反洗钱培训洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，严重威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，对于一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重危害。
因此，反洗钱对维护金融体系的稳健运行、维护社会公正和市场竞争，打击走私、贪污、腐败、偷税漏税等经济犯罪具有十分重要的意义。
反洗钱培训主要内容第一部分反洗钱基础知识第二部分反洗钱的发展历程第三部分证券公司反洗钱工作第一部分反洗钱基础知识一、洗钱的基本概念（一）“洗钱” 一词的来源洗钱活动最早出现在20世纪20年代，当时芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门缴税，扣除应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。
这就是“洗钱” 一词的来源。
（二）洗钱，所谓洗钱通常是指掩饰或隐瞒犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为，通俗地讲就是将“黑钱”洗成“白钱”,即黑洗白。
黑洗白是狭义的洗钱，通常来说，洗钱还有三种组合。
1、白洗白：合法资产或收益经过非法手段使资产以另一种合法形式出现，如私分国有资产。
2、白洗黑、3、黑洗黑：恐怖主义融资，即贩卖毒品的非法所得或出口石油的合法收益支持恐怖主义。
911后，美国倡导的反恐斗争日趋白热化，反恐融资成为反洗钱的重要内容。
（三）洗钱罪，是指单位或个人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的犯罪所得及其产生的收益，而为其⑴提供资金账户；⑵协助将财产转换为现金或者金融票据；⑶通过转账或者其他结算方式协助资金转移；⑷协助将资金汇往境外；⑸以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
（四）其他国家或组织对洗钱的定义1、美国：洗钱是掩盖犯罪收益，把犯罪收益转变为表面合法的资金，使它们能够自由使用，不会由于犯罪行为的发现而被发现、追缴。
