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2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共109题）1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ABCD）A.上游犯罪范围不断扩大B.行为方式更为多样C.主观要件适当放宽D.责任追究更加严厉2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征（ABCD）A.有严格的银行保密法B.有严格的公司保密法C.有宽松的金融规则D.有自由的公司法4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC）A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查5.下列属于高风险客户的有（AB）A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C.非盈利性事业单位D.自然人客户6.完整的“了解你的客户”措施包括（ABCD）A.客户接受政策（包括记录保存）B.验证客户身份C.对高风险账户实施持续监测D.风险管理7.以下说法正确的有（ABCD）A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会同（ABC）A.中国银行业监督管理委员会B.中国证监监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.国家外汇管理局9.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有（ABCD）A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约10.金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ABCD）A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度B.履行客户身份识别义务C.履行客户信息和交易记录保存义务D.履行识别并报告可疑金融交易的义务11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）A.行政处罚权B.建议处分权C.责令停业整顿D.吊销经营许可证13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C.客户涉及可疑交易报告D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）A.地域B.业务C.行业D.是否为外国政要15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）A.自然人B.法人C.受益人D.实际受益人16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（ABCD）A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索17.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）A.亚太反洗钱组织B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D.西非政府间反洗钱工作组18.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（ABCD）A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度19.联合国禁毒署的主要职责包括（ABCD）A.管理国际反洗钱数据库B.毒品控制计划C.犯罪控制计划D.管理国际反洗钱信息网络20.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（BCD）A.信用等级B.地域C.业务D.行业21.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ABCD）A.联络协调机制B.案件联合督办制度C.情报定期会商制度D.信息共享制度22.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。
多项选择题1．《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是(ABD )A．预防洗钱活动B．维护金融秩序C．维护金融稳定D．遏制洗钱犯罪及相关犯罪2．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务？(ABCD ) A．依法采取预防、监控措施B．建立健全客户身份识别制度C．建立健全客户身份资料和交易记录保存制度D．建立健全大额交易和可疑交易报告制度3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(AB )举报。
A．反洗钱行政主管部门B．公安机关C．检察机关D．法院4．关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是(ABCD )A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
D. 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
6．下列关于客户身份识别的说法中，正确的是(ABCD)A. 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C. 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记D. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
7．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（BCD）有疑问的，应当重新识别客户身份。
反洗钱知识考试试题一、判断题1、洗钱者的主要目的是为了获利。
（错）2、实行客户资金三方存管后，证券公司就没有开展反洗钱的必要了。
（错）3、目前，我国反洗钱工作虽然取得了很大成绩，但整体上仍处于起步阶段,反洗钱制度体系还有待进一步完善，反洗钱工作机制还没有充分发挥作用，各行业、各地区反洗钱工作开展不平衡。
反洗钱制度整体有效性还有待进一步提升。
（对）4、《中华人民共和国反洗钱法》是全国人大审议通过于2007年1月1日开始正式实施的中国第一部关于反洗钱工作的专门法律，确立了中国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构的反洗钱义务。
（对）5、营业部反洗钱工作只是合规专员、客服主管等少数岗位的工作职责。
（错）6、客户身份识别制度，也称“了解你的客户”（know your clients,KYC）或者“客户尽职调查”(c lients due diligence,CDD)，是指证券经营机构在与客户建立或终止业务关系或为其办理业务过程中，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。
（对）7.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。
（错）8. 在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。
（对）9．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
（错）10.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
（错）11．洗钱行为一定要追究刑事责任。
（错）12．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。
（对）13. 《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
（错）14．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。
（错）15．我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共60题）1.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。
此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权委托人2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。
A.19B.23C.26D.253.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。
A.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A.分别提交大额交易和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C.只提交可疑交易报告D.两个报告均不需要提交&在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性7.我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员A.2005B.2006C.2007D.20088.（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京A.2003B.2012C.2004D.20139.为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》A.规范B.规定C.监督D.管理10.金融行动特别工作组（FATF）在下而哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）A.1996 年B.2003 年C.2009 年D.2012 年□•金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风险控制措施B.简化C.强化D.—定12.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D ）A.合规部门B.业务部门C.内审部门D.培训部门13.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D）A.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》D.《联合国反腐败公约》14.（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。
反洗钱知识竞赛试题题库及答案选择题。
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A: 三年 B:5年 C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。
A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A:3 B:5 C:10 D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。
2025年金融机构反洗钱应知应会知识考试题库（新版）1、【判断题】金融机构应当按照中国反洗钱监测分析中心的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。
答案：错解析：错误，应为中国人民银行2、【判断题】大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
答案：对3、【判断题】反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事调查。
答案：错解析：错误，应为行政调查4、【问答题】金融机构应当按照规定建立什么保存制度？答案：客户身份资料和交易记录5、【单项选择题】夫妇同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕，2年未孕者属于（）A.人工授精B.原发性不孕C.继发性不孕D.不孕症E.诱发排卵答案：C6、【单项选择题】根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是()。
A.外国公民可将护照作为实名证件B.临时身份证也是有效的实名证件C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件答案：C7、【问答题】客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？答案：办理业务的金融机构8、【单项选择题】对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）A，《外汇申报单》；B，《提取外币现钞备案表》；C，《外汇业务审批表》；D，《涉外收入申报单（对私）》答案：B9、【单项选择题】金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。
A、中国人民银行当地分支机构和当地检察院B、中国人民银行当地分支机构和当地公安局C、不论那个人民银行和不论那个检察院都可以D、不论那个人民银行和不论那个公安局都可以答案：B10、【问答题】中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的什么内容？答案：金融机构及其工作人员应当予以配合。
反洗钱知识答题活动题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规5.《反洗钱法》第六条规定，(A)依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度A、大额交易B、反洗钱内部控制C、现金交易D、资金结算7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A)，受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
反洗钱知识竞赛网络答题卷08171. 一、单项选择题1.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、( )、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
[单选题] *A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪(正确答案)D、治安犯罪2.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的( )给予纪律处分 [单选题] *A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员(正确答案)D、其他直接责任人员3.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经( )批准可以采取。
[单选题] *A、国务院反洗钱行政主管部门负责人(正确答案)B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理4.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( )。
[单选题] *A、国务院金融协调办公室B、中国人民银行(正确答案)C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D、中华人民共和国公安部5.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生的，处( )以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。
[单选题] *A、20万元以上200万元B、30万元以上500万元C、50万元以上500万元(正确答案)D、50万以上200万以下6.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款：( ) [单选题] *A、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的(正确答案)B、违反保密规定，未泄露有关信息的C、积极协助反洗钱检查、调查的D、按照规定执行客户身份识别制度的7.对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：( ) [单选题] *A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款8.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行( )。
反洗钱考试题库（四）1.金融机构应定期开展反洗钱内部审计，加强对业务条线（部门）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题（）。
A、是(正确答案)B、否2.金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作（）。
A、是(正确答案)B、否3.对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当强化内部管理措施，更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送，保障可疑交易监测分析的数据需求（）。
A、是(正确答案)B、否4.反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，也可以不用回避（）。
A、是B、否(正确答案)5.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
客户为政治公众人士的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途（）。
A、是(正确答案)B、否6.金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告（）。
A、是B、否(正确答案)7.原则上公司不与以下五个受全面制裁的国家开展任何业务：（）、古巴、苏丹、叙利亚、伊朗。
（）A、韩国B、美国C、黎巴嫩D、朝鲜(正确答案)8.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，可不指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范（）。
A、是B、否(正确答案)9.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告（）。
A、是(正确答案)B、否10.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供（）。
附件3：反洗钱知识答题活动题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度A、大额交易B、反洗钱部控制C、现金交易D、资金结算7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报容保密。
A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、中华人民国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
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测试成绩：73.33分. 恭喜您顺利通过考试!单选题1. 为加大“反洗钱”力度,央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括：√A《金融机构反洗钱规定》B《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》C《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告》D《国家反洗钱法》正确答案： D2. 为了掩饰非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使非法收入合法化的过程称为：√A洗钱B非法收益C脏钱D黑钱正确答案： A3。
在洗钱过程中，指的是将犯罪收益投入到清洗系统过程，且最容易被侦查的阶段是: √A融合阶段B培植阶段C处置阶段D冲刺阶段正确答案： C4. 关于洗钱的方式，表述不正确的是：√A借用金融机构B携款潜逃C走私D保密天堂正确答案： B5。
洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：√A匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益B控制银行和政府C建立空壳公司D建立信箱公司正确答案： A6. 被洗钱界称为保密天堂的国家一般不包括：×A瑞士B开曼C文莱D巴拿马正确答案： C7。
为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是: √A保密公司B空壳公司C信箱公司D持票人公司正确答案： B8. 《中华人民共和国反洗钱法》通过于：×A 2006年10月31日B 2007年10月31日C 2007年1月1日D 2006年1月1日正确答案： A9。
如果未发现交易可疑的，可免于大额交易报告的交易有：√A交易方为国际组织B金融机构内部调拨资金C国内外黄金交易D金融机构与境外大额交易正确答案: B10. 《反洗钱法》规定，金融机构应该受到行政处分的行为包括: ×A拒绝、阻碍反洗钱调查的B违反保密规定，泄露有关信息的C未按照规定对职工进行反洗钱培训的D违规检查、调查或采取临时冻结措施的正确答案： D判断题11。
被称为保密天堂的国家和地区一般有宽松的银行保密法和严格的金融规则。
金融机构反洗钱知识竞赛题库一、单选题1、中国人民银行设立（B ）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A ）年。
A、5B、１0C、15D、２05、单笔或者当日累计人民币交易（C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B )派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1 B 、2 C、3 D 、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过( A ）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心.A、3B、5C、7D、1011、金融机构在可疑交易发生后的（D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
反洗钱题库一、判断题1、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一正确2、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握正确3、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利正确4、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门错误，评价部门应当独立5、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单正确6、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错误，可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息7、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错误，对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行8、对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密正确9、客户身份识别也称“了解你的客户”正确10、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，应当将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记错误，应登记客户的经常居住地11、法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码证、税务登记证号码属于其身份基本信息正确12、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。
当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑正确13、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）正确14、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年错误，至少保存5年15、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正正确16、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束正确17、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处理错误，应将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构18、金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料19、从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核错误，应直接上报，还应进行人工复核20、如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理正确21、大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个字表，比可疑交易报告报文多1个大额删除包正确22、对于大额交易报告、大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报文应打包为大额正常包错误，大额交易报告、大额正常报文打包为大额正常包，其他五类大额报文打包为大额特殊包23、数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内24、大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文正确25、涉恐黑名单的处理包括四个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易；第四，采取适当的后续处理措施正确26、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会正确27、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度正确28、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易错误，应在规定的时限内上报可疑交易报告29、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错误，证据材料的登记保存由金融机构配合检查组完成，而不是由检查组登记30、反洗钱检查现场作业结束后，检查组应退还全部借阅材料，并与被检查单位举行离场会谈正确31、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款错误，对金融机构处罚金额为二十万元以上五十万元以下32、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款正确33、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错误，反洗钱调查只有中国人民银行总行和省一级分支机构有权开展34、《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据正确35、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错误，包括群众举报36、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料正确37、反洗钱调查只能采取现场调查错误，可以采取现场调查，也可以采取书面调查38、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章正确39、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料采取的登记保存措施正确40、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施正确41、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件正确42、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息正确43、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关解除冻结通知的，应当继续冻结错误，超过四十八小时未接到继续冻结通知的，应当解除冻结44、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用反洗钱法的规定，但是法律另有规定的除外正确45、金融机构未履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证错误，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证46、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报正确47、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依行政法规规定，不得向任何单位和个人提供错误，只有依照法律规定，才可以对外提供，而不是依照行政法规48、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供正确49、《反洗钱法》规定，公安部负责全国的反洗钱监督管理工作错误，《反洗钱法》未明确规定由什么部门负责全国反洗钱监督管理工作50、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼正确51、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，可以不再重新识别客户身份错误，应当重新识别52、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的审理申请，不予批准正确53、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记正确54、《反洗钱法》规定金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作正确55、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由国务院反洗钱行政主管部门依照有关法律的规定办理错误，由司法机关依照有关法律的规定办理56、没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式为向当地人民银行报送错误，其报告方式由中国人民银行另行确定57、2001年10月，金融行动特别工作组在《关于洗钱问题的四十项建议》之外，制定了九项反恐融资的建议错误，2001年10月制定了八项反恐融资建议，第九项特别建议为2004年10月制定58、金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子和犯罪分子跨国运输现金问题制定的正确二、单项选择题1、《反洗钱法》施行日期为（）AA、2007年1月1日起B、2007年3月1日起C、2008年1月1日起D、2008年3月1日起2、《金融机构反洗钱规定》自（）起施行 AA、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（）起施行 BA、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日4、海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向（）通报 AA、反洗钱行政主管部门B、侦查机关C、海关上级部门D、被查人5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当（）BA、进一步调查，直到查清事实B、及时向侦查机关报告C、持续观察D、掌握切实证据后才向侦查机关报告6、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的（） AA、由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任B、由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任C、由双方共同承担责任D、双方皆不承担责任7、中国反洗钱监测分析中心互联网站的中文域名为（） AA、反洗钱中心B、反洗钱网站C、中国反洗钱监测网D、反洗钱在线8、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是（） BA、国务院B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、公安部9、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是（） BA、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行总行D、中国人民银行信息中心10、《金融机构反洗钱规定》属于（） CA、法律B、行政法规C、部门规章D、其他规定11、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作 AA、了解客户B、洗钱风险等级划分C、大额现金交易报告D、可疑交易报告12、（）根据国务院授权，依法开展反洗钱国际合作 AA、国务院反洗钱行政主管部门B、外交部C、国务院部际联席会议D、公安部13、我国（）最先明确了洗钱罪的罪名和定罪 BA、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新民法D、修订后的新合同法14、金融机构在反洗钱过程中，发现涉嫌犯罪的，应当（）BA、及时以书面形式向当地公安机关报告B、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告C、进一步观察，直到查清事实D、掌握切实证据后才向有关部门报告15、经调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当（） BA、立即向当地公安机关报告B、立即向中国人民银行当地分支机构报告C、立即向金融监督管理部门当地分支机构报告D、立即向金融机构上级公司报告16、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（）批准，金融机构可以采取临时冻结措施 AA、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人C、国务院部际联席会议D、中国银行业监督管理委员会负责人17、《反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由（）制定 BA、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C、公安部D、国务院相关金融监督管理委员会18、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过规定途径报送大额交易报告 BA、3B、5C、7D、1019、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处（）BA、五年有期徒刑B、十年有期徒刑C、二十年有期徒刑D、死刑20、《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》中，“短期”系指（）CA、5个工作日以内，含5个工作日B、5个工作日以内，不含5个工作日C、10个工作日以内，含10个工作日D、10个工作日以内，不含10个工作日21、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“长期”系指（）AA、1年以上B、2年以上C、3年以上D、5年以上22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）BA、交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生，持续3天以上B、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生，持续3天以上C、交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生，持续5天以上D、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生，持续5天以上23、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（）CA、不必调整客户洗钱风险等级B、定期调整客户洗钱风险等级C、及时调整客户洗钱风险等级D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级24、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施 CA、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的25、中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告BA、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构26、在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）CA、公安机关B、金融机构上一级机构C、中国人民银行当地分支机构D、金融机构总部27、金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作DA、金融机构上一级机构B、金融机构总部C、中国保险监督管理委员会D、当地公安机关28、客户与保险公司进行业务往来，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告DA、保险公司B、保险公司和银行各自C、保险公司和客户各自D、银行29、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护 AA、履行反洗钱义务的机构及其工作人员B、中国反洗钱监测分析中心C、客户D、第三方30、（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查 AA、中国人民银行及其分支机构B、中国反洗钱监测分析中心C、公安机关D、中国保险监督管理委员会31、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告 BA、总部指定的一个机构B、总部或者由总部指定的一个机构C、各省级分支机构D、任一分支机构32、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正 BA、3B、5C、7D、1033、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
反洗钱知识问答1、中国何时成为金融行动特别工作组(FATF)的正式成员?答：当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动特别工作组(FinancialAction Task Force on Anti-Money Laundering，FATF)全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织正式成员。
2、《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间?什么会议上通过的?答：《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的?答：是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令(2007)年第2号”形式发布的。
4、简述埃格蒙特集团的由来。
答：1995年，一些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格蒙特一阿森伯格宫召开了第一次会议，成立了一个非正式组织，组织的名称埃格蒙特集团也因会议地点而得名。
5、《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务?答：应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
6、法律授权司法部门和行政部门查询金融机构客户存款信息，其最大的理由是什么?答：当个人隐私及商业秘密与国家利益及社会公共利益发生冲突时，后者应当获得优先权。
7、目前，在多少个国家和地区设立了金融情报机构?答：有94个国家。
8、从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类?答：(1)调查模式；(2)管理模式；(3)司法模式；(4)执法模式。
9、反洗钱专门机构指的是什么?答：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构，通常由反洗钱合规官担任部门负责人。
10、洗钱预防措施的三项基本制度是什么?答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。
反洗钱考试：反洗钱基础知识考试题及答案模拟考试卷 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、单项选择题 国务院反洗钱行政主管部门或者其（ ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A 、县一级 B 、省一级 C 、地市一级 D 、以上都对 本题答案： 2、单项选择题 我国（ ）最先明确了洗钱罪。
A.修订后的新宪法 B.修订后的新刑法 C.修订后的新中国人民银行法 D.金融机构反洗钱规定 本题答案： 3、多项选择题 二级分行反洗钱岗位职责包括以下（ ）。
A 、l 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ ）。
A 、交易性质 B 、交易目的姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------C、交易的受益人D、交易的资金风险本题答案：6、单项选择题一般存款账户不得办理（）。
A.现金缴存B.现金支取C.资金收入转账D.资金付出转本题答案：7、报关编码氧化钕本题答案：8、单项选择题（）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
A、中国人民银行及其分支机构B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会本题答案：9、多项选择题根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？（）A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户；B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户；C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户；D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户；本题答案：10、判断题地下钱庄的非法金融业务只有清洗黑钱。
反洗钱知识测试题 一、单项选择题（每题2分共20分） 1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（ C ）起施行。 A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日 2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（ B ）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒； C、隐瞒、协助 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（ A ）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 A、采取预防、监控； B、加强管理，完善内控制度； C、明确分工，责任到人 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ B ）。 A、公开； B、保密； C、登记备案 5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ B ）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、开户银行； B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门 6、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以； B、原则上可以； C、不得 7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A ）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A、金融服务； B、提取大额现金； C、结算服务 8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A: 3年 B:5年 C:10年 D:15年 9、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（ D ）管理。 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 二、多项选择(每题3分，共30分) 1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD ) A．毒品犯罪 B．恐怖活动犯罪 C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪 2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。 A．商业银行 B．证券公司 C．保险公司 D．会计事务所和律师事务所 3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。( BC ) A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章； C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测； D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 4、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ ABCD ） A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务 5、洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 6、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ABCD ） A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 7、 （ B、C、D） 等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。 A、反洗钱内部控制制度； B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度； D、大额交易和可疑交易报告制度。 8、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金( BC )、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。 A、集中转入、集中转出； B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出； D、分散转入、分散转出。 9、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括（ ABE ）： A、人民法院； B、税务机关；C、人民检察院； D、公安机关； E、海关。 10、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其 等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（ABCD） A、资金来源 B、资金用途C、经济状况 D、经营状况 三、简答题（每题10分，共50分） 1、什么是洗钱？
XX支行营业部反洗钱培训记录时间：ⅩⅩ年10月19日地点：营业大厅参加人：一线全体主持人：XXX 记录人：XXX培训内容：反洗钱基本知识127.《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构?（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；（2）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；（3）保险公司、保险资产管理公司；（4）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（5）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
128.《金融机构反洗钱规定》中规定中国人民银行应履行的职责主要有哪些？（1）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；（2）负责人民币和外币反洗钱的资金监测；（3）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；（4）在职责范围内调查可疑交易活动；（5）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；（6）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
129.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
130.客户身份尽职调查措施包括哪些？⑴确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份；⑵确定受益人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。
对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构；⑶获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息；⑷对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况(必要时还包括资金来源)的认识。
对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
131.客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求？⑴保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善；⑵保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定；⑶保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程；⑷保存的客户身份资料和交易记录应当符合法律规定的期限要求；⑸有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。
