融睿1号稳健增长投资基金结构化集合资金信托计划推介材料
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： ， ， 。 免责声明 免责声明： 本推介材料仅作推介之用 本推介材料仅作推介之用， 不构成对客户的要约 不构成对客户的要约， 各项条款最终以信托法律文件为准 各项条款最终以信托法律文件为准。 3
信托单位之 间的转换安 排
后每个自然月度的 10 日和 25 日（若非工作日，顺延至最近的工 作日）均可办理赎回，最大程度的实现客户的资产配置要求。
： ， ， 。 免责声明 免责声明： 本推介材料仅作推介之用 本推介材料仅作推介之用， 不构成对客户的要约 不构成对客户的要约， 各项条款最终以信托法律文件为准 各项条款最终以信托法律文件为准。
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� 2012年上半年底，公司管理规模达到2197亿元，净资产达到40亿元，实现收 入17.58亿元，实现净利润6.72亿元，出色的管理能力和业绩赢得了客户和 同行的一致好评。 � 公司拥有完善的治理结构、良好的风控体系、严谨的合规管理、优秀的业务 团队、强大的盈利能力，努力实现合作伙伴、高端客户、员工和公司的多方 共赢。
-融睿 1 号稳健增长投资基金结构化集 中融 中融合资金信托计划简介
一、产品要素
信托名称 中融-融睿 1 号稳健增长投资基金结构化集合资金信托计划
信托资金主要投资于债券（包括国债、金融债、公司债券、 企业债券、短期融资券等交易所及银行间市场交易的债券）、大 额可转让存单、货币市场基金、债券基金、固定收益类银行理财 产品等低风险高流动性的金融产品，以及结构化信托产品项下优 先级信托受益权、资产支持证券、债券型集合资产管理计划、上 投资范围 市公司流通股的股权收益权等投资产品，以获取投资收益。 为了保证信托计划的稳健运行，本信托计划项下信托资金不 得直接投资于股票二级市场、债券正回购、QDII 产品（代理客户 境外理财产品） 、黄金期货等商品期货、股指期货、股票期货、 股 指期权、股票期权以及其他高风险的金融产品或金融衍生产品。 受托人 保管人 信托规模 中融国际信托有限公司 中国工商银行股份有限公司 本信托计划拟募集资金规模预计为人民币20亿元， 不设上限， 首期募集规模原则上不低于人民币1亿元。 本信托计划的预计期限为 5 年。如发生资金信托合同约定情 形的，本信托计划可以提前终止或延长期限。 本次信托单位发行的参与对象为中国境内的合格投资者。委 托人认购（申购）信托单位不低于 100 万份，金额不低于人民币 100 万元，超过部分按照 10 万元的整数倍增加。
申购：自信托计划成立日起每一自然月的 10 日和 25 日（若 非工作日，顺延至最近一个工作日）为固定的申购开放日，委托 人申购的信托单位在当日计息。此外受托人可以根据信托计划的 运行情况在其他日期开放申购优先级信托单位。 赎回：优先级受益人持有的优先级信托单位封闭期届满之日 信托单位申 购、赎回安 排 的次日（如该日为非工作日，顺延至最近一个工作日）为其持有 的优先级信托单位的初始赎回开放日，该优先级受益人可在其持 有的优先级信托单位的初始赎回开放日申请赎回该等优先级信托 单位； 此外， 自信托计划成立日起每一自然月的 10 日和 25 日 （如 该日为非工作日，顺延至最近一个工作日）为信托计划的固定赎 回开放日，封闭期届满的优先级信托单位均可于固定赎回开放日 申请赎回。优先级受益人持有的优先级信托单位在某一赎回开放 日未申请赎回的，不影响其在后续的赎回开放日享有的申请赎回 的权利。 为了最大化的实现客户利益，本信托计划设计了信托单位转 换制度，例如，当 D 类优先级信托单位超过 6 个信托月度仍未赎 回时，将自动转变为 C 类优先级信托单位，相应的预计收益率也 将进行提高。同时，当客户在初始赎回开放日未提出预期收益 年化预期收益 率为 7.5% 率为 7.2% 率为 6.8% 率为 6.3%
受托人可以对信托计划存续期内发行的各类优先级信托单位 的年化预期收益率进行调整，并在官网上进行公示。 信托计划存续期间，次级信托单位不参与信托利益分配，次 级信托单位不设年化预期收益率。
： ， ， 。 免责声明 免责声明： 本推介材料仅作推介之用 本推介材料仅作推介之用， 不构成对客户的要约 不构成对客户的要约， 各项条款最终以信托法律文件为准 各项条款最终以信托法律文件为准。
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二、项目优势
� 中融信托在资产管理方面积累了相当成熟的经验 ， 具有强大的资源整合能力 和投资管理能力。 � 不同封闭期类型的信托单位为客户提供了完备的产品选择 ， 优先级信托单位 预期收益率高，具有良好的产品竞争力。 � 通过信托计划的结构化设计，次级受益人承诺提供不少于 5 亿的流动性资 金，随时追加认购次级份额，保障优先级收益人的信托利益的实现。 � 本信托计划具有良好的资金流动性和很高的开放性 ， 便捷的申购与赎回的制 度设计基本做到了随时认购和超过封闭期后随时赎回 ， 并且信托单位根据实 际存续时间可以自动提升预期收益率的安排充分考虑了投资人的资金收益
信托期限
委托人认购 资格
： ， ， 。 免责声明 免责声明： 本推介材料仅作推介之用 本推介材料仅作推介之用， 不构成对客户的要约 不构成对客户的要约， 各项条款最终以信托法律文件为准 各项条款最终以信托法律文件为准。
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本信托计划为结构化集合资金信托计划，项下包括优先级和 次级两种信托单位。信托计划成立时，优先级信托单位与次级信 托单位之比不高于 3：1。 信托单位类 别 其中优先级信托单位根据封闭期的不同，又分为 A 类优先级 信托单位 （封闭期 12 个月） 、 B 类优先级信托单位 （封闭期 9 个月） 、 C 类优先级信托单位（封闭期 6 个月） 、D 类优先级信托单位（封 闭期 3 个月） 。 受托人可以根据信托计划运营情况，发行其他类型的优先级 信托单位，相应的要素以届时签订的信托文件的约定为准。 根据认（申）购份额的不同，各类优先级信托受益权的年化 预期收益率如下表所示： A 类优先级信 托单位 封闭期 12 个 月 第一档： 100 万元份 ≤ 持有 A 类优先 级信托单位份 数＜300 万份， 年化预期收益 率为 6.5% 第二档： 300 万份 ≤持 有 A 类优先级 信托单位份数 ＜800 万元份， 年化预期收益 率为 7% 第三档： 800 万份≤持有 A 类优先级信 托单位份数， 第一档： 100 万元份≤ 持有 B 类优先 级信托单位份 数＜300 万份， 年化预期收益 率为 6% 第二档： 300 万份≤持 有 B 类优先级 信托单位份数 ＜800 万元份， 年化预期收益 率为 6.8% 第三档： 800 万份≤持有 B 类优先级信 托单位份数， 第一档： 100 万元份≤ 持有 C 类优先 级信托单位份 数＜300 万份， 年化预期收益 率为 6% 第二档： 300 万份≤持 有 C 类优先级 信托单位份数 ＜800 万元份， 年化预期收益 率为 6.5% 第三档： 800 万份≤持有 C 类优先级信 托单位份数， 第一档： 100 万元份 ≤ 持有 D 类优先 级信托单位份 数＜300 万份， 年化预期收益 率为 5.5% 第二档： 300 万份≤持 有 D 类优先级 信托单位份数 ＜800 万元份， 年化预期收益 率为 6% 第三档： 800 万份≤持有 D 类优先级信 托单位份数，
三、中融国际信托一流的公司品牌
� 1987 年 6 月 30 日，中融国际信托有限公司的前身——哈尔滨信托投资公司 成立。 � 2002 年，经过中国银监会批准，公司进行了重新登记，中融国际信托有限公 司由此诞生。2003 年以后，伴随着经济的发展，金融市场和证券市场焕发了 蓬勃的生机，中融信托进入了全新的高速增长期。作为跨越越资本市场、货 币市场和产业市场的金融企业， 中融信托开始面向社会提供一站式、 多元化、 全方位的金融服务。 � 20余年时间，中融信托始终致力于提升综合资产管理能力，在货币市场、资 本市场、金融衍生产品、房地产投资、风险投资等领域积累了丰富经验。 近 年在银信合作、 私募股权投资、 证券投资、 房地产投资等业务取得迅猛发展。 � 自 2002 年起，中融通过不断加强与合作伙伴的项目合作，实现了业务的高 速增长。随着业务范围的扩大，产品越来越丰富，中融受托管理的资产规模 呈高速发展态势，保持着较高的增长率。合作内容涵盖了新股申购、股权受 益权转让、基金宝、投连险、信贷资产转让、水务信托等。 � 2002年起至今公司共发行2000余支信托计划，连续8年未发生兑付风险，存 续的信托项目运行正常；截至2010年末，涉及信用风险的资产总额为95790 万元，其中正常类资产是95790万元，不良为零。 � 2008 年，中融信托成功抑制了金融危机和市场动荡的影响，实现了持续、 健 康、稳定的发展。在激烈的市场竞争环境下，2009 年中融受托管理资产规模 依然实现了近 100%的大幅增长。 � 在 2009 年已结束的信托项目均达到了预期收益率，为投资人带来了丰厚回 报，累计实现收益 41 亿元。 � 2010 年，集合类信托项目优先级受益人的年化收益近 10%，远高于同期存款 实际利率。 � 截至2011年底， 中融管理资产规模达1784亿元 （其中信托资产规模1742亿元， 自有资产42亿元） ，位居同行业前列； � 2011年底公司净资产33.21亿元，实现收入29.28亿元，创造了良好的经济效 益和社会效益。
： ， ， 。 免责声明 免责声明： 本推介材料仅作推介之用 本推介材料仅作推介之用， 不构成对客户的要约 不构成对客户的要约， 各项条款最终以信托法律文件为准 各项条款最终以信托法律文件为准。 4
，极大的提高了投资人的资金运作效率与资金运作灵活性 ，同时 最大化需求 最大化需求， 充足的现金流和稳健的投资方向大大降低了投资风险。 � 本信托计划是定位于低风险、高流动性特点的信托产品，投资范围广阔 、 资 ， ， ， 金运用方式灵活 金运用方式灵活， 结合受托人强大的资金管理能力 结合受托人强大的资金管理能力， 能够充分把握市场机会 能够充分把握市场机会， ，为投资人带来稳定 、丰厚的投资 实现信托资金的高效利用和项目稳健运行 实现信托资金的高效利用和项目稳健运行， 为投资人带来稳定、 回报。
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B 类优先级信 托单位 封闭期 9 个月
信托单位之 间的转换安 排
后每个自然月度的 10 日和 25 日（若非工作日，顺延至最近的工 作日）均可办理赎回，最大程度的实现客户的资产配置要求。
： ， ， 。 免责声明 免责声明： 本推介材料仅作推介之用 本推介材料仅作推介之用， 不构成对客户的要约 不构成对客户的要约， 各项条款最终以信托法律文件为准 各项条款最终以信托法律文件为准。
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� 2012年上半年底，公司管理规模达到2197亿元，净资产达到40亿元，实现收 入17.58亿元，实现净利润6.72亿元，出色的管理能力和业绩赢得了客户和 同行的一致好评。 � 公司拥有完善的治理结构、良好的风控体系、严谨的合规管理、优秀的业务 团队、强大的盈利能力，努力实现合作伙伴、高端客户、员工和公司的多方 共赢。
-融睿 1 号稳健增长投资基金结构化集 中融 中融合资金信托计划简介
一、产品要素
信托名称 中融-融睿 1 号稳健增长投资基金结构化集合资金信托计划
信托资金主要投资于债券（包括国债、金融债、公司债券、 企业债券、短期融资券等交易所及银行间市场交易的债券）、大 额可转让存单、货币市场基金、债券基金、固定收益类银行理财 产品等低风险高流动性的金融产品，以及结构化信托产品项下优 先级信托受益权、资产支持证券、债券型集合资产管理计划、上 投资范围 市公司流通股的股权收益权等投资产品，以获取投资收益。 为了保证信托计划的稳健运行，本信托计划项下信托资金不 得直接投资于股票二级市场、债券正回购、QDII 产品（代理客户 境外理财产品） 、黄金期货等商品期货、股指期货、股票期货、 股 指期权、股票期权以及其他高风险的金融产品或金融衍生产品。 受托人 保管人 信托规模 中融国际信托有限公司 中国工商银行股份有限公司 本信托计划拟募集资金规模预计为人民币20亿元， 不设上限， 首期募集规模原则上不低于人民币1亿元。 本信托计划的预计期限为 5 年。如发生资金信托合同约定情 形的，本信托计划可以提前终止或延长期限。 本次信托单位发行的参与对象为中国境内的合格投资者。委 托人认购（申购）信托单位不低于 100 万份，金额不低于人民币 100 万元，超过部分按照 10 万元的整数倍增加。
申购：自信托计划成立日起每一自然月的 10 日和 25 日（若 非工作日，顺延至最近一个工作日）为固定的申购开放日，委托 人申购的信托单位在当日计息。此外受托人可以根据信托计划的 运行情况在其他日期开放申购优先级信托单位。 赎回：优先级受益人持有的优先级信托单位封闭期届满之日 信托单位申 购、赎回安 排 的次日（如该日为非工作日，顺延至最近一个工作日）为其持有 的优先级信托单位的初始赎回开放日，该优先级受益人可在其持 有的优先级信托单位的初始赎回开放日申请赎回该等优先级信托 单位； 此外， 自信托计划成立日起每一自然月的 10 日和 25 日 （如 该日为非工作日，顺延至最近一个工作日）为信托计划的固定赎 回开放日，封闭期届满的优先级信托单位均可于固定赎回开放日 申请赎回。优先级受益人持有的优先级信托单位在某一赎回开放 日未申请赎回的，不影响其在后续的赎回开放日享有的申请赎回 的权利。 为了最大化的实现客户利益，本信托计划设计了信托单位转 换制度，例如，当 D 类优先级信托单位超过 6 个信托月度仍未赎 回时，将自动转变为 C 类优先级信托单位，相应的预计收益率也 将进行提高。同时，当客户在初始赎回开放日未提出预期收益 年化预期收益 率为 7.5% 率为 7.2% 率为 6.8% 率为 6.3%
受托人可以对信托计划存续期内发行的各类优先级信托单位 的年化预期收益率进行调整，并在官网上进行公示。 信托计划存续期间，次级信托单位不参与信托利益分配，次 级信托单位不设年化预期收益率。
： ， ， 。 免责声明 免责声明： 本推介材料仅作推介之用 本推介材料仅作推介之用， 不构成对客户的要约 不构成对客户的要约， 各项条款最终以信托法律文件为准 各项条款最终以信托法律文件为准。
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二、项目优势
� 中融信托在资产管理方面积累了相当成熟的经验 ， 具有强大的资源整合能力 和投资管理能力。 � 不同封闭期类型的信托单位为客户提供了完备的产品选择 ， 优先级信托单位 预期收益率高，具有良好的产品竞争力。 � 通过信托计划的结构化设计，次级受益人承诺提供不少于 5 亿的流动性资 金，随时追加认购次级份额，保障优先级收益人的信托利益的实现。 � 本信托计划具有良好的资金流动性和很高的开放性 ， 便捷的申购与赎回的制 度设计基本做到了随时认购和超过封闭期后随时赎回 ， 并且信托单位根据实 际存续时间可以自动提升预期收益率的安排充分考虑了投资人的资金收益
信托期限
委托人认购 资格
： ， ， 。 免责声明 免责声明： 本推介材料仅作推介之用 本推介材料仅作推介之用， 不构成对客户的要约 不构成对客户的要约， 各项条款最终以信托法律文件为准 各项条款最终以信托法律文件为准。
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本信托计划为结构化集合资金信托计划，项下包括优先级和 次级两种信托单位。信托计划成立时，优先级信托单位与次级信 托单位之比不高于 3：1。 信托单位类 别 其中优先级信托单位根据封闭期的不同，又分为 A 类优先级 信托单位 （封闭期 12 个月） 、 B 类优先级信托单位 （封闭期 9 个月） 、 C 类优先级信托单位（封闭期 6 个月） 、D 类优先级信托单位（封 闭期 3 个月） 。 受托人可以根据信托计划运营情况，发行其他类型的优先级 信托单位，相应的要素以届时签订的信托文件的约定为准。 根据认（申）购份额的不同，各类优先级信托受益权的年化 预期收益率如下表所示： A 类优先级信 托单位 封闭期 12 个 月 第一档： 100 万元份 ≤ 持有 A 类优先 级信托单位份 数＜300 万份， 年化预期收益 率为 6.5% 第二档： 300 万份 ≤持 有 A 类优先级 信托单位份数 ＜800 万元份， 年化预期收益 率为 7% 第三档： 800 万份≤持有 A 类优先级信 托单位份数， 第一档： 100 万元份≤ 持有 B 类优先 级信托单位份 数＜300 万份， 年化预期收益 率为 6% 第二档： 300 万份≤持 有 B 类优先级 信托单位份数 ＜800 万元份， 年化预期收益 率为 6.8% 第三档： 800 万份≤持有 B 类优先级信 托单位份数， 第一档： 100 万元份≤ 持有 C 类优先 级信托单位份 数＜300 万份， 年化预期收益 率为 6% 第二档： 300 万份≤持 有 C 类优先级 信托单位份数 ＜800 万元份， 年化预期收益 率为 6.5% 第三档： 800 万份≤持有 C 类优先级信 托单位份数， 第一档： 100 万元份 ≤ 持有 D 类优先 级信托单位份 数＜300 万份， 年化预期收益 率为 5.5% 第二档： 300 万份≤持 有 D 类优先级 信托单位份数 ＜800 万元份， 年化预期收益 率为 6% 第三档： 800 万份≤持有 D 类优先级信 托单位份数，
三、中融国际信托一流的公司品牌
� 1987 年 6 月 30 日，中融国际信托有限公司的前身——哈尔滨信托投资公司 成立。 � 2002 年，经过中国银监会批准，公司进行了重新登记，中融国际信托有限公 司由此诞生。2003 年以后，伴随着经济的发展，金融市场和证券市场焕发了 蓬勃的生机，中融信托进入了全新的高速增长期。作为跨越越资本市场、货 币市场和产业市场的金融企业， 中融信托开始面向社会提供一站式、 多元化、 全方位的金融服务。 � 20余年时间，中融信托始终致力于提升综合资产管理能力，在货币市场、资 本市场、金融衍生产品、房地产投资、风险投资等领域积累了丰富经验。 近 年在银信合作、 私募股权投资、 证券投资、 房地产投资等业务取得迅猛发展。 � 自 2002 年起，中融通过不断加强与合作伙伴的项目合作，实现了业务的高 速增长。随着业务范围的扩大，产品越来越丰富，中融受托管理的资产规模 呈高速发展态势，保持着较高的增长率。合作内容涵盖了新股申购、股权受 益权转让、基金宝、投连险、信贷资产转让、水务信托等。 � 2002年起至今公司共发行2000余支信托计划，连续8年未发生兑付风险，存 续的信托项目运行正常；截至2010年末，涉及信用风险的资产总额为95790 万元，其中正常类资产是95790万元，不良为零。 � 2008 年，中融信托成功抑制了金融危机和市场动荡的影响，实现了持续、 健 康、稳定的发展。在激烈的市场竞争环境下，2009 年中融受托管理资产规模 依然实现了近 100%的大幅增长。 � 在 2009 年已结束的信托项目均达到了预期收益率，为投资人带来了丰厚回 报，累计实现收益 41 亿元。 � 2010 年，集合类信托项目优先级受益人的年化收益近 10%，远高于同期存款 实际利率。 � 截至2011年底， 中融管理资产规模达1784亿元 （其中信托资产规模1742亿元， 自有资产42亿元） ，位居同行业前列； � 2011年底公司净资产33.21亿元，实现收入29.28亿元，创造了良好的经济效 益和社会效益。
： ， ， 。 免责声明 免责声明： 本推介材料仅作推介之用 本推介材料仅作推介之用， 不构成对客户的要约 不构成对客户的要约， 各项条款最终以信托法律文件为准 各项条款最终以信托法律文件为准。 4
，极大的提高了投资人的资金运作效率与资金运作灵活性 ，同时 最大化需求 最大化需求， 充足的现金流和稳健的投资方向大大降低了投资风险。 � 本信托计划是定位于低风险、高流动性特点的信托产品，投资范围广阔 、 资 ， ， ， 金运用方式灵活 金运用方式灵活， 结合受托人强大的资金管理能力 结合受托人强大的资金管理能力， 能够充分把握市场机会 能够充分把握市场机会， ，为投资人带来稳定 、丰厚的投资 实现信托资金的高效利用和项目稳健运行 实现信托资金的高效利用和项目稳健运行， 为投资人带来稳定、 回报。
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B 类优先级信 托单位 封闭期 9 个月
