基金销售人员资质管理规则

中国证券投资基金业协会关于发布修订后的《基金从业人员管理规则》及配套规则的公告
文章属性
•【制定机关】中国证券投资基金业协会
•【公布日期】2023.11.24
•【文号】中基协发〔2023〕23号
•【施行日期】2023.11.24
•【效力等级】行业规定
•【时效性】现行有效
•【主题分类】证券
正文
中国证券投资基金业协会公告
中基协发〔2023〕23号
关于发布修订后的《基金从业人员管理规则》及配套规则的
公告
为了加强从业人员自律管理，规范从业人员执业行为，促进基金行业机构合规、稳健运行，保护投资者合法权益，中国证券投资基金业协会（以下简称协会）对《基金从业人员管理规则》及《关于实施〈基金从业人员管理规则〉有关事项的规定》进行了修订。

经中国证监会备案，协会理事会审议通过，现予发布，自发布之日起施行。

特此公告。

附件：1. 基金从业人员管理规则
2. 基金从业人员管理规则修订说明
3. 关于实施《基金从业人员管理规则》有关事项的规定
4. 关于实施《基金从业人员管理规则》有关事项的规定修订说明
中国证券投资基金业协会
2023年11月24日。

《基金从业人员管理规则》
《基金从业人员管理规则》（以下简称“本规则”）是根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国上市公司监督管理条例》、《证券投资基金管理暂行条例》、《证券投资基金管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》等法律法规及相关规章的要求，由中国证券投资基金业协会制定的管理基金从业人员的规则。

本规则主要包括基金从业人员管理体系的建立、从业人员的资格审查和评定、从业人员的考核、处罚等内容。

一、建立基金从业人员管理体系各基金公司应当建立完善的基金从业人员管理体系，设立专职基金从业人员管理部门，建立基金从业人员管理机制，并落实相关规定，明确基金从业人员管理的职责和权限，严格执行基金从业人员管理制度。

二、资格审查和评定各基金公司应当根据本规则的要求开展基金从业人员的资格审查和评定工作，对从业人员的资历、业务能力、职业道德进行审查和评定，并将审查和评定结果及时通知从业人员。

三、从业人员考核各基金公司应当按照本规则的要求，建立完善的从业人员考核制度，对从业人员的业务表
现、职业道德情况及时进行考核，并将考核结果及时通知从业人员。

四、处罚各基金公司应当依据本规则的规定，对违反本规则的从业人员依法予以处罚，并将处罚结果及时通知从业人员。

证券投资基金销售人员从业资质管理规则证券投资基金销售人员从业资质管理规则一、背景及意义证券投资基金市场是国内资本市场的重要组成部分，也是国民经济的重要支柱。

随着资本市场的发展，证券投资基金的规模和种类不断扩大，对销售人员的专业素质和从业能力提出了更高的要求。

因此，建立一套科学、规范的证券投资基金销售人员从业资质管理规则，对于保护投资者权益、促进市场稳定和健康发展具有重要意义。

二、资质要求证券投资基金销售人员应具备以下基本资质：专业知识：具备相关证券、基金知识的理论基础和实践经验，熟悉证券投资基金的产品种类、运作方式和风险特点。

法律法规意识：了解证券法律法规、行业规范和公司内部制度，合法合规地开展销售工作。

诚信责任：具备良好的职业道德和诚信意识，保护客户利益，不得进行虚假宣传、误导销售等不当行为。

沟通能力：具备较好的沟通和表达能力，能够清晰地向客户介绍产品信息，解答客户疑问。

风险评估能力：能够根据客户的风险承受能力和投资目标，进行风险评估和资产配置建议。

客户服务能力：具备良好的客户服务意识和服务能力，能够及时回应客户需求和投诉。

三、资质认证和监管为确保证券投资基金销售人员的从业资质，应建立完善的资质认证和监管机制：考试认证：设立专业考试，考核销售人员的相关知识、技能和道德素养。

考试内容应涵盖证券、基金知识、法律法规、投资理论等方面。

从业教育培训：建立长效的从业教育培训机制，定期组织培训班、讲座等形式的培训活动，提升销售人员的专业素质和服务能力。

资格证书管理：颁发证券投资基金销售人员资格证书，作为从业资质的凭证。

证书有效期限应设定，定期进行续期考核。

监管机构监管：加强对证券投资基金销售人员的监管，建立监管机构，负责对销售人员的从业行为进行监督和检查，并对违规行为进行处罚。

四、责任和约束证券投资基金销售人员应承担以下责任和约束：保护投资者权益：优先考虑客户的利益，向客户提供真实、准确的信息，不得隐瞒产品风险，不得误导销售。

基金从业人员管理规则一、资格要求：对于从业人员的学历、从业经验、专业技能等方面的要求进行明确规定。

这些要求可以由相关部门或机构制定，包括资格考试、培训认证等。

二、职业道德：规定基金从业人员应当恪守的职业道德规范，包括诚实守信、勤勉尽责、保守秘密、客观公正等原则。

对于违反职业道德规范的惩罚措施也应进行规定，如罚款、警告、暂停从业等。

三、行为规范：确定基金从业人员在工作中应遵循的行为准则，包括与投资者的沟通规范、信息披露要求、交易行为规定等。

此外，对于基金从业人员参与其他利益活动（如 insider trading等）的限制也应予以明确。

四、信息披露：规定基金从业人员在提供投资建议、销售产品等过程中必须向投资者提供充分、真实、准确、明确的信息，防止误导投资者。

同时，基金从业人员也要按照相关法律法规的要求，在信息披露中遵守保密原则。

五、培训与考核：建立基金从业人员培训体系，规定从业人员必须接受定期培训和考核，以不断提升自身专业素养。

培训内容可以包括基金知识、法律法规、道德规范等方面的内容。

六、违规处罚：对于基金从业人员违反规定的行为，应有相应的违规处罚措施。

这些措施可以包括罚款、暂停从业、吊销从业资格等，以此维护行业秩序和投资者利益。

七、监管与维权机制：从基金从业人员的监管角度出发，建立健全的监管机制，包括申报备案、业务检查、定期报告等。

同时，也应建立投资者维权机制，鼓励投资者对基金从业人员的不当行为进行举报和投诉，并给予相应的保护和奖励。

基金从业人员管理规则的制定和执行需要政府、证监会、基金业协会等多个部门的协同合作，通过加强监管和执法的力度，加大违规行为的打击力度，以促进基金行业的良性发展。

只有通过不断强化监管和规范，才能提高基金从业人员的素质，加强市场的信心，保护投资者的合法权益。

基金从业人员管理规则基金从业人员管理规则是指对从事基金业务的人员进行行为规范和管理的一套制度。

基金行业是资本市场的重要组成部分，根据《基金法》和相关规定，基金公司对从业人员的管理要求严格。

本文将从基金从业人员的资质要求、行为规范、奖惩制度和职业道德建设等方面进行阐述。

首先，基金从业人员应符合一定的资质要求。

根据有关规定，基金从业人员需要通过证券从业资格考试，获得相应的从业资格证书。

同时，基金从业人员还需要接受专业培训，不断更新知识和提升能力，以适应行业发展的需求。

基金公司应加强与相关专业机构的合作，提供适时的培训机会和资源，帮助从业人员提升综合素质。

其次，基金从业人员应遵守行为规范。

基金投资具有风险性，因此，基金从业人员应遵循诚实守信、谨慎勤勉、保护客户利益、避免利益冲突等原则。

他们不得利用内幕信息或其他不正当手段谋取私利，不得违法违规操作基金资产。

同时，基金从业人员还应遵守行业操纵、内幕交易、利益输送等相关法律法规，保持行业的良好秩序。

此外，基金从业人员的行为还需要受到严格的监督和评估。

基金公司应建立健全的内部管理制度，对从业人员的行为进行监督和评估。

对于违反规定的行为，基金公司应及时采取相应的纠正措施，例如警告、处罚甚至辞退等。

同时，应建立从业人员的绩效考核制度，对工作成绩进行评估，激励优秀人员，提高整体业绩。

另外，职业道德建设也是基金从业人员管理的重要内容。

基金行业是一个信任型的行业，基金从业人员应以高度的职业操守和道德标准为准则，树立正确的价值观念和职业道德。

基金公司应加强职业道德宣传和培训，引导从业人员树立正确的价值观，强化诚信意识，增强自律能力。

同时，建立从业人员的道德约束机制，规范行为准则，加强道德评价和监督。

综上所述，基金从业人员管理规则对从业人员的资质要求、行为规范、奖惩制度和职业道德建设进行了规范。

基金行业的发展需要有一支高素质、遵守规范的从业人员队伍。

通过严格管理制度的落实，可以提高基金从业人员的素质水平，维护行业的良好秩序，促进基金行业的健康发展。

基金从业人员管理规则新旧对比随着金融市场的不断发展和监管制度的完善，基金从业人员管理规则也在不断变化和更新。

本文将通过对比新旧基金从业人员管理规则的相关内容，探讨其变化和影响。

一、资格要求1.旧规则：基金从业人员需要具备相关金融类专业学位等级和资格证书，如注册金融分析师（CFA）或注册投资顾问（RIA）等。

2.新规则：除了具备相关专业学位等级和资格证书外，基金从业人员还需要进行持续的职业培训和考核，以保持其专业水平和业务素质。

二、职业道德1.旧规则：基金从业人员需遵守一定的职业操守和规范，如不得从事内幕交易、不得夸大业绩等。

2.新规则：加强了对基金从业人员职业道德的监督和管理，强调诚实守信、专业勤勉、客观公正等职业操守。

三、监管机制1.旧规则：监管机构对基金从业人员的监管相对宽松，主要依赖自律和行业协会的监管。

2.新规则：加强了监管机构对基金从业人员的监管力度，建立了从业人员信息披露和信用评价制度，加强了对从业人员的行为管理和风险防控。

四、惩处措施1.旧规则：对于违反规定的基金从业人员，主要采取警告、责令改正等行政监管措施。

2.新规则：对于违法违规的基金从业人员，主要采取罚款、暂停从业资格或取消资格等更加严厉的惩处措施，以维护市场秩序和投资者利益。

新旧基金从业人员管理规则在资格要求、职业道德、监管机制和惩处措施等方面都发生了较大的变化。

新规则加强了对基金从业人员的监管和管理，更加重视从业人员的职业素养和诚信水平，提高了违法违规行为的成本和打击力度。

这些变化对于规范市场秩序、保护投资者权益和促进行业健康发展都具有积极的促进作用。

值得注意的是，虽然新规则提高了对基金从业人员的管理要求和制度建设，但同时也需要加强对新规则的宣传和解读，以便基金从业人员和相关市场主体能够更好地理解和遵守新规则，共同推动行业的健康发展。

相信随着新规则的不断落地和完善，基金市场将迎来更加规范、透明和健康的发展环境。

对于基金从业人员管理规则的逐步完善以及对投资市场的影响，我们需要对新规则的实施和落地效果进行深入的探讨和分析。

基金从业人员管理规则
基金从业人员管理规则是指对于基金从业人员的职业道德、工作程序、资格要求等方面的规定。

主要内容有：
一、职业道德
1. 基金从业人员必须遵守相关法律法规，不得违反社会公德，行为端正，具有职业道德。

2. 基金从业人员不得以个人名义从事基金业务，不得将基金管理机构的财产用作个人财产。

3. 基金从业人员不得从事各种职业诈骗、侵占客户财产等违法行为。

二、工作程序
1. 基金从业人员必须严格按照法律法规、行业准则和公司的规章制度来开展业务活动，遵守《基金客户投资者权益保护工作制度》及其它行业准则的规定，保护客户的合法权益。

2. 基金从业人员在开展业务活动时，必须正确披露产品信息，如发行介绍、风险特征、业绩报告等。

3. 基金从业人员必须严格执行客户交易程序，尽量减少客户投资风险。

三、资格要求
1. 基金从业人员必须持有有效的从业资格证书，并熟悉相关法律法规和行业准则的规定。

2. 基金从业人员必须接受专业培训，熟悉基金投资、资产配置、市场风险和客户权益保护等知识，以提高自身专业能力。

3. 基金从业人员必须保证报告真实、准确，履行好监管机构的监督检查职责。

私募销售管理制度第一章总则第一条为规范私募销售行为，保护投资者合法权益，提高销售服务质量，树立良好的机构形象，制定本制度。

第二条私募销售管理制度适用于私募基金管理机构进行私募销售活动的管理。

第三条私募销售管理制度的执行机构为私募基金管理机构的销售部门。

第四条私募销售管理制度的内容包括销售活动的组织管理、投资者信息披露、风险管理等方面的规定。

第五条私募基金管理机构应当制定并不断完善私募销售管理制度，并确保销售人员遵守和执行。

第二章销售活动的组织管理第六条私募基金管理机构应当建立健全销售管理团队，明确销售部门的组织结构和职责分工。

第七条销售部门负责私募基金产品的销售工作，包括了解投资者需求、了解产品情况、制定销售计划、开展营销活动等。

第八条私募基金管理机构应当配备专业的销售人员，具有相关资格并接受过专业培训。

第九条销售人员应当遵守《私募基金管理人从业人员行为规范》，自觉维护企业和产品声誉，保证销售活动的正常开展。

第十条销售人员应当严格执行销售规则，不得违法违规从事销售活动，不得向客户夸大产品收益，误导客户投资。

第十一条销售人员应当主动了解客户的风险承受能力和投资需求，为客户提供个性化的投资建议。

第三章投资者信息披露第十二条私募基金管理机构应当及时向投资者披露产品信息，包括基金的投资策略、风险收益特征、费用结构等。

第十三条私募基金管理机构应当向投资者提供真实、清晰、完整的信息披露，不得隐瞒或歪曲信息。

第十四条私募基金管理机构应当根据投资者的需求和水平提供投资建议和产品推荐。

第十五条私募基金管理机构应当建立投资者风险评估制度，帮助投资者合理评估风险和收益，做出投资决策。

第四章风险管理第十六条私募基金管理机构应当建立完善的风险管理制度，包括市场风险、信用风险、操作风险等各种风险的管理措施。

第十七条私募基金管理机构应当加强产品风险的把控，严格控制投资组合的风险水平，防范市场风险和操作风险。

第十八条私募基金管理机构应当定期对销售活动进行风险评估和监测，及时发现和解决存在的问题。

证券投资基金销售管理办法全文证券投资基金销售管理办法（全文）《证券投资基金销售管理办法》已由中国证券监督管理委员会第28次主席办公会议于2013年2月17日修订通过，现公布修订后的《证券投资基金销售管理办法》，自2013年6月1日起施行。

证券投资基金销售管理办法第一章总则第一条为了规范公开募集证券投资基金(以下简称基金)的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券法》及其他有关法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称基金销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。

基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构注册的其他机构。

其他基金服务机构就其参与基金销售业务的环节适用本办法。

其他基金服务机构包括为基金销售机构提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、份额登记等与基金销售业务相关服务的机构。

第三条基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守法律法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益。

第四条基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。

第五条基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。

禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。

相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。

基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金份额登记机构等基金销售相关机构归集的，在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。

第六条中国证监会及其派出机构依照法律法规和本办法的规定，对基金销售活动实施监督管理。

第七条中国证券投资基金业协会(以下简称基金业协会)依据法律法规和自律规则，对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人员进行资格管理。

第六条基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在机构及行业的声誉，保护投资者的合法利益。

第七条基金销售人员从事基金销售活动，应当遵循以下原则：（一）勤勉尽职原则。

基金销售人员应当本着对投资者高度负责的态度执业，认真履行各项职责。

（二）诚实守信原则。

基金销售人员应当忠实于投资者，以诚实和公正的态度并以合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况。

（三）投资者利益优先原则。

基金销售人员应将投资者的利益置于个人及所在机构的利益之上。

第八条基金销售人员不得从事与其所在机构及投资者的合法利益相冲突的活动或法律法规禁止从事的其他业务。

第九条基金销售人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，积极参加所在机构和协会举办的业务培训，每年参加培训的时间不少于协会对从业人员后续职业培训的要求。

第三章基金销售人员行为规范第十条基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。

第十一条基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。

第十二条基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。

第十三条基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。

第十四条基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。

第十五条基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

第十六条基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

第十七条基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其它部门的相关规定。