乐考网题库证券考试《证券投资顾问业务》11

证券投资顾问之证券投资顾问业务通关练习试题附带答案单选题（共20题）1. 如何确定流动性风险偏好（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2. 税务规划的原则包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C3. 下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。

A.市场占有率反映了公司产品的技术含量B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位D.公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率【答案】 A4. 简单型消极投资策略适用于（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 D5. 预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90%,并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度増长。

如果某投资者希望内部收益率不低于10%,那么，（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B6. 融资融券业务的风险主要表现在()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C7. 某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为10000000元，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的流动比率为（）。

A.1.8B.1.44C.1.3D.2.0【答案】 A8. 常用的样本统计量有（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 A9. 下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A.速动比率B.资产负债率C.产权比率D.已获利息倍数【答案】 A10. 李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%，则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A.32,34B.32.4,32.45C.30,32.45D.32.4,34.8【答案】 B11. 下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（）。

2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库及精品答案单选题（共35题）1、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C3、证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A.1B.3C.5D.6【答案】 C4、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】 D5、张某名校本科毕业，著名外企就职，今年25岁，年税后收入8万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。

父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。

张某有一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。

针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6、某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70％)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ【答案】 D7、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】 C9、张某名校本科毕业，著名外企就职，今年25岁，年税后收入8万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。

证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题汇编卷二51[单选题]下列属于年金的有()。

Ⅰ每月缴纳的车贷款项Ⅱ每月领取的养老金Ⅲ向租房者每月固定领取的租金Ⅳ定期定额购买基金的月投资额A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案：C参考解析：年金(普通年金)是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。

例如，退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金，退休后从保险公司领取的养老金也是一种年金，定期定额缴纳的房屋贷款月供、每个月进行定期定额购买基金的月投资额款、向租房者每月固定领取的租金等均可视为一种年金。

52[单选题]下列属于证券投资顾问业务基本原则的有()。

Ⅰ依法合规Ⅱ诚实信用Ⅲ公平维护客户利益Ⅳ审慎原则A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案：D参考解析：证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公平维护客户利益。

53[单选题]下列关于家庭偿债能力分析的说法中，正确的有()。

Ⅰ根据经验法则，如果债务负担率超过40％，对生活品质可能会产生影响Ⅱ根据经验法则，如果债务负担率超过20％，对生活品质可能会产生影响Ⅲ平均负债利率分析体现了家庭各类负债的平均利率Ⅳ需要结合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息，对其偿债能力进行交叉分析A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D参考解析：债务负担率分析(统计年度的本息支出／税后工作收入)体现出到期需支付的债务本息与同期收入的比值，根据经验法则，如果该比率超过40％，对生活品质可能会产生影响。

54[单选题]客户信息收集主要包括()。

Ⅰ初级信息收集Ⅱ非财务信息收集Ⅲ次级信息收集Ⅳ财务信息收集A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A参考解析：客户信息收集的方法包括初级信息的收集方法和次级信息的收集方法。

55[单选题]按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为()。

2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案单选题（共100题）1、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A2、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】 C3、对法人客户的财务报表分析应特别关注内容有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C4、套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C5、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（）。

A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】 D6、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。

A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C8、股票类证券产品的基本特征不包括（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C9、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A.战术性投资策略B.战略性投资策略C.被动型投资策略D.主动型投资策略【答案】 D10、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备A.3B.5C.7D.10【答案】 B11、下列关于客户评级说法正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C12、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B13、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D14、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。