国家理财规划师

职业道德操守

理财规划是为您/您的家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系，以实现个人人生/家庭各阶段的目标和梦想，达到财务自由境界的过程!下面一起来看看最新理财规划师考点——职业道德与操守，仅供参考!

一、道德与职业道德

道德：是一定社会经济、政治、文化和自然环境等诸要素及其相互关系的客观反映。

职业道德：是一个行业从业人员所应格守的道德标准，或者说是人们在其职业活动中应当遵循的行为规范和准则。

二、理财规划师职业道德的意义

对理财规划师职业的生存和发展具有至关重要的意义。如果受人之托，而不忠人之事，整个社会将会对理财规划行业失去信心，理财规划师的职业也就失去了存在的基础。

三、理财规划师职业道德规范的构成：包括职业道德准则和职业纪律规范。

四、理财规划师职业道德标准

✎ 正直诚信原则及相关具体规范;

✎ 客观公正原则及相关具体规范;

✎ 勤勉谨慎原则及相关具体规范;

✎ 专业尽责原则及相关具体规范;

✎ 严守秘密原则及相关具体规范;

✎ 团队合作及相关具体规范;

五、 理财规划师执业纪律规范

✘ 理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为; ✘ 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户;

✘ 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取了户的财产;

✔ 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突;

✘ 理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

✔ 理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争;

✔ 理财规划师应勤勉尽责，严格履行对客户的承诺

六、违反职业道德规范的制裁措施

行业自律机构的制裁措施：

一般来说，非执业理财规划师如果违反职业道德规范，通常的制裁措施是取消其理财规划师资格，严重者可能终生无法再次参加理财规划师资格考试，或者终生无法执业。

2021年11月劳动和社会保障部

国家职业资格全国统一鉴定

职业：理财规划师

等级：国家职业资格三级

卷册一：职业道德

理论知识

注意事项：1、考生应首先将自己的姓名、准考证号等用钢笔、圆珠笔等写在试卷册和答题卡的相应位置上，并用铅笔填涂答题卡上的相应位置处。

2、考生同时应将本页右上角的科目代码填涂在答题卡右上角的相应位置处。

3、本试卷册为:技能操作局部，共100小题

4、每题选出答案后，用铅笔将答题卡上对应题目的答案涂黑，如需改动，用橡皮擦洁净后，再选涂其它答案．所有答案均不得答在试卷上。

5、考试结束时，考生务必将本卷册和答题卡一并交给监考人员。

6、考生应按要求在答题卡上作答．假如不按标准要求进行填涂，那么均属作答无效。

准考证号：

地区：

姓名：

人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心监制

专业能力

(1～100题，共100道题，总分值为100分)

一、单项选择题(第1～70题，每题1分，共70分。每题只有一个最恰当的答案，

请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑)

1、作为理财的一般原那么，理财规划师需要让客户明白，现金规划应遵循的一个原那么是：短期需求能够用手头的()来满足，而预期的或今后的需求那么能够通过各种类型的储蓄或者()来满足。

(A)活期存款：短期融资工具(B)现金；短期融资工具

(c)活期存款：货币基金(D)现金：短胡投，融资工具

2、通常来讲，金融资产的流淌性与收益率呈反方向变化，高流淌性意味着收益率较低；由于()的存在，持有收益率()的现金及现金等价物也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的时机。

(A)流淌性；较低(B)流淌性：较高

(C)时机本钞票；较低(D)时机本钞票：较高

3、活期储蓄适用于所有客户，其资金运用灵活性较高，人民币()元起存，欧元起存金

额为()。

(A)5；5欧元(B)1；1欧元

(C)5；5美元的等值外币(D)1；1美元的等值外币

一、职业道德基础理论与知识部分

（一）、单项选择题（第1-8题）

1. 关于职业道德正确的说法是

A.职业道德是从业人员在职业活动中应遵循的行为规范

B.职业道德是从业人员履行职责的倡议性要求

C.职业道德是检验从业人员工作绩效的唯一标准

D.职业道德是一种与职业技能没有关联的教育方式

2. 从业人员在职业活动中应遵循的内在道德准则是

A.求真、务实、自励 B.严谨、规范、敬业

C.忠诚、审慎、勤勉 D.民主、科学、自由

3. 职业化是一种按照职业道德要求的工作状态的

A.国际化、现代化、普世化 B.标准化、规范化、制度化

C.科学化、民主化、自由化 D.高效化、社会化、人性化

4. 下列关于“推己及人”的说法中，正确的是

A.把自己的利益放在第一位 B.无条件的以他人利益为重

C.设身处地为对方着想 D.增强道德体验

5. 美国IB公司招聘员工时，对竞聘者设立先决条件维是否具有

A.敬业精神 B 、从业经历 C.较高学历 D.合作意识

6. 敬业的特征是

A.主动、务实、持久 B.积极、灵活、肯干 C.温和、少言、朴实

D.谦虚、服从、适应

7. 诚信的特征是

A.通识性、智慧性、止损性、资质性 B.人为性、表象性、资质性、辩证性

C.通识性、交互性、对应性、资质性 D.通识性、止损性、主观性、单向性

8. 下列关于节约的说法中，正确的是

A.节约就是省吃俭用，把消费程度减到最低 B.节约就是不讲排场、不虚伪矫饰

C.节约需因人而异，不能做普遍规定 D.节约的本质内涵是当用则用，宜省则省

（二）、多项选择题（第9-16题）

9. 《公民道德建设实施纲要》中提出的职业道德规范包括爱岗敬业、诚实守信、（）

A.办事公道 B.勤奋节俭 C.服务群众 D.奉献社会

10. 下列选项中，属于职业化各层次的内容是（.T）

关于AFP学员转考国家理财规划理财ChFP的几点说明

近期有部分已考过AFP的学员来电或当面咨询：今年国务院(73号令)集中清理职业资格证书后，到底金融教育基金会颁发的AFP会不会被清理？AFP如被清理整顿，已考过人员怎么办？AFP与国家理财规划师有那些区别？如何转考国家理财规划师ChFP？……等等。因为近期咨询人员较多，问题较集中，考虑到客观公正，实事求是，现集中做以下几点说明：

一、国务院73号令集中清理职业资格证书后，AFP何去何从？

2007年12月31日，国务院颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人力资源与社会保障部会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人力资源与社会保障部会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”

关于贯彻《国务院办公厅关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》的通知人社部发〔２００８〕８号,人力资源和社会保障部/国家发展改革委/公安部/监察部/教育部/民政部/财政部/国家工商管理总局八部委联合发文 :一是对于清理出来的各类职业资格，必须认真提出保留、归并、调整或取消的意见。对清查中发现的没有法律、行政法规或国务院决定为依据设置的行政许可类职业资格及相关考试、发证等活动，以及国务院各部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位、全国性行业协会、学会等社会团体，地方各级人民政府及有关部门和单位自行设置的非行政许可类职业资格，原则上都应立即停止。对确需保留的，经国务院人力资源和社会保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会发布公告，再按照相关规定组织实施。二是各类企业自行开展的冠以职业资格名称的相关活动应立即停止。