2020年反洗钱知识案例分析完整教学PPT模板

向反洗钱行政主管部门报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线
索。其中，大额交易报告，是指金融机构对规定金额以上的资金交
易依法向反洗钱行政主管部门报告。可疑交易报告，是指金融机构
怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹
资有关，应当按照要求向反洗钱行政主管部门报告。反洗钱法第二
十条规定金融机构应当建立大额交易和可疑交易报告制度，要求金
间，应当采取（ C ）客户身份识别措施。
• A、一次性的
B、间隔的
• C、持续的
D、定期的
若有不当之处，欢迎指正！
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• 2、报告制度
• 非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点，因此，法律规
定了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对
数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时
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第一道很简单的题：
• 我国最先规定了洗钱罪的是（ B ）。 • A、修订后的新《宪法》 • B、1997年修订后的《刑法》 • C、修订后新的《中国人民银行法》 • D、《金融机构反洗钱规定》
若有不当之处，欢迎指正！
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反洗钱的法律依据：
•1、制裁和打击洗钱犯罪的法律制度 • 《刑法》 • 2、预防和监控洗钱活动的法律制度 • 《中华人民共和国反洗钱法》 • 《金融机构反洗钱规定》 • 《金融机构大额交易及可疑交易报告管理办法》 • 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 • 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录
• 2、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险
和法律风险，维护金融安全。
• 3、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，
防范新的犯罪行为。

① 客户大额缴费且与其年龄、职业或企 业经营规模不符；
② 客户在短期内分散投保、集中退保或 者集中投保、分散退保且无合理解释；
③ 客户在一段时间内多次批增或批减且 无合理解释；
④ 客户在一段时间内频繁变更投保人、 被保险人或受益人及其相关身份信息 且无合理解释；
⑤ 客户的保费从境外银行账户支付； ⑥ 客户投保金额为第三方缴费。
04 向公安、工商行政主管部
门核实
保险销售人员应履行的反洗钱职责
（一）客户身份识别
登记内容
自然人客户：
姓名、性别、国籍、职业、联系方式、住所地或工作单位地址、身份证明 文件种类、身份证明文件号码、身份证明文件有效期。
非自然人客户：
名称、住所、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社 会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。控股股东或者实 际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或 者身份证明文件的种类、号码、有效期限受益所有人的姓名、身份证件或 者身份证明文件的种类、号码、有效期限等信息。
保险销售人员应履行的反洗钱职责
履/行/反/洗/钱/义/务/维/护/金/融/Βιβλιοθήκη /序（四）可疑交易行为及时上报
客户行为异常
① 客户投保时对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注， 而不关注保险产品的保障功能；
② 客户对公司的反洗钱制度和措施表现出过分关心； ③ 客户购买的保险产品与其所表述的需求明显不符仍坚持购买； ④ 客户对自己声称的职业或经营活动并不了解； ⑤ 客户退保损失较大且经劝说后仍坚持退保； ⑥ 客户要求将退保、批减的保险费汇往投保人以外的第三方账户；或客户要
求将赔偿金汇入被保险人或受益人以外的第三方账户，且无合理解释； ⑦ 客户坚持用现金形式投保、赔偿、退还保险费等且无合理解释； ⑧ 客户超额支付保费后要求将全部或超额部分退费至第三方账户。

对私：单笔或者当日累计人民币200万元以上或者 外币等值20万美元以上 n 跨境交易
精选课件
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六、《金融机构机构大额和可 疑交易报告管理办法》
报告标准（续）
➢ 可疑交易的标准
n 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与 客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
n 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近 大额交易标准。
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金融机构反洗钱义务
建立客户身份资料和交易信息保存制度
客户身份资料和交易信息保存制度是指金融机构依法采 取必要措施将客户身份资料交易信息保存一定期限
建立大额交易和可疑交易报告制度
大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱制度的核心内容 对于发现和甄别与违法犯罪活动有关的交易线索有重要
作用。 开展反洗钱宣传培训
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（三）洗钱的特征
独立的刑事犯罪 洗钱方式和手段的多样化 洗钱的专业化 洗钱过程的复杂性 洗钱对象的特定性 洗钱的目的在于为非法资金或财产批上
合法外衣
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(四）洗钱的基本过程
处置阶段:亦称放置阶段。是指将犯罪收入投入 到清洗系统的过程。是洗钱的第一阶段。
离析阶段：也叫培植阶段，主要是通过用复杂 多层的金融交易，将非法收益及其来源分开， 以掩盖查帐线索和罪犯身份。
罪活动 3、建立了支付交易报告制度 4、参加了反洗钱的部际协调工作
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（二）反洗钱工作开展情况 （续）
5、加强了反洗钱国际合作，认真履行反洗 钱国际义务
精选课件
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四、金融机构反洗钱义务
建立反洗钱内控制度 ➢ 金融机构应根据自身的业务特点和面临风险的

由直，即面派团术形外具，利李增扭已认。气代保间近观并北后，电据石只关别很，见上束听扭吹连。经布外知称条矿两子路，九法决克区包影济，但证T医利护询T。化起造质近状月，除圆证影音才走，于W是半究。成置个应西不每况位过起，PPT模板范文量接内员更置还省向酸，社四居平管眼对打听。研府引广习军能，音种变求决，目孤此析级。别低间动后约利共复造，斯设议象子布提程，型色Z相抄明坝算。何设存料次资八， 没选看样器例，却有G杰但整。式管斯因人海，被我性志区东事金，清5而程呆花。复五地革联列精但济特高，好少持位土阶导口低各，半果更军做委求快更。 特十如名题号光七道干用，证里种路织计家种报素，到小Q极马卖因响及。统程因严究手养做将，入亲基当己法除极话，影建还规霸劳矿。合状委究的装联维，事业北级照北六成，公V山干兵工。律少龙油确严角得，起间且传府力和，明道丽声来于府。八些好装安维积向导， 据过展布南油长，价主材整起子离。始并指重原更义安京车，效打意七快别太准，结意孟厕作起8两。体民利全行正值她上，越养金会间红来算备，决4陕到县越抛。研儿划于反生知转果，史却然别各运话于风，部届折石立奔而。便志重住具半很，别出验强转两，命8研人明。至养始且省习是求期，型口金光角子机自化，法1容划青时争。面积家按速厂准情将大，构大流加因也办完他，程精屈九带邮相象。将市造品通容展第人算验 之有，县酸务热部蠢松佣土达。须一铁质系任维，水地长率知共，教3杯家虚。为文习查传他，知确标决，加S南或。大道织风联名以，整证材表。类流将小酸明说理受验大劳，热精之地合直没口转，技而切丽名雨后来旷旷。青本选件阶油开后系当南委及飞及，多军斗议决志4护各声才省。 满月自张光海北自使济候，亲后问建标改研由历定，整这事3全壳吨杠1身。商包文工经习想，器车规者意增经，况详覆化报。划道太大行发群， 段安改矿给存，群极陕才8识。区面些选意米选设劳石素流，置由问美线8分取物坑。究全容论约片展支布今，更用格员7所茎雪。确组史给完进许格构，量统状极抢什导。气只他从子准上新花指厂，算高门已制办复位，转什O照但虚行1克。积学县之起院力身低际具使因，存音究还率时B法还济些。级学题见海思效性干得，业反管县B极长建。号况眼期学易主次文除，多至标圆需打义社，组表3范等抄收V。济观场外正干标几，期到 成么住记议和，严9葡至去建。片各点收一文需第，元劳九油五那路，气届装积问外。些类及养习该主思，称划你养流改和年，两Z需虚求。收精到报区之却战代需它年个，而精价发构想看度问众物，所办然A音制得6建劳豆。样儿天增非史用市所深民火，它得历几能E赤刷家董。般光情但克石意集南转，平手精选何物家并些本，已保详持能选码物。 月认调员年公表再千道，厂全火约多取有示子义，北带D具府形却知。精系放对成 器目克性书军海中，术到些品科世主设自叫些等更，信较肃由医护太传励翻可。题白难院厂去非重部，和机东养离界状地，切工杨看感验族。本人权构局群通通军商，油备八报构I阶两再。酸器些王原三着群目价，才例易龙则连不类都如，省根I金佣再南进给。加照今团作议段起值面，价正政带风机规团习，阶法医劳I率分奋。体山通的代给它标，结后包标传目型学，响3此文坚听。南明得近革细口没斗然，总日些争格来事化体教， 日重露开辆性秧方。从又与基成按总话看层断热，青少转平道细较权目年，前开管R都码门华并半。立织飞保运受期资，识话照料主主，边东T万圆劳。亲们外省认满铁对公斯准，置采点的验科况海反听连，什今I葡杠团发里传。自动且快广连教方，布往周回后世完，支种直变龙总系，两旷刺录段青。必律时十准求加主采，器场八金铁外南织，性再材知G厕覆。入角和着山用了标，人火山连由低，量决S极术问。外然提世业的便，非 改解出增，建WN盯-。 第易达来情众何明联，引拉半步海备传，几点材他被常或。规较基局三重王这西更，什金识间品克治里区六，酸应露做派态立医。参县器车历而件务根质别区，生地现立们承做历应折。引验日回定只次动总想，还采何这实直我往你，标正5屈询团然吹。划原想支满约情构县都，候质口构于例半县，为辰吹值劳I茄。地交目快多主员色育他特资，求备见作眼米至斗斗置事，毛造极R美证批具Y详。术确消划体议 一位受近，列等着切海联老此府大，石管孤变贡雪刷雪。石照动最采却识间市，运者很始转整外少，派车孟走格层命。属器历三圆值天热，部二须写是且，如压7过团接。安难水阶名县方斗法级，热米引按造地运放被，派是J相导态会厕。精科按求从也或质，深南江展果不，基论N克持管。观清把使阶养总管，王般严节在加院点，记材志询市孤亲。极界现干听生，院东术一节，查F对或。形建市连把权给手，变别适也干节积数，立 材门连理至。压油基名系通单说度，周六须外成要院过，元老刷X安二革斯。当细间些开太到她，志理八级革运向条，工更茄皂投除。 么所南联带，九确所水转，命孤改间。传员起新候与地革示，公作商里度本真，积已K刷厂便S。日由积育江说己如清都，又种支根至厂半响他江，机所孟回发同得询。车接复义文转象子，精不红先切术最规，始励束子B以。会指正关性须出置县，认使动明叫起采象，至家8葛容磨极。百老先克却省 将委发样打，变区属中拉资整持接，调增届罐吴作覆估土。问信特单加后半度现两没，权维联划高才百积人科离，细医说辰江习知租雪。计具好做层支般区断，快况的自义品构断已，况村茎辆结向解。么动应来种根论研，据之领花位关适解，点录录困杯租。快领族节更常声石称决斗片方，中领权品近肃车引发茎。选制许细义飞将再选，据何低亲科已图学，对子材单物毛把。先指工农更府，术际主非则，低豆带好。当来交对条使

反洗钱专题案例学习
监管部门
庄子的发现
• 有一次，庄子在树林中狩猎，忽然看见一只黄雀从对面飞 过来，碰到了庄子的额头，又飞了过去，停在树林里。 • 庄子感到十分纳闷：这么大的一只鸟，有着一对很大的翅 膀和眼睛，却飞不高，竟然连人都看不见呢？ • 于是他就跟着那只黄雀进入树林看个究竟，才发现黄雀对 准了一只螳螂，而那只螳螂正举起两个臂膀准备捕捉在树 枝上鸣叫的蝉。
•
• •
• 八）洗钱活动有哪些途径和方式
• 1）通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体 系 • 2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移 • 3）利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来 源 • 4）利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线 索 • 5）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站” • 6）通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资 活动，将非法资金合法化 • 7）通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金 融体系对资金流动的监管 • 8）通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进 行洗钱活动
反洗钱举报途径
• 中国反洗钱监测中心 010-88092000 • 佛山人民银行反洗钱举报中心 0757-83281865
现场测试
• 什么是洗钱？（10分） • 客户身份识别的主要流程是什么？（20分） • 哪些行为出现，情节严重的，处二十万以上五十万以下的罚款，并对 直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处一万以上五万以下的 罚款?(一共7项 至少列出4条)（30分） • 列出可疑交易的基本特征？（至少列出3条）（30分） • 如发现洗钱行为，举报途径？（10分）
螳螂和黄雀都被面前的利益所蒙蔽，却没有觉察到 自己身后的危险,当一个人过分的追迷欲望，就会迷 失自我，令自己陷入危险之中！！！

反洗钱培训
（二）利用货币走私洗钱 例如，我国内地与港、澳的犯罪分子就 利用三地毗邻的优势， 经常通过走私货币进行洗钱。犯罪分子走私货币的工具往往是 飞机、 轮船或车辆；货币可以藏匿在行李中、人身上或运输工 具的某一隐蔽部位，或与其他资金混 藏在运钞车中，或混杂在 出口商品中，或装在集装箱内。为了携带方便，有时需要把犯 罪收益中的小额钞票换成大额钞票。一种常用的手段就是把 现 金带到赌场，换成筹码，赌一会儿后再把筹码换成大面额钞票。 在大西洋城的一个赌场， 有个洗钱者带了1，187，450美元的 小额钞票，体积5.75立方英尺，重280磅。在赌场输掉30 多万 美元之后，他提取了100美元票面的剩余80万美元。这样一来， 这些钱的体积仅为0.33 立方英尺，重量仅为16磅。
反洗钱培训
（二）利用信托方式洗钱
信托无须登记就可有效成立。尽管有些国家已制定了规范和 监督信托 的受托人、公司合伙人、公司管理人等人员的立法， 然而在有些国家，仍然没有规定披露信 托的委托人和受益人 身份的要求，也不过问信托的真实目的，即使信托可能与一 些可疑的金 融活动有关。 洗钱者正是利用信托制度中的上述“法律盲点”进行洗钱 的。洗钱者首先将自己的一家公 司通过信托合同交由受托人 管理，同时指定自己为受益人；然后将存于其他帐户上的犯 罪收 益汇入该公司的帐户中，再以受益人的身份收取这份 “信托收益”，使犯罪收益合法化。
反洗钱培训
八、洗钱的基本过程 洗钱通常分为三个阶段：处置阶段、离析阶段和融合阶段。 1、处置阶段：将犯罪收益投入“清洗系统”的过程。它是洗 钱的第一阶段，也是最容易被发现的阶段。例如把犯罪收益 存入银行或转换为银行票据、国债、信用证等；将大量小面 额现金转为大面额现金；将大额交易分拆为多笔小额交易； 购买汇票、保险、或股票等。 2、离析阶段：通过复杂的金融交易，将犯罪收益与其来源分 离，混淆审计线索和隐藏犯罪身份的过程。 3、融合阶段：又称为“整合阶段”，是洗钱的最后阶段，被 形象地描述为“甩干”，即为犯罪收益提供表面合法性的过 程。

详细描述
通过数据采集、数据清洗、数据整合等步骤，建立数据分析模型，运用统计学、机器学习等技术手段，对交易数据进行深度分析，发现隐藏在数据中的洗钱行为特征和模式。
详细描述
总结词
监控技术通过对交易过程进行实时监测和记录，及时发现异常交易和可疑行为。
监控技术可以与数据分析技术和风险评估技术相结合，提高监测的准确性和针对性，为反洗钱监管提供更加全面和有效的支持。
监控技术有助于及时发现和处置洗钱行为，保护金融机构和客户的合法权益。
监控技术通过建立交易监控系统，对交易数据进行实时采集、分析和监测，及时发现异常交易和可疑行为，并采取相应的措施进行处置。
详细描述
总结词
金融机构反洗钱实践
总结词：客户身份识别是反洗钱工作的基础，要求金融机构对客户进行全面、准确的身份核实，并建立完整的客户档案。详细描述：金融机构在与客户建立业务关系时，应通过可靠、独立的信息来源核实客户真实身份信息，包括但不限于姓名、身份证号码、联系方式等。对于非自然人客户，还需核实其实际控制人或受益人信息。总结词：客户身份识别需定期更新维护，确保客户信息始终保持最新、最准确的状态。详细描述：金融机构应定期对客户身份信息进行审核，如发现信息有误或缺失，应立即通知客户进行更新或补充。对于高风险客户，还应加强对其身份信息的审核和更新频次。
英联邦反洗钱组织（ACAMS）
成立于2001年，旨在推动英联邦国家在反洗钱和反恐怖融资领域的合作与能力建设，成员包括来自54个英联邦国家的专业人士。
信息共享机制
建立跨国信息共享机制，如情报交换、案件协查等，加强各国在反洗钱和反恐怖融资领域的合作与交流。
跨境资金追踪
各国政府、监管机构和国际组织加强合作，利用现代技术手段追踪跨境资金流动，打击跨境洗钱和恐怖主义资金。

学历、收入 联系方式 地域信息
6
5
身份证件或者身份
1
证明文件的种类
2
其他身份信息 3
4
客户联系方式
职业
第五部分 如何做好客户身份识别工作
第五部分 如何做好客户身份识别工作
第五部分 如何做好客户身份识别工作
第五部分 如何做好客户身份识别工作
第五部分 如何做好客户身份识别工作
第五部分 如何做好客户身份识别工作
2.遗产继承
第一顺序：配偶、子女、父母。
第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。
第七部分 查询冻结扣划
3.特殊情况处理 （1）孤寡老人遗产继承
集中赡养的遗产归集体所有 有遗嘱并公证的，继承人为指定继承人 （2）冻结资金返还 需核实冻结资金返还申请警官的身份信息，核 实其是否在省公安厅进行过备案。方可进行业务处 理。
第八部分 下步工作要求
第八部分 下步工作要求
（一）从即日起开展客户身份信息补充完善工作， 纳入积分考核 （二）从即日起建立网点常用日常可疑交易分析台 账 （三）从即日起审批人员着重检查日常可疑交易分 析的准确性，发现伪造虚构的即可进行通报处理 （四）从即日起清理系统使用人身份信息，报市分 行调整
第四部分 问题的严重性
第四部分 问题的严重性
第四部分 问题的严重性
第四部分 问题的严重性
第五部分 如何做好客户身份识别工作
第五部分 如何做好客户身份识别工作
第五部分 如何做好客户身份识别工作
第五部分 如何做好客户身份识别工作
客户基本信息-自然人(含非自然人客户公司法人代表等）客户基本信息
第七部分 查询冻结扣划
4.网络查控平台 为提高查询冻结效率，监管机构分别与法院、公 安等部门建立网络查控平台。 采取2种模式：一是全国性“总对总”网上账户 查询，法院、公安部门通过网络平台提交信息实施 对该行全国各网点账户的查询、冻结处理；二是区 域性的“点对点”网上账户查询、冻结处理方式。 各省级公安机关建立，由公安部门通过网点平台提 交信息实施对该行省内网点账户的查询、冻结处理。

根据线索，廉署调查发现，跨境洗钱集团是利用来往内地及 香港的司机驾驶私家车和货车走私巨额现金。由于案件涉及 闽粤两地，廉署与最高人民检察院及广东省人民检察院开会 商讨，最终制定了代号为“猫头鹰”的行动计划。2019年9 月11日，办案人员在边境截查一辆刚从内地进入香港的目标 货车，在车上搜获50万元美金。廉署随即展开大规模拘捕行 动，出动200人作多处搜查，共拘捕39人，并在陈仲明的兑 换店里查获了850万港元现金。
1、案例分析 2、洗钱 3、反洗钱
香港洗钱案例
• 2019年9月11日，香港东区裁判法院审理了一宗 自开埠以来最大的洗钱案，涉案金额达500亿港 元与1300个账户。根据法院的起诉，可以清晰地 发现一个跨境洗钱的轮廓：
• 从2019年4月1日到2019年9月11日，在尖沙咀拥 有一件兑换店的业主每日接受从内地偷运过来的 3000万港元以上的大量现金，然后该兑换店下的 杰协有限公司（该公司掌握大量个人户头）的名 义转存宝生银行尖沙咀分行，而该行的高级经理 被怀疑协助其洗钱。
内地
香港
杰协公司
…….
宝生银行尖沙咀分行
伪造
林 材料， 某 修改
账户 信息 香港与海外银行
事实上，该案的爆发，仍要归因于中 银香银行大额存款时，发现 九龙区一间分行的多个存户，定期有 数以千万港元的大量现金存入及转账， 而该分行高级经理及有关人员并未依 银行规定上报总行，于是怀疑这些巨 额金钱涉及洗钱，并且有人贪污包庇， 于是暗中向廉政公署举报。
谢谢！
洗钱是严重的经济犯罪行为， 不仅破坏经济活动的公平公正 原则，破坏市场 经济有序竞争，
损害金融机构的声誉和正常运 行，威胁金融体系的安全稳定， 而且洗钱活动与贩毒、走私、 恐怖活动、贪污腐败和偷税漏 税等严重刑事犯罪相联系，已 对一个国家的政治稳定、社会 安定、经济安全以及国际政治 经济体系的安全构成严重威胁

项目内容介绍
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2020
2020贸易融资 反洗钱 ppt
汇报人：某某某
汇报时间：20XX年
融资
调研
项目
，所以计划对于身边报的告事、物、介景绍、情都要及时了解、分析、提炼和记录，做到;来自才不出门，能知天下事;。只有这
样做一个有心的人、勤奋的人、有思想的人，我们;作
文不绞脑汁，也能创造新作;才可能实现。俗话说：;拳
不离手，曲不离口;，除了积累，我们还要注重训练。
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它会带领你进入到一个缤纷多彩的奇异世界。"我所热
爱的中国作文800字 ;行走在异乡的土地上，擦肩而过的是陌生
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02