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2023年居民资产报告1. 引言2023年是我国社会主义现代化建设关键的一年，居民的资产状况对经济发展起着重要的推动作用。
本报告将分析2023年居民资产的结构和变化趋势，为政府制定经济政策提供参考。
2. 资产结构分析居民资产的结构包括金融资产、房地产、股权和其他实物资产等。
以下将分别对各个部分进行详细分析。
2.1 金融资产2023年，居民的金融资产规模继续保持增长。
根据统计数据显示，2023年末，居民金融资产总计达到XX万亿元，相比上一年增长了XX%。
持有金融资产中，存款仍然是最主要的部分，占比约为XX%。
其次是理财产品、债券和基金等金融工具。
值得注意的是，虚拟货币和区块链资产在2023年也呈现出快速增长的态势。
2.2 房地产房地产作为居民重要的固定资产，对居民财富起到重要的保值和增值作用。
在2023年，房地产市场仍然保持稳定增长，居民的房地产资产持续增加。
数据显示，2023年末，居民房地产资产总计达到XX万亿元，相比上一年增长了XX%。
城市居民的房地产资产占比较大，占全国资产总额的约XX%。
2.3 股权股权作为一种重要的金融资产，对居民来说既可以保值增值，也具备一定的风险。
2023年，居民股权资产规模继续扩大。
数据显示，2023年末，居民股权资产总计达到XX万亿元，相比上一年增长了XX%。
其中，个人直接持有的股票和权益类产品占主要部分，占比约为XX%。
2.4 其他实物资产除了金融资产和房地产，居民还拥有一定数量的其他实物资产，如汽车、珠宝、艺术品等。
数据显示，2023年末，居民的其他实物资产总计达到XX万亿元，相比上一年增长了XX%。
其中，汽车作为实物资产中的主要部分，占比最大，约为XX%。
3. 资产变化趋势分析2023年，居民资产的变化趋势主要受经济发展、政策调控和市场状况等因素影响。
以下将对几个主要方面进行具体分析。
3.1 经济发展我国经济在2023年保持了较快的增长速度，对居民资产产生了积极影响。
2023年税务个人总结范文汇报6篇第1篇示例：2023年对于我个人而言，在税务方面收获颇丰。
在这一年里，我不仅更加深入地了解了个人税务制度，也通过规范自己的税务行为，充分利用各项税收优惠政策，有效减轻了税收负担。
以下是我在2023年税务方面的总结汇报：一、个人所得税方面2023年，我认真了解了个人所得税的基本规定和计算方法，确保自己在这方面的纳税行为合法合规。
根据自己的实际情况，我及时申报纳税，并全额缴纳应纳税款，确保个人所得税的及时足额缴纳。
在2023年，我也认真学习了个人所得税优惠政策，并根据自己的资金情况，合理规划自己的财务收支，利用各项税收优惠政策，有效减轻了个人所得税的负担。
尤其是在教育、医疗、住房等方面的支出上，我积极申报扣除，最大限度地减少个人所得税的缴纳金额。
二、房产税方面2023年，我购买了一套房产作为自己的住房，并按照规定及时申报缴纳了相应的房产税。
在房产税方面，我主动了解了相关的政策规定，及时缴纳了应纳税款，确保自己不会因为税务问题而受到处罚。
三、其他税收方面除了个人所得税和房产税以外，我在2023年还关注了其他一些税收问题，如车辆购置税、车辆使用税等。
我了解了相关的政策规定，根据自己的实际情况及时缴纳了相关的税款，避免了不必要的税务问题。
2019年对我个人而言是一个税务意识更加提高的一年，通过学习和了解税收政策，我能够更好地规划自己的财务收支，合理安排自己的税务行为，使自己的财务状况更加稳健。
我也将继续关注税收政策的变化，不断提高自己的税务意识，做一个守法守税的好公民。
2023年的个人税务总结如上所述，希望自己在未来的税收方面能够继续学习进步，做到更加规范合规地缴纳税款，为国家的税收事业贡献自己的一份力量。
【2,000字】。
第2篇示例：2023年的税务个人总结范文汇报一、个人收入情况总结2023年，我全年的个人收入主要来源于工作薪金以及部分投资收入。
工作薪金方面，我按时领取工资，没有发生异常情况。
2023年银行柜员个人工作总结(精选10篇)(实用版)编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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2023年守住钱袋子活动总结(一)前言2023年守住钱袋子活动是一个旨在提升个人理财能力的重要活动。
作为创作者，我有幸参与了活动的策划与执行，并在此总结了活动的经验与收获。
正文活动背景•时代背景：随着经济的迅速发展和社会消费观念的转变，人们的理财意识越来越强烈。
•活动目的：帮助参与者掌握基本的理财知识和技巧，提高个人财务风险防范能力。
活动内容理财知识普及•通过线下研讨会、线上资讯和社交媒体等渠道，向参与者传授理财知识。
•重点关注投资、储蓄、消费、借贷等方面，提供实际案例和经验分享。
真实案例分析•邀请金融专家和成功投资人分享自己的经验和教训，引导参与者思考理性投资和风险管理。
•给参与者提供分析财务状况、设置理财目标的实践机会，并做出针对性建议。
互动游戏体验•创意储蓄挑战赛、股票模拟交易等游戏，通过实践让参与者更好地了解理财风险和策略。
•定期举办理财知识竞赛，鼓励参与者进行自我学习和提升。
资源发布与推广•提供在线理财工具、优质财经书籍推荐、专业金融机构介绍等资源，让参与者能够深入学习和实践。
•合作媒体和社交媒体平台的推广，扩大活动的影响力和参与度。
结尾通过2023年守住钱袋子活动，参与者不仅增加了理财知识和技能，而且对个人财务管理有了更深刻的认识。
此次活动不仅给予参与者帮助，也对我们创作者进行了一次实践和思考的机会，进一步提升了我们的创作水平和对社会价值的认识。
值此总结之际，我们对活动的成功和参与者的支持表达深深的感谢！我们期待未来的类似活动，让更多的人认识到理财的重要性，守住自己的钱袋子。
前言2023年守住钱袋子活动是一个旨在提升个人理财能力的重要活动。
作为资深创作者，我有幸参与了活动的策划与执行，并在此总结了活动的经验与收获。
正文活动背景•时代背景：随着经济的迅速发展和社会消费观念的转变，人们的理财意识越来越强烈。
•活动目的：帮助参与者掌握基本的理财知识和技巧，提高个人财务风险防范能力。
活动内容理财知识普及•通过线下研讨会、线上讲座和社交媒体等渠道，向参与者传授理财知识。
2023年宏观经济学学习总结个人工作总结8篇第1篇示例：2023年宏观经济学学习总结个人工作总结在2023年，我有幸学习了宏观经济学这门重要的课程，通过对宏观经济的理论与实践的深入学习，我对宏观经济的运行规律和政策调控有了更加深刻的认识。
在这一年的学习中，我系统地学习了宏观经济学的基本理论、财政政策、货币政策、国际贸易、国际货币体系等内容，通过课堂学习、专题研讨和实地调研等多种方式，对宏观经济学的知识有了更加全面的了解和认识。
在宏观经济学的学习过程中，我深刻理解到了宏观经济学与微观经济学的不同之处，宏观经济学主要研究整体经济运行规律和宏观调控政策，而微观经济学则主要研究个体经济行为和市场交易。
通过对这两个学科的学习，我逐渐掌握了分析宏观经济运行状态和宏观政策调控的基本方法与技巧。
在学习财政政策方面，我了解到财政政策是通过国家财政收支和债务来调整宏观经济运行的一种手段，通过增加或减少政府支出、通过减税或加税等方式来对经济进行调控。
我还学习了货币政策的基本内容，了解了中央银行通过改变货币供应量和利率等手段来影响经济的运行状态。
我还学习到了国际贸易和国际货币体系的相关知识，包括汇率制度、国际收支平衡、国际金融市场等内容。
在学习过程中，我通过与同学的讨论和老师的指导，逐渐增强了我在宏观经济学方面的理论基础和分析能力。
我还通过课外阅读和独立思考，不断提高了自己的学习能力和解决问题的能力。
我还积极参与了学校组织的宏观经济学专题研讨和实地调研活动，通过深入实践，我对宏观经济学的理论在实践中的应用有了更加清晰的认识。
在此次学习中，我收获最大的收获是对宏观经济学的理论体系和实践应用有了更加清晰的认识，我也意识到了宏观经济学对于国家经济发展和调控的重要性。
通过这一学习，我逐渐形成了对宏观经济学深刻、全面的认识，提高了自己的分析和解决宏观经济问题的能力。
在个人工作总结方面，我在2023年的个人工作中也取得了一些进步。
2023年财务自查报告2023年财务自查报告篇1通过对不正当交易行为自查自纠文件的学习,对照自查自纠的具体内容,财务部对自身工作进行了检查评估,通过检查评估,我们认为财务部在总体工作上没有不正当交易的行为,负责的'业务事项能够真实、完整的进行记录，如实、合法的进行反映。
进行的重大资产处置事项，都经过领导班子集体讨论决定，严格按照财务制度和会计制度执行。
在具体工作中也无不正当交易行为。
通过财务部对自身工作进行的检查，我们发现财务管理工作中还存在需要加强和完善之处。
在今后的财务管理工作中要加强以下管理：1、严格按照财务制度不相容工作相分离的原则，严格财务专用章的保管、使用。
2、严格发票的管理、使用。
3、及时核对收据的开具和入帐。
4、现金收入及时缴存银行，不发生坐支现金，防止挪用的发生。
5、现金借款当月不能报销及时挂帐。
以上措施可以规范财务手续和现金管理制度。
2023年财务自查报告篇2为严肃财经纪律，加强学校财务管理，提高教育经费的使用效率。
由校长牵头，对我校的财务管理工作进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：1、财务管理制度建设情况：我校财务管理制度健全，制定了健全的.固定资产管理制度，对固定资产的购置、领用、出租、处置、报废等工作程序作了明确的规定。
建有《报账员管理制度》《现金管理制度》《财务管理制度》等制度，并做到制度上墙。
2、财会队伍管理情况：学校配有财务办公室一间，配有兼职财务人员2人，设立报账员岗位，由镇教育办公室财务中心统一管理。
财务人员具有一定的专业理论素养和较强业务能力，能按照有关财经规定记账，经费使用合理，平时报表准确、及时，数据真实。
3、会计核算中心建立和运行的模式及学校的事权、财权如何划分：财务办公室配备了必要的计算机、打印机等设备，且能够正常使用，实现了固定资产实行数字化管理；数据准确，入账及时。
4、学校支出管理情况：学校支出严格按照审批制度，购买执行先审批后办理的制度，报销环节要求各部门分管领导签字核准，各项支出要据实列支。
2023年中级银行从业资格之中级个人理财题库附答案（典型题）单选题（共30题）1、一般而言，下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是（）。
A.货币市场基金B.信托产品C.股票型基金D.人民币理财产品【答案】 A2、下列关于证券投资基金的说法，正确的是（）。
A.由于进行专业管理：分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险。
C.投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D.基金托管人负责管理和运用基金资产【答案】 C3、钱峰与太太今年均为38岁，全家人生活费支出平均每月为4000元，休闲娱乐消费平均每月为2000元。
夫妇二人共存有银行活期储蓄100000元，其他流动性资产200000元。
则理财师根据资料计算出钱先生家庭的紧急准备金月数为()个月。
A.45B.50C.85D.90【答案】 B4、王先生夫妇今年都刚过40岁，年收入20万元左右，打算60岁退休，估计夫妇退休后第一年生活费为10万元，考虑到通货膨胀的因素，夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3％的速度增长。
预计两人寿命可达80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。
夫妻俩均享受国家基本养老保险，退休后夫妻俩每年能拿到大约4万元退休金。
夫妻俩在退休A.909286B.899286C.889286D.879286【答案】 D5、我国外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大多依据( )下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。
A.纽约时间B.伦敦时间C.东京时间D.北京时间【答案】 C6、商业银行应在每一会计年度终了编制本年个人理财业务报告，年度报告和相关报表，应于下一年度的( )报中国银监会。
A.5月底前B.2月底前C.1月底前D.6月底前【答案】 B7、（）是客户实现其人生不同阶段理财目标的最重要的财务资源A.家庭收入B.资产C.净资产D.银行存款【答案】 A8、在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括（）。
2023年最新中国家庭金融调查报告5篇第1篇示例：2023年最新中国家庭金融调查报告随着经济社会的高速发展，中国家庭金融状况逐渐成为人们关注的焦点之一。
2023年的中国家庭金融调查报告显示，随着金融市场的创新和多元化，中国家庭金融资产的结构逐渐优化，金融知识水平不断提升，但也面临着一些新的挑战。
一、家庭金融资产结构优化根据调查数据显示，2023年中国家庭金融资产的结构逐渐优化，家庭资产的多元化程度不断提高。
随着金融市场的不断创新，银行存款、证券投资、基金投资、保险等金融工具成为家庭资产配置的重要选择。
相比于传统的银行存款，更多的家庭开始关注证券市场和基金市场，寻求更好的资产增值方式。
保险产品也逐渐走进家庭，成为家庭金融资产的一部分。
家庭对于风险保障的需求不断增加，保险产品的购买数量和种类也在逐年增加。
数字货币等新型金融产品也日益受到关注，一些家庭开始涉足数字货币投资，以寻求更高的资产回报。
二、金融知识水平提升随着金融市场的发展，越来越多的家庭开始注重金融知识的学习和提升。
2023年的调查显示，相比于过去，家庭对于金融知识的了解程度有所提升，更多的家庭开始注重金融规划和理财规划。
不少家庭通过参加金融知识教育培训，提升自身的金融投资水平，更加理性和谨慎地进行资产配置和管理。
互联网和移动支付等新型金融科技也为家庭金融知识普及提供了便利条件。
家庭可以通过互联网平台了解金融产品和市场信息，选择更适合自己的金融服务。
移动支付的普及也使家庭更加便捷地进行消费和理财，提高了金融管理的效率和便利性。
三、新挑战与应对尽管中国家庭金融状况呈现出积极的发展趋势，但也面临着一些新的挑战。
一方面，金融市场波动风险仍然存在，不少家庭对于金融市场的不确定性感到担忧，仍有待提升风险防范意识。
一些家庭在金融投资过程中存在一定的盲目性和风险意识不足。
一些家庭可能会盲目跟风炒股、投机投资，导致投资损失。
加强金融知识普及和风险防范教育，提高家庭风险意识和理性投资意识，是未来家庭金融管理的重要方向。
2023年中级银行从业资格之中级个人理财自我提分评估(附答案)单选题（共50题）1、代书遗嘱应当有（）以上的见证人在场见证。
A.2个B.3个C.4个D.5个【答案】 A2、退休规划的原则不包括（）。
A.适当性原则B.谨慎性原则C.平衡性原则D.尽早性原则【答案】 A3、( )是指以保险人在规定的时间内死亡为条件，给付死亡保险金的保险。
A.两全保险B.万能寿险C.定期寿险D.终身寿险【答案】 C4、（）是统计基础工作的重要组成部分，政府综合统计数据是通过基层数据汇总得到的。
A.统计科学B.统计资料C.统计数据D.统计台账【答案】 D5、APT理论的创始人是( )。
A.马柯威茨B.威廉C.林特D.史蒂芬·罗斯【答案】 D6、在海上保险中，保险人已经知道被保险轮船改变航道而没有提出解除合同，而后因改变航道而发生的保险事故造成的损失，保险人就要赔偿。
这在保险中通常被称为( )。
A.不可抗辩条款B.禁止反言C.弃权D.不可抗力【答案】 B7、资产配置在配置策略上不包括（）。
A.买入并持有策略B.恒定混合策略C.固定资产配置策略D.投资组合保险策略【答案】 C8、根据2018年1月执行的个人所得税相关法律制度，下列所得免征个人所得税的是（）。
A.畅销书作者将自己文字作品手稿原件拍卖所得6000元B.个人出租房屋所得5000元C.保险公司支付保险赔款2000元D.一次中奖收入8000元【答案】 C9、在大连商品交易所玉米合约期货开仓和持仓保证金比率为5%。
某投资者于8月5日以1200元/吨的价格买入10张玉米合约（每张10吨），在该投资者买入的第二天即8月6日，玉米结算价下跌至1150元/吨，那么8月6日该客户的持仓保证金应为（）元，客户必须在规定时间内追加的保证金至少为（）元。
（答案取近似数值）A.5700；5000B.5750；4750C.6000；5000D.6000；4750【答案】 D10、康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。
2022年-2023年中级银行从业资格之中级个人理财练习题(一)及答案单选题（共40题）1、以下不属于教育投资规划的流程步骤的是（）。
A.确定教育目标B.明确投资教育规则C.计算教育资金需求D.计算教育资金缺口【答案】 B2、下列不属于客户忠诚度衡量指标的是（）。
A.对公司和产品的满意程度B.为公司介绍新客户C.重复购买次数D.客户本年为公司创造的利润【答案】 D3、保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是( )。
A.与本行储蓄存款进行搭配销售B.对理财产品期限做出调整C.对理财产品的币种进行转换D.选择最终支付的货币和工具【答案】 A4、企业拨缴的工会经费，不超过工资薪金总额________的部分，准予扣除。
企业发生的职工教育经费支出，不超过工资薪金总额________的部分，准予扣除。
( )A.2.5％；2％B.2％；2.5％C.2.5％；3％D.3％；2.5％【答案】 B5、理财规划书的主要内容包含客户家庭基本信息，客户家庭基本信息不包括()。
A.家庭主要成员的姓名、出生年月日B.居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话C.理财重点以及中期、长期理财目标D.资产负债结构【答案】 D6、下列关于外汇市场的说法，错误的是（）。
A.外汇市场具有促进国际金融市场的交易活动，调节外汇余缺的功能B.银行与客户之间外汇交易中，银行可以从中获得差价收益C.在外汇市场上，外汇的买卖方式是公开的报价和竞价D.如果某种外汇兑换本币汇率高于预期值，中央银行就会从商业银行购入该种外币，推动该汇率上升【答案】 D7、客户陈先生，系中国行业类500强企业区域负责人，妻子李女士，42岁，为家庭主妇，两人育有一个14岁女儿。
4年后，女儿将就读大学本科，当前本科学费和生活费全部费用为20万元，计划女儿本科毕业后出国留学攻读硕士，当前留学学费和生活费全部费用为120万元。
A.152B.120C.134D.144【答案】 A8、以下哪项可以作为遗嘱的见证人（）A.无行为能力的人B.限制行为能力的人C.继承人的妻子和儿子D.遗嘱人所在村的村长和村支书【答案】 D9、收藏品价格的影响因素不包括（）。
1 个人理财报告11篇 【第1篇】个人理财实习报告 xx年3月至5月两个月期间，我在广州曼杰顿企业集团曼杰顿投资询问有限理财顾问岗位实习。这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开头与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班，上班期间要仔细准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。我们的肩上开头扛着民事责任，凡事得谨慎当心，否则随时可能要为一个小小的错误担当严峻的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸赔礼书所能解决。 "天下英雄皆我辈，一入江湖立马催。'从高校校内到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法立刻适应新的环境。我们或许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关怀的眼神和言语。许多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的确定。做不出成果时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关怀和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年赛过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中到了许多学问，关于做人，做事，做学问。 自学力量 "在高校里学的不是学问，而是一种叫做自学的力量。'参与工作后才能深刻体会这句话的含义。除了英语、计算机和国际金融操作外，课本上学的其他理论学问用到的相对比较很少，当然这只是针对的现在所从事的工作。我担当的是理财顾问（或称操盘手），平常在工作就是面对电脑观看外汇市场行情的变化，查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务状况，在依据这些信息和数据判定外汇市场的走势，最终找准时机，选择合适的价位进仓。看上去是乎没用上自己所学的专业学问。不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等。但是现在的社会是学问复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的。我们这一批新的员工都是经过高等教育的，这在我们培训中就显现出来了，在我们工作一星期后我们就熟识了全部的工作流程，这也充分说明白我们有及强的适应力量和自学力量。在这个信息爆炸的时代，学问更新太快，靠原有的一点学问确定是不行的。我们必需在工作中勤于动手渐渐琢磨，不断学习不断积累，遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学力量的人迟早要被企业和社会所淘汰。 工作很轻松 在广州和几个同学一起住房住，住的地方离工作的地方不算是很远，有6个公车站，但是每天早上7点30就得起床去挤公交车，由于广州的公车的确太挤了，这还不要紧，最重要得是还塞车，一塞下来就是未知数，6个站，在梧州的话不会超过20分钟，这里有时一站就得花这么久的时间，一般去上班平均的时间是40分钟，我们是9点上班，还有30分钟的预留时间，想想够惨的，就算再热再差的天气，只要不是周末，都得去上班，公司还有一个好处就是周末从来不加班，由于周末的外汇是不开盘的，还有就是一些国外比较重要的节日如圣诞等，我们上班要求很严格，男士肯定要正装，要打领带带工牌，上下班都要打卡，迟到或早退都是要扣工资的，我们必需克制自己，不能随心所欲地不想上班就不来，而不像在学校可以睡睡懒觉，实在不想上课的时候可以逃课，自由很多。
【第2篇】个人理财岗位实习报告范文 3月至5月两个月期间，我在广州曼杰顿企业集团曼杰顿投资询问有限理财顾问岗位实习。这 2
是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开头与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班，上班期间要仔细准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。我们的肩上开头扛着民事责任，凡事得谨慎当心，否则随时可能要为一个小小的错误担当严峻的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸赔礼书所能解决。 “天下英雄皆我辈，一入江湖立马催。”从高校校内到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法立刻适应新的环境。我们或许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关怀的眼神和言语。许多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的确定。做不出成果时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关怀和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年赛过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中到了许多学问，关于做人，做事，做学问。 自学力量 “在高校里学的不是学问，而是一种叫做自学的力量。”参与工作后才能深刻体会这句话的含义。除了英语、计算机和国际金融操作外，课本上学的其他理论学问用到的相对比较很少，当然这只是针对的现在所从事的工作。我担当的是理财顾问（或称操盘手），平常在工作就是面对电脑观看外汇市场行情的变化，查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务状况，在依据这些信息和数据判定外汇市场的走势，最终找准时机，选择合适的价位进仓。看上去是乎没用上自己所学的专业学问。不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等。但是现在的社会是学问复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的。我们这一批新的员工都是经过高等教育的，这在我们培训中就显现出来了，在我们工作一星期后我们就熟识了全部的工作流程，这也充分说明白我们有及强的适应力量和自学力量。在这个信息爆炸的时代，学问更新太快，靠原有的一点学问确定是不行的。我们必需在工作中勤于动手渐渐琢磨，不断学习不断积累，遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学力量的人迟早要被企业和社会所淘汰。 工作很轻松 在广州和几个同学一起住房住，住的地方离工作的地方不算是很远，有6个公车站，但是每天早上7点30就得起床去挤公交车，由于广州的公车的确太挤了，这还不要紧，最重要得是还塞车，一塞下来就是未知数，6个站，在梧州的话不会超过20分钟，这里有时一站就得花这么久的时间，一般去上班平均的时间是40分钟，我们是9点上班，还有30分钟的预留时间，想想够惨的，就算再热再差的天气，只要不是周末，都得去上班，公司还有一个好处就是周末从来不加班，由于周末的外汇是不开盘的，还有就是一些国外比较重要的节日如圣诞等，我们上班要求很严格，男士肯定要正装，要打领带带工牌，上下班都要打卡，迟到或早退都是要扣工资的，我们必需克制自己，不能随心所欲地不想上班就不来，而不像在学校可以睡睡懒觉，实在不想上课的时候可以逃课，自由很多。
【第3篇】银行专职理财经理个人工作述职报告 银行专职理财经理个人工作述职报告 我幸运的到了一个新的工作岗位，脱离了原来的会计岗位，成了一名专职的理财经理。更幸运的是，我们行长对个金特别重视，对理财的理解特别有前瞻性，所以理财经理的考核真的是以客户为导向，而不是以产品为导向。所以，在看到好多客户经理说产品任务指标的压力与以客户为中心的冲 突时，我时常感到很庆幸。新的工作岗位，开阔了我的视野，同时也给了我许多压力。一是来自于同事的压力，同事都是层层选拔的佼佼者，各有自已的特长，稍一松懈可能工作就要落在后 3
面。另外一方面是来自工作的压力，工作分两方面，一是内部外部的培训，对于不爱在公共场合讲话的我是一个挑战，再加上其他同事在语言方面都特殊擅长，更是对我造成不小的压力。另一方面是专业学问，目前来说，理财不仅仅是资产的配置，而且还有针对市场的不同形势所赐予的客户的适时的建议，才能赢得客户的信任。这方面说起来简单，要做好是特别不简单的，要靠长时间的学问积累。在，尽量做到了变压力为动力，不断思索工作方法，工作算初步打开了局面。 在，参与了周末版的cfp学习班，倾听到学问渊博的老师的细心讲解，使自已的对专业了解的更深化，连续几个月周末的学习，挤掉了许多与孩子相处的时间，也花了不少银子，最终过了四门，算是个不圆满的结局，当时最看轻的福利反而没过，我觉得福利考试简直把人当成计算机来考了，大量的计算，让我特别反感。态度打算行动，行动打算结果，结果就栽到了福利上。 大家可能都听到过鹰的故事，到了肯定年龄，长长的喙有一层厚厚的壳，羽毛也变得特别厚重，为了获得新生，它便飞到高高的岩石上，磕掉原来的喙，啄掉原来的羽毛，重新长出新的来获得新生。到了新的岗位，便有了新的岗位要求，原来的缺陷也要慢慢啄去，就像对于木桶来说，盛水的容量打算于最短的那块木板的高度，既然不能转变别人，只能转变自己了。 在，虽然有了进步，但还有好多不足，尤其是工作的方案性，执行性，与人沟通的力量上，以及其他等等，还需要在10年连续努力。
【第4篇】银行理财客户经理个人述职报告范文 当日历一页页撕落得只剩下最终一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。 一、各项任务指标、学习和工作状况 1、任务指标: 基金 个人任务指标万，完成万，完成率241%。 理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。 理财客户新增户，完成111%。 贵金属 任务指标万，销售万，完成率115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率130%。 贷记卡 金融频道申请认证! 财宝值双倍 检索优先 专属呈现 同行沟通 个人任务指标张，完成张，完成率206%。 2、学习上： xx年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1)、乐观营销新客户 有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。接下我急躁营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。 2)、细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此特别感爱好，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。 3)、急躁解答客户问题
