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001_山东金昌投资担保公司自查自纠报告

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山东金昌投资担保有限公司文件
金昌保发（2010）20号
★

山东金昌投资担保有限公司
自查自纠整改报告
省金融工作办公室：
为全面贯彻落实《山东省人民政府办公厅关于开展全省融资性担
保公司规范整顿工作的通知》（鲁政办发【2010】36号）和《山东省
融资性担保公司管理暂行办法》（鲁金办发【2010】9号）精神，根据
山东省金融工作办公室印发的关于《山东省融资性担保公司设立审批
工作指引（试行）》（鲁金办发【2010】10号）和济宁市人民政府办公
室印发的关于《济宁市融资性担保公司规范整顿工作实施方案》（济政
办字【2010】97号）等文件的要求，我公司对照标准条件，进行自我
审查，认为符合规范整顿条件，适合申报，并自愿接受省、市、县金
融工作办公室的申报辅导，积极遵照融资性担保公司申报审批程序，
及时提交申请材料，努力配合做好审批工作。现将公司自查自纠整改
情况报告如下：
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一、申报审查
公司对照标准文件和规范整顿要求，进行自我审查，确实符合申
报条件，自愿接受各级金融工作办公室的申报辅导。我市、县金融办
也认真履行审慎监管职责，对照标准条件，严格按照程序对我公司进
行了审查和申报辅导，认为我公司所报材料真实完整，严格具备申报
资格，积极组织我公司申报。
二、公司基本情况
1、成立概况
公司成立于2008年8月28日，于2009年3月，经中国人民银行济
宁市中心支行批准备案登记。公司共有股东11个，其中企业法人股东5
个，自然人股东6个。公司公司始建注册资本金3200万元，后追加注册
资本金，目前注册资本金为1亿元，为实缴货币资本金1亿元，其中国有
参股500万元。公司主要从事融资性担保业务，未从事任何非融资性担保
业务，也没有对外股权或债权投资活动。
2、公司组织机构及人员构成情况
根据《公司法》和《公司章程》规定，公司设股东大会、董事会、
监事会。股东会为公司最高权利机构，董事会由股东大会选举产生，
是股东大会的常设机构，董事会由3人组成，设董事长一人、董事两
人。董事长为公司法定代表人。公司监事会设监事一人。管理体制实
行董事会领导下的总经理负责制。下设业务经营部、风险管理部、计
划财务部和办公室。
公司现有工作人员13人，其中，经济师2人，会计师1人，助理
会计师2人，本科及本科以上学历2人，具有中级职称人员占公司总
人数的23.08%，具有初级职称及以上人员占公司总人数的38.46%，
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具有本科以上学历人员占总人数的15.38%，均符合任职条件。
高层管理人员简要介绍：
公司总经理，李忠东，男，1955年10月出生，中共党员，毕业
于中央党校函授学院经济管理专业，专业技术职称：经济师，曾担任
企业厂长、联营企业董事会董事、县财政贸易委员会副主任、县粮食
局局长和县经贸局局长。
副总经理，陈洪秋，男，1952年11月出生，中共党员，毕业于
山东省委党校涉外经济管理专业，专业技术职称：经济师、政工师，
曾任泗水县酒精厂办公室主任、党委副书记等职，现任泗水农业产业
化乙醇实业有限公司总支书记。
副总经理，翟伟，男，1973年8月出生，毕业于济南机械职工大
学财务电算化专业，专业技术职称：会计师，从事财会管理工作12年，
有较强的专业知识和丰富财务管理经验。
3、公司经营范围与经营宗旨
公司经营范围为：融资担保、信用担保、交易担保、特殊担保。
公司的经营宗旨是：按照“诚实信用，合作共赢”的原则和“诚
信第一，客户至上”的经营理念，积极帮助符合国家产业政策和具有
发展潜力市场前景好的民营企业、中小企业开展融资担保。
4、年检、开户和资信情况
公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证等证件均在经营年
限内，均通过有关部门的年检、登记，合理有效。
山东金昌投资担保有限公司在中国农业银行开设一般存款账户。
该账户一直正确合理使用，无不良信用记录。
经各合作银行对我公司的评价，认为我担保公司诚信状况良好，
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无不良信用记录，经营管理水平较高。
二、公司经营状况
1、协作银行 （截止日期 2010年6月） 单位：万元
协作银行 授信种类
授信金额（万元） 期 限 年月日-年月日 担保方式/内容 保证金
比例

农行山东省分行 中小企业 10000 2010.01.15- 2011.01.14 保证 10%

交行山东省支行 中小企业 3000 2010.04.16- 2011.04.15 保证 20%
泗水县农村信用合作联社 中小企业 10000 2009.04.28-
2010.04.27
保证 10%

分类合计 共计23000万元。
2009年12月29日，根据农银鲁复【2009】918号文件，我公
司被中国农业银行山东省分行评定为AA级信用企业。目前，业务主要
在中国农业银行和交通银行开展。
2、业务开展情况
2010年1-6月份，共为29家中小企业融资担保6128万元（含
12家三农企业），37家中小企业实现工业增加值2.3亿元，上缴国家
各项税金531万元；同时我担保公司实现担保收入111万元，利润30.3
万元。从2010年公司经济运行情况看，主要经济指标执行情况好于预
期，为实现全年的奋斗目标奠定了基础。与上年相比,可以概括为“十
二个字”，那就是“开局顺、速度快、质量好、效益高”。在有效破解
中小企业融资难题促进地方经济平稳发展的同时，公司自身也得到了
良好的发展。
至2010年6月末，我担保公司资产1.06亿元，其中：流动资产
1亿元(含存入银行业务保证金1018万元)；固定资产9.9万元；公司
没有对外股权或债权投资活动。企业未分配利润52.6万元(上年结转
22.3万元)，提取担保责任准备48万元。
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三、公司存在的主要问题
我公司由于经营时间尚短，各项工作还刚刚起步，在发展中还存
在着一些亟待解决的基本问题，主要有以下几个方面：
（一）风险识别和评估能力不健全。没有一套科学完整的风险识
别与分析评估系统，对企业风险的评估主要依赖业务员的主观判断。
（二）两金，即担保赔偿准备金和未到期责任准备金，提取不足。
由于公司刚刚起步，财务管理和执行制度不完备，两金未能按时按标
准计提，造成提取不足。
（三）业务征信信息难获取。现有的征信系统管理主体是中国人
民银行，使用主题是国内各家银行，未对担保公司开放使用，由此出
现的担保业务时间与贷款信息不对称，制度上加大了担保风险。
（四）担保抵押、质押手续不健全，评估及公证部门的收费标准
让企业难以承受，评估流程所需时间较长。
四、整改措施
根据省金融办等九部门印发的《山东省融资性担保公司管理暂行
办法》（鲁金办发〔2010〕9号）文件要求，结合我公司的实际情况，
对我公司简要制定了规范整改措施：
（一）努力培养从业人员对被担保人的履约能力作出科学判断和
对担保项目的风险评估的审查能力
一是分析被担保人借款是否合理。二是分析被担保人还款来源是
否有保障。三是被担保人的还款能力分析应基于对企业现金流量分析、
资产负债比率等偿债比例和流动性分析，着重于经营活动现金流量分
析。
（二）公司要切实规范财务管理制度，参照融资性担保企业财务
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标准，聘用专门的、尽职的财务管理人员，认真落实财务的管理与执
行，及时按照标准提取两金，部分准备金年末一次性全额计提。
（三）要充分运用社会征信业的成果。通过最近几年的发展，我
国个人征信业和企业征信系统人民银行登记查询系统均已得到长足的
发展，其社会功能和经济功能已初步体现。担保是或有负债，也是授
人信用，合理采用企业和个人的信用信息，并对其资信状况进行评价，
会弥补与被担保人的信息不对称的问题。
（四）按照国家相关抵押、质押的要求规范担保抵押、质押手续，
对反担保资产及股权进行相关的法定登记。规范统一评估、公证部门
的收费标准，在不改变规范流程的条件下，适当缩短时间。
（五）整改时限
公司努力在经营发展中稳健经营、降低风险，力争在2011年6
月底前，按照上级相关部门的指示完成规范整改。
五、发展前景和担保承诺
我山东金昌投资担保有限公司自成立以来，一直遵循诚实信用的
经营理念，严格遵守国家法律法规和行业自律规范合法经营，积极帮
助符合国家产业政策、具有发展潜力市场前景好的民营企业、中小企
业开展融资担保和信用担保，业务正常有序，发展前景广阔。
山东金昌投资担保有限公司各股东均按照《公司法》、《山东省融
资性担保公司管理暂行办法》、《公司章程》等法规自愿出资，无虚假
出资、非法集资、抽逃资金、高息借贷等违法违规活动，未导致金融
机构、被担保企业和投资人的资金遭受损失。今后，我们将一如既往
严格管理，规范运作，积极和金融部门广泛合作，为企业进行融资担
保服务，助推地方经济的健康发展。
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山东金昌投资担保有限公司
二〇一〇年九月

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金融自查自纠报告

金融自查自纠报告

金融自查自纠报告一、自查自纠报告的重要性金融自查自纠是金融机构加强风险防控，维护市场秩序，保护金融消费者权益的重要举措。

自查自纠报告是金融机构对自身业务活动、机构管理和制度运行情况进行全面梳理和自我检讨的书面材料，是对金融机构自查自纠工作的总结和反思。

通过编写自查自纠报告，能够帮助金融机构深入分析并解决存在的风险和问题，提高内部管理水平，加强合规意识，规范业务行为，增强市场竞争力，树立良好的社会形象，切实履行社会责任。

二、自查自纠过程及方法在进行自查自纠工作时，金融机构应当遵循“问题导向、全面深入、注重整改”的原则，建立健全的自查自纠工作机制，明确自查自纠的主体、对象、范围、方法和内容，制定详细的工作计划和实施方案，确保自查自纠工作有条不紊地进行。

自查自纠的过程主要包括以下几个步骤：1. 组织领导：金融机构应当成立自查自纠工作领导小组，明确领导责任，统一部署，统筹协调，确保自查自纠工作开展顺利。

2. 审查资料：金融机构应当对自身的管理制度、内部控制和风险防范等方面进行全面审查，查找存在的问题和不足，形成问题清单。

3. 分析问题：金融机构应当对问题清单进行全面深入分析，找出问题产生的原因和影响，评估风险程度，确定整改措施和时限。

4. 制定整改计划：金融机构应当根据问题清单和分析结果，制定详细的整改计划，明确整改责任人和完成时限，确保整改措施有效实施。

5. 落实整改：金融机构应当严格执行整改计划，加强对整改工作的监督和检查，及时发现问题并及时解决，确保整改工作取得实质性成效。

6. 填写报告：金融机构应当根据自查自纠的过程和结果，编写自查自纠报告，逐项列明问题及整改情况，评估整改效果，提出改进意见和建议，形成书面文件。

三、本次自查自纠工作情况分析我行在本次自查自纠工作中，紧紧围绕着风险防控和合规经营的重要目标，采取了一系列有效措施，开展了全面细致的自查自纠工作。

通过自查自纠，我们发现了一些问题和存在的风险，主要包括以下几个方面：1. 内部管理不规范：部分部门在内部管理制度执行上存在偏差，管理不规范，导致风险控制不到位。

金融公司自查自纠报告

金融公司自查自纠报告

金融公司自查自纠报告一、引言作为一家金融公司，我们始终秉持着合规经营、稳健发展的原则，注重内控体系的建设和完善。

为了确保公司的经营活动符合监管要求和社会伦理，保护投资者的合法权益，我们定期开展自查自纠工作，发现问题及时整改，加强内部管理，提高风险防范能力。

本报告对公司自查自纠工作进行总结和分析，为下一步的合规风险防范工作提供参考。

二、自查自纠情况1.信息披露合规性自查公司通过建立信息披露内部控制文件清单，明确各部门的职责和流程，加强对信息披露的监督和管理。

定期检查信息披露文件的合规性，及时更新完善，确保披露内容准确全面。

2.风险管理自查公司成立了风险管理委员会，定期召开会议，探讨市场风险、信用风险、操作风险等各种风险的控制方案。

加强对风险的识别和评估，及时调整风险管理政策，降低风险事件的发生概率。

3.内部控制自查公司完善了内部控制制度，建立了内部控制框架，强调内部审计的独立性和客观性。

制定内部控制验收标准，按照标准评估各项内部控制制度的完整性和有效性，发现问题及时整改。

4.员工教育自查公司加强员工教育培训工作，组织各类培训课程，提高员工的法律法规意识和合规经营观念。

定期组织员工自查检查，及时发现违规违纪行为，纠正和惩戒不当行为。

5.客户投诉处理自查公司建立了客户投诉处理机制，设立专门的投诉受理部门，及时响应客户投诉，解决投诉问题。

对于涉及严重问题的投诉，成立专门调查组，详细调查核实，保护客户合法权益。

6.金融产品合规自查公司对金融产品的合规性进行自查，明确产品设计和销售过程中的法律规定，确保金融产品的合法合规性。

对于存在违规销售行为的员工，严肃处理，确保金融产品的风险控制和合规运作。

三、自查自纠效果通过自查自纠工作，公司积极发现问题，及时整改，提高了内控水平和风险防范能力。

公司的合规意识和监管意识得到提升，员工的合规风险意识明显增强，公司的合规经营工作得到了有效的推动和保障。

四、自查自纠存在的问题和不足1. 信息披露工作中存在着部门之间沟通不畅和信息共享不够的问题，需要进一步加强信息披露流程的完善和协调。

风险自纠自查自纠报告范文

风险自纠自查自纠报告范文

风险自纠自查自纠报告范文一、背景介绍随着社会的不断发展和进步，企业所面临的风险也在不断增加。

为了更好地规范企业的经营活动，防范各类风险，提高企业的抵御能力，公司制定了风险自纠自查自纠方案，并对过去一段时间内的风险进行了全面自查和自纠，现将自查自纠情况进行报告。

二、自查自纠工作情况1. 风险自查在自查过程中，公司对企业所面临的各类风险进行了深入分析和研究，主要包括市场风险、经营风险、财务风险、人力资源风险等方面。

通过调研与访谈，我们发现公司存在以下问题：（1）市场竞争激烈，需加强产品研发和市场营销工作，增强市场竞争力；（2）财务管理不够规范，需要加强内部控制和风险管理意识；（3）人力资源管理存在隐患，需加强员工培训和管理，提高员工素质和责任意识。

2. 自纠情况针对存在的问题，公司成立了专门的自纠小组，制定了相应的整改措施和时间表，明确了责任人和工作任务。

在自纠的过程中，公司积极采取了一系列措施，包括：（1）加强内部沟通，建立健全的制度规范，明确各部门的职责和工作流程；（2）加强培训和学习，提高员工的专业水平和业务素养，增强企业的综合竞争力；（3）加强风险管理和内部控制，建立风险评估和监测机制，定期开展风险评估和排查工作。

通过自纠工作的开展，公司成功解决了一些存在的问题，并取得了一些成效。

但也意识到自纠工作仍存在不足之处，需要进一步完善和加强。

三、自纠效果评估自纠工作结束后，公司对自纠工作进行了效果评估。

在自纠工作中，公司发现并解决了一些潜在的风险隐患，提高了内控和风险管理水平，加强了企业的规范化管理和运营效率。

自纠工作也使公司的各项经营指标取得了明显的改善，增强了公司的市场竞争力和可持续发展能力。

但同时，公司也发现自纠工作中存在一些问题和不足之处，包括自纠工作的深度和广度不够、自纠工作的组织和实施不够科学和规范、自纠工作的跟踪和评估不够及时和完善等。

公司已经将这些问题和不足之处列入下一阶段自纠工作的改进计划中，并做出了相应的调整和优化。

经营投资自查自纠报告

经营投资自查自纠报告

经营投资自查自纠报告一、引言随着经济的发展和经营环境的变化，企业面临越来越多的经营风险和挑战。

经营投资自查自纠报告是企业对经营投资进行自我检查和自我纠正的重要工作。

通过自查自纠，企业可以及时发现经营管理中存在的问题和风险隐患，进一步完善经营管理制度、提高经营效益，保障企业的持续健康发展。

本报告对我司在经营投资方面的自查自纠情况进行了全面的梳理和分析，旨在为企业未来的经营投资工作提供有效的参考和借鉴。

二、自查自纠情况1.投资决策自查发现，在过去一段时间内，我司在投资决策方面存在一定的问题和不足。

在投资决策过程中，我司未能够充分考虑市场变化和风险，导致部分投资项目并未达到预期目标。

针对这一问题，我司需要加强投资决策的科学性和合理性，完善投资评估体系，加强市场、风险分析，提高投资的成功率和效益。

2.投资项目管理在投资项目管理方面，我司在项目选择、执行和监控等环节存在一些不足。

部分项目管理中存在投资成本超支、项目周期延长等问题，影响了项目的效益和质量。

为此，我司需要建立完善的项目管理制度和流程，加强对项目的监控和控制，提高项目管理的效率和效果。

3.投资风险控制在投资风险控制方面，我司需要进一步加强对投资风险的认识和控制。

目前，我司在对投资风险的识别和评估方面存在欠缺，导致了一些风险的发生和扩大。

我司需要建立风险管理体系，加强对风险的分析和评估，完善风险控制措施，提高风险应对能力。

4.投资绩效评估我司在投资绩效评估方面存在一些问题。

当前，我司对投资项目的绩效评估过于依赖财务指标，未能充分考虑项目的长期价值和社会效益。

为此，我司需要建立绩效评估的多维度体系，加强对项目效益和价值的评估，提高对项目绩效的全面把握。

三、自纠整改措施1.完善投资决策机制我司将进一步加强对投资决策的科学性和合理性，建立完善的投资决策机制，加强市场调研和风险评估，提高投资的成功率和效益。

2.加强项目管理我司将建立完善的项目管理制度和流程，加强对项目的执行和监控，提高项目的效率和效果，确保投资项目的顺利实施。