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![广西保监局关于印发《广西人身保险经营行为监管办法》的通知-桂保监发[2014]61号](https://uimg.taocdn.com/266cd604fbd6195f312b3169a45177232f60e4e2.webp)
广西保监局关于印发《广西人身保险经营行为监管办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 广西保监局关于印发《广西人身保险经营行为监管办法》的通知（桂保监发〔2014〕61号）各人身保险公司广西分公司：为了进一步规范辖内人身保险业务经营行为，我局制定了《广西人身保险经营行为监管办法》，现印发给你们，请遵照执行。
2014年8月11日广西人身保险经营行为监管办法第一章总则第一条为了进一步规范辖内人身保险业务经营行为，提升服务水平，防范业务风险，保护保险消费者合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、中国保监会《人身保险新型产品信息披露管理办法》等相关法律法规，结合广西实际，制定本办法。
第二条广西辖内保险公司及保险代理机构的人身保险经营行为，应当符合法律、行政法规、中国保监会的相关规范性文件以及本办法的规定。
保险公司应结合公司实际，创新经营管理方法，制定不低于本办法要求的内部管理制度。
第二章产品说明会管理第三条保险公司省级分公司应制定全辖统一的产品说明会管理制度和标准流程，内容应涵盖产品说明会审批流程、会议流程、宣传材料及讲义管理、讲师管理和抽查监督等，制度应下发至所辖分支机构并应采取有效措施确保执行到位。
本办法中“产品说明会”是指保险公司或受托保险中介机构组织的、以宣传或销售保险产品为目的，以会议、讲座、座谈等形式开展的业务宣传和销售活动。
以宣传和销售保险产品为目的的客户联谊会、客户答谢会等活动适用本章规定。
第四条保险公司省级分公司应统一管理在产品说明会上使用的各类宣传材料及讲义课件，宣传材料和讲义课件中不得出现虚假陈述和误导性内容，不得夸大或变相夸大保险合同利益，不得隐瞒初始费用等各项费用扣除情况，不得进行同业诋毁或与同业作片面比较，不得存在其他违反相关法律法规的内容。
车祸保险理赔签字回执
保险回执单的意思就是在保险公司签发了保险合同之后，一般会由业务员送给客户，为了避免因为业务员在售前服务中的失误或者误导等而给客户带来损失，一般需要客户签收保险回执单，证明客户已经收到保险合同。
发挥了提供报警依据、方便群众继续报警联系、便于群众监督投诉和改善内部接警管理等功能，从根本上解决了群众报警难问题，有效地密切了警民关系。
交通事故认定书只在交通事故发生后，由交警或公安交警机构经过现场勘测，核实取证作出的关于交通事故起因、经过、结果的基本事实认定。
交通事故认定书是作为交通事故赔偿以及交通事故责任划分的重要依据。
在交通事故认定当中具有重要作用。
回执当事人不需要自己去拿。
然后自己就需要等待公安部门的结果就可以了，一般这个结果出来的速度是比较快的。
交通肇事立案要等事故认定书，因为这是认定事故责任的依据，也是追究刑事责任的依据之一。
交通事故认定书，是指公安交通管理部门通过对交通事故现场勘察、技术分析和有关检验、鉴定结论，分析查明交通事故的基本事实、成因和当事人责任后所作的技术性结论，该结论不具有拘束力和执行力。
公安机关接受案件后，经审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任，且属于自己管辖的，经县级以上公安机关负责人批准，予以立案；认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微不需要追究刑事责任，或者具有其他依法不追究刑事责任情形的，经县级以上公安机关负责人批准，不予立案。
保险销售人员职业道德与行为规范课程大纲1.保险销售人员职业道德规范2.保险销售人员行为规范3.保险销售人员销售提示4.保险诚信机制保险销售人员职业道德道德定义“道德是一种特殊的意识形态，是人类社会特有的，由经济关系决定的，以善恶评价为标准的，依靠社会舆论、内心信念和传统习惯维持的，用来调解人与人之间、人与社会之间关系的原则和规范的总和。
”道德的特点（1）调解人们相互关系的手段不是强制的。
（2）在调整人与人之间利益时，道德调整突出特点是要求个人作出节制、谦让或牺牲。
职业道德职业道德是指从事一定职业的人们，在其特定的工作或劳动中形成并遵守的行为准则。
保险职业道德保险职业道德概念是指保险从业人员在建立社会主义保险保障制度、执行分散危险、补偿经济损失、履行保险义务的过程中，应遵循的行为准则。
保险职业道德特点1、以集体主义原则为核心。
2、体现全心全意为人民服务宗旨。
3、是履行保险法律关系契约行为。
职业道德宗旨和规范宗旨：忠诚服务笃守信誉职业道德宗旨和规范规范：诚实守信廉洁自律敬业乐业意求创新感恩宽容竭诚服务保险销售人员应遵循的职业道德1、恪守职责。
2、利为客户所谋。
3、优质服务。
4、专业赢得尊重。
5、信守承诺。
保险销售人员行为规范保险销售人员展业宣传行为规范第一条保险销售人员从事保险营销活动应当遵守法律、行政法规、中国保险监督委员会及中国人寿保险股份有限公司颁布的有关规定。
第二条保险销售人员应在嘉禾人寿保险股份有限公司授权范围内从事保险销售活动，履行代理合同约定的义务，自觉接受公司的管理和监督，严格保守公司相关政策、制度等商业秘密。
第三条保险销售人员应主动向客户表明身份，告知客户自己所在公司的名称，营销员应主动出示保保监会办法的《保险代理从业人员资格证书》和公司办法的《保险营销员展业证》第四条在介绍公司时，保险销售人员应了解客户在本公司或其他保险公司购买的保险产品及相关产品信息，根据客户的背景、需求、现有的保障情况、经济承受能力向客户推荐合适的产品。
中国保监会关于印发《保险公司服务评价管理办法（试行）》的通知各保监局、各保险公司、中国保险行业协会、中国保险信息技术管理有限责任公司、中国保险报业股份有限公司：《保险公司服务评价管理办法（试行）》已经主席办公会议审议通过，现予发布，请遵照执行。
各单位要高度重视保险公司服务评价工作，预先做好相关准备措施。
在具体执行中发现的问题，请及时向我会报告。
中国保监会2015年7月31日第一章总则第一条为科学评价保险公司服务质量，促进保险公司改进服务，提升保险业社会信誉，增强保险消费者信心，推动保险行业持续健康发展，制定本办法。
第二条服务评价工作遵循下列原则：（一）消费者导向。
服务评价以消费者体验与感受为核心，引导保险公司树立客户至上的经营理念。
（二）全流程覆盖。
服务评价覆盖保险服务的各个环节，全方位、多角度评价保险公司服务水平。
（三）客观公正。
服务评价力求过程科学规范，结果客观公正。
（四）持续改进。
适应形势变化，逐步完善评价体系。
同时发挥服务评价导向作用，引导保险公司不断改善服务水平。
第三条设立“保险公司服务评价委员会”（以下简称“评委会”）。
评委会由保监会分管消费者权益保护工作的领导担任主任，成员包括：保监会机关有关部门及部分保监局，中国消费者协会、中国保险行业协会，中国保险信息技术管理有限责任公司（以下简称“中国保信”），中国保险报业股份有限公司，有关专家学者、新闻工作者及保险消费者代表等。
评委会主要职责是组织开展服务评价工作，具体包括：制定服务评价工作方案；确定评价指标体系及评分规则；明确重大服务创新及重大负面事件加减分标准；审定服务评价结果。
第四条评价工作每年开展一次。
评价结果由保险监管部门对外发布。
第二章评价范围第五条开业满一个会计年度的财产保险公司、人身保险公司纳入服务评价范围。
养老保险公司、农业保险公司、政策性保险公司视条件成熟逐步纳入评价范围。
第六条服务评价范围包括保险公司总公司和省级（含计划单列市）分公司两个层级。
1.1 为维护客户的合法权益，有效促进业务积极健康地发展，进一步提升服务品质，规范业务操作、识别和控制风险，实现新契约100％回访目标，特制定本管理办法.2 适用范围适用于公司新契约回访等其他监管部门明确要求的回访工作的指导及相关操作要求。
3 术语定义3。
1新契约回访：是指保险公司采用以电话为主要回访方式（上门或其他方式为附）对保险期间在一年以上（不含一年)、投保人为个人的人身保险新单业务（包括个人营销、经代、银行代理、电销、网销等公司各渠道）在犹豫期内进行的100％回访，回访过程中要求全程录音.新契约回访的对象为投保人本人，不可对投保人以外的人员进行回访，以免泄露投保人的投保信息.投、被保险人非同一人时应分别确认投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名。
3.2机构自访：集团电话中心将集中回访不成功的保单下发分公司自访.自访首选电话方式，可在当地监管机关许可的方式内，辅助以上门亲访等方式完成回访，同时交回投保人签名的回执。
回执交回后须由机构回访岗对回访函的客户签名进行核实.同时,面访回执应要求客户尽量提供联系电话，机构回访岗应对面访的真实性进行电话确认。
3。
3回访问题件:指回访过程中客户针对回访人员提出的问题明确回答的为“否"，则以问题件记录下发。
4 职责在回访过程中必须就保单的重要内容向客户进行提醒和核实,以确认和保护客户权益，强化业务监督，提高客户满意度。
无7 支持文件7.1 内部支持文件运营业务档案管理办法7.2 外来支持文件人身保险新型产品信息披露管理办法0702（监管机构下发）人身保险业务基本服务规定8 相关记录8.1客户回访函（分红型）8.2客户回访函(万能型）8。
3客户回访函（传统型）8。
4客户回访函（投连型)8。
5回访问题件8。
6月度分析报。
中国保险监督管理委员会关于印发《人身保险保单标准化工作指引(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2005.11.18•【文号】保监发[2005]108号•【施行日期】2005.11.18•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《人身保险保单标准化工作指引(试行)》的通知（保监发[2005]108号）各人身保险公司：为提升全行业服务水平，规范人身保险合同的内容与格式，提高保单信息的准确性、全面性及可读性，保护消费者利益，我会制定了《人身保险保单标准化工作指引（试行）》，现印发给你们，请参照执行。
特此通知二00五年十一月十八日人身保险保单标准化工作指引(试行)目录第一章总则第二章人身保险保单册第一节保单册的构成第二节保单册各项构成的主要内容第三节保单册制作规格第四节分红保险保单册特别要求第五节投资连结保险保单册特别要求第六节万能保险保单册特别要求第七节健康保险、意外伤害保险保单册特别要求第三章人身保险条款第一节总体要求第二节一般人身保险条款的有关合同事项第三节分红保险条款特别要求第四节投资连结保险条款特别要求第五节万能保险条款特别要求第六节健康保险、意外伤害保险条款特别要求第一章总则一、为提升行业服务水平，规范人身保险合同的内容与格式，保护消费者权益，促进保险业更好地服务于国民经济和社会发展，制定本指引。
二、本指引是对人身保险公司在保险合同订立时，提供给投保人的装订成册的整套材料（以下简称“保单册”）的制定工作进行标准化指导。
三、本指引重点对保单册两方面内容的制定工作进行指导：一是人身保险保单册的构成要件；二是人身保险条款。
四、本指引适用于一年期及一年期以上的个人业务，包括个人人寿保险合同、个人健康保险合同和个人意外伤害保险合同。
五、本指引为指导性文件，具体保单册的设计制作，各公司应结合实际情况，依法合规自主决定。
山东保监局关于对《山东人身保险公司客户回访与客户信息管理办法》修订的通知(2013)文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会山东监管局•【公布日期】2013.03.01•【字号】鲁保监发[2013]18号•【施行日期】2013.03.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文山东保监局关于对《山东人身保险公司客户回访与客户信息管理办法》修订的通知（鲁保监发〔2013〕18号）驻济各人身险公司省级分公司，平安人寿、中航三星人寿青岛分公司：为进一步规范我省人身保险公司客户回访工作，切实保护保险消费者合法权益，我局在前期制定下发了《山东人身保险公司客户回访与客户信息管理办法》（鲁保监发〔2012〕71号，以下简称《管理办法》）。
根据近期中国保监会《人身保险业综合治理销售误导评价办法（试行）》（保监发〔2012〕105号）对于回访类指标的定义，为统一回访类指标的计算口径，特对《管理办法》的相关条款做如下修改：一、《管理办法》第七条修改为：本办法所称客户回访完成的标准，应同时符合以下条件：一是客户回访成功，即已回访到投保人本人，根据本办法规定的回访内容明确告知有关事项，提示相应风险；二是客户对回访内容给予肯定答复，表示理解且没有异议。
本办法对于客户回访成功，但客户对回访内容没有给予肯定答复的保单，称为问题件。
二、《管理办法》第二十一条修改为：保险公司应当在犹豫期内对一年期以上个人新契约投保人进行100％电话回访。
如果保险公司对超犹豫期回访的保单有“回访后合理期间内退保，按犹豫期内退保处理”的明确规定，视同犹豫期内回访成功。
三、《管理办法》第二十三条第一款修改为：回访发现客户不清楚有关保险合同权益及重要告知事项的，由保险公司专人（该保单销售人员除外）对投保人进行沟通解释。
以电话方式进行沟通解释的，应当进行电话录音；以面访方式进行沟通解释的，应当留存面访问卷，并由投保人本人在面访问卷上签字确认。
中国保险监督管理委员会关于印发《人身保险公司风险排查管理规定》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2013.06.19•【文号】保监发[2013]48号•【施行日期】2013.06.19•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《人身保险公司风险排查管理规定》的通知（保监发〔2013〕48号）各人身保险公司：为防范人身保险公司经营风险，保护保险消费者合法权益，我会制定了《人身保险公司风险排查管理规定》，现印发给你们，并就2013年风险排查工作要求通知如下：一、各人身保险公司应当按照本通知要求，对公司经营管理风险进行全面排查。
各总公司应当做好风险排查的组织工作，在总、分两级机构成立风险排查工作责任部门，确保排查工作不走过场，不流于形式。
二、2013年度风险排查报告（含附表）应于9月30日前上报。
其中，总公司向保监会报告，分公司向保监局报告。
各单位应在规定的时间内报送正式文件，并同时通过保监会电子文件传输系统报送信息模块，将文件电子版报送至保监会人身保险监管部。
自2014年起，上述材料应统一于每年7月31日前报送。
三、我会将对各人身保险公司的风险排查工作情况进行跟踪指导，对排查情况和排查结果进行抽查。
对风险排查工作组织不力、排查不认真、整改不到位的公司，我会将采取行业通报、监管谈话、开展专项现场检查等方式依法严肃处理。
中国保监会2013年6月19日人身保险公司风险排查管理规定第一条为建立风险排查长效工作机制，防范人身保险业经营风险，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国保险法》等有关法律法规，制定本规定。
第二条本规定所称人身保险公司，是指经中国保监会批准设立的人寿保险公司、健康保险公司、养老保险公司及其分支机构。
第三条本规定所称风险排查，是指对人身保险公司经营过程中可能导致公司发生司法案件、群体性事件以及其他损害保险消费者合法权益等系统性风险的业务环节、操作流程、内控管理等进行排查的活动。
苏保监发…2007‟93号关于加强人身保险个险业务销售管理的通知各人身保险公司省级分公司：为贯彻落实《省政府关于推进保险业改革发展的意见》（苏政发…2006‟126号），切实保护广大投保人和被保险人合法权益，树立和维护行业诚信专业的良好形象，促进江苏保险业又好又快发展，根据《保险法》、《保险公司管理规定》等法律规章，现就加强一年期以上的个人营销业务及电话销售业务（简称“个险业务”）的销售管理，建立和完善防范欺诈误导的长效机制提出如下意见：一、建立保险保障销售导向，引导客户树立正确的消费理念保险是社会保障体系的重要组成部分，可以稳定人们对未来的预期，在社会主义和谐社会建设中具有重要作用。
保险公司应当引导保险营销员充分认识到保障是保险的基本功能，培育以客户保障需求为导向的销售理念，积极发展保障型产品，稳步发展投资型产品。
保险营销员从事保险活动时，应当本着对客户高度负责的态度，引导客户树立正确的保险消费理念，要根据客户的风险状况、财务状况等实际，做好客户需求分析，推荐合适保险产品。
严禁欺诈误导等恶意破坏保险资源的短期行为。
二、加强培训工作，提高保险营销员职业素质培训是提高保险营销员职业素质的基础工作，是规范保险营销员销售行为的重要手段，是促进行业健康有序发展的前提条件。
保险公司应当高度重视对保险营销员的培训。
保险公司应当加强对保险营销员的培训，严格执行《保险营销员管理规定》和《江苏省保险中介从业人员继续教育实施细则》有关岗前培训和后续教育的要求。
江苏保监局将继续严格实施保险营销员全员持证上岗制度，逐步推动保险营销员挂牌展业制度。
保险营销员在取得《保险代理从业人员资格证书》和《保险营销员展业证》之前，不得从事保险产品的代理销售工作。
江苏保监局将进一步推动保险营销员继续教育，鼓励保险营销员参加寿险管理师、寿险理财规划师、员工福利规划师等中国人身保险从业人员资格认证考试。
三、规范展业行为，切实防范欺诈误导保险营销员从事保险销售活动应当遵循诚实守信的原则，严格执行江苏保监局《关于实行人身保险投保提示制度的通知》（苏保监发…2005‟148号），规范展业。
**********有限公司合同管理办法(2022 年修订)（*********** 号 **** 印发）第一章总则第一条为加强和规范公司合同管理，预防和减少合同纠纷的发生，维护企业的合法权益和经济利益，根据《中华人民共和国民法典》等法律、法规规定，结合公司的具体情况制定本办法。
第二条本办法所称合同，是指公司、分（子）公司及各项目经理部以公司名义，依据《民法典》有关规定所签订的协议。
第三条合同管理是企业管理的重要内容之一，合同管理应遵循的原则：依法签订、严格履行、维护企业的合法权益。
第四条公司及分（子）公司、各项目经理部应当重视合同管理工作，加强对合同管理工作的领导，规范合同管理，健全合同管理机构，配备相应专职的合同管理人员，提高合同管理水平。
2第五条合同的签订、履行及纠纷的处理，必须依照法律和本规定执行。
第二章合同管理部门职责第六条项目管理部为公司合同归口管理部门。
分（子）公司、各项目经理部均应配备专职合同管理员，具体负责本单位的合同管理工作，定期向上级合同管理部门报告合同管理工作情况。
第七条合同管理部门的职责 1.宣传、贯彻执行国家有关合同及合同管理的法律、法规和规章。
2.制定公司合同管理实施办法，建立合同管理制度，负责合同管理日常工作。
3.负责审查各类合同的合法性、完整性和可行性，对公司审批或签订的合同负责把关并组织评审。
4.对所发生的各类合同的签订、履行情况进行统一签收、登记、归档，对上报公司评审的合同进行初审把关。
35.负责对各部门、分（子）公司及项目经理部的合同管理人员进行业务培训、考核。
6.负责对分（子）公司及项目经理部合同管理人员的业务培训，对合同管理工作进行定期检查。
7.建立合同管理台帐，统一管理公司合同专用章，建立合同专用章使用制度。
第八条合同管理人员应当努力掌握合同法律法规知识，且应具有一定的施工经验。
各部门、分（子）公司及项目经理部对配备的合同管理人员不应经常调换，以保证合同管理工作的稳定性。
ⅩⅩ人寿保险股份有限公司个银保险业务人员基本管理办法（试行）目录总则 ...................................................................................................................................... - 3 - 第一章个银保险业务组织架构................................................................................... - 3 - 第一节理财顾问 ...................................................................................................... - 3 - 第二节渠道经理 ...................................................................................................... - 4 - 第二章个银保险业务人员人事管理........................................................................... - 5 - 第一节职业生涯规划 .............................................................................................. - 5 - 第二节招聘管理 ...................................................................................................... - 5 - 第三节入职管理 ...................................................................................................... - 6 - 第四节异动管理 ...................................................................................................... - 6 - 第五节解除劳动合同 .............................................................................................. - 6 - 第三章个银保险业务人员薪资福利........................................................................... - 7 - 第一节个银保险业务人员福利津贴....................................................................... - 7 - 第二节个银保险业务人员薪资体系....................................................................... - 7 - 第四章个银保险业务人员考核办法........................................................................... - 9 - 第一节考核期的确定 .............................................................................................. - 9 - 第二节业务人员类别套转..................................................................................... - 10 - 第三节个银保险业务人员考核指标..................................................................... - 10 - 第五章附则 ................................................................................................................ - 11 -总则第一条为规范个银保险渠道业务管理，完善销售队伍组织架构，构建优势薪资体系和积极灵活的考核机制，打造新形势下具行销支持力与团队作战能力的个银保险业务队伍，实现个银保险业务的差异化、突破性快速发展，特制定《ⅩⅩ人寿个银保险业务人员基本管理办法（2013版）》，以下简称《基本法》。
XXX银行代理保险业务管理办法第一章总则第一条为规范我行代理保险业务合规开展，加强业务管理，防范经营风险，促进代理保险业务快速发展，根据有关法律法规，结合本行实际，特制定本管理办法。
第二条本管理办法所指的代理保险业务，是指我行接受保险公司委托，向客户提供销售保险产品、代收保险费等保险服务，并获得代理业务手续费收入的一种经营行为。
第二章业务准入第三条开展代理保险业务，应取得《保险兼业代理业务许可证》，并在营业网点显著位置张贴或悬挂。
第四条总行负责对各家保险公司的资质进行审核，与符合条件的保险公司签订合作协议。
同一会计年度内不得与超过3家保险公司开展保险业务合作。
第五条支行不得与任何保险公司的分支机构签订任何协议，其代理销售的产品按照总行签订的保险协议进行。
第三章营销管理第六条代理保险业务的营销管理包括宣传管理、产品销售管理及客户信息管理。
第七条各级分支行应切实加强代理保险产品的宣传和信息披露管理，不得设计、印刷、编写相关保险产品的宣传材料及辅助宣传品，不得在营业厅内摆放不合规的宣传材料，对保险公司送交的宣传材料应进行审查并存档。
第八条销售人员可根据客户的需求、财务状况和风险承受能力等，从客户利益出发推荐合适的保险产品，要恰当反映产品属性，向客户主动出示保险条款、产品说明书等资料，明确告知客户该产品的保险责任、免责条款等，并提醒客户阅读投保提示书，不得误导客户或进行不实宣传。
具体包括：1、销售人员原则上应在以开展营销为主的理财服务区或其他类似职能的独立区域宣传保险知识，介绍保险产品；2、销售人员销售产品必须在行内安装有录音录像系统的工位进行录音录像，至少包括产品类型名称、产品特性、产品风险、客户权益以及对客户提示的内容；3、销售人员在销售保险产品过程中，不得将保险产品与存款等产品混同推介，不得套用“本金”、“存入”、“利息”等概念，不得片面地将保险产品的收益与存款利息等进行类比；4、销售人员不得强迫或诱导投保人订立保险合同；5、销售人员不得向投保人作出不实承诺或夸大保险合同利益；6、销售人员不得代替投保人签署投保单、保单回执、委托- 2 -授权书和抄录产品声明等重要文件；7、销售人员不得隐瞒责任免除、退保损失和犹豫期撤单权利等信息；8、销售人员不得阻挠投保人履行如实告知义务；9、销售人员不得促使投保人终止有效保险合同、转投新的保险产品；10、严禁销售人员销售非我行代理的保险产品或将我行客户介绍给其他保险公司或其员工。
中国人寿保险股份有限公司菏泽分公司保险合同送达及回执核销管理办法
为防范经营风险，规范业务管理，有效保障客户的利益和权力，结合省公司相关规定，特制定本办法。
一、实务流程及处理时限
（一）柜面接收核对保险合同
柜面指定专人接收核对省公司递送的保险合同，首先检查保险合同箱（袋）是否完好无损，核对总体数量与所接收保险合同是否与《保单清单》相符，然后依据《保单清单》对已接收的保险合同进行逐单核对，主要核对是否存在配送错误和打印错误。
核对中发现问题，在《保单清单》上注明，并根据错误情况与相关部门联系。
核对完毕，在《保单清单》上签署核对人员姓名及核对日期和时间，并在省公司网站中的“保单发送”平台做接收登记处理。
为方便业务员领取保险合同，在逐单核对过程中，需将保险合同载明的业务员姓名、工号抄在《保单清单》对应保险合同号的前面。
接收保险合同当日，依据《保单清单》将保险合同号码对应抄写在投保单上。
处理时限：核对工作应于接收保险合同当日完成。
（二）业务员领取保险合同：
各柜面收到保险合同当日，指定专人依据《保单清单》发放保险合同，业务员领取保险合同时要求在《保单清单》对应合同号后签署姓名及领取日期。
处理时限：柜面收到保单当日通知业务员领取，业务员应于柜面通知的2日内到柜面领取
（三）业务员将合同送达客户
处理时限：驻地2日内送达客户手中，乡镇及农村5日内送达客户手中。
（四）业务员将回执送达公司
处理时限：驻地自业务员领取合同4日内，乡镇及农村8日内。
（五）公司进行回执的接收和核销
接单初审人员接收业务员交回的保单回执，在《保单清单》对应投保单号后打勾注明，并于接收回执当日在CBPS系统内进行核销处理。
二、处罚措施
（一）柜面未按规定时限核对保险合同及通知业务员领取，每延迟一个工作日罚款5元。
（二）业务员未按规定时限至柜面领取保险合同，每延迟一个工作日罚款5元。
（三）业务员未按规定时限将保险合同送达客户手中：延迟时间在5日（含）内者，每延迟一个工作日罚款10元；延迟时间超过5日（不含）者，每延迟一个工作日按20元予以处罚。
（四）业务员未按规定时限将送达回执送交公司，延迟时间在5日（含）内者，每延迟一个工作日罚款10元；延迟时间超过5日（不含）者，每延迟一个工作日按罚款20元予以处罚。
（五）柜面人员未按规定时限在CBPS系统内核销回执，每
延迟一个工作日罚款10元。
（六）业务员或柜面人员因保管不善造成保险合同丢失，相关责任人应写出书面报告，经由分管经理签字后交业务部门留存，并给予相关责任人每份保险合同200元（不含保单补发10元工本费）的罚款处理。
（七）业务员或柜面人员因保管不善造成保险合同送达回执丢失，应由责任人填写《保险合同送达回执丢失声明》，由分管经理签字后交业务部门留存，并给予相关责任人每份送达回执100元的罚款处理。
三、市公司客服中心于每隔5日对各单位生效保险合同的送达及回执核销情况进行核查，凡发现不按规定时限送达及核销者，将根据具体责任按照上述处罚措施对相应责任人予以处理，并给予全市通报。
四、本办法自公布之日起开始执行。
二OO五年二月二十四日。
