银行柜面证件防伪

银行柜面印鉴卡管理制度1. 引言银行柜面印鉴卡管理制度是银行为了加强柜面业务的安全性和规范性而建立的一项制度。

本制度旨在确保银行柜面业务中印鉴卡的使用和管理符合相关法规和规定，防范内外部风险，保护银行和客户的合法权益。

2. 适用范围本制度适用于银行各个柜面单位的工作人员，包括柜台人员、客户经理、客服人员等涉及柜面业务的人员。

3. 定义和缩写为了方便理解和遵守本制度，以下列出相关术语的定义和缩写：•柜面业务：指银行在柜面单位为客户办理的各类业务，如存款、取款、转账、开立账户等。

•印鉴卡：指银行为客户开通的柜面业务授权卡片，通常包括印鉴卡号、客户姓名、印鉴样式等信息。

•客户身份验证：指银行柜面工作人员在办理柜面业务时对客户身份进行核实的过程，通常包括验证客户提供的身份证件或其他有效证明文件。

4. 柜面印鉴卡的开通和销户4.1 印鉴卡的开通•客户向银行柜面申请开通印鉴卡，并提供必要的身份证明材料。

•柜面工作人员核实客户身份并录入系统，生成印鉴卡号和印鉴样式。

•客户在柜台确认印鉴卡信息并进行签字确认。

4.2 印鉴卡的销户•客户向银行柜面提出销户申请。

•柜面工作人员核实客户身份，并在系统中办理印鉴卡的销户手续。

•客户将销户印鉴卡交还给柜面工作人员，并签署销户确认文件。

5. 柜面印鉴卡的使用和管理5.1 使用•在进行涉及印鉴卡的柜面业务时，柜面工作人员必须先对客户身份进行验证，确保印鉴卡的使用符合客户本人的意愿。

•柜面工作人员应妥善保管客户的印鉴卡，严禁私自调换、借用或转让印鉴卡。

•客户在进行柜面业务前应当对印鉴卡进行仔细检查，如发现印鉴卡有异常或存在破损情况，应及时向柜面工作人员报告。

5.2 管理•柜面工作人员应定期对印鉴卡进行清点和核对，确保印鉴卡库存和记录的一致性。

•柜面工作人员应严格遵守相关规定，对员工参与柜面印鉴卡管理的行为进行监督和检查。

•银行应建立健全的印鉴卡管理制度，明确管理责任和各个环节的操作流程。

银行柜员的钞票鉴定与假币识别方法在银行业务中，银行柜员承担着重要的角色，需要具备钞票鉴定和假币识别的能力。

确保交易过程中的钞票真实性是保障金融安全和客户利益的重要一环。

本文将介绍一些银行柜员常用的钞票鉴定与假币识别方法。

一、观察钞票的整体质感及细节特征银行柜员在接收钞票时，首先需要观察其整体质感和细节特征，包括纸质、印刷、图案及水印等方面。

真实的钞票通常具有平整光滑的质感，颜色鲜明且纸质坚挺。

印刷质量高的钞票，图案清晰，细节丰富，色泽平衡。

水印是钞票上常见的安全特征之一，具有透光效果，而假币则缺乏这些特征。

二、查看纸币的安全线和光变油墨银行柜员可以通过查看纸币的安全线和光变油墨来判断其真伪。

具体做法是将钞票倾斜至45度角，观察安全线和光变油墨的变化。

真实的钞票安全线会在不同角度下显示出明暗变化，光变油墨则会呈现出丰富的颜色变化效果。

而假币的安全线或光变油墨可能呈现单一的颜色或无变化。

三、辨别钞票的纤维特征通过辨别钞票的纤维特征，可以帮助银行柜员鉴别真假钞。

真实的钞票纤维颗粒细腻，有质感，而假币的纤维可能比较粗糙，触感不佳。

柜员可通过肉眼观察或运用放大镜等工具来检查钞票表面的纤维特征。

四、使用专业的检测设备银行柜员在钞票鉴定和假币识别过程中，可以借助专业的检测设备提高准确性。

例如，使用紫外线灯可以检查钞票上是否有荧光标记，真实的钞票通常有荧光反应。

红外线灯可以帮助柜员识别假币的红外标记。

磁性检测器则能检测钞票上的磁性特征。

这些检测设备能够快速、准确地辨识真假钞。

五、关注纸币上的安全线、防伪标记和凹凸印刷纸币上的安全线、防伪标记和凹凸印刷是帮助银行柜员识别真伪的重要因素。

安全线是一条嵌入纸币内的特殊线条，真实的钞票安全线观察起来应该是清晰、连续且能够看到线条的文字。

防伪标记是一些特殊图案或标记，只有适当的灯光下才会显示出来。

凹凸印刷是指钞票上的凹凸感觉，真实的钞票会有明显的凹凸效果，而假币可能表现平整。

证件培训题纲一、身份证（一）“一代”身份证防伪（八个暗记）1、正面右上角向下数第４行：小香蕉暗记（花纹像小香蕉的形状）2、正面身份证的“份”字左边的一竖是上细下粗。

3、正面公民的“民”字四周有团花的花纹都是交叉的，但是右上角的团花是敞开式的。

4、天安门图案前面有2 个“华表”，一个是实心的，一个是空心的。

5、身份证的正面在紫外线下显示“身份证”的英文字母。

6、塑封套的正面吸光,背面反光。

7 、身份证的背面红色印章中的“公安局”三个字暗记：‘公’字上面的一瞥和一捺是连在一起的（注：15位身份证号的是分开的，18位的身份证号是连一起的）；‘安’字中下半部的‘女’字的‘一’无驼峰，是平的；‘局’右边的竖是在同一水平线上的，没有错位。

8、身份证背面的“出生”的‘生’字最后一笔低于同一排汉字水平线。

（二）“一代”临时身份证防伪（一个暗记）身份证背面在紫外线下可看到满版的长城烽火台图像。

（三）“二代”身份证防伪（机读防伪与视读防伪）1、机读：除部队的均可读出信息。

2、背面左上角有一个长城图案,图案定向变光,左眼、右眼、双眼看颜色均不一样。

2（四）“二代”临时身份证（视读防伪）背面人头肖像下有一个天安门图案在光下可金色变绿色。

二、护照（一）护照常识：护照（passport ）是一个国家的公民出入本国国境和到国外旅行或居留时, 由本国发给的一种证明该公民国籍和身份的合法证件。

护照防伪要点1、中国签证为彩虹印刷，色彩过渡自然，序列号凸版印刷；在紫外下有三处荧光反映：序列号、国徽、纤维丝。

另外还有拱形门显示。

红外光下无底纹。

信息页：照片和底纹是一个整体，照片和底纹之间有CHINA 显示。

紫外线下满版的中国结显示，有长城水印，安全线清晰，有页码的荧光反映，“注意事项”为凹版印刷。

2、查看护照三步骤：（1）查签证页信息页（2）比签证页与信息页照片与本人（3）照透光紫外3、台胞证防伪：彩虹印刷，紫外光下有序列号荧光反应，水波纹上下有两条龙。

柜面操作风险引言在银行柜面业务中，柜员作为银行与客户之间的重要纽带，承担着许多关键操作，如开户、存取款、转账等。

然而，柜面操作也伴随着一定的风险。

本文将探讨柜面操作风险的类型和影响，并提供相应的防范措施。

1. 操作风险的类型柜面操作风险主要包括以下几种类型：1.1 身份认证风险柜员在为客户办理业务时，需要对客户身份进行验证。

如果柜员未能准确验证客户身份，可能会导致非法操作、盗取客户信息等风险。

1.2 误操作风险误操作是指柜员在进行操作时出现疏忽、错误或不正当的操作行为。

例如，柜员错误地处理客户交易、错输金额等，可能会给银行和客户带来损失。

1.3 内部欺诈风险柜员作为银行内部人员，如果利用其内部权限进行欺诈行为，例如盗取客户资产、私自开设虚假账户等，将给银行和客户带来严重损害。

1.4 资金管理风险柜员在处理客户存取款、转账等业务时，需要进行准确的资金管理。

如果柜员管理不当，可能会导致资金丢失、错帐等风险。

2. 柜面操作风险的影响柜面操作风险的影响不容忽视，主要体现在以下几个方面：2.1 客户信任缺失如果客户在柜面操作中遭遇到错误、安全问题或盗窃等情况，将严重影响客户对银行的信任感，进而导致客户流失。

2.2 经济损失柜面操作风险可能导致银行和客户遭受经济损失。

例如，柜员误操作导致客户资金错误划转，银行需要承担赔偿责任，同时客户可能因此面临经济损失。

2.3 市场声誉损害柜面操作风险一旦发生，往往会引起媒体关注和社会舆论，对银行的市场声誉造成严重影响。

这将影响银行的业务发展和形象。

3. 柜面操作风险的防范措施为有效管理柜面操作风险，银行需要采取一系列防范措施，包括但不限于以下几点：3.1 完善的培训和考核制度银行应对柜员进行全面的培训，特别是对身份验证、操作规程、风险管理等方面进行详细讲解。

并且，银行还应建立科学合理的考核制度，对柜员的操作行为进行监督和评估。

3.2 强化客户身份验证银行应采用多重身份验证方式，以确保客户身份的准确性。

银行柜面风险防控点及措施1. 大家好啊！今天咱们来聊个特别重要的话题——银行柜面的风险防控。

说起这个，那可真是一个细节满满的活儿，就像是在玩一场需要全神贯注的保卫战！2. 说到身份核验这一关，那可得睁大火眼金睛！不光要看证件的真假，还得看照片是不是本人。

就像是在玩"大家来找茬"，一点细节都不能放过。

要是遇到可疑情况，那就得像侦探一样，多问几个问题来核实身份。

3. 现金管理可是个技术活儿！柜员得把钱看得比自己的眼珠子还要紧。

数钱的时候，手指得像弹钢琴一样灵活，眼睛得像扫描仪一样精准。

假币识别更是要火眼金睛，手感、纹路、水印，那都得门儿清！4. 印章核验也是个大学问！要把客户的印章看得跟显微镜下的样本似的仔细。

每一个笔画、每一个弧度都不能放过，就像在找寻宝藏时的地图一样，一点差错都不行。

5. 操作授权这块儿，就像是在玩接力赛。

该找主管签字的时候，可不能自作主张。

该双人操作的业务，那就得两个人配合得像跳双人舞一样默契。

6. 系统操作要严谨，就像是在玩高难度的积木游戏。

每个步骤、每个环节都得按规矩来，不能有一丁点马虎。

输错一个数字，那可能就是天大的麻烦！7. 临柜观察可有意思了！要像个侦探一样，观察客户的一举一动。

要是发现有人鬼鬼祟祟的，那可得提高警惕，说不定就能及时发现问题！8. 资料保管就像是在守护宝藏一样！重要单据要放得稳稳当当，该锁的要锁，该封的要封。

客户资料更是得保密，就像是在保管国家机密一样严肃。

9. 交接工作可不能马虎！下班时要像查房一样，把每个角落都检查到位。

钱要点清楚，印章要封存好，重要物品要锁进保险柜，就跟打仗时的清点军火库一样认真。

10. 突发事件处理更要有智慧！遇到问题不能慌，要像个老中医一样，冷静分析，找到症结。

该报告的赶紧报告，该处理的立马处理，跟打仗一样讲究临机应变。

11. 防诈防骗这一关，得像个老江湖一样有经验。

新型诈骗花样多，得时刻保持警惕。

遇到可疑情况，要像老师耐心讲课一样，给客户讲解风险。

尊敬的领导：
我是某银行柜面操作人员，特向您汇报近期存在的一些风险情况。

首先，我们在柜面操作过程中存在人员疏忽和操作失误的风险。

由于工作量较大、时间紧迫等原因，有些员工可能会出现疏忽大意的情况，导致操作失误，例如输错账号、金额错误等。

此外，有些员工可能缺乏相关业务知识和技能，也容易出现操作失误的情况。

其次，我们还存在着信息泄露的风险。

在柜面操作中，我们需要处理客户的个人信息和财务数据，如果这些信息被泄露出去，将会给客户带来严重的损失和影响。

因此，我们需要加强对客户信息的保护和管理，确保客户的信息不被泄露。

另外，我们还存在着欺诈风险。

有些不法分子可能会利用各种手段进行欺诈活动，例如伪造身份证件、冒充客户等。

如果我们不能及时发现并防范这些欺诈行为，将会给客户和银行带来巨大的经济损失。

针对以上风险情况，我们已经采取了一系列的措施来加以防范和控制。

例如加强员工培训和管理，提高员工的业务水平和责任意识；加强信息安全管理，建立完善的信息安全制度和技术保障措施；加强风险监测和预警机制，及时发现和应对各种风险事件。

最后，我建议我们继续加强对柜面操作风险的管理和控制工作，不断完善各项制度和措施，确保客户的权益得到充分保障。

谢谢！。

1对1定制简单省事就上柜面证件鉴别及人像识别案例精析——合格向优秀的蜕变课程背景：随着时代的发展，证件已经与我们的身份安全、信用安全、财产安全等密不可分，而银行是这此安全的主要承担者之一，其中银行60%风险事件都与证件失查有关，2015年的315晚会暴出银行对二代身份核查过程中存在着重大风险隐患，即大多数柜面人员无法有效的进行人像识别，结果是给银行带来了信誉、经济、法律等多重风险，而风险管理的办法有很多，但最好的莫过于风险管理前置，即在风险发生前，培养一批对证件类风险有感知、识别和应对能力的优秀柜面团队出来，而当下银行金融服务机构所面临的风险远不于此，还有服务风险与法律风险。

所以讲者认为能识别出证件的真伪仅仅算是合格了而已，“看得准、有效率、重服务、懂法规”才是银行真正需要的优秀柜面工作者，此课程基于银行的真实需求，主旨在于培养优秀柜面人员而研发的，专为银行培养优秀柜面人员的课程。

课程收益：1. 快速提高银行的柜面证件风险综合管控能力和整体服务水平；2. 让学员拥有10秒钟搞定身份证，1分钟搞定各类有效证件和3分钟搞定世界护照的能力；3. 让学员掌握5秒钟柜面快速甄别人像技巧，2分钟搞定复杂人像识别的能力；4. 提高学员柜面异议处理的综合能力，减少投诉，提高整体服务水平。

培训目的：1. 帮助柜面人员树立正确的证件风险防范的意识2. 让柜面熟习银行认可的有效证件种内及法定证件应用应用范畴3. 理解证件除了技术防伪以外，更突出信息、格式、字体等防伪手段4. 撑握人类面部生物特征的构造特点，及柜面识别的具体运用技巧5.学会柜面异议处理的技巧，即异议处理的4步骤，3要点，1原则课程时间：2天，6小时/天授课对象：柜面人员、会计主管及信贷人员培训方式：以案例研讨式为主，全程真实案例讲解，角色再现强调实战背景课程框架：课程大纲第一讲：证件综合风险管控之柜面人像识别操作前言：人像识别是世界性难题，尤其是柜面人像识别，因为它要求个人基于客观事实做出主观判断，如何才能使我们的柜员的判断更加的准确与科学呢?这就是本课程的主旨所在，讲师将从人像鉴定的原理和面部特征的稳定性与特异性出发，再充分考虑胖瘦、整容、意外伤害等情况的影响，帮助同学们建立起人像识别的知识体系与识别方法，从而达到业务识别能力真正的提高。

证件防伪技术与检测张燕二手书【最新版】目录1.证件防伪技术的重要性2.证件防伪技术的种类3.如何检测证件防伪技术4.张燕二手书对证件防伪技术的研究正文一、证件防伪技术的重要性在这个信息化时代，证件作为人们身份和资质的证明，已经成为生活中必不可少的元素。

为了确保证件的真实性和有效性，防伪技术应运而生。

证件防伪技术不仅可以有效地防止证件伪造和篡改，还能保障国家和人民的利益，维护社会稳定和安全。

二、证件防伪技术的种类1.光学防伪技术：通过激光全息图像、光学变色等技术，使证件具有独特的光学特性，便于肉眼识别。

2.热敏防伪技术：利用热敏材料制作的图案，在加热后会发生颜色变化，从而实现防伪效果。

3.磁性防伪技术：通过磁性材料制作的磁性图案，利用磁力仪检测，可以辨别证件的真伪。

4.数码防伪技术：在证件上设置特定的数码，通过计算机系统进行验证，以确保证件的真实性。

三、如何检测证件防伪技术1.观察法：通过肉眼观察证件上的防伪特征，如光学防伪技术中的激光全息图像等。

2.温度检测法：针对热敏防伪技术，可以通过加热检测材料，观察颜色变化来判断证件的真伪。

3.磁力仪检测法：利用磁力仪检测磁性防伪技术中的磁性图案，以判断证件真伪。

4.计算机验证法：针对数码防伪技术，通过计算机系统进行验证，以确保证件的真实性。

四、张燕二手书对证件防伪技术的研究张燕二手书作为一本关于证件防伪技术的专业书籍，详细介绍了各种防伪技术的原理、制作方法和检测手段。

通过对本书的研究，读者可以深入了解证件防伪技术的相关知识，提高对证件防伪的认识和能力。

同时，本书也为从事防伪技术研究和应用的专业人员提供了宝贵的参考资料，有助于推动证件防伪技术的发展。

总之，证件防伪技术在现代社会中具有重要的意义。

柜面扣划业务流程柜面扣划业务是银行柜面工作里一项比较重要的业务呢。

一、什么是柜面扣划业务。

柜面扣划业务啊，简单来说，就是在客户有一些特殊情况的时候，银行根据有权机关的要求，把客户账户里的钱按照规定划走。

比如说，要是客户欠了税没交，税务机关就有权要求银行进行扣划，把钱划到国库去；还有那种涉及到法院判决的经济纠纷，胜诉方要求执行的时候，法院也可以让银行进行扣划操作呢。

这就像是一个特别的“小管家”在按照规定来管理大家的钱袋子。

二、扣划业务前的准备。

1. 核实证件。

银行柜面的工作人员得超级小心谨慎。

有权机关来办理扣划业务的时候，我们得先好好核实他们的证件。

像执法人员的工作证啦，执行公务证啦，这些都要仔仔细细地看，就像检查宝贝有没有瑕疵一样。

如果证件不全或者看起来有点可疑，那可不能轻易进行下一步哦。

这是为了保护客户的权益，也是遵循银行的规章制度嘛。

2. 查看文书。

除了证件，那些相关的法律文书也是重点查看对象。

比如说法院的判决书、裁定书，或者税务机关的扣税通知书之类的。

这些文书得是合法有效的，格式啦，内容啦，都要符合要求。

要是文书有问题，那这个扣划业务就不能做。

就好像搭积木，少了一块或者有一块形状不对，整个大楼都建不起来的呀。

三、扣划业务的操作过程。

1. 账户查询。

工作人员要先找到客户对应的账户。

这时候就得在银行系统里仔细搜索啦，可不能找错账户，不然那可就闹大笑话了。

就像在一个大仓库里找东西，必须准确找到对应的包裹才行。

要查看账户的余额、状态等信息，看看是不是符合扣划的条件。

如果账户被冻结或者余额不足，那也要及时告知有权机关，并且做好记录。

2. 扣划金额确定。

确定扣划的金额也很关键呢。

按照文书上规定的金额来操作，一分钱都不能差。

要是多扣了，客户肯定会不开心，少扣了呢，又不符合要求。

这就要求工作人员像个精准的小会计一样，算得清清楚楚。

而且有时候还得考虑账户里有没有足够的钱，要是钱不够，还得按照一定的顺序来扣划，比如先扣划活期存款之类的。