流动资金管理培训

流动资金管理培训(DOC 8页)打印本第六章流动资金管理页第一节现金和有价证券管理一、现金管理的目标（一）企业置存现金的原因1.交易性需要: 持有一定的现金以满足正常生产经营秩序下的需要。

2.预防性需要: 持有现金以应付紧急情况的现金需要。

企业为应付紧急情况所持有的现金余额主要取决于三方面：一是企业愿意承担风险的程度；二是企业临时举债能力的强弱；三是企业对现金流量预测的可靠程度。

3.投机性需要: 持有现金以抓住各种瞬息即逝的市场机会，获取较大利益而准备的现金需要。

其持有量大小往往与企业在金融市场的投资机会及能应付业务开支所需，而使企业蒙受的损失或付出的代价。

短缺成本随现金持有量的增加而下降。

最佳现金持有量是指能使上述三项成本之和最小的现金持有量。

参照教材164页[例题]（二）随机模式（P165）1.基本原理：企业根据历史经验和现实需要，测算出一个现金持有量的控制范围，即制定出现金持有量的上限和下限，将现金量控制在上下限之内。

2.计算公式（注意影响因素）现金返回线（R）的计算公式：现金存量的上限（H）的计算公式：3.下限的确定：每日最低现金需要量；管理人员对风险的承受能力4.适用范围：随机模式是在现金需求量难以预知的情况下进行现金持有量控制的方法。

参照教材165页[例题2]三、现金日常管理策略。

l．力争现金流量同步如果企业能尽量使它的现金流入与现金流出的时间趋于一致，就可以使其所持有的交易性现金余额降到最低水平。

这就是所谓现金流量同步。

2.使用现金浮游量从企业开出支票，收款人收到支票并存入银行，至银行将款项划出企业账户中间需要一段时间。

现金在这段时间的占用称为现金浮游量。

不过，在使用现金浮游量时，一定要控制使用时间，否则会发生银行存款的透支。

3.加速收款这主要指缩短应收账款的时间。

做到既利用应收账款吸引顾客，又缩短收款时间，从两者之间找到适当的平衡点。

4.推迟应付款的支付指企业在不影响自己信誉的前提下，尽可能推迟应付款的支付期，充分运用供货方所提供的信用优惠。

银行对账与流动资金管理实操培训在现代金融领域，银行对账与流动资金管理是非常重要的工作环节。

为了提高工作效率和准确性，银行机构通常会通过实操培训来培养员工的技能和知识。

本文将介绍银行对账与流动资金管理的实操培训内容及其影响。

一、对账程序培训对账程序是银行对账工作的核心，准确的对账程序能够确保账户信息的准确性和一致性。

在培训中，工作人员将学习以下对账程序：1. 资金流入和流出的登记和记录：培训人员将学习如何正确地登记和记录资金的流入和流出情况，包括现金存取、转账、支票等。

2. 对账单的生成和核对：通过实操培训，工作人员将了解如何生成对账单，并学会核对账单中的资金流入和流出情况，确保账单的准确性。

3. 对账异常处理：在培训过程中，工作人员将学习如何处理对账中的异常情况，如账单金额不符、流入银行未到账等问题的处理方法。

二、流动资金管理实操培训流动资金管理是银行对账工作的重要一环，它关系到银行机构的日常资金运营和风险控制。

在流动资金管理实操培训中，工作人员将学习以下内容：1. 资金规划和预测：培训人员将学习如何进行资金规划和预测，包括根据历史数据进行资金需求的预测和合理安排资金使用计划。

2. 现金管理和流动性分析：通过实操培训，工作人员将学会如何管理银行的现金流动和分析流动性，以便及时满足客户的资金需求。

3. 风险管理和控制：在培训过程中，工作人员将学习如何识别和管理流动资金管理中的风险，并掌握相应的风险控制方法。

三、实操培训的影响通过对账与流动资金管理实操培训，银行机构可以获得以下几方面的影响：1. 提高工作效率：通过学习和实践对账程序和资金管理技能，银行员工可以提高工作效率，减少对账中的错误和漏洞。

2. 提升服务质量：对账和流动资金管理是银行与客户日常接触的关键环节，通过实操培训，员工可以提升自身的专业水平，提供更高质量的服务。

3. 增强风险控制能力：对账与流动资金管理涉及到大量的资金流动，通过实操培训，员工将能够及时识别和控制风险，保障银行的资金安全。

流动资金管理培训大纲一、培训目标本次培训的目标是使参与者了解并掌握流动资金管理的基本概念、流动资金的重要性以及如何有效地管理流动资金，提高企业的盈利能力和风险控制能力。

二、培训内容1.流动资金管理的概念和作用–了解流动资金的定义–掌握流动资金管理的目的和意义2.流动资金管理的重要性–分析企业流动资金管理的重要性–阐述流动资金管理对企业盈利能力和风险控制的影响3.流动资金管理的基本原则–介绍流动资金管理的基本原则–理解流动资金管理中的时间价值和资金成本4.流动资金管理的方法和策略–分析常见的流动资金管理方法和策略–掌握如何优化应收账款和应付账款–了解如何合理安排企业的资金周转周期5.流动资金管理的工具和技巧–介绍流动资金管理中常用的工具和技巧–学习如何利用现金流量表和预测工具进行流动资金管理–掌握如何进行应收账款和应付账款的催收和控制三、培训方法本次培训将采用以下方法组合进行：1.讲座–由专业讲师进行理论知识的讲解和重点概念的强调–结合实际案例分析，引导参与者理解和应用流动资金管理的原则和方法2.小组讨论–参与者分成小组，针对具体案例进行讨论和分析–分享经验，探讨问题，促进交流和互动3.现场演练–模拟企业流动资金管理的实际场景，进行操作演练–培养参与者在实际工作中运用所学知识和技能的能力四、培训收益参与本次培训后，参与者能够：1.理解流动资金管理的基本概念和作用，认识到流动资金对企业盈利能力和风险控制的重要性。

2.掌握流动资金管理的基本原则和方法，能够合理安排企业的资金周转周期，优化应收账款和应付账款。

3.学会使用流动资金管理的常用工具和技巧，能够利用现金流量表和预测工具进行流动资金管理，提高资金利用效率。

4.培养良好的流动资金管理意识和习惯，能够进行应收账款和应付账款的催收和控制，降低风险和成本。

五、参与者要求1.具备一定的财务和会计知识，了解企业财务管理的基本原理和方法。

2.具备一定的实际工作经验，有一定的企业流动资金管理经验者优先。