04经济法 第四章 金融法律制度

解析：根据规定，有限责任公司公开发行公司债券的，其净资产不得低于6000万元。

5、以下属于境内上市外资股的是（）。

A、A股B、B股C、N股D、S 股正确答案：B解析：我国证券市场上流通的股票有人民币普通股（A股）和境内上市外资股（B股)。

另外，中国境内注册的公司还可以发行境外上市外资股，包括H股（香港上市)、N股（纽约上市）、S股（新加坡上市）等。

6、根据《证券法》的规定，某上市公司的下列情形中，不属于证券交易内幕信息的是（）。

A、任何一个股东所持3%股份被质押、冻结B、涉及公司的重大诉讼或仲裁C、变更会计政策、会计估计D、公司增资的计划正确答案：A解析：选项A中应当是“5%”。

7、根据《保险法》的规定，下列关于保险合同成立时间的表述中。

正确的是（）。

A、投保人支付保险费时，保险合同成立B、保险人签发保险单时，保险合同成立C、保险代理人签发暂保单时，保险合同成立D、投保人提出保险要求，保险人同意承保时，保险合同成立正确答案：D解析：根据规定，投保人提出保险要求，经保险人同意承保，保险合同成立。

8、根据我国《票据法》规定，汇票的绝对记载事项是（）。

A、出票地B、付款地C、付款日期D、出票日期正确答案：D解析：汇票的绝对记载事项包括：（1）表明“汇票”字样。

（2）无条件支付委托。

（3）确定的金额。

（4）付款人名称。

（5）收款人名称。

（6）出票日期。

（7）出票人签章。

9、发行公司债券，要求股份有限公司和有限责任公司的净资产均不低于一定数额，该数额分别是（）。

A、人民币3000万元人民币6000万元B、人民币6000万元人民币3000万元C、人民币3000万元人民币3000万元D、人民币6000万元人民币6000万元正确答案：A解析：股份有限公司的净资产不低于人民币3 000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6 000万元。

10、持票人对前手的追索权，在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起的期限是（）。

A、1个月B、2个月D、6个月正确答案：D解析：持票人对前手的追索权，在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月。

11、国务院证券监督管理机构应自受理股票发行申请文件之日起一定期间内作出核准或不核准的决定，该期间应当为（）。

A、15日B、1个月C、3个月D、6个月正确答案：C解析：国务院证券监督管理机构应自受理股票发行申请文件之日起3个月内作出核准或不核准的决定。

12、证券承销采取代销和包销两种方式，对此，下列说法错误的是（）。

A、证券公司承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人，属于代销B、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，属于包销C、发行证券票面总值超过人民币3000万元的，应当由承销团承销D、证券的代销、包销期限最长不得超过90日正确答案：C解析：向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。

13、下列人员中，不属于《证券法》规定的证券交易内幕信息的知情人员的是（）。

A、上市公司的总会计师B、持有上市公司3%股份的股东C、上市公司控股的公司的董事D、上市公司的监事正确答案：B解析：根据《证券法》规定，证券交易内幕信息的知情人包括：（1）发行人的董事、监事、高级管理人员；（2）持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；（3）发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；（4）由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；（5）证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；（6）保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；（7）国务院证券监督管理机构规定的其他人。

本题B选项持股比例未达到5%，不属于内幕信息的知情人。

14、证券市场的所有参与者在法律上都具有平等地位，在市场中机会平等。

这指的是证券法原则中的（）。

A、公开B、公平C、公正D、诚实信用正确答案：B解析：公平原则是指所有市场参与者都具有平等的地位，其合法权益都应受到公平的保护，在证券发行和交易中应当机会均等、待遇相同。

15、根据《票据法》的规定，汇票的持票人没有在规定期限内提示付款的，其法律后果是（）。

A、持票人丧失全部票据权利B、持票人在作出说明后，承兑人仍然应当承担票据责任C、持票人在作出说明后，背书人仍然应当承担票据责任D、持票人在作出说明后，可以行使全部票据权利正确答案：B解析：持票人未按照规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。

16、根据规定，对于存款机构吸收的下列收入中，不属于应当全额划转人民银行的是（）。

A、中央预算收入B、个人储蓄存款C、地方金库存款D、代理发行国债款项正确答案：B解析：对于存款机构吸收的中央预算收入、地方金库存款和代理发行国债款项等财政收入，应全额划转人民银行。

17、根据《商业银行法》的规定，下列表述中，属于商业银行筹集信贷资金最主要、最基本的形式的是（）。

A、存款B、贷款C、借款D、利息正确答案：A解析：存款是商业银行筹集信贷资金最主要、最基本的形式。

18、下列不属于证券投资基金上市的条件是（）。

A、基金合同期限为5年以上B、基金募集金额不低于2亿元人民币C、基金持有人不少于500人D、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定正确答案：C解析：根据规定，证券投资基金上市的，基金持有人应不少于1000人，因此选项C是错误的。

19、根据证券法律制度的规定，证交所可以暂停上市公司债券上市交易的情形是（）。

A、公司因经济纠纷被起诉B、公司前一年发生亏损C、公司未按公司债券募集办法履行义务D、公司董事会成员组成发生重大变化正确答案：C解析：公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易：（1）公司有重大违法行为；（2）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件；（3）发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用；（4）未按照公司债券募集办法履行义务；（5）公司最近2年连续亏损。

20、王某为其小轿车向甲保险公司投保盗抢险，保险费为2万元；投保后6个月，王某谎称其小轿车被盗，向甲保险公司提出赔偿请求。

根据保险法律制度规定，下列说法正确的是（）。

A、甲保险公司有权解除保险合同，且不退还2万元保险费B、甲保险公司有权解除保险合同，但应退还2万元保险费C、甲保险公司有权解除保险合同，但须退还2万元保险费的现金价值D、甲保险公司有权解除保险合同，但须退还2万元保险费及其利息正确答案：A解析：被保险人或者受益人未发生保险事故，谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权解除合同，并不退还保险费。

正确答案：C解析：本题考核点是商业银行的设立及变更。

设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准，所以选项C的说法错误。

26、某上市公司股本总额为1亿元，2007年拟增发股票2亿股，其中一部分采用配售的方式发售，那么该配售股份数量最多不应超过（）。

A、3000万股B、6000万股C、7000万股D、10000万股正确答案：A解析：根据规定，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30％。

27、上市公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的一定比例，构成内幕信息。

该比例是（）。

A、10％B、20％C、30％D、50％正确答案：C解析：公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30％，属于内幕信息。

28、商业银行发生的下列事项，无需经国务院银监会批准的是（）。

A、增加注册资本B、变更分支行所在地C、商业银行合并、分立D、变更持股3%的股东正确答案：D解析：变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东；应当经国务院银行业监督管理机构批准。

29、依照《证券法》，下列属于上市公司临时报告中应披露的“重大事件”的是（）。

A、公司的经营方针和经营范围的重大变化B、公司发生轻微亏损或者损失C、公司四分之一的监事或者经理发生变动D、持有公司百分之三股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化正确答案：A解析：选项B应当是“公司发生重大亏损或者重大损失”；选项C应当是“公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动”；选项D应当是“持有公司5%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化”。

30、保险人的解除合同权，自保险人知道有解除事由之日起，超过一定期限不行使而消灭。

该期限是（）。

A、20日B、10日C、30日D、15日正确答案：C解析：保险人的解除合同权，自保险人知道有解除事由之日起，超过30日不行使而消灭。

31、上市公司非公开发行股票，一般情况下发行对象认购的股份不得转让的期限是（）。

A、自发行之日起12个月内B、自发行之日起36个月内C、自发行结束之日起12个月内D、自发行结束之日起36个月内正确答案：C解析：上市公司非公开发行股票，除特定对象外，本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让。

32、见票即付汇票的持票人在法定期限内提示付款的，才产生法律效力。

该法定期限是（）。

A、自出票日起10日内B、自出票日起1个月内C、自出票日起2个月内D、自出票日起3个月内正确答案：B解析：见票即付的汇票，自出票日起1个月内向付款人提示付款。

33、下列选项中，不属于首次信息披露文件的是（）。

A、招股说明书B、定期报告C、债券募集说明书D、上市公告书正确答案：B解析：首次信息披露也称发行信息披露，是指证券公开发行时对发行人、拟发行的证券以及与发行证券有关的信息进行披露。

该类信息披露文件主要有招股说明书、债券募集说明书、上市公告书等。

选项B属于持续信息披露。

34、根据上市公司信息披露制度的有关规定，上市公司必须编制并公告中期报告。

报告编制并公告的时间应当是（）。

A、每一个会计年度的上半年结束之日起1个月内B、每一个会计年度的上半年结束之日起45日内C、每一个会计年度的上半年结束之日起2个月内D、每一个会计年度的上半年结束之日起3个月内正确答案：C解析：根据《证券法》规定，中期报告应在每一个会计年度的上半年结束之日起2个月内公告。

35、下列有关违反外汇管理规定行为和处罚的说法中，不正确的是（）。

A、倒买倒卖外汇情节严重的，由外汇管理机关处违法金额30%以上等值以下的罚款B、违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额20%以下的罚款C、以虚假、无效的交易单证等向金融机构骗取外汇的行为属于非法套汇行为D、逃汇行为情节严重的，由外汇管理机关处逃汇金额50%以上等值以下的罚款正确答案：D解析：逃汇行为情节严重的，由外汇管理机关处逃汇金额30%以上等值以下的罚款。

36、下列关于公司债券发行的表述中，不符合证券法律制度规定的是（）。