非现场监管统计报表

附件3 非现场监管统计报表20XX年XX月月度定量指标填报表填报单位：XX公司单位：万元、件、人表格：m1报送数据公司备注专管员评价保费、保额和保单件数长期险（1年期以上）当月新增承保件数当月新增承保保费当月新增承保保额是否存在明显变动需要说明的情况异动情况异动原因累计有效保单件数本年度累计承保保费本年度累计承保保额短期险（1年期及以内）当月新增承保件数当月新增承保保费当月新增承保保额是否存在明显变动需要说明的情况异动情况异动原因本年度累计承保件数本年度累计承保保费本年度累计承保保额营销员流动月初营销员人数当月新进人数当月离司人数月末营销员人数是否存在明显变动需要说明的情况异动情况异动原因银保专管员流动月初专管员人数当月新进人数当月离司人数月末专管员人数是否存在需要说明的异动异动明显变动情况情况原因0内勤员工变动（不含直接销售人员）月初内勤人数当月新进内勤人数当月离司内勤人数月末内勤人数是否存在明显变动需要说明的情况异动情况异动原因投诉情况当月接到投诉件数当月已处理投诉当月通融赔付件数当月通融赔付额外金额是否存在明显变动需要说明的情况异动情况异动原因其中：银保渠道主要销售产品产品名称当月新单保费收入本年度累计新单保费收入渠道新单保费收入占比是否存在明显变动需要说明的情况异动情况异动原因个险渠道新单保费前三名产品银保渠道新单保费前三名产品XX渠道新单保费前三名产品主要退保产品产品名称当月退保金额本年度累计退保金额渠道总退保金额中占比是否存在明显变动需要说明的情况异动情况异动原因个险渠道退保前三名产品银保渠道退保前三名产品XX渠道退保前三名产品填表人：复核人：联系方式：填报时间：注：本文件命名规则：公司代码+年份+月份+m1例如中国人寿上海分公司（000005）2011年10月9日上报2011年9月数据，则本文件命名为：000005201109m1.xls 该报报送时间为月末10日内20XX年第X季度定量指标填报表填报单位：XX公司单位：万元、件、人表格：q1业务达成进度全年业务计划已完成业务规模预计全年达成率业务计划口径和单位（标保、新单、FYC等）个险渠道银保渠道直销渠道其他渠道新渠道业务保费收入当季度保费收入同比增长当季度新单保费收入同比增长电销业务网销业务营销员流动情况评估期前一年度的营销员在入司后第13个月后仍然留存的人数评估期前一年度入司的营销员人数13个月留存率期末营销员人数年初营销员人数本年度入司营销员人数整体留存率营销员活动率活动营销员人数在册营销员总人数请填写活动营销员认定标准活动率高管变动情况高管人员变动人次年初高管人员数期末高管人员数高管变动率分支机构变动情况机构变动次数年初机构数期末机构数机构变动率新单保额增长情况本年度累计新单长期险保额去年累计新单长期险保额长期险新单保额增长率本年度累计承保短期险保额去年累计承保短期险保额短期险承保保额增长率保险期限情况本年度累计保险期限10年以上新单保费收入本年度累计新单长期险保费收入保险期限10年期以上在长期险中保费占比本年度累计保险期限10年以上新单保单件数本年度累计新单长期险保单件数保险期限10年期以上在长期险中件数占比13个月保单继续率评估期前一年度生效的长期险新单生效后第13个月的实收保费评估期前一年度生效的长期险新单保费13个月继续率评估期前一年度生效的个人代理长期险期缴新单生效后第13个月的实收保费评估期前一年度生效的个人代理业务长期险新单期缴保费个险13个月继续率评估期前一年度生效的银邮代理长期险期缴新单生效后第13个月的实收保费评估期前一年度生效的银邮代理业务长期险新单期缴保费银保13个月继续率25个月保单继续率评估期前两年度生效的长期险新单生效后第25个月的实收保费评估期前两年度生效的长期险新单保费25个月继续率评估期前两年度生效的个人代理长期险期缴新单生效后第25个月的实收保费评估期前两年度生效的个人代理业务长期险新单期缴保费个险25个月继续率评估期前两年度生效的银邮代理长期险期缴新单生效后第25个月的实收保费评估期前两年度生效的银邮代理业务长期险新单期缴保费银保25个月继续率填表人：复核人：联系方式：填报时间：注：本文件命名规则：公司代码+年份+“-”+季度+q1例如中国人寿上海分公司（000005）2011年10月12日上报2011年3季度数据，则本文件命名为：0000052011-3q1.xls 该表格应在季末15日内报送新产品备忘表产品停售备忘表公司名称公司名称产品名称产品名称上市时间上市时间保监会备案文号停售时间产品类型产品类型主要销售渠道主要销售渠道预计首年度保费收入累计保费收入产品主要优势产品停售原因产品类别系指传统、分红、投连和万能。

银行非现场监管报表统计制度实施细则模版银行非现场监管报表统计制度实施细则模版一、总则1.1 本制度是为规范银行非现场监管报表统计工作，确保报表数据准确、及时、完整，提高监管有效性，保护合法权益而制定的。

1.2 银行非现场监管报表统计应遵循国家有关监管法规、规章和制度的规定，确保报表数据真实、准确、完整。

1.3 银行非现场监管报表统计应具有综合性、实效性，贴近实际、满足监管需要，达到预期目标。

二、工作目标2.1 银行非现场监管报表统计应确保监管部门掌握银行业务运营情况，及时发现和处理存在的问题和风险。

2.2 银行非现场监管报表统计应达到可比性和标准化，减少信息沟通成本，提高监管效率。

2.3 银行非现场监管报表统计应基于完善的技术支持，保证系统安全，减少数据泄露风险。

三、工作要求3.1 数据来源：银行非现场监管报表数据应来源于银行系统内的操作数据，确保数据的真实性和可靠性。

3.2 数据精度：银行非现场监管报表数据应保证准确、完整和一致性，统计范围要清晰明确；报表中数值的有效位数不应过多，以避免误差和计算不必要的复杂性。

3.3 数据保密：银行非现场监管报表数据应实行严格的保密制度，防止数据泄露和不正当用途。

3.4 统计周期：银行非现场监管报表数据应按规定周期进行统计，统计周期应遵循银行业务运营规律，与监管部门信息需求相匹配。

3.5 监管部门要求：银行非现场监管报表数据应根据监管部门的要求进行统计，并及时传送到监管部门的系统中，确保信息的及时性、准确性、完整性。

四、工作流程4.1 数据获取：银行非现场监管报表统计人员根据规定的报表格式、要素和监管部门的要求，从银行内部系统中获取所需数据，确保数据的真实性和可靠性。

4.2 数据整理：银行非现场监管报表统计人员应根据监管政策和规定，对获取的数据进行整理、清算、归纳和汇总处理，并填写好各项报表数据。

4.3 审核校对：银行非现场监管报表统计人员对数据进行归集和汇总后，应对各项数据进行重复核对、对比和校证，确保数据的准确性和完整性。

商业银行非现场监管报表统计制度
第一条为进一步做好银监会非现场监管报表的报送工作，完善非现场监管报表报送的操作流程，提高非现场监管报表的报送质量，确保统计数据的真实、准确、及时、完整，特制定本制度。

第二条本行需要报送的非现场监管报表（1104系统）共100张，其中月报17张，季报51张，半年报31张（其中合并报表28张），年报1张。

非现场监管报表报送范围随监管部门要求相应增减。

第三条报表报送时间：月报为月后6日，季报、半年报、年报为季后15日。

第四条本行统计工作实行统一领导、分级负责的管理体制。

董事长为本行统计工作的第一责任人，对本行监管统计数据的真实性负责，委派孔令平副行长负责监管统计的组织领导工作，对制度性变革等重大监管统计事项要能够及时研究部署，在资源调配方面给予了充分的支持和保障。

计划财务部具体负责报表的报送工作。

计划财务部要遵守报表报送时间，不得因故推迟报表的报送。

第五条信贷管理部、资金营运部、运营管理部、公司业务部、微小金融部、科技信息部、电子银行部、小企业信贷中心等职能部门要协助计划财务部做好相关数据的收集填报工作，需要通过综合系统取得的数据，科技信息部要提供技术支持，确保数据准确无误。

- 1 -。

表6 客户身份识别（识别客户）
• “新客户”指新建立业务关系的客户。 “新客户”统计原则上以与金融机构新建 立业务的自然人、法人、其他组织和个体 工商户为单位进行填报（银办函〔2007〕 562号）。 保险公司所填的“新客户”是指与金融机 构新建立业务关系且保费为规定金额以上 的客户。
表6 客户身份识别（识别客户）
报表报送规范
• 季度报表 每季度结束后5个工作日报送
• 表6 金融机构客户身份识别情况统计表 (识别客户) • 表7 金融机构客户身份识别情况统计表 (重新识别客户) • 表8 金融机构客户身份识别情况统计表 (涉及可疑交易识别情况) • 表9 金融机构可疑交易报告情况统计表 • 表10 金融机构协助公安机关、其他机关 打击洗钱活动情况统计表
表6 客户身份识别（识别客户）
• “一次性交易”指《身份识别办法》第7条 所规定的“为不在本机构开立账户的客户提 供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性 金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或 者外币等值1000美元以上的”的业务。此项 目只由银行业金融机构填写。 • “跨境汇兑”指指汇款人或收款人一方在境 外的汇款业务（银办函〔2007〕562号）， 不包含信用证、托收等方式（局函〔2007〕 674号）。此项目只由银行业金融机构填写。
表6 客户身份识别（识别客户）
• 此表填报的主要依据为《金融机构客户身份识别 和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以 下简称《身份识别办法》）。 • 报表中的勾稽关系 合计数=对公客户总数+对私客户总数 • 对私客户总数=居民+非居民的合计数 • 与“总数”相对应的分别为新客户（总数）、一 次性交易(总数)、跨境汇兑(总数)、其他情形 （总数）。“总数”应大于“通过代理行识别 数”、“通过第三方识别数”、“与离岸中心有 关的”的各项值， 总数与“受益人数”无勾稽关系。

非现场监管报表管理制度一、总则为规范非现场监管报表管理工作，保障监管工作的稳健性和高效性，制定本制度。

二、适用范围本制度适用于所有从事非现场监管报表管理工作的人员。

三、报表管理流程1. 报表编制：监管部门根据业务需求和监管要求，制定报表编制计划，明确报表的内容、格式和时间，提供报表模板和说明。

各部门根据计划，按时按要求完成报表编制工作。

2. 报表审核：报表编制完成后，应进行审核环节，以保证报表的准确性和完整性。

审核人员应仔细核对报表内容，确保数据的真实性和准确性。

3. 报表汇总：审核通过的报表应及时进行汇总，形成综合报表。

汇总人员应保证数据的准确性和一致性，及时发现和纠正数据异常。

4. 报表提交：汇总完成的综合报表应按照监管部门要求，及时提交上级部门或相关单位。

报表提交前应进行检查，确保报表的完整性和正确性。

五、报表管理制度1. 报表管理责任制：各部门应明确报表管理的责任人，建立报表管理责任制度，明确责任部门和责任人，在报表编制、审核、汇总和提交过程中，各责任人需认真履行职责，确保报表的及时性和准确性。

2. 报表管理制度：各部门应根据实际业务情况，制定详细的报表管理制度，包括报表的编制流程、审核标准、汇总方式和提交时间等内容，确保报表管理工作有章可循。

3. 报表管理监督：各部门应建立相互监督机制，相互之间开展报表管理的交流合作，及时发现和纠正问题，确保监管工作的顺利进行。

4. 报表管理培训：监管部门应定期组织报表管理培训，提高员工的报表编制技能和管理水平，增强员工的责任意识和团队合作精神，提升监管工作的效率和质量。

五、报表管理工具1. 电子化管理工具：各部门应采用电子化管理工具，用于报表编制、审核、汇总和提交等环节，提高工作效率和准确性，减少人为错误的发生。

2. 报表管理系统：各部门应建立报表管理系统，用于报表的存储、查询、分析和输出等功能，方便上级管理人员监控报表情况，及时做出决策。

3. 数据采集工具：监管部门应建立数据采集工具，用于收集监管数据，可进行数据分析和报表生成，提高监管工作的效率和准确性。

分离，推行主监管员制，加强非现场监管力量，提高非现场监管的功能， 充分发挥非现场监管在信息占有方面的优势，对现场检查进行事前指导 和事后辅助分析。
统计部门：数据收集工作整体移交监管人员。
“1104工程”简 介
（四）“1104工程”信息系统总体框架
3、开发信息系统
• “1104工程”最终目标是构建以数据库（数据集市）为基础平台的
上述三个目标的实现，还需要结合分析框架和核心 指标体系的建立（基本关系见下图）
非现场监管报表指标体系
（三）非现场监管报表指标体系设计的内容 1、基础报表
2、特色报表 3、监管指标 4、生成报表 5、填报说明
非现场监管报表指标体系
1、基础报表
● 重点反映各类银行业金融机构财务状况、风险情况以及风险抵御 能力，是“1104工程”非现场监管报表体系数据源报表的主体。 ● 包括基本财务、信用风险、流动性风险、市场风险、资本充足率 和其他类六部分，共24张。 ● 其内容基本涵盖目前银行业金融机构资产负债情况、损益情况和 主要风险情况。整个基础报表设计思路上体现了以风险为本的监管 要求，同时充分借鉴有关国际标准和先进经验。
不良贷款率、不良资产 率、贷款损失专项准备 充足率、信用风险资产 损失准备充足率、单一 集团客户授信集中度
扣除准备缺口资产利润 率、资产利润率、资本 利润率、风险资产利润 率、成本收入比率、净 利差(%)
无
90天逾期贷款与不良贷款 比率、拨备覆盖率、授信 集中度（不含同业）、全 部关联度
净利息收入率、利息收入 比率、中间业务收入比率、
（一）非现场监管报表指标体系设计的指导思想 （二）非现场监管报表指标体系设计的目标 （三）非现场监管报表指标体系设计的内容
非现场监管报表指标体系

银行非现场监管报表统计制度实施细则第一章总则第一条为加强我行非现场监管报表(以下简称“1104”报表)工作的组织管理，规范内部数据报送流程，提高非现场监管报表质量，根据上级监管部门有关规定及《银行统计制度》、《银行统计制度实施细则》，特制定本细则。

第二条各分行可参照本细则制定分行内部报表管理制度及流程。

第二章职责分工第三条总行计划财务部是全行“1104”报表的归口管理部门，负责全行“1104”报表的组织、协调和管理工作。

总行计划财务部负责组织相关业务部门学习银监局下发的相关文件精神及“1104”报表统计监管通报情况，并按要求通知相关部门落实整改。

第四条“1104”报表中所涉及业务数据的统计工作由相关业务部门为责任报送部门，具体包括：计划财务部、运营管理部、授信评审部、公司金融业务部、电子银行业务部、资金经营部、金融市场部、资产保全部（相关报表责任报送部门详见附表）等。

第五条如“1104”报表新增报表，总行计划财务部将根据表格涉及内容，转交相关责任部门负责填报。

第六条总行计划财务部负责与其他相关业务部门进行沟通协调，相关业务部门应积极配合，按报送频度及时、准确完成报表填报工作。

第三章报表内容及上报时间第七条“1104”报表由两部分组成，分别为：（一）总行“1104”报表，共55张表格（明细如附件所示，并依据实际情况实时更新）。

其中，月报16张，季报34张，半年报3张，年报2张。

（二）分行“1104”报表共24张表格（明细如附件所示，并依据实际情况实时更新）。

其中，月报9张，季报14张，半年报1张。

第八条相关责任部门应按以下时间要求完成报送工作：月报于月末5日内，季报于季末12日内，半年报于半年末30日内，年报中《存贷款明细报表（二）》于年末30日内，《利润分配表》应于年末100日内。

第四章报表填制要求第九条“1104”报表数据应以银监会下发的《“1104”报表填报说明》为依据进行填报，如填报依据与实际情况存在差异，应及时与当地银监局主监管员沟通，确保填报数据的准确性。

1104 非现场监管报表介绍非现场监管报表是指用于记录和展示非现场监管工作的数据和情况的报表。

非现场监管是指通过远程监控、远程控制和远程处理等技术手段来监管和管理的工作方式。

非现场监管广泛应用于各个行业，如能源行业、交通行业、环境保护行业等。

本文档将介绍非现场监管报表的定义、作用、内容和格式等。

定义非现场监管报表是指以数据形式记录和展示非现场监管工作的报表。

它通过汇总和分析非现场监管数据，帮助管理人员了解监管工作的情况，提供决策依据和参考，促进监管工作的优化和提升。

作用非现场监管报表在非现场监管工作中起着重要的作用：1.数据分析和决策支持：非现场监管报表能够对监管数据进行分析和统计，帮助管理人员发现问题和趋势，提供决策支持和指导。

2.监管效果评估：非现场监管报表能够记录和展示监管工作的效果和成效，帮助管理人员评估监管工作的质量和效率，为监管工作的改进提供依据。

3.信息共享和沟通：非现场监管报表能够将监管数据以清晰、直观的方式展示出来，方便各级管理人员和相关部门的信息共享和沟通。

内容和格式非现场监管报表的内容和格式可根据实际需要进行设计和调整。

一般包括以下几个方面的内容：1.基本信息：包括报表的名称、报表生成时间、报表负责人等基本信息。

2.监管对象信息：包括被监管对象的基本信息和相关指标或参数。

3.监管数据：包括被监管对象的具体监管数据，如传感器数据、监控设备数据等。

4.数据统计和分析：对监管数据进行统计和分析，如求平均值、最大值、最小值等，以及绘制图表或图形来展示监管数据的趋势和变化。

5.问题和异常报警：对监管数据进行异常检测和报警处理，及时发现和处理问题和异常情况。

6.工作总结和建议：对监管工作进行总结和分析，提出问题和改进建议。

非现场监管报表一般使用Markdown文本格式进行输出，具有以下特点：•清晰明了：Markdown文本格式可以使用简单的标记符号，使得报表的内容和结构清晰明了。

•跨平台支持：Markdown文本格式可以在不同的平台和设备上进行编辑和阅读，方便报表的共享和传播。

商业银行反洗钱非现场监管报表报送管理办法第一章总则第一条为规范本行反洗钱非现场报表的填制与上报，根据中国人艮银行反洗钱非现场监管有关办法和《**反洗钱工作管理办法》的相关规定，制定本办法。

第二条本办法所指反洗钱非现场监管报表是指本行依据《中国人艮银行反洗钱监管办法（试行）》的要求向人民银行及其分支机构报送本行反洗钱信息所填制的报表。

第三条本行反洗钱非现场监管报表统一由运营管理部负责向中国人艮银行林县支行报送。

第二章报表的分类第四条反洗钱非现场监管报表按照上报时间可以分为季度报表和年度报表。

第五条季度报表应包括以下信息（附表1-3）：（一）执行客户身份识别制度的情况；（二）协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；（三）向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；（四）中国人艮银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

第六条年度报表应包括以下内容（附表4一7）（一）反洗钱内部控制制度建设情况；（二）反洗钱工作机构和岗位设立情况；（三）反洗钱宣传和培训情况；（四）反洗钱年度内部审计情况；（五）中国人艮银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

第三章上报流程及上报时限第七条反洗钱非现场监管季度报表的上报流程及时限。

各支行、部室反洗钱岗位人员应分别根据各单位实际情况进行统计后填写附表1-3, 并于每季度结束后2日内上报运营管理部反洗钱岗位人员。

运营管理部反洗钱岗位人员收到各单位反洗钱非现场监管季度报表后进行汇总丁•每季度结束后的3个工作日内上报中国人民银行衬县支行。

第八条反洗钱非现场监管年度报表的上报流程及时限。

运营管理部反洗钱岗位人员应根据本行实际情况填制附表4-7,并于每年结束后的5 个工作日内上报中国人艮银行林县支行。

其中附表5在年度内发生变化的，运营管理部反洗钱岗位人员应丁•变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行**县支行。

第四章附则第九条附表1中下列数据项的说明：（一）“新客户”统计原则上以与本行新建立业务的口然人、法人、其他组织和个体工商户为单位进行统计后填报。

非现场监管报表、报告报送要求一、报送内容１0张非现场监管报表（exｃel报表）、非现场监管报告(ｗｏrd 文档)以及相关工作报告。

第一、二、三季度分别报送非现场监管报告的季度报告,第四季度的季度报告和年度报告整合在一起,只需报１份年度报告.二、报表填报注意事项１、必须使用规定的非现场监管报表模板填报报表。

非现场监管报表格式必须使用最新的模板，最新模板在“反洗钱监管台账"中的“非现场监管报表模板维护”上直接下载.使用该模板前必须要进行以下的参数设置：(1)打开Eｘcｅl程序,更改Ｅｘceｌ的宏的安全级别为“中"或者“低”．点击“工具”－——〉“宏”－—－〉“安全性”更改或者确定安全级别为“中”或者“低”(2)打开相应的模版,选择“启用宏"警告：“禁用宏＂会引起上报不成功。

非现场监管报表的文件名直接使用模板原有的名称,不能修改，报表填报完毕后直接存盘，不能对报表进行任何处理,比如加密等操作。

非现场监管报告文件名的命名规则为:年度+季度+机构代码+反洗钱非现场监管报告,使用０1/0２/03／04分别代表第一/第二/第三／第四季度,机构代码为当地人民银行在反洗钱监管台账上分配的机构代码，长度为12位阿拉伯数字,如果机构的系统用户代码的长度为１2位阿拉伯数字的,则系统用户代码即为机构代码,新增用户代码的—1—长度为１5位阿拉伯数字。

反洗钱相关的工作报告的命名不受此限制。

2、非现场监管报表由两部分组成：报表头和报文,报表头由报表前3行组成,必须完整填写，“填报单位类别代码"为各机构总部向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告时使用的“总对总”代码，长度为１5位阿拉伯数字,“数据类别"和“数据来源”字段不需要填写。

3、非现场监管报表字段的输入:数字字段一定为半角字符，如为全角或非数字型，则无法统计。

单位一定要准确:如附表９、1０金额的单位为万元。

各字段一定要手工输入,不要粘贴,因为粘贴操作有可能粘贴上一些隐藏的字符,系统在读取数据时将报表判断为错误报表，拒绝接受。

前言银监会非现场监管报表指标体系经过多次论证、修订与完善后，已于2007年正式执行，报表内容直接反映了银行业金融机构财务经营情况和各类风险状况，并参照有关国际标准，采取了先进的风险计量手段进行充实和细化，是风险分析、评价和预警的基础。

经过各级监管部门和各银行业金融机构的共同努力，非现场监管报表质量和应用水平有了一定提高，但在对报表的理解和填报以及监管人员的审核和应用等环节还存在较多问题，报表报送的及时性、完整性和准确性还有待提高。

因此，为使有关人员进一步充分理解和正确使用非现场监管报表指标体系，真正把“死的数据”变成“活的信息”，实现刘明康主席提出的对报表风险点进行解析和提示的要求，我们认真总结和归纳了报表使用各个环节的常见问题和经验，参考有关部门的意见并结合我国银行业改革和监管工作实际，组织编印了《非现场监管报表使用手册》（以下简称《手册》）。

《手册》面向各类用户，提供非现场监管信息收集、处理和分析应用等方面的业务指导。

一是银行业金融机构有关人员既可以根据《手册》要求，来正确理解和准确填报银监会非现场监管报表内容，又可以参照《手册》内容，及时掌握自身风险信息并加强银行业内部风险管理；二是银监会系统非现场监管人员可以将《手册》作为工具书，以便于更好地把握数据质量，掌握报表指标体系的分析技巧和监管要点，做好数据审核应用工作；三是银监会系统统计信息人员可以利用《手册》，辅助做好数据汇总和综合分析应用等工作。

非现场监管报表信息分两个层次，一是作为填报数据源的基础报表和特色报表，二是由数据源报表加工出的监管指标和生成报表。

基础报表是主干，体现了风险为本的监管理念，全面反映机构财务状况和风险情况，是对各机构统一的框架要求，现有报表23张。

特色报表作为补充，是针对特定类的银行业金融机构业务状况、风险特点和监管法规设计的、旨在满足特殊监管要求的报表。

特色报表现有28张，其框架是按照银监会对口监管部门分类的。

由非现场监管信息系统的基础报表和特色报表可加出监管指标和生成报表。

银行业金融机构信息科技风险非现场监管报表银行业金融机构信息科技风险非现场监管报表（征求意见稿）1目录第一部分年度报表 (1)I信息科技风险调查问卷 (1)Q-R-1 信息科技风险调查问卷 (1)II基本情况报表 (8)T-B-1 信息科技治理基本情况表 (8)T-B-2 信息科技风险管理情况表 (10)T-B-3 信息科技内外部审计与评估基本情况表 (12)T-B-4 应急管理基本情况表 (14)T-B-5 信息科技项目基本情况表 (15)T-B-6 灾备基本情况表 (16)T-B-7 外包基本情况表 (18)T-B-8 各类中心基本情况表 (19)T-B-9 数据中心及灾备中心机房基本情况表 (20)T-B-10 重要信息系统统计表 (21)T-B-11 网络基本情况表 (23)T-B-12 电子银行业务品种统计表 (24)T-B-13 电子银行业务量统计表 (25)第二部分季度报表 (27)T-B-14 重要信息系统运行基本情况报表 (27)T-B-15 组织机构、人员重大变动表 (30)第三部分报告 (31)R-R-1 信息化建设与信息科技风险管理年度报告 (31) 附录参考定义 (32)2填报须知一、本报表作为银监会信息科技风险监管体系的重要组成部分及信息科技风险识别、评估工作的基础和前提，旨在全面收集和监测银行业金融机构信息科技风险状况。

二、本报表主要适用于在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、外资法人银行等银行业金融机构。

三、本报表是为针对信息科技风险而设的专门报表，银行业金融机构应当对所填报数据的真实性负责。

四、本报表应由风险管理部门组织填报。

五、本报表分为年度报表、季度报表和报告。

年度报表统计周期为12个月，即上一年10月1日至本年度9月30日，报送截止时间为每年10月15日；季度报表报送时间为季后10日内；报告报送时间为自然年后40日内。

商业银行非现场监管报表填报实施细则
第一章总则
第一条为依法规范非现场监管统计行为，建立有机协调、科学规范的非现场监管数据报送流程，提高本行非现场监管数据报送质量，更好地贯彻执行《银行业监管统计管理暂行办法》、《商业银行监管统计工作管理办法》的各项规定，特制定本细则。

第二条本细则适用于本行内各统计业务部门及所辖营业机构。

第三条本规定所称非现场监管报表，系指按银监会要求上报的各类报表及业务分析资料，按报送内容划划分为：会计报表、非现场监管报表、业务分析资料及其他四大类；按报送频率划分为：月报、季报、半年报、年报。

第二章岗位管理
第四条非现场监管报表由总行指定扎口部门负责管理，由总行相关部门及各支行负责数据采集报送，共设置四个岗位，分别为：操作员、业务主管、分管领导、管理员。

其中，操作员岗位必须设立AB角。

第五条操作员岗位具体负责非现场监管报表的数据采集、填报、验证、修改工作。

操作员至少在上级银监部门规定的时间内提前二天完成数据采集工作，并提交业务主管审核、上报。

第六条业务主管具体负责报表的验审、审核、汇兑、上报和授权工作（或双重数字签名）。

业务主管在操作员提交非现场监管报表的数据后应及时完
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◆ 汇总报送：
分行统计人员核对本机构1104数据 核对后录入到 各省银监局提供的分支1104报送客户端 经审核通 过后向当地银监局报送。
（三）业务部门工作职责
◆分工原则
“归口管理，分工负责”
总行计划财务部为全行金融统计归口管理部门，指导和协调全行 金融统计工作，总行有关管理部门、业务部门和分支机构设立专 职统计岗位，负责本部门（单位）的金融统计工作
时 间
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监察
计财
资金
会计
国际
报送单位 风险 优贷 转贷
交 通 公 司 1 公 司 2各 分 行
G53
S26 S55 S56 S57 S58 S59
◆ 数据报送和反馈
通过金融统计综合处理系统生成报文通过专线归口报送 银监会，并接受银监会询问对本期异常数据给予解释说明
（二）分支机构报送流程
◆ 总体原则：按照当地银监局要求进行报送 ◆ 具体操作：
1.部分报送机构通过我行金融统计综合处理系统生成近 80%数据，从会计报表手工填录其余20%数据； 2.部分报送机构数据全部从会计报表手工填录，然后将 其数据与法人1104数据进行核对。
资金业务统计 报表 中间业务统计 报表 不良贷款统计 报表
从多个角度反映 我行的贷款质量 情况。
（二）分析应用情况
计划财务部分析应用：
◆按月编写《统计简报》 ◆按季编制《信贷业务运行情况分析》、《资本充足率 分析》、《贷款质量迁徙分析》 ◆每月编写《利率执行情况简报》，每半年编写《资产 负债管理分析报告》 ◆每周编写《经营分析快报》，每季编制《信贷业务计 划执行情况分析》、《绩效考核指标执行情况报告》

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新机制下的部门分工
监管部门 报表指标 统计部门 * 信息部门
问题解答
收集审核 加工汇总
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分析应用
数据管理 系统维护 对外披露
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新一轮人事改革重点
2007年下半年将对银监会及派出机构主监管员主 查员岗位职能和绩效考核进行试点和推广。 • 总体思路：机构监管\功能监管\流程监管 • 具体内容：岗位设置、联动监管、报告线路 • 试点先行：三个部、三个局 • 困难和挑战：激励、流程、人才
单家机构分析
着眼于每家机构的风险 状况和风险管理能力以 及监管策略、监管措施
与自身风险管理相结 合
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(二) 监管统计分析方法

理论推导(存款保险、道德风险以及对监管的挑战) 文献综述(新资本协议对监管带来的挑战)
案例调查(主要商业银行实施新会计准则情况)
问卷调查(商业银行数据集中对监管工作影响) 抽样调查(如贷款偏离度检查)
房地产贷款明细数据(总量、投向、期限、利率、质 量、流量、对应住宅面积等)
代客理财业务数据

衍生金融工具简要数据
涉农贷款数据(按行业分、按用途分、按性质分、按 质量分等)

助学贷款、下岗就业等专项统计数据
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(四) 结合报表指标确定分析着力点
基本财务分析

资产负债分析(总量、结构、速度、异常)
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CAMELS
资本充足 (2个)
基础指标(共38个)
资本充足率、核心资本充足率
信用风险
(16个)
监管指标
盈利性 (9个) 流动性风险 (7个) 市场风险 (4个)

银行非现场监管报表统计制度实施细则第一章总则第一条为加强“非现场监管信息系统”的规范运行和管理，规范本行非现场监管信息的报送程序、内容、方法，明确非现场监管信息编制、审核、报送人员职责，提高非现场监管信息工作质量和效率，确保非现场监管信息数据的安全性、及时性及系统的正常运行，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《银监会非现场监管报表指标及数据内部管理办法》、《银行业监管统计管理暂行办法》以及《银行统计管理暂行办法》等文件要求，特制定本实施细则。

第二条本管理办法适用于实施“非现场监管信息系统”过程中所涉及的机关各部室。

第二章客户端报送系统运行管理第三条科技开发部门承担我行的客户端报送系统所涉及的软、硬件的安装、配置、维护的责任，并指派专人作为客户端报送系统的系统管理员。

第四条系统管理员应严格按照客户端报送系统的权限设置规定来设置用户权限，做到系统管理员同业务人员分离，严禁一人多职。

第五条系统管理员在对客户端报送系统进行维护时，必须有负责使用该系统的业务人员在场。

第六条客户端报送系统的登陆口令必须做到保密。

第七条系统管理员必须在每期数据报送之后对客户端报送系统做好数据备份，备份文件应同客户端报送系统异地存放，并且记录归档，由系统管理员专人管理。

第八条客户端报送系统所涉及的安装文件、系统资料都应记录归档，由系统管理员专人管理。

第九条系统管理员必须定期查看客户端报送系统的日志，如日志中出现错误操作，应在当天之内解决系统错误，确保系统的稳定运行，需要告知银监局的应立即与银监局统计信息处取得联系。

第十条负责非现场监管信息系统数据报送的部门应指派专人负责操作客户端报送系统。

第十一条使用客户端报送系统的业务人员应该严格按照操作规范来使用系统，严禁随意改变操作流程。

第十二条装有客户端报送系统的计算机要做到专机、专人、专用，严禁其他人使用该计算机，严禁在该计算机上进行与非现场监管信息系统数据报送无关的操作。

1104非现场监管报表制度发文公文正文为准确反映银行业金融机构业务发展变化和实际风险状况，进一步优化监管统计报表，银监会对现有非现场监管报表进行了修订，制定了2017年非现场监管报表(详见附件)，从2017年1月1日起正式施行。

现将填报工作有关事项通知如下。

一、报表内容调整（一）新增报表（基础类、业务类、支持发展类）1.新增《G34信贷资产转让业务情况表》。

反映银行业金融机构通过直接转让、信贷资产证券化、信贷资产收益权转让等方式进行信贷资产转让的情况。

2.新增《G51国别风险敞口及拨备统计表》。

按照《银行业金融机构国别风险管理指引》要求，反映银行业国别风险债权、债务敞口及相关拨备情况。

3.新增《S70科技金融和投贷联动统计监测表》。

该表由两个部分组成：表一反映银行业金融机构服务科技型企业的情况；表二反映银行业金融机构内部投贷联动和外部投贷联动业务情况。

（二）修改报表（基础类、业务类、支持发展类）1.修订《G06理财业务情况表》。

与“全国银行业理财信息登记系统”月度统计表进行整合，统一两张报表的样式和填报说明。

同时，修订产品端的销售渠道类型和资产负债端的资金投向项目。

2.修订《G31投资业务情况表》。

行项目中，增设“资产支持证券”项目，并进一步明确基金等部分项目含义。

列项目中，修改最终投向类型，缩小最终投向行业归属的填报范围，并增设产业投资基金、市场化债转股等附注项目。

3.修订《G21流动性期限缺口统计表》。

将项和项的名称分别修改为“投资债券和同业存单”和“发行债券和同业存单”。

4.修订《G11_Ⅰ资产质量五级分类情况表第Ⅰ部分：按行业分类的贷款（按贷款投向）》。

增设“买断其他票据类资产”项目，反映除买断式转贴现以外其他票据类资产的转让情况；按照《商业银行并购贷款风险管理指引》要求，增设并购贷款相关统计项目。

对应的分支机构报表GF11_I仅增设“买断其他票据类资产”项目。

5.修订《G01_Ⅶ贷款投向分行业情况表》、《G11_Ⅲ资产质量五级分类情况表第Ⅲ部分：按行业大类分类的贷款（按贷款投向）》和《G53_Ⅲ分地区情况表第Ⅲ部分：贷款行业情况简表》。