天交所会员治理方案(征求意见稿)最新

会员单位及居间人规范管理方案（征求意见稿）
一、指导思想
为深入贯彻国务院38号文件精神，按照天津市政府要求，围绕我所“坚持合规为首，严格自律监管”的目标，开展会员管理、分支机构、居间人专项治理工作，以防范市场风险、规范市场秩序。

二、工作任务
各会员积极开展自查整改，2012年10月底前完成开户规范化工作。

2013年3月底前，完成对不符合规范要求居间人的清理，对符合要求的居间人进行合规培训，严格限制居间人行为，按照要求从事中间介绍业务；2013年6月底前，与他人合资设立分支机构完成清理、转化工作。

三、规范对象及规范要求
（一）对会员单位及其分支机构的规范
1、不得与他人合资设立分支机构，不得将分支机构承包、租赁。

不得与他人合资设立分支机构系指分支机构的设立和运营成本应由总公司投入，而非其他任何主体投入。

申请分支机构开业验收时，会员单位应提供总公司向分支机构拨付开业运营成本的银行单据。

分公司、营业部与总公司严格按照四统一进行管理
统一管理制度及岗位设置、统一结算及风险管理、统一资金调拨、统一财务管理和会计核算，建立规范、完善的岗位责任制度和业务操作规程。

3、设立分支机构（分公司、营业部）需经交易所审批，未经批准的，不得设立分支机构。

分支机构场地、负责人等变更及分支机构的终止均需经交易所审批。

4、设立分支机构的标准：有持续固定、独立、符合业务需要的经营场所，统一的管理制度，需至少设置财务岗、客服岗及总公司统一派驻的分公司负责人（具体标准见：《天津贵金属交易所会员单位分支机构管理办法》）。

5、分支机构数量：注册资本达5000万的会员单位，符合规定条件，可以设立30家分支机构；设立30家以上分支机构的，每申请增设一家分支机构，应相应增加注册资本200万元，并应向指定风险准备金账户存入50万元作为风险准备金。

会员因违规或客户投诉处理不当被投诉至交易所的，暂停审批新分支机构半年，再次出现违规情节，暂停审批新分支机构两年。

6、经交易所审批同意设立的分支机构由交易所统一发放分支机构证照，分支机构应在经营场所显著位置悬挂。

交易所、会员单位均在网站公示分支机构名称、地址等信息。

7、会员单位的高级管理人员、中层管理人员、分公司负责人及中高层管理人员不得在其他单位兼职。

8、会员单位的交易、结算、财务业务应当由不同部门和人员分开办理。

（二）对居间人的规范，禁止机构居间人，严格限制自然人居间人展业行为，严格按照法律规定从事中间介绍业务。

1、禁止机构居间人。

整改清理结束，交易所合规部将对会员单位与机构居间人解除协议、终止协议的证明材料（如解约协议等）进行检查。

2、除交易所另有规定外，在会员单位向交易所报备的注册地及分支机构注册地外营业场所的一切业务活动和非会员单位及其分支机构工作人员开展的业务活动均被认定为违规而不被交易所认可。

对于交易所贵金属业务，存续的自然人居间人仅可进行中间介绍，禁止进行营销、经办开户资料签署、操作指导、提供行情资讯等任何其他业务工作。

违反规定涉嫌代理的，按合规管理办法处罚并根据情节轻重暂停审批新分支机构或永久停止审批新分支机构。

（发现1次，停止半年分支机构审批，发现2次，停两年的分支机构审批）
3、对于现存居间人，资金、资信及资源符合一定条件的（如合作满一定期限、与客户无纠纷、无代客理财行为、有较好的业务资源、便于会员管理），会员单位可以在整改过渡期内通过增资扩股的方式吸纳其入股（股权变更需经过交易所审批），或将居间人招募成为会员单位工作人员。

4、会员单位应加强对居间人的监督管理，持续开展合规教育培训、严格合规检查及投诉受理工作。

（三）开户流程规范化
1、开户工作必须由会员单位工作人员办理。

办理开户人员需在开户资料签字。

发送开户激活资料时，应同时发送办理开户人员工作证扫描件（工作证应包括姓名、照片、单位名称、证号、岗位等信息）。

会员单位应于公司网站，经营场所公示办理开户工作人员姓名、照片、工作证号等信息，并公告禁止非本单位工作人员为客户办理开户，提示客户核实办理开户人员身份。

办理开户工作时，应录制并保存风险提示视频（视频具体要求见：《天津贵金属交易所投资者开销户管理办法》）。

视频录制要求：需录制客户影像，声音、影像能清晰辨认；需录制客户亲自签署相关文件，同时，应包括下述内容：办理开户工作人员向客户明示身份并出示工作证，请客户确认；告知客户为保障交易安全，开户过程需录制视频，取得客户同意；确认客户姓名、身份证号；询问客户是否理解并认可风险提示书、客户协议书及相关附件的内容；提示客户贵金属交易具有风险；告知客户交易所及会员单位均禁止工作人员及居间人代客理财的内容。

视频保存：会员应以安全、便于查找的方式妥善存储在会员公司总部至少20年；激活客户时不需传输。

视频稽核检查及要求：交易所合规部每两周进行一次检查，年度稽核时也将对视频资料进行检查。

文件命名规则等应符合开销户管理办法相关规定；应与客户其他开户资料相匹配；视频文件人物影像、声音清晰可辨，包含规定要求的必备内容。

交易所合规部检查视频资料的同时，对办理开户工作人员是否确系会员单位工作人员进行检查核实。

会员单位工作人员的认定规定：会员单位工作人员应有劳动合同、工资发放的银行记录、地税部门提供的完税证明、社保机构提供的会员为其缴纳社会保险的证明。

四、实施
（一）时间安排：
清理整顿阶段自2012年9月25日至2013年6月30日止。

稽核检查阶段自2013年7月1日至2013年9月30日止。

（二）整改清理：
1、2012年11月1日开始实现开户规范化。

2012年10月15日前按要求录制视频样片报送交易所初步审核2012年11月16日开始，合规部将抽查自2012年11月1日后开户客户的视频资料。

2、分支机构及居间人整改清理方式
1〉、合资分支机构整改清理
参考途径有：
A、解除协议，安置好客户后，分支机构注销；
B、解除协议，将分支机构变为自营，统一管理；
C、转化为不违反法律规定和《天津贵金属交易所会员单位分支机构管理办法》规定的形式
2〉、居间人整改清理
参考途径有：
A 、对于不愿继续合作的，解除居间协议，无后续合作；
B 、解除合作协议，筛选相关居间人入股会员单位，直接参与分红或在相关地区设立分支机构经营（需报交易所审批），或将居间人招募成为会员单位工作人员；
C 、协议到期后，不愿继续合作的，终止合作；
D 、协议到期后，终止居间合作，筛选相关居间人入股会员单位，直接参与分红或在相关地区设立分支机构经营（需报交易所审批），或将居间人招募成为会员单位工作人员；
3、各会员单位于2012年10月30日前提交分支机构和居间人现状情况表格（请以所附表格形式提交：《分支机构现状统计表》、《居间人现状统计表》）及分支机构合作协议。

4、各会员单位于2012年11月30日前提交清理方案，分支机构清理方案和居间人清理方案需参照相关验收标准分别出具，需包括整改措施及进度安排。

5、各会员单位依据报备的清理方案进行整改，于2013年3月30日前形成居间人整改报告（具体要求见附件：《居间人整改报告》）提交交易所合规稽核部；届时，应同时形成前一阶段分支机构整改实施进度报告提交合规稽核部（具体要求见附件：《分支机构整改实施进度报告》）。

6、各会员单位依据清理方案进行整改，于2013年6月30日前形成分支机构整改报告提交交易所合规稽核部（具体要求见附件：《分支机构整改报告》。

7、居间人整改清理结束，交易系统中的居间后台权限将予以关闭。

会员单位应限期在网站公示会员单位及分支机构地址，并公告非本单位公示的公司地址及分支机构地址外经营场所的业务活动均不被交易所和会员单位认可。

整改后存续的居间人（自然人居间）应到交易所备案。

8、分支机构整改清理结束，可向交易所提交发放分支机构证照申请，经验收合格的，交易所将安排时间集中发放。

分支机构相关资料应向交易所重新备案。

分支机构地址比照前一阶段有变化的，应即时在网站予以更新。

（三）稽核检查
合规部于2013年7月1日起，对开户规范化治理工作落实情况及分支机构和居间人整改清理情况进行专项稽核检查，发现不符合整改清理要求的，将暂停会员公司业务，继续整改直至验收合格（具体验收标准见附件：《开户规范化治理工作验收标准》、《分支机构整改验收标准》、《居间人整改验收标准》）。

天津贵金属交易所
2012年9月11日。