人寿保险营业区运营管理

汇丰人寿保险有限公司基本信息披露报告一、公司概况法定名称及缩写 汇丰人寿保险有限公司，缩写为“汇丰人寿”注册资本 6.75亿元人民币注册地 上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼18楼成立时间 保险许可证注明成立日期：2009年6月3日营业执照签发时间：2009年6月27日公司正式开业时间：2009年8月27日经营范围和经营区域 在上海市行政辖区及已设立分公司的省、自治区、直辖市内经营下列保险业务（法定保险业务除外）：（一）人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务；（二）上述业务的再保险业务。

法定代表人 汤德信（David Lawrence Fried）客服电话和投诉电话 400-820-8363各分支机构营业场所和联系电话名称：黄浦西藏中路营销服务部地址：上海市黄浦区西藏中路268号来福士广场4601-4604室和4607-4608室 200001联系电话：(8621) 3850 9000经营的保险产品目录及条款另附二、公司治理概要（一） 近3年股东会和董事会主要决议根据《中华人民共和国中外合资经营企业法》，我公司没有正式设立股东会，由董事会根据公司章程的规定行使重大事项的决策权，双方股东仅在需要的情况下通过协议的形式决定公司个别特别重大的事项，因此以下决议主要为董事会决议：1.2008年8月11日汇丰人寿保险有限公司（筹）创立大会通过的主要决议包括：（1）注资安排；（2）合资公司章程；（3）合资公司董事会成员名单；（4）合资公司监事名单。

2.2010年4月14日汇丰人寿保险有限公司二零一零年第一次董事会通过的主要决议包括：（1）关于公司总部搬迁到上海市浦东新区世纪大道8号汇丰银行大楼18楼的决议；（2）关于公司增资人民币1.75亿元的决议。

3. 2010年9月1日汇丰人寿保险有限公司二零一零年第二次董事会通过的主要决议包括：（1）关于申请设立北京分公司的决议；（2）关于委任陈世彪先生为副董事长和委任其他高级管理人员的决议。

中国保险监督管理委员会浙江监管局关于印发《浙江保险公司分支机构规范化建设指引》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会浙江监管局•【公布日期】2012.03.19•【字号】浙保监办发[2012]29号•【施行日期】2012.03.19•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会浙江监管局关于印发《浙江保险公司分支机构规范化建设指引》的通知（浙保监办发[2012]29号）各保险公司省级分公司、保险行业协会，温州保监分局：为提高保险分支机构规范化建设水平，保护保险消费者利益，提升浙江保险行业形象，现将《浙江保险公司分支机构规范化建设指引》印发给你们，请认真贯彻执行，并将有关事项通知如下：一、各公司明确分支机构规范化建设工作分管领导、责任部门和联络人，于3月31日前书面报我局备案。

二、各公司根据本指引要求，于各级分支机构（含省级分公司）开业6个月后向我局提交综合评估报告（一式三份）。

联系人：陈绿莹；联系电话（传真）：*************。

二〇一二年三月十九日浙江保险公司分支机构规范化建设指引第一章总则第一条为深入贯彻保监会“抓服务、严监管、防风险、促发展”监管理念，进一步加强保险公司分支机构管理，保护保险消费者利益，提升保险行业形象，根据《保险法》、《保险公司管理规定》、《中国保监会行政许可事项实施规程》和《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》等法律法规，结合浙江实际，制定本指引。

第二条本指引适用于在浙江辖区（不含宁波、下同）设立的保险公司分支机构，包括保险公司分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部。

第三条本指引所称的保险公司分支机构规范化建设包含营业场所建设、信息化建设、人力资源配置、内控管理、机构申报等内容。

第四条浙江保监局根据中国保监会授权对浙江辖区保险公司分支机构规范化建设进行监管管理。

第二章营业场所建设第五条保险公司分支机构应打造社会大众比较认可的职场视觉环境，具有安全、稳定、规范的营业场所。

2024年保险内勤年终工作总结在过去的一年中，本人荣幸地迎来了在____公司服务的第四个年头。

在这一时期，得益于各级领导的精心指导与同事们的无私协助，我圆满完成了年度各项工作任务，不仅在业务技能上取得显著进步，而且在思想政治觉悟上也实现了较大提升。

以下是我对全年工作的概括总结：一、紧扣合规性要求，优化销售管理流程担任保险内勤岗位，我主要负责中介档案和营销员培训档案的建立与管理，营销管理平台的维护，相关数据的报送，人员培训及合规管理等日常工作。

我还与银行相关部门、寿险公司中介部及银保部保持紧密沟通，配合上级公司追踪业务绩效，参与公司大项目基金的申报，协助营业单位制作建议书及标书等。

在加强中介业务规范管理方面，我不断深入学习合规文件，与上级领导及公司沟通，确保中介业务的合法性合规性。

二、强化信息调研，提升文字表达能力在日常工作中，我注重提升写作技能，通过阅读公司文件资料，汲取知识，将其应用于实践。

在过去的一年里，我撰写了多份总结材料、自查报告、调研信息和合规征文，有效提高了自己的文字表达能力。

三、积极完成领导交付的其他任务在履行本职工作的我积极参与公司组织的各项活动。

在今年的职工代表大会晚会和五周年庆典晚会中，我与同事们共同担任主持人并参与节目编排，锻炼了组织协调和语言表达能力。

四、坚持不懈地进行思想政治学习作为一名中共党员，我深知学习的重要性，始终将学习视为提升自我、与时俱进的重要途径。

通过工作中的实践、书本中的知识学习以及日常生活中的经验积累，我不断提升自身的认知能力和综合素质，以适应复杂多变的工作环境。

在工作中，我深感领导与同事们的榜样作用，他们的工作方法和敬业精神给予我极大的启发。

我也意识到自己在某些方面存在不足，如写作能力有待提高，创新意识不足等。

在未来的工作中，我将更加勤奋学习，努力提升自身的思想觉悟和工作能力，以实现更加卓越的业绩。

2024年保险内勤年终工作总结（二）在加入公司这个温暖的集体之始，我深感荣幸能成为其中的一员。

海尔纽约人寿保险有限公司 证照管理规定制定部门：法务部生效时间：二零零九年六月一日批准人：赵晓夏目录第一章总则 (2)第二章证照的申请及办更 (2)第三章证照的保管 (3)第四章证照的使用 (4)第五章证照的年检和续办 (4)第六章附则 (5)海尔纽约人寿保险有限公司证照管理规定第一章 总则第一条为加强对海尔纽约人寿保险有限公司及其分支机构（两者合并简称为“公司”，分别简称为“总公司”和“分支机构”）证照的管理，特制定本《证照管理规定》（以下简称“本规定”）。

第二条本规定所称“证照”包括以下种类：1.保险公司法人许可证；2.经营保险业务许可证；3.保险营销服务许可证；4.营业证照；5.组织机构代码证；6.税务登记证；7.财政登记证；8.统计登记证；9.其它证照: 除本条上述五类证照外,公司在运营过程中根据国家相关法律法规需要申办的其他证照。

第二章证照的申请及办更第三条总公司或分支机构根据国家相关法律法规的要求，需要申办证照的，应由承办人通过《证照申请/变更表》提出申请，经部门主管、分管EMC成员、法务部、CEO/EVP审核通过。

总公司申办证照由总公司法务部具体执行，但申办财务类证照，包括税务登记证、财政登记证、统计登记证等由总公司财务部具体执行；分支机构申办证照由分支机构营运支持部(FOPS)具体执行，但申办财务类证照，包括税务登记证、财政登记证、统计登记证等由分支机构财务部具体执行，由总公司法务部、财务部予以必要的协助。

证照上记载的事项需要变更的，亦按本条第一款程序进行申请。

第四条证照申办或变更完成后，应于上述《证照申请/变更表》原件后附上证照复印件，由法务部存档；如属于分支机构的证照申请，则分支机构营运支持部(FOPS)应同时保留《证照申请/变更表》复印件及证照复印件。

第三章证照的保管第五条公司所有证照的原件，总公司由法务部负责保管，分支机构由分支机构营运支持部(FOPS)负责保管。

法务部负责将总公司各类证照的名称、数量、发证机构、证照编号、有效期限及年检要求等信息登记、制作清单并予以及时更新；分支机构营运支持部(FOPS)同时应负责将当地各类证照的名称、数量、发证机构、证照编号、有效期限及年检要求等信息登记、制作清单并予以及时更新，同时将登记及更新情况报法务部备案。

2024年保险公司车险工作计划关于我国寿险市场的现状分析，截至目前，我国人口总数约为____亿左右，其中城区人口约为6.____亿左右，下辖乡镇数量约为万个，乡镇人口约为4.____亿左右。

在寿险同业中，专业公司有中国人寿、平安保险、太平洋保险、新华保险、太保寿险等五家；代理公司有中国人寿保险代理公司、平安保险代理公司、太保保险代理公司、太平洋保险代理公司、新华保险代理公司、泰康保险代理公司等六家，合计十二家。

目前，五家专业公司的农村队伍基本萎缩，仅有一家在农村尚有四个较成建制的网点外，其余在农村市场网点已全部取消；城区队伍中除中国人寿利用其收展队伍建设实现正增长外，其余各家专业公司的城区队伍均负增长；业务方面，专业公司较去年同期均有所增长，虽然效果不是很明显，但可以看出市场复苏的状态。

在目前现状下，寿险市场经过近四年的低迷状态，势必将迎来又一轮发展期。

我司在人保寿险市场的城区和农村业务、队伍发展方面都有较深的认识和了解，并有一定的人脉资源。

我司在发展过程中也存在一些问题，例如公司导向问题，个险在人保寿险目前的业务经营中，非主渠道，在上级公司的政策倾向上，相比于其他公司，可能显的不足；初期发展上未能做到通盘考虑或是发展不均匀（仅指城区和农村的队伍发展比例），丧失了开业这个重要的经营借口；品牌利用方面，我司在市场的知名度较低（可以用很低来形容），这与人保这个品牌很不相匹配。

针对以上情况，我司制定了以下总体思路：充分利用人保的品牌及资源优势，在队伍发展上短时间内利用三农保险服务站，紧扣同业引进。

农村选定六个乡镇及增员主体，只对增员主体进行追踪和辅导，确保在考核期限内实现有效人力若干人；紧紧把握市公司的费用支持政策，在业务发展上秉承开源节流，收支平衡；结合增员主体的人力情况，按照《基本法》进行架构的搭建，通过有效人力的达成，实现保费的增长。

在具体措施方面，我们将采取以下策略：1、队伍发展：同业引进缩短时间降低成本利用公司现用的《中心乡镇三农保险服务站建设实施意见》，依托人保品牌资源优势，结合人保财在原有的六个中心乡镇已取得的营业执照，按《实施意见》中的待遇及要求，物色增员主体；追踪辅导以人带人裂变效应按照《基本法》及《实施意见》的要求，加大队增员主体的增员追踪和辅导力度，公司层面重点帮助六个增员主体开展增员工作；同时利用我们自身优势，提高农村三农保险专员创说会的召开频率，开到镇、村、组，一会三用（第一谈增员、其次谈业务、再次卡折），此举还可起到人保寿险公司的品牌宣传作用；会议扶持营造氛围正规运作以周为单位，推进两会运作（增员促进会、经营分析会），让业务人员来有获走有劲，对上级公司的精神上传下达，体现公司对营销团队的正规化经营的重视，打造营销人员的主人翁意识；摆正位置主动互动借力使力利用苏人保财险发【____】____号和《实施意见》的文件精神，主动定期向财险公司汇报工作，开展互动业务，利用当地人的优势融洽好与财险公司的关系，在财险客户资源上寻求突破，使增员主体及下面的业务伙伴留住人留能人有事做做好事。

运营期保险项目商户保险方案方案设计说明：根据贵公司要求，我们为商户的运营期风险设计了保险方案：➢设计依据：贵公司在租赁合同中对商户的保险要求；➢财产一切险方案要点：⏹保险财产：包括商户的装饰装修、商品货物、自行购置或贵公司提供其单独使用的设施设备等，商户在投保时应提供投保财产明细；⏹共同被保险人：在保单明细表中将贵公司列为共同被保险人，并使用“放弃代位追偿权利条款”，明确要求保险公司放弃向贵公司的母公司、子公司等关联公司进行追偿的权利；⏹免赔额：考虑到单个商户资产规模较小，发生一次事故损失金额较低，故将免赔额设定为每次事故元。

➢公众责任险方案要点：⏹共同被保险人：在保单明细表中将贵公司列为共同被保险人，并使用“交叉责任条款”，明确由于商户责任造成贵公司的财产损失或人员伤亡，保险公司仍应承担赔偿责任；⏹赔偿限额：每份赔偿限额为万元，商户可根据租赁合同对最低保额的要求以及实际需要按份数投保。

在保险公司和保险条件确定之后，我公司将根据具体条件制作“商户投保须知”，向商户说明保障范围、所需投保数据等问题，协助办理投保手续，并按照租赁合同要求，协助贵公司办理审核保单、收取保险凭证、续保提醒等工作。

蓝色港湾运营期商户保险方案．财产一切险方案一、投保人名称和地址投保人名称：（商户商铺名称）投保人地址：（商户商铺地址）二、被保险人名称和地址：被保险人地址：．（商户商铺地址）注：上述各方在本保单项下享有的权益以各自的可保利益为限。

三、营业性质：（商户的经营范围）四、保险财产地址：（商户商铺地址以及存放保险财产的其他地址，如仓库等）五、保险项目与保险金额：（注：商户应提供保险财产明细）六、免赔额：每一被保险人每次事故元七、司法管辖：中华人民共和国司法管辖（港、澳、台除外）八、基本条款：财产一切险统颁条款九、特别条款：．错误与遗漏条款．自动恢复保险金额条款．灭火费用条款．清理残骸费用条款（限额：保险金额的％）．重置价值条款．自动喷淋水损条款．放弃代位追偿权利条款．特约承保条款.盗窃、抢劫条款十、保险费率：十一、保险费：（待计算）十二、保险期限：一年，自年月日零时起至年月日二十四时止。

董事简历、职责和履职情况吴焰，五十六岁，本公司董事长、执行董事。

吴先生现任中国人民保险集团股份有限公司*董事长，日内瓦协会董事。

吴先生亦是中国人民人寿保险股份有限公司、中国人保资产管理有限公司及中国人民健康保险股份有限公司董事长，中共第十七次、第十八次全国代表大会代表，第十一届、第十二届全国政协委员。

吴先生于一九八五年至一九九八年历任共青团新疆自治区委副书记、中共博乐市委书记、中共博尔塔拉蒙古自治州委常委、共青团新疆自治区委党组书记、共青团中央组织部副部长。

吴先生于一九九八年至二零零三年担任中央金融工委统战群工部副部长、共青团中央金融工委书记、全国金融青联主席。

二零零三年至二零零七年一月，吴先生担任中国人寿保险（集团）公司副总裁，二零零三年至二零零五年担任中国人寿资产管理有限公司董事兼总裁、中国人寿保险股份有限公司**非执行董事，二零零六年一月至二零零七年一月担任中国人寿保险股份有限公司**执行董事兼总裁。

二零零七年一月至二零一二年三月，吴先生担任中国人民保险集团股份有限公司*董事长兼总裁。

吴先生于二零一一年三月获国务院给予政府特殊津贴。

吴先生先后毕业于新疆财经学院、中国社会科学院研究生院，分别主修金融、国际金融和应用经济学，获经济学博士学位。

＊该公司在香港联交所上市。

＊＊该公司在纽约证券交易所、香港联交所及上海证券交易所上市。

董事长吴焰严格遵守《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、《中华人民共和国保险法》、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》、《香港联合交易所证券上市规则》，以及其他对内地在香港上市公司的管辖、运作、行为或监管事宜的法律、规则、条例及规范声明，按照《中国人民财产保险股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的规定全面履行了董事长职责。

一是注重维护公司法人治理有效运行，勤勉尽责，恪尽职守。

二是注重加强董事会对公司经营管理的宏观指导。

三是重视投资者关系，积极参加公司业绩发布和非交易路演工作，注重与投资者的沟通与交流。

保险公司半年工作总结最新5篇保险公司客服上半年工作总结篇一半年来，我们狠抓理赔质量，首先把住定损关，做到既严又准；其次，把住核价关，做到准确、合理；最后，把住责任关，即准确界定保险责任，严格洞察骗赔案件。

一、基本工作情况由于xx公司成立较晚，加之人力、物力等方面的局限，使整个基础工作很薄弱，因此，首先抓好客服中心的'基础工作。

1、建立健全各项制度。

如：内控制度、治理规定、实施细则及各种办法20多个，初步形成一套完整的治理制度，使整个客服工作和人的行为均在制度的管控范围之内，做到有法可依，有章可循。

2、规范流程。

采取科学、合理、实用的流程，规范和制约整个理赔工作。

3、招兵买马，强化培训。

我们通过各种渠道，广泛招聘和吸纳理赔人才，从保险同业和应届大学毕业生中优中选优，采取现招现用、培训提高、和人才储备，保证短期和中长期的人力资源。

一年来，参加公开招聘3次，组织达的培训2次，小的培训5次。

受到良好的效果。

4、协调关系，加强沟通。

包括公安、交通队、公估公司、律师、修配厂等部门，为理赔工作打下良好基础。

二、主要工作总结1、抓治理。

客服的治理工作，是非常重要的工作，它包括人的治理、业务的治理、和服务的治理。

在对人的治理上，一是抓制度建设，建立健全各项规章制度，做到有章可循、有法可依；二是做好人的思想工作，提高理赔人员的积极性、责任心和责任感；在业务治理上，主要是规范理赔流程和监督检查，使理赔流程科学、合理和实用，同时加强对各个环节的监督检查，从而提高整个理赔水平。

2、抓服务。

服务是保险企业的宗旨，是缺课服中心工作的核心内容，服务主要是为员工服务、为公司服务、为客户服务。

在为员工的服务上，为了公司业务的发展，我们力争做到方便、快捷和周到；在对客户服务上我们力争做到主动、迅速、合理、简捷、周到，急客户之所急、想客户之所想，做到该赔的一定赔到位，不该赔的决不滥赔，不该赔的也力争让客户满足，通过我们的思想工作和处事艺术，使理赔工作更拉近与客户的距离，更促进业务的发展，使员工满足、公司满足，客户也满足。