自贸区特色金融创新政策

对中国(上海)自由贸易试验区金融制度创新的思考郁鸿元【专题名称】金融与保险【专题号】F62【复印期号】2014年05期【原文出处】《科学发展》(沪)2014年2期第30～34页【作者简介】郁鸿元，高级经济师，上海市发展和改革委员会价格监测监督处副处长，上海200003建立中国(上海)自由贸易试验区(简称自贸试验区)是我国在改革开放新形势下，顺应全球经贸发展新趋势，实施更加积极主动对外开放战略的一项重大举措。

这对我国全面深化改革和扩大开放，实现制度创新，探索新途径、积累新经验，对激发经济活力、创造制度红利都具有深远的意义。

一、自贸试验区肩负着提升中国国际竞争力的使命国务院批准的《中国(上海)自由贸易试验区总体方案》(简称《方案》)明确了自贸试验区的任务，即：加快转变政府职能，积极推进服务业扩大开放和外商投资管理体制改革，大力发展总部经济和新型贸易业态，加快探索资本项目可兑换和金融服务业全面开放，探索建立货物状态分类监管模式，努力形成促进投资和创新的政策支持体系，着力培育国际化和法治化的营商环境，力争建设成为具有国际水准的投资贸易便利、货币兑换自由、监管高效便捷、法制环境规范的自由贸易试验区，为我国扩大开放和深化改革探索新思路和新途径，更好地为全国服务。

近10年来，随着中国市场在全球影响力的持续提升，越来越多的跨国公司希望在上海设立亚太区总部甚至全球事业总部、全球性研发中心。

上海在吸引跨国公司地区总部集聚方面，正处于历史性的战略机遇期。

在这个大趋势下，我国应改变片面的“以市场换技术”的外向产业发展战略，通过充分挖掘庞大的内需市场，吸引全球高级生产要素向中国集聚。

特别在2008年金融危机以后，扩内需政策正进一步激发国内市场的增长潜能，再加上逐步提高的劳动力素质和相对完备的配套能力，为吸收高附加值、高技术含量的外商投资创造了相对充裕的条件。

跨国公司将全球战略重心从欧美市场向以中国为核心的亚太新兴市场转移的趋势日益明显，这带来了整个价值链重心的转移。

自由贸易试验区的政策导向与经济效应研究近年来，随着全球化的深入推进，自由贸易试验区的建设成为了我国深化改革、拓展开放的重要抓手。

截至2020年，我国已建立了21个自由贸易试验区。

通过不断深化试验区改革措施、创新机制体制，自由贸易试验区的建设不仅为我国经济发展提供了有力支撑，更成为了我国加入全球经济体系、拥抱全球化进程的重要窗口。

一、自由贸易试验区的政策导向“自由贸易试验区”是指在相对封闭的区域内，放松对外开放政策、推行自贸政策、逐步完善制度体系，积极创新开放型经济发展方式，促进经贸领域关键制度创新和先行先试的国家改革试验区。

1.推进贸易自由化建设自由贸易试验区的首要任务是促进贸易自由化。

在这一导向下，自由贸易试验区需要大胆创新自贸制度，尤其是在放宽市场准入、完善监管和服务贸易等方面进行探索，实现贸易便利化。

在推进贸易自由化的同时，自由贸易试验区也要注意维护产业安全和国家安全。

2.促进创新发展作为经济转型升级的试验区，自由贸易试验区应以创新作为首要任务。

在这一导向下，自由贸易试验区需要优化营商环境，鼓励各类主体参与创新发展，建立创新引领体系，提高经济运行质量。

与此同时，自由贸易试验区也需要充分发挥自身制度创新优势，探索新的发展路径。

3.深化改革开放深化改革开放是自由贸易试验区建设的核心导向。

在这一导向下，自由贸易试验区需要在财税体制、产权制度、人才流动等方面进行深化改革，营造良好的营商环境，吸引各类新产业新业态新模式的创新企业和项目入驻。

在深化改革开放的同时，要努力保障市场公平、透明，防止新型市场主体的垄断。

二、自由贸易试验区的经济效应研究自由贸易试验区建设所取得的显著成效，反映出自贸试验区的建设方向是明确的、目标是明确的，制度创新和政策措施是重要的、效应也是显著的。

根据国务院自由贸易试验区领导小组办公室发布的数据统计，自由贸易试验区建设的经济效应主要体现在以下几个方面：1.促进跨境贸易自由贸易试验区的建设为我国对外贸易提供了更多新的渠道和方式，促进了跨境贸易的繁荣发展。

自贸区激励制度创新政策一、前言为了促进自贸区的经济发展，提高区域内的创新能力和市场竞争力，特制定本激励制度创新政策。

本政策旨在激发自贸区内各类主体创新活力，优化创新环境，推动制度创新成果的转化和应用。

二、政策目标1. 激发自贸区内各类主体创新活力，提升区域整体创新能力。

2. 优化自贸区内制度创新环境，降低创新成本，提高创新效率。

3. 促进自贸区内制度创新成果的转化和应用，提升市场竞争力。

三、政策措施1. 财政支持：设立自贸区制度创新专项资金，对符合条件的制度创新项目给予资金支持，包括研发资助、贷款贴息、奖励等。

2. 税收优惠：对在自贸区内开展制度创新的企业和个人，给予一定的税收优惠政策，如减免企业所得税、个人所得税等。

3. 金融支持：鼓励金融机构为自贸区内制度创新项目提供融资支持，探索建立多元化的投融资体系，降低融资成本。

4. 人才引进与培养：加大对自贸区内人才引进和培养的支持力度，为制度创新提供人才保障。

5. 知识产权保护：加强自贸区内知识产权保护，建立健全知识产权保护体系，保护创新主体的合法权益。

6. 开放合作：支持自贸区内企业与国内外高校、研究机构等进行合作，引进国际先进的制度创新经验和资源。

7. 公共服务：优化自贸区内公共服务体系，为企业和个人提供便捷、高效的服务，降低制度创新成本。

四、实施与管理1. 本政策由自贸区管委会负责组织实施和管理。

2. 自贸区管委会应制定具体的实施细则和操作办法，确保政策措施的有效执行。

3. 自贸区管委会应建立健全监督机制，对政策执行情况进行监督和评估，及时调整和完善政策措施。

五、附则1. 本政策自发布之日起生效。

2. 本政策的解释权归自贸区管委会所有。

上海自贸区全功能双向资金池制度什么是上海自贸区全功能双向资金池制度？这个制度为企业和金融机构提供了什么样的机遇和挑战？以及该制度如何支持上海自贸区的发展。

在这篇文章中，我将逐步回答这些问题，并深入探讨上海自贸区全功能双向资金池制度的实施和影响。

一、引言上海自贸区成立于2013年，是中国政府推出的重大开放举措，旨在推动更高水平的对外开放和经济改革。

随着对外投资的不断增长，企业需求越来越多样化，资金管理也面临新的挑战。

因此，上海自贸区全功能双向资金池制度应运而生，为企业和金融机构提供了更灵活，高效的资金管理工具。

二、上海自贸区全功能双向资金池制度的定义和作用上海自贸区全功能双向资金池制度是指企业将海外子公司的资金汇集到上海自贸区，并可自由在不同账户间划转和使用资金的制度。

这个制度的出现，使得企业能够实现更加集中的资金管理，更好地应对跨境资金流动的挑战。

该制度通过合规的资金集中管理和使用，提高了企业的资金利用效率和风险管理能力。

企业不再需要通过境外存款等传统方式管理海外子公司的资金，从而减少了流动性风险和外汇风险。

同时，企业可以根据资金的需求和筹资条件，在自贸区内实现多样化的资金管理，包括资本金注入、贷款、外汇掉期等。

这使得企业能够更好地应对市场的变化和需求的变动，进一步提高了企业的竞争力和可持续发展能力。

三、上海自贸区全功能双向资金池制度的机遇和挑战上海自贸区全功能双向资金池制度为企业和金融机构带来了重大机遇和挑战。

首先，该制度通过资金集中管理的方式，为企业提供了更好的资金流动性和资本管理功能，降低了企业的运营成本和风险。

企业可以更快速地调配资金，更好地支持业务拓展和创新。

其次，该制度为金融机构提供了新的业务增长点和利润来源。

金融机构可以通过提供资金管理和创新金融产品等服务，为企业提供全方位的金融支持。

同时，金融机构也可以借助这个机会，拓展境外业务，进一步提高自身的国际竞争力。

然而，上海自贸区全功能双向资金池制度也面临着一些挑战。

我国（上海）自由贸易试验区创新发展典型案例一、引言我国（上海）自由贸易试验区（以下简称“上海自贸区”）作为我国改革开放的先行者之一，是我国扩大开放、探索创新的重要试验田。

自2013年设立以来，上海自贸区一直积极探索创新，推动改革，不断积累了丰富的实践经验。

本文将围绕上海自贸区的创新发展典型案例展开全面评述，旨在深入挖掘其创新实践的内涵与价值，并从多维度全面评估其意义与影响。

二、上海自贸区的创新实践1. 金融创新上海自贸区率先进行利率市场化改革，并探索建立跨境人民币业务切实举措，推动人民币国际化。

上海自贸区还积极打造跨境资金流动监管体系，推动自贸区内外贸易投资自由化便利化，建设开放型金融体系。

2. 贸易投资便利化上海自贸区在外商投资准入、跨境贸易便利化、投资服务创新方面做出了一系列探索与实践，致力于为投资者提供更为便利、高效的服务。

优化的贸易环境和政策，进一步提升了上海自贸区的国际吸引力。

3. 政策创新上海自贸区充分发挥自身改革试验区的政策优势，积极探索实行“准入前国民待遇加负面清单管理制度”，在贸易、金融、法律等多领域进行政策试点，打破行政壁垒，提高市场准入率，为企业提供更大的发展空间。

4. 法治环境上海自贸区深化改革，加强法治建设，积极探索推进“一试三区”政策，打造法治化营商环境。

还积极引入国际先进的投融资、税收、知识产权等法治体系，为企业提供更为完善的法治环境保障。

5. 科技创新上海自贸区积极探索推进科技创新，加强与国际先进科技的合作交流，推动自贸区内外创新资源的高效对接，打造创新创业的热土，为高新技术企业提供更为便利的政策和评台支持。

三、案例分析1. 自贸试验区创新金融服务模式上海自贸区探索建立以人民币为主币种的跨境资金管理体系，既满足了企业日常经营的资金需求，又提高了外汇资金的利用效率，为企业跨境投融资提供了更便捷的金融服务。

通过金融服务创新，促进了企业跨境业务的便利化和效率化。

2. 减税降费政策措施成效显著上海自贸区不断创新税收政策，以减税降费方式为企业减轻负担，推动了上海自贸区贸易投资便利化。

天津自贸区发展融资租赁业务优势分析天津自贸区作为全国首个自由贸易试验区，一直在吸引国内外企业的关注和投资。

随着中国经济的不断发展，融资租赁业务在天津自贸区的发展也愈发迅猛。

融资租赁业务的发展为天津自贸区带来了诸多优势，本文将从多个角度对天津自贸区发展融资租赁业务的优势进行分析。

天津自贸区地处环渤海经济圈核心地带，拥有良好的地理位置和资源优势。

天津自贸区紧邻首都北京，依托黄金水道，距离世界第四大港口——天津港仅十几公里，天津港是中国港口物流体系的重要组成部分，也是中国北方最大的综合性物流中心和国际航运港。

这些优势为天津自贸区的产业发展提供了便利的条件，也让融资租赁行业在这里有了更好的发展空间。

天津自贸区在金融政策上的创新也为融资租赁行业的发展提供了有力支持。

在金融监管政策方面，天津自贸区实施了一系列开放创新的试点政策，包括资本项目可兑换、利率市场化改革、自由贸易账户等金融自由化政策，为融资租赁行业的融资提供了更广阔的空间和更便利的条件。

天津自贸区还积极引入国际金融机构，扩大金融对外开放，为融资租赁行业的国际合作和发展注入了新的动力。

天津自贸区的产业结构和需求优势为融资租赁业务的发展提供了良好的市场基础。

天津自贸区围绕现代制造业、物流业、金融业等领域，加快培育一批有竞争力的产业集群，形成了一批国际化的市场需求和大型跨国公司，这为融资租赁行业的产品和服务提供了广阔的市场空间和丰富的客户资源。

天津自贸区还持续推动服务业的发展，积极引入各类金融机构和服务机构，为融资租赁行业的专业化服务和品牌建设创造了有利条件。

天津自贸区在国际合作和对外开放方面也为融资租赁业务的跨境发展提供了优势。

天津自贸区积极参与“一带一路”倡议，与周边国家和地区加强经贸合作和投资交流，促进了跨国公司在天津自贸区的投资和发展。

这为融资租赁行业在天津自贸区开展境外融资租赁和跨境租赁业务提供了良好的平台和便利条件。

天津自贸区发展融资租赁业务具有地理位置和资源优势、金融政策支持、产业结构和需求基础以及国际合作和对外开放优势。

7月3日，国务院常务会议原则通过《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》，上海自贸区的改革即将进入实施阶段，这也标志着上海国际贸易中心建设迈上了新的台阶。

国务院总理李克强指出，设立上海自贸区将是本届政府拓展经济增长新空间，打造中国经济“升级版”的重要举措，使上海自贸区成为推进改革和提高开放型经济水准的“试验田”。

自由贸易试验区建设不单单是上海加快转型发展的重大举措，更是一项事关改革开放全局的国家战略。

上海自贸区建设获批，给上海的发展带来了新的契机，必将有力地促进上海“四大中心”的建设。

上海自由贸易试验区的建立也是更加积极主动对外开放的重大举措，将成为撬动中国新一轮改革开放的支点。

释放改革开放红利——上海自贸区的标志意义2013年1月，上海市研究规划建立中国大陆首个自由贸易区——上海浦东自由贸易园区可行性方案， 2013年3月新任中华人民共和国国务院总理李克强在上海等地调研，并表示：鼓励支持上海积极探索，在现有综合保税区基础上，研究如何试点先行在28平方千米内建立一个自由贸易区试验区，进一步扩大开放，推动完善开放型经济体制机制。

而这28平方千米是当时上海市综合保税区之统管范围。

2013年6月份，上海正式将建立上海自由贸易区的构想及规划方案上报国务院。

2013年7月3日中华人民共和国国务院常务会议原则通过《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》，在上海外高桥保税区等4个海关特殊监管区域内，建设中国（上海）自由贸易试验区，并称此举是顺应全球经贸发展新趋势，更加积极主动对外开放的重大举措。

据媒体报道，在该项目的推进过程中，国务院总理李克强起了很大的推动作用。

李克强在中共十八大结束后，即在相关会议上多次发表谈话强调改革是发展的红利，并强调要用开放促改革，倒逼改革。

上海自由贸易区项目在立项过程中也曾遭到有关部委不少的反对和修正意见，但在新一届中央领导的坚定支持下，方案最终获得批准。

“一线放开，二线管住”——上海自贸区的最大特点上海自贸区试点范围是上海综合保税区，其中包括：上海外高桥保税区（含外高桥保税物流园区）、洋山保税港区和上海浦东机场综合保税区，总体规划面积28.78平方公里。