证券投资基金销售管理办法全文

公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法第一条为了规范公开募集证券投资基金(以下简称公募基金或基金)销售机构的销售活动，保护投资人的合法权益，促进基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》《证券法》及其他有关法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称基金销售，是指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等活动。

基金销售机构是指经中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)或者其派出机构注册，取得基金销售业务资格的机构。

未经注册，任何单位或者个人不得从事基金销售业务。

基金服务机构从事与基金销售相关的支付、份额登记、信息技术系统等服务，适用本办法。

第三条基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，基金服务机构及其从业人员从事与基金销售相关的服务业务，应当遵守法律法规、中国证监会规定以及基金合同、基金销售协议等约定，遵循自愿、公平的原则，诚实守信，谨慎勤勉，廉洁从业，恪守职业道德和行为规范，不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。

第四条基金销售结算资金属于投资人，基金销售相关机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。

禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。

基金销售相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。

非因投资人本身的债务或者法律法规规定的其他情形，基金销售结算资金不得被查封、冻结、扣划或者强制执行。

第五条中国证监会及其派出机构依据法律、行政法规和本办法的规定，对基金销售业务及相关服务业务实施监督管理。

中国证券投资基金业协会依据法律法规和自律规则，对基金销售业务及相关服务业务实施自律管理。

第二章基金销售机构注册第六条商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，并申领《经营证券期货业务许可证》(以下简称业务许可证)。

xx银行证券投资基金销售适用性管理办法xx总发〔xx〕413号附件3，xx年12月26日印发第一章总则第一条为了确保基金和相关产品销售的适用性，加强投资者教育，促进证券投资基金市场健康发展，保障xx银行（以下简称我行）开放式证券投资基金销售业务销售适用性制度的落实，保证我行基金销售业务的运作符合国家有关法律法规和行业监管规则要求，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》，《证券投资基金销售适用性指导意见》等有关规章制度，特制定本办法。

第二条证券投资基金代理销售业务销售适用性是指我行各级机构在销售基金和相关产品的过程中，根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，将合适的产品销售给合适的基金投资人。

第三条我行的基金销售系统支持基金销售适用性在基金销售中的运用，由总行个金部牵头对基金产品的风险等级进行设置。

我行基金销售系统具有调查、评价、记录基金投资人风险承受能力的功能，并对基金投资人所认购、申购基金的风险等级与基金投资人的风险承受能力之间是否匹配进行检查，如果不匹配，系统要求基金投资人进行确认，并自动记录基金投资人的确认信息。

第四条本办法适用于xx银行证券投资基金代理销售业务的各级管理机构及代销网点。

各代销网点应当参照本基金销售适用性管理制度，做好对基金销售人员的培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。

第二章证券投资基金销售业务销售适用性的基本原则第五条证券投资基金销售适用性应遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则。

（一）投资人利益优先原则:当我行代销网点或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

（二）全面性原则:各代销网点应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，在基金销售的各个业务环节按本基金销售适用性管理办法执行。

（三）客观性原则:我行根据相关评级机构标准和调查评价流程，客观准确的对基金管理人、基金产品进行调查和评价，基金销售人员应根据对基金投资人的调查和评价，以总行统一设置的基金产品风险类型作为推介基金产品的重要依据。

公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2020.08.28•【文号】中国证券监督管理委员会令第175号•【施行日期】2020.10.01•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会令第175号《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》已经中国证券监督管理委员会2020年第7次委务会审议通过，现予公布，自2020年10月1日起施行。

中国证券监督管理委员会主席：易会满2020年8月28日公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法第一章总则第一条为了规范公开募集证券投资基金（以下简称公募基金或基金）销售机构的销售活动，保护投资人的合法权益，促进基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》《证券法》及其他有关法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称基金销售，是指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等活动。

基金销售机构是指经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）或者其派出机构注册，取得基金销售业务资格的机构。

未经注册，任何单位或者个人不得从事基金销售业务。

基金服务机构从事与基金销售相关的支付、份额登记、信息技术系统等服务，适用本办法。

第三条基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，基金服务机构及其从业人员从事与基金销售相关的服务业务，应当遵守法律法规、中国证监会规定以及基金合同、基金销售协议等约定，遵循自愿、公平的原则，诚实守信，谨慎勤勉，廉洁从业，恪守职业道德和行为规范，不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。

第四条基金销售结算资金属于投资人，基金销售相关机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。

禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。

基金销售相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。

非因投资人本身的债务或者法律法规规定的其他情形，基金销售结算资金不得被查封、冻结、扣划或者强制执行。

证券投资基金销售管理办法(2013年修订)文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2013.03.15•【文号】中国证券监督管理委员会令第91号•【施行日期】2013.06.01•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】证券,金融债券正文中国证券监督管理委员会令（第91号）《证券投资基金销售管理办法》已由中国证券监督管理委员会第28次主席办公会议于2013年2月17日修订通过，现公布修订后的《证券投资基金销售管理办法》，自2013年6月1日起施行。

中国证券监督管理委员会主席：郭树清2013年3月15日证券投资基金销售管理办法第一章总则第一条为了规范公开募集证券投资基金（以下简称基金）的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券法》及其他有关法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称基金销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。

基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构注册的其他机构。

其他基金服务机构就其参与基金销售业务的环节适用本办法。

其他基金服务机构包括为基金销售机构提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、份额登记等与基金销售业务相关服务的机构。

第三条基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守法律法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益。

第四条基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。

第五条基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。

禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。

相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。

XX银行证券投资基金代理销售业务管理办法第一章总则第一条为推进证券投资基金代销业务开展，规范业务管理，控制业务风险，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）《证券投资基金销售管理办法》等有关规定，结合本行实际，制定本办法。

第二条本办法所称证券投资基金代理销售业务（以下简称基金代销业务）系指经中国证监会和人民银行批准，本行受基金管理人的委托，利用本行的营业网点或其他电子渠道代为办理基金单位的认购、申购和赎回等业务，并收取证券投资基金代理销售手续费的业务。

第三条本办法所称开放式证券投资基金(以下简称基金)系指基金发行总额不固定，基金份额总数可随时增减，投资者可按基金报价在基金合同中约定时间和规定营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。

第四条本办法所称开放式基金投资者（以下简称基金投资者）系指开放式基金契约或开放式基金招募说明书中限定的开放式基金发行对象，包括机构投资者和个人投资者。

第五条本办法所称基金代销业务包括两类：账户类业务与交易类业务。

（一）账户类业务。

系指只与客户资料、账户状态有关，而不会导致投资人基金份额权益发生变动的业务，包括开户、销户、账户冻结、账户解冻、资料变更等。

（二）交易类业务。

系指可以直接导致投资人可用基金份额权益发生变动的业务，包括基金的认购、申购、定时定额申购、赎回、份额冻结、份额解冻、分红发送、分红方式变更、转换、转托管、非交易过户等。

第六条本行基金销售系统是以总行为中心，外联注册登记中心，内联各分、支行网点的基金销售系统。

第七条本行基金代销业务管理原则：统一组织、授权经营、分级管理、集中运作、风险控制。

（一）统一组织。

由总行零售业务管理部统一组织、推广、指导和管理全行基金代销业务的开展。

（二）授权经营。

开办基金代销业务的分、支行需经总行零售业务管理部审核，并报分管行领导审批。

（三）分级管理。

基金代销业务的管理实行按总行、分行和支行三级管理。

證券投資基金銷售管理辦法中國證券監督管理委員會令第72號《證券投資基金銷售管理辦法》已由中國證券監督管理委員會第282次主席辦公會議於2010年10月25日修訂通過，現將修訂後的《證券投資基金銷售管理辦法》公佈，自2011年10月1日起施行。

中國證券監督管理委員會主席：尚福林二○一一年六月九日證券投資基金銷售管理辦法第一章總則第一條為了規範證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發展，根據《證券投資基金法》、《證券法》及其他有關法律法規，制定本辦法。

第二條本辦法所稱證券投資基金（以下簡稱基金）銷售，包括基金銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。

基金銷售機構是指基金管理人以及經中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）認定的其他機構。

基金銷售相關機構就其參與基金銷售業務的環節適用本辦法。

基金銷售相關機構包括為基金銷售機構提供支付結算服務、基金銷售結算資金監督、註冊登記服務等與基金銷售業務相關服務的機構。

第三條基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守法律法規和中國證監會的規定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權益。

第四條基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守基金合同、基金銷售協議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業道德和行為規範。

第五條基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用帳戶開立、使用、監督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產。

禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。

相關機構破產或者清算時，基金銷售結算資金不屬於其破產財產或者清算財產。

基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金註冊登記機構等基金銷售相關機構歸集的，在基金投資人結算帳戶與基金財產託管帳戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現金分紅等資金。

第六條中國證監會及其派出機構依照法律法規和本辦法的規定，對基金銷售活動實施監督管理。

证券投资基金代销业务管理办法范文第一章总则第一条为规范证券投资基金代销业务，维护基金投资者权益，保护市场稳定，根据《证券投资基金法》及相关法规，制定本办法。

第二条凡从事证券投资基金代销活动的机构及其从业人员，应当遵守本办法。

第三条证券投资基金代销机构应当依法办理代销业务的相关许可手续，并严格按照相关规定开展代销活动。

第四条证券投资基金代销机构应当建立健全风险管理体系，规范代销业务的操作流程，确保代销业务的合规性和安全性。

第五条证券投资基金代销机构应当建立健全投资者适当性管理制度，确保代销产品符合投资者的风险承受能力和投资目标。

第六条证券投资基金代销机构应当建立健全合规监管制度，加强对代销业务的监督和管理，及时发现和纠正违规行为。

第七条证券投资基金代销机构应当进行定期的内部自查和外部风险评估，发现问题及时整改，防范市场风险。

第八条证券投资基金代销机构应当保护客户隐私，不得泄露客户信息，非法获取客户信息或将客户信息用于其他目的。

第九条证券投资基金代销机构应当加强员工培训和业务知识更新，提高从业人员的专业素质和业务水平。

第二章代销业务的申报审批第十条证券投资基金代销机构在开展代销业务前，应当向相关监管机构申报，取得相应的资格和许可。

第十一条代销机构申报时应提交以下材料：1.代销机构注册登记证明；2.代销机构组织机构及从业人员名册；3.代销机构风险管理体系和内部控制制度；4.代销机构投资者适当性管理制度；5.代销机构合规监管制度；6.代销机构运营能力和风险承受能力证明；7.代销机构其他相关材料。

第十二条监管机构收到申报材料后，应当在规定时间内进行审批。

审批通过后，发放相关许可证书。

第十三条代销机构须定期向监管机构报送代销业务的经营情况，并配合监管机构进行业务检查和审计。

第三章代销业务的投资者适当性管理第十四条证券投资基金代销机构在接受投资者委托前，应当对投资者进行风险承受能力评估，确保产品的风险与投资者的风险承受能力相匹配。

银行证券投资基金销售业务管理办法银行证券投资基金销售业务管理办法第一章总则第一条为规范银行证券投资基金销售业务管理行为，保障投资者合法权益，促进资本市场健康发展，制定本办法。

第二条本办法适用于银行以及其分支机构、营业部、理财中心等金融机构或个人从事银行证券投资基金销售业务。

第三条银行证券投资基金销售业务应当遵循公开、公正、诚信原则，严格履行内部管理规定，让投资者享有公平、公正的交易环境。

第四条银行应当建立完善的风险管理与合规体系，提供充足的资讯，制定投资顾问制度，完善内部控制，保证证券投资基金销售业务的合规操作。

第五条银行应当加强投资者教育，指导投资者理性、审慎投资，鼓励投资者根据自身风险承受能力和投资期限选择适合自己的证券投资基金。

第二章银行证券投资基金的销售第六条银行应当制定严格的银行证券投资基金销售管理制度，并进行授权、分级管理，明确销售权限、费用结构、销售奖励机制等，保证销售人员实行合规、公正、有效的销售服务。

第七条银行销售证券投资基金应当遵循实物出资、持仓凭证交付的原则，不得以虚拟方式销售。

第八条银行应当在销售证券投资基金之前，全面评估投资人的风险承受能力，确保销售的产品适合投资者。

如果银行证券投资基金不适合某些投资者，银行应当明确告知投资人，并建议其选择其他资产。

第九条银行对已经销售的证券投资基金应当实施持续监督，进行评估，根据市场情况，制定合适的调整措施。

第十条银行应当为投资者提供基金销售的交易明细、份额净值、历史业绩、份额赎回等信息，不得隐瞒或不提供、误导或误报。

第三章风险管理和合规控制第十一条银行证券投资基金的风险管理应当围绕风险识别、风险测量、风险控制、风险应对等方面展开。

第十二条银行应当建立完备的风险预警方法，及时发现和纠正基金销售风险。

第十三条银行应当对银行证券投资基金销售业务进行合规审查，遵守法律、法规的要求，严格执行流程，确保合规运作。

第十四条为保证银行证券投资基金销售业务运作的合规性，银行应当建立严格的内部管理程序，确保业务的合规运作。

公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法近年来，随着中国经济的飞速发展，证券投资基金的发行、存续与销售等活动变得越来越活跃，其销售活动前景也日趋光明。

在中国证券市场中，销售符合上市条件的公开募集证券投资基金发挥了独特的作用，成为投资者最强大的投资工具之一。

为了规范公开募集证券投资基金销售机构的经营活动，根据中国《证券法》、《中华人民共和国保险法》和其他相关法律法规，制定本办法。

第一条：范围本办法适用于中国境内的公开募集证券投资基金销售机构及其经营活动。

第二条：活动定义公开募集证券投资基金的销售包括发行宣传、展示及推介、代理签订合同、受理投资者投资申请及回款等活动。

第三条：中介机构公开募集证券投资基金的销售机构应由指定的中介机构所组成。

中介机构应具备以下资质：（1）在有关部门注册并取得营业执照；（2）拥有不少于5名以上具有证券投资基金销售经验的专业人员；（3）具备良好的财务实力和资金安全管控能力；（4）具备完善的风险控制机制及合规管理体系；（5）保持规范的经营状态，维护投资者的合法权益。

第四条：活动规范（1）合理安排公开募集证券投资基金的发行、存续以及销售活动；（2）严格遵守相关法律法规，保证投资者的资金安全；（3）全面开展风险提示、投资咨询、投资者教育等工作，提高投资者的风险意识；（4）严格限制公开募集证券投资基金的销售活动，防止违法违规行为及其他有害行为；（5）充分履行与投资者的各项职责，保护投资者的合法权益。

第五条：监管中国证券投资基金监督管理委员会负责对公开募集证券投资基金销售机构的日常管理、投资者的资金安全及投资者的权益等进行严格监督管理。

全国各地人民政府及有关部门，应当将管理公开募集证券投资基金销售机构的工作纳入到政府的工作安排中，严格按照法律法规的要求实施。

第六条：责任销售机构应对从事销售活动的专业人员负责，对发生的违法行为和违规行为负责任。

如有不当行为，应按照有关法律法规的规定处理。

证券投资基金销售适用性管理办法XX公司证券投资基金销售适用性管理办法为了贯彻落实中国证监会关于《证券投资基金销售适用性指导意见》（证监基金字[2007]278号）文件精神，加强公司对基金销售行为的管理，规范基金销售服务行为，加强对投资者风险提示的力度，确保将适合的产品销售给适合的基金投资者适用性，促进公司基金代销业务的健康发展，现制定本管理办法，公司应按照本办法组织实施落实。

第一条基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

第二条公司各部门应按照基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。

第三条公司应建立基金销售业务信息管理平台，支持基金销售适用性在基金销售中的运用。

第四条公司必须在实施基金销售适用性的过程中遵循以下指导原则：（一）投资人利益优先原则。

当基金销售单位或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

（3）平衡型；（4）成长型；（5）进取型。

（三）销售人员应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，通过开户前签署统一的书面问卷调查表完成调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，销售人员也可以通过公司技术系统完成追溯调查、评价该基金投资人的风险承受能力。

（四）对于基金投资人放弃接受调查的，公司客户服务中心应当通过采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

第八条对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：（一）投资目的；（二）投资期限；（三）投资经验；（四）财务状况；（五）短期风险承受水平；（六）长期风险承受水平。