2019证券业协会远程培训-证券行业反洗钱案例及实践100分

2019证券投资顾问业务证券协会后续培训80分版证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例 80分1、投资顾问承担了对公司和客户的双重代理角色，投资顾问所面临的利益冲突主要包括（ABCD）。

A、客户与公司经纪业务之间的利益冲突B、客户与公司自营业务、资产管理业务之间的利益冲突C、客户与公司承销业务、基金代销业务之间的利益冲突D、客户与非客户的利益冲突2、证券投资顾问与证券分析师之间的隔离，根据各自是否接触客户敏感信息划分、投资顾问属于墙内人员，而证券分析师处于墙外。

（错误）3、对于律师、其他金融机构（如商业银行）的查询或索要客户信息的要求，投资顾问不应当向其提供。

（正确）4、证券公司或证券咨询机构与投资顾问之间是委托关系。

（错误）5、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（BC）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

A、投资偏好B、风险承受能力C、服务需求D、资产状况6、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（B）。

单选A、成立专门的委员会B、指定专门人员独立实施C、指定多部门分别独立实施D、指定多部门共同实施7、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（5）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

A、5B、3C、7D、28、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务（ABCD）等环节实行留痕管理A、客户回访和投诉处理B、协议签订C、业务推广D、服务提供9、证券投资顾问业务主体涉及机构和个人、证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务须取得证券投资咨询业务资格（错误）10、在我国，证券投资顾问应当公开自身基本信息以供投资者决策判断，这些需要公开的信息不包括（D）A、其所推荐产品的基本特征和风险性质B、投资顾问的执业资格及基本经历C、投资顾问与其推荐的产品有无关联关系D、其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况11、按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》的要求，证券投资咨询机构在异地开办分支机构，应当向其（C）证监局提出审核申请。

证券2023年反洗钱知识测试一、单选1. 公司在与客户业务存续期间，应当采取持续的身份识别措施。

针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的（），必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者终止已经建立的业务关系。

（） [单选题] *A.尽职调查措施B.处理措施C. 三禁等措施D. 强化尽职调查措施(正确答案)2. 客户风险等级划分应当遵循“（）”的管理原则。

公司各业务部门及分支机构应当在有效履行客户身份识别义务的基础上，决定是否与客户建立业务关系。

已建立业务关系的，应按照公司相关规定对客户实施洗钱风险评估、等级划分及分类管理措施。

（） [单选题] *A.就高不就低(正确答案)B. 了解你的客户C. 风险为本D. 就低不就高3.保存客户反洗钱档案：客户身份资料，（）至少保存20年：交易记录，（）至少保存20年；大额交易报告和可疑交易报告等反洗钱工作档案，（）起至少保存20年。

（） [单选题] *A. 自业务关系开始当年或者一次性交易记账当年计起、自交易记账当年计起、自报告之日起B. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起、自交易记账当年计起、自报告之日起(正确答案)C. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起、自交易记账当年计起、自交易记账之日起D. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起、自交易记账当日计起、自报告之日起4. 低风险客户每( )年进行一次审核与持续识别，中风险客户( )年进行一次审核与持续识别，高风险客户每( )年进行一次审核与持续识别。

（） [单选题] *A. 两、半、半B. 三、一、一C. 两、一、半(正确答案)D.三、二、一5. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户未在证件过期( )内更新且没有提出合理理由的，公司对其账户采取“禁止资金取出”、“禁止转托管”、“禁止撤销指定交易”的限制措施。

（） [单选题] *A. 三个月(正确答案)B. 六个月C. 一个月D.九个月6. 出现以下情况时，分支机构应当对客户开展加强型尽职调查，由柜台人员、反洗钱专员根据具体情况通过电话回访、实地查访、网上信息查询等方式进行尽职调查，填写《加强型尽职调查表》，由分支机构负责人进行审核，最后根据调查的结果采取提高风险等级等控制措施：（） [单选题] *（1）客户有洗钱及上游犯罪、恐怖融资和扩散融资活动及逃税嫌疑，或者被评定为洗钱高风险等级的；（2）客户因民事案件被有权机关依法要求协查或者关注的或者姓名和名称相同的；（3）与公司黑名单相匹配或者属于外国政要的；（4）因可疑交易上报中国反洗钱监测分析中心或当地人民银行的；（5）身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；（6）来自中、高风险国家或地区或从事中、高风险行业的；（7）客户特征、行为、账户或者交易情况存在可疑的；（8）股权或者控制权复杂的非自然人账户（股权结构超过四层）；A. 13457B. 12578C.13467D.24567(正确答案)二、多选7. 公司各业务部门及分支机构在履行客户身份识别义务时，发现客户拒绝提供（）或无正当理由拒绝（）等异常行为时，应当按可疑交易报送合规管理部。

一、单项选择题1. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，公司应当按照有关法律法规的规定，保存反洗钱工作档案等资料，保存期自报告之日起至少（）年。

????A. 3????B. 5????C. 7????D. 9????您的答案：B题目分数：6此题得分：2. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司在办理具体业务过程中，发现交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交（）。

A. 可疑交易报告B. 风险提示报告C. 大额交易报告D. 客户身份识别报告您的答案：A题目分数：6此题得分：3. 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识，即洗钱是（）的过程。

A. 将合法收入避税B. 将非法收入避税C. 将财产转换或转移D. 将非法收入合法化您的答案：D题目分数：7此题得分：4. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A. 2B. 3C. 5D. 10您的答案：C题目分数：6此题得分：二、多项选择题5. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司在为客户开户、办理业务时，正确的做法是（）。

（本题有超过一个的正确选项）A. 可按照客户要求开立匿名账户或假名账户B. 要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称C. 对客户身份不明的，经客户说明情况后，为其开立账户或提供相关金融服务D. 在为客户办理业务过程中，如发现客户所提供的个人身份证件或公司资料虚假，或存在可疑之处的，应拒绝办理您的答案：D,B题目分数：7此题得分：6. 通过对《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》及具体反洗钱案例的学习，你认为下列客户的行为属于证券业可疑交易的是（）。

证券公司反洗钱管理实务试题答案100分
一、单选题
1 . 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风
险等级。

A.3
B.5
C.7
D.10
答案：D
2 . 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立
匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（）罚款。

A.一万元以上五万元以下
B.五万元以上十万元以下
C.十万元以上二十万元以下
D.二十万元以上五十万元以下
答案：D
二、多选题
1 . 以下哪些属于需要对客户身份进行重新识别的情况？
A.客户行为或者交易情况出现异常的
B.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
C.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
D.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的答案：ABCD
2 . 以下哪类属于客户身份资料和交易记录保存的原则？
A.安全
B.准确
C.完整
D.保密
答案：ABCD
三、判断题
1 . 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年。

对错
答案：错。

中国证券业协会培训中心关于2024年入选远程培训共建课程及成品共享课程的公告文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2024.07.12•【文号】•【施行日期】2024.07.12•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于2024年入选远程培训共建课程及成品共享课程的公告《关于邀请参与2024年远程培训课程建设有关事项的通知》（中证协培字【2024】2号）发出后，中国证券业协会培训中心共收到82家单位报送的共建课程及成品共享课程。

经组织专家评审，确认58家单位申报的80门共建课程及37门成品共享课程予以入选。

现将课程名单进行公布（请见附件）。

中国证券业协会培训中心2024年7月12日附件：入选共建课程及成品共享课程名单序号申报单位课程题目类型1渤海证券企业文化建设的国际经验借鉴与运用行业共建2财信证券投行从业人员执业行为规范与案例解析行业共建3证券公司经纪业务分支机构内部控制事项的合规要点与管控建议行业共建4ESG理念下证券公司业务发展与公司治理案例研究行业共建5公司法修订解读与实践应用探析-以证券公司为视角成品共享6长城证券廉洁诚信，警钟长鸣——四大典型案例分析及廉洁从业管理经验分享行业共建7长江证券自媒体展业合规性研究行业共建8打造“忠诚”文化品牌，构建文化引领发展新引擎行业共建9紧跟新形势，适应新要求，塑造新常态行业共建10证券公司数智融合服务场景应用实践行业共建11德邦证券中国传统文化与金融特色文化的交融行业共建12第一创业证券大类资产配置策略行业共建13证券公司操作风险监测与管控行业共建14反洗钱国际监管态势及洗钱风险变化行业共建15东北证券证券公司普惠金融经营与发展理念的实践与探索行业共建16投资银行业务民事诉讼案例分析行业共建17优秀传统文化在中国特色金融文化培育中的继承与运用行业共建18东方财富证券金融科技之下证券公司数字化转型探讨行业共建19以优秀传统文化为根，涵育中国特色金融文化成品共享20东方证券碳囊取物：证券公司碳金融业务解密成品共享21创新破局：医保控费时代的投资策略选择成品共享22颐养启航：养老场景下的资产诊断与顾问式服务成品共享23东莞证券证券公司声誉风险管理挑战与媒体危机应对 行业共建24普惠金融视角下的投保防卫战-防范假冒证券公司名义实施诈骗活动行业共建25 东吴证券新一代核心交易系统之信息创新实践 行业共建26驭风而行，主动风控——压力测试机制建设与应用实践行业共建27消费行业研究培训框架：品牌-渠道-供应链研究范式成品共享28 IPO 资金流水核查行动指南 成品共享29 方正证券观海得深，瞻天见大：实战经济研究工具箱 行业共建30践行风险为本——证券公司洗钱风险自评估工作行业共建31商业航天冲九天云霄 千亿赛道引百舸争流行业共建32广发证券证券公司投行数字化转型实践分享 行业共建33如何通过高频数据跟踪经济 成品共享34成为高效专业工作者成品共享35新型显示技术产业发展分析成品共享36国海证券债券承销尽职调查工作实务要点成品共享37国金证券大类资产配置策略行业共建38大模型入局，券商的数字化转型思考与探索行业共建39积极发挥内部审计在廉洁从业管理中的作用成品共享40北交所中小企业公开发行上市保荐实务要点成品共享41国开证券固本培元以文兴企—优秀传统文化在中国特色金融文化培育中的继承与运用成品共享42国联证券宏观政策工具影响经济运行的传导机制解析和最新的政策实践成品共享43国融证券证券公司新任命管理者的机遇与挑战行业共建44国泰君安证券深刻理解和把握“第二个结合”，做中国特色金融文化的坚定践行者行业共建45辅导工作实务要点行业共建46证券公司声誉风险管理成品共享47宏观政策工具解析及其影响经济运行的传导机制解读成品共享48《民法典》合同编通则司法解释的重点解读及其对证券公司法律风险防范的启示成品共享49国投证券融资融券业务客户风险画像体系构建与应用成品共享50证券行业APP安全实践与探索课程成品共享51领导自我、他人与团队成品共享52国信证券证券公司反洗钱工作（自评估视角）行业共建53海通证券ESG理念下证券公司高质量发展行业共建54打造证券公司特色文化品牌助力金融强国建设行业共建55在完善公司治理中加强党的领导的实践与探索行业共建56 反洗钱客户尽职调查工作要求和案例分析 行业共建57 恒泰证券 新《公司法》修订重点解读与券商影响分析 行业共建58红塔证券驭势而行 把握ESG 发展新机遇行业共建59证券公司从业人员职业道德建设探究 行业共建60国有金融企业思想政治工作与风险文化建设融合发展成品共享61华安证券普惠金融理念下的投资者保护与教育 行业共建62诚意正心 修身笃行 金融企业高质量发展下的文化之旅成品共享63华宝证券公募REITs 市场机制构建的政策、监管与实践行业共建64华创证券永远在路上--持续抓好廉洁从业教育行业共建65券商大类资产配置策略 行业共建66 华福证券 增强资本市场内在稳定性：方向与措施 成品共享67华金证券新形势下证券公司加强廉洁风险防控机制建设的实践探索行业共建68中国的货币财政政策体系行业共建69华泰证券投行业务内部控制建设行业共建70如何理解宏观政策？行业共建71APP个人信息安全合规要点行业共建72华源证券大类资产配置策略成品共享73证券公司推进资本市场与新质生产力高质量融合发展的意义与路径成品共享74金元证券实时日志分析平台在证券行业的应用实践行业共建75民生证券投行业务内部控制建设-操作风险管理在投行业务内控建设中的应用实践行业共建76南京证券落实证券行业荣辱观要突出十个深入融合行业共建77平安证券用好信息披露思维，助力投行业务发展成品共享78山西证券拨开市值管理的迷雾：券商布局综合金融服务新路径成品共享79 申万宏源证券新质生产力相关TMT 与制造科技成品共享80首创证券依法合规于心 正己守道在行——中小券商围绕文化建设构建全面合规大格局机制探析行业共建81立足证券公司实际 打造特色文化品牌行业共建82万联证券如何有效激励他人 行业共建83场外衍生品风险管理--基于雪球、DMA 风管案例视角的分析行业共建84 五矿证券周期的拐点——2024年宏观环境展望成品共享85西部证券“以投资者为本”视角下新修订《公司法》对资本市场投资者保护的内容及影响解读行业共建86西南证券以中华优秀传统文化培根铸魂 践行中国特色金融文化行业共建87 湘财证券 中小券商合规文化建设 行业共建88兴业证券加强党建工作辅导核查提升上市公司治理水平行业共建89保荐业务、财务顾问业务利益冲突典型案例分析行业共建90野村东方国际证券企业文化建设的国际经验借鉴与运用行业共建91甬兴证券证券公司舆情管理与新闻宣导机制建设行业共建92警惕新型非法集资，保护投资者切身利益行业共建93证券公司客户交易结算资金智能化管理实践行业共建94粤开证券宏观政策工具解析及其影响经济运行的传导机制解读行业共建95招商证券证券公司新闻宣导与舆情管理机制探索行业共建96人工智能大模型在证券行业应用路径与实践行业共建97招商证券压力测试方法与应用实践分享行业共建98浙商证券《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉合同编通则若干问题的解释》重点成品共享解读及其对证券公司法律风险防范的启示99中国银河证券证券公司自营投资业务压力测试介绍行业共建100反洗钱国际监管态势及洗钱风险变化行业共建101诚实守信，以义取利，廉洁从业，诚信执业成品共享102中航证券聚焦新质生产力，强化证券行业服务实体经济职责使命行业共建103中金公司公募REITs监管动态解析行业共建104民营企业A股IPO尽职调查风险识别及应对成品共享105大类资产配置研究框架成品共享106中金宏观分析框架成品共享107公司债券受托管理实务要点-付息、兑付及行权事宜成品共享108中泰证券衍生品业务合规与风险管理-场外衍生品业务交易对手风险管理实务行业共建109中天证券新公司法对证券公司的影响浅析行业共建110欺诈发行典型案例及投行业务关注要点行业共建111中信建投证券证券工作人员廉洁从业管理：党纪法规、典型案例与政策建议行业共建112常见经济指标解读与2024年世界宏观经济展望行业共建113中信证券融合ESG国际理念与本土实践，助力证券行业高质量发展行业共建114诚实守信，以义取利，廉洁从业，诚信执业行业共建115逆全球化下的政策与经济指标解读行业共建116中银国际证券以党的廉洁文化建设理论促进证券行业高质量发展行业共建117中邮证券严格恪守职业规范筑牢廉洁从业防线成品共享。

营业部反洗钱培训测试题部门姓名成绩一、判断题（每题4分，共20分）1、根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》，证券公司有充分证据证明客户以前开立的账户有假名情况，应立刻采取停用账户的措施。

（）2、证券公司对不同风险等级的客户分别建立相应的审核程序，对较高风险等级客户的审核程序应严于较低风险等级客户。

（）3、客户由他人代理办理业务时，金融机构只对代理人或者被代理人的身份证件进行核对与登记。

（）4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交可疑交易报告。

（）5、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核客户基本信息。

（）二、单选题(每题4分，共20分。

)1、根据《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》，所谓客户风险等级划分，是指证券公司在反洗钱工作中，按照，对客户风险进行等级划分的活动。

A．客户的特点 B．账户的属性C．客户的特点或者账户的属性 D．交易类型2、《中华人民共和国反洗钱法》在正式实施。

A．2006年1月1日 B．2006年3月1日C．2007年1月1日 D．2007年3月1日3、是金融机构反洗钱工作的基础工作。

A．了解客户 B．大额现金交易报告C．可疑交易报告 D．与司法机关全面合作4、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应采取切实可行的措施保存客户的身份资料和。

A．开户资料 B．交易记录C．账户资料 D．账户资料及交易记录5、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内控制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对给予纪律处分。

A．控股股东 B．直接负责的董事C．直接负责的高级管理人员D．直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员三、多选题（每题5分，共60分）1、按照《中华人民共和国反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门开展反洗钱调查的具体要求包括。

反洗钱测试题21-4021、分支机构前台业务全体员工（含市场总监、理财顾问等）及经纪人直接接触、联络客户，对识别和防止洗钱的发生负主要责任。

具体负责以下哪项职责（）。

[单选题]A、了解招揽、服务的客户，包括了解客户实际控制人及交易的实际受益人，了解客户交易目的和交易性质，了解客户职业情况或经营背景、资金来源，并将相关信息及时向反洗钱岗报告；(正确答案)B、协助反洗钱联络员向监管机构报告非现场监管信息；C、归档保存本单位反洗钱各类工作档案。

D、按规定记录、处理全体员工报告的客户身份识别与异常信息；答案解析：原文出自《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》（2 019 年 7 月 8日）第二章第十三条，分支机构前台业务全体员工（含业务总监、投资顾问、客户经理等）及经纪人直接接触、联络客户，对识别和防止洗钱的发生负主要责任。

具体负责：（一）了解招揽、服务的客户，包括了解客户实际控制人及交易的实际受益人，了解客户交易目的和交易性质，了解客户职业情况或经营背景、资金来源，并将相关信息及时向反洗钱岗报告；（二）关注客户行为与交易活动，发现异常及时向反洗钱岗及合规专员报告；（三）协助反洗钱岗开展客户尽职调查。

22、分支机构受理业务时，如发现客户已被列入公司反洗钱（）名单，则应中止为客户办理业务，并将有关情况及时向分支机构反洗钱岗与反洗钱联络员报告，反洗钱联络员应当立即向公司合规部报告。

[单选题]A、关注类B、限制类C、高风险D、禁止类(正确答案)答案解析：原文出自《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》（2 019 年 7 月 8日）第三章第二十一条，分支机构受理业务时，如发现客户已被列入公司反洗钱禁止类名单，则应中止为客户办理业务，并将有关情况及时向分支机构反洗钱岗与反洗钱联络员报告，反洗钱联络员应当立即向公司合规部报告。

23、为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经（）的批准或授权。

案例解读证券反洗钱基础知识返回上一级单选题（共2题，每题20分）1 . 证券公司应严格按照行业监管要求，认真落实客户（）工作，加强对账户实名制等情况的核实，充分揭示相关风险，并在（）中持续了解客户身份信息和投资行为等真实信息，客户回访不应流于形式。

• A.回访• B.查询• C.适当性• D.营销我的答案：A2 . 以下哪项不是反洗钱工作的基本逻辑或原则？• A.进不来• B.藏不住• C.出不去• D.转不走我的答案：C多选题（共1题，每题20分）1 . 以下哪些形式可以成为洗钱的渠道？• A.开餐馆• B.开小超市• C.开加油站• D.购买金融产品我的答案：ABCD判断题（共2题，每题20分）1 . 2021年发布的刑法修正案（十一）对洗钱罪作了修改，明确将“自洗钱”入罪。

对错我的答案：对2 . 超出机构风险控制能力的，不得与客户建立业务关系或进行交易。

对错我的答案：对案例解读证券反洗钱基础知识返回上一级单选题（共2题，每题20分）1 . 证券公司应严格按照行业监管要求，认真落实客户（）工作，加强对账户实名制等情况的核实，充分揭示相关风险，并在（）中持续了解客户身份信息和投资行为等真实信息，客户回访不应流于形式。

• A.回访• B.查询• C.适当性• D.营销我的答案：A2 . 以下哪项不是反洗钱工作的基本逻辑或原则？• A.进不来• B.藏不住• C.出不去• D.转不走我的答案：D多选题（共1题，每题20分）1 . 可疑交易甄别不应止步于对单个账户的风险排查，而应充分结合系统中其他预警指标，包括：（）等，综合分析判断关联的风险。

• A.多客户登记同一地址• B.多客户留存同一号码• C.多客户于同一IP地址交易• D.多客户在证券营业部现场常规交易行为我的答案：ABCD判断题（共2题，每题20分）1 . 2021年发布的刑法修正案（十一）对洗钱罪作了修改，明确将“自洗钱”入罪。

对错我的答案：对2 . 开展客户身份识别就是对客户身份证件的识别。

2019年证券从业《证券市场基本法律法规》真题汇编卷（一）1.【单项选择题】下列关于有限责任公司表决权的说法，错误的是（）。

A. 监事会决议应当经三分之二以上监事通过B. 董事会决议的表决，实行一人一票（江南博哥）C. 股东会会议作出修改公司章程的决议必须经代表三分之二以上表决权的股东通过D. 股东会会议由股东按照出资比例行使表决权，公司章程另有规定的除外正确答案：A参考解析：本题知识点已过期，题目仅供参考。

监事会决议应当经半数以上监事通过。

2.【单项选择题】关于监管机构注销期货业务许可证的说法，错误的是（）。

A. 期货公司分支机构在注销经营许可证前，应当终止经营活动B. 期货公司主动提出注销申请的，应当依法办理期货业务许可证注销手续C. 营业执照被公司登记机关依法注销的，应当依法办理期货业务许可证注销手续D. 成立后无正当理由超过2个月未开始营业，应当依法办理期货业务许可证注销手续正确答案：D参考解析：本题部分知识点已过期，题目仅供参考。

监管机构注销期货业务许可证的情形根据《条例》第二十条规定，期货公司或者其分支机构有《行政许可法》第七十条规定的情形或者下列情形之一的，国务院期货监督管理机构应当依法办理期货业务许可证注销手续：(1)营业执照被公司登记机关依法注销；(2)成立后无正当理由超过3个月未开始营业，或者开业后无正当理由停业连续3个月以上；(3)主动提出注销申请；(4)国务院期货监督管理机构规定的其他情形。

期货公司在注销期货业务许可证前，应当结清相关期货业务，并依法返还客户的保证金和其他资产。

期货公司分支机构在注销经营许可证前，应当终止经营活动，妥善处理客户资产。

3.【单项选择题】公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额（）以下的罚款。

A. 百分之十以上百分之二十以下B. 百分之五以上百分之二十以下C. 百分之二以上百分之十以下D. 百分之五以上百分之十五以下正确答案：D参考解析：主要法律责任：1．虚报注册资本、欺诈取得公司登记的法律责任违反《公司法》规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款；对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以5万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照。