金融市场(教学考一体化)作业习题答案

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一单选题1.金本位制是以（）作为本位货币的货币制度。

（2.00分）A.金汇兑B.金块C.白银D.黄金2.国际收支平衡表按照（）原理进行统计纪录。

（2.00分）A.复式记账B.收付记账C.单式计帐D.增减记账3.发达国家一般采用鼓励资本（）的政策。

（2.00分）A.输出B.输入C.外流D.投资4.外汇管制法规生效的范围一般以（）为界限。

（2.00分）A.外国领土B.本国领土C.世界各国D.发达国家5.黄金点（GoldPcint）又称（）。

（2.00分）A.黄金输送点B.铸币平价C.黄金输入点D.黄金输出点6.在金本位制瓦解之后，各国实行（）制度。

（2.00分）A.金银复本位B.信用C.纸币D.货币7.购买力平价只有两国货币的购买力所决定的（）。

（2.00分）A.外汇B.汇率C.利率D.价格8.广义的外汇指一切以外币表示的（）。

（2.00分）A.金融资产B.有价证券C.外汇资产D.外国货币9.目前的国际货币主要为（）。

（2.00分）A.英镑B.美元C.马克D.日元10.汇率又称（）。

（2.00分）A.汇价B.比例C.价格D.比价11.在金本位制下，汇率决定于（）（2.00分）A.金平价B.黄金输送点C.汇价D.铸币平价12.居民是（）概念。

（2.00分）A.法律学B.经济学C.贸易学D.金融学13.狭义的外汇指以（）表示的可直接用于国际结算的支付手段。

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一单选题1.下面哪一项不是政府弥补财政赤字的方法。

（）（2.00分）A. 发行公债B. 透支增发货币C. 向央行借款D. 商业银行贷款2.（）是分配土地、劳动与资本等生产要素的市场。

（2.00分）A. 产品市场B. 资本市场C. 金融市场D. 要素市场3.（）是现代经济的核心。

（2.00分）A. 生产B. 商品C. 金融D. 物流4.（）是经济活动中最大的资金需求者。

（2.00分）A. 居民B. 企业C. 银行D. 政府5.（）是指金融资产在转换成货币时，其价值不会蒙受损失的能力。

（2.00分）A. 安全性B. 流动性C. 偿还性D. 收益性6.（）的出现标志金融市场的萌芽。

（2.00分）A. 信用形式B. 货币C. 证券业D. 银行7.商业银行的投资活动多将（）放在首位。

（2.00分）A. 安全性B. 保护存款人利益C. 收益性D. 流动性8.（）由出票人签发，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。

（2.00分）A. 支票B. 发票C. 汇票D. 本票9.（）在公司盈余分配，排在后面。

（2.00分）A. 优先股B. 资产股C. 记名股票D. 普通股10.（）是支付证券。

（2.00分）A. 发票B. 汇票C. 支票D. 本票11.一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于（）世纪的欧洲大陆。

1、金融自由化的主要表现及其影响主要表现：通过放松（解除）金融机构活动范围限制、外汇管制、利率管制，放宽金融机构业务活动范围的限制等实现的金融自由化，主要表现在价格的自由化，业务经营自由化，市场准入自由化和资本流动自由化四个方面。

影响：金融自由化对经济的积极影响：1. 有助于增加储蓄。

金融自由化使得实际利率为正, 金融资产的多样化, 使储蓄者有可能分散国内资产的结构，金融机构的实际增长, 增加了投资者获取借款的途径, 这也会刺激他们进行储蓄。

2. 提高了资源配置的效率。

在金融自由化经济中, 储蓄者有较大的资产选择范围。

各种投资竞相争夺储蓄支配权，资金在产品间、银行间流动障碍的减少, 会使有限的储蓄资源通过竞争方式流向收益率最高的投资项目或产业。

3. 提高了发展中国家金融部门的经营效益。

首先, 金融创新大大减少了金融活动的时间和交易成本, 也提高了工作效率。

其次, 金融自由化在很大程度上强化了金融部门间的竞争, 促使金融机构提高效率。

再次, 在银行传统的存贷业务之外, 与证券有关的业务及各种表外业务得到了迅速发展。

4. 有利于国家引进外资。

金融自由化使得市场投资环境更为宽松，有利于吸引外资。

金融自由化对经济的消极影响：1. 利率自由化不一定会导致投资水平的提高。

利率水平的提高对资本形成的影响是双重的, 既有促进投资增长的作用, 又有减少投资需求的作用。

如果没有配套措施的保障和政府的正确引导, 利率管制的放松就不一定会提高投资水平。

2. 削弱了一国货币政策的自主性，实施货币政策及金融监管困难增大。

由于不同货币资产具有相互替代性, 一种资产的价格会直接影响到其他资产的价格, 这样会影响货币政策的自主性。

3. 容易造成虚假的繁荣, 增大金融风险。

当利率上升时, 所有投资项目的回报率下降, 低风险低收益的项目就无法获利, 激励效应会引致企业追求收益更高但风险也更大的项目。

如果缺乏强有力的金融监管措施, 仅仅根据借款人对贷款出价的高低来决定储蓄的流向, 则可能致使许多储蓄资源盲目地介入非生产项目或高风险生产项目, 增大了银行经营的风险, 同时又不利于经济的增长。

金融市场作业参考答案金融市场作业（一）一、填空1、金融市场的深度、广度和弹性是发达的金融市场必须具备的特点2、按品种划分金融工具有票据、债券和股票三种。

3、金融市场四要素中最基本的要素是金融市场主体、金融市场客体。

4、金融市场按交割方式可分为现货市场、期货市场和期权市场。

5、金融市场最基本的功能是转化储蓄为投资。

6、金融市场监管的内容主要是对金融市场要素的监管。

7、我国金融市场的主要监管机构是中国人民银行。

8、企业在货币市场是以资金需求者和资金供应者的双重身份出现。

9、政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体以外，还是重要的监管者和调节者，因此在金融市场的身份是双重的。

10、政府公债从来都是财政政策实施的重要方式，又是中央银行执行货币政策的主要手段。

三、单项选择：1、金融市场首先形成于17世纪初的（ C）A、中国浙江一带B、美州大陆C、欧洲大陆D、日本2、世界最早的证券交易所是（A）A、荷兰阿姆斯特丹证交所B、英国伦敦证交所C、德国法兰克福证交所D、美国纽约证交所3、我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的（C）A上海证券物品交易所 B、上海华商证交所C、北京证交所D、天津证券、华沙、粮食、皮毛交易股份公司4、在金融市场发达的国家，许多未上市的证券或不足一个成交批量的证券，也可以在金融市场进行交易，人们习惯把这种市场称为（A）A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场5、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称为（D）A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场6、企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（B）A、中心B、基础C、枢纽D、核心7、金融市场中最早形成的市场是（A）A、公债市场B、股票市场C、票据市场D、外汇市场8、当法定存款准备金率为20%，商业银行吸收的存款为100万美元，便有（D）必须作为法定存款准备金。

A、5万美元B、10万美元C、15万美元D、20万美元9、票据是一种返还证券，这里的返还是指必须把票据交还（D）A、出票人B、执票人C、收款人 D付款人10、票据是一种要式证券，这里要式是指（A）A、必须以法定方式作成B、强调票据的重要性C、盖章人必须对票据所载文字负责D、票据的权利四、多项选择：1、在西方发达国家，有价证券细分为（A、B、C）2、在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助监管机构的有（B、C）3、在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括（B、C、D）4、机构投资者一般包括（B、C、D）5、货币市场上的交易工具主要有（A、D、f）6、在票据的各种特征中，最主要的特征是（B、C、D）7、货币市场经纪人包括（A、C、D）8、在证券交易中，经纪人同客户之间形成了（A、B、C、D）关系。

金融市场作业答案一、金融市场概述金融市场是指各类金融工具在特定时期和特定地点进行交易的场所或渠道。

金融市场的主要功能包括资源配置、风险管理、信息传递和价格发现等。

金融市场可以分为货币市场和资本市场两大类。

1. 货币市场货币市场是指短期债务工具（一年以内到期）进行交易的市场。

货币市场的参与者主要是金融机构和非金融机构。

货币市场的主要功能是调节流动性、短期融资和风险管理。

典型的货币市场产品包括国库券、短期债券、银行承兑汇票等。

2. 资本市场资本市场是指长期债务工具和股权工具进行交易的市场。

资本市场的参与者主要有企业、个人和金融机构等。

资本市场的主要功能是为企业提供融资渠道、进行投资和风险管理。

资本市场可以分为股票市场和债券市场两大类。

二、金融市场的参与者金融市场的参与者主要包括金融机构、非金融机构和个人投资者等。

1. 金融机构金融机构是指从事金融中介业务的机构，包括商业银行、证券公司、保险公司、信托公司等。

金融机构在金融市场中发挥着重要的角色，提供融资、投资、风险管理和支付结算等服务。

2. 非金融机构非金融机构是指除金融机构以外的企业和机构，包括实体经济中的企业、政府部门、非营利组织等。

非金融机构通过金融市场获取融资、进行投资和风险管理等。

3. 个人投资者个人投资者是指个人在金融市场中进行投资和交易的参与者。

个人投资者可以通过证券市场购买股票、债券和基金等金融产品，也可以通过银行进行储蓄和投资。

三、金融市场的功能金融市场具有多种功能，主要包括资源配置、风险管理、信息传递和价格发现等。

1. 资源配置金融市场通过资金的流动，将资金从闲置的部门和个人转移到需要融资的企业和个人，实现资源的有效配置。

金融市场提供了融资渠道，为企业和个人提供了融资的机会，促进了经济的发展。

2. 风险管理金融市场提供了多种金融工具，可以用于风险管理。

企业和个人可以通过购买保险、期货、期权等金融产品来进行风险的转移和分散，降低经营和投资的风险。

金融市场（教学考一体化）作业习题答案面哪一项不是政府弥补 D ）（ 2.00 分）A. 发行公债B. 透支增发货币 C 向央行借款 D.商业银行贷款2. （ D ）是分配土地、劳动与资本等生产要素的市场。

（2.00分）A. 产品市场B. 资本市场 C 金融市场 D .要素市场3. （ C ）是现代经济的核心。

（2.00分）A.生产B 滴品C 金融 D.物流4. （ B ）是经济活动中最大的资金需求者。

（2.00分）A 居民 B. 企业 C 银行 D 政府5. （B ）是指金融资产在转换成货币时，其价值不会蒙受损失的能力。

（ 2.00 分）A. 安全性B. 流动性 C 偿还性 D. 收益性6. （ B ）的出现标志金融市场的萌芽。

（2.00分）A. 信用形式B. 货币 C 证券业 D. 银行7. 商业银行的投资活动多将（A ）放在首位。

（2.00分）1. 财政赤字的方法。

A. 安全性B. 保护存款人利益C 收益性D.流动性8. （C）由出票人签发，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。

（2.00 分）A. 支票B. 发票D. 本票9. （D）在公司盈余分配，排在后面。

（2.00分）A. 优先股B. 资产股C 记名股票D.普通股10. （C）是支付证券。

（2.00分）A. 发票B. 汇票C 支票D. 本票11. 一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于（A）世纪的欧洲大陆。

（2.00 分）A. 17B. 18C. 19D. 1612. 下面哪一项不是金融市场的宏观功能（C）°（2.00 分）A. 反映功能B. 分配功能C 财富功能D. 调节功能13. （C）是金融市场上传统的投资者和资金供给者。

（ 2.00分）A. 政府B. 机构投资者C 家庭D 企业14. 商业银行是以（A ）为主要业务，以盈利为目的的金融机构。

2.00 （分）A理营存贷款B. 银行资本金D 利润15?商业银行接受（C）业务，具有创造存款货币的职能（A. 定活两便存款B 理财C 活期存款D. 定期存款16. 规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票是分）A. 绩优股B. 蓝筹股C 资产股D. 收入股17. 下面哪一项金融市场活动是中央银行操作的。

1.下面哪一项不是政府弥补财政赤字的方法。

（D）（分）A.发行公债B.透支增发货币C.向央行借款D.商业银行贷款2.（D）是分配土地、劳动与资本等生产要素的市场。

（分）A.产品市场B.资本市场C.金融市场D.要素市场3.（C）是现代经济的核心。

（分）A.生产B.商品C.金融D.物流4.（B）是经济活动中最大的资金需求者。

（分）A.居民B.企业C.银行D.政府5.（B）是指金融资产在转换成货币时，其价值不会蒙受损失的能力。

（分）B.流动性C.偿还性D.收益性6.（B）的出现标志金融市场的萌芽。

（分）A.信用形式B.货币C.证券业D.银行7.商业银行的投资活动多将（A）放在首位。

（分）A.安全性B.保护存款人利益C.收益性D.流动性8.（C）由出票人签发，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。

（分）A.支票B.发票C.汇票D.本票9.（D）在公司盈余分配，排在后面。

（分）A.优先股B.资产股D.普通股10.（C）是支付证券。

（分）A.发票B.汇票C.支票D.本票11.一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于（A）世纪的欧洲大陆。

（分）12.下面哪一项不是金融市场的宏观功能（C）。

（分）A.反映功能B.分配功能C.财富功能D.调节功能13.（C）是金融市场上传统的投资者和资金供给者。

（分）A.政府B.机构投资者C.家庭D.企业14.商业银行是以（A）为主要业务，以盈利为目的的金融机构。

（分）A.经营存贷款B.银行资本金C.基金D.利润15.商业银行接受（C）业务，具有创造存款货币的职能（分）A.定活两便存款B.理财C.活期存款D.定期存款16.规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票是（B）。

（分）A.绩优股B.蓝筹股C.资产股D.收入股17.下面哪一项金融市场活动是中央银行操作的。

（B）（分）A.货币政策B.公开市场业务C.财政政策D.发行国库券18.货币头寸的价格即（A）。

金融市场学习题（含答案）一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1.全球金融市场的发展趋势表现为（）。

Ⅰ.国际金融市场的一体化趋势Ⅱ.国际金融市场的证券化趋势Ⅲ.金融创新的趋势Ⅳ.全球货币统一的趋势A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D2.优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。

A、转让权B、查阅权C、分配权D、表决权正确答案：D3.为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托（）。

A、无效B、延迟成交C、择日成交D、部分无效正确答案：A4.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（）。

A、匿名制B、代号制C、实名制D、代码制正确答案：C5.根据中国证监会颁布的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，基金的分类标准中，仅投资于货币市场工具的为（）。

A、股票基金B、货币市场基金C、基金中基金D、债券基金正确答案：B6.证券市场监管的重点内容有（）。

Ⅰ.对证券发行及上市的监管Ⅱ.对交易市场的监管Ⅲ.对上市公司的监管Ⅳ.对证券经营机构的监管A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A7.下列选项中，属于系统风险的是（）。

Ⅰ.市场风险Ⅱ.利率风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.流动性风险A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B8.投资者参与科创板股票交易的方式，不包括（）。

A、竞价交易B、盘后固定价格交易C、大宗交易D、场外交易正确答案：D9.通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（）。

A、红筹股B、绩优股C、蓝筹股D、金牛股正确答案：C10.金融债券可在全国银行间债券市场（），可以采取（）发行的方式。

A、公开发行或定向发行；一次足额或限期内分期B、公开发行；一次足额或限期内分期C、定向发行；一次足额或限期内分期D、公开发行；一次足额正确答案：A11.场外交易市场挂牌公司的普遍特点有（）。

1.下面哪一项不是政府弥补财政赤字的方法。

（D）（2.00分）A.发行公债B.透支增发货币C.向央行借款D.商业银行贷款2.（D）是分配土地、劳动与资本等生产要素的市场。

（2.00分）A.产品市场B.资本市场C.金融市场D.要素市场3.（C）是现代经济的核心。

（2.00分）A.生产B.商品C.金融D.物流4.（B）是经济活动中最大的资金需求者。

（2.00分）A.居民B.企业C.银行D.政府5.（B）是指金融资产在转换成货币时，其价值不会蒙受损失的能力。

（2.00 分）安全性A.B.流动性C.偿还性D.收益性6.（B）的出现标志金融市场的萌芽。

（2.00分）A.信用形式B.货币C.证券业D.银行7.商业银行的投资活动多将（A）放在首位。

（2.00分）A.安全性B.保护存款人利益C.收益性D.流动性8.（C）由出票人签发，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。

（2.00分）A.支票B.发票C.汇票D.本票9.（D）在公司盈余分配，排在后面。

（2.00分）A.优先股B.资产股C.记名股票普通股D.10.（C）是支付证券。

（2.00分）A.发票B.汇票C.支票D.本票11.一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于（A）世纪的欧洲大陆。

（2.00分）A.17B.18C.19D.1612.下面哪一项不是金融市场的宏观功能（C）。

（2.00分）A.反映功能B.分配功能C.财富功能D.调节功能13.（C）是金融市场上传统的投资者和资金供给者。

（2.00分）A.政府B.机构投资者C.家庭D.企业14.商业银行是以（A）为主要业务，以盈利为目的的金融机构。

（2.00分）经营存贷款A.B.银行资本金C.基金D.利润15.商业银行接受（C）业务，具有创造存款货币的职能（2.00分）A.定活两便存款B.理财C.活期存款D.定期存款16.规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票是（B）。

多的机构投资者存在，而基金公司作为重要的机构投资者对于证券市场的发展与稳定起到了不可估量的作用。

所以基金行业的稳定关系到证券市场的稳定，基金的发展关系到证券市场与整个国民经济的发展。

“老鼠仓”事件从局部来看可能只属于一个个案，但是，从整体来看，关系到一个国家的证券市场和国家整个经济秩序的发展与稳定。

引起老鼠仓的原因：1、官商勾结老鼠仓是中国官商勾结的重要途径。

加之老鼠仓行为本身牵涉利益链条庞大，监管者往往投鼠忌。

在这一背景下，中国股市发展十余年来，与老鼠仓相关的市场操纵行为、内幕交易行为、官员贪污腐败行为比比皆是，但是真正查处落实的案件并不多，而查处的案件也往往是“案值小、处罚轻”。

2、监管难度大由于老鼠仓”行为并不需要成文的合同甚至任何文字，往往是一个电话、一个暗语就能够促成，因此难以察觉，难以取证，更难以从法律角度给出准确结论，对于监管部门来说一直是一个重大挑战。

现在已有多家基金公司下发内控文件，内控矛头主要指向了投资管理人员监管，主要包括公司投资决策委员会成员、公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员、公司投资、研究部门的负责人、交易室人员、基金经理以及基金经理助理。

根据内控文件要求，上述投资管理人不得以非受控方式在交易时间访问互联网；公司将完善监控系统，在中央交易室安装摄像头的基础上，投资管理部办公室内也将安装摄像头；公司完善上网行为监控系统，以有效控制和记录投资管理人员对互联网的访问。

但是由于老鼠仓的行为有时非常隐蔽，所有这些措施可能根本不起作用，因此对于老鼠仓的监管有很大的难度。

3、基金经理虽然学历高，但法律意识淡薄在今年查处的涉嫌老鼠仓的三基金经理都具有高学历。

涂强，毕业于南京大学，获经济学硕士学位。

具有九年证券行业从业经验，曾任职于长城证券有限责任公司，历任投资部投资经理、资产管理部投资经理、资产管理部副总经理。

2005年3月加入景顺长城基金管理公司。

韩刚，1999年毕业于中国人民银行研究生部，获经济学硕士学位。