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档案管理和保密制度单选1、档案由（）指定专人任档案管理员负责管理。
AA、营业部B、经管总部C、交易所2、客户适当性评价的相关资料或者电子档案等保存期不少于（）年。
BA、10B、3C、53、客户档案袋按照（）的顺序排列归档。
CA、客户室号B、股东账户C、资金账户4、对保存有金融产品投资人信息的电子资料，电脑部应保证其（），并对其进行（）管理。
CA、公开性、权限B、安全性、监控C、安全性、权限5、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（）义务。
AA、保密B、分类管理C、查阅提取多选1、超过保存期的业务档案销毁时，须经（）批准，监督销毁，并做好销毁记录。
BCA、大堂经理B、部门负责人C、营业部总经理D、办公室2、对金融产品投资人的资料不准有下列行为发生（）。
ABCDA、私自翻印B、复印C、摘录D、外传3、金融产品档案是指金融产品委托人（）等相关资料。
ABDA、金融产品合同B、资格审查C、产品销售情况记录D、金融产品尽职调查与风险评估4、通过营业部柜台进行查询、打印金融产品投资人的金融产品明细、对账单，必须由投资者本人凭本人（）办理。
ABCA、有效证明文件B、台胞证C、身份证D、驾驶证5、投资者档案是指投资者在我公司营业部办理( )等所产生的相关资料。
ACDA、金融产品账户开户及相关业务B、网络申购查询明细C、金融产品交易委托代理业务D、与柜面系统相关的业务判断1、公司金融产品业务相关业务人员负有对金融产品投资人档案资料的传播义务。
错2、公司人员不得在私人交往、通信和公共场所中泄露金融产品投资人的资料。
对3、营业部必须设立专门的档案库保存投资者档案，库房内应常年保持适宜的湿度和温度，以防火、防损为原则对档案资料妥善保管。
对4、金融产品投资者档案无需按照“一户一档”要求保存。
错国联证券股份有限公司代销金融产品业务风险管理办法1.代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（）A. 独立性原则B．全面性原则C．审慎性原则D．前瞻性原则E．适时性原则ABCDE2. 公司开展金融产品代销业务面临的主要风险是（）A. 信用风险B．市场风险C．风控指标合规性风险D．操作风险E．法律风险ABCDE3. 公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。
金融产品营销考试和答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融产品营销的核心是（）。
A. 产品B. 客户C. 渠道D. 价格2. 以下哪项不是金融产品营销的基本原则？（）A. 客户至上B. 诚信经营C. 利润最大化D. 合规合法3. 金融产品营销中，以下哪项不属于市场细分的依据？（）A. 地理位置B. 客户收入水平C. 客户年龄D. 产品价格4. 以下哪项是金融产品营销中的促销手段？（）A. 产品包装B. 广告宣传C. 售后服务D. 价格策略5. 金融产品营销策略中，4Ps理论不包括以下哪项？（）A. 产品（Product）B. 价格（Price）C. 地点（Place）D. 人员（People）6. 以下哪项不是金融产品营销中的客户关系管理（CRM）的目标？（）A. 提高客户满意度B. 提高客户忠诚度C. 增加新客户数量D. 减少客户投诉7. 金融产品营销中，以下哪项不是有效的市场调研方法？（）A. 问卷调查B. 深度访谈C. 网络调研D. 随机猜测8. 以下哪项不是金融产品营销中的品牌建设要素？（）A. 品牌定位B. 品牌传播C. 品牌忠诚D. 品牌价格9. 金融产品营销中，以下哪项不是有效的客户沟通方式？（）A. 面对面交流B. 电话沟通C. 电子邮件D. 单向广播10. 以下哪项不是金融产品营销中的渠道管理策略？（）A. 渠道整合B. 渠道优化C. 渠道控制D. 渠道创新二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 金融产品营销中的市场细分可以基于以下哪些因素？（）A. 人口统计学特征B. 地理特征C. 行为特征D. 心理特征12. 金融产品营销中的客户价值包括哪些方面？（）A. 客户生命周期价值B. 客户获取成本C. 客户维护成本D. 客户推荐价值13. 金融产品营销中的渠道策略包括哪些？（）A. 直销B. 分销C. 电子商务D. 社交媒体营销14. 金融产品营销中的品牌资产包括哪些要素？（）A. 品牌知名度B. 品牌忠诚度C. 品牌联想D. 品牌感知质量15. 金融产品营销中的客户服务策略包括哪些？（）A. 快速响应B. 个性化服务C. 客户教育D. 客户反馈机制三、判断题（每题2分，共20分）16. 金融产品营销的最终目标是实现产品销售。
摘要这部分是第三章证券公司业务规范第九节其他业务，里面包含了第1-4个知识点，代销金融产品的规范和禁止性行为，证券公司中间介绍业务的业务范围，证券公司开展中间介绍业务的业务规则与禁止行为，对中间介绍业务的监管措施。
01代销金融产品的规范和禁止性行为（熟悉）（1）证券公司代销金融产品的相关规定定义代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
基本原则证券机构代销金融产品的两个基本原则：1.避免利益冲突；2.集中统一管理。
证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责，防止分支机构擅自代销金融产品。
证券公司应当集中进行委托人资格审查、金融产品审慎调查、风险评估、统一与委托人签署合同，统一制作产品宣传推介材料。
基本要求证券公司代销金融产品的基本要求：代销合同必备内容证券公司应与委托人通过签署书面代销合同明确双方的权利义务以及在信息披露、风险揭示、咨询查询、投诉处理、违约方面应急预案和后续处理机制等方面的分工，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。
委托人资格审查和产品尽职调查1.委托人资格审查。
证券公司审查确认委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托；委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。
2.产品尽职调查。
证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用信息。
资金支付客户购买金融产品的资金，既可以由客户直接向委托人支付，也可通过证券公司支付。
在通过证券公司支付时，证券公司不得使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接受客户购买金融产品的资金。
最新金融产品代销业务合规培训考试（答案）资料金融产品代销业务合规培训考试姓名：工号：营业部：得分:一、单选题（每题3分）1、代销金融产品，是指接受（B）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A、证券公司B、金融产品发行人C、金融产品购买人D、基金公司2、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（ A ）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式3、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（ A ）。
A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格4、证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并( C )，确定适合购买的客户类别和范围A、向所有客户推荐B、可在媒体推介C、划分风险等级D、根据客户需求5、与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（C ）的规定。
A、证监会B、证券业协会C、银监会、保监会D、交易所6、证券公司住所地（ B ）派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
A、交易所B、证监会C、证券业协会D、银监会7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（D ）年。
A、5B、10C、15D、208、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（ A ）义务。
A、保密B、分类管理C、查阅提取9、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（ C ）负责解释并出具法律意见。
A、营业部总经理B、金融产品销售人员C、合规风控部法务人员D、金融产品发行人10、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。
(c)A、项目属性B、收益C、风险D、其他因素二、多选题（每题4分，漏选的2分，多选、错选不得分）1、代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（ABCDE）A、独立性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、前瞻性原则E、适时性原则2、公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（ABCD），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。
2023年全民金融消费者权益保护知识考试题库（附含答案）目录简介一、单选题：共188题二、判断题：共40题一、单选题1.金融消费者，是指在金融机构购买金融产品、接受金融服务的（）oA、法人B、个体C、自然人D、企业正确答案：C2.享有（）权利，是金融消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件。
A、选择权B、知情权C、安全权D、受教育权正确答案：B3.银行、支付机构应当依据金融产品或者服务的特性, 向金融消费者披露一些重要内容，以下选项中不需要披露的是（）。
A、银行、支付机构对该金融产品或者服务的权利、义务及法律责任B、贷款产品的年化利率C、因金融产品或者服务产生纠纷的处理及投诉途径D、金融消费者的相关个人信息正确答案：D4.（）银行业消费者权益保护工作应遵从（）的原则，依法维护银行业消费者的合法权益。
A:卖者有责B:买者自负C:公益性D:公平交易正确答案：D5.（）银行业金融机构应当做好投诉登记工作，并通过有效方式告知投诉者受理情况、处理时限和（）o A:问题所在B:联系方式C:处理结果D:不足改进情况正确答案：B6.银行保险机构要制定（），切实加强突发事件状态下老年客户的服务保障。
A.突发事件处理制度B.老年人服务制度C.应急服务预案D.投诉处理制度正确答案：C7.征信系统运行机构和接入机构应按（）定期向人民银行报送异常查询、违规查询、非法提供、违规使用、信用报告泄漏等征信信息安全情况统计表,未发生征信信息安全风险事件的，应釆取（）报告制度（即在表中填报“0”）。
A・月，零B.日，零C.年，零D.季，零正确答案：A8.()名以上投诉人釆取面谈方式提出共同消费投诉的群体性投诉算作重大投诉。
A.10B.15C.20D.30正确答案：C9.中国人民银行金融消费者权益保护实施办法(中国人民银行令2020第5号)规定，中国人民银行分支机构收到金融消费者投诉的，应当自收到投诉之日起()内作进行登记并作出是否接收投诉的决定。
金融消保考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融消费者权益保护的首要原则是什么？A. 公平性原则B. 透明性原则C. 诚信性原则D. 合法性原则答案：C2. 以下哪项不属于金融消费者的基本权利？A. 知情权B. 选择权C. 投诉权D. 强制权答案：D3. 金融消费者在购买理财产品时，金融机构应提供哪些信息？A. 产品说明书B. 风险提示书C. 产品合同D. 以上都是答案：D4. 金融消费者在遇到金融纠纷时，可以通过哪些途径解决？A. 协商解决B. 投诉C. 提起诉讼D. 以上都是答案：D5. 金融消费者在购买保险产品时，保险公司应提供哪些信息？A. 保险条款B. 保险费率C. 保险责任D. 以上都是答案：D6. 金融消费者在申请贷款时，银行应提供哪些信息？A. 贷款利率B. 还款方式C. 贷款期限D. 以上都是答案：D7. 金融消费者在遇到金融诈骗时，应采取哪些措施？A. 立即报警B. 保留证据C. 向金融监管部门投诉D. 以上都是答案：D8. 金融消费者在购买基金产品时，基金公司应提供哪些信息？A. 基金招募说明书B. 基金合同C. 基金管理人信息D. 以上都是答案：D9. 金融消费者在遇到金融服务质量问题时，可以通过哪些途径投诉？A. 向金融机构投诉B. 向金融监管部门投诉C. 向消费者协会投诉D. 以上都是答案：D10. 金融消费者在购买证券产品时，证券公司应提供哪些信息？A. 证券研究报告B. 证券投资风险提示C. 证券交易规则D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融消费者在购买理财产品时，金融机构应提供的信息包括哪些？A. 产品说明书B. 风险提示书C. 产品合同D. 产品宣传册答案：A, B, C2. 金融消费者在购买保险产品时，保险公司应提供的信息包括哪些？A. 保险条款B. 保险费率C. 保险责任D. 保险单答案：A, B, C, D3. 金融消费者在遇到金融纠纷时，可以通过哪些途径解决？A. 协商解决B. 投诉C. 提起诉讼D. 仲裁答案：A, B, C, D4. 金融消费者在购买基金产品时，基金公司应提供的信息包括哪些？A. 基金招募说明书B. 基金合同C. 基金管理人信息D. 基金业绩报告答案：A, B, C, D5. 金融消费者在购买证券产品时，证券公司应提供的信息包括哪些？A. 证券研究报告B. 证券投资风险提示C. 证券交易规则D. 证券账户信息答案：A, B, C, D三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融消费者在购买理财产品时，金融机构应提供产品说明书和风险提示书。
代理金融考试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 代理金融业务中，以下哪项不是代理银行的基本职能？A. 存款B. 贷款C. 支付结算D. 证券投资答案：D2. 代理金融业务中，以下哪项是代理银行必须遵循的原则？A. 客户自愿B. 风险自担C. 收益共享D. 以上都是答案：A3. 代理金融业务中，以下哪项不是代理银行的业务范围？A. 代理发行国债B. 代理收缴水电费C. 代理销售保险D. 代理生产电子产品答案：D4. 代理金融业务中，以下哪项不是代理银行的业务风险？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 技术风险答案：D5. 代理金融业务中，以下哪项不是代理银行的业务优势？A. 广泛的客户基础B. 丰富的业务经验C. 强大的技术支持D. 独立的监管体系答案：D6. 代理金融业务中，以下哪项是代理银行的业务特点？A. 低风险B. 高收益C. 低成本D. 以上都是答案：A7. 代理金融业务中，以下哪项不是代理银行的业务流程？A. 业务申请B. 业务审批C. 业务执行D. 业务监督答案：D8. 代理金融业务中，以下哪项不是代理银行的业务监管？A. 内部监管B. 外部监管C. 自我监管D. 以上都是答案：C9. 代理金融业务中，以下哪项不是代理银行的业务目标？A. 提高服务质量B. 增加业务收入C. 降低业务风险D. 减少客户数量答案：D10. 代理金融业务中，以下哪项不是代理银行的业务创新？A. 电子银行B. 移动银行C. 网络银行D. 传统银行答案：D二、多选题（每题3分，共15分）1. 代理金融业务中，代理银行的业务风险包括哪些？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABCD2. 代理金融业务中，代理银行的业务优势包括哪些？A. 广泛的客户基础B. 丰富的业务经验C. 强大的技术支持D. 独立的监管体系答案：ABC3. 代理金融业务中，代理银行的业务流程包括哪些？A. 业务申请B. 业务审批C. 业务执行D. 业务监督答案：ABCD4. 代理金融业务中，代理银行的业务监管包括哪些？A. 内部监管B. 外部监管C. 自我监管D. 客户监管答案：AB5. 代理金融业务中，代理银行的业务目标包括哪些？A. 提高服务质量B. 增加业务收入C. 降低业务风险D. 减少客户数量答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 代理金融业务中，代理银行可以独立进行业务监管。
代理金融业务题库一、填空题1、单笔交易金额在人民币（含）现金汇款需留存客户身份证复印件。
2、柜员制网点应设有至少个对外营业窗口。
3、复核制和柜员制网点均应保证营业时间内至少有人当班。
4、安防系统记录资料（监控录像）的保存期不少于天。
5、储蓄网点（柜员制）分为、、三级柜员。
6、尾箱分为和。
系统尾箱按用途分为、和三类。
7、实物尾箱指装有及的钱箱。
8、营业结束，普通柜员轧帐正确无误后必须上缴系统尾箱，同时将系统尾箱对应的实物尾箱上缴。
9、客户在邮政储蓄机构开立的个人存款帐户，分为和。
10、绿卡帐户纳入帐户管理。
11、个人储蓄帐户公限于办理存取业务，不得办理结算，不得加办。
12、代理他人在邮政储蓄机构开立个人存款帐户的，代理人应当出示和代理人的实名证件。
13、长期不动户的存款帐户再在柜台办理交易时，需经授权后办理。
14、大额预约取款应在中进行登记。
15、预留密码的活期存款帐户可在邮政储蓄任一联网网点通存通取，可在任一联网网点办理清户。
16、个人活期存款帐户开户起存金额为元。
17、活期存款按结息，为结息日，按结息日挂牌活期利率计算。
18、单笔存款在万元（含）以上的，使用“中国邮政整存整取定期储蓄特种存单”。
19、邮政储蓄出具个有存款证明，分为两种类型：时点存款证明和存款证明。
20、帐户余额在（不含）以上的正式挂失为大额员挂失。
21、冻结个人存款的期限最长为个月。
22、同城跨行ATM取款每笔收取元跨行手续费。
23、是中华人民共和国的中央银行。
24、中华人民共和国的法定货币是。
25、假币分为和两种。
26、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，对金融机构进行现场检查时，检查人员不得少于人，并应当出示合法证件和检查通知书。
27、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循、、、的原则。
28、挂失补发、挂失清户、撤消凭证、解挂失、密码重置应由办理。
29、邮储银行不受理、等查询方式的司法查询。
30、在基金产品销售过程中，在客户购买基金产品之前，网点前台人员或理财经理必须对客户进行及，并将评估意见告知客户，双方签字。
C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务题库100分一、单项选择题1. 关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（）。
A. 委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础B. 针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑白名单制度C. 委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制D. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对金融产品以下（）几方面的要素确认后方可代销。
A. 依法发行B. 有明确的投资安排C. 有明确的风险管控措施D. 风险收益特征明显您的答案：C,D,B,A题目分数：10此题得分：10.03. 下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的是（）。
A. 首先应关注行业投向，要对募集资金投向特定行业的金融产品格外注意B. 地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面C. 作为代销人，证券公司在选择金融产品时，也应当像选择委托人一样，制定特定行业的地域黑名单，不触碰高风险地域的特定类别项目D. 投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节您的答案：A,B,C,D题目分数：10此题得分：10.04. 针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（）等途径进行防范。
A. 做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节B. 做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督C. 合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售D. 加强售后服务和管理您的答案：C,D,A,B题目分数：10此题得分：10.05. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险。
A. 代销的金融产品的质量风险B. 销售不当的风险C. 金融产品到期兑付的风险D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险您的答案：C,D,A,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。
档案管理和保密制度单选1、档案由（）指定专人任档案管理员负责管理。
AA、营业部B、经管总部C、交易所2、客户适当性评价的相关资料或者电子档案等保存期不少于（）年。
BA、10B、3C、53、客户档案袋按照（）的顺序排列归档。
CA、客户室号B、股东账户C、资金账户4、对保存有金融产品投资人信息的电子资料，电脑部应保证其（），并对其进行（）管理。
CA、公开性、权限B、安全性、监控C、安全性、权限5、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（）义务。
AA、保密B、分类管理C、查阅提取多选1、超过保存期的业务档案销毁时，须经（）批准，监督销毁，并做好销毁记录。
BCA、大堂经理B、部门负责人C、营业部总经理D、办公室2、对金融产品投资人的资料不准有下列行为发生（）。
ABCDA、私自翻印B、复印C、摘录D、外传3、金融产品档案是指金融产品委托人（）等相关资料。
ABDA、金融产品合同B、资格审查C、产品销售情况记录D、金融产品尽职调查与风险评估4、通过营业部柜台进行查询、打印金融产品投资人的金融产品明细、对账单，必须由投资者本人凭本人（）办理。
ABCA、有效证明文件B、台胞证C、身份证D、驾驶证5、投资者档案是指投资者在我公司营业部办理( )等所产生的相关资料。
ACDA、金融产品账户开户及相关业务B、网络申购查询明细C、金融产品交易委托代理业务D、与柜面系统相关的业务判断1、公司金融产品业务相关业务人员负有对金融产品投资人档案资料的传播义务。
错2、公司人员不得在私人交往、通信和公共场所中泄露金融产品投资人的资料。
对3、营业部必须设立专门的档案库保存投资者档案，库房内应常年保持适宜的湿度和温度，以防火、防损为原则对档案资料妥善保管。
对4、金融产品投资者档案无需按照“一户一档”要求保存。
错国联证券股份有限公司代销金融产品业务风险管理办法1.代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（）A. 独立性原则B．全面性原则C．审慎性原则D．前瞻性原则E．适时性原则ABCDE2. 公司开展金融产品代销业务面临的主要风险是（）A. 信用风险B．市场风险C．风控指标合规性风险D．操作风险E．法律风险ABCDE3. 公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。
A.投资人范围B.投资期限C.投资方向D.收益来源ABCD4. 以下说法正确的是（）A．人力资源部负责对从事代销金融产品业务员工相关资质的审查，统计、监督员工代销金融产品资质的取得情况。
B．稽核审计部对代销金融产品业务开展情况进行监督与检查，出具审计报告。
C．经纪业务管理总部负责代销金融产品业务委托人的资格审查、金融产品尽职调查与风险评估的风险管理职责。
D. 合规风控部负责对代销金融产品业务合规性进行定期和不定期检查；审查金融产品的代销合同及业务制度流程，对业务的操作流程规范性及风险管理有效性进行评估、指导，负责监测代销金融产品业务全过程中的风险状况，制定发布代销金融产品业务的具体风险管理的指导意见和具体措施。
ABD5.以下说法错误的是（）A.市场风险：指由于代销金融产品的发行人自身经营产生困难、发行产品设计不合理、发行人资质存在缺陷等原因，造成公司或客户产生损失的风险。
B．信用风险：指由于金融产品投资标的价值发生大幅变动造成公司或客户损失的风险。
C．操作风险：指由于人员业务操作、系统故障、制度流程设计不完善而导致使公司、客户产生损失的风险。
包括信息系统风险、D. 法律风险：因合同、协议中权利与义务等约定不明确导致发生纠纷诉讼，或因其它风险导致委托人、客户损失发生诉讼等风险。
AB6.下面关于信用风险的控制方式说法正确的是（）A．公司对代销金融产品活动业务实行集中统一管理B．公司通过定期开展压力测试，并在公司发生重大投资事项或业务产生重大变化时及时进行敏感性测试，精确控制代销金融产品业务规模，使各项风险控制指标持续符合监管要求。
C.营业部可以自行决定代销金融产品的种类和具体品种D．由公司总部统一决定代销金融产品的种类和具体品种AD7.下面关于法律风险的控制方式说法正确的是（）A．公司合规风控部对法律、合同文本进行集中管理与审核B．合规风控部及时对照最新法律法规或已经发现的风险隐患及时发布风险控制措施或要求相关部门修订相关业务流程C．公司审慎选择代销的金融产品，公司研究所应当对金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息充分了解，按照金融产品投资的方向，结合宏观经济、行业周期发展等方面的研究，对代销金融产品的风险状况进行评估，据此划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。
D．公司不得与出发行人以外的第三方金融产品代销机构，签订金融产品代销合同。
ABD8. 下面关于金融产品发行人的尽职调查说法正确的是（）A．公司在接受代销金融产品的委托前，应要求委托人提供其发行金融产品的许可证明、委托人的资质证明等文件。
B. 公司不得代销不具备主体资格条件的发行人发行的金融产品，公司在代销金融产品时，可以委托其他第三方进行代销。
C.公司可代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案发行的各类金融产品。
D. 公司不得代销法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品。
ACD9.下面关于金融产品代销客户适当性管理说法错误的是（）A. 公司的业务部门向客户推介代销的金融产品之前，应了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
B．所有客户不适当购买或无法判断适当性的金融产品，客户都不得购买。
C．业务部门可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。
D. 业务部门应对客户购买金融产品业务操作建立复核机制。
BC是非题1.向客户推介代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，业务部门应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，要求客户说明确认其已充分理解相关风险特点并愿意承担相关风险，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。
（对）2.公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有证券从业资格，并遵守证券从业人员的管理规定，按照规定需要取得执业资格的，还应当取得相应的执业资格。
（对）3.公司可以代销合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金。
（错）4. 合规风控部门有权参与代销金融产品的风险评估与筛选的决策，监督风险评估与筛选的合规性。
（对）5.金融产品的销售人员应对客户进行回访，回访中应确认客户对代销金融产品风险、产品知识知晓的情况、代销人员有无代理操作等情况，经纪业务管理总部应根据回访情况对代销金融产品业务存在的风险隐患进行整改。
（错）6. 营业部应建立代销金融产品的客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。
（错）7. 金融产品存续期间，业务部门应当主动向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询相关信息。
（错）8. 公司应当对金融产品人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。
（对）9. 公司员工代销金融产品，不可以采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品但可以与客户分享投资收益、分担投资损失。
（错）10.公司员工可以直接向客户收取代销金融产品的相应费用。
（错）国联证券股份有限公司代销金融产品业务合规管理办法1.下列说法错误的是（）A．未经公司董事会及经纪业务管理总部授权或批准，各分支机构不得擅自开展或变相开展代销金融产品业务。
B．代销金融产品的种类和项目必须经经纪业务管理总部审查批准，各分支机构未经批准不得擅自开展。
C．公司各分支机构代销金融产品，应遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
D．各分支机构及工作人员均应对其与代销金融产品业务有关的执业行为合规性负责。
AB2．关于合规风控部对代销金融产品业务具体履行的合规职责说法正确的是（）A．统筹制定代销金融产品业务相关合规管理、风险控制、法律事务的制度和流程，并确保相关制度得到及时更新；B. 审查并评估公司代销金融产品业务制度和流程的合规性及风险控制的有效性，并根据法律、法规和准则的变化，督导相关部门及时制定、修改和完善相关制度和流程；C. 审查公司与委托人签订的代销合同，审查与代销金融产品业务有关的其他法律文件；D. 对代销金融产品业务的重要业务活动进行合规性审查，识别合规风险，提出合规建议；ABCD3. 公司合规风控部依据合规管理制度，实施以下哪些合规检查政策：（）A．对公司代销金融产品业务主要业务管理部门和分支机构代销金融产品业务的全面合规检查半年不少于一次。
B．各分支机构合规风控人员应根据合规风控部管理和指导，定期组织合规自查评价，自评结果需向合规风控部及经纪业务管理总部报告。
C．合规风控部负责制定业务部门及分支机构代销金融产品业务合规检查计划，明确具体的检查内容、要求、时间安排等，并制定统一的合规检查工作底稿。
D．代销金融产品业务合规检查报告将作为合规风控部和公司相关部门对该业务风险处置、绩效考核以及责任追究的依据之一。
BCD4. 公司对发行人（委托人）尽职调查、产品筛选应与产品销售活动相互独立，避免（）的利益冲突。
A．公司与客户B.公司内部不同部门C．不同人员D．产品发行人与公司ABC5. 公司合规风控部依据合规管理制度，实施以下反洗钱工作政策（）A．合规风控部负责建立和组织实施反洗钱工作制度和各项业务流程，各相关部门和分支机构必须有效落实反洗钱工作的各项要求；B．反洗钱客户风险等级划分被列入“中风险”及以上的，不得向其销售金融产品或介绍其为金融产品购买人；C．在代销金融产品业务开展过程中，凡因客户身份可疑、交易行为可疑、资金与身份不匹配等情况被提高客户风险等级或有其他反洗钱重大案情线索的，除了按规定履行报告义务之外，经纪业务管理总部可以根据监管部门意见或公司反洗钱制度的规定，对客户账户实行限制等措施；D. 凡在客户识别过程中发现存在客户不如实登记身份、资金来源可疑等情况并拒绝说明或无合理解释的，业务部门应如实向合规风控部反馈情况，禁止对其开展金融产品代销活动；ABD6. 公司合规风控部依据合规管理制度，实施以下法律事务政策（）A．公司合规风控部负责处理公司与客户之间因代销金融产品业务产生的各类法律事宜、经济纠纷和民事诉讼。
各业务部门在知晓或应当知晓已经发生或可能发生上述情况时，向合规风控部立即履行报告职责；B．证券公司与委托人签订的书面代销合同、与客户签订的合同、协议以及其它约定双方权利、义务、责任等事宜的文件必须报公司合规风控部法务审查。
