征信信息安全管理制度

一、总则

为了加强征信信息安全管理，保障征信数据的安全性和保密性，防止征信信息泄露、篡改、滥用，根据《中华人民共和国个人信息保护法》、《征信业管理条例》等相关法律法规，结合本机构实际情况，制定本制度。

二、适用范围

本制度适用于本机构所有涉及征信信息的工作人员，包括但不限于征信部门、业务部门、技术部门等。

三、信息安全责任

1. 机构负责人对本机构的征信信息安全负总责，确保征信信息的安全、完整和可用。

2. 各部门负责人对本部门征信信息安全负直接责任，负责组织实施本部门征信信息安全管理工作。

3. 每位员工对本岗位职责范围内的征信信息安全负直接责任，严格遵守本制度规定。

四、征信信息安全管理措施

1. 访问控制

（1）对征信信息实行严格的访问控制，仅限于授权人员访问。

（2）授权人员应具备相应的职责和权限，不得越权访问。

（3）对授权人员实行实名制管理，确保其身份的真实性。

2. 安全技术

（1）采用防火墙、入侵检测、防病毒等安全技术，防止外部攻击和内部非法访问。

（2）对征信信息进行加密存储和传输，确保信息在传输过程中的安全。

（3）定期对信息系统进行安全检查和漏洞修复，确保系统安全稳定运行。

3. 安全意识教育

（1）对全体员工进行征信信息安全意识教育，提高员工的安全防范意识。 （2）定期组织信息安全培训，增强员工的安全技能。

4. 信息备份与恢复

（1）建立征信信息备份制度，定期对征信数据进行备份。

（2）备份的数据应存储在安全的地方，防止备份数据丢失或泄露。

（3）定期进行数据恢复演练，确保在发生事故时能够及时恢复数据。

5. 信息安全审计

（1）对征信信息系统的访问、操作等行为进行审计，确保信息安全。

（2）对审计记录进行定期检查，及时发现并处理异常情况。

五、违规处理

1. 对违反本制度规定，泄露、篡改、滥用征信信息的人员，视情节轻重给予警告、记过、降级、撤职等处分。

2. 对构成犯罪的，依法追究刑事责任。

1 征信合规与信息安全管理制度 第一章 总则 第一条 根据《中国人民银行关于加强征信合规管理工作的通知》（银发【2016】300号）、《中国人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知》（银发【2018】102号）等要求，结合本评级机构工作需要，特制定本制度。 第二条 本制度适用于本评级机构的征信合规与信息安全管理工作。 第二章 组织与职责 第三条 为确保征信信息安全管理工作顺利推进，本评级机构建立征信信息安全工作领导小组，健全征信信息安全管理的体制和机制，强化征信信息安全主体职责。 第四条 本评级机构合理设置信息系统的人员权限，建立信息系统长效监控机制，对信息系统用户的使用行为进行监控，对不合理的信息使用行为进行控制。 第五条 征信管理监测系统的录入和相关操作人员应确保录入信息的准确、完整、及时。 第六条 征信管理监测系统的录入和相关操作人员不得以个人名义向征信管理监测系统录入和上报信息，所有信息的录入和上报都必须遵守监管要求和本评级机构的内部制度。 2 第七条 本评级机构的任何人不得私自泄露征信保密信息，或利用该信息为自己或他人谋取利益。 第八条 信息技术管理中心的专业人员负责对相关软、硬件设备进行维护。 第三章 安全保障 第九条 本评级机构建立信息系统安全防范措施，例如日志留存、安全认证、实时监控、防黑客、防病毒等。 第十条 本评级机构建立有效的网络防病毒工作机制，及时做好防病毒软件的网上升级，保证病毒库的及时更新。 第十一条 本评级机构进行机房及户外网络设备的防火、防盗窃、防雷击、防鼠害等工作。若发生事故，应立即组织人员自救，并根据情况及时报警。 第十二条 本评级机构加强信息系统用户的法律意识和网络安全意识教育，提高其安全意识和防范能力。 第四章 自查自纠与报告 第十三条 本评级机构组织合规、信息技术等相关人员根据中国人民银行的相关要求对征信合规与信息安全开展自查自纠，并将自查自纠情况向监管部门书面报告。 第十四条 本评级机构建立分级监控、专项核查的工作机制，对日常监测发现的问题及风险进行核实，从各个环节梳理征信违规风险隐3 患。 第五章 征信信息安全事件应急处置 第十五条 本评级机构坚持积极防御、综合预防和控制风险，在发生征信信息安全事件时最大程度地减少损失，尽快使网络和系统恢复正常，及时上报，做好网络和信息安全保障工作。 第十六条 本评级机构建立征信信息安全事件应急处置小组，当征信信息安全事件发生时做到快速报告、及时处置。 第十七条 征信信息安全事件发生后，监控人员应立即向应急处置小组和上级报告，同时应立即与网络隔离，防止影响扩大。 第十八条 应急处置小组接到征信信息安全事件的报告后，应立即召开征信信息安全事件处置专项会议，制定处置实施步骤，部署开展相关工作，同时按要求及时向监管部门报告。 第十九条 应急处置期间，各参与人员应保持通讯通畅，时刻待命，积极执行本评级机构的各项安排，遇到情况时应第一时间联系相关责任人员，不得无故中断与其他参与人员的通讯联系。 第二十条 应急处置参与人员应对征信信息安全事件可能涉及的次生、衍生事件做出评估，采取相关措施。 第二十一条 应急处置结束后，应急处置小组做好后续安排，并对处置工作做出评价，总结处置工作的经验与教训，将相关文件、资料及档案进行归档管理。 4 第六章 责任追究 第二十二条 对出现以下情形的，本评级机构可追究相关人员责任，其中情节较轻的，给予警告或通报批评处分；情节较重的，年度考核等级在原评定结果的基础上，降一级或两级确定为最终考核等级；情节严重的，给予开除处分，对涉及违法的移交司法机关处理： 1. 未能按照本评级机构的要求报送的或拖延上报的； 2. 报送信息存在重大疏漏或错误的； 3. 未履行信息保密义务，利用保密信息为自己或他人谋取利益的； 4. 未能妥善保管信息报送平台的内部信息，导致内部信息泄露的； 5. 对征信信息安全事件隐瞒不报或拖延上报的； 6. 在征信信息安全事件处置中存在工作疏漏，造成不利结果的； 7. 监管机构及本评级机构认定的其他违规行为。 第七章 附则 第二十三条 本制度自发布之日起实施。

一、总则

为了加强征信信息安全管理工作，确保征信信息安全，根据《征信业管理条例》、《征信机构信息安全规范》等相关法律法规，结合我单位实际情况，特制定本制度。

二、管理目标

1. 建立健全征信信息安全管理体系，确保征信信息安全。

2. 规范征信信息采集、存储、使用、查询、处理等环节的操作流程。

3. 加强对征信信息系统的安全管理，防止征信信息泄露、篡改、破坏等风险。

4. 提高员工征信信息安全意识，确保征信信息安全管理工作落到实处。

三、组织机构及职责

1. 成立征信信息安全工作领导小组，负责统筹协调征信信息安全管理工作。

2. 设立征信信息安全管理部门，负责具体实施征信信息安全管理工作。

3. 各部门负责人为本部门征信信息安全第一责任人，负责本部门征信信息安全管理工作。

四、征信信息安全管理制度

1. 征信信息采集、存储、使用、查询、处理等环节的操作流程：

（1）采集征信信息时，必须依法取得信息主体同意，确保信息来源合法。

（2）存储征信信息时，采用加密技术，确保信息存储安全。

（3）使用征信信息时，严格遵循“最小化使用”原则，不得超出授权范围。

（4）查询征信信息时，必须符合法律法规和业务需要，确保查询目的正当。

（5）处理征信信息时，确保信息准确、完整，不得篡改、删除。

2. 征信信息系统安全管理：

（1）采用防火墙、入侵检测、漏洞扫描等安全技术，保障征信信息系统安全。

（2）定期对征信信息系统进行安全评估，及时修复漏洞，防范安全风险。

（3）对征信信息系统进行备份，确保数据安全。 3. 征信信息安全培训：

（1）对新入职员工进行征信信息安全培训，提高其征信信息安全意识。

（2）定期对全体员工进行征信信息安全培训，强化征信信息安全意识。

五、责任追究

1. 对违反本制度，造成征信信息泄露、篡改、破坏等行为的，依法依规追究相关责任。

2. 对征信信息安全管理工作不力，导致征信信息泄露、篡改、破坏等后果的，追究相关责任。

第一章 总则

第一条 为加强征信业务合规管理，保障信息安全，根据《中华人民共和国个人信息保护法》、《征信业管理条例》等法律法规，结合我司实际情况，制定本制度。

第二条 本制度适用于我司所有从事征信业务的部门、岗位和人员。

第三条 本制度旨在明确征信业务合规和信息安全的基本要求，规范征信业务操作流程，保障征信信息安全，防止征信信息泄露、滥用和侵害。

第二章 合规管理

第四条 我司应严格遵守国家法律法规和行业规范，确保征信业务合规开展。

第五条 我司应建立健全征信业务合规管理体系，包括但不限于以下内容：

（一）合规管理制度：明确合规管理的组织架构、职责分工、工作流程等。

（二）合规培训：定期对员工进行合规培训，提高员工合规意识。

（三）合规检查：定期对征信业务进行合规检查，发现问题及时整改。

（四）合规报告：定期向上级主管部门和内部相关部门报告合规情况。

第六条 征信业务人员应遵守以下合规要求：

（一）不得泄露、篡改、损毁、非法提供或者非法使用征信信息。

（二）不得利用征信信息从事违法犯罪活动。

（三）不得违反征信信息查询、使用、保存等规定。

（四）不得利用征信信息进行不正当竞争。

第三章 信息安全

第七条 我司应建立健全征信信息安全管理体系，确保征信信息的安全。

第八条 征信信息安全管理体系应包括以下内容：

（一）信息安全组织：设立信息安全管理部门，负责信息安全工作的组织、协调、监督和实施。

（二）信息安全制度：制定信息安全管理制度，明确信息安全工作的职责、权限和流程。 （三）信息安全技术：采用先进的信息安全技术，保障征信信息的安全。

（四）信息安全事件处理：建立信息安全事件处理机制，及时处理信息安全事件。

第九条 征信信息安全管理措施：

（一）物理安全：对征信信息存储、处理和传输场所进行物理隔离，防止非法侵入。

（二）网络安全：采用防火墙、入侵检测、病毒防护等技术，保障网络环境的安全。

（三）数据安全：对征信信息进行加密存储、传输和访问控制，防止信息泄露。