近期金融行业风险案例汇编

金融业警示教育案例一、“股神”的陨落。

在金融界，曾经有一位小有名气的“股神”小李。

他刚开始炒股的时候，运气特别好，买啥涨啥。

这让他自信心爆棚，觉得自己就是天生的股市奇才，完全不把风险放在眼里。

他开始盲目地加杠杆，也就是借钱炒股。

他心里想的是：“我这么厉害，借的钱越多，赚得就越多。

”可是，股市就像个调皮的孩子，说变脸就变脸。

突然，市场行情急转直下，他买的股票像断了线的风筝一样狂跌。

因为加了杠杆，他不仅把自己的本金赔得精光，还欠了一屁股债。

原本风光无限的“股神”，一夜之间成了负债累累的失败者。

这个案例告诉我们，在金融投资里，运气只是一时的，不能因为一时的成功就忘记了风险的存在，盲目自信和过度冒险是要不得的。

二、信用卡的“坑”小张是个年轻人，对信用卡充满了好奇。

办了好几张信用卡，觉得这就像是免费的钱一样。

每次消费的时候，他都毫不犹豫地刷卡，心里想着：“反正还款的时候再说。

”慢慢地，他的消费越来越没有节制，看到喜欢的东西就买，完全不考虑自己的实际还款能力。

而且，他只还最低还款额，以为这样就万事大吉了。

可是，他不知道的是，信用卡最低还款之后，剩余未还的部分会产生高额的利息。

几个月下来，小张发现自己的信用卡账单越来越多，利息都快赶上本金了。

他开始拆东墙补西墙，办更多的信用卡来还之前的欠款。

他陷入了信用卡债务的恶性循环，信用也受到了严重的影响。

这个案例警示我们，信用卡虽然方便，但一定要理性使用，合理规划消费，不然就会掉进债务的陷阱。

三、非法集资的骗局。

有个叫老王的人，遇到了一个看似很好的投资机会。

有一家公司号称正在做一个非常有前景的项目，只要投资一定的钱，就能获得超高的回报率，每个月都能拿到丰厚的利息。

老王心动了，不仅自己把多年的积蓄都投了进去，还拉着身边的亲戚朋友一起投资。

这家公司一开始还真的按时给大家发利息，这让大家更加深信不疑。

可是，这其实是一个非法集资的骗局。

骗子们就是用前面投资者的钱来支付后面投资者的利息，当骗到足够多的钱之后，他们就卷款跑路了。

金融安全教育案例
在现代社会中，金融安全教育越来越受到重视。

以下是一些有关金融安全教育的案例。

案例一：保险诈骗
小明在网上看到一则广告，声称只需支付一笔小额费用就可以获得高额赔偿。

小明立刻上当，将所需费用汇给了对方。

然而，当他需要赔偿时，发现对方已经失去了联系。

经过调查，原来这是一起保险诈骗案件。

小明最终没有得到任何赔偿，反而付出了不小的代价。

教育启示：提高公众对金融诈骗的防范意识。

应该了解保险的真实情况，不要轻信不实广告和虚假承诺。

案例二：不良贷款
小红因为急需资金而向一家网贷公司申请贷款。

但是，当她开始偿还贷款时，发现公司要求的利息过高，而且没有详细说明还款方式和期限。

最终，小红由于无法偿还贷款，不得不面临被追债的风险。

教育启示：在选择借贷机构时，要认真了解其信誉和合法资格，了解其利率、借款期限等详细信息。

不要贪图一时的方便而忽略风险。

案例三：网络支付安全
小刚在网上购买电子产品，并使用自己的银行卡进行支付。

不久后，他发现银行卡上多了一笔不知名的交易。

经过查询和核实，发现这是一起网络支付欺诈案件。

教育启示：网络支付时，要选择可信的支付平台，注意支付密码的安全，不要随意泄露个人信息。

在发现异常交易时，要及时联系银
行进行处理。

以上案例表明，金融安全教育对于个人财务管理和金融安全至关重要。

我们应该始终保持警惕，提高自我保护意识。

互联网金融风险案例解析随着互联网技术的不断发展，互联网金融迅速崛起并在全球范围内迅猛发展。

然而，互联网金融的风险也逐渐显现出来。

本文将通过分析互联网金融领域中的几个典型案例，探讨其造成的风险和教训，以期为互联网金融行业的发展提供借鉴和警示。

案例一：P2P借贷平台“某某贷”某某贷是一家知名的P2P借贷平台，一度声名鹊起并吸引了大量投资者。

然而，该平台在运营过程中出现了资金链断裂、运营困难等问题，最终导致借贷资金无法回收，投资者蒙受巨额损失。

这一案例给互联网金融行业敲响了警钟，揭示了监管不力、业务风险控制不当、内部管理不完善等问题。

特别是，某某贷平台在放贷审核和项目选择方面存在着严重失误，对风险进行不当评估和控制，最终使得投资者的资金面临极大的损失。

教训：互联网金融企业应建立完善的风险管理体系，加强对项目方、借款方的审核和评估，严格把控风险防范措施，并积极配合监管部门的监管工作，确保经营活动的合规性。

案例二：虚假宣传的网络理财产品在互联网金融行业中，虚假宣传成为一个普遍存在的问题。

以某某理财公司为例，该公司推出了一款高收益的网络理财产品，广告宣传中吸引了大量投资者。

然而，事后发现该理财产品实际上并不存在，投资者损失惨重。

这一案例揭示了互联网金融领域中虚假宣传的普遍性，使得投资者陷入信任危机。

互联网金融企业应该诚信宣传，真实披露产品信息和风险提示，确保投资者能够依据准确的信息做出理性的投资决策。

教训：互联网金融企业应建立健全的宣传监管机制，加强对宣传内容的审查，对虚假宣传行为进行严肃处理，提高行业诚信度。

案例三：数字货币交易平台“某某币”某某币是一家数字货币交易平台，曾一度成为投资者追捧的对象。

然而，该平台未经监管、交易规则不透明，最终导致用户资金的流失。

这一案例揭示了互联网金融领域中数字货币交易存在的一系列风险。

数字货币具有高波动性和不确定性，交易平台应该加强交易规则的完善和公开透明，建立风险评估和监测机制，保障投资者的权益。

银行业金融风险及突发事件防范化解处置典型案例银行业金融风险及突发事件防范化解处置典型案例——堵截短信诈骗确保客户资金安全一、基本情况一个中年人手持我行社保卡着急的走进营业网点。

大堂经理见状忙迎上前询问需要办理什么业务，客户说要将卡里的钱转给淘宝。

他买错了衣服，想退款衣服已经寄回去了，但是收到一条短信说需要给淘宝支付500元押金，大堂经理联想到这可能是一次电信诈骗，因为退款是不需要押金的。

客户催促着说，你快点，我这可是好几千的衣服要退，今天不转过去，就要等到下个礼拜一了。

大堂经理安排他们坐下后，耐心安抚客户情绪，跟他一一分析这个所谓退款押金的疑点，并打开自己的手机给客户解释退款流程，通过大堂经理的一番讲解，客户认识到可能自己的信息遭到泄露。

遭遇了电信诈骗。

二、暴露的风险及问题上述案例是诈骗分子惯用的手段，年龄大，不了解网上购物流程的客户仍然容易上当。

银行工作人员必须具有较强的责任心和高度的警惕性，通过对客户行为的观察及时发现问题，果断采取行动，挽回客户损失。

此案例涉及到电信诈骗的原因有：受害者对于电信诈骗的防范意识不够。

首先，对于陌生电话，网站等一定要慎重再慎重，不要轻易相信他们的话，如果确认他们提供的消息无误，最好自己拨打购物网站的官方热线询问有关消息。

如果钱被转走，当事人应该在第一时间马上报警，要求警方联系银行，调查钱款汇入的银行卡账户，及时冻结，避免更多的损失。

对此，我们要对电信诈骗的种种手段有一定的了解，在遭遇时做到有效防范，及时发现，尽早纠错。

作为银行工作人员，在为客户开卡，办理电子产品等业务时，必须要加强审核是否本人办理，同时向签约电子产品的客户发放风险提示卡，并告知客户不能随意点击不明网址，不要轻易相信和回复不明信息和电话，增强客户安全意识，防范于未然，让犯罪份子无机可趁。

三、处置措施及成效此案例中的大堂经理处置措施十分有效——主动发现，积极劝止。

从客户进门开始发现异常情况，到细心询问客户着急原因，再到最后耐心劝导客户并帮助客户挽回自己钱财，整个过程都直接有效地帮助客户防范了电信诈骗。

金融监管总局金融消费者权益保护十起典型案例（2023年10月）典型案例1：主动监测拦截电信诈骗，帮助消费者避免资金损失某商业银行建立零售业务反欺诈智能风控系统。

系统基于电信网络诈骗案例库，利用机器学习技术7X24小时监测账户异常行为，实现欺诈风险事件精准防控。

2023年4月下旬，该行智能反欺诈系统监测到客户王女士在转账过程中，交易对手、交易金额、交易设备均具有可疑特征，属于疑似被骗高风险行为，系统自动保护机制触发，并发出实时预警。

1分钟内，该行总、分、支行三级联动，迅速启动应急预案，支行理财经理第一时间联系王女士，告知其可能正在遭遇电信诈骗，耐心细致劝其不要上当，最终成功阻断诈骗行动，帮助王女士避免了10万余元的资金损失。

据统计，2022年以来，该行已累计通过反诈系统主动拦截和劝阻被诈客户近1300户，保护资金近L7亿元。

监管提示：近年来，为坚决遏制电信网络诈骗犯罪快速上升势头，守护消费者“钱袋子”,各金融机构加强科技支撑、强化预警防范，积极运用大数据和人工智能等技术，识别网络钓鱼、电信诈骗、交易欺诈等行为，致力推动构建数字风控体系，实现更加精准化、体系化的反诈防控。

典型案例2：为医疗险消费者提供“出院直付”理赔服务，缓解消费者住院医疗费支出压力某保险公司将医疗数据与保险理赔服务场景融合，通过与医保、医疗机构等单位合作，实现系统对接和数据交换，推出理赔直付新模式。

80岁高龄黄奶奶不慎摔倒，导致腰部受伤，公司服务人员主动探访，告知其当地政府已为该区域的老年人投保了商业补充医疗保险，且公司已与医院联通了服务平台。

黄奶奶出院办理住院费用结算时，商业医疗保险与医保一起进行了结算，无需提供诊断证明、住院病历等纸质版申请材料，该公司直接赔付保险金2940元，在出院费用中予以抵扣。

便捷、快速的理赔服务让老人及其家属感到十分满意。

监管提示：近年来，在监管部门的指导和推动下，各金融机构积极探索创新服务方式，主动为消费者提供高品质、便利化金融服务。

金融领域中的企业风险管理实践案例在今天的市场竞争中，企业所面临的风险和挑战越来越多。

金融领域的企业更是面临着高度复杂的市场环境和金融风险。

如何有效地管理风险，成为了企业生存和发展的关键。

下面，我们来看看几个金融领域中企业风险管理实践的案例。

一、华润信托作为中国信托行业的领军企业，华润信托一直以保障利益为主要目标，重视风险管理工作。

在风险管理方面，华润信托采取全面系统化的风险管理模式，建立了完整的风险管理机制，将风险管理与业务决策紧密结合在一起。

华润信托通过风险评估、风险控制、风险监测等手段，全方位把握风险状况，判断市场环境，做好企业风险控制。

此外，华润信托还积极开展风险培训工作，提高员工风险意识和管理水平。

二、中国平安中国平安是中国领先的保险公司之一，其风险管理机构建设相当成熟。

公司设立了独立的风险管理部门，不断加强对市场、信用、流动性、操作等各方面风险的评估和监测。

中国平安通过运用实时、在线监测、严格审批和精细化管理等手段，全面控制风险。

比如，在投资管理过程中，中国平安建立风险控制框架，设立独立的投资委员会，规定投资限额和风险管理流程等，有效地保障了企业的资产安全。

三、招商证券招商证券是国内知名的证券业公司。

在风险控制方面，招商证券一直秉持着“稳健经营、适度扩张”的原则，将风险控制贯穿整个运营过程。

招商证券建立了完整的风险控制体系，对市场情况、公司业务、客户信用等进行全面评估和监控，及时发现和分析风险，采取相应措施加以控制。

同时，公司严格执行内部控制制度，加强风险意识教育，着力提高员工风险管理能力。

四、银河证券银河证券是香港最大的证券公司之一，其风险管理实践备受瞩目。

银河证券对风险管理非常重视，建立了完整的风险管理框架，强调风险预警和风险应对能力。

银河证券采取了多种风险管理手段，包括日常检查、筛选风险并形成风险报告、风险管理委员会审议与决策等。

银河证券还专门设立了风险管理科技智能中心，运用大数据、人工智能等先进技术，更加精准地识别、分析和应对风险。

近年来，随着金融行业的数字化转型，数据安全问题日益突出，数据泄露等安全事件屡屡发生。

为此，各金融机构加强数据安全治理，积极防范和应对安全风险。

下面是金融行业数据安全治理的几个典型案例。

1. 防范数据泄露：某大型全国性银行运用人工智能和机器学习技术，构建金融安全风控大数据平台，旨在实现对各业务场景的全面风险识别和精准监测，发现问题及时进行处理，有效防止敏感信息被泄露。

2. 强化数据安全意识：某互联网银行从入职开始，对员工进行安全意识培训，让员工深刻认识到数据安全的重要性。

此外，该银行还针对不同的数据风险进行了分类管理，实行了严格的数据访问权限管理，确保数据的安全性。

3. 数据治理与合规管理：某证券公司制定了相关约定与规范，全面推进数据治理，强化数据分类、标准化和规范化管理，以及合规管理。

该公司还建立了数据审计和监测机制，及时发现和解决安全风险问题。

4. 采取先进技术手段：某保险公司引入区块链技术，建立了精细化数据管理平台，以保障客户的数据隐私及保密性。

同时，该公司还采取了人脸识别、指纹识别等生物特征认证技术，提高了数据访问权限的安全性。

综上所述，金融行业数据安全治理需要合规、技术、策略等多方面的综合运用，不断加强安全风险的防范及应对，才能实现金融行业数字化转型和可持续发展。

金融案鉴金融领域违法典型案例一、集资诈骗的“庞氏骗局”你听说过那种空手套白狼的集资诈骗吗？就像庞氏骗局一样，那可真是金融界的大忽悠。

比如说有个叫张三的家伙，他对外宣称自己搞了个超级厉害的投资项目，回报率那是相当高，每个月能有20%的收益。

好多人一听就心动了，觉得这是个发财的好机会。

于是大家纷纷把自己的积蓄拿出来投给张三。

可实际上呢，张三根本就没有什么正经投资项目。

他就是用新投资者的钱去支付早期投资者的所谓“收益”。

这就像是拆东墙补西墙，只要有新的人不断把钱投进来，这个骗局就能继续下去。

一开始，早期的投资者真的拿到了高额的回报，他们可高兴了，到处跟人说这个项目有多好，于是更多的人被吸引过来。

但是这种骗局怎么可能永远持续呢？终于有一天，新投资者的钱不够支付老投资者的回报了，整个资金链就断裂了。

这时候，张三卷着剩下的钱跑路了，那些把钱投进去的人可就惨了，血本无归啊。

二、银行内部人员违规放贷。

再讲讲银行里的那些事儿。

有个银行信贷员李四，他可没有遵守银行的规定。

李四有个朋友王五，王五想开个公司，但是他的资质其实并不够贷款的标准。

正常情况下，银行是不会把钱贷给他的。

可是李四呢，为了帮朋友，就开始在贷款申请材料上做手脚。

他把王五的收入虚报得很高，还伪造了一些资产证明之类的东西。

然后李四利用自己在银行内部的权限，绕过了正常的审核流程，就把贷款批给了王五。

你看，这就是典型的违规放贷。

结果呢，王五的公司经营不善，根本还不上贷款。

银行发现后，这才知道李四做的好事。

李四因为违规操作丢了工作不说，还可能面临法律的制裁，而银行也因为这笔坏账遭受了损失。

三、证券内幕交易。

证券市场里也有不少猫腻。

有个上市公司的高管赵六，他掌握着公司的很多内部消息，这些消息可都是还没有公开的重大信息。

有一天，赵六得知公司即将要和一个大公司合并，这可是个超级大的利好消息。

一旦这个消息公布，公司的股票肯定会大涨。

赵六这个贪心的家伙，没有遵守证券法规，他偷偷地把这个消息告诉了自己的亲戚孙七。

银行业典型案例汇编随着金融行业的不断发展和变革，银行业在市场竞争中面临着各种挑战和机遇。

本文将通过汇编一些银行业典型案例，以期为相关从业人员提供借鉴和思考。

首先，我们来看一个关于风险管理的案例。

某银行在信贷业务中出现了大额不良贷款，经过调查发现，该银行在风险管理方面存在严重缺失，对客户的信用调查不够全面，对抵押品的评估不够准确。

该银行通过加强风险管理制度建设，完善信贷审批流程，加强对抵押品的评估和监管，最终成功化解了风险，实现了业务的良性发展。

其次，我们可以看一个关于客户服务的案例。

某银行在客户服务方面表现不佳，客户投诉率居高不下，客户满意度低。

该银行通过优化客户服务流程，加强员工培训，建立健全的客户投诉处理机制，提高了客户服务水平，有效提升了客户满意度，取得了良好的社会口碑。

再者，我们可以了解一个关于创新发展的案例。

某银行在产品创新和业务拓展方面取得了成功，通过推出符合市场需求的金融产品，拓展了新的业务领域，实现了盈利增长。

这一案例告诉我们，银行业在面对市场变化时，需要不断进行创新，满足客户需求，寻求新的发展机遇。

最后，我们来看一个关于合规风险的案例。

某银行因为在合规方面存在问题，受到了监管部门的处罚，给银行业务带来了负面影响。

该银行通过加强内部合规管理，建立健全的合规制度，加强对业务的监管，最终实现了合规风险的有效控制。

通过以上案例的汇编，我们可以看到，银行业在发展过程中面临着各种挑战和机遇。

只有不断加强风险管理，优化客户服务，进行创新发展，加强合规管理，银行业才能在市场竞争中立于不败之地。

希望以上案例能够为银行业相关人员提供一些启示和借鉴，共同推动银行业的健康发展。

案例二：某房地产开发商贷款违约事件
总结词
房地产市场调整导致贷款违约
详细描述
某房地产开发商在开发项目过程中，由于市场环境变化和政策调整，项目销售受 阻，资金回流出现问题，最终无法按时偿还商业银行的贷款，导致违约。
案例三：某大型企业集团贷款违约事件
总结词
过度扩张导致资金链断裂
详细描述
某大型企业集团在快速扩张过程中，大量举债，资金链紧张。由于未能及时获得新的融资或缩减业务规模，最终 无法按时偿还商业银行的贷款，导致违约。
总结词
商品价格波动也可能对商业银行的资产 和负债产生影响，尤其是与商品价格挂 钩的金融衍生品。
VS
详细描述
某银行持有大量与商品价格挂钩的金融衍 生品，由于商品价格大幅下跌，导致该银 行遭受重大损失。此外，该银行还因未能 及时平仓而面临更大的损失。
03
操作风险事件
案例一：某银行因内部欺诈导致的损失事件
总结词பைடு நூலகம்
内部欺诈事件
详细描述
某银行内部员工利用职务之便，通过篡改数据、伪造文件等方式，骗取银行资金。最终导致银行遭受 重大损失。
案例二：某银行因外部欺诈导致的损失事件
总结词
外部欺诈事件
详细描述
某银行遭遇外部诈骗团伙的攻击，诈 骗团伙通过伪造客户身份、伪造交易 等方式，骗取银行资金。最终导致银 行遭受重大损失。
案例二：某银行因利率波动导致的损失事件
总结词
利率风险是商业银行面临的另一重要 市场风险，利率波动可能对银行的盈 利和资产价值产生负面影响。
详细描述
某银行在持有大量固定利率资产的情 况下，由于市场利率下降，导致资产 价值缩水，同时该银行还需要为新增 贷款支付更高的利息，从而造成较大 的财务压力。

2024/2/3
21
完善内部控制体系建议
2024/2/3
建立健全内部控制体系
银行应建立完善的内部控制体系，包括风险识别、评估、监控和报告 等环节，确保各项业务活动在有效控制下进行。
加强内部控制文化建设
银行应培育良好的风险控制文化，提高员工风险意识，强化管理层对 内部控制的重视。
完善风险评估机制
银行应建立定期风险评估机制，及时发现和评估潜在的操作风险，并 采取相应措施进行防范和化解。
大宗商品价格波动导致银行相关资产 价值变化，如原油、金属等商品价格 下跌导致相关贷款违约。
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典型案例剖析
案例一
某银行因持有大量高风险债券， 在市场利率上升时面临巨大损失 。该案例揭示了银行在债券投资 中的风险识别和管理不足。
案例二
某银行在外汇交易中因汇率波动 而遭受巨额亏损。该案例暴露了 银行在外汇风险管理方面的漏洞 和不当操作。
健全风险管理体系
完善跨境业务风险管理制度和流程，提高风 险管理水平。
加强风险监测和预警
建立跨境业务风险监测和预警机制，及时发 现和处置风险事件。
强化内部控制和合规管理
加强内部控制和合规管理力度，确保跨境业 务合规稳健发展。
2024/2/3
提升员工风险意识和能力
加强员工风险意识和能力培训，提高跨境业 务风险防范能力。
市场风险还可能引发银行信誉 风险，如因投资亏损导致客户 对银行失去信心。
16
监管政策与市场风险管理
监管机构应加强对银行市场风险管理的监督和指导，确保银行建立完善的风险管理 体系。
监管机构应要求银行定期进行市场风险压力测试，评估极端市场条件下的风险承受 能力。
2024/2/3

银行信用风险典型案例一、雷曼兄弟破产与银行信用风险。

1. 事件回顾。

你知道雷曼兄弟不？那可是金融界的一个超级大事件。

雷曼兄弟原本是华尔街的一个巨头，好多银行都和它有各种业务往来呢。

就像大家都觉得它是个超级靠谱的伙伴，一起做各种投资、贷款之类的事儿。

可是突然有一天，雷曼兄弟破产了。

这就好比一艘超级大的船，本来大家都觉得它稳稳当当的，结果一下子就沉了。

2. 银行的信用风险体现。

那些和雷曼兄弟有业务联系的银行可就惨喽。

比如说，有些银行给雷曼兄弟贷了好多钱出去，本以为能连本带利收回来呢。

结果雷曼兄弟倒了，这些钱就像打水漂一样。

这就是银行面临的信用风险啊。

银行把钱借给别人的时候，都觉得对方会还钱，可谁能想到雷曼兄弟这么大的公司说不行就不行了呢。

那些银行的资产一下子就大幅缩水了，就像一个人本来以为自己有很多财宝，结果发现好多都是假的，一夜之间就变穷了。

3. 后续影响。

这件事的影响可不止是那些和雷曼兄弟直接有业务的银行。

整个金融市场都像被投了一颗炸弹一样。

其他银行也开始害怕了，不敢轻易把钱借给别人了，大家都变得小心翼翼的。

就像一群本来很友好的小伙伴，突然有一个小伙伴出了事，其他人都不敢像以前那样一起玩耍了。

整个银行体系的信用风险一下子就被放大了，很多企业也很难再从银行借到钱，经济就开始变得不景气了。

二、希腊债务危机中的银行信用风险。

1. 事件背景。

希腊这个国家啊，它在加入欧元区之后呢，过得有点大手大脚的。

政府不断地借债，就像一个人没有节制地花钱一样。

它借了好多钱来搞各种建设、福利之类的东西。

但是呢，它的经济增长却没有跟上，就像只花钱不赚钱，那肯定是不行的。

2. 银行卷入的情况。

欧洲的好多银行都买了希腊的债券。

银行嘛，觉得希腊是欧元区的国家，肯定不会赖账的。

可是希腊的债务越来越多，最后都还不起了。

这时候银行就着急了。

那些银行手里拿着的希腊债券就像一张张废纸一样，价值暴跌。

银行的资产质量就变得特别差，信用风险蹭蹭地往上升。

银行风控研究小组定期存款被司法扣划的案例一、案例经过一客户持定期一本通存折前来支取定期存款。

经办柜员审核客户身份证件、存折真实有效后为客户支取，但系统却反馈“无此记录”！柜员进入存折补登，发现折内存款已于X日在X网点柜台支取。

客户大惊失色，并质疑银行系统安全性。

柜员连忙先安抚好客户，并马上报告当班业务主管。

当班业务主管经再次核查检验客户存折真实有效，客户身份证件真实有效是本人，并详细询问客户得知，存折是客户一直保管着，没有办理过挂失业务等手续，业务主管经查系统核实，该定期账户确实没有挂失登记并且凭证编号与系统记载无误。

业务主管凭经验估计客户的存款可能是非正常扣款，于是查询司法扣划登记簿，果然不出所料，登记簿中记载客户定期存款是于X日由X网点执行X司法机关扣划时支取了。

二、案例分析已被司法扣划的存折还在客户本人手中，客户本人前来支取时，因客户不知情或记不清或其他原因前来支取，如果银行未按规定处理扣划，银行将面临声誉风险和赔偿损失。

三、案例启示（一）规范办理特殊业务。

司法冻结、扣划业务必须严格遵守操作规程办理，处理时录入内容要齐全、规范，处理结果要清晰，防止出现纠纷。

（二）加强档案的建设、管理。

对永久保管的会计档案要分类摆放、专人管理、防止损伤。

（三）加强对员工教育、强化文明服务。

组织员工学习、讨论各种案例，提高员工的风险意识以及规范操作的自觉性，教育员工遇到“疑难杂症”业务，应立刻上报请示，积极主动的帮助客户解决问题。

故意规避反交易的案例一、案例经过网点柜员在为客户办理银行卡取款业务时，一时疏怱，误办理成银行卡存款业务，发现错误后，该柜员为规避反交易，该柜员交易支取部分金额，又要求客户至其他柜员处支取差额金额的办法处理完此笔业务。

柜员为规避反交易，造成存款无真实交易背景，采取分笔支取平帐。

此笔业务确认为风险事件。

二、案例分析柜员由于操作失误，将客户取款业务误操作成存款业务，造成短时间库存帐实不符，柜员应按正确的操作规定进行反交易，但是该柜员为逃避考核处罚，不按照正常的业务流程处理业务，为掩盖差错采用绕道的违规方式来弥补，采取分笔支取平帐行为规避反交易，使风险事件的性质发生了根本改变。

公安部公布5起金融犯罪典型案例文章属性•【公布机关】公安部•【公布日期】2024.11.06•【分类】其他正文公安部公布5起金融犯罪典型案例今年以来，全国公安机关坚持严打高压态势，依法从严打击查处各类金融犯罪活动，全力配合相关部门有效防范化解处置经济金融风险，统筹做好刑事打击和维护社会稳定工作，全力护航保障金融高质量发展。

今日，公安部公布5起金融犯罪典型案例。

一、上海张某鹏等人涉嫌非法经营案2024年7月，上海公安机关依法立案侦办张某鹏等人涉嫌非法经营案。

经查，2022年10月以来，犯罪嫌疑人张某鹏组织招揽技术开发、App运营、黑灰产引流等数十人组成职业化非法放贷犯罪团伙，以“高利放贷”非法营利为目的，在境外开发运营26款网贷App，向境内非法提供贷款业务，收取借款金额30%-35%的高额周息，截至案发，累计向5万余人非法放贷5.6亿元。

今年8月，办案单位开展收网打击，抓获以张某鹏为首的22名犯罪嫌疑人。

随后，公安部经侦局在本案基础上部署全国公安经侦部门开展集群打击，抓获犯罪嫌疑人29名，相关案件正在进一步侦办中。

二、江苏曲某涉嫌保险诈骗案2024年1月，江苏省南通市公安局依法立案侦办曲某等人涉嫌保险诈骗案。

经查，2019年以来，以犯罪嫌疑人曲某为首的犯罪团伙，为部分高风险行业务工人员重复投保雇主责任险或团体意外险。

被投保人发生人身伤害事故后，该犯罪团伙引导被投保人办理伤残鉴定，伪造赔付证明材料和垫付款资金流水，同时申报保险理赔。

在理赔款到账后，通过各种理由诱骗、威胁被投保人，非法占有保险赔偿金。

该案涉及全国多地，涉案金额达7600余万。

今年8月，办案单位将曲某等8名主要犯罪嫌疑人抓获归案，目前该案正在进一步侦办中。

三、安徽赵某等人涉嫌妨害信用卡管理案2024年3月，安徽省宿州市公安局依法立案侦办赵某等人涉嫌妨害信用卡管理案。

经查，以犯罪嫌疑人赵某为首的犯罪团伙，利用社交软件招募卡商，并实时指使下线卡商人员在全国范围内大量非法买卖、持有、使用他人银行卡3000余张，涉案金额达8000余万元。

近期金融行业风险案例汇编近期金融行业风险案例汇编中国证券业协会资本市场学院20XX年2月·深圳目录●案例1近期信托行业兑付风险事件的基本情况和经验教训(1)附：20XX年信托兑付危机事件●案例2 上海证券资产管理业务风险事件(7)●案例3 银河证券资管计划大规模集中赎回案例(11)●案例4 中信证券代销信托产品兑付风险案例(15)●案例5 国泰君安赤峰营业部员工涉嫌诈骗事件(23)●案例6 海通证券融资融券未及时平仓案例(27)●案例7 融资融券标的证券昌九生化连续跌停案例(31)案例1：近期信托行业兑付风险事件的基本情况和经验教训一、中诚信托30亿元矿产信托兑付风险事件20XX年2月1日，中诚信托有限责任公司（以下简称中诚信托）成立了为期3年的“诚至金开1号”集合信托计划（以下简称信托计划），20XX年1月31日到期。

信托计划年化收益率为9.5%至11%，由工商银行山西省分行担任代销机构与托管行。

工商银行山西省分行完成代销后，将30亿元资金交付中诚信托，同时收取4%的渠道费用1.2亿元。

信托计划将募集的30亿元资金对山西振富集团进行股权投资，用于该公司在资源整合过程中煤矿收购价款、技改投入、选煤厂建设等。

山西振富集团注册于山西吕梁市，实际控制人为王于锁、王平彦父子，旗下拥有山西紫金矿业集团、柳林县振富煤焦有限责任公司等系列子公司与孙公司，控制有5座煤矿。

20XX年5月，山西振富集团实际控制人王平彦因涉及民间借贷案被当地警方控制，名下矿厂大面积停工搁浅，还款来源遭受重创，导致信托本息受到重大威胁。

此后，中诚信托、工商银行以及由山西当地政府牵头成立工作组处理危机，但由于针对山西振富集团的诉讼频发，资产不能实现，因此未能形成明确的处置方案。

20XX年12月20日，信托计划第三次信托收益分配基准日，信托专户余额仅8634.26万元。

中诚信托最终决定，仅按实际收益水平分配受益人。

20XX年1月16日，中诚信托正式向其投资者承认，“诚至金开1号”信托计划高达30亿的信托财产或无法按期变现，不排除通过诉讼方式向相关主体主张权利，以最大限度维护受益人的利益。

金融操作风险案例
《金融操作风险案例》
嘿，你知道吗？在金融的世界里，那操作风险可真就像隐藏在暗处的怪兽，一不小心就能把人给坑惨喽！比如说，有个叫小王的投资者。

小王啊，一直梦想着在股市里大赚一笔，他听别人说某只股票有内幕消息，肯定会大涨。

“哎呀，这不是发大财的机会来了嘛！”他心里那个激动呀，也不去详细研究研究，就一股脑地把自己的大部分积蓄都投进去了。

结果呢，这所谓的内幕消息就是个大忽悠，那只股票一路下跌，小王的钱就这么打水漂了。

你说他惨不惨？
再看看另一个例子，老李是个经验丰富的期货投资者，可常在河边走哪有不湿鞋啊。

有一次，他本想设置一个止损点，结果不小心输错了数字。

“哎呀妈呀，我咋这么糊涂啊！”就这么一个小失误，让他遭受了巨大的损失。

这不就像是你走在路上，本以为是条平坦大道，结果冷不丁就掉进了个
大坑里嘛！金融操作风险可不就是这样让人防不胜防啊！有时候就像个调皮的小鬼，专门捣乱。

记得还有一次，一家金融公司的员工，在进行数据录入的时候打了个盹，结果数据全错了，这给公司带来多大麻烦呀！“这怎么能犯这种低级错误呢！”
咱可不能小瞧了这些风险啊，一个不小心就可能让咱的血汗钱付诸东流。

就像盖房子，基础没打好，房子能稳吗？在金融领域也是一样，操作上稍有疏忽，那后果可是不堪设想啊！所以啊，一定要谨慎再谨慎，别被那些看似美好的诱惑冲昏了头脑，得时刻保持清醒啊！
观点结论：金融操作风险无处不在，我们必须高度重视，谨慎对待各种
金融操作，以避免不必要的损失。

第1篇一、引言随着金融科技的快速发展，金融行业在我国经济中的地位日益重要。

然而，金融安全风险也随之增加，各类金融诈骗、网络攻击等事件层出不穷，给人民群众的财产安全和社会稳定带来了严重威胁。

为了提高全民金融安全意识，本文将以真实案例为鉴，深入剖析金融安全危害，旨在教育广大人民群众，共同筑牢金融安全防线。

二、案例一：网络钓鱼诈骗案例背景：2019年，某市民张先生收到一封邮件，邮件内容称其曾在某知名电商平台购物，系统出现异常，需要张先生点击链接进行核实。

张先生按照提示操作，输入了自己的银行卡信息，不久后，其银行卡内的资金被悉数转走。

案例分析：这是一起典型的网络钓鱼诈骗案件。

犯罪分子通过伪造正规金融机构的邮件，诱导受害者点击链接，从而窃取受害者个人信息和资金。

在此案例中，张先生由于缺乏金融安全意识，未能识别出邮件的真实性，最终导致财产损失。

教育启示：广大市民要时刻保持警惕，对于来历不明的邮件、短信等，切勿轻易点击链接或扫描二维码。

在日常生活中，要定期更换银行卡密码，设置复杂的密码组合，并开启短信验证码功能，以降低金融风险。

三、案例二：冒充客服诈骗案例背景：2020年，某市民李女士接到一个自称是某知名电商平台客服的电话，对方称李女士的订单出现了问题，需要退款。

李女士按照对方要求，提供了自己的银行卡信息，不久后，其银行卡内的资金被转走。

案例分析：这是一起冒充客服诈骗案件。

犯罪分子冒充正规电商平台客服，以退款为由，诱导受害者提供个人信息和资金。

在此案例中，李女士由于缺乏金融安全意识，未能识别出电话的真实性，最终导致财产损失。

教育启示：广大市民在接到自称是客服的电话时，要保持冷静，不要轻易相信对方的话。

可以通过官方渠道查询订单信息，确认退款事宜。

同时，要保护好个人信息，切勿随意向陌生人透露银行卡信息。

四、案例三：投资理财诈骗案例背景：2018年，某市民王先生在网络上结识了一个投资理财顾问，对方承诺高额回报，并诱导王先生投资某款理财产品。