“审计”风险排查工作检查组长(副组长)工作指引

银行全面风险管理建设三年规划第一部分概述2023-2023年（以下简称“发展规划期”）是全党、全国上下深入贯彻落实党的十九大重大战略部署的关键时期，是中国经济和银行业由高速增长阶段向高质量发展阶段转变的重要时期。

当前，商业银行面临的内外部风险形势发生一系列深刻变化。

一是监管要求更加严格。

“强监管、严问责”的背景下，乱象整治持续深入，金融执法日趋严格。

二是外部环境更加复杂。

“三去一降一补”向纵深推进，银行业资产质量管控压力加大；各类风险滋生、传染、叠加、共生的特征更加突出，对银行业冲击增强；中美贸易摩擦仍存在不确定性。

三是经营转型更加迫切，业务拓展与风险防控统筹能力亟待提高。

全行必须从战略和全局的高度出发，准确把握加强风险管理在深化改革、转型发展大局中的基础作用，进一步坚定信心和决心，坚决打好防范化解金融风险攻坚战。

发展规划期是上*银行的爬坡过坎期、改革转型期，既面临许多挑战，也面临许多机遇。

上*银行始终坚持把风险管理提升到战略高度，认真落实市委、市政府“控风险、促发展”要求，把主动防范化解金融风险作为当前的首要任务，重点加快化解信用风险、从严管控流动性风险、努力实现零案件风险，严守不发生区域性金融风险的底线。

完成从单一风险到全面风险管理的重要转变，建立起对各类风险全流程嵌入式管理和全方位网状化覆盖的全面风险管理体系，以先进的风险管理技术、科学的风险管理手段、专业化的风险管理队伍，实现风险控制向风险管理的根本转变，全面提高风险管理水平。

有鉴于此，总行风险管理部与*咨询（上海）有限公司、总行各类别风险相关部门一起对我行全面风险管理体系进行了评估诊断，结合上*银报监分局现场评估意见形成了本规划。

第二部分规划目标与组织实施（一）整体规划目标咨询公司在2019年度上*银行全面风险管理指引咨询项目中诊断出98项问题（含监管提出的13项问题，具体详见附录1咨询问题点发现与整改规划建议），现将其分为6类:制度类、工作实施类、系统建设类、人力调配类、管理工具类与管理体系类。

中国国电集团公司基本建设“双提升”工作实施指导意见（试行）2014年9月 北京内部资料 注意保存中国国电集团公司基本建设“双提升”工作实施指导意见（2014年9月25日）为深入贯彻落实集团公司2014年年中工作会议精神，扎实推进集团公司基本建设管理提升和效益提升工作，努力建设一流综合性电力集团,现就中国国电集团公司基本建设“双提升”工作提出如下指导意见。

一、指导思想贯彻落实集团公司“一五五”核心战略思想，转变观念，转变角色，深入研究基本建设“在哪儿、去哪儿、怎么去”的问题，按照“双提升”工作的总体要求，以质量效益为核心，将价值创造理念贯穿于基本建设项目全生命周期的管理过程,以对标管理、精细化管理、达标投产和星级考评为手段，推动“双提升”工作覆盖项目建设的各项工作,实现基建“四高”，全面建成安全效益工程,为确立同质化竞争优势奠定基础。

二、基本原则1.整体规划、全面推进。

各基建项目单位要立足全生命周期管理的角度，整体把握项目发展战略，从管理力量配备、建设条件落实、工程管理、生产准备、运营谋划等全方位进行规划，制定工作目标，明确“双提升”的方向标、时间表和路线图。

2.问题导向，对标指引。

各单位要以对标为核心手段，与投资决策目标动态对标、与行业先进对标，对指标找差距、对管理找原因、对机制找出路，通过抓指标带管理，在动态中不断追赶先进、保持先进，不断追求卓越，向一流企业迈进。

3.强基固本，因企施策。

集团公司抓目标规划，二级单位抓企业治理，三级单位抓问题解决，突出抓好“三基”，抓基层、抓基础、抓基本功，强化制度建设，强化责任落地，管理重心下移，统筹综合治理，有针对性地制定治理提升方案，全面夯实管理基础。

4.点面结合，以变促进。

以重点项目治理为主要聚焦点，带动所有项目的改善和提升；以重点关注指标为主要观测点，推动提升所有项目的管理和效益；以改革创新为主要推动力，激发企业内生活力，加快思想观念、体制机制、工作作风的转变，进一步提升基本建设的面貌。

2023年声誉风险自查报告11篇2023年声誉风险自查报告【篇1】根据总行“关于进一步做好“两会”和 3.15期间舆情工作的通知”，我行领导高度重视，充分认识到舆情风险排查工作的必要性、重要性与紧迫性，按照总行相关要求，结合我行实际，积极做好舆情风险的研判、排查及提升应对能力，力求工作做实、做细、做全，确保舆情风险排查工作取得实效。

现将情况汇报如下：根据排查工作要求，对服务质量、收费、“七不准”规定落实情况、小微企业融资、操作风险及案件、员工涉及民间借贷、理财、信用卡、房贷、不良贷款、代理代销业务以及新产品业务的风险问题等当前舆情热点提示，我行此次舆情风险排查工作重点也围绕了以下五个方面：(一)案件和违规问题。

近几年来，在行领导的正确带领下，认真贯彻执行总行的各项规章制度，认真将各类违法违规案件通报传达到每位员工，以血的教训教育每位员工警钟长鸣、遵纪守法，珍惜自己的职业生涯与职工操守，规划好人生道路，树立正确的人生观、价值观、世界观;同时定期不定期找员工谈话，了解掌握员工的思想动态，引导员工积极向上。

通过排查，我行员工未涉及任何重大案件，未涉及民间借贷，也未在媒体上发生过不良、违规现象。

(二)服务质量、收费等问题。

对于服务质量，我行自成立以来一直为客户提供优质、真诚的服务，我行的口号就是要凭借宽敞亮丽的硬件，打响__银行在__城的服务品牌，三年来，已获得客户的认可，表扬与各种荣誉不断，但也有二次客户投诉事件(20__年)，通过登门致歉与解释，取得客户的谅解，并继续成为我行的忠诚客户。

一线人员高度重视服务质量，一经发现问题，绝不拖延，迅速报告解决，尽量就地消融，尽量避免此类事件的发生。

同是也在大堂处布了支行与总行的投诉电话、意见簿，按季随机抽查一定量的客户对我行的客户经理及临柜服务人员进行多方位的评价，加强了监督机制。

对于收费问题，我支行已严格按照总行制定的收费标准收费，并在大堂醒目处进行各类收费项目的公示，也有收费小册子可以让客户带走细读，不存在乱收费现象。

中国水利水电第四工程局有限公司第三本局2013年度内部控制评价报告编制单位：中国水利水电第四工程局第三本局编制时间：2013年7月编制单位：深圳迪博企业风险管理技术有限公司目录一、内部控制评价工作的总体情况 (4)1、内部控制评价组织 (4)2、内部控制评价依据 (5)二、内部控制评价的范围 (5)（一）内部环境 (5)1、组织结构与职责分配 (6)2、人力资源政策 (7)3、企业文化 (7)4、社会责任 (9)5、三标体系管理 (11)（二）风险评估机制建立及运行情况 (13)1、风险识别 (13)2、风险分析 (15)3、风险应对 (15)（三）业务流程层面的评估 (16)1、经营计划管理 (16)2、经营管理 (16)3、运营监控 (16)4、人力资源管理 (17)5、财务管理 (17)6、资产管理 (18)7、采购管理 (18)8、市场营销 (19)9、工程管理 (19)10、安全质量环保管理 (19)11、科研管理 (20)12、文印管理 (20)13、信息管理 (20)（四）信息与沟通 (21)1、反舞弊 (21)2、信息报告与披露 (21)3、信息收集与沟通 (22)4、信息保密 (22)（五）内部监督 (23)1、效能监察管理 (23)2、信访举报管理 (25)3、事件处理 (26)三、内部控制评价的程序和方法 (27)1、制定内部控制评价工作方案 (27)2、成立内部控制评价工作小组 (28)3、组织实施自我评价工作 (28)4、评价工作小组做出评价结论 (29)5、编制内部控制自我评价报告 (29)6、审议批准内部控制自评价报告 (30)四、内部控制缺陷及其认定 (30)1、财务报表的重要性水平 (30)2、缺陷认定的定量标准 (31)五、统计结果分析 (32)（一）内控评价结果统计 (32)（二）未达标流程分析 (34)六、内部控制有效性结论 (40)一、内部控制评价工作的总体情况1、内部控制评价组织根据《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》以及《企业内部控制评价指引》等相关要求，为规范和完善企业的内控和风险管理体系，中国水利水电第四工程局有限本局第三本局（以下简称本局）于2013年5月启动了内部控制体系建设项目，并于2013年6月搭建完成。

案件风险自查报告第一篇：银行案件风险自查报告.1自查报告按照支行关于每个网点每季度开展案件风险自查，并在季末上传案件风险自查报告的要求，营业部立刻组织全体职工认真学习并成立了专项自查小组，对我网点进行了认真细致的全面检查，现将自查情况汇报如下：一、柜员卡管理方面：1、让全体柜员认真学习规章制度，让所有柜员办事有章可寻，明确了岗位责任制。

2、对柜员休假进行了报批备案制度，对柜员休息超过三天的对柜员进行了休假离职处理。

二、印章、重要空白凭证管理方面：1、业务印章的使用、保管、交接严格按照印章管理规定进行操作，经检查没有发现业务印章混用现象，能够做到人离开印章入箱保管，下班后入库保管。

2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立登记簿进行逐份登记。

经检查重要空白凭证安要求入库专人保管，实物与系统数据一致。

领用有登记领用柜员签字。

3、印、证指定专人分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

三、查库制度方面：1、按规定对网点进行查库、碰库。

运营主管按要求进行了每日验箱、每月查库并做好相关记录；网点负责人按照要求做到每季查库且做有记录。

2、大库及柜员钱箱不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、等抵库现象。

3、能够按照现金管理制度执行。

检查中未发现柜员钱箱超限额现象，主出纳能够及时对柜员现金进行调配及保证了营业正常现金使用又保证了日常现金安全。

第二篇：关于案件风险排查自查报告关于排查案件风险自查报告----___信用社接联社关于排查案件风险的紧急通知的文件精神后，我社迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下:一、建立案件排查内控制度，由内勤、会计人员对日常业务进行监督。

对我社员工尤其一线员工进行案件排查的宣传与培训，认识案件排查的重要性和必要性。

在此次自查期间，通过学习案件排查的文件，对员工进行宣传和培训，让员工清醒认识案件排查的必要性，并对员工的不解之处进行一一解答。

银行内控整改报告范文（精选12篇）银行内控整改报告篇1随着我国经济的快速发展，商业银行也取得了飞速的发展。

在商业银行不断发展的过程中，都会自觉地将提高自身的内部控制纳入重要工作日程上。

然而通过各种手段开展的稽核审查工作就是属于内部管理中的重要组成部分之一，稽核工作是否能够落实到位，稽核出来的问题是否能够得到整改，对银行的发展至关重要。

本人就农商行合川支行从去年到今年开展的稽核审查工作，探讨了稽核工作的措施、内控问题形成的主要原因，针对问题进一步的后续整改的措施，并提出了以后一段时间内的努力方向。

一、稽核工作采取的手段以及稽核出来的问题（一）稽核工作采取的措施总行根据业务需要从20xx年4月正式上线设置了稽核异动流水，审计信息预警对65项业务进行了实时监测，我支行日均稽核监测数据有1000余条。

从疑点交易业务资金流、疑点交易柜员办理业务、疑点账户时期发生情况等多角度、多层面地展开稽核监测信息排查，以排查信息为切入点，深究疑点信息的关联线索，甄别问题的特征，排查风险隐患，进一步发现需关注的交易和制度执行不到位的问题。

针对疑点数据，稽核人员充分利用系统自身提供的要素，向分理处下达了协查通知，对没有问题的数据进行了排除，对有疑点数据结合相关佐证资料进一步认真核查，及时对违规责任人进行处罚。

该系统的上线梳理了核查顺序，要求稽核监测人员对照相关内容要点，逐项排查分析，保证将总行营运稽核系统吃透用好。

从跟踪资金流的角度，发现存在客户以贷还贷（包含还息）、同一账户当日内多笔取现、柜员自办业务等相关违规行为XX笔，金额XXX元。

（二）稽核工作取得的成效截止20xx年10月，合川支行稽核部针对82个分理处的会计结算、安全保卫、中间业务、人力资源等方面开展了序时检查，抽查业务25219笔，金额万元，其中发现问题651笔，金额万元，通过现在座谈，讨论学习的方式现场整改370笔，金额万元；对47个机构进行了ATM机专项审计，抽样2110笔，金额万元，发现问题86笔，金额万元，现场整改37笔，金额万元；对34个机构进行了授信业务专项审计，抽样780笔，金额万元，发现问题12笔，金额30万元，现场整改8笔，金额19万元；对肖家、坝子、福寿进行了内控特别帮扶，通过现场检查，现场培训的方式提升了分理处人员的内控水平，从第二次检查效果来看，相比第一次检查出现的问题明显减少，员工合规意识得到有效提升，初步达到了内控帮扶的目的；对下什字、三汇分理处进行了特别检查，特别稽核检查区别于日常的稽核监测工作，主要是针对稽核监测的屡查屡犯问题、业务盲点等较为严重问题，按照一定时段、扩大稽核范围、或根据管理内控形势增加新的监测点，对一些需要长抓不懈的常规性问题，开展动态的、突击性的稽核，达到对日常稽核监测工作有效的补充。

XXX监事会换届工作报告(三年总结及下届工作思路)XXX监事会换届工作报告（三年总结及下届工作思路）XXX监事会换届工作报告（三年总结及下届工作思路）各位股东：本届监事会选举产生以来，在省联社、XXX部门以及人行等有关部门的正确指导下，严格遵照《公司法》、《xx农商银行章程》及各项规章制度，认真履职，有效监督，各项工作开展卓有成效。

现将三年来工作情况报告如下：第一部分主要工作情况一、规范监督机制，完善制度体系为促进监事会工作制度化、规范化，保证监督约束机制的规范性，本届监事会不断加强自身监督机制的建设，完善制度体系。

xx届监事会共制订9项制度，内容涉及《监事长职责》、《监事会议事规则》、《监事职责》、《监事岗位职责》、《监事长办公会议制度》、《审计委员会工作制度》、《董事履职评价办法》、《大宗物品采购及基建工程项目招标工作监督管理办法》等方面，规范、完善了监事会的监督工作机制和工作程序，夯实了履职基础，提高了监事会履职的独立性、权威性和有效性,确保了监事会的规范运作。

二、健全监事会组织架构，完善法人治理1.高度重视监事会建设。

本届监事会由5名监事组成，设监事长1人,成员包括股东代表担任的监事、职工代表担任的监事,其中非职工监事3名。

3年以来，共组织召开监事会会议13次，各次会议的召开均符合有关法律和本行章程的规定，会前向各位监事通知，向省联社、xxXXX报告报告；形成的会议决定、决议及会议记录能详实记录，并做好对决议内容贯彻落实工作；会后及时向监管部门报备。

三年以来，认真审议了《xx届监事会监事长选举办法》《监事会审计委员会组成人员名单方案》、《xx届监事会年度工作报告》《xx届监事会年度工作计划》等18个会议议案。

会上全体监事均能够勤勉尽职，本着对股东高度负责的态度，按照商业银行的管理标准，对本行董事会和高级管理层及其成员的履职尽责情况、财务活动、内部控制、风险管理等进行监督，维护股东的合法权益和存款人利益。

个人廉政风险点11篇【篇1】个人廉政风险点一、公司行政管理方面风险点：1、因集团公司未明确规定下属子公司职务和薪资问题，导致在人力资源安排上无法按人事制度办理;2、在人员安排或干部任用上，无法明确的进行安排;3、因公司财务在集团公司，我公司在各项目资金的安排上不能及时到位;防控措施：1、按人事管理办法，根据能力定岗，推行能者上，庸者下;2、在临时用工上，集体研究，选用劳务派遣方式或服务外包方式进行; 3、在项目安排上，实行集体研究，平等竟争; 4、在大额资金使用上，必须进行班子研究;并按照公开原则，征求上级部门意见。

5、在物资采购中，进行公开招标，实行货比三家，看质量、看生产厂家、看单价、看售后服务择优采购; 6、资金使用、管理严格按照集团相关规定严格执行。

二、公司中高层任用及财务方面风险点：1、在人事安排、任用、考核、评选先进等方面还有所欠缺，公司制定的制度，因与集团公司不同而无法实行;2、公司严格按照集团公司规定办事，客观上造成工作推进缓慢;3、选拔和任用干部后不能按照相应的职务进行薪资发放，导致工作动力不足; 5、在考核，评优中降低标准，不坚持原则。

防控措施：1、加强制度管理，对三重一大问题必须集体研究决定， 2、关键部门的人事安排要严格按照集团公司规定进行，集团公司未明确的情况下，部门经理和普通员工一视同仁; 3、对要求加入中国共产党的职工，根据党章的规定办理; 4、公司参加总公司工会，经费由集团公司财务单独建账管理。

5、在推荐先进，任人为贤，实行公开、公式，让职工说话、参与、决策; 8、按照党和国家、公司的有关规定任用干部; 9、严格按照规定开支、报销经费; 10、认真执行财务管理制度，严格按照规定签字报账; 11、加强党风廉政建设，从自己做起，起到先锋模范作用，拒腐防变; 12、加强法律法规的学习，做到警钟长鸣。

三、员工福利方面风险点：1、公司社会保险未缴纳齐全，缺少生育险和医疗保险。

银行声誉风险自查报告范文3篇银行声誉风险自查报告范文(一)按照《***银监局办公室转发中国银监会办公厅关于银行员工涉及社会融资行为风险提示有关文件的通知》(*银监办通****号)文件要求，我部组织进行全员排查，排查重点是银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。

一、工作组织情况一是精心组织。

高度重视民间借贷可能形成风险的后果，认真组织，精心实施，防范员工个人民间借贷风险事件，避免引起声誉风险。

二是加强领导。

成立排查工作领导小组，分别由部室总经理和副总经理任领导小组正副组长，对我部所有员工进行了逐一排查。

二、排查内容此次员工排查内容主要围绕以下四个方面展开：是否直接组织、参与民间借贷或集资活动;是否充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金;是否与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来;是否有员工利用职务之便或银行员工身份，为借款人提供还款资金或借用、盗用我行信用进行民间借贷或集资活动。

三、发现的问题及整改情况本次排查，未发现我部员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。

四、拟采取的监管措施我部拟采取以下监管措施深入开展排查：(一)及时发现并锁定排查重点，发现员工存在社会融资行为的，对与其有关的银行账户开立、对账、重要空白凭证管理、大额存取款等业务操作环节的合规情况进行深入、细致地检查，彻底查清查透。

(二)抓好“四个结合”，即与融资性担保公司非正常业务往来清理排查相结合;与贯彻落实省银监局风险排查相结合;与日常员工排查相结合;与群众举报反映情况相结合，充分发挥案件防控群防群治的作用，切实防范民间借贷风险，避免风险向银行转嫁。

银行声誉风险自查报告范文(二)为建立健全我行舆情监测体系，有效保障我行声誉，消除负面舆情特别是网络负面舆情对我行的不良影响;及时收集民意及客户回馈，保障客户及我行、行内员工的正当利益和合法权益，我行自接到相关文件后，领导高度重视并在第一时间组织开展如下工作：一、明确我行舆情工作承责部门及联系人员为保证网络舆情监测及银行声誉风险排查的有效开展，经领导研究决定，我行的舆情监测部门有稽核监保部负责并由该部门指派相关人员负责具体工作的实施以及相关信息的上报、轮值监测等工作。