银行自助设备管理办法

哈尔滨银行自助设备管理办法哈尔滨银行自助设备管理办法一、规范要求。

1.自助设备基本功能2.自助取款机（ATM）：取款（本行卡、他行卡）、查询卡余额（本行卡、他行卡、外币卡）、查询卡明细（本行卡）、修改交易密码（本行卡）、缴费（本行卡）、转账（本行卡、他行卡）等。

3.自动存款机（CDM）：存款（本行卡）、查询卡余额（本行卡、他行卡）、查询卡明细（本行卡）、修改交易密码（本行卡）、缴费（本行卡）、转账（本行卡、他行卡）等。

4.自动存取一体机（CRS）:存款（本行卡）、查询卡余额（本行卡、他行卡）、查询卡明细（本行卡）、取款（本行卡、他行卡）、修改交易柜员办理金融业务。

5.多媒体查询终端（BST）:受理与哈尔滨银行丁香银联卡有关的余额查询、交费、账务查询、账务打印、面膜修改以及存折补登等。

6.网银自助服务终端：办理网上银行服务，智能化浏览我行网站，使用移动USBKey（惠金盾）安全认证网银服务。

7.自助设备布设基本条件8.拟布设自助设备的自助银行已经监管部门或总行批准。

9.符合业务发展规划，并列入年度布设计划。

10.人员配备能够满足设备运营管理要求。

11.总行要求的其他条件。

12.自助设备申请及上线的相关工作由分行负责进行13.设备申请。

有安装意向的分行及所属支行应在预计对外营业的至少45天前向总行提交自助设备购置申请，同时对必要性、效益性进行说明，并明确拟安装设备类型、安装地点，布设方式、数量。

14.申请审批。

15.总行电子银行部队分支机构自助设备配置进行审批。

16.总行计划财务部队自助设备也算情况进行审批，并将结果反馈电子银行部。

17.电子银行部根据计划财务部是预算审批情况、营业机构装修进程等情况进行相应设备的采购。

18.审批通过后，分行需与总行电子银行部确定设备上线时间，电子银行部根据上线时间安排厂商发货。

19.组织协调。

审批通过后，分行应指定专门部门和人员负责自助设备上线的总体协调组织工作。

20.根据所确定的技术验收标准（记录五），在总行科技发展部指导下完成网络、布线等相关准备工作。

完善自助银行设备管理制度第一章总则第一条为规范自助银行设备管理，保障设备正常运行，保护客户利益，提高服务质量，制定本管理制度。

第二条本制度适用于自助银行设备的管理和维护工作，包括ATM、自助存取款设备、自助终端等各类自助服务设备。

第三条自助银行设备管理应遵循"安全、高效、便捷、规范"的原则，做到科学管理、合理使用。

第四条本制度适用于本银行所有自助银行设备的管理和维护，负责设备管理的各级管理人员应熟悉本制度内容并严格执行。

第二章设备安装和配置管理第五条自助银行设备的安装应符合国家有关规定和行业标准，安装位置选定应合理，设备配备情况应满足客户需求。

第六条设备接入银行网络应按照银行网络安全要求进行设置，确保设备信息安全和可靠性。

第七条自助银行设备操作界面应设置为中文和英文，并应有相应的指示说明，便于客户使用。

第八条自助银行设备应具备完善的监控和报警系统，确保设备运行情况的实时掌握和异常情况的及时处理。

第九条自助银行设备的技术参数配置应满足银行业务需求，设备应进行定期维护和性能测试，确保设备正常运行。

第三章设备日常管理第十条设备管理人员应对设备进行日常巡检，及时发现设备异常并处理，确保设备运行正常。

第十一条设备管理人员应定期对设备进行清洁和维护，保持设备干净整洁，提高客户使用体验。

第十二条自助银行设备应设置信息提示，保障客户使用安全，并有专人负责对客户使用问题的解答和帮助。

第十三条设备管理人员应对设备进行定期维护和检修，确保设备功能正常，避免由于设备故障导致的客户损失。

第四章设备故障处理第十四条设备管理人员发现设备故障应及时报修，并配合维修人员进行故障分析和处理。

第十五条对于常见故障和故障处理方法应制定相应的操作手册，供设备管理人员和维修人员参考使用。

第十六条对于严重的设备故障，应及时通知客户，并提供替代服务，减少客户不便。

第五章设备安全管理第十七条设备管理人员应定期检查设备周围环境的安全防范措施，确保设备及周围环境的安全。

xx市商业银行自助设备管理办法xx银〔xx〕76号第一章总则第一条为加强本行自助设备的安全运行，统一全行自助服务点的整体形象，提高自助设备的运行效率，确保自助业务的规范操作和设备的正常运行，从而有效地防范风险、化解风险，特制定本办法。

第二条本办法所指的自助设备包括营业网点内运行的联行式自助设备和营业网点外运行的离行式自助银行设备(主要有自动取款机、自动存取款一体机、多媒体服务终端等等)。

第二章管理职能第三条总行自助业务管理部门负责全辖自助设备的运行管理，制定全行自助设备发展规划、购置、安装、维护、更换等管理工作。

第四条总行自助业务管理部门负责全辖自助设备的运行监控和考核评比；负责自助设备的程序测试、开通等工作。

第五条总行自助业务管理部门负责监督维护厂商对全行自助设备进行定期巡检和维护。

负责全行自助设备服务标识、消耗材料的统一设计制作、管理，规范服务形象。

第六条总行自助业务管理部门负责向科技部门或相关公司提出自助设备新增功能的业务需求；负责对自助设备系统升级、版本更新等业务测试，督促各行自助设备升级、程序更新做到及时到位。

第七条自助设备管理网点应当设立设备日常管理人员，负责自助设备的日常维护、清洁和保养，并按照运行情况认真填写运行日志，确保自助设备正常运行，发现自助设备故障及时排除，若无法排除的报告总行自助业务管理部门。

第八条自助设备管理网点须指定自助设备出纳工作人员若干名。

出纳员的主要职责是协同本管理网点自助设备管理员共同负责自助设备的装钞、清钞工作。

第九条为加强离行式自助设备巡检清机过程中的安全保卫工作和工作效率，需配备运钞车辆、专业驾驶员、以及不少于2名的安全保卫人员全程跟随。

第十条自助设备管理网点负责人对本网点的管理员和出纳员的工作有监督检查责任。

指定自助设备管理员的定向代班人员，负责监督自助设备保险柜密码定期更换和人员变动时的密码更换。

第十一条管理网点在接到客户投诉时应热情接待，不得相互推诿，要详细记录投诉情况、交易要素、客户姓名和联系方式，根据投诉内容认真查证处理。

银行自助设备管理办法(修订)第一章总则第一条为了加强和规范（以下简称：我行）自助设备管理，保证自助设备稳定、安全运行，充分发挥自助设备的功能，更好地为客户提供服务，根据公安部颁布的《银行营业场所风险等级与防护级别的规定》、《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》、中国人民银行印发的《银行卡业务管理办法》等有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称自助设备包括自动取款机、自动存款机、存取款一体机、存折补登机、自助缴费终端、多媒体查询机等自助性自动化设备。

与自助设备相关的UPS电源、电视监控、后台软件监控系统等附属设备、软件亦纳入本办法管理。

第三条各部门、各网点对自助设备及其附属设备和软件的管理、使用和维护，应遵循本办法。

第二章自助设备的人员管理第四条我行营业网点应配备专人负责辖内自助设备的管理，自助设备挂靠网点必须配备A岗操作员和B岗操作员。

第五条A岗操作员主要负责自助设备的日常运行管理、账务核对及差错处理、解决自助设备故障、编制自助设备报表，保管ATM防盗门钥匙A、自助设备保险柜密码和上箱体钥匙，处理自助设备吞没卡等工作。

第六条B岗操作员主要负责自助设备现金收付、清点、领缴、装取、登记簿填写、ATM防盗门钥匙B、自助设备保险柜钥匙和钞箱钥匙保管等工作。

第七条A、B岗操作员必须经过培训合格后，方能上岗。

第三章自助设备的选型、购置与安装第八条自助设备选型由总行按照“统一规划、统一选型、性价比最优”的原则进行购买。

第九条自助设备的购置，由各营业网点根据业务发展需要，制定自助设备需求计划，经总行审定后，进行自助设备购置。

第十条自助设备的布放应遵循“合理布局、发挥效能、易于管理、确保安全”的原则，设置在人流量大、现金需求高的场所。

第十一条我行必须按当地监管部门、公安部门的要求办理备案或报批手续，方可进行自助设备安装和投产工作。

第十二条安装后的自助设备应符合如下要求：一、安装环境应符合自助设备生产厂商提出的要求，有可靠的防火、防水、防盗、防鼠以及标准地线安全防范措施与设施，符合当地监管部门、公安机关及总行关于自助设备安全的要求。

银行自助设备业务管理办法一、前言随着科技的不断发展，自助设备在银行的应用越来越广泛，成为银行服务的重要手段。

自助设备方便快捷，节省了客户时间和银行人力资源，为客户提供了更好的服务体验。

但同时，自助设备的管理也面临一系列的挑战。

本文将从管理规范、客户服务、安全防范等方面，对银行自助设备业务管理作出详细阐述。

二、管理规范银行自助设备的管理规范是保证设备稳定运行、客户体验良好的前提。

银行应制定完善的管理制度，包含以下要素：1. 设备试运行银行自助设备安装前应进行充分的试运行，测试各项功能是否正常运转，同时对设备的兼容性、互联互通性进行测试验证。

试运行的周期要充分，直至确定设备可以正常上线运行为止。

试运行后，应对设备进行清理、维护，确保设备运行环境整洁干净。

2. 设备上线设备上线前，应对设备进行全面检查审核，确保设备安装位置、安装环境、设备操控板面、购买流程、操作步骤等都得到明确的确定，从而确保客户在使用设备时可以快速地完成操作流程。

3. 设备监管银行应当设立专业的设备监控组，并严格规范设备监控流程。

监控组应有专人负责，及时处理设备故障或出现异常信号。

同时，银行应制定明确的应急预案，对各类突发事件有充分准备。

三、客户服务银行自助设备的服务质量关系到客户体验和对于银行品牌的认可，因此，银行应注重自助设备客户服务的规范和提升。

1. 服务人员银行要派遣专门的服务人员对自助设备的服务进行监督和指导，必要时为客户提供必要的帮助和指导，解决客户在使用自助设备时的疑虑和问题。

同时，服务人员要具备良好的素质和职业道德，尽可能地体现银行服务的专业性和周到性。

2. 服务流程银行应当规范自助设备服务流程，明确定义客户使用自助设备的流程和操作流程，避免由于操作问题引发对于银行服务的质疑。

同时，银行应定期对自助设备的服务流程进行审核和调整，改善客户服务体验。

四、安全防范自助设备的应用过程中，由于设备处于公共场所，因此安全防范尤为重要。

商业银行自助设备和自助银行安全管理办法（最新版）目录第一章总则 (1)第二章建设要求 (1)第三章日常安全管理 (2)第四章清机、加钞安全管理 (3)第五章安全巡查管理 (4)第六章异常情况处置 (5)第七章外包管理 (6)第八章附则 (7)第一章总则第一条为加强银行（以下简称银行）自助设备、自助银行安全管理，保障我行员工、客户人身及财产安全，根据《银行自助设备、自助银行安全防范要求》（GA745-2017）等相关制度要求，结合我行实际，制定本办法。

第二条集团公司和银行的自助设备、自助银行由营业场所管理机构或使用管理部门负责日常安全检查。

第三条集团公司和银行各级安全保卫部门是自助设备、自助银行安全管理的职能部门，具体负责自助设备、自助银行安防设施建设审核验收，开展安全监督检查，督促落实安全隐患整改等安全管理工作。

第四条本办法适用于银行自营及代理营业机构。

第二章建设要求第五条自助设备、自助银行选址、布放，应由自助设备、自助银行的业务主管部门和安全管理职能部门共同对布放地点进行考察，确保布放场地周围环境、押送钞等情况满足安全需要。

第六条自助设备、自助银行的物防、技防设施要符合《银行自助设备、自助银行安全防范要求》（GA745-2017）等相关行业标准和规定，银行自营机构设计建设方案等须经银行二级分行（未设置二级分行的省（区、市）分行由一级支行）安全保卫部门审核；代理营业机构由集团公司同级分公司安全保卫部审核，需报当地公安机关审批，审批同意后方可施工。

第七条自助设备、自助银行安防设计、施工必须选择具有专业资质的单位。

第八条自助设备、自助银行施工管理单位应与设计、施工单位签订保密协议。

设计、施工单位和人员有关资料应留档保存。

第九条自助设备、自助银行建设竣工后，本单位安全保卫部门须参与审核，同时按照相关规定要求，如需经当地公安机关验收，经验收合格的，方可对外营业；如需经当地公安机关验收，而未经验收或验收不合格的，不得对外营业。

自助银行设备管理暂行办法自助银行设备管理暂行办法第一章总则第一条为规范自助银行设备管理，优化银行营销服务，以提升客户体验为目的，制定本暂行办法。

第二条本办法适用于银行自助银行设备的管理及运营。

第三条自助银行设备应该按照合理布局合理采购，科学合理运营管理，保证运行安全。

第二章自助银行设备采购第四条自助银行设备的采购应该根据实际需求，进行需求调研，专业人员把关，严格审核，确保设备质量和功能的满足。

第五条自助银行设备的采购前应该考虑以下因素：设备接入，网络通讯，设备运维，配件供应，安全及后续维护。

第六条自助银行设备的采购应该遵守相关法律法规，合同履约，主动了解设备的质保期、售后服务及保修政策。

第三章自助银行设备运维第七条自助银行设备应该有专属的管理人员，每个设备应该有相应合格的管理人员进行管理。

第八条自助银行设备的维护保养是使用过程中的重点保障，根据设备使用情况，应该制定科学合理的设备维护计划，及时进行维护保养，快速响应设备故障。

第九条自助银行设备的运维应该严格按照相关规定进行，不得私自更改或提供设备信息，防止个人信息泄露。

第四章安全管理第十条自助银行设备的安装应该考虑周全，在合适的位置设置设备，设备应该处于公共的视线范围内，防止被人为破坏，防止恶意攻击等。

第十一条自助银行设备应该安装监控设备，定期检查设备运行情况，记录设备故障信息，分析故障原因，改善运行。

第十二条自助银行设备应该采取有效硬件与软件的技术措施，确保设备运行的安全性，安全管理应该定期评估，进行升级和修复，以防止恶意攻击和数据泄露等。

第五章后续服务第十三条为了保障设备的正常运行并提供更优质的服务，银行应该对设备进行必要维护，并提供相关支持及技术指导。

第十四条银行应该主动建立自助维修服务网点，设立服务热线，及时响应业务需求，为客户提供丰富的金融产品及服务。

第十五条银行应该建立完善的客户投诉维护机制，及时解决客户提出的问题和投诉，维护客户权益和满意程度。

附件自助设备管理办法第一章总则第一条为保障本行自助设备（以下简称“自助设备”）持续地向客户提供优质、高效、安全的服务，防范自助设备运营管理风险，提高运营管理质量，充分发挥自助设备运行效益，根据监管部门及本行相关制度要求，特制定本办法。

第二条本办法所称自助设备是指为客户提供自助现金存取、转账、查询、密码修改等服务功能的银行设备及设施，主要为在行式存取款一体机。

第二章基本规定第三条自助设备管理应遵循“双人管理、双人操作、交叉复核、互相监督”的原则。

第四条自助设备管理人员设置与管理（一）自助设备管理人员应符合综合柜员的上岗资格，并遵守银行综合柜员的基本制度，自助设备管理人员原则上应为我行正式员工；（二）自助设备管理人员负责对自助设备进行清机、维护和长短款查找等账务处理，以及在清机时对设备进行日常安全检查；（三）新增、变更、撤销管理人员时，应遵循密码、钥匙管理的原则进行交接设置，并在交接登记簿上登记；（四）自助设备钥匙管理员和密码管理员不能为同一人，严禁一人同时掌握同一设备的保险门密码和钥匙。

第五条自助设备管理人员实行定期轮岗，轮岗时应按要求做好交接。

第六条自助设备现金的清点和交接，以及清机、维护要全程在监控设施下进行。

第七条自助设备密钥管理自助设备钥匙与密码应分人分管，钥匙应入专用保险箱保管，保险箱应入库保管且处于监控设施之下，自助设备和保险箱的钥匙严禁随意摆放或随身携带，密码应妥善保管，定期更换。

自助设备钥匙和密码的保管、领用、交接应进行登记。

第三章部门职责第八条运营管理部（一）负责制定自助设备管理办法及相关业务操作流程；（二）负责自助设备管理系统的管理，编订自助设备运行管理系统的升级及改造需求；（三）负责自助设备日常运营及运维管理工作；（四）负责组织对网点自助设备运行管理情况的监督指导；（五）负责自助设备运行管理相关的其他工作。

第九条信息科技部（一）负责制定与管理本行自助设备技术标准；（二）负责自助设备系统的开发、测试、软件升级、日常运维等工作；（三）负责自助设备升级的运营维护、信息和网络安全管理等技术支持与日常技术保障；（四）负责自助设备的安装调试，解决自助设备系统故障问题；（五）负责自助设备技术管理相关的其他工作。

xx银行自助设备业务管理办法第一章总则第一条为加强和规范自助设备业务管理，提高自助设备运行效率，有效防范业务风险，依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、中国银监会《电子银行业务管理办法》、中国银联《银行卡联网联合业务规范》、《xx 银行现金清分和冠字号码留存管理办法》、《xx银行冠字号码查询涉假纠纷处理操作细则》、《xx银行固定资产管理办法》及个人金融部涉及多家供应商的设备集中采购规则的有关规定，结合我行实际需要，特制定本办法。

第二条自助设备业务管理坚持“统一规划、统一标准、统一流程”的原则，以实现管理规范化、操作标准化、选型科学化、布局合理化。

第三条本办法适用于我行自助设备业务服务和管理。

第二章基本规定第四条自助设备业务是指通过自动柜员机、多媒体自助终端、货币兑换机、自助开卡机、远程视频柜员机（VTM）等自助设备，运用计算机、通信等技术手段为客户提供存取款、查询、转账、支付结算、修改交易密码、IC卡电子现金及行业应用、货币兑换、开卡、电子渠道签约、投资理财等各类自助式金融服务的电子银行业务。

第五条自助设备业务运营管理包括业务维护、设备配置、结账加钞管理、密码钥匙管理、账务差错处理、吞卡处理、设备上下线及业务资料管理等工作。

第六条自助设备按服务类型分为现金类自助设备（以下简称现金设备）和非现金类自助设备（以下简称非现金设备）。

现金设备是指自动取款机、自动存款机、存取款一体机等包含现金功能的自助设备，非现金设备是指多媒体自助终端、自助充值机、自助缴费机等不包含现金功能的自助设备。

第七条自助设备按安装场所可分为在行式和离行式。

在行式自助设备是指在银行网点内运行的自助设备，包括布放在网点营业区域内的自助设备和集中布放于自助服务区的自助设备。

自助服务区与网点营业区相连、具有单独服务场地，提供24小时自助金融服务的，通常称为在行式自助银行。

离行式自助设备是指在银行网点外运行的自助设备，布放离行式自助设备的地点称为离行点，包括单点式离行点和具有独立营业场所且设备集中布放，实施24小时自助金融服务的离行式自助银行。

银行自助设备管理制度范文银行自助设备管理制度第一章总则第一条为规范银行自助设备的管理，确保设备的正常运行和安全使用，加强对客户的服务，根据相关法律法规和业务发展需要，制定本制度。

第二条银行自助设备管理制度适用范围：本制度适用于银行自助设备的采购、安装、维护、保养和管理等工作。

第二章银行自助设备采购第三条银行自助设备的采购应符合国家相关法律法规和制度要求，按照合理、公正、公开、高效的原则进行采购。

第四条银行应当根据业务需要，制定自助设备的采购计划，明确设备的数量、类型、规格、功能等要求，并提前充分征求相关部门的意见。

第五条银行自助设备的采购程序包括需求调研、招标采购、评审、合同签订、验收等环节。

采购过程中需建立相关档案，确保采购的合规性和合法性。

第三章银行自助设备安装和维护第六条银行自助设备的安装应按照需求调研结果和采购设备的要求进行，确保设备的稳定运行和安全使用。

第七条银行应选取专业、有资质的安装公司进行自助设备的安装工作，并签订相关安装合同，明确双方的权利和义务。

第八条自助设备的维护包括预防性维护和故障维修。

预防性维护应按照制定的计划进行，定期检查设备的硬件和软件状态，及时清除垃圾文件、维护设备的正常运行。

第九条银行应与维护公司签订维护合同，明确维护的周期、范围和维护要求，定期检验维护公司的维护情况，对维护质量进行评估。

第四章银行自助设备服务第十条银行应加强对自助设备服务的管理，确保设备的良好运行和客户对设备的满意度。

第十一条银行应设立专门的自助设备服务团队，负责设备的日常管理、故障处理、技术支持等工作。

第十二条银行应建立完善的自助设备服务流程，包括设备日常巡检、故障处理、用户反馈处理等。

要通过电话、网络等多种渠道进行服务，提供全天候的服务保障。

第五章银行自助设备安全管理第十三条银行自助设备的安全管理是保障设备和客户资金安全的重要工作，银行应加强设备的安全防护和监控。

第十四条银行应建立设备安全管理制度，加强设备的安全防护工作，包括设备周边环境的安全防范、设备系统的安全配置、设备硬件的安全防护等。