金融监督管理局行政处罚决定书

国家金融监督管理总局关于印发金融机构涉刑案件管理办法的通知文章属性•【制定机关】国家金融监督管理总局•【公布日期】2024.09.02•【文号】金规〔2024〕12号•【施行日期】2024.09.02•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融市场正文国家金融监督管理总局关于印发金融机构涉刑案件管理办法的通知金规〔2024〕12号各金融监管局，各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行、金融资产管理公司、金融资产投资公司、理财公司，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、养老金管理公司，各金融控股公司：现将《金融机构涉刑案件管理办法》印发给你们，请遵照执行。

国家金融监督管理总局2024年9月2日金融机构涉刑案件管理办法第一章总则第一条为进一步规范和加强金融机构涉刑案件（以下简称案件）管理工作，建立责任明确、协调高效的工作机制，依法、及时、稳妥处置案件，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称金融机构是指在中华人民共和国境内设立的金融控股公司、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、农村资金互助社、贷款公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、信托公司、理财公司、金融资产投资公司、人身保险公司、财产保险公司、保险资产管理公司、保险集团（控股）公司、再保险公司、政策性保险公司、相互保险组织、保险专业代理机构、保险经纪人。

外国银行代表处、外国保险机构代表机构、保险公估人等金融监管总局及其派出机构监管的其他机构适用本办法。

第三条本办法所称案件管理工作包括案件信息报送、案件处置和监督管理等。

第四条案件管理工作坚持机构为主、属地监管、分级负责、依法处置原则。

第五条金融机构承担案件管理的主体责任，应当建立与本机构资产规模、业务复杂程度和内控管理要求相适应的案件管理体系，制定并有效执行本机构的案件管理制度，负责本机构案件信息报送、案件处置等工作。

陕西银保监局关于印发《陕西银保监局行政处罚实施办法》的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------陕西银保监局关于印发《陕西银保监局行政处罚实施办法》的通知陕银保监发〔2020〕25号各银保监分局，各政策性银行陕西省分行、大型银行陕西省分行、股份制银行西安分行，中国邮政储蓄银行陕西省分行，外资银行西安分行，长安银行、西安银行、各城市商业银行西安分行，陕西省农村信用社联合社、陕西秦农农村商业银行，西安辖内各村镇银行，各金融资产管理公司陕西分公司，各信托公司，各财务公司，比亚迪汽车金融有限公司，陕西长银消费金融有限公司，永安财产保险股份有限公司，瑞华健康保险股份有限公司，各保险公司省级分公司，各保险专业中介机构：现将《陕西银保监局行政处罚实施办法》予以印发，请各银行保险机构周知，请相关监管部门遵照执行。

2020年8月20日陕西银保监局行政处罚实施办法目录第一章总则第二章管辖第三章立案调查第四章取证第五章审理第六章审议第七章权利告知与听证第八章决定与执行第九章法律责任第十章附则第一章总则第一条为规范陕西银保监局及辖内银保监分局行政处罚行为，维护银行业保险业市场秩序，根据《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》《中国银保监会行政处罚办法》《中国银保监会关于印发财产保险公司、再保险公司监管主体职责改革方案的通知》等有关法律、行政法规、规章及规定，制定本办法。

第二条银行保险机构、其他单位和个人（以下简称当事人）违反法律、行政法规、规章和规范性文件中有关银行保险监督管理规定，依法给予行政处罚的，依照本办法实施。

国家金融监督管理总局关于印发消费金融公司监管评级办法的通知文章属性•【制定机关】国家金融监督管理总局•【公布日期】2024.12.09•【文号】金规〔2024〕20号•【施行日期】2024.12.09•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文国家金融监督管理总局关于印发消费金融公司监管评级办法的通知金规〔2024〕20号各金融监管局：现将《消费金融公司监管评级办法》印发给你们，请遵照执行。

国家金融监督管理总局2024年12月9日消费金融公司监管评级办法第一章总则第一条为全面评估消费金融公司的经营管理和风险状况，合理配置监管资源，有效实施分类监管，促进消费金融公司稳健经营和规范发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《消费金融公司管理办法》（国家金融监督管理总局令2024年第4号）等有关法律、部门规章的规定，制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的开业满一个完整会计年度以上的消费金融公司法人机构的监管评级，监管部门可以依据本办法对当年新设立的消费金融公司进行试评级。

第三条消费金融公司监管评级是指监管部门根据日常监管掌握的情况以及其他相关信息，按照本办法对消费金融公司的整体状况作出评价判断的监管过程，是实施分类监管的基础。

分类监管是指监管部门根据消费金融公司监管评级结果，参考消费金融公司季度风险分级等情况，对不同评级级别的消费金融公司在市场准入、监管措施以及监管资源配置等方面实施有所区别的监管政策。

第四条消费金融公司的监管评级工作由国家金融监督管理总局及各级派出机构按照依法合规、客观公正、全面审慎的原则组织实施。

第二章评级要素第五条消费金融公司监管评级要素包括公司治理、资本管理、风险管理、合作机构管理、专业服务质量、消费者权益保护、信息科技管理等七个部分，评级指标由定量和定性两类组成。

第六条消费金融公司监管评级结果的满分为100分，各部分的分值权重分别为公司治理（15%）、资本管理（15%）、风险管理（25%）、合作机构管理（10%）、专业服务质量（10%）、消费者权益保护（15%）、信息科技管理（10%）。

银行业监督管理法48条处罚概述银行业监督管理法作为银行业监管的基本法律，对于维护金融市场秩序、保护金融消费者权益、防范金融风险等方面具有重要意义。

其中，第48条是对违反该法规定的行为予以处罚的具体规定。

本文将围绕银行业监督管理法第48条的处罚措施展开阐述，以加深对该法律的理解。

第48条银行业监督管理法第48条规定了对于银行违法行为的处罚措施。

该条明确规定，对于违反法律、法规，利用银行业务为非法活动提供便利，给银行或者金融机构主管部门造成损失或者危害金融市场秩序的行为，可以给予以下一项或者几项处罚：1.行政处罚2.经济处罚3.停业整顿4.撤销银行业务经营许可5.注销公司资格6.追究刑事责任行政处罚行政处罚是针对银行违法行为的一种常见处罚方式。

银行业监督管理部门对违法行为进行调查后，可以根据违法情节和后果，对违法银行采取警告、罚款、责令改正等行政处罚措施。

处罚力度大小与违法行为的严重程度密切相关，旨在惩戒违法行为、维护金融市场秩序。

经济处罚经济处罚是指通过罚款的形式对违法银行进行经济制裁。

银行业监督管理部门可以根据违法行为的性质、情节，以及给金融机构造成的实际损失，决定处罚金额的大小。

罚款数额一般会根据银行的资产规模、违法行为的严重程度进行评估，以确保对违法行为的惩戒力度。

停业整顿对于严重违法行为，银行业监督管理部门可以决定对违法银行进行停业整顿的处罚措施。

停业整顿是指在一定期限内，暂停违法银行的部分或全部业务经营活动，以达到惩罚违法行为的目的。

这种处罚措施强制违法银行重新审视经营准则，纠正错误行为。

撤销银行业务经营许可银行业监督管理部门有权对严重违法行为的银行撤销其业务经营许可，取消其从事相关业务的资格。

这是对于违法行为的严厉处罚措施，显示了银行业监管部门对于金融市场秩序的维护的坚决态度。

注销公司资格对于严重违法行为，银行业监督管理部门可以决定注销违法银行的公司资格，使其无法继续从事金融业务。

这是最严厉的处罚措施之一，旨在根除金融市场的腐败因素，保护金融市场的正常运行。

尊敬的银行业监督管理部门：我（以下称“申请人”）因工作需要，特向贵部门申请查询某银行近期受到的行政处罚信息。

为确保查询工作的合法性和有效性，现特此提交查询银监处罚授权书，请予以审批。

一、申请人基本情况申请人姓名：[申请人姓名]身份证号码：[申请人身份证号码]单位名称：[申请人单位名称]职务：[申请人职务]联系电话：[申请人联系电话]电子邮箱：[申请人电子邮箱]二、查询目的1. 了解某银行近期受到的行政处罚情况，以便对银行业务合规性进行评估；2. 为申请人在工作中提供参考依据，提高工作效率；3. 促进银行业务合规，维护金融秩序。

三、查询内容1. 查询某银行近期受到的行政处罚决定书；2. 查询某银行行政处罚案件的相关信息，如案件名称、案件性质、涉案金额等；3. 查询某银行行政处罚案件的办理过程，包括调查、审理、执行等环节。

四、查询方式1. 申请人将根据贵部门的要求，提供相关证明材料，如身份证、单位证明等；2. 申请人将按照贵部门的规定，通过书面、电子邮件、电话等方式提交查询申请；3. 申请人将积极配合贵部门的工作人员，按照规定的时间和方式提交查询申请。

五、查询结果使用1. 申请人将对查询结果进行保密，仅用于工作需要；2. 申请人将严格按照查询目的使用查询结果，不得泄露给无关人员；3. 申请人将确保查询结果的真实性、准确性和完整性。

六、承诺1. 申请人承诺，所提交的查询申请真实、合法、有效；2. 申请人承诺，在查询过程中，遵守国家法律法规和贵部门的规定；3. 申请人承诺，在查询结果使用过程中，遵循诚信原则，不得利用查询结果谋取不正当利益。

请贵部门审批本查询申请，并给予申请人查询权限。

申请人将严格遵守相关法律法规，确保查询工作的顺利进行。

申请人：[申请人姓名]日期：[日期]。

中国银监会办公厅关于银行业金融机构高管人员行政处罚有关事项的批复
正文：
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会办公厅关于银行业金融机构高管人员行政处罚有关事项的批复
（银监办发〔2007〕127号）
湖南银监局：
你局《关于银行业金融机构高管人员行政处罚有关事项的请示》（湘银监〔2006〕32号）收悉，经研究，批复如下：
一、依据《中华人民共和国行政处罚法》的有关规定，同意你局关于金融机构高管人员违法行为在两年内未被发现的，不再对其实施行政处罚的意见。

二、对你局提出的关于高管人员目前虽已不在任，但其担任高管期间有违法行为，仍需要取消其任职资格问题，即将公布的《银行业金融机构董事和高管人员任职资格管理办法》对此进行了明确，对高管人员的任职资格的终止针对不同情形规定了四种方式。

此外，对高管人员在任期内有违法行为的，还可依法采取其他处罚措施。

二○○七年五月二十八日
——结束——。

中国证券业监督管理委员会金融监管实例目录1、中国证监会行政处罚决定书（西海集团、许德来、陈贤、陈旭）2、中国证监会行政处罚决定书（卢道军）3、中国证监会行政处罚决定书（荣华实业、张严德等20名责任人员）4、中国证监会行政处罚决定书（夏世勇、李建军）5、中国证监会行政处罚决定书（王建超）6、中国证监会行政处罚决定书（卢宪斌）7、中国证监会行政处罚决定书（岑峰纺织、陆会忠）8、中国证监会行政处罚决定书（信邦投资）9、中国证监会行政处罚决定书（迪康药业、曾雁鸣、孙继林）10、中国证监会行政处罚决定书（安泰期货）11、中国证监会行政处罚决定书（三隆期货邹乐平、邹海英、鲁新）12、中国证监会行政处罚决定书（新光硅业吕道斌等5名责任人员）13、中国证监会行政处罚决定书（万国公司）14、中国证监会行政处罚决定书（张野）15、中国证监会行政处罚决定书（万汇期货、冯茵、李刚、麦玲）16、中国证监会行政处罚决定书（金股之王马勇、刘博威）17、中国证监会行政处罚决定书（正源和信、毕建华、刘彦顺）18、中国证监会行政处罚决定书（德棉股份、李会江等14名责任人员）19、中国证监会行政处罚决定书（ST黄海赵建广）20、中国证监会行政处罚决定书（四环药业、陈军等12名责任人员）21、中国证监会行政处罚决定书（张建雄）22、中国证监会行政处罚决定书（中核钛白程文水、刘延泽）23、中国证监会行政处罚决定书（华南期货、姜雪、张海涛）24、中国证监会行政处罚决定书（利安达信隆会计师事务所、王日宇、王颖、曹如鹏）25、中国证监会行政处罚决定书（北亚实业刘桦等6名责任人员）26、中国证监会行政处罚决定书（中电广通、单昶等11名责任人员）27、中国证监会行政处罚决定书（酒鬼酒刘虹等9名责任人员）28、中国证监会行政处罚决定书（中科证券张钢等4名责任人员）29、中国证监会行政处罚决定书（齐鲁期货石建军、毕杰善、沈斌）30、中国证监会行政处罚决定书（天目药业、章鹏飞、郑智强）31、中国证监会行政处罚决定书（四环药业金峰、余梅）32、中国证监会行政处罚决定书（圣雪绒侯羽乾、霍继红、房进贤、张航）33、中国证监会行政处罚决定书（兰光科技路有志等16名责任人员）34、中国证监会行政处罚决定书（瞿湘）35、中国证监会行政处罚决定书（大业期货、罗蜀杭）36、中国证监会行政处罚决定书（邓军、曲丽）37、中国证监会行政处罚决定书（大福投资）38、中国证监会行政处罚决定书（武汉新兰德、朱汉东、陈杰）39、中国证监会行政处罚决定书（汪建中）40、中国证监会行政处罚决定书（施永雷）41、中国证监会行政处罚决定书（昌源投资何尔涛等4名责任人员）42、中国证监会行政处罚决定书（辽宁证券张彪等9名责任人员）43、中国证监会行政处罚决定书（河北证券武铁锁等8名责任人员）44、中国证监会行政处罚决定书（岳华所常小波等3名责任人员）45、中国证监会行政处罚决定书（陕西精密赵岗等8名责任人员）46、中国证监会行政处罚决定书（九发股份、蒋少庆等8名责任人员）47、中国证监会行政处罚决定书（阿城继、朱大萌等9名责任人员）48、中国证监会行政处罚决定书（格林期货、赵广钰、李明哲、赵立军）49、中国证监会行政处罚决定书（中捷股份、蔡开坚、唐为斌）50、中国证监会行政处罚决定书（大唐电信、周寰等20名责任人员）51、中国证监会行政处罚决定书（上海外高桥、史贤俊等6名责任人员）52、中国证监会行政处罚决定书（三联商社、张继升等6名责任人员）53、中国证监会行政处罚决定书（唐建）54、中国证监会行政处罚决定书（王宏建等8名信联股份责任人员）55、中国证监会行政处罚决定书（李世俊）56、中国证监会行政处罚决定书（王黎敏）57、中国证监会行政处罚决定书（三毛派神、陈敏仪等9名责任人员）58、中国证监会行政处罚决定书（潘海深）59、中国证监会行政处罚决定书（寰宇期货、施颖东）60、中国证监会行政处罚决定书（王佩玲等11名龙昌公司责任人员）61、中国证监会行政处罚决定书（新天期货、陈豹、漆亚芸、叶丽）62、中国证监会行政处罚决定书（姜巍、吕莉、宋晓君）63、中国证监会行政处罚决定书（成都沙湾路营业部、崔笋）64、中国证监会行政处罚决定书（滨海石化、李纪明）65、中国证监会行政处罚决定书（星光复合、李纪明）66、中国证监会行政处罚决定书（远大化纤、刘华、汪小军）67、中国证监会行政处罚决定书（远东化纤、夏建兴、刘君）68、中国证监会行政处罚决定书（恒旦投资、郑鑫炎）69、中国证监会行政处罚决定书（海龙科技、任银光等10名责任人员）70、中国证监会行政处罚决定书（周建明）71、中国证监会行政处罚决定书（亚创控股、陈嘉伟、胡斌）72、中国证监会行政处罚决定书（浙江仙鹤纸业、衢州仙鹤纸业、王敏良、陈国聃）73、中国证监会行政处罚决定书（国光瓷业及李建平）74、中国证监会行政处罚决定书（深本实及黄先锋、周家宸等人）75、中国证监会行政处罚决定书（王紫军）76、中国证监会行政处罚决定书（明星电力）77、中国证监会行政处罚决定书（闽越花雕及纪金华、吴晓康等人）78、中国证监会行政处罚决定书（深信泰丰及肖水龙、王迎等人）79、中国证监会行政处罚决定书（天华所及夏执东、张福建等人）80、中国证监会行政处罚决定书（安信信托及曲玉春、刘敏等人）81、中国证监会行政处罚决定书（ST威达及魏兴毅、杨志强等人）82、中国证监会行政处罚决定书（冼德生等人）83、中国证监会行政处罚决定书（于立群等人）84、中国证监会行政处罚决定书（吉林敖东、延边公路及李秀林等人）85、中国证监会行政处罚决定书（中天华正事务所及何祚文等人）86、中国证监会行政处罚决定书（广东美雅及冯国良等人）87、中国证监会行政处罚决定书（杭萧钢构及单银木等人）88、中国证监会行政处罚决定书（陈建良）89、国证监会行政处罚决定书（浙大海纳及薛卫国等人）90、中国证监会行政处罚决定书（福建三农及季年谊等人）91、中国证监会行政处罚决定书（天一科技及冯孝庭等人）92、中国证监会行政处罚决定书（福建昌源及陈克根等人）93、中国证监会行政处罚决定书（上海开开实业及江玉森等人）94、中国证监会行政处罚决定书（福建闽东电力及翁小巧等人）95、中国证监会行政处罚决定书（深圳本鲁克斯及徐敏等人）96、中国证监会行政处罚决定书（浙江缤丽纺织及王斌斌等人）97、中国证监会行政处罚决定书（中油龙昌及武炜敏）98、中国证监会行政处罚决定书（朝华科技及赵晓轮、陈昌志）99、中国证监会行政处罚决定书（徐卫国等人）100、中国证监会行政处罚决定书（天职孜信事务所及隆余粮等人）中国证监会行政处罚决定书（西海集团、许德来、陈贤、陈旭）〔2009〕38号当事人：珠海经济特区西海集团有限公司（以下简称西海集团），住所：广东省珠海市香洲区人民东路221号西海大厦13楼A座13-10号房，法定代表人许德来。

李某与中国证券监督管理委员会证券行政处罚及行政复议二审行政判决书【案由】行政行政行为种类行政复议【审理法院】北京市高级人民法院【审理法院】北京市高级人民法院【审结日期】2021.03.17【案件字号】(2020)京行终7895号【审理程序】二审【审理法官】刘井玉哈胜男周凯贺【审理法官】刘井玉哈胜男周凯贺【文书类型】判决书【当事人】李健铭;中国证券监督管理委员会【当事人】李健铭中国证券监督管理委员会【当事人-个人】李健铭【当事人-公司】中国证券监督管理委员会【代理律师/律所】黄剑北京黄剑律师事务所;王佳祺北京黄剑律师事务所【代理律师/律所】黄剑北京黄剑律师事务所王佳祺北京黄剑律师事务所【代理律师】黄剑王佳祺【代理律所】北京黄剑律师事务所【法院级别】高级人民法院【终审结果】二审维持原判【原告】李健铭【被告】中国证券监督管理委员会【本院观点】鉴于一审法院有关被诉处罚决定及被诉复议决定的职权及程序合法性的认定，双方均未提出异议，本院经审查，一审法院的相关认定正确，本院予以确认。

【权责关键词】行政处罚行政复议合法违法罚款户籍所在地第三人言词证据反证直接证据举证责任关联性合法性证明责任行政复议听证【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院查明】一审期间双方当事人提交的证据均已移送至本院。

经审查，一审法院对各方提交证据的认证意见正确。

根据上述有效证据及双方当事人无争议之陈述，本院对一审法院查明的事实予以确认。

二审期间，李健铭于本院开庭审理后向本院申请调取公安机关对李介平的询问笔录。

上述申请未在一审审理期间提出，且调取内容与本案审理缺乏关联性，本院不予接纳。

【本院认为】本院认为，鉴于一审法院有关被诉处罚决定及被诉复议决定的职权及程序合法性的认定，双方均未提出异议，本院经审查，一审法院的相关认定正确，本院予以确认。

关于被诉处罚决定有关内幕信息形成时间的认定。

虽然如上诉人主张，瑞和股份公告的利润分配方案至2016年11月18日方得到瑞和股份管理层的签字确认，但李介平作为瑞和股份的董事长和实际控制人，全程参与并实际主导了该方案的最终形成。

张义山与中国证券监督管理委员会江苏监管局等金融行政复议纠纷上诉案【案由】行政行政行为种类行政复议【审理法院】江苏省高级人民法院【审理法院】江苏省高级人民法院【审结日期】2021.02.07【案件字号】(2020)苏行终29号【审理程序】二审【审理法官】刘军张世霞杨述【审理法官】刘军张世霞杨述【文书类型】判决书【当事人】张义山;中国证券监督管理委员会江苏监管局;中国证券监督管理委员会【当事人】张义山中国证券监督管理委员会江苏监管局【当事人-个人】张义山【当事人-公司】中国证券监督管理委员会江苏监管局中国证券监督管理委员会【法院级别】高级人民法院【原告】张义山【被告】中国证券监督管理委员会江苏监管局【本院观点】《中华人民共和国证券法》第七条规定，国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。

【权责关键词】行政处罚行政复议合法违法受案范围复议机关反证证据确凿行政复议行政复议中止维持原判改判【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院查明】本院经审理查明的事实与一审判决认定的事实一致，本院予以确认。

【本院认为】本院认为，《中华人民共和国证券法》第七条规定，国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。

国务院证券监督管理机构根据需要可以设立派出机构，按照授权履行监督管理职责。

《证券公司监督管理条例》第六条规定，国务院证券监督管理机构依法履行对证券公司的监督管理职责。

国务院证券监督管理机构的派出机构在国务院证券监督管理机构的授权范围内，履行对证券公司的监督管理职责。

《中国证监会派出机构监管职责规定》第四十条规定，派出机构负责按照规定做好辖区内信访、举报事项处理工作。

《行政复议法》第十二条第二款规定，对海关、金融、国税、外汇管理等实行垂直领导的行政机关和国家安全机关的具体行政行为不服的，向上一级主管部门申请行政复议。

本案中，张义山就华泰证券公司违反证券市场管理的相关规定向江苏证监局投诉，江苏证监局依法具有查处的职责。