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虽然确定了分区了目标经销商 .零售终端等分销客户的名称.但此时我们可能对他还一无所知或知有不尽这就要求我们必须进一步开展深入实际调查的工作.详细.真实地了解他们的相关情况.一档案信息必须全面详细客户档案所反映的客户信息是我们对该客户确定一对一的具体销售政策的重要依据因此档案的建立.除了客户名称.地址.联系人.电话这些这些最基本的信息之外.还应包括他的经营特色.行业地位.和影响力.分销能力.资金实力.商业信誉.与本公司的合作意向等这些更为深层次的因素.二档案的内容必须真实.这些要求我们深入调查工作必须深入实际那些为了应付胡编乱造客户档案的做法是最要不得的.还不如不做三对以建立的客户档案我们要进行动态管理.业务人员需要通过搞频率拜访.电话更方式.及时获悉客户各方面的变更和变动将对应的信息档案内容更新.做到市场实际与客户实际相吻合.因为市场变幻莫测。
准确的信息传递是获得成功的关键因素之一.客户档案管理就是对客户信息收集整理.并传递给营销人员.其流程为.客户---------收集-------------传递-------档案管理员--------反馈--------------公司-----------服务--------客户对客户档案公司要坚持动态管理.重点管理.灵魂运用以及专人负责四个方面原则.市场在变.客户也在变.我们基本做到知己知彼.随时了解客户的经营动态.市场变化.负责人的变动.体制转变等.加强对客户资料收集整理.以供公司管理人员做辅助参考决策.客户档案分门类别.整理为重要.特殊.一般性客户3个档次.客户档案不停留在一些简单的数据记录和单一的信息渠道来源上.坚持多方面.多层次了解大客户的情况.如业务信息.市场反馈.行业人士.网站.内部消息.以及竞争对手的情况..还有注意大客户的亲情化管理.如节假日问候.新产品上市.销售上升祝贺等.让客户知道我们一直在关注他.对风险性大的客户管理.如经营状况下降.欠账.信誉度下降.等.随时了解其经营动态.做好记录.不定期访问调查.不定期提醒业务经理.业务员及时上报..把风险控制在最大限度内.建立一个准确的.完备的.客观的客户档案.对公司来说.就像一双眼睛.能随时一目了然的地了解客户.大大减少公司管理着的盲目性.有效的了解客户的动态.并提高了办事效率.争强公司的竞争力.公司管理者只要进入公司内部网络系统的客户一栏.就可以找到客户的相关信息.情况.做到心中有数.即省心.又省事.客户信息直接来源余营销人员和市场部人员.并服务于公司管理.客户档案也记录一些客户的需求和产品偏好.给营销人员的分析判断起到了一个很好的参考作用.同时也使销售人员能最大限度的努力工作.通过各种渠道来满足客户的要求.客户是公司的命脉. 客户档案的泄密.势必影响公司的生命.列如.某公司营销人员拿到了公司的客户档案.在相同市场.相同产品.相同经营等相同条件下.对你的客户一对一的又说.政策.条件都比你好.客户会怎么选择.所以面对信息化的社会.公司在市场开拓和客户开发的同时必须注意新老客户档案的管理工作和保密性.因为客户的经营情况.直接影响公司的经营成果.定律之一：你的客户想体会到受重视。
寿险的意义与功用演讲稿3篇演讲是一种现场演说活动,信息传递具有即时即地的特点。
那么如何通过演讲介绍寿险的意义与功用？下面店铺整理了寿险的意义与功用演讲稿，供你阅读参考。
寿险的意义与功用演讲稿篇1大家好，我是来自营业六部的新人刘志勇，我演讲的题目是寿险的意义与功用。
今天我将从生老病死四个方面来和大家探讨人寿保险的意义与功用。
首先是生，在这里，我所指的生是“生儿育女”的生。
在座的各位很多已经有了孩子，其他的也会在不久的将来为人父母，当我们的孩子从呱呱坠地的那天起，他就带给了我们无尽的欢乐和幸福，因为孩子是我们生命的延续，看着他们的一天天长大，就像是我们自己再活了一回。
“再苦不能苦孩子，再穷不能穷教育”，这就是我们民族得以延续与传承的伟大之处。
每个父母都希望自己的孩子健康快乐的成长，将来能有好的工作和幸福的生活。
然而，现代社会的竞争已经越来越激烈，为了不让孩子输在起跑线上，我们都会想尽办法让孩子接受最好的教育，然而，现代子女教育费用一再飙升，给每个家庭带来了沉重的负担。
据上海社科院调查显示，上海养育一个孩子的直接费用高达49万，教育费用比13年前翻了7番，就算是在我们邵阳这样的小城市，将一个孩子送到大学毕业也得花费30万。
我妈妈曾经对我说：儿子，我以后养老也不用你管了，你只要将你这些年读书的钱还给我就行了，我咋听之下还以为她在开玩笑，但当我仔细一算，这个数字还真不是一般的大!不知道各位有没有算过?而且随着社会经济发展，这个费用只会水涨船高，相信各位都不希望自己的子女因为没有足够的教育费用而面临失学的境地吧?然而我想请问各位，你们是否已经准备好了这笔巨额的费用了呢?我们应该怎样为子女建立教育基金?这笔教育基金必须具备以下几个特点：一，专款专用;二，保值升值;三，不会因为意外等其他因素而中断。
人寿保险就能够很好的解决这个问题，以平安的吉星送宝为例，在孩子出生的时候，每年给孩子存一万，连续存10年，到孩子20岁上大学的时候，加上分红和返还，我们将会有15万的教育金，孩子的学费就不用愁了，就算我们在这10年内因为意外或者疾病而离开了孩子，无法继续缴纳保费，保险特有的豁免功能，可以让我们免交以后的保费，而且保险合同继续有效，孩子的未来不会受到任何影响，真正做到了无论我们在与不在，我们的爱一直守护着孩子。
客户建档好处总结引言客户建档指的是在企业经营管理过程中，对每个客户进行详细记录和分类。
随着企业竞争日益激烈，客户建档变得越来越重要。
本文将总结客户建档的好处，以帮助企业更好地了解和利用这一管理工具。
1. 数据集中和整合通过建档客户的信息，企业能够将分散的客户数据进行集中和整合。
这样，业务部门、销售团队等各个部门就可以轻松地共享客户信息，避免了不同部门之间信息的重复录入和不一致，提高了工作效率。
2. 客户分析和挖掘建档客户数据可以为企业提供全面的客户信息，包括其购买习惯、喜好和需求等。
通过对这些信息的分析和挖掘，企业能够更好地了解客户的需求，因此能够有针对性地推出产品和服务，提高客户满意度，增加销售额。
3. 跨部门沟通和合作通过客户建档，不同部门之间可以共享客户信息，促进跨部门沟通和合作。
销售团队可以及时了解客户在服务过程中的需求和反馈，从而可以及时调整销售策略和方案。
其他部门如物流、售后服务等也可以根据客户建档信息提供更好的服务，提高客户满意度。
4. 增强客户忠诚度通过客户建档，企业可以更好地了解客户的需求和偏好。
因此，企业能够为客户提供个性化的产品和服务，提高客户满意度，增强客户忠诚度。
客户忠诚度的增加不仅可以提高客户黏性，还能为企业带来更多的复购和口碑传播，进一步扩大企业的市场份额。
5. 优化营销策略客户建档可以为企业提供客户数据的基础，从而为营销策略的制定提供数据支持。
通过客户分析，企业可以找出具有潜在购买力的目标客户，并制定相应的营销策略。
此外，企业还可以通过客户建档了解客户的购买周期，根据不同的购买阶段进行精准的营销和推广。
6. 提高客户服务质量客户建档可以帮助企业更好地了解客户，因此能够提供更个性化、精准的客户服务。
客户服务团队可以根据客户建档信息提供针对性的服务方案，提高客户服务质量和满意度。
同时，也可以通过客户建档了解客户对原有服务的反馈和建议，以便及时优化和改进服务。
7. 有效管理亏损客户通过客户建档，企业可以及时发现和管理亏损客户。
人保寿险客户档案数字化管理和应用案例随着信息技术的发展，数字化管理已经成为人保寿险客户档案管理的重要方式。
通过数字化管理和应用，人保寿险可以更好地管理和利用客户档案信息，提高工作效率和服务质量。
下面列举了十个人保寿险客户档案数字化管理和应用的案例。
1. 电子档案存储和检索系统：人保寿险建立了电子档案存储和检索系统，将客户档案以电子形式存储，并通过关键词搜索等方式快速检索和查找档案信息，提高了档案管理的效率。
2. 客户信息整合与分析：人保寿险将客户档案中的个人信息、保单信息、理赔信息等进行整合，并利用数据分析工具对客户进行细分和分析，为客户提供更精准的保险产品和服务。
3. 档案信息共享平台：人保寿险建立了档案信息共享平台，将客户档案信息与其他部门的信息进行共享，提高了内部协同和沟通的效率，同时也为客户提供了更便捷的服务。
4. 电子签名和电子合同：通过数字化管理，人保寿险实现了客户的电子签名和电子合同，减少了纸质合同的使用，提高了合同签署的效率和便利性。
5. 客户自助服务平台：人保寿险建立了客户自助服务平台，客户可以通过该平台查看自己的档案信息、保单情况、理赔记录等，并进行在线咨询和服务申请，提高了客户的满意度和便利性。
6. 档案信息安全保障：人保寿险采取了严格的安全措施，保护客户档案信息的安全性和隐私性，防止信息泄露和非法使用。
7. 档案信息备份和恢复：人保寿险对客户档案信息进行定期备份，并建立了档案信息的恢复机制，确保档案信息的安全性和可靠性。
8. 档案信息的长期保存：通过数字化管理，人保寿险可以将客户档案信息长期保存，并进行定期的数据迁移和转换，确保档案信息的可读性和可用性。
9. 档案信息的更新和维护：通过数字化管理，人保寿险可以及时更新和维护客户档案信息，保证信息的准确性和完整性。
10. 档案信息的应用和价值挖掘：通过数字化管理和应用，人保寿险可以更好地挖掘客户档案信息的应用价值，如精准营销、风险评估、产品创新等，为公司的发展提供有力支持。
寿险的意义与功用演讲稿5篇一个有责任感的人对父母、妻子、儿女珍爱的表现，也体现在他对这个温馨、幸福的家庭面对风险时的准备上，如买一些人生意外险，寿险等既是对家人的责任，也是为日后自己保障提前做好规划，下面是有关于寿险的意义与功用的演讲稿5篇，欢迎查阅!“生命表”，这是在投保寿险产品时偶尔会听到的概念。
什么是生命表呢?简单来说就是描述一个人出生后在每一周岁阶段的死亡概率或者是描述一定数量人员出生后每个周岁死亡人数的一张表格。
当然，保险公司使用的生命表(全称为“中国人寿保险业经验生命表”)和人口统计意义上的生命表略有不同，比如一般所有寿险产品均只保障至105周岁，所以当年生命表会显示100%的死亡率，实际上这仅为保险意义上的死亡率，而非真实的死亡率。
虽然生命表的用途是保险公司用于产品设计时的精算，不过我等普通投保者闲来看看，也能发现一些颇有意味的数字。
女性比男性长寿，对绝大多数人而言，这都是常识了。
但细看生命表，其实女性不仅是比男性长寿，在任何一个特定时间，女性的死亡率都要低于男性。
以非养老业务的生命表为例，同样100万刚刚出生的男婴和女婴，能够活到20岁的，男性为99.14万人，女性则为99.45万人;活到40岁的，男性为97.13万人，女性则为98.50万人;活到60岁的，男性为89.17万人，女性则为93.60万人;再看活到80岁的，男性为44.42万人，女性则为46.73万人。
当然，死亡率是一个很复杂的问题，健康的确是主因，毕竟伴随年龄上升，男性的死亡率显著高于女性，但是在年轻时候工作危险程度亦不可忽视，考虑到警察、军人、工人等高危人群大量均为男性，男性死亡率高也就不奇怪了。
此外，对男性而言，33周岁、62周岁和84周岁是三个重要的门槛，女性对应的年龄则为43周岁、66周岁和87周岁。
之所以说这是一道门槛，就因为在那一年死亡率上升了一个数量级，以男性为例，33周岁时的当年死亡率由此前的万分之几上升至千分之几，虽然实际上只是由0.09%上升至0.10%，但终究是一个数量级的跨越，就像人过30岁、40岁生日一样。
建立客户档案的好处和体会建立客户档案的好处和体会客户档案是记录客户资料的重要载体，是我们有效了解客户、分析客户、掌握客户的渠道之一。
在当今竞争激烈的市场中，谁拥有客户资料越多越全，就越容易通过技术分析，结合市场、竞争对手分析和自身的定位分析、营销分析，适时设计出概念产品并将其成功营销，从而在竞争中立于不败之地。
一、客户档案便于了解客户，增进与客户的联系和沟通。
二、客户档案利于分析客户，为以后的市场营销策划做基础。
三、客户档案能充分掌握客户，培育和挖掘更多的大客户并防止客户流失及业务流失。
四、客户档案能有效的为潜在客户提供形象服务，使销售人员对客户更具说服力。
对于本公司代理的大金空调而言，建立完整的客户档案有助于我们以后对于市场的了解和开拓，同时更有助于提高公司的形象。
如公司每签订一位客户，前期我们要将客户的CAD房型图，配置表，以及合同整理一起，并且单独分类，方便以后的查找与整理；后期客户住宅安装时公司派人用相机对整个过程进行拍照，从配置进场，空调安装，空调调试以及装修结束后客户家中安装大金家用中央空调的效果展示，并且对其每个过程进行大致的讲解，为公司以后的客户更形象的展示说明和大型活动展示做基础。
同时应该让每位销售人员大致了解客户的具体情况，因为大金中央空调针对的是特殊客户群体，有助于销售人员与意向客户的交流而增加对本公司的映像。
将安装中央空调的客户家中针对其特定地域，特定房型，特殊安装效果进行拍摄，并制作成画册交与销售人员，更有助于销售人员与客户交流中更形象展示家用中央空调的效果以及整个安装的过程，增加客户对家用中央空调的消费意向。
由此可见，客户档案是值得我们高度重视的，在日常的工作中，我们要注意做好客户档案的收集、建档、保存和管理，让客户档案为我们带来更大的效益。
谈谈建立寿险客户资料库及意义
寿险市场竞争日趋激烈。
保险公司如何在竞争中站稳脚跟并能求得持续、健康发展？重要的就是要不断扩大市场空间，不断增加客户占有量，尤其是要不断增加一些高层次客户的开发量和占有量。
建立科学的客户资料库，并充分发挥其作用对于实现这个目标是非常必要的。
客户资料库是客户信息资料的总集合。
客户信息资料是公司生存与发展的宝贵资源。
在未来市场竞争中，谁掌握了客户，谁就掌握了市场，谁就掌握了公司的未来。
因此，未来寿险市场竞争重点就是争夺客户资源！
现有客户是公司客户资源的基础，公司应当高度重视这些信任公司、支持公司的可贵资源；银行的贵宾户、证券交易所中的大户是公司极具潜力的准大客户。
这些人有充裕的资金，有投资的意识，当然也就有参加人寿保险的可能。
公司应尽最大努力把这些资源拿到手。
高新技术产业的业主、管理人员与科技人员；外资企业、三资企业中的白领阶层；企业经营者、财务人员、科技人员；大学、高中讲师级以上的教师、教授以及中、高级医务人员，他们收入可观，具有一定的保险需求，是公司极易获得的宝贵客户财富。
人大代表、政协委员、劳动模范；政府具有管理职能部门中的公务员是对社会既有一定影响力，又极易获得的客户资源，等等。
搜集客户资料不能单纯依靠业务员去逐位拜访。
这样做由于人力有限，效果肯定也
有限。
既不能满足公司快速发展需求，也不能适应市场激烈竞争需要。
公司为了能够达到快速、有效获取大量客户信息资料并能有计划争得客户的目的，要充分发挥公司整体优势，尤其是要发挥公司信息优势、攻关优势。
搜集客户信息资料首先应由公司专业部门通过相关渠道，按部门、按系统、成批量去“搜集客户信息”，再把客户信息纳入客户信息资料库，通过在客户信息资料库中对客户进行筛选、拜访与服务，争取把部分客户资源尽早转换成准客户，最终发展成为公司客户。
寿险客户资料库可分为“客户资料库”、“准客户资料库” 与“客户信息资料库”。
客户资料库是以公司现有客户资料为基础建立起来的客户综合信息库；准客户资料库是在客户信息资料基础上，经过员工亲访或电话初访、多方面信息筛选、论证，确实还具有一定投保需求的准客户资料基础上形成的客户资料库；客户信息资料库是公司通过不同渠道在社会上广泛搜集，还未经过初选、整理的客户资料，以及经过初选、整理后公司认为暂不具备准客户条件或已经在其他公司投保、暂不准备加保的客户资料库。
客户资料库建立的方法有姓氏建立法；区域建立法；阶层建立法；收入建立法；职务建立法；职称建立法；部门建立法; 系统建立法；年龄建立法；生日建立法；保费建立法；保额建立法，等等。
总之，就是分门别类将客户的信息资料整理出来，输入电脑。
这样就便于将客户资料进行排队、分析、筛选、调阅与查找，根据这些有选择的资料就可有步骤地、有针对性地对不同类型或处于不同阶段的客
户进行不同性质的沟通、拜访与服务。
拥有了客户信息资料，公司就等于拥有了通往客户、服务客户的“渠道”与“桥梁”。
应用好这些“渠道”与“桥梁” 十分重要。
对于客户资料库中的客户，尤其是一些较大客户，公司要特别重视，因为这些都是公司的宝贵财富，公司要定期拜访他们、服务他们，一些新产品与新信息要及时通知他们，要有计划地对他们的保单进行“体检”。
若发现问题，要恰当地提示他们应有的身价与健康保障和现有保单的不全面之处；要经常给予他们一些亲切的关怀和令他们感到意想不到的服务。
目的是重视他们，尊重他们，关心他们，稳定他们。
在他们心目中树立公司良好形象，使之令他们能够准确地宣传公司和公司的产品，并有可能早日成为公司新的客户。
对于准客户资料库中的客户，公司对他们要象对待客户般的温暖。
要有计划、有方法、有步骤、有情感的向他们宣讲人寿保险的作用和参加人寿保险的意义，准确地向他们介绍公司的实力以及新产品的特点，帮助他们搞好家庭理财规划，争取把他们早日发展成为公司的新客户，最好能成为大客
户。
对于信息资料库中的客户，一是要认真筛选，把具有投保因素的客户及时选到准客户资料库中，以便公司有计划的向他们提供拜访、宣传与服务，有利于早日发展为公司的准客户、客户；二是对于确实不具备投保条件的客户和已在其他公司投保的客户，公司也不要
放弃，应向他们发出具有两个内容的宣传资料：一是宣传公司实力及形象；二是争取转介绍客户。
一旦发现某一客户具有投保意向时，即转为准客户。
暂时不具备准客户条件的，通过宣传他们起码也对公司有一定了解，也是公司潜在的客户资源。
他们若能通过对公司的认识，积极参与为公司转介绍其他客户也是很难得的。
公司的客户基础越大，越牢固，其竞争优势就越大，发展潜力就越大。
谁抓住了客户，谁就抓住了市场。
谁重视客户，谁就能得到回报。
有的公司虽然拥有了很大的客户群，但没有建立起科学、有序的客户资料库，对宝贵的客户资源没有科学、有效地管理。
致使一部分客户尽管投保了，但对公司缺少认识或不够了解，只是单独与某一业务员接触。
而业务员向客户传递的信息有时又不是很准确的，这样就容易造成客户在对寿险理解上的误解。
业务员一旦脱落，公司除了续收保费之外，与客户就没有什么感情上的沟通与信息上的交流。
久而久之，客户对公司就陌生，就疏远，就容易作出另一种选择。
这对公司影响和危害是很大的。
有了客户资料库，公司就很方便的与客户建立起了最直接的联系方式。
公司就可以组织专业人员有计划、有针对性的向客户通报一些最新信息或提供某些规范服务。
同时，公司也可以利用客户资料库这一渠道，及时搜集客户对寿险产品的需求导向和对公司在服务工作方面的期望及意见。
这样有利于公司不断提高产品意识和服务水平；有利于公司不断扩大市场空间，保持持续健康发展；有利于公司在市场竞争中立于不败之地，并取得事半功倍的效果。
