银行KPI绩效考核管理方案

**银行2019年绩效考核管理方案
（1.0版，2019年）

目 录
第一章 总则............................................................................................. 1
第二章 组织职责 .................................................................................... 1
第三章 考核内容及计分 ........................................................................ 4
第四章 考核实施及考核应用 ................................................................ 5
第五章 附则............................................................................................. 5

附件1：经营机构绩效考核指标体系表
附件2：经营效益考核方案
附件3：零售金融考核方案
附件4：信贷业务考核方案
附件5：风险管理考核方案
附件6：合规（法律合规、审计及一票否决）考核方案
附件7：合规（全面声誉风险）考核方案
附件8：合规（人力资源管理）考核方案
附件9：合规（运营管理）考核方案
附件10：合规（安全保卫）考核方案
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第一章 总则
第一条 为充分发挥绩效考核指挥棒作用，推动贯彻落实总行
“十个总基调”发展战略和“十个抓”的行动指南，实现“四轻四重”
转型落地，完善并健全激励约束机制，不断提高全行管理水平和经营
效益，促进各经营机构经营任务的圆满完成，公平、公正、客观地评
价经营机构的经营成果和管理水平，根据总行绩效考核导向，结合我
行实际，特制定本方案。
第二条 绩效考核原则：KPI考核体系的设置紧扣总行考核导向，
坚持”风险合规、战略导向、资本约束、效益优先”等原则，注重风
险管理，强调“稳中求进”，宣导“有质量的发展”，体现“在稳健发
展中争创效益”原则。
第三条 本方案考核对象为**分行各辖属支行（营业部）、各信
贷 业务团队（以下简称“各经营机构”）。
第四条 本方案考核期为2019年1月1日至2019年12月31日。

第二章 组织职责
第五条 分行成立绩效考核领导小组，小组成员由分行班子成员
及各部门负责人组成，其中：分行行长任小组组长、行班子其他成员
任副组长，各部门负责人为小组成员。考核小组下设办公室，设在计
划财务部，各条线归口管理部门为对口业务考核牵头部门。考核领导
小组负责考核方案、考核结果的审定，并拥有最终解释权和考核结果
应用的决定权。

第六条 计划财务部履行职责
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（一）负责牵头组织分解各经营机构年度经营任务指标；
（二）负责制定、发布和解释分行绩效考核管理方案；
（三）负责统计或核对各牵头部门提供的各经营机构绩效考核指
标数据；
（四）负责定期公布指标考核结果；
（五）负责制定经营效益考核方案，分解考核任务至各经营机构，
并组织实施；
（六）负责根据总行合规（费用管理）指标评分规则牵头做好全
行费用管理工作，核对并反馈总行下发考核结果；
（七）负责根据总行资产负债执行情况考核评分规则牵头做好全
行资产负债管理工作，核对并反馈总行下发考核结果；
（八）负责根据总行财经纪律考核评分规则牵头做好全行财经纪
律管理工作，核对并反馈总行下发考核结果；
（九）其他应由计划财务部履行的职责。
第七条 金融部履行职责
（一）负责制定零售金融考核方案，分解考核任务至各经营机构，
每月初5个工作日内将上月考核结果提供到计划财务部；
（二）负责制定公私联动考核方案，分解考核任务至各经营机构，
每月初5个工作日内将上月考核结果提供到计划财务部；
（三）其他应由零售金融部履行的职责。
第八条 信贷业务部履行职责
（一）负责制定信贷业务考核方案，分解考核任务至各经营机构，
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每月初5个工作日内将上月考核结果提供到计划财务部。
（二）负责计算或核对总行下发的各经营机构风险资产数据，每
月初5个工作日内将考核结果提供到计划财务部；
（三）其他应由信贷业务部履行的职责。
第九条 风险管理部履行职责
（一）负责制定风险管理考核方案，分解考核任务至各经营机构，
每月初5个工作日内将上月考核结果提供到计划财务部；
（二）负责计算或核对总行下发的各经营机构新增一般拨备及专
项拨备数据，每月初5个工作日内将考核结果提供到计划财务部；
（三）其他应由风险管理部履行的职责。
第十条 内控合规部、人力资源部、综合部、运营管理部、安全
保卫部履行职责
（一）内控合规部：负责制定合规（法律合规、审计及一票否决）
考核方案，每季初5个工作日内将截至上季末考核结果提供到计划财
务部；
（二）综合部：负责制定合规（全面声誉风险）考核方案，每季
初5个工作日内将截至上季末考核结果提供到计划财务部；
（三）人力资源部：负责制定合规（人力资源管理）考核方案，
每季初5个工作日内将截至上月末考核结果提供到计划财务部；
（四）运营管理部：负责制定运营管理考核方案，每季初5个工
作日内将截至上季末考核结果提供到计划财务部；
（五）安全保卫部：负责制定安全保卫考核方案，每季初5个工
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作日内将截至上季末考核结果提供到计划财务部；
（六）其他应由各部门履行的职责。
第十一条 各经营机构履行职责
（一）负责与各考核牵头部门核对本机构考核结果，在收到考核
结果2个工作日内反馈。
（二）各经营机构涉及规模、收入等考核调整事项，须于每月5
个工作日内将需调整结果及相关领导审批签字确认的证明材料提供
到计划财务部。报批流程：经营机构呈批并附相关证明数据或材料→
考核牵头部门审核→考核牵头部门提交绩效考核领导小组讨论审批。

第三章 考核内容及计分
第十二条 辖属支行经营模式分类：根据各支行经营重点及周边
资源特征，对各支行经营模式分“零售型”支行和“小微型”支行（内
设信贷业务团队）”两种类型，在KPI考核上设不同分值权重，体现
经营重点的不同。
第十三条 考核指标体系由存款类、收益类、贷款类、战略（客
户及产品）类、线上迁徙类、风险管理类、合规管理类、交叉联动类
和管理监控类九类指标组成，标准分100分。各条线考核指标的设置
涵盖总行下达指标并对应体现分值权重，引导各经营机构抓住考核重
点并结合自身经营优劣势开展工作。各经营机构具体考核指标体系详
见附件1，各条线考核方案详见附件2-10。
第十四条 考核得分为标准分项与扣分项轧差得分，作为考核运
用。
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第四章 考核实施及考核应用
第十五条 为保障各经营机构经营目标达成，绩效考核按月跟踪、
按季预考核、年中检视、年终清算。各考核期末分行将对各经营机构
考核得分进行排名通报，对排名靠后的经营机构由行领导进行约见谈
话。
第十六条 绩效考核结果运用
（一）作为对各经营机构绩效评价的重要依据；
（二）作为各经营机构负责人任职评价、年度绩效考评的重要参
考依据。

第五章 附则
第十七条 各考核牵头部门需加强相关考核数据和材料的收集
和统计，对各经营机构条线经营情况及考核结果进行分析检视，并按
规定时间提供考核结果到计划财务部。

第十八条 对于由分行集中营销项目派生的存款，经考核领导小
组研究同意后，根据具体情况按一定的比例将存款纳入支行考核范畴。
第十九条 机关部门的考核由人力资源部制订考核方案并组织
实施。
第二十条 各条线岗位人员的考核由条线归口部门制定条线考
核方案并组织实施。
第二十一条 本方案自2019年1月1日起执行。
第二十二条 本方案由分行绩效考核领导小组负责修订和解释，
在执行过程中如遇总行考核调整或存在与实际情况偏离时，由考核领
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导小组议定后进行调整。