证券投资基金托管人应当履行的职责

2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考点总结1、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D2、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。

A.1B.2C.3D.4【答案】 C3、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。

A.基金销售机构B.基金投资人C.基金销售人员D.基金管理人【答案】 B4、基金管理人的职责不包括（）。

A.基金产品的设计B.基金资金清算C.基金资产的管理D.基金份额的销售与注册登记【答案】 B5、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。

A.开放式基金可以进行申购赎回B.开放式基金的基金份额不固定C.封闭式基金不能进行交易D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】 C6、（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具【答案】 D7、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】 A8、（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。

基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。

这属于证券投资基金的（）特点。

A.组合投资、分散风险B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 A9、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）。

基金考试题及答案一、单项选择题1. 基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

A. 3B. 6C. 9D. 12答案：B2. 基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A. 基金管理公司B. 商业银行C. 证券公司D. 基金销售机构答案：B3. 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形（）。

A. 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%B. 基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产C. 基金管理人从事内幕交易D. 基金管理人利用基金财产进行对冲交易答案：C4. 基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。

A. 3B. 6C. 9D. 12答案：B5. 基金管理人应当在每季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告。

A. 10B. 15C. 20D. 25答案：B二、多项选择题6. 基金管理人应当履行的职责包括（）。

A. 依法募集资金B. 办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜C. 按照基金合同的约定，向基金份额持有人分配收益D. 按照规定召集基金份额持有人大会答案：ABCD7. 基金托管人应当履行的职责包括（）。

A. 安全保管基金财产B. 对基金管理人运用基金财产进行监督C. 按照规定召集基金份额持有人大会D. 按照基金合同的约定，向基金份额持有人分配收益答案：AB8. 基金份额持有人享有的权利包括（）。

A. 分享基金财产收益B. 参与分配清算后的剩余基金财产C. 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D. 按照规定要求召开基金份额持有人大会答案：ABCD9. 基金管理人运用基金财产进行投资不得有下列行为（）。

A. 承销证券B. 违反规定向他人贷款或者提供担保C. 从事承担无限责任的投资D. 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动答案：BCD10. 基金管理人应当在下列（）情形下召集基金份额持有人大会。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1. 客户服务人员应站在客户的角度，理解客户。

在出现分歧时，急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。

这体现了基金客户服务（）的原则。

A．客户至上B．有效沟通C．安全第一D．专业规范答案：B解析：有效沟通原则要求，每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务。

出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求，切忌草率行事。

2. 下列关于交易型开放式指数基金上市交易特点的说法错误的是（）。

A．基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%C．采取份额申购、份额赎回的方式D．不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可暂停接受申购和赎回申请答案：B解析：B项，基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行。

3. 我国场外认购LOF份额，应使用（）账户进行认购。

A．中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金B．深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金C．深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金D．中国证券登记结算有限责任公司开放式基金答案：A解析：基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部场内认购LOF份额，也可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场外认购LOF份额。

场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场外认购LOF份额，应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金账户。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷A卷附答案单选题（共50题）1、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A.1B.3C.5D.10【答案】 C2、下列不属于基金客户服务提供方式的是（）。

A.上门服务B.电话服务中心C.邮寄服务D.“一对一”专人服务【答案】 A3、(2017年)基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（）。

A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限C.公正客观的检查并提出处理建议D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作【答案】 C4、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（）。

A.1985--1997年B.1998--2002年C.2003--2007年D.2008--2014年【答案】 A5、关于基金宣传推介材料可以使用（）的表述。

A.尽享牛市B.风险自负C.欲购从速D.安享财富成长【答案】 B6、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】 B7、（2017年真题）下列关于基金代销机构的说法中，错误的是（）。

A.代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议D.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务【答案】 C8、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】 D9、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。

证券法考试及答案一、单项选择题1. 证券法的立法宗旨是（）。

A. 规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益B. 规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序C. 规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，促进证券市场健康发展D. 规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护证券市场稳定答案：C2. 证券交易场所是指（）。

A. 证券交易所B. 证券公司C. 证券登记结算机构D. 证券服务机构答案：A3. 证券公司不得从事的行为是（）。

A. 承销证券B. 证券经纪C. 证券投资咨询D. 从事非法集资活动答案：D4. 证券投资基金的基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A. 分享基金财产收益B. 参与分配清算后的剩余基金财产C. 转让或者申请赎回其持有的基金份额D. 参与基金管理公司的经营决策答案：D5. 证券公司应当建立健全内部控制制度，采取有效隔离措施，防范（）。

A. 内幕交易B. 操纵市场C. 利益冲突D. 以上都是答案：D二、多项选择题6. 证券法规定，以下哪些行为属于内幕交易？（）A. 利用未公开信息从事证券交易B. 泄露内幕信息C. 建议他人利用内幕信息从事证券交易D. 编造并传播虚假信息，影响证券交易答案：ABC7. 证券公司可以从事的业务包括（）。

A. 证券承销与保荐B. 证券经纪C. 证券投资咨询D. 证券资产管理答案：ABCD8. 证券法规定，以下哪些行为属于操纵市场？（）A. 单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖B. 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易C. 在自己实际控制的账户之间进行证券交易D. 利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易答案：ABCD9. 证券投资基金的基金管理人应当履行的职责包括（）。

A. 依法募集基金B. 办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜C. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资D. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益答案：ABCD10. 证券法规定，以下哪些行为属于欺诈发行？（）A. 发行人在证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容B. 发行人在证券发行文件中遗漏重要信息C. 发行人在证券发行文件中使用不准确的表述D. 发行人在证券发行文件中使用误导性的语言答案：AD三、判断题11. 证券法规定，证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员，证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票。

私募基金外包和托管托管外包业务指证券公司为私募基金、对冲基金等专业机构投资者和高净值个人客户提供包括产品设计、资产托管、运营外包、研究资讯和流动性支持等一揽子服务。

基金托管人的法定职责包括:安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

【为您推荐】邱县律师藁城市律师拱墅区律师东城区律师武昌律师涞水县律师鸡泽县律师私募基金外包和托管是两个完全不同的概念，各自有着不同的职能。

但同属于第三方专业机构，都有减轻了私募基金管理人的负担，也增强了监督管理人的责任意识，有利于私募管理机构的发展。

小编简单整理了以下相关内容。

私募基金外包服务是指为基金管理人提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。

私募基金托管人也可以将其法定职责中的事项进行外包。

私募基金作为托管人时，如果同时向私募基金管理人提供外包服务，应当进行业务隔离，建立防火墙，以防范风险、利益冲突与利益输送。

一、源起与背景《中华人民共和国证券投资基金法》(下称：“《基金法》”)第一百零二条规定：“基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值、投资顾问等事项，基金托管人可以委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项，但基金管理人、基金托管人依法应当承担的责任不因委托而免除。

”为鼓励支持基金管理人专注核心投研业务能力，提高核心竞争力，特色化、差异化发展，降低运营成本，促进基金管理人业务外包服务规范开展，中国证券投资基金业协会(下称：“协会”)制定了《基金业务外包服务指引》(以下简称《指引》)，于2015年2月1日正式实施。

二、私募基金外包服务的内涵依据《基金业务外包服务指引(试行)》(下称“《外包指引》”)第二条规定是指为基金管理人提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。

三、私募基金外包服务机构采取入会原则1、《基金法》第一百零八条第二款规定：“基金管理人、基金托管人应当加入基金行业协会，基金服务机构可以加入基金行业协会。

第四章第二节证券投资基金当事人一、证券投资基金份额持有人基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

(一)基金份额持有人的权利基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。

基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益;参与分配清算后的剩余基金财产;依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;按照规定要求召开基金份额持有人大会;对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;查阅或者复制公开披露的基金信息资料;对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;基金合同约定的其他权利。

下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：提前终止基金合同;基金扩募或者延长基金合同期限;转换基金运作方式;提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;更换基金管理人、基金托管人;基金合同约定的其他事项。

基金份额持有人大会由基金管理人召集;基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。

代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

例4-4(2012年3月考题·多选题)对基金份额持有人享有的权利说法正确的是( )。

A.对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的B.基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权C.在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议，也能对基金日常决策施加直接影响D.公司型基金中，基金份额持有人通过股东大会选举产生基金公司的董事会来行使对基金公司重大事项的决策权，对基金运作的影响力大些【参考答案】ABD【解析】在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。

中国证券投资基金业协会发布《私募投资基金备案须知》正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------私募投资基金备案须知为进一步完善私募投资基金备案公开透明机制，提高私募投资基金备案工作效率，中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）在此温馨提示，申请私募投资基金备案及备案完成后应当注意以下重点事项：一、私募投资基金备案总体性要求(一)【法律规则依据】私募投资基金在募集和投资运作中，应严格遵守《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》、《私募投资基金合同指引》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《私募投资基金信息披露管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范1-4号》、《私募投资基金命名指引》、《私募基金登记备案相关问题解答》等法律法规和自律规则。

协会为私募投资基金办理备案不构成对私募投资基金管理人（以下简称“管理人”）投资能力的认可，亦不构成对管理人和私募投资基金合规情况的认可，不作为对私募投资基金财产安全的保证。

投资者应当自行识别私募投资基金投资风险并承担投资行为可能出现的损失。

(二)【不属于私募投资基金备案范围】私募投资基金不应是借（存）贷活动。

下列不符合“基金”本质的募集、投资活动不属于私募投资基金备案范围：1. 变相从事金融机构信（存）贷业务的，或直接投向金融机构信贷资产；2. 从事经常性、经营性民间借贷活动，包括但不限于通过委托贷款、信托贷款等方式从事上述活动；3. 私募投资基金通过设置无条件刚性回购安排变相从事借（存）贷活动，基金收益不与投资标的的经营业绩或收益挂钩；4. 投向保理资产、融资租赁资产、典当资产等《私募基金登记备案相关问题解答（七）》所提及的与私募投资基金相冲突业务的资产、股权或其收（受）益权；5. 通过投资合伙企业、公司、资产管理产品（含私募投资基金，下同）等方式间接或变相从事上述活动。

2022-2023年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度正确答案：B本题解析：本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。

2.基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。

A.MISB.网络C.4PsD.4C正确答案：C本题解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

3.基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益B.召开基金投资者大会C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动正确答案：D本题解析：D项属于基金份额持有人应承担的义务。

4.对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

A.3个月B.3年C.1年D.5年正确答案：B本题解析：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

5.现金替代的类型不包括（）。

A.禁止现金替代B.可以现金替代C.必须现金替代D.固定现金替代正确答案：D本题解析：现金替代的3种类型:禁止现金替代、可以现金替代、和必须现金替代。

6.LOF基金申报价格最小变动单位为（）元人民币。

A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001正确答案：C本题解析：买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

7.下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.基金资金清算B.会计复核C.基金资产保管D.基金资产的投资运作正确答案：D本题解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

证券股份有限公司私募基金综合托管业务管理办法第一章总则第一条为规范证券股份有限公司（以下简称“公司”）私募基金综合托管业务管理，防范运作风险，保障公司私募基金综合托管业务安全高效运行，依据《证券法》、《公司法》、《合伙企业法》、《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券公司内部控制指引》及其他法律法规和公司相关制度的规定，制定本办法。

第二条本办法是公司私募基金综合托管业务管理的基本规范。

第三条本办法所称的私募基金综合托管业务（以下简称“托管业务”）是指公司依据与客户的协议约定，通过为客户提供资产保管、投资清算、估值核算、投资监督、信息披露及报告等职能，履行托管人义务。

综合托管业务的服务对象为《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》中规定的在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金及其管理人，包括非公开募集资金，以进行证券投资活动为目的设立的公司或者合伙企业，资产由基金管理人或者普通合伙人管理的私募基金（以下简称“客户”）。

第四条公司及其从业人员从事私募基金综合托管业务，应当遵守法律法规、服务协议的约定，诚实信用、谨慎勤勉、恪尽职守，防止利益冲突，不得从事损害私募基金财产和投资者合法权益的活动。

第二章业务决策与授权体系第五条公司开展私募基金综合托管业务，应遵循合法合规、风险效益匹配、风险可测可控、跟踪检查和预警报告等原则，实行集中管理、分级授权、统一审批、统一业务与技术平台、实时监控。

第六条公司私募基金综合托管业务的组织架构按照公司董事会—公司管理层—业务执行部门三个层级的体系设立和运行。

公司董事会是公司私募基金外包服务管理的最高决策机构，公司管理层是公司私募基金外包服务业务的管理机构。

第七条综合托管业务主要业务执行部门职责：（一）资产托管部资产托管部作为综合托管业务日常运营的管理部门，负责综合托管业务的资产保管、投资清算、投资监督、估值核算、信息披露与报告等日常运营管理，追踪托管业务的政策动向、同行业务开展情况，做好对外联络、对内协调工作；制定综合托管业务客户资质审查标准；协同业务推介部门受理客户综合托管业务需求，与客户沟通综合托管业务的具体内容和开展细节；确定综合托管业务的费率政策，完成与综合托管业务所涉费用计算；制定相关协议文本，并根据公司审批意见完成相关协议的签署事宜；配合信息技术部完善综合托管业务技术系统的功能；协同处理客户违规行为；处理客户投诉与纠纷事宜，预防、处置突发事件；持续了解客户的反馈信息，跟进客户业务需求，优化服务流程，提高服务质量。