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《理财产品》PPT课件

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第二章 个人银行理财ppt课件

第二章 个人银行理财ppt课件

新型储蓄类个人理财产品
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15
12张存单法
将每月节余的款项都按照1年定期存入银行， 1年下来，就有12张存期相同的存单，到期 日分别相差1个月。一旦有急用，就可以支 取到期或期限最近的存单，让其他的存单 继续享受“定期存款利率”待遇 。
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16
（三）零存整取
零存整取存款人民币5元起存，多存不限。 零存整取存款存期分为一年、三年、五年。 存款金额由客户自定，每月存入一次。
一元起存，由储蓄机构发给存折，凭折存取， 开户后可以随时存取。
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11
（二）活期存款转通知存款
个人通知存款是存入款项时不约定存期， 但约定支取存款的通知期限，支取时按约 定期限提前通知银行，约定支取存款的日 期和金额，凭存款凭证支取本金和利息的 服务。
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12
☆ 起存金额
A、750 B、1500 C、2500 D、3000
（90/360）*6%*50000+[1- （90/360）]*2%*50000
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18
储蓄计划的制定、管理及案例
储蓄计划的制定 1、确定储蓄的制定 2、选择储蓄网点 3、选择储蓄理财方式 4、选择储蓄存期
管理
案例
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中途如有漏存，应在次月补齐，未补存者， 视同违约，对违约后存入的部分，支取时按 活期利率计算利息。
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17
新型储蓄类个人理财产品
某投资者购买了50000美元利率挂钩外汇结构性 理财产品(一年按360天计算)，该理财产品与 LIBOR挂钩，协议规定，当LIBOR处于2％一 2．75％区间时。给予高收益率6％；若任何一天 LIBOR超出2％一2．75％区间，则按低收益率2 ％计算。若实际一年中LIBOR在2％--2．75％区 间为90天，则该产品投资者的收益为（ B）美元。

理财产品宣传ppt

理财产品宣传ppt

Series 3 Series 2 Series 1
团队介绍
我们的团队
团队是指拥有共同目标，并且具有不同能力的一小群人有愈识的协 调行为或力的系统，这群人就如同人的五官一样，共同协作维持一 个人的生存，缺一不可。
我们是一支专业的团队。我们的成员拥有多年的信 息安全专业技术背景，来自国内知名安全公司的一 线骨干。 我们是一支年轻的团队。我们的平均年龄仅有26岁， 充满了朝气和创新精神。
在。
产品概述
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在。
产品介绍
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2019年
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技术专利
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技术专利
2014某某省 工业十强企业
公司简介
企业文化
企业理念
创新
坚持
团结
远见
决策
诚信铸就品质 创新引领未来

投资理财产品知识讲座银行财富金融PPT

投资理财产品知识讲座银行财富金融PPT

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两个目标
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2
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项目一
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项目二
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投资有道 赢在当前
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蓝色卡通理财产品介绍PPT模板

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投资风险提示
￥
￥ 1
￥ 2
3
第四部分
申请购买方法
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年化收益说明
（一）单击填加标题
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（二）单击填加标题
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（三）单击填加标题
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理财产品介绍
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理财产品介绍
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邮银理财产品种类介绍(ppt 21页)

邮银理财产品种类介绍(ppt 21页)

、流动性强、预期收益高”等特点，其中“当天申购当天起
息、当天赎回实时到账”的优势使该产品能在确保流动性的
前提下，使短期闲置资金获得较大收益，甚至可以作为活期储蓄存款
的替补型产品。
11
财富月月升
“月月升” 邮政储蓄银行的财富
是一款很受市场欢迎的短期理财产品，
是邮储银行财富系列理财产品家庭中的成员之一，自2008年7月份成立至 2009年3月底全国累计认购额已达53亿元。 它的每个理财周期只有一个月
三、神奇复利，成就您的财富梦想！
18
我们到底该如何生活？
车 子一生中，我们总有责任在肩，总有梦想在前。25岁时，渴望有房
有车；35岁时，希望孩子健康成长，前途辉煌；45岁时，最好事业 有成，气定神闲；55岁时，期待和爱人携手漫步，享受阳光……于是 ，理财就成了我们的必需品，就如同粮食与水是健康的必需品一样。 等到白发苍苍与子偕老之时，我们仍能感受岁月静好，生活如此多娇 。 19
造各种稳健获益的人民币理财产品。邮储银行人民币理财业务，现已
形成了“创富、天富、财富”三大系列产品线，满
足了高、中、低三个不同风险偏好客户的投资理财需求。 解释：银行系理财产品是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础
上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划
6
本行理财产品介绍
创富系列
90000
60岁可以积累金额 9127305 2900778 896003
投资收益
8917305 2750778 806003
银行存款 2.25% 0 35 59 500
150000 80591 20591
17
决定定投成就财富梦的三大因素！
一、削峰填谷，均摊分险。 二、充分分享社会经济的高速增长。

《投资与理财》PPT课件

《投资与理财》PPT课件

投资大师的投资理财秘诀
李嘉诚的理财三秘诀
李嘉诚理财的三秘诀是：
（1）30岁以后重理财。30岁以后赚钱（指靠出卖自己的劳动力和
智慧赚钱）已不重要，这时他主要靠钱生钱，即用自己手中已有的
钱进行投资，生出钱来。
（2）要有足够的耐心。如果每年存1.4万元，假设每年的投资回报
率为20%，那么10年后只能买一辆车，20年后也只有261万元，而4
我国理财产品的类别及其相应市场的特点 1．银行存款 银行存款可以分为活期存款、定期存款和储蓄存款。总体来说，银 行存款的收益率很低，但是可以给存款人带来很高的流动性。 2．债券 债券投资主要具有安全性高、流动性强、收益高于银行存款等特点。 我国债券市场上交易的债券有三类。一是政府债券，即政府为筹集 建设资金而发行的债券，其中最主要的是国债。国家为了鼓励人们 购买国债，规定国债利息收入免收个人所得税。二是金融债券，即 银行和非银行金融机构发行的债券。三是企业债券，即企业为筹集 资金而向投资者发行的债券。
问题。老陶的投资理念总结如下：
投资理念 老陶炒股有什么秘诀？这是很多人都关心的首要问题。老陶的投资 理念总结如下： （1）在股市中应该看清大势。 （2）领先大众一步。 （3）战胜自我，忘记成本价。 （4）不看庄家，看股票。 （5）做自己熟悉的行业。
我国投资者的特点与投资工具 我国投资者的特点 现阶段我国投资者的投资活动和态度主要受两个方面的影响，一是传统文化和社 会制度的影响，二是现阶段经济转型的影响。 1．传统文化和社会制度的影响 中华民族历史悠久，长期受儒家思想的影响，我国投资者有其独特的理财文化。 这主要体现在以下几个方面：
理承受力。
4．投资基金 我国的基金行业从1998年以来开始走上正轨。1998年，以国泰、 南方两家基金管理公司为代表的第一批5家基金管理公司成立。19 99～2001年的股市大牛市造就了基金业的第一次辉煌，这期间一 大批老基金改制规范为新基金。2001～2002年股市大幅度调整， 基金业绩剧烈下降，基金遭遇信任危机，这时首只开放式基金华安 创新开始发售。开放式基金试点正式启动，并于一年以后迅速成为 行业发展的主流品种。2002年至今，管理层大力发展投资基金的 思路付诸实施，允许外资参股基金管理公司，使基金公司的股权发 生了大面积调整。2006年，广大投资者理财需求异常高涨，对证 券投资基金认同度大幅提升，基金行业实现跨越式发展，证券投资 基金总规模达6 208亿份基金单位，基金资产净值超过8 550亿元， 双双创下历史新高。

理财知识普及PPT课件

理财知识普及PPT课件

1-5年
20年
退休：10-15年
家庭收入逐渐提 家庭最大支出为 家庭收入最佳，
高，同时也进入 孩子教育支出及 家庭负担逐渐减
家庭消费高峰期， 医疗保健费用， 轻，这一阶段可
需为孩子预存一 应选择投资回报 选择期限稍长、
部分钱，收益较 稳定的产品，如 收益较高、风险
高的中短期理财 银行理财、保本 较低的理财确保
3怎么进行理财？
怎么进行理财？
人生各个重要阶段
单身期
家庭形 成期
家庭成 长期
家庭成 熟期
退休以 后
参加工作到结婚 前：1-10年 资金积累期，一 定要养成定期存 钱的好习惯，可 配置灵活性较好 的理财，同时趁 年轻买寿险，并 适当配置基金等 风险较高的产品
结婚到孩子出生： 孩子出生到上学： 孩子工作到父母
什么时候开始理财？
假如您30岁开始理财 同样是年化收益率在5% 那么，您到50岁的时候，100万将变成 265.3298万元
假如您40岁开始理财，那么50岁时将得到 162.8895万元
什么时候开始理财？
理财是一项长期规划
由此可见，理财是一项长期规划 一两个月也许没什么变化 但二三十年差距巨大 同时，理财越早越好，最好从今天开始
Hale Waihona Puke 什么时候开始理财？第1年，100万本金加上5万利息等于105万 第2年，105万本金加上5.25万利息等于110.25万 第3年，110.25万本金加上5.5125万利息等于115.7625万 …… 第10年，本金加上利息等于162.8895万元 …… 第30年，也就是50岁时，这100万将变成432.1942万，增长 4.32倍！
产品是不错的选 保险等
财富稳定增长

“建行财富-乾元一号”股权投资类理财产品(总行)_图文

“建行财富-乾元一号”股权投资类理财产品(总行)_图文

专业管理
目标企业
自身品牌优势 获得的项目
进行信用增级
1、它不是由客户将资金直接投资于目标企业。 2、是建设银行依靠自身品牌等优势获得的项目 3、为其进行一系列信用增级 4、专业管理
总 结：
＋ ＋ ＋ 钨概念 优势
信用增级 优势
专业管理 优势
一级市场 投资优势
＋ 固定收益 优势
上不封顶股权 收益优势
优先级年 次、中间 优先级
7%收益
本金
浮动收益
次、中间 级收益
中间级、次级本金与投资收益的偿还顺序依次为：
次级收益
次级本金
中间级 本金
中间级 收益
收益举例
1
当企业未上市，预 客户收益为年7%，如投资100万元，期限4年，投资
计收益
本金为1,000,000*(1-5.9490%)＝940,510元，期限
目录
一、产品介绍 二、风险及控制 三、目标企业 四、产品优势 五、激励考核 六、有关问题解答
目标企业
中国钨矿龙头企业 省属国有大型工业企业 主业：钨、钼、铋、镍等稀有金属
主营业务是钨及伴生有色金属的采选、冶炼、销售，主要产品包括钨精矿、钨 化合物、钨制品等以及钼精矿、锌、锡、铋、银等。目前，该公司拥有已备案 的矿山钨资源保有储量11.17万吨，远景储量12万吨，随着勘探的进一步深入， 其实际保有储量将提升为约20万吨，远景储量约为10万吨。钨精矿年产能6200 吨，其钨铁3000余吨产销量已占国际市场1/3；其他伴生有钼、锌、铋、锡等有 色金属精矿，其中铋产销量600余吨规模居全国首位，钼精矿年产能达2000余吨 。
业绩报酬 其它费用
注意：理财产品协议书中显示的“交易本金”为投资本金与初始认购费的合 计，即交易本金= 投资本金+初始认购费。 例：客户投资20万元认购本产品 ，则交易本金为20万元，投资本金为：20万元×（1－5.9490%）=188102元 如产品到期产品整体收益超过7%以上，则对优先级超过7%以上部分60%部分 收取20%的浮动业绩报酬。 产品在运作过程中产生的保管等管理费、税费、律师等费用。

金融理财培训课件(ppt 99页)

金融理财培训课件(ppt 99页)

家庭預算分配
夢想基金, 15% 儲蓄投資, 10%
生活開銷, 35%
房屋貸款, 40%
个人投资理财的主要内容
❖ 投资规划 ❖ 居住规划 ❖ 教育投资规划 ❖ 个人风险管理和保险规划 ❖ 个人税务筹划 ❖ 退休计划 ❖ 遗产规划
生命周 期
生涯规 划
返回
投资规划
❖ 货币市场工具 ❖ 固定收益的资本市场工具 ❖ 权益证券工具 ❖ 金融衍生工具
❖ 第四个步骤：要对安排好的家庭资产、家庭 保障和家庭的现金流进行长期的管理、监控、 评估和调整。理财是一个动态的过程。我们 所处的经济社会的环境情况瞬息万变，我们 自身的情况也充满变数。所以我们的理财规 划不能也不可能一成不变，而应当顺势而动， 随时调整。这样的概念下，理财规划将是我 们人生规划重要的一环，是帮助我们实现个 人的心愿和梦想，落实人生目标的一个不可 忽视的步骤和手段
❖ 分析客户的收入状况（当前的和未来的），并根据所在国的 具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源(教育资助、 奖学金、贷款、勤工俭学等)
❖ 分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础 上运用各种投资工具弥合这种差距。（注重安全性）
返回
个人风险管理和保险计划
❖ 纯粹风险
❖ 人身风险 ❖ 财产风险 ❖ 责任风险
理财规划蓝图
生涯规划
理财规划
财富积累 财富保障 财富分配
开源 节流
投资 职业 生活 税务 规划 规划 规划 规划
风险 管理 规划
婚姻 遗产 规划 规划
家庭理财规划内容
❖ 日常生活理财 ❖ 税务安排 ❖ 保险规划 ❖ 综合投资规划
职业生涯规划 婚姻规划
子女教育规划 退休养老计划
遗产安排

《金融理财概论》课件

《金融理财概论》课件
《金融理财概论 》ppt课件
contents
目录
• 金融理财概述 • 金融理财基础知识 • 个人理财规划 • 企业理财 • 金融理财产品与服务 • 金融理财案例分析
01
CATALOGUE
金融理财概述
金融理财的定义
金融理财是指个人或家庭通过制定合 理的财务规划，实现财富的保值、增 值和风险管理目标的过程。
金融理财的核心在于合理配置资产， 降低风险，提高收益，实现个人或家 庭的财务自由和长期财务安全。
金融理财的重要性
提高个人或家庭的生活质量
通过合理的金融理财，可以增加收入来源，提高生活品质，实现 财富自由。
保障未来的财务安全
通过制定长期财务规划，可以确保未来的养老、医疗等费用得到保 障，减轻家庭负担。
总结
金融市场热点需要关注技术 发展对行业的影响，以及如 何抓住机遇应对挑战。
THANKS
感谢观看
贷款
提供个人或企业贷款，满足资金需求，收取一定利息。
证券投资基金
股票型基金
投资于股票市场，风险较高，但收益也较高。
债券型基金
投资于债券市场，风险较低，收益稳定。
混合型基金
同时投资于股票和债券，风险和收益介于两者之间。
保险产品
01
人寿保险
为被保险人的生命安全提供保障，分为定期寿险、终身寿险等。
02
金融工具的特点
金融工具具有收益性、流 动性和风险性等特点，投 资者在选择金融工具时应 充分考虑这些因素。
金融风险
金融风险定义
金融风险是指因未来不确定性导致资金损失的可能性。
金融风险的分类
按照来源，金融风险可以分为市场风险、信用风险、流动性风险 和操作风险等。

中国太平人寿保险公司两全保险火热新理财产品卖点介绍ppt模板课件资料共34页文档

中国太平人寿保险公司两全保险火热新理财产品卖点介绍ppt模板课件资料共34页文档

盈盛C产品卖点
1.全国限量认购15亿元，以私人身份通过中国太 平资产管理公司参与国家基建项目京沪高铁的 投资建设
2.每年固定返还10%，连续领取15年，并享受长 达15年的国家基建项目（京沪高铁）的高额分 红收益；
3.资金安全，长期收益有保证，是资产的最有效 转移；
盈盛C产品卖点
4.可做为自己的养老储蓄计划和孩子的大学 教育金储蓄计划
太平投资实力四步大跨越(2/2)
2009年 地铁设施 太平京投地铁项目
– 太平京投地铁项目为保监会相关办法出台 后，险资首个基础设施债权投资计划。该 债权投资计划总规模30亿元，投资期限为7 年，募集资金主要用于北京目前最重要、 投资最大的地铁项目。
2010年 太平金融大厦
– 新《保险法》投资渠道规定出台后，保险 资金买楼第一单。
10000 201.51 10502.51 1050.25
5
10000 252.51 10755.02 1075.50
6
10000 303.78 11058.79 1105.88
7
10000 355.29 11414.09 1141.41
8
10000 407.07 11821.16 1182.12
9
10000 459.11 12280.26 1228.03
10 10000 511.40 12791.67 1279.17
11
513.96 13305.62 1330.56
12
516.53 13822.15 1382.22
13
519.11 14341.26 1434.13
14
521.71 14862.97 1486.30
15 合计
524.31 5387.28
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14
另类理财产品
定义：
另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金 融资产和实物资产，如房地产、证券化资产、对 冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾债券、 低碳产品和艺术品等
➢ ·特点：产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定；
市场认知度高，客户容易理解。
➢ ·目标客户：风险承受能力较低的投资者。
3．债券型理财产品投资方向：银行间债券市场、 国债市场、企业债市场
4．债券型理财产品收益及风险特征：
➢ 收益：投资风险较低，收益也不高 ➢ 风险：利率风险、汇率风险、流动性风险
·国库券：金融市场风险最小的信用工具，可以为其他凭证
在收益波动时提供套期保值，期限最短1年（中国） •
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·公司债券 ：记名和不记名；可提前赎回和不可提前赎回
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12
QDII 基金挂钩类理财产品
（1）概念：在一国境内设立，经中国有关部门 批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证 券业务的证券投资基金。
行多组合投资、跨市场投资 2、突破了银行理财产品间歇性销售的形式，可以
滚动发行和连续销售
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9
五.结构性理财产品: 产品）
1．定义：运用金融工程技术，将存款、零息 债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一 起而形成的一种新型金融产品。（固定收益 产品+金融衍生品）
2．分类：
➢ 外汇挂钩类 ➢ 指数挂钩类 ➢ 股票挂钩类 ➢ 商品挂钩类
投资经验和较强风险承受能力的高资产净值客 户发行理财产品，所募资金通过设立信托计划 投资于另类资产（如名贵酒、玉器等）或其收 益权。为保障产品到期安全及时兑付，由融资 方为理财产品本金收益提供全额存单质押。
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20
第二节 银行代理理财产品
第四章 理财产品概述
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1
二、银行理财产品分类及特点
（一）银行理财产品分类 1.按照银行风险分类： —极低风险产品：保证本金、收益 —低风险产品：本金安全、实现预期收益可能性
高 —中等风险产品：预期收益存在一定的不确定性 —较高风险产品：本金可能亏损，收益波动性大
—高风险产品：本金亏损可能性大，收益波动 性大
—封闭式产品：产品存续期内既不能申购也不 能赎回，或只能赎回不能申购的理财产品
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4
银行理财产品分类
4.按发行其次划分：
—期次类产品：在一段销售时间内销售
—滚动发行产品：采用循环销售方式，投资者 可以进行连续投资
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5
部分银行理财产品简介
一.货币型理财产品:
1．货币型理财产品定义：投资于货币市场的银行 理财产品，主要投资于信用级别高，流动性较好的 金融工具（标的物）。
（2）挂钩标的
·基金
·交易所上市基金：
本质是开放式基金、ETF的三个特征。 •
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13
结构性理财产品的主要风险
（1）挂钩标的物的价格波动 （2）本金风险 （3）收益风险 （4）流动性风险
2．货币型理财产品特点：投资期短、资金赎回灵 活、本金收益安全性高。（活期存款替代品）
3．货币型理财产品风险：信用风险低，流动风险 小。
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6
部分银行理财产品简介
二.债券型理财产品: 1．债券型理财产品定义：以国债、金融债和中央
银行票据为主要投资对象的银行理财产品。
2．债券型理财产品特点和目标客户群
挂钩标的决定回报率
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10
外汇挂钩类 理财产品
定义：回报率取决于一组或者多组 的外汇汇率走势。
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利率/债券挂钩类 理财产品
（1）定义 利率挂钩类理财产品：与境内外货币的利率相挂钩，产品收
益取决于产品结构和利率的走势。
债券挂钩类理财产品：在货币市场和债券市场上进行交换和 交易，并由银行发行的理财产品。
产品包括：与利率正向挂钩产品、与利率反向挂钩产品、区 间积累产品和达标赎回型产品。
（2）挂钩标的
·LIBOR：国际间最重要和常用的市场基准利率
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银行理财产品分类
2.按理财产品投资标的分类：
—货币型理财产品：挂钩利率、外汇 —债券型理财产品： —股票类理财产品 —组合投资类理财产品 —结构性理财产品 —QDII基金挂钩类理财产品 —其他理财产品
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银行理财产品分类
3.按交易类型划分：
—开放式产品：总体份额和总体金额可变，可 以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资 者赎回的理财产品。
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部分银行理财产品简介
三.股票类理财产品:
产品是部分或者全部投资于股票（或股权）的理 财产品
风险较大
精选课件ppt组合投资类理财产品:
投资于多种资产组成的资产组合或资产池 发行主体采用动态的投资组合管理方法和资产负债
管理方法对资产池进行管理 突破： 1、突破了理财产品投资渠道狭窄的限制，可以进
与传统投资的区别： （1）交易策略 （2）操作方式
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较传统投资而言，另类投资的主要优点有：
第一，另类资产多属于新兴行业或领域， 未来潜在的高增长也将会给投资者带来潜在的 高收益;
第二，另类资产与传统资产以及宏观经济 周期的相关性较低，大大提高了资产组合的抗 跌性和顺周期性。
第三，通过对另类资产投资帮助客户获取 较为稀缺的实物资产。
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产品风险
投机风险 小概率事件并非不可能事件：2007年全球金融
危机中3A 级债券的违约便是实例 损失即高亏的极端风险 另类资产损毁风险
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建设银行另类理财投资产品描述
产品描述 中国建设银行面向合适的法人客户和具有相关