小额贷款公司工作自查报告

XXXX小额贷款有限公司ⅩⅩ年度年检自查报告省、市金融办：根据X政金字【ⅩⅩ】2号文件关于对小额贷款公司ⅩⅩ年度合规经营情况进行专项检查及上报年度监管分析报告通知的文件精神，并对照《ⅩⅩ小额贷款公司试点管理暂行办法》、《ⅩⅩ小额贷款公司监督管理暂行办法》、《ⅩⅩ小额贷款公司登记管理试行办法》、《ⅩⅩ小额贷款公司财务制度（试行）》等有关文件，我们认真开展了自查，现将有关情况汇报如下：（一）注册资本到位及运用情况。

我公司注册资本5000万元，注册资本金全部到位，主要用于三农、个体户、中小企业贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况。

（二）贷款经营情况。

我公司自ⅩⅩ年11月份成立以来，先后发放贷款2415万元，其中三农贷款2175万元，中小企业贷款240万元；其中0-6个月贷款15万元，7-12个月贷款2400万元；贷款利息收入48万元，企业所得税6.5万元，营业税及附加3万元，累计实现利润45万元。

（三）利率执行情况。

我公司发放贷款单笔最高利率18%，单笔最低利率9%，平均利率16%。

（四）财务管理情况。

我公司依照《ⅩⅩ小额贷款公司财务制度（试行）》制订规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。

（七）人员和内部管理情况。

我公司下设有业务部、审查部、财务部三个职能部室；人员共有8人，其中董事长1人、总经理1人、业务部2人、审查部2人、财务部2人；公司由总经理具体运作日常业务，并制订了相应的管理规章制度，对贷款程序进行严格把关，对抵压物进行严格审查，确保把贷款的风险降至最低。

公司现有基本银行账户一个，开户行：中国农业银行单县支行,户名：XXXX小额贷款有限公司，月末余额为：2621万元附件：1、小额贷款公司基本情况表；2、小额贷款公司财务状况表；3、小额贷款公司业务状况表；4、小额贷款公司合规经营情况表。

小额贷款公司自查报告怎么写一、前言随着金融市场的发展与经济的快速增长，小额贷款公司在我国金融体系中发挥着日益重要的作用。

然而，由于行业特点及经营模式的局限性，小额贷款公司也面临了一系列的风险与挑战。

为了更好地规范经营行为、降低风险，我公司决定开展自查工作，以审视自身的经营政策、流程和监管制度，及时发现问题并加以解决，确保公司的稳定和持续发展。

二、自查目标1. 深入了解我公司的经营政策和流程，确认其合规性；2. 审查公司的风险管理体系，发现存在的问题并加以解决；3. 检查公司的内部控制制度，防范各类风险；4. 确定公司的监管制度，以满足不同层面的监管要求；5. 总结自查过程中的得失，提出改进建议，为公司未来的发展提供参考。

三、自查内容1. 经营政策与流程我们公司的经营政策应当符合国家相关法律法规，并具备合规性、完善性和适应性。

自查过程中，我们将对公司的经营政策和流程进行逐项检查，确保其合理性和稳定性，并梳理出存在的问题和改进方案。

2. 风险管理体系3. 内部控制制度公司的内部控制制度是规范公司运作的关键，可以有效地防范欺诈、瞒报、贪污等不良行为。

我们将检查公司的内部控制制度是否健全、有效，包括内部审计、风险评估、信息披露等环节，并提出完善措施，确保公司内部管理的科学性和合规性。

4. 监管制度监管制度是保障小额贷款公司合法运营和风险防范的重要依据。

我们将全面了解公司的监管制度，包括对其合规性的审查、监管要求的满足程度以及相关信息的披露和报备，以确保公司能够充分履行社会责任，积极回应政府监管部门的要求。

四、自查过程本次自查将由公司的相关部门共同组织和实施，主要包括制定自查方案，明确自查内容和时间节点、构建自查报告的框架，审查公司文件资料、开展实地调查及听取员工意见等。

同时，我们还将邀请外部专家对自查报告进行评审，确保自查结果的客观性和准确性。

五、自查总结与改进建议自查结束后，我们将对自查的结果进行总结，并提出改进建议和措施。

小企业贷款自查报告4篇小企业贷款自查报告4篇小企业贷款自查报告1根据x局《关于开展全市限额以上贸易、科技企业数据质量核查的通知》，我公司及时对本公司的统计工作进行自我检查，现从以下几方面开展自检自查：一、统计工作是否规范、合理、合法我公司的统计工作严格依照《统计法》和上级相关文件精神，做到规范、合理、合法统计，以《统计法》作为实施统计行为的基本规范准则，以统计客观要求作为实施统计行为的具体表现。

二、统计执行情况严格执行国家相关统计制度和条例，认真执行统计任务。

按照统计部门的要求认真开展统计工作，统计人员做到持证上岗。

三、统计数据上报的及时性质量情况统计任务能够做到及时上报，销售额、营业额上报数据与企业财务报表等相关资料保持一致。

对于统计工作，今后可以从以下几点做出改进：一、统计人员应经常学习掌握统计法律、法规，增进依法统计的意识。

二、加强认识统计工作的重要性，以便加强统计工作。

小企业贷款自查报告2根据**县《关于开展联网直报企业“三查”工作的通知》文件要求及相关会议精神，我公司及时成立了统计检查领导小组，以“高标准”、“高要求”、“高质量”为目标，针对我公司的统计现实，现从以下几方面开展自检自查：一、查单位，统计工作是否规范、合理、合法及执行情况一是我公司企业法人营业执照、组织机构代码证、资质证书、纳税证明等基础资料真实完整有效;二是我公司的统计工作严格依照《统计法》和上级相关文件精神，结合本司的客观实际，在统计调查中，以《统计法》作为实施统计行为的基本规范准则，以公司具体实际作为基本依据严格规范统计行为，做到规范、合理、合法;三是严格执行国家相关统计制度和条例，认真组织、落实统计任务。

按照上级统计部门的要求认真开展统计工作，真实、正确、完整及时的上报上级要求的各类报表。

二、查数据，统计数据质量情况通过对历年的统计报表和各项工作进行自查，统计数据能够精准、客观、公正地反映公司的实际情况。

我单位在统计工作中没有发生下列违法行为：1、没有虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料的行为;2、没有拒保、屡次迟报统计资料的行为;3、没有单位领导干扰统计数据，从而造成统计数据失真的行为;4、没有利用统计调查损害社会公共利益或者进行欺诈活动的行为;5、重点对各项统计调查和统计资料进行自查、复查。

X X小额贷款有限责任公司自查报告各上级部门：根据南金办函【ⅩⅩ】626号关于开展ⅩⅩ年南宁市小额贷款公司现场检查和年度预考评的通知，XX小额贷款有限责任公司管理层高度重视，召开了专题会议，研讨自检自查工作方案，布置工作内容。

各部门统一思想，相互协调配合，认真落实检查及预评要求的各项工作重点，及时开展各项自检自查工作。

于ⅩⅩ年11月7日至ⅩⅩ年11月17日，对公司内部管理、业务经营、财务执行以及各种制度建立健全情况进行了自检自查，现将本次自查的有关情况汇报如下：此次自查工作在我公司董事长XXX及各部门负责人指导下开展，我公司认真梳理了从2013年7月至今的各项信贷业务风险点、合规性、财务数据、风险控制制度及经营管理的薄弱环节，严格按照本次检查的重点要求和相关监管规定逐一进行排查，检查覆盖率达100% 。

一、公司基本情况及业务经营情况XX小额贷款有限责任公司注册资金为壹亿元，均为股东自有资金，暂无商业银行融资。

公司设有股东会、董事会，并下设总经理室（审贷委员会）、信贷客户服务部、财务部、综合部、风险控制等部门。

公司以讲信用为基础、手续简便为原则为三农产业、个体经营户、小微企业提供及时的贷款服务。

截止到ⅩⅩ年10月31日，公司累计发放贷款万元，其中涉农贷款累计发放额为万元，占总发放额的 %。

公司目前贷款余额为万元，其中涉农贷款共计笔，合计万元。

占各项贷款余额的 %。

二、财务管理、执行情况依据《金融企业财务制度》，《金融企业会计出纳制度》，《广西区企业财务会计实施细则》等相关制度规定，财务坚持每月对报表与总账、总账与分户账进行了认真核对，做到账账、账表、账实、账据、账款、内外账务完全相符。

财务收支坚持实事求是、真实准确、增收节支、量入为出的原则，严格控制各项费用标准，完整记录各种开支，及时反映经营状况。

通过自查，无违规或超标列支各种费用情况发生。

自查到目前为止，我公司的经营没有发现账外经营的行为。

我公司财务的应收账款ⅩⅩ年10月末为万元，系对客户的应收利息，没有出现抽逃注册资本的行为。

小贷公司自查报告模板(标准版)3篇Self inspection report template of small loan company (Standar d Version)汇报人：JinTai College小贷公司自查报告模板(标准版)3篇前言：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。

本文档根据自查报告内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。

本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：小额贷款有限公司自检报告2、篇章2：小额贷款公司自查报告模板(实用版)3、篇章3：(通用版)X小额贷款公司自查报告篇章1:小额贷款有限公司自检报告市工信委、市工商局、市公安局、市人民银行、市银监办：******小额贷款有限公司是根据中国人民银行、银监会联合发布《关于小额贷款公司试点的指导意见》、银监发【2015】23号文件精神、贵州省《省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》（黔中小局发201232号）的有关规定和《贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法》等文件精神，经贵州省经济和信息化委员会批准成立的小额贷款公司。

公司于****年****月***日注册成立，注册资本***万元，法人：***，经营范围：小额贷款业务和票据贴现业务（凭批准文件规定的期限、范围经营）。

***年***月***日挂牌运营。

公司坐落在**************，公司现有员工10人。

公司20xx年8月23日开业以来，在、政府的领导下，在县工贸局、银监办、人民银行的关心和指导下，公司严格按照有关管理制度积极开展贷款业务，全体员工紧紧围绕公司既定的工作目标，同心同德，开拓创新，取得了较好的经营业绩，在短时间内为公司业务稳定、高效、良好地发展奠定了基础。

小额信贷自查整改情况汇报尊敬的领导：
根据上级要求，我对小额信贷工作进行了自查整改，现将情况汇报如下：
一、加强风险防范意识，严格审核借款人资质。

我们加强了对借款人的资信调查，建立了完善的风险防范机制，确保借款人的还款能力和还款意愿。

二、规范借贷流程，加强内部管理。

我们对小额信贷业务流程进行了规范化管理，明确了各岗位职责，加强了内部审批和监督，确保了借贷业务的合规性和透明度。

三、加强信息披露，保障客户权益。

我们加强了对客户的信息披露工作，向客户全面、真实地披露借贷产品的相关信息，保障客户的知情权和选择权。

四、加强风险监控，及时发现和应对风险。

我们建立了健全的风险监控体系，加强了对借款人的还款情况跟踪和分析，及时发现和应对潜在风险，确保了借贷业务的稳健运行。

五、加强员工培训，提升服务水平。

我们加强了对员工的培训，提升了他们的风险防范意识和服务意识，确保了借贷业务的专业化和高效性。

六、加强宣传教育，提升社会信誉度。

我们加强了对小额信贷业务的宣传教育工作，提升了企业的社会责任感和社会信誉度，确保了借贷业务的良好形象。

在今后的工作中，我们将继续加强小额信贷业务的自查整改工作，不断提升风险防范意识，规范借贷流程，加强内部管理，保障客户权益，加强风险监控，提升服务水平，提升社会信誉度，确保小额信贷业务的安全、稳健、高效运行。

谨此报告。

此致。

敬礼。

百度文库文档创作者。

日期，XXXX年XX月XX日。

小额信贷自查自纠报告一、自查情况简介我单位是一家专业从事小额信贷业务的金融机构，为了提高服务质量，确保业务合规性，特开展本次小额信贷自查自纠工作。

本次自查自纠工作围绕小额信贷业务的合规性、风险管控、内部管理等方面展开，通过全面检查，发现并解决了一些问题，完善了相关制度和流程，提升了业务水准。

二、自查自纠内容1.业务合规性检查(1)合同管理本次自查自纠中发现，部分借款合同中未对借款用途、利率、还款方式等重要条款进行明确说明，存在合同模板不规范、内容不完整的情况。

为此，我们对合同模板进行了修订，并要求所有合同必须清晰明了，确保贷款双方权益。

(2)利率计算部分贷款产品的利率计算存在不规范的情况，我司规定所有贷款产品的利率计算必须明确明确合规，确保与监管规定一致。

(3)资金使用管理在资金使用方面，我们要求借款人必须按照贷款合同约定使用贷款，不得挪作他用，否则将追究其法律责任。

2.风险管控检查(1)风险评估我们对部分借款人的风险评估不够科学，造成了一些逾期风险。

因此，我们加强了风险评估的科学性和准确性，避免出现逾期情况。

(2)催收管理在催收管理方面，我们发现部分逾期贷款催收工作不力，需要加强内部沟通，提高催收效率，切实降低逾期率。

3.内部管理检查(1)员工培训我们发现部分员工对于小额信贷业务的了解不够全面，为此，我们对员工进行了业务培训，提高他们的综合素质和专业技能。

(2)信息安全为了保护客户信息安全，我们加强了信息系统的安全防护措施，确保客户信息不会泄露，保障客户权益。

三、自纠整改措施1.制定了《小额信贷合同管理办法》，明确了借款合同的必备条款和规范模板，确保合同内容完整规范。

2.修订了《小额信贷利率计算标准》，统一了利率计算规则，避免出现计算错误或不规范情况。

3.加强了风险评估科学性，制定了《小额信贷风险评估管理办法》，提高了借款人的准入标准，降低逾期率。

4.加强了内部沟通，制定了《小额信贷催收管理规定》，规范了催收流程和方式，确保了催收工作的有效性。

小额贷款自查报告（共19篇）小额贷款自查报告（共19篇）第1篇小额贷款公司自查报告xx小额贷款公司工作自查报告各上级主管部门根据白人银发81号及76号文件关于转发中国人民银行开展年度金融业机构的通知，我公司积极响应通知要求认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下（一）注册资本及运营情况。

我公司注册资本1000万元，主要用于三农.中小企业贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况。

（二）贷款经营情况。

我公司自年8月份开业以来，截止年5月底，先后累计发放贷款万元，其中三农贷款931 万元，中小企业贷款1065 万元。

累计贷款余额879.55万元。

（三）利率发放情况。

我公司发放贷款单笔最高利率20，单笔最低利率10。

（四）财务管理情况。

我公司制定规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。

（五）贷款管理状况及风险检查。

1.贷款对象。

我公司始终坚持“以农为本.与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户.中小企业作为最基本客户。

2.贷款期限。

我公司基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。

3.贷款金额。

新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。

4.贷款利率。

严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。

（六）人员和内部管理情况。

我公司下设有业务部.审查部.财务部；人员共5人，其中审查部1人，业务部2人，财务部2人。

公司由总经理具体运行日常业务，并制定了相应的管理规章制度，对贷款程序进行了严格把关，确保把贷款的风险降至最低。

公司享有银行账户一个。

开户行中国建设银行纺织路支行。

户名白银市白银区钰海小额贷款有限责任公司。

（七）工作开展过程中存在的问题和困难1.信息来源狭窄，客户信用了解困难。

由于小额贷款公司不属于金融机构，且业务处于发展初期，征信管理技术标准较低，管理经验缺乏，目前接入征信系统的条件尚不具备，且无法比照商业银行在贷款发放前通过征信系统查询企业和个人征信情况，因而其控制贷款风险的难度增加。

关于ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司各项业务开展情况自查报告安塞县金融办：根据《延安市金融工作办公室关于对全市小额贷款公司和融资性担保机构开展现场检查的通知》（延金融发[ⅩⅩ]年63号）文件精神要求，ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司（以下简称“我公司”）及时成立自查工作组，对单位成立以来资金使用、业务开展和财务管理情况进行了全面自查，认真查找问题、制定整改措施。

现汇报如下：一、学习动员ⅩⅩ年九月一日，安塞县金融办召集金ⅩⅩ小额贷款公司与县中小企业信用担保中心主要负责人，学习落实省、市金融办关于开展小额贷款公司合规经营检查的通知，接此通知，我公司与ⅩⅩ年九月二日召开公司全体工作人员会议，认真学习省上有关政策文件，成立以牛春力为组长、财务总监朱洪江为副组长、信贷主任乔东卫、信贷员张志强、张博、会计员王秀琴为组员的自查小组，就我公司合规经营和风险管控情况展开自查。

通过学习统一了思想，提高了认识；通过成立自查小组，有条不紊的展开了工作。

二、基本情况（一）开业情况我公司成立时间短，是经省金融办ⅩⅩ年十二月一日审批，于ⅩⅩ年十二月六日经过三个月装修，于ⅩⅩ年四月挂牌。

并在安塞县工商局登记注册的专门从事贷款业务的企业，注册资金3000万元，法人股东为延安纵横公路材料有限公司，自然人股东6人，从业人员11人，均为大专以上学历，中级职称2人，法人代表马海云为公司董事长，牛春力为公司总经理。

资本金构成如下，股东未变化。

（二）财务管理我公司在2010年12月6日成立以来，认真学习《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》，建立健全贷款管理制度。

1、合规性①共发放贷款92 笔，平均每笔贷款30 万元，最大一笔贷款60万元，最大十笔贷款430万元。

②从贷款人到担保人一律要求是本县法人或居民，未放跨区贷款。

③贷款用途，以工商业贷款为主，积极支持三农，工商及三农贷款金额比例为44.92%④贷款利率，国家规定小额贷款公司贷款利率不得超过银行同期利率的四倍，以一年期为例，即不得超过2.4%，由于安塞经济相对平稳，难以承受较高利率，所以我公司发放贷款均以15‰为主。

(2023)小额贷款公司自查报告(一)背景介绍小额贷款公司作为服务于小微企业、个体工商户以及社会困难群体的重要金融机构，是我国金融体系中的一部分。

但是，在小额贷款公司发展过程中，也存在一些问题，如资金链断裂、违规操作、风险不可控等。

因此，对小额贷款公司的自查显得尤为重要。

自查报告2018年起，银监会要求全国各地的小额贷款公司每年进行一次自查，并在报告中详细阐述业务情况、风险控制等信息。

2023年的小额贷款公司自查报告，是对过去五年发展及经营情况的一次总结，同时也是向外界公开透明的一次展示。

自查报告中的重点内容经营情况自查报告中，小额贷款公司需要详细描述过去五年中的经营情况。

包括：注册资本、贷款总额、收益情况、贷款种类等。

通过分析经营情况，可以了解到该公司的经济实力、运营能力以及是否在规范的法律框架内运作。

资产负债情况资产负债情况是反映小额贷款公司稳健性的重要指标。

自查报告中，应当对过去五年中的资产负债状况进行分析，并展现出资产负债表、资产负债率变化曲线等数据，以说明公司的经济稳健程度。

风险控制小额贷款公司的风险控制工作是十分重要的。

在自查报告中，小额贷款公司需要阐述其风险管理政策、内部控制机制以及风险识别与应对等方面的工作内容。

同时排查各种风险，为下一步的风险防控工作提供重要的数据支持。

合规经营小额贷款公司的合规经营是必须要遵循的。

自查报告中，公司需要详细阐述其是否在法律、法规规定的框架内合规经营。

包括是否存在违规操作、是否存在内控制度缺陷等情况，并提出整改措施和未来发展目标。

总结通过自查报告的编制与公示，小额贷款公司可以对自身的发展进行及时、全面的总结与分析，发现自身存在的问题并提出改进措施。

同时，也可以为广大市场和投资者提供更加透明、公正的经营数据和风险信息，维护好企业形象。

展望未来自查报告的撰写不仅是对过去五年的总结，更是对未来五年的展望。

小额贷款公司需要结合自身发展实际，提出未来目标和规划。

小额担保贷款自查报告精选七篇第1篇: 小额担保贷款自查报告小额担保贷款自查报告一、背景在当前我国经济持续发展的基础上，中小企业成为了我国经济创新活力的主要来源。

然而，由于缺乏足够的资金和信用，中小企业的发展受到了很大的制约，为了缓解这一瓶颈，各级政府和金融机构纷纷推出了小额担保贷款的政策和产品，旨在通过对企业进行信用贷款担保，降低融资成本，刺激中小企业的发展。

而作为小额担保贷款发放的主要机构，亟待加强风险管理和监管，确保担保贷款的安全、合规和有效。

二、问题在小额担保贷款的发放过程中，存在着以下问题：1.缺乏严格的风险评估和借款人审核机制，导致风险控制不力;2.贷款人的担保能力存在隐患，且担保品的价值评估不准确，导致担保贷款的实质性风险较大;3.贷款人管理不善，导致借款用途不明、高利贷等乱象频现，严重损害了担保贷款的信誉。

三、解决方案为了更好的加强小额担保贷款的风险管理，提高担保贷款的安全、合规和有效性，可以从以下几个方面入手：1.建立完善的风险评估和借款人审核机制，制定明确的贷款标准和风险控制指标，加强对贷款人及其信用状况的审核，严格把控担保贷款的风险水平；2.加强担保能力的评估和担保品评估认证，确保担保品价值真实和可靠，规范贷款担保手续和流程，降低担保贷款的实质性风险；3.完善担保贷款的管理和监管机制，建立有效的信息公开和监督制度，加强对贷款人使用情况的跟踪和检查，严厉打击高利贷等不正常行为，维护担保贷款的信誉和稳定性。

四、实践经验一是吸取国内外担保贷款的优秀管理经验和成功案例，并根据实际情况进行本地化改进和创新，提高小额担保贷款的适应性和竞争力。

二是建立专业化、团队化的担保贷款管理机构，把担保贷款管理和担保业务拆分开来，实现专业人员的分工协作和作业流程的精细化，提高担保贷款的服务质量和效率。

三是积极开展科技创新，利用大数据、人工智能等现代技术手段，从多维度、多角度提高小额担保贷款的精确度、实时性和可控性。

贷款自查报告尊敬的相关部门领导：您好！为了规范贷款业务，加强风险管理，提高贷款质量，我单位对近期的贷款业务进行了全面自查。

现将自查情况报告如下：一、自查工作的组织与实施为确保自查工作的顺利进行，我单位成立了以_____为组长，＿____、＿____为成员的自查工作小组。

工作小组制定了详细的自查方案，明确了自查的范围、内容、方法和时间安排。

自查工作主要通过查阅贷款档案、与相关人员访谈、数据分析等方式进行。

我们对每一笔贷款的申请、审批、发放、贷后管理等环节进行了逐一审查，确保自查工作的全面性和准确性。

二、贷款业务基本情况截至_____年_____月_____日，我单位共发放贷款_____笔，贷款余额为_____万元。

贷款主要投向了_____、＿____、＿____等行业。

贷款期限以_____年期为主，贷款利率根据市场情况和客户信用状况进行差异化定价。

三、自查发现的问题1、贷款审批环节存在的问题部分贷款审批流程不够规范，存在审批手续不完备的情况。

例如，个别贷款的审批意见签署不完整，缺少必要的审批人员签字。

对借款人的信用评估不够全面和深入，主要依赖于借款人提供的财务报表和书面资料，对其实际经营状况和还款能力的调查了解不够充分。

2、贷款发放环节存在的问题贷款发放时，对贷款资金的用途监管不够严格。

部分贷款资金未能按照约定用途使用，存在被挪用的风险。

贷款发放的操作流程不够规范，存在一些操作失误和违规行为。

例如，个别贷款的发放时间与审批时间不符，违反了相关规定。

3、贷后管理环节存在的问题贷后检查工作不够及时和深入，对借款人的经营状况和还款情况跟踪不到位。

部分贷后检查报告内容简单，缺乏对风险的分析和判断。

对逾期贷款的催收力度不够，催收手段单一，效果不明显。

导致部分逾期贷款长期未能收回，增加了贷款损失的风险。

四、问题产生的原因分析1、内部管理制度不完善贷款业务的相关制度和流程不够健全，存在一些漏洞和模糊之处，导致工作人员在操作过程中出现失误和违规行为。

小贷公司自查报告一、引言近年来，小贷公司作为市场经济中的重要组成部分，为满足个人和小微企业融资需求发挥着重要作用。

然而，随着行业竞争的加剧和监管政策的紧缩，小贷公司亟需加强自身合规管理，确保业务健康发展。

为此，本报告旨在全面自查小贷公司的各项经营管理情况，发现问题并提出改进措施，为未来发展提供参考。

二、公司概况自查对象：小贷公司A公司成立时间：20XX年X月X日注册资金：X万元公司规模：X人经营范围：提供小额贷款服务、咨询与咨询、担保营业执照号码：XXXXXXXXXXXXXXXXX三、风险管理1. 内部控制风险自查1.1 贷前审查流程是否规范，是否存在违规放贷行为？1.2 贷后管理措施是否完善，逾期率及坏账率是否过高？1.3 归集、统计和报送信息是否准确及时？1.4 信息安全和保密管理措施是否到位？2. 信用风险自查2.1 是否建立客户信用评估体系？2.2 信贷风险暴露是否分散？2.3 是否存在不良贷款及呆账？2.4 是否与其他机构合作，共享不良客户信息？3. 操作风险自查3.1 是否存在操作流程漏洞或风险?3.2 是否存在短板技术或风险？3.3 是否针对业务人员进行规范的培训？四、合规管理1. 条款合规自查1.1 公司是否按照相关法律法规的规定制定合同模板？1.2 公司合同中的各项条款是否合规？1.3 是否存在超范围经营的问题？2. 利率合规自查2.1 公司是否明确贷款利率计算方式，并在合同中明示？2.2 贷款利率是否高于法定上限？2.3 是否存在违规收费等情况？3. 安全合规自查3.1 公司网站及线下业务是否存在安全隐患？3.2 是否存在非法集资或非法活动的风险？3.3 是否建立安全风险防控机制？五、问题发现与改进建议1. 风险管理问题1.1 贷前审查流程存在规范不足，需加强审查标准；1.2 贷后管理不完善，应加强催收与风险防控；1.3 归集、统计和报送信息存在不及时准确的情况，需改进信息化管理；1.4 信息安全和保密管理需进一步加强。

X X小额贷款有限责任公司自查报告各上级部门：按照南金办函【ⅩⅩ】626号关于开展ⅩⅩ年南宁市小额贷款公司现场检查和年度预考评的通知，XX小额贷款有限责任公司管理层高度重视，召开了专题会议，研讨自检自查工作方案，布置工作内容。

各部门统一思想，彼此协调配合，认真落实检查及预评要求的各项工作重点，及时开展各项自检自查工作。

于ⅩⅩ年11月7日至ⅩⅩ年11月17日，对公司内部管理、业务经营、财务执行和各类制度成立健全情形进行了自检自查，现将本次自查的有关情形汇报如下：这次自查工作在我公司董事长XXX及各部门负责人指导下开展，我公司认真梳理了从2013年7月至今的各项信贷业务风险点、合规性、财务数据、风险控制制度及经营管理的薄弱环节，严格依照本次检查的重点要求和相关监管规定一一进行排查，检查覆盖率达100% 。

一、公司大体情形及业务经营情形XX小额贷款有限责任公司注册资金为壹亿元，均为股东自有资金，暂无商业银行融资。

公司设有股东会、董事会，并下设总领导室（审贷委员会）、信贷客户服务部、财务部、综合部、风险控制等部门。

公司以讲信用为基础、手续简便为原则为三农产业、个体经营户、小微企业提供及时的贷款服务。

截止到ⅩⅩ年10月31日，公司累计发放贷款万元，其中涉农贷款累计发放额为万元，占总发放额的%。

公司目前贷款余额为万元，其中涉农贷款共计笔，合计万元。

占各项贷款余额的%。

二、财务管理、执行情形依据《金融企业财务制度》，《金融企业会计出纳制度》，《广西区企业财务会计实施细则》等相关制度规定，财务坚持每一个月对报表与总账、总账与分户账进行了认真查对，做到账账、账表、账实、账据、账款、内外账务完全相符。

财务收支坚持实事求是、真实准确、增收节支、量入为出的原则，严格控制各项费用标准，完整记录各类开支，及时反映经营状况。

通过自查，无违规或超标列支各类费用情形发生。

自查到目前为止，我公司的经营没有发觉账外经营的行为。

我公司财务的应收账款ⅩⅩ年10月末为万元，系对客户的应收利息，没有出现抽逃注册资本的行为。

小额贷款股份有限公司经营情况自查报告|小额贷款公司怎么运作小额贷款股份有限公司201x年—201x年xx月末经营情况自查报告 xxxxx金融办：根据xx办函[2013]998号及你xxx办2013年10月31日《通知》要求，我公司认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：1、法人治理情况：公司股的经营管理层面设置较为齐全，运行较为规范；并且结合三年多来的实际经营情况以及你办201x年x月检查提出的要求，对公司的各项规章制度进行了适用性更新。

依据《公司章程》的有关规定，20xx年x月，公司股权进行了第一次变更；20xx年x月，公司召开了全体股东会议，进行三年一届的换届选举工作，选举了新一届董事会、监事会。

目前公司日常的各项工作井然有序，运转正常，步入良性循环的轨道。

公司高管及各工作人员无任何违反国家、省市相关规定和公司制度的情况。

2、资金管理制度公司运行以来，财务管理规范，资产负债表、相关账册、银行对账单等能够做到同步记录、如实反映公司经营情况，不存在向其他任何单位、个人进行社会集资、个人理财等违规融资现象。

公司年度内无融入资金情况，不存在虚假注资、抽逃或变相抽逃注册自己及擅自增资、减资等违规情况。

3、业务经营情况1、公司严格按照核准的经营范围依法开展业务。

2、公司不存在跨区域经营问题，客户群体均为辖区内个人或个体工商户。

3、利率执行情况：贷款利率严格按照国家规定，执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度内，无变相提高利率的行为，借款合同和借款利率一致。

过去的一年，累放各项贷款40笔，金额3810万元累收各项贷款37笔，金额3723万元，收放比为98﹪，信贷资产周转率为127﹪，年末余额为3090万元；按贷款投向：自然人贷款27笔，金额2170万元，占累放的57﹪；微小企业13笔，金额1640万元，占累放43﹪，截至2012年底暂无不良贷款，资产运营情况良好。

年营业收入342.66万元，其中贷款利息收入342.33万元；年营业支出197.66万元，其中上缴各项税款67.53万元（其中：企业所得税46.62万元）实现利润184.6万元，税收贡献度为3﹪，纯利润137.98万元，利润增长率为117﹪，净资产收入率为11﹪，净资产利润率为6﹪。

小贷公司扫黑除恶自查报告尊敬的领导和监管部门：根据国家关于扫黑除恶专项斗争的部署，我公司积极响应国家政策，开展自查自纠工作。

经过全体员工的共同努力，我们已经整改了存在的问题并取得了一定的成效，现将自查报告如下：一、公司治理情况：1. 我公司设立了专门的合规监察部门，负责公司合规相关工作，并定期向公司高层报告工作进展情况；2. 公司建立了健全的内部合规制度，包括反洗钱、反恐怖融资、客户身份识别等方面的制度，确保公司在合规方面做到尽职尽责；3. 公司严格执行公司治理规范，确保公司高层管理人员不参与或支持任何违法违规活动；4. 公司制定了员工行为规范，明确要求员工不得参与非法集资、暴力催收等违法违规行为。

二、经营管理情况：1. 公司严格遵守国家法律法规，不擅自提高借款利率、乱收费等行为；2. 公司对客户进行合法、合规的身份核查，确保客户真实合法；3. 公司对客户提供贷款额度进行科学评估，确保风险可控；4. 公司建立了完善的风险管理体系，对风险客户实行动态管控，防范信贷风险。

三、资金管理情况：1. 公司建立了完善的资金管理制度，确保资金流向透明可追溯；2. 公司建立了资金划拨审批制度，确保资金使用合法合规；3. 公司严格执行资金监管要求，确保资金运作安全稳妥；4. 公司建立了完善的内部审计机制，对公司资金流向进行实时监测。

四、合规风控情况：1. 公司建立了健全的风控体系，实行全员风险意识教育培训；2. 公司建立了信贷审核制度，确保贷款审批程序合法公平；3. 公司建立了合规催收制度，对违约客户进行及时催收，但不得采取暴力手段。

以上为我公司自查报告的部分内容，我们将继续保持良好的合规经营态势，与国家政策同步，做到合法合规，助力国家扫黑除恶专项斗争的深入开展。

感谢领导和监管部门对我公司的支持和监督，我们将继续努力提升风险防范和合规管理水平，为社会提供更加优质、安全的金融服务。

谨代表全体员工向领导和监管部门致以诚挚的问候！敬请审阅！。