大额交易可疑交易试题以及答案

反洗钱考试题库及答案一、判断题1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

(对)2.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应依法协助、配合。

(对)3.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

(对)4.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。

(对)5. 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。

(对)6.按《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度。

(对)7.金融机构须设立专门的反洗钱工作机构。

(错)注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可指定内设机构负责反洗钱工作。

8.客户身份识别也称“了解你的客户”.(对)9.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

(对)10.跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。

(对)11.境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。

(错)注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。

12.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

(对)13.按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。

(错) 注：为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

14.金融领域的反洗钱立足于防范。

(对)15.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。

(对)16.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。

证券业反洗钱知识题库一、单选题（422题）1、《反洗钱法》的立法宗旨是：（ C）A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动2、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（ A）：A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施3、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（ D）：A、个体工商户B、商贸流通企业C、生产制造企业D、金融机构和特定非金融机构4、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B ）。

A、金融市场管理B、反洗钱行政调查C、征信管理D、公众查询5、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ C）A、民事诉讼B、治安管理C、反洗钱刑事诉讼。

D、各类刑事诉讼6、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A ），受法律保护。

A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告7、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（ A）负责。

A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、公安部D、财政部8、《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（A ）负责。

A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会9、《反洗钱法》规定，由（ A）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。

A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会10、《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（ D）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

2020年反洗钱知识竞赛培训试题及答案2020年反洗钱知识竞赛培训试题及答案1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应立即采取冻结措施。

(正确)2、代理开立个人银行结算账户时，银行应该严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

(正确)3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经过董事会或者高级管理层的批准。

(正确)4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应该退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

(正确)5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外)，金融机构不需要逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。

(正确)6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低限度。

(错误，应该改为“反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在可接受的范围内。

”)7、金融机构应该根据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。

(正确)8、在自然人客户身份识别中，如果客户的住所地与经常居住地不一致，应登记客户的住所地。

(错误，应该改为“在自然人客户身份识别中，如果客户的住所地与户籍地不一致，应登记客户的住所地。

”)9、如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，金融机构应立即中止为客户办理业务。

(错误，应该改为“如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，金融机构应立即要求客户更新并重新提交有效证件。

”)10、在自然人客户身份识别中，如果客户的住所地信息与经常居住地不一致，可以登记客户的住所地。

金融机构反洗钱人员业务能力测试题单位：姓名：成绩：说明：1.“单位”请填写全称2.本试卷满分为100分，考试时间为1.5小时。

一、单项选择题（每题2分，共40分）1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。

A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会C.中华人民共和国公安部D.中国人民银行2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（）A．第三方 B.客户本人 C. 人民银行 D.该金融机构3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易？（）A.20万元以上、1万美元以上；B.50万元以上、10万美元以上；C.50万元以上、20万美元以上D.200万元以上、20万美元以上4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是（）A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上；B.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；C.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。

A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任6、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（）。

一、单项选择题(共60题)。

1、为了防止洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪，(B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。

A、10月30日B、10月31日C、11月1日2、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国旳反洗钱监督管理工作。

A、银监会B、中国人民银行C、公安部门3、(A )负责大额交易和可疑交易汇报旳接受、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门汇报分析成果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定旳其他职责。

A、反洗钱信息中心B、公安部门C、银监局4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得旳客户身份资料和交易信息，应当予以(C )。

A、封存B、公开C、保密5、海关发现个人出入境携带旳现金、无记名有价证券超过规定金额旳，应当及时向( C )通报。

A、公安局B、反洗钱信息中心C、中国人民银行6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责旳部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪旳交易活动，应当及时向(A)汇报。

A、侦查机关B、检察院C、公安部门7、金融机构应当设置( C )负责反洗钱工作。

A、部门负责人B、专人C、反洗钱专门机构或指定内设机构8、金融机构应当按照规定建立( A )制度。

A、客户身份识别B、客户身份登记C、客户身份查对9、客户由他人代理办理业务旳，金融机构应当对( C )旳身份证件或者其他身份证明文献进行查对并登记。

A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人10、金融机构通过第三方识别客户身份旳，应当保证第三方已经采用符合本法规定旳客户身份识别措施；第三方未采用符合本法规定旳客户身份识别措施旳，由( B)承担未履行客户身份识别义务旳责任。

A、第三方B、该金融机构C、客户11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录( A )制度。

A、保留B、保管C、保密12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保留(B )。

反洗钱知识竞赛试题题库及答案选择题。

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。

同时报关外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10 D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。

A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

反洗钱考试-题库答案——2019年4月(总6页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--反洗钱考试-题库答案一、判断题1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。

（对）2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。

（错）（至少五年）3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。

（对）4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。

（对）5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。

（对）6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。

（对）7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。

（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是）8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。

（错）（非纸质化）9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。

（错）（核心措施是可疑交易报告制度）10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。

（对）11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。

（对）12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。

（对）13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。

（错）14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。

反洗钱考试练习题库七1.《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。

[单选题] *A、3(正确答案)B、5C、2D、42.以下（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定的后续控制措施。

[单选题] *A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、重新识别客户身份(正确答案)3.金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。

[单选题] *A、国务院法制行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门(正确答案)C、国务院司法行政主管部门D、国务院行政主管部门4.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由（）制定。

[单选题] *A、法制部门B、公安部门C、国务院反洗钱行政主管部门(正确答案)D、司法部门5.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（）内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

[单选题] *A、反假币B、反洗钱(正确答案)C、贷款审批D、反恐怖融资6.国务院反洗钱行政主管部门或者其（）发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

[单选题] *A、县一级派出机构B、地市一级派出机构C、省一级派出机构(正确答案)D、派出机构7.在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利：（） [单选题] *A、拒绝调查的权利B、清点并保存封存清单的权利C、逾期自动解除封存的权利(正确答案)D、逾期自动解除冻结的权利8.在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务：（） [单选题] *A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、提供调查经费的义务(正确答案)D、不得拒绝和阻碍义务9.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

反洗钱知识竞赛试题题库及答案选择题。

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A:三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。

同时报关外汇局当地分局。

A:3B:5C:10D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。

A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

营业部反洗钱知识测试题（202206）1.《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（）职责，可以从国务院有关部门机构获取所必需的信息，国务院有关部门机构应当提供。

[单选题] *A 反洗钱行政管理B 金融市场管理C 征信管理D 反洗钱资金监测(正确答案)2.《反洗钱法》规定反洗钱义务的主体包括（）： [单选题] *A 个体工商户B 商贸流通企业C 生产制造企业D 金融机构和特定非金融机构(正确答案)3.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。

[单选题] *A 大额交易和可疑交易报告(正确答案)B 现金交易报告C 财务报表D 业务报告4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

[单选题] *A 金融监管机构B 财政部门C 检察机关D 中国人民银行及公安机关(正确答案)5.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（）负责。

[单选题] *A 中国人民银行(正确答案)B 中国银行业监督管理委员会C 公安部D 财政部6.《反洗钱法》规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收分析，并按照规定报告分析结果。

[单选题] *A 中国人民银行(正确答案)B 公安部C 财政部D 中国银行业监督管理委员会7.《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（）的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。

[单选题] *A 现金管理制度B 安全保卫设施C 业务管理制度D 反洗钱内部控制制度(正确答案)8.《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

[单选题] *A 负责人(正确答案)B 工作人员C 股东D 董事会9.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。