企业项目融资方案

企业项目融资方案

文案

名称 某水果食品公司项目融资方案 受控状态

编 号

执行部门 监督部门 考证部门

一、企业经营状况

（一）企业经营状况介绍

水果食品公司是一家集种植栽培、运输贮藏、加工出口于一体的综合性果蔬食品生产企业。主要经营罐装、速冻、保鲜三大系列果蔬类食品的出口业务。

公司地处 省 市 经济开发区，距 铁路 公里、 国道 公里、 港 公里。公司创建于 年，占地面积 m2，现有职工 人，其中专业技术人员 人。

现代化的工作厂房，全方位的流水生产线，是全市水果食品生产龙头企业和最大的保鲜果品出口企业，带动了地方性农副产品种植和深加工，出口水果食品厂代号为 。

（二）市场状况介绍

水果食品公司旗下拥有 省 市、 市、 市、 市、 省 市五家分公司和 市一个办事处。创建以来， 水果食品公司凭借其独特的产品经营思路，创新的管理方式，稳健、强盛的企业文化导向，现已发展成为拥有固定资产 万元、产品销往全国 个省 多个县市、年销售额达 余万元的企业联合体。

公司常年生产20多个品种，60多个规格的出口类产品。

罐装系列：樱桃、葡萄、草莓、苹果、海棠、梨、桃、杏、豆芽、胡萝卜、土豆、蘑菇等。

速冻系列：葡萄、草莓、苹果、梨、桃、杏等。

保鲜系列：苹果、梨、大姜、圆葱、大蒜、芋头等。

公司年生产加工能力在万吨以上，产品主要出口到、美国、德国等欧美国家和日本新加坡等东南亚国家。

（三）场地介绍

（略）。

（四）面临的竞争

目前在市场上与 水果食品公司竞争的水果种植栽培、运输贮藏、加工出口的企业有四家。

（五）管理班子介绍 （略）。

（六）人事管理介绍

（略）。

（七）贷款或投资的运用将产生的预期效果（如下表所示）

投资预期收益表

序号 项 目 预期收益

企业融资方法（企业简称A）

目前，我国的资本市场很不成熟和也很不规范，所以，把握机遇，

做好融资策划，完全能够解决企业的资金压力，避开经营和政策风险，

赚取可观的利润。现在盛起的融资中介及投融资服务机构在本质上代替

银行的功能。根据我国的现行金融政策法规，企业可以组建财务公司，

或者与融资中介及投融资服务机构合作进行融资。

策划决定思路，思路决定出路，有思路就必有出路!

在此，常规的融资办法就不再说明，简要提出若干特别实用的融资

方法：

一、利用资金组织（简称L）

说明了就是假股暗贷。L做为投资方之一以入股的方式对项目进行

投资但实际并不参与项目的管理，到了一定的时间就从项目中撤股。A

与L之间签定若干合同做为约束。

二、利用银行承兑

L做投资方将融到的一定的金额比如一千万打到A方的银行公司帐户

上，然后当即要求该银行开出一千万的银行承兑出来。L将银行承兑拿

走。这关键看A公司的信用级别和所在银行的关系。

三、直存款办法

投资方L在项目方指定银行开一个帐户，将指定金额存进自己的帐

户。然后跟银行签定一个协议。承诺该笔钱在规定的时间内不挪用。银

行根据这个金额给项目方A小于等于同等金额的贷款。

四、委托贷款

投资方L在银行为项目方设立一个专款帐户，然后把钱打到专款帐

户里面，委托银行放款给项目方。同时要求银行作出向项目方负责每年

代收利息和追还本金的承诺书。当然，不还本的只需要承诺每年代收利

息。

五、直通款

投融资服务结构L负责协调把有投资或者购买意向的个人或者机构

的资金存入A的帐户，A和L签订抵压或者虚拟买卖合同，L负责资金方的

利息和分红，同时L具有见证、担保功能。

六、材料供应商流动款

材料供应商的流动资金款，签订合适的合同，尽量延期支付材料供

应商的货款。

七、项目配合单位的保证金或合作资金

比如施工企业的保证金或合作资金，作为投资资金进入房地产项目开发环节也是比较常见的融资方式。

九、私募融资

寻求手中掌握大量富余资金的机构、企业和投资者个人。说白了就

是民间资金的借贷和投资。

融资方案设计项目的融资方案研究，需要充分调查项目的运行和投融资环境基础，需要向政府、各种可能的投资方、融资方征询意见，不断地修改完善项目的融资方案，最终拟定出一套或几套可行的融资方案。最终提出的融资方案应当是能够保证公平性、融资效率、风险可接受、可行的融资方案。

一、编制项目的资金筹措计划方案

项目融资研究的成果最终归结为编制一套完整的资金筹措方案。这一方案应当以分年投资计划为基础。

项目的投资计划应涵盖项目的建设期及建成后的投产试运行和正式的生产经营。项目建设期安排决定了建设投资的资金使用需求，项目的设计、施工、设备订货的付款均需要按照商业惯例安排。项目的资金筹措需要满足项目投资资金使用的要求。

新组建公司的项目，资金筹措计划通常应当先安排使用资本金，后安排使用负债融资。这样一方面可以降低项目建设期间的财务费用，更主要的可以有利于建立资信，取得债务融资。

一个完整的项目资金筹措方案，主要由两部分内容构成。其一，项目资本金及债务融资资金来源的构成，每一项资金来源条件的详尽描述，以文字和表格加以说明。其二，编制分年投资计划与资金筹措表，使资金的需求与筹措在时序、数量两方面都能平衡。 1、编制项目资金来源计划表

2、编制投资使用与资金筹措计划表

投资计划与资金筹措表是投资估算、融资方案两部份的衔接处，用于平衡投资使用及资金筹措计划。

二、资金结构分析

现代项目的融资是多渠道的，将多渠道的资金按照一定的资金结构结合起来。是项目融资方案制订的主要任务。项目融资方案的设计及优化中，资金结构的分析是一项重要内容。项目的资金结构是指项目筹集资金中股本资金、债务资金的形式、各种资金的占比、资金的来源。包括项目资本金与负债融资比例、资本金结构、债务资金结构。

资金结构的合理性和优化由公平性、风险性、资金成本等多方因素决定。

融资方案的资金结构分析应包括如下内容：

总资金结构：无偿资金、有偿股本、准股本、负债融资分别占总资金需求的比例

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融资方案设计项目的融资方案研究，需要充分调查项目的运行和投融资环境基础，需要向政府、各种可能的投资方、融资方征询意见，不断地修改完善项目的融资方案，最终拟定出一套或几套可行的融资方案。最终提出的融资方案应当是能够保证公平性、融资效率、风险可接受、可行的融资方案。

一、编制项目的资金筹措计划方案

项目融资研究的成果最终归结为编制一套完整的资金筹措方案。这一方案应当以分年投资计划为基础。

项目的投资计划应涵盖项目的建设期及建成后的投产试运行和正式的生产经营。项目建设期安排决定了建设投资的资金使用需求，项目的设计、施工、设备订货的付款均需要按照商业惯例安排。项目的资金筹措需要满足项目投资资金使用的要求。

新组建公司的项目，资金筹措计划通常应当先安排使用资本金，后安排使用负债融资。这样一方面可以降低项目建设期间的财务费用，更主要的可以有利于建立资信，取得债务融资。

一个完整的项目资金筹措方案，主要由两部分内容构成。其一，项目资本金及债务融资资金来源的构成，每一项资金来源条件的详尽描述，以文字和表格加以说明。其二，编制分年投资计划与资金筹措

2 表，使资金的需求与筹措在时序、数量两方面都能平衡。

1、编制项目资金来源计划表

2、编制投资使用与资金筹措计划表

投资计划与资金筹措表是投资估算、融资方案两部份的衔接处，用于平衡投资使用及资金筹措计划。

二、资金结构分析

现代项目的融资是多渠道的，将多渠道的资金按照一定的资金结构结合起来。是项目融资方案制订的主要任务。项目融资方案的设计及优化中，资金结构的分析是一项重要内容。项目的资金结构是指项目筹集资金中股本资金、债务资金的形式、各种资金的占比、资金的来源。包括项目资本金与负债融资比例、资本金结构、债务资金结构。

资金结构的合理性和优化由公平性、风险性、资金成本等多方因素决定。

融资方案的资金结构分析应包括如下内容：

总资金结构：无偿资金、有偿股本、准股本、负债融资分别占总资金需求的比例