互联网金融企业内部审计问题及其应对策略分析

2016年20期总第827期求，许多资源变成资源共享型。

因此，在跨级信息系统领域也不例外。

在这其中，重要的信息交流和沟通不仅仅包括，财务，自己的职责以及信息报告，还包括上级下级之间的贯彻执行的信息沟通是极为重要的。

较为顺畅的有效沟通，不仅仅可以降低资源运营成本，还可以大大提高效率。

因此，会计从业者应当重视信息交流与沟通，这也是内部控制不可或缺的重要内荣。

监督不是随机性的抽查，而是应当第七评估。

监督是会计信息系统的一项重要内容。

其中，监督可以分为很多种，可以通过日常来实现。

应当定期积极开展会计信息系统的事前审计，以及事后审计，和对会计信息系统内部控制进行定期的审计。

只有这样，才能维持会计信息系统合理有效的、健康的发展。

纵观全局，网络信息化的今天，为会计信息系统带来的风险是存在的，但也为风险提供了解决的方式和方法。

网络的到来，使得内部控制效率增加，层级减少，上级下级以及同级同部门之间的交流更为顺畅。

因此，要一分为二的看问题，坚持两点论与重点论的统一。

在信息时代，没有任何人可以置身事外，因此加强对事物的认识，去除偏见，才能更好的发展。

四、结语在未来的社会中，科技会催生新事物，新的食物出现必然会导致新的利益格局，新的生产和生活方式，以及新的管理模式。

因此，会计的信息系统内部控制也会随之改变，在解决当下问题，着眼于未来时，应当做好风险的把控，最大的提高经济效益。

尽管互联网会带来弊端重重，但是其优势也不难发现，因此发现问题找出对应措施。

参考文献：[1]戴蕾.论基于INTERNET 环境下会计信息系统的内部控制[J].江西金融职工大学学报，2007（8）：88-90.[2]姚晓菊.电算化对内部控制影响和解决措施.石家庄工程大学学报，2005，3：78-79.[3]杨录强.会计信息系统内部控制创新研究--在互联网环境下[J].中国管理信息化，2008（6）：13-15.[4]姚晓菊.实行电算化对内部控制的影响及解决措施[J].石家庄铁路工程职业技术学院学报，2002，（03）：47.[5]唐予华.会计监督向会计控制转化的启示.中国会计教授会年会论文集[M].西南财经大学出版社，2002（7）.作者简介：谭广平（1970-），江西新建县人，本科，助教，南昌大学科学技术学院，研究方向：会计学我国企业内部审计的问题及对策———以双汇集团为例■罗沈娴河南大学商学院摘要：企业内部审计对公司有着至关重要的作用，本文以双汇集团为例，提出双汇在瘦肉精事件中公司存在的问题，及对问题的解决措施，深入的了解内部的审计的作用及对公司的发展。

技术协作信息企业财务内部控制存在的问题及解决对策◎刘晓晖财务内部控制是企业经营管理的重要内容，对企业提升市场竞争力、提升盈利水平起到关键作用。

随着市场经济体制深化改革，企业财务内部控制工作与市场需求出现矛盾，无法完全适应市场发展，影响企业经济发展，企业应当准确掌握具体的财务内部控制问题，并且及时解决。

本文主要围绕企业财务内部控制展开讨论，首先从内部控制五要素方面分析企业财务内部控制存在的具体问题，然后提出实际解决措施及对策，期望能够助力企业改变财务内部控制现状，扩大财务内部控制作用范围。

财政金融前言财务内部控制对企业加强内部管理的作用不容忽视，在高效财务内部控制支持下，企业的资金管理质量可稳步提升、经营成本有效降低、财务信息准确性得以保障。

随着企业的发展规模逐步扩大，财务内部控制对风险、成本等方面的控制优势不断凸显，企业需要明确财务内控的作用后，结合企业的实际需求优化内控体系，根据《企业内部控制基本规范》调整财务内控体系细节，确保财务内控的实质作用得到最大程度的体现。

一、企业财务内部控制问题（一）控制环境层面控制环境是保证财务内控有效性的基础，国内企业应用内部控制理念的时间相对于国外企业较短，财务内部控制建设过程中还存在较多的不足，其中控制环境层面存在的问题主要有以下几点：1.企业员工对财务内控的认识不全面，虽然企业已经开始落实财务内控，但是仍有多数职能部门以及部门领导认为财务内控与自身工作关系不大，甚至混淆财务内控和监督概念，单方面认为执行了财务部门要求的任务程序后等同于完成了财务内控任务。

而且企业的财务内控制度更多是为了建设制度和执行，并不是基于企业的实际业务建设内控制度，导致制度流于形式，未能发挥其真实作用。

2.财务内控体系完善性不足，一是组织体系不完善，企业的财务内控工作缺少独立负责组织，财务部门在内控执行期间发挥的作用有限，企业其他职能部门不积极参与财务内控，将无法保证财务内控的有效性。

互联网银行风险研究与对策分析【摘要】本文主要围绕展开讨论。

首先介绍了互联网银行风险的特点，包括高效性、开放性和全球化等方面。

其次对互联网银行风险进行了分类，包括技术风险、市场风险和信用风险等。

接着分析了互联网银行风险的原因，主要包括技术不成熟、信息安全威胁和运营风险等问题。

然后探讨了互联网银行风险的监控与防范策略，包括强化内部控制、加强信息安全意识和建立灵活的风险管理机制。

最后对互联网银行风险的对策研究进行了讨论，包括建立完善的风险管理体系、加强合规监管和提升技术创新能力。

结论部分提出了互联网银行风险对策的实施方式，并展望了未来发展趋势，强调了技术创新和风险管理的重要性。

通过本文的研究，可以为互联网银行风险管理提供一定的参考和借鉴。

【关键词】互联网银行风险研究、对策分析、风险特点、风险分类、风险原因、监控与防范、对策研究、对策实施、未来发展趋势。

1. 引言1.1 互联网银行风险研究与对策分析互联网银行作为金融行业的重要组成部分，随着数字化技术的迅猛发展，已经成为人们日常生活中必不可少的服务之一。

随之而来的是互联网银行面临的各种风险挑战，这就需要对互联网银行风险进行研究与对策分析。

互联网银行风险的研究与对策分析是金融领域的重要课题，其重要性不言而喻。

互联网银行风险的复杂性和波及范围广泛性使得各界对此都十分关注。

本文旨在通过对互联网银行风险的特点、分类、原因、监控与防范以及对策研究的全面分析，探讨如何有效应对互联网银行风险，保障金融体系的稳定与安全。

在当前数字化时代，互联网银行风险的研究与对策分析至关重要，它不仅关乎金融机构的生存与发展，更关系到广大民众的财产安全和金融信息的保护。

通过深入研究互联网银行风险，制定有效的对策与措施，可以更好地应对风险挑战，推动互联网银行健康发展，促进金融行业的稳定与繁荣。

2. 正文2.1 互联网银行风险的特点1. 高度依赖信息技术：互联网银行的运作离不开信息技术支持，包括网络系统、数据库管理、信息安全等方面。

大数据对审计的挑战及其应对措施作者：王宝石来源：《时代金融》2019年第15期摘要：“数据已经渗透到每个工业和商业功能区，并已成为一个重要的生产要素。

大量数据的挖掘和应用预示着新一轮的生产率增长和消费过剩浪潮的到来。

”“大数据”在物理学、生物学、环境生态学等各个领域被广泛应用，近年来由于互联网和信息产业的发展而引起了人们的关注，同样，大数据的发展对审计也产生了重大的影响。

我们从现代社会的发展和演变中可以看出，大数据时代是一个巨大的“信息革命”，他为整个国家、社会、企业和个人服务。

这个“信息革命对我们来说试一次转变巨大的挑战，但同时挑战也伴随着机遇。

在大数据时代，信息平台上的信息存储已经以各种不同的方式改变了我们的牛活方式。

在大数据时代，我们可以共享信息，这对审计T作产牛了很大的积极影响。

一、大数据对审计的挑战（一）促进审计方法的智能化过去，传统的审计工作通常是通过对审计技术进行抽样，如核对函件、存货、观察等来获取审计证据。

然而，使用有限的数据来获取审计数据的方法是有限的，并不适合所有行业。

在对被审单位进行审计的过程中，为了把检查成本降低到可接受水平，同时尽量节约成本，往往不能对所有的数据进行检查，这时就会进行审计抽样。

在当今社会，传统的审计数据会受到审计数据的确定和评价的影响，传统的审计方法已经不能满足企业的需要。

传统模式的审计日标是希望能够通过较小的审计投入从而实现较大的收益，但是这个过程中审计工作的失误率是比较高的，因此较容易出现审计风险问题。

但是内部审计人员需要充分了解企业中的各种情况和问题，并以此做出科学的决策。

因此，传统的审计方法有很大的局限性。

（二）促进审计方式的改变传统的审计方法通常以财务报表和事后审计为日标。

这种事后审计往往具有滞后性，无法及时为决策者提供有效的审计信息。

作为企业决策者，不仅要了解报告中的相关数据，还要及时获取与企业管理决策相关的重要数据，不能仅得到一些滞后的审计数据。

互联网金融企业内部审计问题研究作者：任钰欣来源：《企业科技与发展》2021年第10期【关键词】风险导向;内部审计;互联网金融企业【中图分类号】F239.65 【文献标识码】A 【文章编号】1674-0688（2021）10-0169-030 引言互联网金融行业的风险来自互联网行业的系统性风险和金融企业的市场风险，二者风险相结合对互联网金融行业造成了更大的风险。

互联网金融企业的内部审计作为对企业的内部控制手段和风险管理的监督底线，我们有必要依照当下形势对互联网金融企业的内部审计问题进行剖析，以此为分析依据找到解决的办法，降低互联网金融行业的风险，推进其发展，发掘其现实意义。

1 相关概念1.1 互联网金融互联网金融行业并不是简单地将金融业和互联网进行结合，互联网金融是基于互联网技术开展金融业务的服务模式，主要是指在实现安全、移动等网络技术的水平上，利用互联网技术和信息通信技术将传统的金融行业和互联网之间建立新联系，充分发挥互联网技术的高效率、低成本、覆盖广、发展快的优势，实现传统金融行业与互联网的融合，发展新的投资、融资、支付方式。

但是相比传统金融行业，互联网金融具有开放、共享、便利、低成本、高风险、虚拟性、复杂性等特点，这些特点决定了互联网金融企业的内部审计与其他行业有所不同。

1.2 风险导向内部审计目前，内部审计的形成经历了4个发展阶段：财务导向、业务导向、管理导向和风险导向。

随着时代的发展，其中的风险导向内部审计无疑成为现代内部审计的主要形式。

风险导向能成为主要形式依托于当今社会人口的增加，业务量也随之增加;复杂的市场环境瞬息万变;互联网金融的发展使得业务覆盖范围更为广泛，风险也不断增大。

分析以风险为核心的风险导向内部审计成为专家学者、业界权威一致同意的首要问题。

随着这些变化，内部审计必须把企业的重大和重要风险作为关注点，即企业应该采用风险导向内部审计模式。

2 互联网金融企业引入风险导向内部审计的必要性随着市场经济的不断发展，互联网金融行业也在与时俱进地不断发展变化，由于互联网金融行业的特殊性与复杂性，金融企业也需要顺应时代发展改变老旧的思想观念，创新审计模式，因此需要在互联网金融企业引入一种近年来出现的新型审计模式，即风险导向型内部审计模式，这也充分体现了互联网金融企业对于风险管理的需要。

审计研究AUDIT STUDIES农商银行内审存在的问题及应对策略严雪阜阳颍泉农村商业银行股份有限公司摘要：内部审计是农商银行加强内部控制和风险防范的重要环节，同时也是发现问题并及时纠正、堵塞运营管理漏洞、控制损失、规避风险的重要手段，可促进农商银行各项业务顺利、合规地开展。

但目前部分农商银行在内审工作开展中还存在一定问题，难以充分发挥内审作用。

本文通过分析农商银行内审存在的问题，提出具体的应对策略，以期为相关管理人员提供一定参考。

关键词：农商银行；内审；问题；策略引言农商银行为防控风险建立的“三道防线”中，最后一道防线就是内部审计，所以内部审计部门肩负着重大职责。

而实际上，目前一些农商银行的内审工作效果及质量尚无法跟上商业银行改革发展步伐，无法有效地通过内审遏制风险。

对此，需要农商银行深入研究当前内审工作中的问题，并探索优化内审的对策，不断提升内审质量与水平。

一、农商银行内审存在的问题（一）内审意识有待增强目前，部分农商银行对内审的重要性仍缺乏深刻认识，内审意识不足，管理思维中仍然更加看重业务发展，而对风险及内控有所忽视，运营管理中仍以指标完成情况、经营情况等为重心，而且在经营指标考核期间比较看重利润及名次，不够重视及时发现运营发展期间面临的风险与隐患，也不及时落实整改措施，使得业务运营和内审有所脱节。

农商银行在不重视内审工作情况下，只将内审部门单一的看作监督检查部门，未强调内审工作的地位及权威性。

在农商银行管理层不重视内审工作情况下，也导致内审部门难以充分发挥其审计职能，在审计工作中更加侧重于查错纠偏、事后审查，不够关注开展内审咨询服务工作，无法充分发挥内审功能作用，影响内审检查效果[1]。

有的农商银行即便在内审工作中发现问题，内审人员也会做“老好人”，难以体现内审问责的震慑力。

部分农商银行内审部门不能紧跟新经济常态的发展，清晰认识新时期内审工作要求与任务，在内审工作中缺乏创新力，仍只侧重于反映表面问题，忽视揭示管理、机制等更深层次的问题，也未进行原因分析，同步提出有价值的建议，难以体现内部审计的风险防控以及问题导向等功能。

互联网金融风险管理案例分析随着科技的快速发展，互联网金融在过去几年中迅速崛起。

然而，互联网金融的兴起也带来了许多风险。

本文将通过一个实际案例来分析互联网金融风险管理的重要性以及应对策略。

案例背景：某互联网金融公司是一家刚刚成立不久的创业公司，提供P2P借贷服务。

由于市场竞争激烈，公司迅速发展，并吸引了大量投资者的关注。

然而，由于缺乏有效的风险管理措施，公司在扩张过程中遇到了重大风险。

风险分析：1.信用风险：该公司在发展初期时，由于缺乏对借款人的严格审核，存在较高的信用风险。

有些借款人无法按时偿还贷款，导致公司遭受重大损失。

此外，由于公司没有建立完善的风险评估模型，无法准确评估借款人的还款能力，进一步加大了信用风险。

2.操作风险：该公司在快速扩张的同时，未能建立完善的内部控制体系，导致运营过程中的操作失误增加。

例如，由于缺乏有效的贷款流程管控，公司在放款时出现了误差，导致重复放款或者放款金额错误。

此类操作风险不仅会对公司的运营造成严重影响，同时也会影响客户的的体验和满意度。

3.技术风险：作为一家互联网公司，该公司的运作依赖于稳定可靠的技术支持。

然而，该公司在运营初期忽视了安全性和技术风险管理。

未能建立健全的网络安全控制措施，导致客户个人信息泄露的风险增加。

此外，技术系统的维护和升级也未能跟上公司快速扩张的步伐，给公司带来了技术运营风险。

风险管理策略：1.信用风险管理：公司应建立一套完善的风险评估体系，对借款人进行全面的信用评估。

通过引入第三方评估机构或借助大数据分析，可以更准确地评估借款人的还款能力。

此外，公司还应建立信用保障机制，例如引入担保机构或建立风险准备金，以应对借款人还款风险。

2.操作风险管理：公司应建立完善的内部控制体系，明确贷款流程并加强内部审计。

通过采用信息化系统对贷款流程进行监控，减少人为失误的风险。

此外，公司还应加强员工培训，提高员工的操作技能和风险防范意识。

3.技术风险管理：公司应加强信息系统的安全性保护，采用先进的网络安全技术，确保客户个人信息的机密性和完整性。

互联网金融风险及对策互联网金融风险是指在互联网金融业务活动中，可能面临的各种潜在风险。

随着互联网金融的快速发展，互联网金融风险也日益增加。

以下是互联网金融风险及对策的一些主要方面。

信用风险是互联网金融常见的风险之一。

互联网金融平台所提供的金融服务需要对客户的信用进行评估，一些客户可能会出现信用不良问题。

针对信用风险，互联网金融机构可以通过建立完善的风险评估模型，充分收集客户的信用背景信息，并对存量客户进行定期的信用评估和监控，以降低信用风险。

操作风险也是互联网金融领域的常见风险。

互联网金融平台的运营过程中可能出现的失误、操作不规范等问题，都可能导致操作风险。

为了防范操作风险，互联网金融机构应建立标准化的操作流程，加强员工培训，提高员工的操作技能和风险意识，健全内部控制体系，加强内部审计和风险监控，及时发现并纠正潜在的操作风险。

市场风险也是互联网金融业务面临的重要风险之一。

互联网金融与传统金融市场不同，具有较高的市场波动性和不确定性。

为了规避市场风险，互联网金融机构需要建立科学的风险管理制度，包括建立风险分析模型，进行市场风险的量化分析，制定合理的风险控制策略，防范市场波动带来的损失。

技术风险也是互联网金融业务面临的重要风险之一。

互联网金融业务的实施离不开技术支持，一些技术问题可能会导致业务中断、信息泄露等风险。

为了应对技术风险，互联网金融机构应加强技术建设，完善信息安全管理体系，确保系统的稳定性和安全性，加强对系统运行情况的监控和管理。

互联网金融风险包括信用风险、操作风险、市场风险和技术风险等多个方面。

互联网金融机构应通过建立完善的风险评估模型、规范的操作流程、科学的风险管理制度和强化的技术支持，来降低各类风险带来的损失，保障互联网金融业务的稳定和安全。

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互联网环境下企业供应链金融风险及其防控策略探讨1. 互联网环境下企业供应链金融风险概述在互联网环境下，企业供应链金融风险呈现出多样化、复杂化的特点。

随着电子商务、大数据、云计算等技术的快速发展，企业供应链金融业务逐渐成为企业融资的重要途径。

这种新型的融资模式也带来了一定的风险，本文将对互联网环境下企业供应链金融风险进行概述，分析其主要表现形式，并提出相应的防控策略。

互联网环境下企业供应链金融风险表现为信用风险，由于供应链金融涉及多方参与，包括供应商、核心企业、金融机构等，各方信用状况的不稳定性可能导致信用风险的传导。

互联网技术的发展使得信息传播速度加快，但同时也容易导致虚假信息的传播，进一步加大信用风险的隐患。

互联网环境下企业供应链金融风险表现为操作风险，随着供应链金融业务的不断拓展，涉及到的交易环节和参与方数量不断增加，操作风险也随之上升。

信息安全问题、技术故障、人为操作失误等都可能导致操作风险的发生。

互联网环境下企业供应链金融风险表现为市场风险，互联网技术的发展使得市场竞争更加激烈，企业在追求市场份额的过程中可能过度扩张，导致资金链断裂、流动性风险等问题。

互联网金融市场的不规范性也可能加大市场风险。

互联网环境下企业供应链金融风险表现为法律风险，随着互联网金融行业的快速发展，相关法律法规尚不完善，企业在开展供应链金融业务过程中可能面临法律纠纷和监管压力。

互联网环境下企业供应链金融风险具有多样性、复杂性和不确定性。

为了有效防范和控制这些风险，企业应加强内部管理，提高风险意识；加强与合作方的沟通与协作，建立风险共担机制；加大对技术研发和创新的投入，提高信息系统的安全性和稳定性；积极关注政策动态，合规经营；加强与专业机构的合作，利用科技手段提升风险识别和预警能力。

1.1 互联网环境下企业供应链金融的概念随着互联网技术的快速发展，互联网已经成为企业供应链金融的重要组成部分。

互联网环境下的企业供应链金融是指在互联网平台上，通过整合各类信息资源，为企业提供融资、结算、风险管理等金融服务的一种新型供应链金融模式。

现代网络审计若干问题的思考摘要：国际互联网的不断发展，使全世界迈入了一个信息化的时代。

以高效率和低成本为特征的电子商务于20世纪90年代首先由美国发起并向全球推广，它大大改变了传统企业的经营管理模式和会计工作模式，同时也给审计带来了新的挑战和发展机遇，网络审计的产生正是体现了电子商务发展的内在需求。

由于经济环境的复杂性和计算机网络自身固有的局限性，网络审计不可避免地会存在一些问题，将直接导致审计人员利用网络技术对有关信息系统进行审计后发表不恰当的审计意见。

本文首先分析了网络审计存在局限性，并结合工作实践探讨了克服这些局限性的对策。

关键词：网络审计局限对策网络审计就是基于互连网，借助现代信息技术，运用专门的方法，通过人机结合，对被审计单位进行远程审计。

网络审计是对以往电算化审计的时空观的又一次突破，是现代审计在电子商务时代的新发展，也是电子商务的内在需求。

1 网络审计的局限1.1 非法篡改数据，不留痕迹。

无纸化交易和财务处理自动化，使得各类信息存储在磁盘或光盘上，舞弊者可以非法修改或删除原始数据，而不留有篡改的痕迹，使数据的完整性和真实性无法保证。

1.2 计算机黑客和病毒侵入。

计算机黑客和病毒不受时空限制地威胁着网络化企业的安全，有时甚至给企业带来巨大的损失。

黑客出于各种动机，欺骗性地进入目标网络系统，窃取重要的数据资料和商业秘密，破坏关键数据，使网络系统处于瘫痪状态。

1.3 电子商务系统存在安全隐患。

在电子商务条件下，交易双方通过网络进行商务活动，但目前在法律、会计上对交易双方身份的确认有不完善之处。

更重要的是，交易的货币结算一般是以数字货币与网上虚拟银行方式进行，数字货币的出现也产生了许多通过网络进行的金融犯罪和各种舞弊行为。

因此，如何保证电子商务的真实性、收支结算的安全性成为电子商务系统亟待解决的问题。

网络环境下，如果数据维护、系统管理和数据输入、数据核对等岗位不作适当的分离，就会有人利用网络的弱点故意修改数据、舞弊或窃取企业机密。

互联网金融产品风险管理问题分析1. 引言1.1 互联网金融产品风险管理问题分析随着互联网金融行业的迅速发展，互联网金融产品的风险管理问题也日益受到关注。

互联网金融产品涵盖了多种金融服务，包括网络借贷、支付结算、第三方支付、虚拟货币等，这些产品的特点是参与门槛低、交易速度快、风险分散等，受到了广大投资者和消费者的青睐。

随之而来的风险也是不容忽视的。

互联网金融产品的风险管理主要包括对产品风险的识别、评价、控制和监测等环节。

在面临不同类型的风险时，需要采取相应的管理措施来规避风险，确保金融产品的稳健运行。

建立有效的风险监测和预警机制也是互联网金融产品风险管理的重要组成部分，只有及时发现并应对潜在风险，才能有效降低风险带来的损失。

本文将围绕互联网金融产品风险管理问题展开分析，探讨互联网金融产品风险的定义、分类、管理措施、监测和预警机制等方面，旨在为进一步完善互联网金融产品的风险管理提供参考和借鉴。

2. 正文2.1 互联网金融产品风险管理的定义互联网金融产品风险管理的定义是指通过对互联网金融产品可能存在的各种风险进行识别、评估、控制和监测，以保障投资者的权益，维护金融市场的稳定和健康发展的一系列管理活动。

在互联网金融领域，由于产品种类繁多、交易模式多样，市场环境和监管政策也在不断变化，风险管理显得尤为重要。

互联网金融产品的风险可包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律风险等。

信用风险是指因借款人信用状况恶化而带来的借款违约风险；市场风险是指由市场变化带来的投资组合价值波动风险；操作风险是指由于内部失误或外部事件导致的损失风险；流动性风险是指资产不能及时变现而导致损失的风险；法律风险是指受法律法规变化或者司法裁决影响而引发的风险。

为有效管理互联网金融产品风险，可以采取多种措施，包括建立风险管理制度、完善风险管理工具、加强内部控制机制、健全风险管理流程等。

建立健全的风险监测和预警机制也是至关重要的。