2020年创业计划书投资分析怎样写
- 格式:doc
- 大小:17.81 KB
- 文档页数:6
创业投资计划书范本
1. 项目简介
本创业投资计划书旨在提供一个全面的创业项目描述,包括项目背景、商业模式、市场分析和竞争优势等方面的内容。
2. 项目背景
介绍项目的背景和起源,说明创始人对该项目的想法和动机,以及项目的核心理念和目标。
3. 商业模式
详细描述项目的商业模式,包括盈利模式、价值主张、合作伙伴关系等方面的内容。
说明项目如何为投资人带来回报,并展示项目的可行性和可持续性。
4. 市场分析
对项目所在的市场进行全面的分析,包括市场规模、增长趋势、主要竞争对手等方面的内容。
通过市场调研和数据分析,评估项目
在市场中的潜在机会和挑战。
5. 竞争优势
详细介绍项目的竞争优势,包括独特的产品或服务、创新的技
术或业务模式等方面的内容。
展示项目相对于竞争对手的差异化和
优势,以及如何在市场中获得竞争优势。
6. 资金需求
列出项目的资金需求,包括启动资金、运营资金、市场推广费
用等方面的内容。
详细说明资金用途和预计的资金回报方式,以便
投资人了解项目的投资风险和回报预期。
7. 风险评估
对项目可能面临的风险进行评估和分析,包括市场风险、技术风险、法律风险等方面的内容。
说明项目团队如何应对和降低这些风险,以及项目的可持续性和长期发展计划。
8. 预期效益
总结项目的预期效益,包括市场份额、销售收入、盈利能力等方面的内容。
展示项目的商业潜力和增长前景,以吸引投资人对项目的关注和支持。
以上是一份创业投资计划书的范本,希望对您的创业项目有所帮助。
如有任何疑问或需要进一步的协助,请随时与我们联系。
投资创业计划书如何写一、概述在投资创业计划书的开头部分,应该对创业项目进行概述,包括项目背景、目标、市场潜力、竞争对手等基本情况。
这部分应该简短明了,能够吸引投资者的注意,激发其兴趣。
二、市场分析市场分析是投资创业计划书中最重要的一部分之一。
在这一部分,需要对市场的现状、发展趋势、潜在需求等方面进行详细的分析。
同时,还需要对竞争对手的情况进行比较,找出项目的优势和劣势,为项目的发展方向提供参考。
三、产品或服务描述在这一部分,需要对创业项目的产品或服务进行详细的描述,包括产品或服务的特点、优势、定位、创新点等方面。
此外,还应该对产品的市场前景、销售策略、售价等方面进行分析,为项目的商业模式提供支持。
四、营销策略营销策略是创业项目成功的关键之一。
在这一部分,需要对项目的目标市场、定位、促销手段、合作渠道等方面进行详细规划,确保项目能够有效地推广和销售。
五、财务计划财务计划是投资创业计划书中最核心的部分之一。
在这一部分,需要对项目的投资成本、预期收入、盈利能力等方面进行详细的规划和预测,为投资者提供具体的数据支持。
六、团队介绍团队是创业项目成功的关键之一。
在这一部分,需要对项目团队的成员进行介绍,包括其背景、能力、经验等方面。
只有强大的团队才能保证项目的顺利发展。
七、风险分析在投资创业计划书中,必须对项目的风险进行全面的分析和评估。
只有充分了解项目的风险,投资者才能做出正确的决策,有效地规避风险。
以上是一份完整的投资创业计划书的主要要点。
在写作过程中,还需要注意文笔流畅、结构清晰、数据准确,同时注意避免太过冗长,以确保能够吸引投资者的阅读和关注。
希望投资创业者能够通过认真准备和精心撰写的投资创业计划书,为自己的创业之路铺平道路,取得成功!。
创业计划书投资与收入分析一. 创业项目概述1.1 项目名称:美容院1.2 项目背景美容行业是一个日渐兴盛的行业,随着人们生活水平的提高和对美的追求,美容院也成为了人们生活中必不可少的一部分。
随着消费水平的不断提高,人们对于美容产品和服务的需求也越来越大,市场潜力巨大。
1.3 项目定位本项目主要面向城市中高端消费群体,提供高品质的美容服务,包括美容护肤、美发、美甲等服务。
通过精心设计的美容方案和专业的技术团队,为顾客提供个性化的美容护理服务,满足他们对美丽的追求。
1.4 项目优势1. 位置优势:项目选址在繁华商业区,周边人流量大,交通便利。
2. 专业团队:项目拥有一支专业的美容团队,技术精湛,服务热情。
3. 产品优势:项目采用国际品牌美容产品,质量有保障,价格合理。
4. 品牌优势:项目有独特的品牌定位和营销策略,深受消费者喜爱。
1.5 项目形式本项目采用连锁经营模式,打造统一的品牌形象和服务标准,提高服务质量和管理水平。
每家美容院均按照统一的标准进行装修和设施配置,确保顾客享受到一致的优质服务。
二. 投资与收入分析2.1 投资规模及资金用途本项目总投资额为500万元,主要用于装修、设备购置、人员培训、宣传推广等方面。
具体资金用途如下:1. 装修费用:200万元2. 设备购置费用:100万元3. 人员培训费用:50万元4. 宣传推广费用:50万元5. 其他费用:100万元2.2 收入预测根据市场调研和同行业数据分析,本项目预计年营业额为800万元,年净利润约为200万元。
具体收入来源主要有以下几个方面:1. 会员消费:每月平均会员消费额为2000元,年会员消费额为240万元。
2. 散客消费:每月散客消费额为1000元,年散客消费额为360万元。
3. 产品销售:每月产品销售额为20万元,年产品销售额为240万元。
4. 其他收入:包括特色项目、合作推广等收入,年收入约为60万元。
2.3 投资回报分析按照预计年净利润为200万元计算,项目的投资回报周期约为2.5年。
创业项目计划书投资怎么写创业项目计划书第一部分:项目概述1.1 项目背景在这个快速发展的信息时代,创业已成为越来越多人选择的一种生活方式。
然而,成功创业需要一个好的项目计划,以确保项目的顺利开展和可持续发展。
本项目计划书旨在介绍一个有前景和可行性的创业项目,吸引投资者的关注和资助。
1.2 项目目标本项目旨在开发一种创新的科技产品,并将其推向市场。
通过提供高质量的产品和服务,我们的目标是迅速占领市场份额,实现长期增长和盈利。
1.3 目标市场我们的目标市场主要是年轻人和科技爱好者。
我们将在大学校园、科技展览和电子商务平台等地推广我们的产品,并积极利用社交媒体和在线广告等渠道进行宣传。
第二部分:产品介绍2.1 产品概述我们的产品是一款智能手表,具有时尚外观和多功能性。
它不仅可以用作传统手表,还具备许多其他功能,如心率监测、运动跟踪、短信提醒等。
利用我们的产品,用户可以更加方便地管理自己的健康和日常生活。
2.2 竞争优势相比同类产品,我们的智能手表有以下优势:- 设计时尚:我们注重产品的外观设计,使智能手表既具有科技感又符合时尚潮流。
- 多功能性:除了传统手表的功能,我们的产品还具备更多实用功能,使用户的生活更加便捷。
- 高质量和可靠性:我们将采用优质材料和先进技术,确保产品的质量和性能。
第三部分:市场分析3.1 目标市场规模和增长趋势根据市场调研数据,智能手表市场预计会保持高速增长。
2018年,全球智能手表市场规模达到100亿美元,并预计将以20%的复合年增长率增长至2025年。
3.2 目标客户分析我们的目标客户主要是年轻人和科技爱好者。
他们对时尚和科技产品有较高的需求,并愿意为高质量的产品买单。
此外,我们还将通过与大学合作,进入学校市场,以吸引更多的潜在用户。
第四部分:市场营销策略4.1 产品定位我们的产品将定位于高端市场,以品质和功能为卖点。
我们将通过创新设计和高质量的产品,与同类产品形成差异化竞争。
创业计划书资本投资怎么写第一部分:项目概况一、项目名称:xxx有限公司二、项目简介我们的公司专注于xxx领域的创新和发展,致力于为客户提供高品质、高效率的服务和产品。
我们团队由一群经验丰富、具有创新意识和市场洞察力的专业人士组成,我们深信通过不断创新和卓越的执行力,可以在市场竞争中脱颖而出。
三、项目背景xxxxx四、市场分析根据我们对市场的研究分析,我们相信xxx领域有巨大的发展潜力。
市场需求稳定增长,而现有的产品和服务并不能完全满足客户需求,我们有信心通过不断创新和优化,可以在市场上取得良好的表现。
第二部分:市场营销一、市场定位我们公司主要定位于xxx领域的高端客户群体,我们的产品和服务注重品质和个性化。
通过与客户建立良好的合作关系,提供专业、高效的服务,赢得客户的信任和支持。
二、营销策略我们将采取多种营销手段,包括线上线下广告推广、参加行业展会、建立合作伙伴关系等。
同时,我们将注重用户体验,不断改进产品和服务,提高客户满意度。
第三部分:技术与生产一、技术创新我们公司将注重技术创新,不断提升产品和服务的质量和效率。
我们将建立研发团队,对新技术和新产品进行研究开发,满足客户不断变化的需求。
二、生产管理我们将建立完善的生产管理体系,确保产品质量和交货期的稳定性。
我们将引进先进的生产设备和管理技术,提高生产效率和降低成本。
第四部分:财务规划一、资金需求我们公司需要资金用于产品研发、营销推广、生产设备购置等方面,预计总投资金额为xxx万元。
二、盈利模式我们公司的盈利模式主要通过产品销售和服务收费来实现,同时我们将提供定制化服务和增值服务,提高客户忠诚度和附加值。
三、财务预测根据市场调研和财务分析,我们预计公司前三年的盈利分别为xxx万元、xxx万元、xxx万元,资金回报率约为xx%。
第五部分:风险管理一、市场风险市场竞争激烈,市场需求不稳定,我们将通过巩固客户关系、提升产品品质和服务水平等方式,在市场中保持竞争力。
创业投资计划书范本(共5篇)第一篇:创业投资计划书范本创业项目计划书样本景和融资要求的书面材料按国际惯例通用的标准文本格式形成的项目书,是全面介绍公司和项计划目运作情况,阐述产品市场及竞争、风险等未来发展前保密承诺:本项目计划书内容涉及商业秘密,仅对有投资意向的投资者公开。
未经本人同意,不得向第三方公开本项目计划书涉及的商业秘密。
一、项目企业摘要创业计划书摘要,是全部计划书的核心之所在。
*投资安排资金需求数额(万元)相应权益 *拟建企业基本情况公司名称联系人电话传真 E-mail 地址项目名称您在寻找第几轮资金□种子资本□第一轮□第二轮□第三轮企业的主营产业*其它需要着重说明的情况或数据(可以与下文重复,本概要将作为项目摘要由投资人浏览)二、业务描述*企业的宗旨(200字左右)*主要发展战略目标和阶段目标 *项目技术独特性(请与同类技术比较说明)介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标,主要包括:1、研究资金投入2、研发人员情况3、研发设备4、研发产品的技术先进性及发展趋势三、产品与服务 *创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。
主要有下列内容:1、产品的名称、特征及性能用途;*介绍企业的产品或服务及对客户的价值2、产品的开发过程,*同样的产品是否还没有在市场上出现?为什么?3、产品处于生命周期的哪一段4、产品的市场前景和竞争力如何5、产品的技术改进和更新换代计划及成本,*利润的来源及持续营利的商业模式 *生产经营计划。
主要包括以下内容:1、新产品的生产经营计划:生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况,劳动力和雇员的情况,生产资金的安排以及厂房、土地等。
2、公司的生产技术能力3、品质控制和质量改进能力4、将要购置的生产设备5、生产工艺流程6、生产产品的经济分析及生产过程四、市场营销*介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等,*目标市场,应解决以下问题:1、你的细分市场是什么?2、你的目标顾客群是什么?3、你的5年生产计划、收入和利润是多少?4、你拥有多大的市场?你的目标市场份额为多大?5、你的营销策略是什么? *行业分析,应该回答以下问题:1、该行业发展程度如何?2、现在发展动态如何?3、该行业的总销售额有多少?总收入是多少?发展趋势怎样?4、经济发展对该行业的影响程度如何?5、政府是如何影响该行业的?6、是什么因素决定它的发展?7、竞争的本质是什么?你采取什么样的战略?8、进入该行业的障碍是什么?你将如何克服?*竞争分析,要回答如下问题:1、你的主要竞争对手?2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略?3、可能出现什么样的新发展?4、你的核心技术(包括专利技术拥有情况,相关技术使用情况)和产品研发的进展情况和现实物质基础是什么?5、你的策略是什么?6、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在?7、你能否承受、竞争所带来的压力?8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势?*市场营销,你的市场影响策略应该说明以下问题:1、营销机构和营销队伍2、营销渠道的选择和营销网络的建设3、广告策略和促销策略4、价格策略5、市场渗透与开拓计划6、市场营销中意外情况的应急对策五、管理团队*全面介绍公司管理团队情况,主要包括:1、公司的管理机构,主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来2、要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神 *列出企业的关键人物(含创建者、董事、经理和主要雇员等)关键人物之一姓名角色专业职称任务专长主要经历时间单位职务业绩所受教育时间学校专业学历 *企业共有多少全职员工(填数字)*企业共有多少兼职员工(填数字)*尚未有合适人选的关键职位?*管理团队优势与不足之处?*人才战略与激励制度?*外部支持:公司聘请的法律顾问、投资顾问、投发顾问、会计师事务所等中介机构名称。
创业计划书投资成本怎么写目录一、创业项目概述二、产品或服务介绍三、市场分析和定位四、经营模式和运营计划五、营销策略六、投资成本七、风险分析及对策八、资金筹措及运营资金需求一、创业项目概述当前,我国经济持续增长,市场潜力巨大。
随着社会的不断发展,人们对个性化、专业化、定制化的需求也越来越强烈。
因此,我们计划创办一家集定制产品制造、销售和服务于一体的公司,致力于提供个性化、高品质的产品和服务,满足客户的不同需求。
二、产品或服务介绍我们公司主要提供定制化服务,包括但不限于服装、鞋帽、箱包等产品的设计、生产和销售。
我们将聘请专业设计团队,为客户提供个性化的设计服务,同时引进先进的生产设备和工艺,保证产品的质量和品质。
我们将努力打造一个个性化、专业化、高效率的服务平台。
三、市场分析和定位我们的目标客户主要是追求品质和个性化的消费者,特别是青年群体。
随着消费者需求的不断升级,我们相信定制化服务将会迎来更大的市场机会。
同时,我们将通过线上平台和线下实体店相结合的经营模式,覆盖更广泛的客户群体。
四、经营模式和运营计划我们将采用线上线下相结合的经营模式,通过线上平台吸引客户,同时通过线下实体店提供更加个性化的服务。
我们将注重产品质量和设计师团队的建设,加强对生产工艺和品质的控制,同时提供更加专业化的客户服务,提高客户满意度。
五、营销策略我们将通过多种渠道进行营销,包括但不限于线上广告、线下宣传、参加展会、开展促销活动等,同时加强与客户的互动沟通,建立品牌形象和口碑。
我们还计划联合一些知名品牌进行合作,提高品牌曝光度和影响力。
六、投资成本1. 设备投资设备投资主要包括生产设备、办公设备和信息化设备。
预计投资金额为100万元。
2. 人力资源投资包括设计团队、生产人员、销售人员等的薪酬支出。
预计投资金额为50万元。
3. 市场推广包括广告费用、促销费用、宣传品制作费用等。
预计投资金额为50万元。
4. 软件系统运营费用包括软件系统购买费用、维护费用等。
2020 年投资项目计划书范文【三篇】【篇一】一:“餐饮店”的现状和发展餐饮业的火锅和中餐发展几乎达到饱和。
所以我们在投资时,从几方面的考虑和调查分析得出,换回大的效益,再以回笼的资金扩大市场,发展经济。
快餐自主经济的市场有很广的发展领域,消费者也是很单纯的消费,相对外部市场竞争要小,个体经营单纯,以小投资为主,服务于年轻上班一族和在校大学生,学生和上班一族就是本店的顾客,应该怎样服务于顾客,首先,要吸引学生和年轻上班一族的注意目光。
让他们能在最短的时间来光顾本店,所运用的营销方法是多种途径的 ;其次,是怎样让第一次光顾的顾客变为潜在的顾客、常客、种子顾客,所运用的营销方法也是多种多样的在成都有很多以这形式开店的成功的案例。
比如金汉斯。
巴西烧烤。
咖喱咖喱快餐。
都是成功案例。
最重要的是新都没有一家是这种形似店,竞争就等于无。
二:新都周边的市场调查从周围餐馆的分析:1、大多数餐馆都是以普通小型中餐经营,没有多大特色,菜品都是以川味和火锅为主。
2、周围有两家西餐快餐为主的店在经营,一家是韩国烧烤。
一家是德克士。
两店经营都算不错,但味道已经过时,最重要的两个都个致命缺点,就是性价比不高。
两家想要吃饱最少一个人花费在50 元左右,在 36/ 人的价位上我们能做出更好品质的菜品和更高的服务。
3、周围的餐馆很少用到营销策略,除德克士有很多策略都可以象德克士学习。
三:“餐饮店”的发展计划现在成都是新特区。
新都是成都的重点发展对象。
我们要以“诚信﹑服务” 为宗旨,“别具一格” 为发展的首要举动,“餐”“饮”“乐”“闲”为发展目标。
开一家餐饮店为首要发展方式,创造出自己的品牌,在以“多元化发展战略”在新都经济发展快速的时候更上潮流,扩大自己的市场。
争取在一两年时间内,赚取本金后还有一部分利润,用这部分利润来扩展市场。
四:店铺主要策划1、找一两百平方的店铺。
在二手市场买一些桌椅和沙发,九成新,具有一定的特点。
2、招聘三名厨师和 4 名服务员,在学校招收一到两名学生做兼职。
创业计划书投资回报怎么写一、项目概述本项目旨在打造一个在线社交电商平台,为用户提供一个购物、社交、分享、赚钱的综合平台,用户可以在平台上购买商品、分享产品信息、与朋友互动,同时还能通过平台赚取佣金。
项目定位于年轻人群体,特别是90后和00后,他们具有更强的在线消费意识和分享意识,是社交电商的主要消费对象。
二、市场分析1.市场规模:社交电商市场规模庞大,随着移动互联网的发展,社交电商已经成为一个巨大的商机。
据统计,2019年我国社交电商交易规模达到1.7万亿,预计未来几年将保持高速增长。
2.竞争分析:社交电商行业竞争激烈,已有一些知名平台在市场上占据一定份额。
但细分领域还存在很大的机会,特别是针对年轻用户的社交电商平台。
3.发展趋势:社交电商将成为未来电商行业的主流形式,用户越来越注重产品的分享和社交性,传统电商模式已经不能满足用户需求。
三、项目优势1.独特的产品定位:我们将产品定位于年轻人群体,打造一个具有社交属性的电商平台,吸引用户分享产品信息,增加用户黏性。
2.创新的盈利模式:除了销售商品赚取差价外,用户还可以通过分享产品信息赚取佣金,提高用户参与度。
3.强大的技术支持:团队拥有丰富的社交电商平台开发经验,能够快速响应用户需求,提供优质的服务。
四、项目运营1.产品推广:通过线上线下的宣传推广活动,吸引用户下载APP并注册成为会员。
2.用户培训:为新用户提供操作指南和培训课程,帮助用户熟悉平台功能和盈利模式。
3.用户服务:建立完善的客户服务体系,及时解决用户问题和投诉,提高用户满意度。
五、投资回报分析1.初期投资:项目需要投入一定的资金用于平台开发、产品采购和人员招聘等方面,初期投资额约为100万元。
2.盈利模式:项目主要通过销售商品获取差价利润和佣金收入,根据市场预期,预计平台年利润率达到20%。
3.投资回报:根据上述数据分析,预计投资回报周期为3年,并将在第4年实现盈利。
六、风险分析1.市场风险:社交电商市场竞争激烈,用户需求不确定性大,市场变化速度快,项目面临市场风险。
创业投资计划书范文一、项目背景和概述随着经济的发展和社会的变迁,创业成为了越来越多人的选择。
本项目旨在通过投资创办一家充满创意和潜力的创业公司,以满足市场需求和实现可持续发展。
该公司将专注于其中一特定领域的产品或服务,并致力于打造一支高效团队,提供有竞争力的产品和优质的服务。
二、市场分析针对该特定领域的市场进行详细的市场调研和分析,了解现有竞争对手的情况,细分市场规模和发展趋势,从而确定创业公司在该市场中的优势和机会。
三、产品或服务描述在市场分析的基础上,定义公司的核心产品或服务,并清晰描述其特点、功能和价值。
说明该产品或服务在市场中的竞争优势,以及如何满足目标客户的需求。
四、运营模式详细描述公司的运营模式,包括供应链管理、生产流程、销售渠道和售后服务等内容。
说明公司的运营模式如何提高效率和降低成本,使得产品或服务具有更好的竞争力。
五、团队介绍介绍公司的核心团队成员,包括创始人、高级管理人员和核心员工。
详细说明每个成员的背景、专业技能和经验,并强调他们在公司中的角色和职责。
六、市场推广计划制定具体的市场推广计划,包括品牌建设、市场宣传和销售策略等。
说明如何将产品或服务推向市场,并达到预期的销售目标。
此外,还需考虑市场营销活动的预算和时间安排。
七、资金需求和使用计划八、财务预测基于市场分析和运营模式,制定财务预测,包括收入预测、成本控制和利润预测等。
通过合理的数据和假设,分析项目的盈利能力和可持续发展的潜力。
九、风险和应对措施分析项目可能面临的风险,包括市场风险、竞争风险和供应链风险等,提出相应的应对措施。
同时,说明团队对风险的认识和应对策略,以确保项目的成功实施。
十、时间计划制定项目的时间计划,明确各阶段的工作内容和时间节点。
确保项目按计划进行,以实现既定目标。
以上是一份创业投资计划书的范文,可以根据实际情况进行修改和补充,以更好地展示项目的独特性和可行性。
最重要的是要坚持真实、准确和可信的原则,为投资者提供充分的信息和信心。
创业计划书投资分析怎样写
创业计划书的撰写应遵循简洁清晰、排版规范装订美观、避免
言过其实、突出关键风险因素、突显优秀创业团队信号的基本准则。
一、对创业投资计划书之基本认识
(一)投资计划书是创设新事业时筹措资金必备的文件
台湾地区工商界人士,大家都很忙,有潜力的投资者更忙,尤
其要向大老板解释投资构想,大约允许1小时左右,在这1小时当中,
仅能做摘要报告,引起他的注意,让他了解交给何单位,何人办理而
已。因此必须准备好详细的投资计划书交给大老板,让他带回去给幕
僚评估,有了正面的评估意见后,能作出投资决策。目前中国大陆地
区私人或各类企业想要向外界筹募资金,有90%以上缺乏投资计划书,
这些没有投资计划书的投资案,筹募到资金的概率很底很底。
(二)投资计划书是节省时间的利器
创设新事业投资构想通常相当复杂,要以口头解释让投资者完
全清楚,可能要好几天,很少投资者有这耐性,但不完全清楚整个投
资构想,投资者又不敢投资。最轻松理想的方式是请投资者吃个饭,
稍加解释,交给投资者已写妥之书面“投资计划书”,俟一段时间后,
再问有什么不清楚的地方,再征询投资的意愿,省时又省力。
(三)投资计划书是沟通协调的利器
投资计划书如需要较多的资金,势必接触可能投资者的数目会
超过20个,因并非百发百中而要将众多投资者召集在一起,不但时
间不容易找,且与会人数众多,会前未有共识,会中讨论容易失控,
无法达成决议。对众多投资者于短时间内达成共识的方法,便是准备
一份清楚易懂的“投资计划书”同时发给众多的投资者,再个别稍加
解释。让有共识的人聚集在一起开会,才能很快达成决议。
创设新事业筹划者应了解投资计划书是沟通协调的利器,如不
用此工具面对众多的投资者,可能无法负荷,深感疲累,这也是让许
多创设新事业计划踏不出第一步的原因。
(四)好的投资计划必须正确、清楚
所谓正确,即必须注意数字品质,只要提到数字必须有根据,
如为参考别人的数据,注明出处;如为假设,必须说明假设条件。例
如,某项产品现在台湾市场为2亿元,必须注明出处。投资计划书中
如第一年销货收入预计为2千2百万元,必须说明如下的假设:该产
品在台湾市场的增长率为10%,且市场占有率假设为10%,即2亿元
×(1+10%)×10%=2200万元。
所谓清楚就是容易懂,让拿到投资计划书的人不必再经口头解
释,就可以容易地了解整个投资构想。要清楚,需注意下列三项。
投资计划书要有目录,目录里要指明各章节及附件、附表之页
数,以方便投资者很快就可以找到他所要的资料。此外,必须有“投
资案汇总”章,这是专门给大老板或高阶人员看的,让他们了解投资
计划的大概构想,并知道交给哪个单位或哪个人去评估。
此外,段落要有标题才能清楚,最好每500字以内就要有个标
题,让投资者只看标题就约略了解下面500个字是要说什么,并决定
要不要看详细内容。例如本段主要在说明“好的投资计划书必须正确
清楚”。
段落之结构要清楚,一般秩序是“一”,(一)、1、(1);甲、(甲)。
亦即“一”里面要分段落时用(一)(二)(三)……;(一)里面要分段落
时用1.2.3.……;1、里面要分段落时用(1)(2)(3),以此类推。本书
之附件5-1可做为参考。
(五)投资计划书最好委由有经验的财务顾问或投资专家撰写
常看到许多创设新企业的投资计划书,简直不知从何看起,顶
多只能了解产品或技术是什么,即使有简单的财务预算,数字大部分
来自直觉,没有根据,不足采信,表达的名词不符合财务会计术语,
易生混淆,投资条件不容易了解,即使了解亦不符合商业习惯。这样
的投资计划书引不起投资者兴趣,筹募不到资金是不足为奇的。
最好的解决之道便是委由有经验的财务顾问或投资专家撰写。
将拟好之“现金流量表及附表”提出来当作参考资料交给财务顾问或
投资专家操刀。有经验的财务顾问或投资专家不只被动代拟,更可积
极为创设新事业投资计划位定,拟出投资者可接受投资条件,并可进
一步代为寻找投资者。
私人创业者应不吝惜给财务顾问或投资专家适当的报酬。所谓
“天下没有白吃的午餐”,私人创业者由于仍然穷或不富有,处处都
要省钱,但这笔钱是必须且值得付的。行行有专业,创设新事业往往
是人生的重大抉择,不宜拿这种事自行摸索,而应该减少决策失误到
最低。
通常必须付给财务顾问或投资专家之报酬,一般系由他们所花
的时间乘于每小时应计算费用而得,但因为较难客观计算,也有采取
每个字新台币2~5元为计算基础作为代撰“投资计划书”之酬劳。
写出来的“投资计划书”所有权为委托者所有,他们可以拿出来向投
资者作报告,因此无论该投资案筹募资金成功或失败,都必须支付这
些酬劳。
另外,财务顾问或投资专家可能要求全部或部分投资者由其代
找,如筹募资金成功时必须付佣金(中间介绍服务费),佣金的计算可
能是所有投入资金的1~5%,或无偿取得新公司某个比例之股份,或
取得创设新事业者所得权益之10~20%。
(六)创设新公司投资计划书必须以电脑作辅助工具
投资计划书之修改乃是必然的,无法一次就拟妥,较大的投资
案,必须集合众人的意见,更需多次的修改。当策略改变时,整个投
资计划书全部改变。例如本来要做两样产品,改为一样产品;或本来
自行销售,改为仅接受委托制造,皆会使投资计划书改变。此外,资
讯不断地明朗化,计划书内容亦会不断地更新,例如投资组合与经营
组合渐渐确定,市场、销售渠道渐渐更清楚等等。
透过不断地沟通协调并修改投资计划书,可集结众人智慧,使
投资构想更合理,更实际,更可行。估计这样的文字修改达50次以
上,才能使一家公司创设。
这种性质的文件唯有电脑处理,才能减轻负担。个人电脑的使
用已相当普遍,在文字方面可由其中的文书处理之电脑软件如
wordstar,pe2来处理,在数字方面可用电子试算表软件来处理,如
lotvs-1-2-3。
财务顾问或投资专家如涵蓄接受委托撰写“投资计划书”的业
务,最好使用个人电脑处理,否则将会苦不堪言或则工作效率奇差。
二、创业投资计划书之撰写步骤
这里虽然是对帮忙撰写之财务顾问或投资专家的建议,但创设
新事业者仍应了解本节并充分配合。
步骤一取得创设新事业者认可的现金流量表及全部附表。
步骤二首先请创设新事业者提供有关销货收入的背景资料。产
品是什么?产品给谁用的?产品的市场区隔在哪里?全世界的市场?销
售目标是如何估算出来的(亦即其假设条件为何)?
步骤三请创设新事业者提供关键技术说明书;产品生产制造及
质量管制流程图,竞争者资料,并逐一检视厂房投资、生产或实验设
备等与所列数字来源合理否?
步骤四研拟生产成本,包括直接人工,直接材料、工厂费用之
估算是否合理?
步骤五研拟销售及管理人员之人事费用。
步骤六销售及管理费用是否低估?一般技术人员都会低估此项
费用。
步骤七上电脑建立电子试算表或修改创设新事业者所提供在磁
碟上之电子试算表,并不断拟修正找出可行的投资计划。