银行业案件风险防范分析培训课件

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案件防控知识培训教材PPT(共 43张)

银行案件风险防控措施
1、完善公司（法人）治理机制 2、建立健全案件防控责任制度 3、加强内部控制体系建设 4、下大力气狠抓执行力建设 5、增强稽核和业务检查的有效性 6、建立案件责任追究制度 7、强化科技系统技防功能 8、建立科学的激励约束机制 9、培育良好的企业文化、风险文化、合规文化 10、加强对案防工作的监管
案件与操作风险的关联性
操作风险演变案件风险信息恶化案件；
操作风险是银行业风险的必然表现。
换句话说，全面的风险管理是案件防控的基础，案件防控的重点就是有效防范操作风险。要杜绝案件发生就必须严格控制操作风险演化成案件风险信息，并坚决防止案件风险信息恶化成案件。
五、银行案件风险成因和防控措施
2、银行业务健康发展的需要。需要良好的内外部运行环境、避免生命和财产遭受损失和伤害、提高信誉和效率。
3、保护员工的切身利益的需要。如果涉案，失去稳定的收入和断送美好的前途。
四、案件与操作风险
银行风险：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。
（巴塞尔委员会）。
案件防控知识培训
案件防控
一、案件的定义二、案件的分类三、案件防控的目的和意义四、案件与操作风险五、案件风险成因及防控措施六、案件责任追究的有关要求七、银监会案件防控工作的推动八、案件专项治理知识要点
一、案件的定义
《银行业金融机构案件处置工作规程》中案件定义为：银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
案件与操作风险

银行案例分析培训课件模板

一、培训目标1. 提升学员对银行案例分析的认知和理解。

2. 培养学员运用案例分析的方法解决实际问题的能力。

3. 增强学员对银行风险管理和合规操作的认识。

二、培训对象银行员工、金融专业学生及相关从业人员。

三、培训时长2-3天（可根据实际情况调整）四、培训内容第一部分：案例分析概述1. 案例分析的定义与作用2. 案例分析的步骤与方法3. 案例分析的注意事项第二部分：案例分析案例库1. 银行资产配置案例- 案例一：某银行资产配置失误导致收益下降- 案例二：某银行成功实施资产配置优化策略2. 银行负债及流动性管理案例- 案例一：某银行流动性风险暴露引发市场恐慌- 案例二：某银行有效应对流动性风险，保障业务稳健发展3. 银行资金来源及资本管理案例- 案例一：某银行资本补充渠道单一，面临资本充足率不足问题 - 案例二：某银行创新资本补充方式，成功提升资本充足率4. 银行资金运用案例- 案例一：某银行信贷资产质量下降，引发风险暴露- 案例二：某银行优化信贷资产配置，提升资产质量5. 银行金融市场业务案例- 案例一：某银行债券投资失误，遭受巨额损失- 案例二：某银行成功实施债券投资策略，实现收益最大化6. 银行数字化转型案例- 案例一：某银行数字化转型滞后，面临市场竞争压力- 案例二：某银行成功实施数字化转型，提升业务竞争力7. 银行合规风险案例- 案例一：某银行员工违规操作，引发金融风险- 案例二：某银行加强合规风险管理，有效防范风险第三部分：案例分析实践1. 案例分析小组讨论- 分组讨论案例，分析问题，提出解决方案- 小组代表汇报讨论成果，分享经验2. 案例分析实战演练- 结合实际工作，选取案例进行实战演练- 指导老师点评，总结经验教训第四部分：培训总结与反馈1. 培训总结- 回顾培训内容，总结案例分析要点- 强调案例分析在实际工作中的重要性2. 培训反馈- 收集学员对培训的反馈意见- 针对学员需求，优化培训内容和方式五、培训方法1. 讲授法2. 案例分析法3. 小组讨论法4. 实战演练法5. 情景模拟法六、培训资料1. 案例分析教材2. 案例分析案例库3. 案例分析工具4. 案例分析案例解析七、培训师资1. 银行业资深专家2. 银行风险管理专家3. 银行合规专家4. 案例分析培训讲师八、培训评估1. 课后作业2. 案例分析报告3. 案例分析实战演练成果4. 学员满意度调查九、培训安排1. 开班仪式2. 案例分析概述3. 案例分析案例库4. 案例分析实践5. 培训总结与反馈6. 闭班仪式十、培训效果1. 学员对案例分析的认识和理解得到提升2. 学员运用案例分析的方法解决实际问题的能力得到提高3. 学员对银行风险管理和合规操作的认识得到加强4. 银行整体风险管理水平得到提升十一、附件1. 案例分析案例库2. 案例分析工具3. 案例分析案例解析4. 培训评估表请注意，本模板仅供参考，具体培训内容可根据实际情况进行调整。

银行业安全防范常识ppt课件

1 2 3
定期开展安全意识教育活动
通过讲座、案例分析、安全知识竞赛等形式，提高银行员工对安全防范的认识和重视程度。
培训内容要全面
涵盖银行安全防范的各个方面，包括防抢劫、防诈骗、防恐怖袭击等，以及各类突发事件的应急处理。
培训效果评估与反馈
建立培训效果评估机制，及时收集员工反馈，针对不足之处进行改进，确保培训质量。
安全操作规程与演练
制定完善的安全操作规程
根据银行业务特点和安全风险点，制定详细的安全操作规程，明确各项业务的安全操作要求。
定期进行安全演练
组织银行员工进行安全演练，模拟各类突发事件，提高员工应对突发事件的能力和协作水平。
演练效果评估与改进
对演练过程进行全面评估，总结经验教训，针对不足之处进行改进，不断提高安全防范水平。
总结词
1. 严格管理员工
2. 规范操作流程
3. 加强内部审计
内部人员违规操作是指银行内部员工利用职务之便，违反银行规定进行非法操作的行为。
银行应建立健全的员工管理制度，对员工进行严格的背景调查和日常监控，防止有不良记录或不良行为的人员进入银行系统。
银行应制定详细的业务操作流程和风险控制措施，确保员工在办理业务时遵循规定，防止违规操作的发生。
2. 保护个人信息
不要在任何情况下透露个人敏感信息，如账号、密码、身份证号等，银行通常不会通过电子邮件或电话要求客户提供此类信息。
3. 使用安全软件
安装防病毒软件和防火墙，定期更新病毒库和操作系统补丁，以防范恶意软件入侵。
案例二：伪卡欺诈防范
总结词
1. 注意卡片保管
伪卡欺诈是指犯罪分子通过非法手段获取他人信用卡信息，制作伪卡进行盗刷的行为。

涉刑案件防控知识培训课件

明确业内案件的定义，此类案件为已被立案查处
①案件定义、分类及信息报送
业外案件
客户被银行从业人员以外的人员通过拨打电话、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其控制的银行账户汇（存）入资金的电信网络新型违法犯罪案件，不作为业外案件报送。（原制度纳入第三类案件统计）
*苏银行案件防控知识培训
主讲：法律与合规部
目录
01 02
案防工作组织和职
责
案防工作要求
03 04 05 06 07 08
制度及质量控
制
案防教育培训
监督检查
涉刑案件管理
信息报送与统计
考核与问责
一.案防工作组织和职责
“两会一层”工作职责总行各部门工作职责
分支机构工作职责
1.案防工作组织和职责
相关主体其他职责
银行保险机构、银保监会及其派出机构应当按照要求对案件准确分类，区分不同类型案件开展查处工作。
6.涉刑案件管理
① 案件定义、分类及信息报送
业内外案件的定义重大案件认定标准案件报告管理要求案件撤销报告要求
①案件定义、分类及信息报送
业内案件
指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。
定期召开案防工作会议，分析案防形势，总结案防工作，查找案防问题，提出案防措施。
二.案防工作要求
严格落实案防工作责任制总行挂点领导工作要求总行部门、分支机构工作要求员工要求
2.案防工作要求
严格实行案防工作责任制。坚持总行各部门、各分支机构“一把手” 负总责，分管领导具体抓，分支机构下设部门各司其职、各负其责，全行员工共同参与的案件防控工作机制。

《银行卡风险防范》课件

银行卡安全技术的创新与发展
生物识别技术
利用生物特征进行身份验证，如指纹、虹膜、人脸识别等，提高银行卡的安全性。
多因素认证
结合多种认证方式，如动态口令、短信验证码等，增加非法访问的难度。
加密技术的升级
采用更高级的加密算法和安全协议，保护银行卡信息和交易数据。
持卡人安全意识的提高
增强密码保护意识
01
02
03
加强法律法规建设
政府应制定和完善银行卡相关的法律法规，规范银行卡业务的发展和管理。
建立风险联防机制
政府、银行、持卡人等各方应加强合作，建立风险联防机制，共同防范银行卡风险。
提高公众风险意识
政府和银行应加强公众教育，提高公众对银行卡风险的认知和防范意识。
05
银行卡风险防范的未来展望
A
B
C
D
交易凭证保留
保留好交易凭证，如POS单、电子银行对账单等，以便在发生问题时进行核对和处理。
交易信息核对
在输入密码、确认交易信息时，务必核对清楚商户名称、卡号、交易金额等关键信息，防止误操作或诈骗交易。
银行卡信息保护
总结词
银行卡信息是个人隐私的重要组成部分，需要采取有效措施防止信息泄露和滥用。
银行卡风险防范措施
银行角度的风险防范措施
建立完善的风险管理体系
提高技术防范水平
银行应建立健全的风险管理制度，明确各级风险管理部门的职责，确保风险管理的有效实施。
银行应采用先进的技术手段，如数据挖掘、人工智能等，提高风险预警和防范的准确性和及时性。
加强内部控制
银行应通过加强内部审计、风险评估和监测等手段，确保银行业务的合规性和风险的可控性。

银行案防警示教育ppt

未来案防技术发展的趋势和方向
01
智能化发展
未来银行案防技术将更加注重智能化发展，利用人工智能、大数据等
技术提高案防工作的智能化水平，提高工作效率和精准度。
02 03
信息安全技术将更加重要
随着信息技术的发展，信息安全问题也日益突出，未来银行案防技术将更加注重信息安全技术的研究和应用，保障银行信息系统的安全和稳定。
意义
案防警示教育是预防和减少银行业务操作风险、保护客户资金安全、提高银行声誉的重要措施。
教育目标与原则
教育目标
使银行员工深刻理解案防工作的重要性，掌握案防知识、方法和技能，增强案防意识，提高案防能力。
教育原则
坚持实用、实效原则，结合实际案例进行讲解，注重员工实际操作，强调案防意识贯穿业务始终。
金融科技创新对案防的挑战
金融科技创新也给案防工作带来了新的挑战，如数据安全、隐私保护等问题，需要加强科技创新管理和风险防范。
国际案防法规对国内案防的借鉴
国际案防法规的借鉴意义
国际上一些先进的案防法规和制度可以为中国银行案防工作提供参考和借鉴，如加强信息安全、完善内部控制等。
国内法规与国际接轨
中国银行案防工作也需要逐步完善和更新相关法规和制度，使其与国际接轨，提高案防工作的规范性和水平。
银行案防警示教育ppt
xx年xx月xx日
目录
• 银行案防警示教育概述 • 银行案防基础知识 • 银行案防警示案例分析 • 银行案防技术应用 • 银行案防管理体系建设 • 银行案防未来发展趋势
01
银行案防警示教育概述
背景与意义
背景
随着银行业务的不断拓展，案件防控形势日益严峻，为提高银行员工案防意识和能力，需加强案防警示教育。

信用社银行案件防控知识培训课件：认清案防形势,深入推进治理-PPT精选文档

（二）案件对银行的危害极深
一是影响资金安全。二是影响队伍建设。三是影响社会形象。四是影响经营发展。五是引起法型划分
1.案件的概念：案件是典型的银行操作风险事件。
巴塞尔委员会关于操作风险的定义：由于不完善或有问题的内部程序、人员以及系统或外部事件所造成损失的风险。包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。分为七大类风险。我国银行管理实践中，将操作风险归纳为：工
中国银监会《关于印发<农村中小金融机构案件责任追究指导意见>的通知》（银监发〔2009〕38号），对农村合作金融机构案件作了专门定义农村中小金融机构从业人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以农村中小金融机构或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。指导意见所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及农村中小金融机构或其客户资金、财产、权益的价值数额。
1.人员风险：指员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产；或者由于自身素质、能力达不到岗位要求或工作不尽职造成的损失。 2.流程风险：指银行管理制度、业务流程存在缺陷，甚至留下漏洞，导致员工操作差错或不法分子蓄意犯罪而造成的损失。 3.IT系统及技术风险：指银行内部IT系统不完善、软硬件故障、不能形成对风险的技术预警、控制，或影响正常运行造成的损失。 4.外部事件风险：指直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响，包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。
黑龙江省联社理事长李久春同志在“正风守纪”小段总结会上提出
1.为什么我们经营了这么多年能形成近200亿元的资产损失，损失到哪里去了，我们怎么管的？ 2.为什么我们作为金融机构能有几个亿的国家公职人员欠款，我们的贷款制度怎么执行的？ 3.为什么开大会、下文件、提要求，落实不到基层，还是置若罔闻，我工行我素，有章不循、有禁不止，我们的各级干部是怎么履职的？ 4.为什么有的县级联社和信用社这么乱，那里的上一级机关领导天天都在想什么，干什么？ 5.为什么有的领导喜欢与素质不好的人划圈子、交朋友，有的甚至得到重用，到底是什么利益关系作梗？ 6.为什么贷款要好处长期禁止不了，肥了哪些人？ 7.为什么借、结、贷内外三方勾结，损害了信用社多少利益？ 8.为什么顶冒名贷款屡禁不止，各级联社都默许了吗，为什么司空见惯无人追查？ 9.为什么我们自己检查查不出问题，是不会查？不敢查？还是不想查？

银行柜面操作风险培训课程(PPT35张)

2.《假币收缴凭证》上签名盖章的经办员，复核员必须持有《反假上岗资格证书》。在客户联上留下收缴单位联系电话后，将客户联交持币客户，并告知持有人有权在3个工作日向中国人民银行或人行授权的鉴定机构申请鉴定。 3.持币人在规定的时间内持“假币收缴凭证”申请鉴定，经鉴定为假币，按规定予以没收，经鉴定为真币，按规定以同等面额予以兑换。 4.柜员在整点现金的过程中发现假币或可疑币必须当场换人进行复核确认，整点的现金不得归档，由网点负责人通知当事人或出错单位。当日无法处理的应入账，不得寄库和空库。
（七）违反银行结算账户相关规定为单位及个人开
立账户；开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份
证联网核查系统等手段核查单位法定代表人（单位负责人）、法定代表人（单位负责人）授权的经办人、临时存款账户（验资）投资人的身份，违规离柜办理开户手续或将已受理的开户资料违规交回客户；不严格执行单位结算账户生效日制度；（八）预留印鉴卡的受理、办理和保管为同一人；印鉴卡保管人违规将印鉴卡借用他人或离柜调阅；在未办理交接签收手续前提下将空白印鉴卡交于客户离柜办理业务；（九）不按规定审核对账回执；对不反馈对账信息、对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户，未跟踪对账处理情况和处理结果；未达账和账款差错的查核工作返原岗处理；代理客户进行对账；
未审核凭证或审核凭证不严，会造成冒审核凭证，授权，领，洗钱；大额付款授权人未卡把数复核（捆数）
预约付款双人核对装箱寄库；未核对取核对取款人名称，款人名称，金额并逐位唱付，会造成冒金额并逐位唱付领，差错。
个人取款，审核卡片是伪冒卡，变造卡和无效卡；证件银行卡和客户身无效。份
必须审查卡片是否涂改，卡号模糊，数字大小不一排列不齐，签名条有无改，撕，揭的痕迹；卡片是否已过有效期；柜员办理凭证件取现业务或持卡人办理5 万元以上取现业务要审查持卡人有效证件，通过联网核查系统对客户的身份进行验证，并留存客户的身份证件复印件。若受理信用卡时，要对证件姓名，卡面姓名拼音与卡片背后签名一致。卡片背面无签名，应要求持卡人签名。现金付出必须严格执行大额现金管理要求执行，大额现金的支付必须经过审批后才能执行。

银行卡风险分析及防范指南课件

盗刷
盗刷是指犯罪分子通过非法手段获取持卡人的银行卡信息，利用伪卡进行盗刷交易。
伪卡
伪卡是指犯罪分子制作的假银行卡，持伪卡可以在ATM机或 POS机上取款或消费。
网络诈骗
网络诈骗是指犯罪分子通过网络平台，利用虚假信息诱骗持卡人进行转账或提供敏感信息
。
银行卡欺诈风险的评估
总结词
欺诈风险是指银行卡遭受欺诈攻击的可能性，包括持卡人信息被盗、密码被破解、钓鱼网站等。
银行需要采取措施追偿逾期或违约的信用卡欠款。
资产质量下降
影响银行声誉
信用卡坏账率上升，导致银行资产质量下降。
信用卡信用风险可能对银行的声誉和业务发展造成负面影响。
03 银行卡风险防范措施
提高银行卡安全性能
加密技术
采用高级加密技术对银行卡信息进行保护，防止数据被非法获取和篡改。
生物识别技术
利用大数据进行风险分析
总结词
通过大数据分析，可以更准确地识别和评估银行卡风险，提高风险防范的针对性和有效性。
详细描述
利用大数据技术，可以对海量的交易数据进行实时监控和分析，发现异常交易行为、识别潜在的风险模式，为风险控制提供有力支持。
人工智能在风险控制中的应用
总结词
人工智能技术可以提升银行卡风险控制的智能化水平，提高风险预警和处置的准确性和效率。
持卡人信息被盗
犯罪分子通过非法手段获取持卡人的个人信息，包括姓名、身份证号、银行卡号等。
密码被破解
犯罪分子通过技术手段破解持卡人的密码，获取银行卡的交易权限。
钓鱼网站
犯罪分子通过伪装成银行或其他金融机构的网站，诱骗持卡人输入银行卡信息或进行转账操作。
银行卡信用风险的评估

银行业务经营法律风险防范培训课件(学员版) (2)

履行完成
圆满收工
为什么不还？
贷
还款意愿还款能力
款
为什么打官司？
非诉清收效果如何？
不
合同是否有效？
还
能不能打赢官司？
合同约定与证据是否充分？
怎
诉讼时效和保证期间是否超过？
么
有无财产执行？能否执行？
办
打赢了官司
担保权与其它权利冲突？
能拿到钱吗？
是否行使合同权利？
合同兵法策略以终为始
合同兵法策略以战止战
合同关系法律风险点
1、合同的签订、成立和效力 2、合同双方的权利义务 3、合同的履行 4、合同权利的救济
合同关系法律风险点一
合同的签订、成立和效力
陈某和罗某是朋友和邻居关系。考虑到朋友在农商行上班需要拉存款，陈某找到罗某帮忙。基于对罗某的信任，陈某将在这家银行开户的尾号为 “55818”的银行卡和身份证交给罗某，请求对方将那段时间的款项进出经过这张银行卡。
刘先生将银行诉至法院，要求停止发送商业信息，赔礼道歉；赔偿原告公证费1000元，律师费1万元，损失5万元。收到刘先生诉状后，银行立即停止了发送商业信息。
争辩焦点
短信格式条性质款效力
赔偿标准
格式条款
不利解释
限制对方权利，加重对方义
务无效
提示注意说明告知
银行卡被盗刷，银行是否担责？
夫妻一方举债，若要认定为夫妻共同债务债权人应如何承担举证责任？
2018年1月18日，最高人民法院颁布实施《关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》（以下简称《解释》）
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合同签约主体风险
1、合同主体无民事行为能力或限制民事行为能力 2、合同主体不真实，合同签订的当事人非本人。 3、委托授权手续不规范。主要审核是否有符合银行要求的委托人的授权委托书、代理权限、授权时间、代理人的民事行为能力等。 4、不要遗漏合同标的物的权利主体

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