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流贷测算表模板(交行)

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利润表本年金额预测完成情况
1
销售收入（营业收入）739.36
3
销售成本（营业成本）628.48
4
销售费用4.34
5
销售利润率0.144098
6
全年天数360
7
预计销售增长率15%
8
资产负债表年初额年末额平均余额周转次数周转天数
9
现有流动资金贷款及其他融资
500
10
应收账款及应收票据合计数930.42977.15953.7850.775185183464.4051612
11
预收账款000
12
存货527.31402.64464.9751.351642561266.3426044
13
预付账款00000
14
应付账款及应付票据112.0398.4105.2155.97329278160.26826629
15
营运资金周转次数0.536929
16
营运资金需求量OK
17
未分配利润中可用于营运资金的部分
（不填）
19
当年净利润96.31

20
固定资产折旧4.03
21
当年分红
23
计划归还贷款(近期到期）500
24
借款人自有资金-399.66
25
新增流动资金贷款额OK
注：青绿色部分手工输入，其余自动计算

6、其他融资＝其他渠道提供的营运资金
7、最终确定需求量时还应综合考虑企业实际及银监会文件中提及的订单融资、预付租金、临时大额债项融资、季节性融资等其他因素。

4、营运资金需求量=上年度销售收入*（1-上年度销售利润率）*（1+预计销售增长率）/营运资金周转次数
5、借款人自有资金=未分配利润中可运用于营运资金的部分+本年净利润+折旧-当年分红-计划归还的贷款

2、销售利润率=（收入-成本-费用）/收入
3、营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收账款及应收票据周转天数-应付账款及应付票据周转天数+预付账款周转天数-预收账款周
转天数）

1、“客户经理根据报表填列”按银监会公式要求；“客户经理估算”按照《交通银行流动资金贷款管理实施办法》公式要求
1255.039895

流动资金贷款需求试算工具（参考）
客
户
经
理
根
据
报
表
填
列

1355.379895
客
户
经
理
估
算

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银行测算表

银行测算表


本次流动资金贷款需求量参考测算表
单位：万元 业务支行 项目 报告期销售收入 存货[期初数] 应收账款[期初数] 应付账款[期初数] 预收账款[期初数] 预付账款[期初数] 报告期时间 应收账款周转天数 预收账款周转天数 存货周转天数 其他可调整因素 127 7 77 应付账款周转天数 预付账款周转天数 周转天数小计 16 84 265.57 天津银行唐山分行 数值 10565 1991 3598 0 0 2198 融资企业名称 项目 报告期销售成本 存货[期末数] 应收账款[期末数] 应付账款[期末数] 预收账款[期末数] 预付账款[期末数] 数值 9588 2136 3828 853 400 2298 项目 销售收入 利润总额 预计销售收入年增长率 销售利润率 营运资金周转次数 营运资金量 借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 新增流动资金贷款额度 437.43 数值 10565 582 20.00% 0.06 1.36 8,837 8,400
流动资金估算表(1)

流动资金估算表(1)

流动资金估算表1. 简介流动资金估算表是一种财务报表，用于估算企业在一定期间内所需的流动资金。

流动资金是企业运营所需的现金和现金等价物，用于支付日常的营运成本和应付账款。

流动资金估算表可以帮助企业评估自身的资金需求，并制定相应的资金策略。

2. 流动资金的组成流动资金由以下几部分组成：1.现金和现金等价物：企业手头的现金和能够快速变现的资产，如存款、短期投资等；2.应收账款：企业向客户销售商品或提供服务后尚未收到的款项；3.存货：企业用于生产商品或提供服务的原材料、在制品和成品；4.预付款项：企业在收到货物或服务之前预付的款项；5.其他流动资产：企业其他可快速变现的资产，如应收利息、应收股利等。

3. 流动资金估算方法3.1 静态法静态法是一种简单直接的流动资金估算方法，根据企业历史数据和经验来估算未来一段时间内的流动资金需求。

静态法的计算公式为：流动资金需求 = 应付账款 + 存货 + 预付款项 + 其他流动资产 - 应收账款 - 现金和现金等价物3.2 动态法动态法是一种基于企业运营活动的流动资金估算方法，根据企业的销售额、账期和资金回流周期来估算流动资金的需求。

动态法的计算公式为：流动资金需求 = （销售额 × （账期 + 资金回流周期））/ 365 - 现金和现金等价物4. 流动资金估算表示例下面是一个流动资金估算表的示例，展示了一个企业在未来一年内的流动资金估算：项目金额（单位：万元）应付账款100存货200预付款项50其他流动资产20应收账款150现金和现金等价物80流动资金需求-根据静态法的计算公式，流动资金需求为：100 + 200 + 50 + 20 - 150 - 80 =140 万元。

根据动态法的计算公式，假设销售额为 500 万元，账期为 30 天，资金回流周期为 60 天，则流动资金需求为：(500 × (30 + 60)) / 365 - 80 = 309.59 万元。

流动资金测算需求表

流动资金测算需求表


#DIV/0! #DIV/0! 0 0 0
流动资金贷款需求快速测算表 前期 存货 应收账款 预付账款 预收账款 应付账款 营运资金周转次数 销售收入 销售利润 本年销售收入预计 所有者权益 总资产 营运资金量 自有资金 测算贷款需求额度 上期 近期 平均数 周转次数 0 #DIV/0! 0 #DIV/0! 0 #DIV/0! 0 #DIV/0! 0 #DIV/0! 测算风险限额
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#DIV/0! #DIV/0!
销售成本 上年销售利润率 本年销售预增长率 非流动负债 非流动资产 现有其他银行贷款 其他渠道营运资金 本次申请贷款额度
算表 周转天数 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 金额单位：万元 保险系数 备注 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 0
流动资金测算表(终极版)

流动资金测算表(终极版)

本表格只需要填写浅蓝色格，黄色白色框数据自动生成。

本表中应收账款不计应收票据、其他应收款，应付账款不计应付票据、其他应付款
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数
借款人自由流动资金=货币资金＋短期投资＋应收票据＋预付账款＋存货＋应收账款-流动负债
自有资金=上年未分配利润+本期净利润+折旧-本期资本性支出-应付股利-到期银行借款或其他借款（结借款人自有流动资金=所有者权益-固定资产占用-无形递延资产占用-长期投资占用借款人自有流动资金=流动资产-流动负债-长期性债务形成的流动资产+短贷长用部分借款人自有流动资金=货币资金-受限货币资金-贷款派生货币资金+重复计算部分 注：自有资金结果为负值则取零
自有资金
营运资金周转次数
预付账款周转天数－预收账款周转天数)
账款＋存货＋应收账款-流动负债（我行货押打分卡中公式）
-应付股利-到期银行借款或其他借款（结果为负值则取零）
产占用-长期投资占用流动资产+短贷长用部分
资金+重复计算部分
（银监会案例提供）
（银联信分析机构提供）（银联信分析机构提供）（银联信分析机构提供）。