中信银行个人外汇买卖培训资料..pptx

学习做外汇交易
（四）如何做外汇交易
------实战分析篇
请牢记：
应该始终坚持外汇交易的目的为锁定成本、套期保值、 规 避汇率风险 。
学习做外汇交易
（四）如何做外汇交易
------实战分析篇
案例一：
境内A公司某业务员前期和国外客户洽谈一批出口业务，该批货物自国内以 人民币采购，现采购成本和销售费用基本已经了解清楚，5月11日当日应测算本 单业务收益情况，并向客户报价，预计若一切顺利，则该批出口业务大概会在8 月10日收到美元货款，那么，我们有几种可以规避风险、锁定成本的操作方式？
率变动的最小单位；第二位称为“×十个基点”，如此类推。1个基点的数值通常为0.0001, 但USD/JPY和 EUR/JPY 为0.01。因此，1个基点实际上代表0.01个百分点，在外币计价中经常提到的外币成本，如美元贷
款 利率为LIBOR+250BP，那么250BP就代表2.5%。
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售汇价 交割日期
6.328 6.33 22-May-12 6.332 5-Jun-12 6.334 15-Jun-12 6.338 16-Jul-12 6.341 15-Aug-12 6.32 22-May-12 6.332 15-Jun-12 6.343 16-Jul-12 6.35 15-Aug-12 6.326 6.336 22-May-12 6.3445 15-Jun-12 6.3568 16-Jul-12 6.3668 15-Aug-12
间接标价法：又称数量标价法。是以外国货币来表示一定单位的本国货币的汇率表示方法。一般是1个单 位或100个单位的本币能够折合多少外国货币。欧元、英镑、澳大利亚元采用间接标价法，如1英镑 =1.9298美元；1欧元=1.3002美元

货币政策
央行政策如调整利率或实施量化宽松等措施，可 能对汇率产生影响。
财政政策
政府财政政策如调整税收或实施财政刺激计划， 可能对外汇市场产生影响。
政治稳定性
政治稳定性较高的国家，其货币可能更受投资者 青睐。
新闻事件对汇率的影响
经济数据发布
如GDP、就业报告、通胀数据等，可能引发市场对汇率的短期波 动。
动量指标
如相对强弱指数（RSI）和随机指标（Stochastic Oscillator），用于判断超买和超卖状态，以及潜在的逆 转信号。
趋势指标
如布林带（Bollinger Bands）和ADX指标（Average Directional Movement Index），用于识别趋势的方向 和强度，以及潜在的交易区间。
国际关系紧张或恶化可能导致贸易限制和资本流动限制，从而影 响汇率。
05
外汇交易风险管理
外汇交易风险的识别与评估
汇率风险
由于汇率波动导致的交易价值 和预期收益的不确定性。
利率风险
由于借贷利率差异和变动导致 的投资价值和预期收益的不确 定性。
流动性风险
由于市场交易不活跃或缺乏对 手方导致的无法在期望价格成 交的风险。
图表类型
包括线形图、蜡烛图、点数图等， 用于记录和展示货币对的价格变 动。
图表尺度
包括时间尺度（如日图、周图、月 图等）和价格尺度（如点、美元 等），选择合适的尺度有助于分析 者判断趋势和交易机会。
图表的构成
包括价格轴、时间轴、交易量轴等， 这些构成要素提供了分析价格行为 的重要信息。
趋势分析的主要方法
杠杆效应可以放大投资者的收益和亏损，因此需要谨慎使用。投资者应充分了解 外汇市场的风险，并合理控制杠杆比例。

在保证金制度下，10%的资金跟100%的资金，在获利和亏 损的金额是一样。等值的资金在保证制度下，可以交易十 倍的商品，资金和风险管理上比较灵活多了。因此，保证 金也有称之为杠杆式操作，意谓以小博大。如在外汇市场 里每一标准单为10万美元，放大100倍，那客户所需的保 证金为1000美元。而且保证金是允许双向交易，即投资者 可看空或看多一种商品，在低买高卖中获利，或从高卖低 买中获利。
MT5软件综合行情图表、技术分析、下单交易三大功能于一身 其交易过程全自动化、免除连续对市场进行日常繁琐的监护 是目前外汇交易中运用最为广泛的网络交易平台 超过90%的终端客户是通过MT5来完成交易
JCAM主要交易产品介绍
保证金与杠杆
1套房子价值100万，某投资者预付1万元把这套房子预订下来 当房价涨到105万的时卖出，再去支付剩下的99万房款，最后盈利5万
二、外汇基础知识
货币
美元 欧元 日元 英镑 澳元 加元 瑞郎 纽元 黄金 美原油 人民币
简称
USD EUR JPY GBP AUD CAD CHF NZD GOLD WTI CNY
全称
United States Dollar Euro (欧罗) Japanese Yen Great Britain Pound（大不列颠镑） Australian Dollar Canadian Dollar Swiss Franc New Zealand Dollar（别名新西兰元） GOLD/USD WTI/USD China Yuan
JCAM（融汇） 产品介绍与操作细节
一、外汇交易的优点
全球最大的金融市场
外汇市场，也称为“Forex”或“FX”市场 近几十年，外汇市场交易量成倍增长 是全球最大的金融市场，日交易量5万亿美元 相当于美国证券市场的60倍，中国股票市场的1200倍

第七章 境内外币划转
◆各行应严格按照中国人民银行及国家外汇管理局的相关规定， 办理境内居民个人本人不同境内外币账户（含现汇账户和现钞账 户，下同），以及与其直系亲属境内外币账户之间资金划转业务 。 ◆本章所称直系亲属关系是指办理境内外汇划转业务的申请人与 收款人双方为配偶、父（母）、子（女）关系。
第六章 旅行支票
给客户的建议
●携带前往目的地币别的旅行支票 ●旅行支票的购买协议与旅行支票要分开保管 ●在购买旅行支票时应在银行柜员当面立即进行初签 ●出国在外，切记务必携带购买协议，以便紧急情况时办理挂失
理赔
●如前往不同国家和地区，建议携带使用较广泛的币种且面额较
大的旅行支票。
第六章 旅行支票
第六章 旅行支票
受理费用低廉，兑现手续费为兑现金额的0.75%（以原币扣收）。托收 手续费为托收金额的0.1%，最低50元／笔，最高250元／笔，另收邮费
； 退票费10元／笔。 友情提示：兑现金额10000美元以内（不含），请客户提供购买协议； 如兑现金额超过10000美元，请客户办理托收；我行不接受任何已转让 的旅行支票兑现及托收业务。
第一章 对私国际汇出汇款（全球汇款）
票汇 办理票汇需填写汇票申请书，以英文填写（汇往港澳台地区可以 中文填写），客户需要提供如下信息： 1、 汇款货币及金额 2、 收款人姓名及地址 办理完票汇手续，将汇票交给客户，客户可邮寄或自行携带出境
。 友情提示：在客户办理票汇时，请向客户讲清汇票的付款行是否 是收款人所在地银行。当客户向美国以外的地区票汇美元时，付 款行可能是中国银行的纽约分行，此时收款人只能通过当地银行 办理托收后才能收到汇款。
第五章 外币兑换（对私结汇）
收兑币种 欧元、英镑、美元、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克郎、丹麦克郎、 挪威克郎、日圆、加拿大元、澳大利亚元、菲律宾比索、泰国铢、 韩元（视库存情况办理）十四种外国货币及港币、新台币、澳元共 十七种货币。 兑换手续 客户持本人有效身份证件、填写外汇兑换水单、交付现钞即可办理 。有效身份证件包括： 本人身份证（中国公民)、户口簿(十六岁 以下中国公民)、军人身份证件（中国人民解放军）、 武装警察 身份证件（中国人民武装警察）、港澳居民往来内地通行证（港澳 居民）、 台湾居民往来大陆通行证（台湾居民）、护照（外国公 民或有护照的中国公民）。

和繁琐手续
400元
合作银行的 零售服务能
力强
主要与电汇搭配使用， 还可与旅行支票、环球
汇票等搭配
外币信用卡
刷卡支付便捷，也可预 国际结算费1%、
借现金
境外预借现金3%
不推荐大额支付，建议 境外备用，具备外币网
上支付功能
存款证明
为客户开具的证明其金 融资产状况的业务
中低风险理 财产品，国 债都可办理
外币储蓄
个人结售汇业务操作流程
个人结售汇业务操作流程
客户提交现钞或卡 及资料
登录外管局”个人结售汇系 统”查询和录入
境内个人身份 联网核查
PFES系统结售汇处理
交付资金和回单 备注：个人外汇买卖（套汇）不用登录外管局个人结售汇系统。
注意事项
银行和个人不得以分拆等方式逃避限额监管，不得伪造、变 造交易，在年度限额内分拆购汇。个人分拆结售汇行为主要 具有以下特征： 1、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给 境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。 2、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后， 将外汇汇给境外同一个人或机构。 3、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后， 将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
当地系统清算，解付速度快，挂失麻烦，需在国 内原汇出网点办理。
1‰最，高最20低0元50，具有较强产品竞争力
学费可开成学校为收款人， 生活费开成自己为收款人
电子旅行支票 可在境外万事达商户消费和ATM取现，可反复充值5‰最，高最10低0020，
电子：具有有效期（5年）
票据携带类 外币现钞
手续最简便
无手续费
阶梯式收费
西联是全球最大的速 收发汇均有上限，适合留学

学习改变命运,知 识创造未来
个人外汇管理政策培训讲义
3、个人结售汇关注名单管理
v 银行在办理个人外汇业务中，应根据关注类别，对关注 对象实施分类管理：
v （一）列入一般关注的，自列入当年及之后二年内，停止 其网银个人结售汇业务，对其在柜台办理的个人结售汇业务 ，进行真实性审核；
v （二）列入重点关注的，自列入当年及之后三年内，停止 其网银个人结售汇业务，对其在柜台办理的个人结售汇业务 ，进行真实性审核。
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个人外汇管理政策培训讲义
主要文件依据
《电子银行个人结售汇业务管理暂行办法 》 （汇发 [2011]10号） 《银行版柜台标准化个人外汇业务操作规程（试行）》 （ 鄂汇发[2012]23号） 《湖北省个人结售汇关注名单管理试行办法》 （鄂汇发 [2011]26号）
学习改变命运,知 识创造未来
•总额内
•直接凭本人身份证件在银 行办理。
•超过总额
•经常项目项下凭本人身份证件和 有交易额的相关证明等材料在银 行办理；资本项目项下按资本项 目有关管理规定办理。
•个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户 ，或按照有关规定携带出境。
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个人外汇管理政策培训讲义
3、个人结售汇关注名单管理
（含，参数设定），并在筛查期间每人划转超过人民币25万 元（含，参数设定）至同一个人或机构账户；
v （二）5人（含，参数设定）以上分别购汇超过等值4万美元 （含，参数设定），并在筛查期间每人汇出超过4万美元（ 含，参数设定）至同一境外个人或机构；
v （三）5人（含，参数设定）以上在筛查期间分别购汇且购 汇金额均超过等值4万美元（含，参数设定），其购汇的人 民币资金均来源于同一个人或机构的转账汇款；

（1）周末顺延 （2）双方传统节日顺延 （3）顺延不能跨月
指出以下即期外汇交易的交割日期
一二三四五六日 25 26 27 28 29 30 31
成交日
三四五六日一二 4 5 6 7 8 9 10
成交日 B国假日
五六日 一二三四 15 16 17 18 19 20 21
成交日
五六 日 一二三四 28 29 30 1 2 3 4
下列为甲乙丙三家银行的报价： 1、就每一汇率而言，哪家银行的报价最具竞争力？ 2、若询价者要买美元，哪家银行的报价最好？
甲
乙
丙
USD/SGD 1.6150/57 1.6152/58 1.6151/56
USD/JPY 110.43/49 110.42/47 110.44/48
GBP/USD 1.5475/79 1.5472/80 1.5473/78
（3）美元标价法
（4）标准交易量（standard amount ）
100万
（5）习惯术语
买：bid, buy, taking, mine, pay 卖：offer, sell, giving, yours
two ＄ yours 10 taking
USD ：Greenback、Buck “绿背” GBP ：cable CHF ：swissy
A：Hi, BANK OF CHINA SHANGHAI, calling CHF forward value July 10 for USD，pls?
B：swap 20/25，spot 12/15.
A：yours USD 2 .
B：OK, Done.
B：At 1.2732, we buy USD 2 AG CHF, Value July 10. USD to my N.Y. for A/C 234178.

5
第一部分 总体要求-客户身份识别
一、客户身份识别
如银行在办理客户身份确认过程中，在审核前述身份证明资料后仍无法有效 确认客户基本情况的，可要求客户提供辅助身份证明材料,必要时可拒绝其办理业 务申请。辅助身份证明材料包括但不限于：
客户身份 境内个人
港澳居民 台湾地区居民 定居国外的中国公民
外国公民
行业PPT模板：/hangye/ PPT素材下载：/sucai/ PPT图表下载：/tubiao/ PPT教程： /powerpoint/ Excel教程：/excel/ PPT课件下载：/kejian/ 试卷下载：/shiti/
境外个人
中国籍华侨 本人中国护照和境外永久居留证。
香港、澳门特殊行政区居民 审核港澳居民往来内地通行证；台湾居民，审核台湾居民往 来大陆通行证。
外国公民 本人护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的 有关规定办理）
外交人员 我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构 人员身份证件，包括外交人员证、行政技术人员证、国际组 织人员证三类证件。
8
第一部分 总体要求-业务审核
三、业务审核
个人有效身份证件
• 居民身份证 • 户口簿 • 港澳居民往来内地
通行证 • 台湾居民往来大陆
通行证 • 外国护照外国人永
久居留证 • 外交人员证、行政
技术人员证、国际 组织人员证等。
直系亲属关系证明
• 户口簿 • 结婚证 • 街道办事处等政府
基层组织或公安部 门、公证部门出具 的有效亲属关系证 明 • 境外个人可凭大使 馆出具的相关证明 文件。
适用所有
辅助证明材料 本人户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、 公安机关出具的户籍证明、工作证 香港、澳门特别行政区居民身份证