(修改稿) 客户经理管理办法

某银行公司客户经理管理办法公司客户经理管理办法第一部分总则第一条为促进我行公司业务的发展~建立公司业务发展的制度基础~推动我行客户经理制度的完善和提高~根据08年公司主线营销“以存款为核心"的要求～在原有《中信银行重庆分行公司业务客户经理管理办法，2007修订版,》及有关规定的基础上～制定本办法.第二条公司业务客户经理，以下简称“客户经理",管理遵循我行客户经理制度的基本原则~倡导公开、公平、公正的企业文化。

第三条客户经理管理包括客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业绩评价的管理、薪酬和待遇管理等方面内容。

第二部分客户经理基本职责及任职资格第四条客户经理的基本职责：１、分行对客户经理实行“双线管理”制度,客户经理除按时完成或超额完成分、支行,部,下达的各项经营指标任务外,须接受分行公司银行部统一组织的专项营销活动安排，同时客户经理必须定期参加总分行组织的相关业务培训并接受相关业务考核.2、负责稳定并提高客户在我行的存款量、结算业务量、信贷资产质量以及创造的利润．3、把客户需求与银行的产品有机结合起来。

在研究市场、客户和竞争对手的基础上～选择、确定现有客户营销服务方案和潜在客户拓展工作计划，定期拜访客户~维护与客户的良好关系~根据客户现有业务量、未来的发展和可能带来的综合收益～定期对客户价值做出判断。

4、主动寻找客户～通过各种渠道与客户建立业务联系~及时了解客户需求~积极向其推销我行产品和服务～设计合作方案并组织实施～对需求较复杂或特大型客户～可通过成立客户服务小组的方式～为其提供综合服务。

5、拥有客户调查权和业务建议权~需对提交的各种信息、客户资料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。

对借款人提供的财务信息、经营状况及担保情况负真实性审查责任~对自己提出的报告、授信意见负责。

对有授信业务需求的客户～应负责对客户的资信调查及具体授信的处理工作~授信业务一经批准～负责贷后管理工作～主动防范和化解可能产生的各类信用风险。

株洲市城郊农村信用社客户经理管理办法（试行）第一章 总 则第一条 为规范城郊信用联社客户经理管理，体现责、权、利相结合原则，充分调动客户经理工作积极性、主动性，有效提高经营管理水平和服务质量，促进联社各项业务持续、快速、健康发展，根据国家法律、法规和有关金融政策及《湖南省农村信用社客户经理管理办法》，结合我社实际情况，特制订本办法。

第二条 本办法所称客户经理是指城郊联社授权为客户提供组织资金、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传等全方位、一体化金融服务，实行责权利挂钩，按业绩计酬的营销人员。

本办法适用于本社所有客户经理。

第三条 客户经理的业务范围主要包括：（一）资产类业务：各类贷款业务、票据业务、管理各种信贷资产；（二）负债类业务：各类存款业务；（三）中间业务类：代理业务、信息咨询业务、银行卡业务；（四）其他业务。

第二章 客户经理管理组织第四条 联社设立客户经理管理委员会。

管理委员会由联社经营层、信贷管理部、业务服务部、合规管理部等部门负责人组成。

管理委员会负责对客户经理考评、定级、年度资格审查、等级考核、奖惩审核等工作。

第五条 客户经理管理委员会授权信贷管理部对全辖客户经理进行具体的培训、管理、协调、考核、监督等工作，信贷管理部定期向管理委员会报告客户经理的思想、工作表现及业务开展情况，并落实专人负责客户经理业绩的统计、考核。

第三章 客户经理基本条件、主要职责第六条 客户经理应具备以下基本条件：（一）职业道德。

热爱农村合作金融事业，积极为联社发展作出贡献，具有高度的责任感和良好的职业道德，遵纪守法，品质优秀，诚实可信，经年度考核良好以上，无不良记录。

（二）业务技能。

具备较高的专业素质和政策水平，金融业务知识丰富；熟悉各项规章制度和业务操作流程；能独立完成存款、贷款、投资理财和其他中间业务等全方位金融业务操作。

（三）客户公关。

具有较强的公关能力、业务拓展能力和组织协调能力；有广泛的客户人脉资源。

XX银行客户经理管理办法一、会议制度1、每周例会各部门、各分支行的客户经理主管每周的周三早上7：30-8：00召集所有的客户经理召开每周例会，传达行务会、各类文件和精神、客户经理向主管汇报工作情况及各类信息，并由专人记录正式的纸质会议记录及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要进行抽查打分，并列入部门绩效考核。

2、每月负责人沟通会为提升客户经理对我行战略的领悟能力和提升客户经理的执行能力，各部门、各分支行的负责人每月应召开一次沟通会，宣贯和解释我行近期的战略部署、各项贷款工作的发展动态、交流工作经验、解答客户经理的疑问，使客户经理能更加准确的把握我行的战略方向，工作更加有效。

沟通会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。

二．分析制度每月应由各部门、各分支行负责人组织开展一次分析会，各部门、各分支行视情况而定，可与每月沟通会或周会一起召开，帮助客户经理提高工作效率：分析会主要进行案例分析、经验交流、解答疑问等；分析会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。

三．目标管理根据我行的要求和考核标准，各部门、各分支行应形成每月的工作目标，并把工作目标分解到每个客户经理，让客户经理清楚当期的工作重点和可利用的资源。

同时对每一个客户经理的工作内容进行细化，让客户经理有的放矢的开展工作。

四．过程管理各部门、各分支行负责人需根据我行贷款管理要求对客户经理工作内容的过程进行现场管理和监控，包含是否按时间进度完成、是否按质量完成、是否按考核标准执行等，通过加强对服务过程中的服务质量控制，达到提高服务水平的目的；1．现场管理各部门、各分支行负责人对客户经理的外呼口径进行监听指导、抽查客户经理的工作日志，通过对客户经理的服务过程和服务结果的监控，引导客户经理形成良好的服务意识和工作习惯。

2．系统监控各部门、各分支行负责人通过信贷系统对工作量、工作日志、完成情况进行监控，督促客户经理对工作进行系统规划和安排，形成良好的工作习惯，同时可督促客户经理工作目标的形成。

某市商业银行客户经理管理办法第一章总则第一条为推进我行管理与服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度与实际，特制订本办法。

第二条为建立习惯市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。

本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品与对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理）。

第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。

客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。

第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个构成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。

第二章客户经理基本条件、要紧职责及工作制度第五条客户经理应具备下列基本条件：具有良好的思想品德与职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等要紧金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力与语言表达能力。

有较强的市场观念、服务意识与开拓创新精神。

熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等有关知识与金融产品知识。

第六条客户经理要紧职责与任务：开发客户；营销金融产品或者服务；保护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析与管理；宣传与树立银行形象。

第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，保护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。

第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用要紧从现有的市场营销人员中产生。

全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。

任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试与笔试，根据面试与笔试结果，确定客户经理任职资格与等级；2、对考试考核不及格，但个人2003年累计日均存款在300万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。

客户经理管理办法（最终5篇）第一篇：客户经理管理办法孟村融信村镇银行客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为全面实施战略转移，完善营销管理体系，壮大客户经理队伍，提升我行市场拓展能力、竞争能力和服务能力，促进全行各项业务快速健康发展，特制定本办法。

第二条本办法所称客户经理是指具备相应任职资格和能力从事市场拓展、客户营销、服务和信贷业务的工作人员。

第三条客户经理的工作目标：以优质、高效的金融服务为手段，利用各种有效资源、履行各项职责、承担相应责任、防范和控制风险、促进各项业务健康、协调发展，实现综合收益的最大化。

第二章客户经理的设置第四条客户经理职级设置。

客户经理职级从高至低分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理和见习客户经理四个级别。

第三章客户经理的选拔与聘任第五条客户经理的任职条件：(一)具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，廉洁自律；(二)熟悉国家经济金融政策、金融法规和规章制度；熟悉和掌握银行资产、负债和中间业务产品的运作方式；具备一定的金融产品营销能力；(三)具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问题的能力，掌握相应的公关技巧，讲求营销艺术，注重服务质量，融洽银企关系；(四)在合法合规的前提下，提出能为孟村融信村镇银行带来效益的金融新产品开发需求，供决策行参考。

第六条高级客户经理应同时具备下列任职条件：(一)具备丰富的经济、金融、管理、法律知识，熟练运用计算机，精通银行业务规章制度和操作流程，有很好的表达能力和组织协调能力，具有很强的市场分析、文字综合、客户公关、产品创新能力；(二)具有大学本科及以上相应学历；(三)从事金融工作满10年，并有5年及以上专业工作年限；(四)在客户经理业绩考核中排名全行前三名。

第七条中级客户经理应同时具备下列任职条件：（一）具备较丰富的经济、金融管理、法律知识，熟悉计算机运用；熟练掌握银行的基本业务知识和业务操作流程，具有较强的市场营销、客户开发和文字综合能力；（二）具有大学专科及以上相应学历；（三）从事金融工作满6年，至少有3年以上专业工作年限；（四）在部门考核中业绩良好。

**银行客户经理管理办法第一章总则第一条目的为加强客户经理队伍**，进一步清晰客户经理职业生涯发展路径，提升客户服务水平，增强本行核心竞争力，根据《**银行授信业务管理制度》，修改制定本办法。

本办法旨在明确客户经理职业生涯发展每一阶段的具体任职要求、工作目标，建立客户经理能力培养和淘汰机制，快速、有效地促进客户经理成长。

第二条适用范围本办法适用于总行、区域、分行、村镇银行及其辖属机构。

第三条相关定义本办法所称“客户经理”是指本行各营业机构内专门从事客户服务，以销售金融产品、风险控制、综合服务客户、树立企业形象为主要职责的营销和风险控制人员，具体包括营销经理、见习客户经理及初、中、高级客户经理。

第二章管理组织及职责分工第四条管理组织本行客户经理管理的牵头部门为总行风险管理处。

第五条职责分工各级管理组织及相关部门、岗位依据相应角色定位和权限要求，履行相应职责：（一）总行风险管理处1．制订本行客户经理管理相关办法、制度；2．管理、监督、检查客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．管理、监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险；4．监控、评估全行客户经理管理状况；5．制定信贷人员的培训要求，协调培训工作；6．认定客户经理资格、等级。

（二）总行人力资源处1．制定全行客户经理职业生涯与发展路径规划；2．制订客户经理绩效考核办法；3．进行客户经理选拔及职位安排。

（三）总行稽核处1．监督、检查客户经理思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险。

（四）区域、分行风险合规部及村镇银行风险管理部1．监控、评估辖内机构客户经理管理状况；2．调查、掌握辖内营业机构客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．调查、掌握客户经理的各项信贷业务操作，防范大额信用风险；4．参与认定辖区营业机构客户经理资格。

（五）区域、分行、村镇银行市场部1．监督、调查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的各项信贷业务操作，防范信用风险；3．制定、实施辖区营业机构客户经理的培训工作。

客户经理管理制度范文客户经理管理制度第一章总则第一条为加强客户经理队伍建设，提高客户服务质量，制定本制度。

第二条本制度适用于本公司客户经理岗位人员。

第三条客户经理是公司直接面向客户提供服务的专业人员。

第四条客户经理应具备较高的业务素质和良好的职业道德，严格遵守公司规章制度和法律法规。

第五条公司将为客户经理提供必要的培训和专业知识，帮助其提高业务能力和服务水平。

第六条客户经理应不断学习和研究市场动态和客户需求，积极与客户保持沟通和联系，以提供更好的服务。

第七条公司将根据客户经理的工作表现和绩效，制定相应的评估和激励机制。

第八条客户经理应保护客户商业秘密和个人隐私，维护客户和公司的利益。

第二章客户经理入职管理第九条入职前，公司将根据岗位需求和应聘者的经验和背景进行面试和选拔。

第十条入职后，客户经理将参加公司组织的系统培训和专业知识培训。

第十一条入职后试用期为三个月，期间对客户经理的工作情况进行评估，根据评估结果决定是否正式录用。

第十二条客户经理入职后，必须签署保密协议，承诺不泄露客户信息和商业秘密。

第十三条入职后，客户经理应熟悉公司的规章制度和相关政策，遵守各项工作纪律和规定。

第十四条入职管理由人力资源部门负责，监督公司各部门的执行情况。

第三章工作职责和要求第十五条客户经理的工作职责包括但不限于以下几个方面：1. 积极开展市场调研，了解客户需求和竞争对手情况。

2. 建立和维护良好的客户关系，提供满足客户需求的产品和服务。

3. 制定客户服务计划和方案，积极解决客户问题和纠纷。

4. 协调内部资源，提供全方位的客户支持和服务。

5. 定期回访客户，了解客户满意度和改进建议。

6. 积极开拓新客户，扩大市场份额。

第十六条客户经理应具备以下基本素质和要求：1. 具有相关专业知识和工作经验。

2. 具备良好的沟通和协调能力，能够与不同层级的客户建立良好的合作关系。

3. 具有较强的市场分析和决策能力，能够根据市场需求和公司战略进行合理决策。

xx银行客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为规范和加强客户经理队伍的建设和管理，提高客户经理队伍整体竞争力，为我行业务发展提供人力资源保障，特制定本办法。

第二条本办法适用对象为xx银行客户经理序列人员。

第三条本办法所称客户经理，是指xx银行直接参与市场拓展及客户开发，协调和密切xx银行与客户之间关系，为客户提供存款、贷款、结算等综合金融服务的业务营销人员。

第四条客户经理实行“统一标准，分级管理”的原则。

总行统一制定全行客户经理的编制配置、进入退出标准、各等级评定标准及业绩考核指导意见。

各分支行在总行统一管理的框架下负责客户经理管理的具体事务。

第二章客户经理管理的职责分工第五条客户经理的管理工作由总行公司金融业务部、人力资源部共同负责，公司金融业务部为牵头部门，具体负责客户经理管理的日常事务。

具体职责为：（一）制定客户经理管理办法；（二）提出客户经理队伍建设规划；（三）制定客户经理准入、评定、退出、配置标准及考核指导意见；（四）负责客户经理的业务培训及考试；（五）负责客户经理综合及年度考评工作；（六）负责客户经理档案的归档；（七）负责督导各分支行客户经理的管理及考核工作；（八）其他相关工作。

第三章客户经理的设置及职责第六条客户经理分为五个级别，由低到高分别为：（一）助理客户经理；（二）初级客户经理；（三）中级客户经理；（四）高级客户经理（一级、二级、三级）；（五）资深客户经理（一级、二级、三级）。

第七条客户经理等级实行比例控制，总行年初根据当年经营目标、客户经理队伍整体状况等综合因素对客户经理级别、任职条件和业绩要求进行年度调整。

第八条客户经理序列人员基本职责（一）负责开发新客户，维护老客户，与客户建立良好的业务关系；（二）调查客户需求，帮助客户了解和选择我行业务品种，为其提供我行业务范围内全方位的金融服务；（三）建立分管客户业务档案，收集客户及同业相关信息，定期对分管客户或相关行业做出经济活动分析报告；（四）参与市场营销策划方案的设计，落实既定方案的组织实施；（五）接受客户融资申请，对申请人负债能力和融资保证条件进行调查，测定融资风险度，撰写前期调查报告，并按常规程序上报审查。

客户经理管理制度方法模板一、概述本规章制度旨在规范企业客户经理的工作行为，加强对客户关系的管理，提高客户满意度和企业市场竞争力。

本规章制度适用于全部客户经理。

二、职责和权限1. 客户经理职责•开发和维护客户关系，负责客户的销售和售后服务；•定期与客户沟通，了解客户需求，供应解决方案；•跟踪客户订单，确保定时交付，并进行售后服务；•协调内外部资源，解决客户问题；•定期报告客户工作进展和销售情况；•具备市场调研和竞争情报收集的本领；2. 客户经理权限•参加订立销售目标和策略；•协调内外部资源，解决客户问题；•与客户签订合同和协议；•提交销售报表和业绩评估报告；•确认客户订单，与相关部门协调布置生产和交付；•协调内外部培训资源，提升自身本领；三、工作流程1. 客户开发客户经理依据公司规定的客户开发流程，开展客户潜力分析和市场调研，确定目标客户，并进行客户探望和需求调研。

客户开发流程包含：•潜在客户筛选；•客户需求调研；•产品和解决方案介绍；•报价和商务谈判；•签订合同和协议。

2. 客户关系维护客户经理应保持与客户的紧密联系，定期进行客户回访和满意度调查，并供应及时的售后服务。

客户关系维护流程包含：•客户分类和分类管理；•定期客户回访；•客户满意度调查；•售后服务管理；•处理客户投诉。

3. 业绩评估和报告客户经理应依照公司要求进行业绩评估和报告，包含销售额、销售数量、客户满意度等指标，并及时向上级汇报工作进展和销售情况。

评估和报告流程包含：•业绩目标设定；•销售数据统计和分析；•定期业绩评估；•编制销售报告。

四、绩效考核和激励措施1. 绩效考核企业将依照既定的绩效考核体系，对客户经理的工作进行评估和考核，重要考核指标包含：•销售业绩；•客户满意度；•售后服务质量；•团队协作本领；•个人发展本领。

2. 激励措施为提高客户经理的工作乐观性和创造力，公司将采取合理的激励措施，包含：•绩效奖金或提成；•优秀客户经理表扬；•培训和发展机会；•晋升和职位提升机会；•团队合作嘉奖。

客户经理管理细则为了提升公司的产品质量和服务质量，充分调动员工的工作积性，特制订本细则。

一．职位概述：负责处理好片区的开发，客户的维护等营销活动，把握市场动态，及时向上级汇报本片区市场状况。

二．工作职责：1.联系客户客户经理是全权代表公司与客户联系的“大使”，客户有产品需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。

2.开发客户对现有的客户，客户经理应与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。

这里包括两层含义，一是客户现在还不是我公司的客户，有待开发；二是客户虽然现在是我公司的客户，但客户自己未发现某些需求，急待引导。

3.营销产品根据公司的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划；在与客户的交往中，客户经理要积极推销公司产品。

另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。

对客户的新需求，要及时向有关部门报告。

4.内部协调客户经理是公司对外服务的中心，每一客户经理都是公司伸向客户的友好之手。

因此，客户经理 "握住"的每笔业务都是公司的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务顺畅、准确地完成。

客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务与二线业务部门之间的协调；(2)各部门之间的协调；(3)上下级之间的协调；(4)经营资源分配的协调。

三．工作内容：1.访问客户。

对客户进行富有成效的拜访与观察。

2.细分客户。

确立目标市场和潜在客户。

建立客户档案。

3.客户关系管理。

保持与客户的联系和调动客户的资源。

4.客户分析与评价。

对客户进行各方面的分析与评价。

5.有效沟通。

利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。

充分发掘客户的需求导向。

6.谈判促成。