工程风险管理 重点

风险的界定 风险的概念可以从经济学、管理学、保险学等不同角度去认识。 虽然风险的说法不统一，但其具有两个特征，一是事件的不确定性，二是事件发生后产生有损失的后果。 不确定性:由于人们对于将来活动或事件一般不能掌握全部信息，因此事先不能确知最终会产生什么样的后果。 所谓事件发生后产生损失的后果，一方面是说，行动和事件的后果同人们的期望预想之间的偏离。后果偏离预期越大，产生损失就越大，风险也越大。 风险事件的发生及其后果都具有偶然性。 风险事件是否发生，何时发生，发生之后会造成什么样的后果？人类通过长期发现，许多事件的发生都遵循一定的统计规律，这种性质叫随机性。 风险总是相对项目活动主体而言的。同样的风险对于不同的主体有不同的影响。 对于项目风险，人们的随机应变能力主要受下列几个因素的影响： 1）收益的大小 2）投入的大小 3）项目活动主体的地位和拥有的资源 个人或组织拥有资源越多，其风险随机能力越大。 任何事情和矛盾都可以在一定条件下向自己的反面转化。 某些项目风险现在可以较准确地预测和估计了，因而大大减少了项目的不确定性。 风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。 客观风险因素。该风险因素系指有形的、并能直接导致某种风险的事物。 风险事件是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在或直接原因。 汽车的制动系统失灵导致车祸人亡，这里 制动系统失灵是风险因素，而车祸是风险事件。 项目的一次性使其不确定性要比其他一些经济活动大，因而项目风险的可预测性也就差得多。 重复性的生产或业务活动若出了问题，常常可以在以后找到机会补偿，而项目一旦出了问题，则很难补救。 对于项目各组成部分之间的复杂关系，任何个人都不可能了如指掌。 项目不同阶段会有不同的风险。风险大多数随着项目的进展而变化，不确定性会随之逐渐减少。 最大的不确定性存在于项目的早期。 建设项目建设周期持续时间长，所涉及到的风险因素多。 同样是通货膨胀风险事件，在可调价格合同条件下，对业主来说是相当大的风险，而对承包人来说，则风险很小。 纯风险是指只会造成损失而不会带来收益的风险。 投机风险是指既可能造成损失也可能创造额外收益的风险。 纯风险和投机风险两者往往同时存在。 例如，房产所有人就同时面临纯风险（如财产损坏等）和 投机风险（如经济形势变化所引起的房产价值升降等）

按风险产生的不同原因可将风险分为自然风险、社会风险和人为风险。 由于自然力的作用，造成财产毁损或人员伤亡的风险属于自然风险。 行为风险是指由于个人或组织的过失、疏忽、侥幸、恶意等不当行为造成财产毁损、人员伤亡的风险。 技术风险是指伴随科学技术的发展而来的风险。如核燃料出现之后产生了核辐射风险；由于海洋石油开采技术的发展而产生的钻井平台在风暴袭击下翻沉的风险。 组织风险是指由于项目有关各方关系不协调以及其他不确定性而引起的风险。 基本风险是指作用于整个经济或大多数人群的风险，如战争、自然灾害、高通胀率等，具有普遍性。 特殊风险是指作用于某一特定单体（如个人或企业）的风险，例如车被偷、银行被抢、房屋失火等不具普遍性。 风险事故造成的损失或减少的收益以及为防止发生风险事故采取预防措施而支付的费用，都构成了风险成本。 风险成本包括风险损失以及预防与控制风险的费用。 风险损失的有形成本包括风险事故造成的直接损失和间接损失。 压缩空气机房在施工过程中失火，施工单位的损失是个体负担成本，赶来灭火的消防队的开销由社会负担，消防车辆在急驰火灾现场时，行人和其他车辆因躲避而影响工作的损失都是社会负担成本。 风险管理就是项目管理班子通过风险识别、风险评价、风险对策及通过多种管理方法、技术和手段对项目活动涉及的风险实行有效的控制。 管理项目风险的主体是项目管理班子，特别是项目经理。 项目风险管理的基础是调查研究，调查和收集资料中必要时还要进行实验或试验。 风险管理就是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。 风险管理过程包括风险识别、风险评价、风险对策规划、风险控制、风险监督 五方面内容。 风险评价是将建设工程风险事件的发生可能性和损失后果进行定量化的过程。 风险评价的结果主要在于确定各种风险事件发生的概率及其对建设工程目标影响的严重程度。 一般来说，风险管理中所运用的对策有以下四种：风险回避、损失控制、风险自留和风险转移。 风险监督是在决策付诸实施之后进行的。其目的是查明决策的后果是否与预期的相同。 从项目管理的计划职能来看，风险管理为项目计划的制定提供了依据。 一家外国公司以预期利润为负的投标价获得了承包我国一项大型工程。该公司从项目的准备直至全面竣工长达4年的时间内，自始至终狠抓风险管理，充分利用履约期间发生的不可抗力事件，积极创造索赔机会，扩大索赔收益，最后反以获取巨额利润而圆满履约，既树立了良好的信誉，又获得了出人意料的经济效益。 风险管理是一项有目的的管理活动，只要目标明确，才能起到有效的作用。否则，风险管理就会流于形式，没有实际的意义，也无法评价其效果。 国别风险是指在不同的国家客观存在或潜在的各种可能的风险。国别风险一般包括政治、经济、商务、社会等方面普遍存在的以及在特殊情况下可能发生的风险。 价格竞争虽然能通过贵贱比较，但价格竞争能力并不单纯指价格高低。因为国际市场上价格的差异，主要是质量不同所致。 商品价格不稳。价格上升幅度过大或无规律上涨，市场就会出现混乱，国民难以承受生产性企业更无法发展。其结果只能是经济发展甚至诱发经济危机。 借贷投机是指投资者不以自有资金而以大量的借款进行投资。 社会风险在国别风险中占据相当重要的位置，因为这种风险影响面极广，它涉及各个领域，各个阶层和各种行业。社会风险主要由以下原因造成：1）宗教信仰 2）社会治安混乱 3）社会风气败坏 4）文化素质低下 不可预见事件通指发生在经济领域里、且导致工程实施的经济条件发生变化的、有经验的工程人员也无法预料的事件。 （如政府法规或政策变化导致条件的改变，都可能导致出现不可预见事件。） 投资环境是投资能否取得成功的关键因素。 自然风险是指工程项目所在地区客观存在的恶劣自然条件，工程实施期间可能碰上的恶劣气候，工程项目所在地的周围环境和恶劣的现场条件等因素可能给工程业主构成的威胁。 不论何时何地发生任何因地雷、炸弹、爆破筒、手榴弹或是其他炮弹、导弹、弹药或战争用爆炸物或冲击波引起的破坏、损害、人身伤亡，均应视为 特殊风险 的后果。 承包人的行为固然会对业主构成风险，但业主的处事也会威胁着承包人的利益。承包人面临的风险贯穿于项目的始终。 工程承包所遵循的合同条款多种多样，但任何合同范本都离不开但是人的责、权、利三项主要内容。 合同管理是承包人赢取利润的关键手段，不善于管理合同的承包人是绝不可能获得理想的经济效益的。 工程承包是基于合同但当事人的责任、权利和义务的法律行为。 任何工程都有严格的质量要求，不具备相应的专业技术是无法承揽工程的。 民事责任的经济赔偿，这对承包人无疑是一项不容忽视的风险。 风险分析的第一步是风险辨识，其目的是减少项目的结构不确定性。 风险辨识首先要弄清项目的组成、各变数的性质和相互间的关系、项目与环境之间的关系等，在此基础上利用系统的、有章可循的步骤和方法查明对项目可能形成风险的诸种事端。 风险衡量就是估计风险的性质、估算风险事件发生的概率及其后果的大小，以减少项目的计量不确定性。 在风险管理上则指因意外损失所致无法完成风险管理目标的各种人、事、时、地、物等众多因素，为了消除这些问题以完成目标所赋予的任务，辨识风险便成为管理风险首要课题。 所谓风险辨识就是认识损失发生的可能性。认识损失发生的可能性就是在确认损失根源之所在、性质及范围，同时也包括确认导致损失的有效、积极及直接原因。 感知风险即通过调查和了解，辨识风险的存在。 分析风险即通过归类分析，掌握风险产生的原因和条件，以及风险所具有的性质。 目标维，即按建设工程目标进行分解，也就是考虑影响建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。 在风险分析过程中，有时并不仅仅是采取一种方法就能达到目的的，而需要几种方法组合。例如，常用的组合分解方式是由时间维、目标维和因素维三方面从总体上进行建设工程风险的分解。 如图所示。

设计技术风险

施工技术风险其他技术风险自然及环境风险政治及社会风险经济风险组织协调风险合同风险人员风险材料设备风险

设计施工招标施工竣工验收保修期设计进度质量安全

时间维因素维目标维建设工程风险三维分解图 风险辨识是一项复杂的系统工程，无论是理论研究，还是现场调查，都不能要求仅凭某一种辨识方法便能了解企业所面临的全部风险。 风险辨识是一个连续不断的过程，这不仅因为风险主体的风险仅凭一两次调查不能解决问题，许多复杂的和潜在的风险要经过多次调查和反复论证方能得到准确答案。 不仅仅是因为风险具有隐蔽性、复杂性、多变性，而且风险辨识还要受到风险管理者专业素质的影响。 一个风险主体面临的风险是多种多样的。以企业为例，风险管理人员一般要设法辨识以下四种类型的风险损失：财产的损失以及其额外支付的费用；因财产损失引起收入损失，营业中断损失，以及产生的额外费用支出； 由于风险事故而产生的人身伤亡损失；因损害他人利益需承担损害赔偿责任而遭受的损失。 通过风险辨识，了解面临的各种风险和风险因素，是为了便于实施风险管理过程的第二阶段，即便于风险衡量。 辨识风险是风险管理的第一步。这项工作相当重要，它是整个风险管理系统的基础。 风险因素预先分析法 每一项活动，例如设计、施工、生产等，开始以前，对系统所存在的风险因素类型、出现的条件、导致事故的后果预先作概略分析，这种方法叫 风险因素预先分析法（简称PHA）。 1）分析系统出现事故的可能类型 2）调查风险源 3）辨识转化条件 4）划分等级 事件树分析法 （简称 ETA ） 任何一个事故的发生，必定是一系列事件按时间顺序相继出现的结果，前一事件的出现是随后事件发生的条件，在事件的发展过程中，每一事件有两种可能的状态，即成功和失败。这是我国国家标准局规定的事故分析的技术方法之一。

下面以行人过马路为例说明事件树分析的过程。顺利通过顺利通过顺利通过顺利通过车祸

车祸

无车行人过马路有车

车辆过后通过有充足时间

车前通过没有足够时间

驾驶员采取紧急措施

驾驶员未采取措施措施有效

措施无效

事件树分析法 能够找出消除事故的根本措施 从事件树的分析中可以看出，发生车祸的条件是人和车在空间的时间上同时相遇，而要解决人和车的相遇问题的最好办法是把人和车在空间商隔离，如天桥、地下通道；或在时间上分离，如交叉路口的红绿灯控制。 流程图法，将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块形势组成一个流程图系列，在每个模块中都标出各种潜在的风险因素或风险事件，从而给决策者一个清晰的总体印象。 在发现了面临的风险后，下一步就应确定各种风险的严重程度作为处理的依据，而风险严重程度的确定即为风险衡量。 风险衡量的理论基础，1）大数法则 2）概率推断的原来 3）类推原理 4）惯性原理 资料收集，为了寻找那些可能从过去损失中得到的未来损失模型，应尽力收集损失数据，这些数据要求具有完整性、统一性、相关性和系统性。 概率是表示一个随机试验在多种可能出现中，某种事件出现机会的大小。 损失频率的衡量，在衡量损失频率时一般要考虑三项因素：风险单位数、损失的形态和损失原因。这三项因素的不同组合会使相对应的损失频率高低也不同。 最大可能损失是指单一风险单位在企业生存期间在每一事件发生下所致最坏情况下的损失。