(备考2020)中级经济法 章节练习 第四章 金融法律制度

第四章金融法律制度一、单项选择题1、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。

另行记载付款日期的法律后果是（）。

A、收款人认可的，该记载有效B、记载无效，票据依然有效C、因该记载支票归于无效D、该记载处应加盖财务章2、商业银行发生的下列事项，无需经国务院银监会批准的是（）。

A、增加注册资本B、变更分支行所在地C、商业银行合并、分立D、变更持股3%的股东3、甲公司于2022年2月10日签发一张汇票给乙公司，付款日期为同年3月20日。

乙公司将该汇票提示承兑后背书转让给丙公司，丙公司又将该汇票背书转让给丁公司。

丁公司于同年3月23日向承兑人请求付款时遭到拒绝。

根据《票据法》的规定，丁公司向甲公司行使追索权的期限是（）。

A、自2022年2月10日至2022年2月10日B、自2022年3月20日至2022年3月20日C、自2022年3月23日至2022年9月23日D、自2022年3月23日至2022年6月23日4、全国中小企业股份转让系统是经有关机构批准设立的全国性证券交易场所，该批准机构是（）。

A、国务院B、证监会C、银监会D、商务部5、甲受到乙的胁迫而签发一张100万元已由自己承兑的商业承兑汇票，乙在取得票据后立刻该票据背书转让给丙换取一幢房屋，丙不知道乙非法取得票据的行为，关于该情况，下列说法中正确的是（）。

A、甲由于是受胁迫而签发的票据，因此对乙和丙均不承担票据责任B、由于丙是善意的且已经支付对价的持票人，因此甲不能对抗丙的付款要求C、甲对丙可以行使对物的抗辩D、甲不能对抗乙的付款请求，但可以对抗丙的付款请求6、甲签发一张票面金额为2万元的转账支票给乙，乙将该支票背书转让给丙，丙将票面金额改为5万元后背书转让给丁，丁又背书转让给戊。

下列关于票据责任承担的表述中，正确的是（）。

A、甲、乙、丁对2万元负责，丙对5万元负责B、乙、丙、丁对5万元负责，甲对2万元负责C、甲、乙对2万元负责，丙、丁对5万元负责D、甲、乙对5万元负责，丙、丁对2万元负责7、根据《票据法》的规定，下列关于汇票的表述中，正确的是（）。

第四章课后作业一、单项选择题1.下列选项中，不属于商品证券的是（）。

A.提货单B.汇票C.运货单D.仓库栈单2.根据证券发行对象的不同，证券发行可以分为（）。

A.公开发行和非公开发行B.设立发行和增资发行C.直接发行和间接发行D.议价发行和招标发行3.根据我国证券法律制度的规定，股票发行采用溢价发行的，其发行价格由（）确定。

A.发行人B.承销的证券公司C.发行人与承销的证券公司D.证券监督管理委员会4.根据我国证券法律制度的规定，向不特定对象公开募集股份，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）。

A.3％B.5％C.6％D.10％5.根据规定，下列各项中，不符合上市公司非公开发行股票条件或规定的是（）。

A.发行对象不超过10名B.发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准C.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90％D.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，自本次发行结束之日起，12个月后即可转让6.根据我国商业银行法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。

A.商业银行是依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人B.商业银行是以营利为目的的金融企业法人C.商业银行无力承担民事责任时，由中国人民银行承担连带责任D.商业银行具有信用中介职能、支付中介职能、信用创造职能和金融服务职能7.根据我国商业银行法律制度规定，下列关于商业银行终止的表述中，不正确的是（）。

A.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过6个月未开业的，或者开业后自行停业连续6个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证B.商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产C.商业银行被宣告破产的，由人民法院组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算D.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付单位储蓄存款的本金和利息8.按照存款支取形式的不同，存款可以分为（）。

第四章金融法律制度一、单选题1.下列关于上市公司非公开发行股票的条件和方式的表述中，符合证券法律制度规定的是（）。

A.发行对象不得超过200人B.发行价格不得低于定价基准日前一个交易日公司股票的均价C.自本次股份发行结束之日起，控股股东认购的股份36个月内不得转让D.可采用广告方式发行2.下列关于证券发行承销团承销证券的表述中，不符合证券法律制度规定的是（）。

A.承销团承销适用于向不特定对象公开发行的证券B.发行证券的票面总值必须超过人民币1亿元C.承销团由主承销和参与承销的证券公司组成D.承销团代销、包销期限最长不得超过90日3.根据我国《保险法》的规定，人身保险的投保人在（）应对被保险人具有保险利益，财产保险的被保险人在（）应对保险标的具有保险利益。

A.保险合同订立时、保险合同订立时B.保险事故发生时、保险事故发生时C.保险事故发生时、保险合同订立时D.保险合同订立时、保险事故发生时4.王某为其房屋投保火灾险，保险合同约定的保险价值为200万元，保险金额为100万元；在保险期间，王某的房屋发生火灾，发生属于保险责任范围内的实际损失额150万元；除已交待情况外，保险合同不存在其他特别约定。

根据保险法律制度的规定，王某可以从保险公司处获得的赔偿额为（）。

A.75万元B.100万元C.150万元D.200万元5.王某将自己居住的房屋向保险公司投保家庭财产保险。

保险合同有效期内，该房屋因邻居家的小孩玩火而被部分烧毁，损失10万元。

根据保险法律制度的规定，下列说法正确的是（）。

A.王某应当先向邻居索赔，在邻居无力赔偿时方可向保险公司索赔B.王某可以放弃对邻居的赔偿请求权，单独向保险公司索赔C.王某从邻居处得到了8万元的赔偿，其余2万元仍可向保险公司索赔D.王某从保险公司处得到了10万元的赔偿后，可以免除其邻居的赔偿义务6.根据证券法律制度的规定，下列关于上市公司收购人义务的表述中，不正确的是（）。

A.要约收购期间，收购人不得以超出要约的条件买入被收购公司的股票B.收购人持有的被收购上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让C.收购人应当在收购完成后的15日内，向证券交易所提交关于收购情况的书面报告，并予以公告D.收购人在被收购公司中拥有权益的股份，不得在同一实际控制人控制的不同主体之间进行转让7.下列关于上市公司收购要约的撤销与变更的表述中，符合证券法律制度规定的是（）。

第四章金融法律制度考情分析分析：本章复习备考难度较大，应着重加强记忆，特别是授课中讲解的知识点。

各种题型均可出现，关注票据法与证券法考查主观题，预计考试分值在15分左右。

单元一证券法律制度习题演练【例题·多选题】根据证券法律制度的规定，下列属于证券公开发行情形的有（）。

A.向不特定对象发行证券的B.向累计不超过200人的不特定对象发行证券的C.向累计不超过200人的特定对象发行证券的D.采取电视广告方式发行证券的『正确答案』ABD『答案解析』本题考核证券的公开发行。

有下列情形之一的，为公开发行：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。

非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

【例题·单选题】（2019年新增）某股份有限公司拟在中小板公开发行股票并上市。

根据证券法律制度的有关规定，下列各项中，符合公司首次公开发行股票并上市的条件的是（）。

A.公司发行股票前股本总额为6000万元人民币B.公司上一年度严重违反环境保护管理法规受到罚款的行政处罚C.公司最近2年连续盈利，累计净利润为3000万元人民币D.公司一年前调整了主要业务，但现在已趋于稳定『正确答案』A『答案解析』本题考核首发并上市的条件。

最近36个月内违反工商、税收、土地、环保、海关以及其他法律、行政法规，受到行政处罚，且情节严重，属于首次公开发行股票并上市的法定障碍，B选项错误；C选项应该是最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据，因此C选项错误；D选项要求发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更，D 选项错误。

【例题·多选题】（2019年新增）某股份有限公司拟公开发行股票并主板上市。

根据证券法律制度的有关规定，下列各项中，符合公司首次公开发行股票并上市的条件的有（）。

第四章金融法律制度一、单项选择题1.根据证券法律制度规定，下列关于在主板和中小板上市公司首次公开发行股票的条件的表述中，不正确的是（）。

A.发行人的注册资本已足额缴纳B.发行人最近2年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更C.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元D.不存在滥用会计政策或者会计估计的情形2.恒源公司（上市公司）拟向公司原股东配售股份10万股。

根据证券法律制度规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。

A.恒源公司最近36个月内财务会计文件应无虚假记载，且不存在重大违法行为B.恒源公司拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的30%C.恒源公司控股股东应当在召开股东大会时公开承诺认配股份的数量D.恒源公司应当采用代销方式发行3.根据证券法律制度规定，下列选项关于公开募集基金的表述中，不正确的是（）。

A.公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任B.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集，超过3个月的，应当向国务院证券监督管理机构备案C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册，未经注册，不得公开或变相公开募集基金4.根据证券法律制度的规定，关于公司债券的发行，下列说法不正确的是（）。

A.公司债券只能公开发行B.公开发行债券包括面向公众投资者公开发行、面向合格投资者公开发行两种方式C.公开发行公司债券，募集资金应当用于核准的用途D.公开发行公司债券，可以申请一次核准、分期发行5.单位或个人以获取利益或减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权影响证券市场价格，制造市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出买卖证券的决定，扰乱证券市场的行为，这种行为属于（）。

A.内幕交易行为B.操纵市场行为C.虚假陈述行为D.欺诈客户行为6.根据我国证券法律制度的规定，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的一定比例，应当编制详式权益变动报告书。

经济法第四章《金融法律制度》练习题您的姓名： [填空题] *_________________________________1. （2019年）根据证券法律制度的规定，下列关于非公开发行公司债券的表述中，正确的是（）。

[单选题]A.持股比例超过1%的发行人股东可以参与认购和转让B.非公开发行公司债券转让后，持有同次发行债券的合格投资者合计不得超过200人(正确答案)C.合格投资者可以将持有的债券转让给公众投资者D.非公开发行公司债券可以选择向公众投资者或者合格投资者发行答案解析：选项A，发行人的董、监、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让，不受合格投资者资质条件的限制；选项BC，非公开发行的公司债券仅限于合格投资者范围内转让，转让后，持有同次发行债券的合格投资者合计不得超过200人；选项D，非公开发行公司债券，应当向合格投资者发行。

2. （2019年）根据证券法律制度的规定，下列关于证券承销的表述中，正确的是（）。

[单选题]A.采用包销方式销售证券的，承销人可将未售出的证券全部退还发行人B.证券承销期限可以约定为60日(正确答案)C.采用代销方式销售证券的，承销人应将发行人证券全部购入D.代销期限届满销售股票数量达到拟公开发行股票数量60%的为发行成功答案解析：选项AC，证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式；选项B，证券的代销、包销期限最长“不得超过90日”；选项D，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量“70%”的，为发行失败。

3. 下列关于证券发行承销团承销证券的表述中，不符合证券法律制度规定的是（）。

[单选题]A.承销团承销适用于向不特定对象公开发行的证券B.发行证券的票面总值必须超过人民币1亿元(正确答案)C.承销团由主承销和参与承销的证券公司组成D.承销团代销、包销期最长不得超过90日答案解析：选项B，注册制下对于承销团承销证券的票面总值不再要求具体数额。

第四章金融法律制度第一节商业银行法律制度一、商业银行法律制度概述（一）商业银行的概念（二）商业银行的经营原则（三）商业银行的设立、变更、接管和终止【例题·单选题】根据我国《商业银行法》规定，以下关于商业银行分支机构的设立正确的是（）。

A.商业银行不可以在中国境外设立分支机构B.在中国境内设立的分支机构按行政区划设立C.商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。

D.商业银行在中国境内设立分支机构拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的50%二、商业银行存款业务规则（一）存款的概念及其种类（二）存款业务基本原则（三）储蓄存款业务规则【例题·单选题】甲在乙的陪同下在一金融机构内为丙开立个人存款账户，甲需要出具的身份证件是（）。

A.甲的身份证件B.丙的身份证件C.甲和乙的身份证件D.甲和丙的身份证件【例题·多选题】根据《商业银行法》的规定，以下有权查询和冻结个人储蓄存款的部门有（）。

A.中国证监会B.银监会C.反垄断执法机构D.反洗钱行政主管部门（四）单位存款业务规则三、商业银行贷款业务规则（一）贷款的概念及其种类（二）贷款人的资格、权利义务及其限制【例题·单选题】根据《商业银行法》规定，以下关于对贷款人限制的说法中，错误的是（）。

A.资本充足率不得低于8%B.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过15%C.不得给委托人垫付资金，国家另有规定的除外D.不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件（三）借款人的资格、权利义务及其限制（四）贷款发放程序规则（五）贷款期限规则第二节证券法律制度一、证券法律制度概述（一）证券的概念与分类（二）证券市场（三）证券活动和证券管理原则（四）证券法二、证券发行（一）证券发行概述【例题·多选题】根据《证券法》规定，下列属于公开发行的有（）。

第一节证券法律制度一、单项选择题1.某证券公司在QQ、微信的多个荐股群中向股民推荐M上市公司的股票，声称有内部信息，该公司股票近期将会暴涨，在股民购买的同时，将自己持有的M公司股票大量卖出获利。

根据《证券法》的规定，该证券公司的上述行为属于（）。

A.内幕交易B.操纵市场C.虚假陈述D.欺诈客户『正确答案』B『答案解析』本题考核禁止的交易行为。

操纵证券市场行为是指单位或个人以获取利益或减少损失为目的，利用其资金、信息等优势影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出买卖证券的决定，扰乱证券市场秩序的行为。

2.甲公司拟收购乙上市公司。

根据证券法律制度的规定，下列投资者中，如无相反证据，不属于甲公司一致行动人的是（）。

A.赵某是甲公司监事，持有乙公司1%的股份B.由甲公司的监事赵某担任董事的丁公司，持有乙公司2%股份C.甲公司董事钱某的弟弟孙某，持有乙公司1%股份D.持有甲公司20%股份的自然人股东李某，持有乙公司3%股份『正确答案』D『答案解析』本题考核上市公司收购概述。

选项D，持有投资者30%以上股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份的，为一致行动人。

3.收购上市公司的投资者及其一致行动人，拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的一定比例，应当编制权益变动报告书，则下列说法中不符合证券法律制度规定的是（）。

A.达到5%，但未超过20%，不是上市公司的第一大股东或实际控制人，应当编制简式权益变动报告书B.达到5%，但未超过20%，是上市公司的第一大股东或实际控制人，应当编制详式权益变动报告书C.达到20%，但未超过30%，不是上市公司的第一大股东或实际控制人，应当编制简式权益变动报告书D.达到20%，但未超过30%，是上市公司的第一大股东或实际控制人，应当编制详式权益变动报告书『正确答案』C『答案解析』本题考核上市公司收购的权益披露。

选项C，投资者及其一致行动人是上市公司第一大股东或者实际控制人，或者拥有表决权的股份达到20%但未超过30%的，应当编制详式权益变动报告书。

第四章金融法律制度第一节证券法律制度一、单项选择题1.根据证券法律制度的规定，下列关于在主板和中小板上市公司的首次公开发行条件的表述中，错误的是（）。

A.发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司且持续经营时间在3年以上B.发行人的股权清晰C.最近3年财务会计文件无虚假记载D.发行人最近2年内主营业务没有发生重大变化『正确答案』D『答案解析』本题考核在主板和中小板上市公司的首次公开发行条件。

主板和中小板首次公开发行要求发行人最近“3年”内主营业务没有发生重大变化，而创业板首次公开发行要求发行人最近“2年”内主营业务没有发生重大变化。

2.甲股份有限公司（以下简称甲公司）自2010年起一直从事软件开发行业，2016年底转型从事人工智能项目，2017年净利润-200万；2018年净利润500万，营业收入为4000万元，净资产为2500万，目前的股本总额为2500万元，甲公司拟于2019年初在创业板首次公开发行股票1000万股。

根据证券法律制度的规定，甲公司的上述财务指标，构成发行障碍的有（）。

A.最近2个会计年度净利润和营业收入额B.最近一期末净资产额C.股本总额D.2016年底的业务转型『正确答案』A『答案解析』本题考核在创业板上市公司的首次公开发行条件。

创业板首次公开发行要求最近2年连续盈利，最近2年净利润累计不少于1000万元；或者最近1年盈利，最近1年营业收入不少于5000万元。

甲公司2017年净利润为负，而且2018年营业收入仅为4000万元，不满足发行条件。

因此最近2年净利润和营业收入额构成发行障碍。

3.甲公司系在上海证券交易所上市的股份有限公司，2018年8月拟向不特定对象公开募集股份用于芯片设计项目的研发，根据证券法律制度的规定，构成本次发行障碍的是（）。

A.2014年4月曾因财务会计报告存在虚假记载被中国证监会责令改正B.最近三年加权平均净资产收益率为7.5%C.最近一期经审计的资产负债表显示，该公司持有交易性金融资产3亿元D.本次发行价格为公告招股意向书前20交易日公司股票均价『正确答案』C『答案解析』本题考核上市公司增发的条件。

第四章金融法律制度章节练习一、单项选择题1.根据我国商业银行法律制度规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币，设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币；注册资本应当是实缴资本。

A.10亿 1亿 5000万B.1亿 5000万 1000万C.5000万 1亿 10亿D.1000万 5000万 1亿2.根据我国商业银行法律制度规定，下列关于商业银行设立的说法中不正确的是（）。

A.商业银行的设立程序分为筹建申请、开业申请和申领证照三个程序B.商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60%C.商业银行在中国境内设立的分支机构，按照行政区划层层设立D.商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担3.根据我国商业银行法律制度的规定，下列选项中属于商业银行业务中的资产业务的是（）。

A.吸收存款B.借款C.发放贷款D.办理国内外结算4.根据我国商业银行法律制度规定，下列说法正确的是（）。

A.商业银行已经发生信用危机，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管B.被接管的商业银行的债权债务关系由接管组织继承C.接管期限最长不得超过1年D.被接管银行的法律主体资格并不因接管而丧失5.根据商业银行法律制度规定，如储户不能办理书面挂失手续，而用电话、电报、信函挂失，则必须在挂失（）之内补办书面挂失手续，否则挂失不再有效。

储蓄机构受理挂失后，必须立即停止支付该储蓄存款。

A.3天B.5天C.7天D.10天6.根据我国金融法律制度的规定，有权依法采取查询、冻结个人储蓄存款措施，但无权采取扣划措施的是（）。

A.人民检察院B.人民法院C.税务机关D.工商行政管理部门7.根据商业银行法律制度的规定，下列关于单位存款业务的表述中，不正确的是（）。

A.开户单位的现金收入，除核定的库存现金限额外，必须存入开户银行，不得自行保存B.存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金C.开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付（即坐支）D.财政拨款、预算内资金及银行贷款应当作为单位定期存款存入金融机构8.根据商业银行法律制度的规定，下列关于贷款人的权利、义务以及限制的表述中，不正确的是（）。

第四章金融法律制度本章基本结构框架第一单元保险法律制度【考点1】保险法的基本原则（★★★）（P161）1.最大诚信原则（1）投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。

（2）对投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于解除合同前发生的保险事故，不承担赔偿或给付保险金的责任，并不退还保费。

（3）对投保人因重大过失未履行如实告知义务的，对保险事故的发生有严重影响，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或给付保险金的责任，但应当退还保险费。

（4）保险人的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过30日不行使而消灭。

自合同成立之日起超过2年的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。

【例题·单选题】根据保险法律制度的规定，保险人解除合同的权利，自保险人知道有解除事由之日起超过一定期限不行使而消灭，该期限是（）。

（2017年）A.1年B.30日C.2年D.3个月【答案】B2.保险利益原则（1）人身保险的投保人在保险合同订立时，对被保险人应当具有保险利益。

人身保险合同订立时，投保人对被保险人不具有保险利益的，保险合同无效；但投保人主张保险人退还扣减相应手续费后的保险费的，人民法院应予支持。

（2）人身保险合同订立后，因投保人丧失对被保险人的保险利益，当事人主张保险合同无效的，人民法院不予支持。

（3）在人身保险中，投保人对下列人员具有保险利益：①本人；②配偶、子女、父母；③上述人员以外的与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属；④与投保人有劳动关系的劳动者。

【解释】被保险人同意投保人为其订立合同的，视为投保人对被保险人具有保险利益。

【例题1·多选题】根据保险法律制度的规定，人身保险的投保人在订立保险合同时，对某些人员具有保险利益。

该人员包括（）。

（2014年）A.投保人的父亲B.投保人赡养的伯父C.投保人抚养的外甥女D.投保人的孩子【答案】ABCD【例题2·判断题】人身保险合同订立后，因投保人丧失对被保险人的保险利益，当事人主张保险合同无效的，人民法院应予支持。

第四章 金融法律制度【章节解读】本章属于经济法中性价比一般的章节，包括证券法、保险法和票据法三方面内容，很多知识点比较晦涩难懂专业性较强。

证券法的学习可以结合公司法知识点做到融会贯通，而票据法在主观题中涉考可能性较高。

【高频考点】1.公司债券的发行2.代位求偿制度3.人身保险合同中的特殊条款4.票据抗辩第一节 证券法律制度知识点1：证券发行（2015多） 发行对象2015多 公开发行 有下列情形之一的，为公开发行：1.向不特定对象发行证券；2.向累计超过200人的特定对象发行证券；3.法律、行政法规规定的其发行行为。

非公开发行 不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式发行目的 设立发行为成立新的股份有限公司而发行股票 增资发行为增加已有公司的资本总额或改变其股本结构而发行新股 增发新股，既可以公开发行，也可以采取配股或赠股的形式 发行方式 直接发行不通过证券承销机构发行证券 间接发行委托证券承销机构发行证券 发行价格与票面金额 溢价发行平价发行折价发行知识点2：股票的发行 （一）首次公开发行股票的一般条件（2019年修订）IPO 基本条件 1.具备健全且运行良好的组织机构。

2.具有持续盈利能力，财务状况良好。

3.最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为。

4.经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

（二）上市公司公开发行新股的条件（2019年修订，2018单）主板、中小板IPO 条件 （1）主体资格①发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司。

经国务院批准，有限责任公司在依法变更为股份有限公司时，可以采取募集设立方式公开发行股票。

②发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3 年以上，但经国务院批准的除外。

有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。

③发行人的注册资本已足额缴纳，发起人或者股东用作出资的资产的财产权转移手续已办理完毕，发行人的主要资产不存在重大权属纠纷。

本章结构第一节证券法律制度【考点】证券法律制度概述－种类【2020调整（了解）】目前我国证券市场上发行和流通的证券主要有以下几类：股票、债券、存托凭证、证券投资基金份额、资产支持证券、资产管理产品、认股权证、期货、期权。

存托凭证（指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证，由存托人签发，以境外证券为基础在境内发行，代表境外基础证券权益的）资产支持证券（本质是一种债券性质的金融工具，是一种资产信用支持的证券，如信贷资产）资产管理产品（金融机构发行的，由其担任资产管理人，由托管机构担任资产托管人，为资产委托人的利益运用委托财产进行投资的一种标准化金融产品）【考点】证券法律制度概述－我国证券市场结构交易所市场①主板市场为资质较高的企业股票提供交易服务，门槛较高②中小企业板块主要是业绩突出、具有较好成长性和较高科技含量的中小企业③创业板“二板市场”，适用于中小高新技术企业，采用了与主板市场和中小企业板有所不同的上市标准，主要表现为在具体盈利要求等方面有所放松④科创板★“实行注册制”，发行人符合发行条件、上市条件和相关信息披露要求，经上海证券交易所发行上市审核，并报经中国证监会履行发行注册程序，即可公开发行并上市全国中小企业股份转让系统（新三板）①适用于创新型、创业型、成长型中小微企业②在准入条件上，不设财务门槛，申请挂牌的公司可以尚未盈利，只要股权结构清晰、经营合法规范、公司治理健全、业务明确的股份公司均可以经主办券商推荐申请在全国中小企业股份转让系统挂牌产权交易所伴随于企业兼并活动【考点】证券法律制度概述－证券市场的主体包括证券发行人、投资者、中介机构（包括证券登记结算机构、证券经营机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等）、交易场所以及自律性组织（如证券业协会、交易所协会）和监管机构（中国证监会）等。

【考点】证券发行－分类【例题·多选题】（2015）根据证券法律制度的规定，下列属于证券公开发行情形的有（）。

中级经济法第四章金融法律制度您的姓名： [填空题] *_________________________________一、单项选择题1.有价证券有广义和狭义之分，下列属于狭义的有价证券范围的是( )。

[单选题] *A.汇票、本票、支票B.存托凭证(正确答案)C.栈单D. 提单答案解析：狭义的有价证券仅指资本证券，包括股票、债券、证券衍生品种等。

存托凭证属于金融衍生工具。

2. 根据证券法律制度的规定，下列属于证券非公开发行情形的是( )。

[单选题] *A.向不特定对象发行证券B.向累计超过200人的特定对象发行证券(依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内)C .向累计不超过200人的特定对象发行证券(正确答案)D.采取公开劝诱方式发行证券答案解析：有下列情形之一的，为公开发行：1.向不特定对象发行证券；2.向累计超过200人的特定对象发行证券，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内；3.法律、行政法规规定的其他发行行为。

非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

3.根据证券法律制度的规定，下列关于首次发行股票的基本条件的表述正确的是( )。

[单选题] *A发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司B. 最近3年财务会计报告被出具无保留意见审计报告(正确答案)C. 最近一期末不存在未弥补亏损D．发行后股本总额不得少于3 000万元答案解析：选项A、C，是在主板和中小板上市公司的首次公开发行条件。

选项D, 发行前股本总额不得少于3 000万元。

4.下列关于保险公司设立的表述中，不符合保险法律制度规定的是( )。

[单选题] *A. 主要股东具有持续盈利能力，净资产应当不低于2亿元B.设立保险公司注册资本最低限额为人民币2亿元，且为实缴货币资本C. 保险公司设立的分支机构不具有法人资格，其民事责任由保险公司承担D. 保险公司不得兼营人寿保险业务和财产保险业务(正确答案)答案解析：保险公司不得兼营人身保险业务和财产保险业务。