下载文档原格式
《商业银行经营管理学》教学大纲一、使用说明商业银行是市场经济条件下一国金融体系的主体。
其制度的建立、经营机制的的健全、管理的科学化和现代化，对经济的发展起着不可替代的作用。
因此，研究商业银行的产生发展、运作模式、业务经营以及发展趋势，全面了解当代商业银行经营管理的理论内容和方法是对金融专业学生的基本要求。
（一）课程性质《商业银行经营管理学》作为一门业务课，以历史唯物主义和辩证唯物主义的方法论为指导，系统介绍商业银行经营管理的基本理论、基本知识以及业务操作的基本方法，其中包括商业银行的经营原则、经营理论、业务种类以及各类业务的组织与操作程序。
同时，要结合我国商业银行改革的实践探讨银行经营发展的趋势。
因此，该课程有理论起点高、政策性强、联系面广和实践性强的特点，是金融专业高年级学生在学习掌握了马克思主义方法论、货币银行学等基本理论基础上开设的一门实务性课程。
（二）教学目的本教学大纲是在总结多年教学实践的基础上，结合我国商业银行经营管理理论和实践发展，为适应金融专业本科教学而编制的。
通过本课程的讲授要达到的目的是：1、使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务，初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平；2、引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点，熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。
由此，本课程在讲授过程中的重点应是有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践；有关商业银行的业务及具体操作，包括业务经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等。
由于本课程是一门基本理论、基本知识和基本技能相结合的课程，其主要要求有：1、必须是在掌握了经济学的基本知识以及相关学科知识的基础上学习。
因此，一般要求在学习了《政治经济学》、《货币银行学》、《西方经济学》、《投资学》、《管理学》、《统计学》、《会计学》、《中央银行学》、《经济法学》的基础上开设，以马克思主义经济学的方法，运用所学的相关知识分析商业银行业务运作及其机制问题；2、课程的讲授必须紧密联系商业银行业务与经营的实践，尤其是结合我国银行业的发展情况讲清难点，以综合反映银行业务全貌为主；3、课程必须辅之以实践教学方法和多媒体教学手段，结合采用业务流程介绍、案例分析、进行课堂讨论等，同时，还应给学生适当布置诸如小论文、分析报告、决策分析、业务操作等作业，课程结束后，一般应安排到业务单位实习，以锻炼提高学生分析问题和解决问题的能力。
商业银行第9章商业银行的证券投资管理商业银行第9章商业银行的证券投资管理⑴证券投资管理概述商业银行作为金融机构之一，除了传统的存贷款业务外，还可以进行证券投资。
证券投资是商业银行通过购买股票、债券等金融产品来获取利润的一种方式。
本章将详细介绍商业银行的证券投资管理相关内容。
⒐⑴证券投资管理的意义证券投资管理对商业银行来说具有重要的意义。
一方面，证券投资可以帮助商业银行实现资金增值，提高盈利能力。
另一方面，证券投资也具有一定的风险，商业银行需要进行有效的风险管理，保障资金的安全。
⒐⑵证券投资管理的目标商业银行进行证券投资管理的目标主要包括以下几个方面：保证资金的安全性、提高资金的流动性、降低成本、获取稳定的投资收益等。
⑵商业银行的证券投资品种商业银行进行证券投资时可以选择的品种包括股票、债券、基金、金融衍生品等。
本节将对常见的证券投资品种进行介绍。
⒐⑴股票投资股票投资是商业银行最常见的证券投资方式之一。
商业银行可以通过购买上市公司的股票来分享公司的盈利，同时也承担相应的风险。
⒐⑵债券投资债券投资是商业银行比较安全的投资方式之一。
商业银行可以购买债券、企业债券等债券产品来获取固定的利息收益。
⒐⑶基金投资基金投资是商业银行通过购买基金份额来分散风险、提高收益的一种方式。
商业银行可以购买股票基金、债券基金等不同类型的基金。
⒐⑷金融衍生品投资金融衍生品投资是商业银行进行高风险高回报投资的一种方式。
商业银行可以购买期货、期权、互换等金融衍生品来获取更高的投资收益。
⑶商业银行的证券投资管理流程商业银行进行证券投资时，通常需要经过一系列的流程。
本节将介绍商业银行的证券投资管理流程。
⒐⑴投资决策商业银行进行证券投资前需要进行投资决策，包括确定投资目标、制定投资计划、选择投资品种等。
⒐⑵资金筹集商业银行进行证券投资需要筹集相应的资金。
资金筹集可以通过存款、发行债券等方式来实现。
⒐⑶交易执行商业银行在确定投资品种后需要进行交易执行，即购买或卖出相应的证券。
第九章商业银行资产负债管理一、名词解释1. 资产管理 2．负债管理8. 利率敏感性 9．利率敏感性缺口管理10. 持续期缺口二、单项选择3. 在（）理论的鼓励下，商业银行资产组合中的短期国债比重迅速增加。
A、商业性贷款理论B、可转换理论C、预期收入理论D、负债管理理论4．商业银行资产管理理论中的预期收入理论强调（）。
A、资金运用与资金来源的相互制约关系B、贷款期限与贷款流动性之间的关系C、贷款偿还与借款人未来收入之间的关系D、流动性与盈利性的协调关系6. 1961年大额可转让定期存单的发行表明商业银行的负债管理理论进入到了（）阶段。
A、银行券理论B、存款理论C、购买理论D、销售理论7．商业银行采取负债管理的先决条件是（）。
A、初级证券市场的发展B、货币市场的发展C、期权市场的发展D、二级证券市场的发展8. 下列属于非利率敏感性资产的是（）。
A、同业拆借B、短期贷款C、浮动利率的贷款D、固定利率的贷款9. 根据利率敏感性缺口管理模型，如果银行资产负债的利率敏感度比例等于1，表明该行面临的利率风险（）。
A、等于零B、增加C、减少D、不变10. 在持续期缺口管理策略中，银行关注的一个重要指标是（）。
A、净利息收入B、税后净利C、净资产价值D、净利润三、多项选择1. 资产管理理论具体包括（）。
A、商业性贷款理论B、资产转移理论C、预期收入理论D、购买理论3. 负债管理工具包括（）。
A、大额可转让定期存单B、同业拆借C、回购协议D、再贴现5. 下列有关负债管理理论说法正确的有（）。
A、负债管理理论使银行的流动性与盈利性的矛盾得到协调B、负债管理理论增强了银行的主动性和灵活性C、负债管理理论增加银行经营风险D、负债管理理论降低银行经营成本6. 某银行利率敏感性资产为10亿元，利率敏感性负债为8亿元，则该银行的（）。
A、利率敏感性缺口为18亿元B、利率敏感性缺口 2亿元C、利率敏感比率为1.25D、利率敏感比率为0.87．根据利率敏感性缺口模型，为了增加净利息收入，银行应（）。
第九章其他业务（中间业务）第一节结算业务管理一、结算业务经济意义（一）定义所谓结算是指客户利用银行的支付中介功能来清算彼此之间因商品交易、劳务供应或者资金调拨等经济往来所引起的货币收付。
由于银行在结算过程中的身份不是债权人或者债务人，而只是中间人或者受托人，因此结算业务被称之为中间业务。
（二）经济意义１、对于银行本身而言，银行提供的结算服务是一项业务量巨大、风险程度低与收益比较稳定的技术性服务业务。
２、对于国民经济运行而言，银行提供的结算服务有利于促进商品流通，加速资金周转，提高资金使用效率；有利于减少市场现金流通，调节货币流通，节约社会流通费用；有利于加强现金管理，增强社会公众的票据意识与信用观念；有利于综合反映社会结算信息，监督国民经济运行过程，保证金融市场秩序正常与稳定。
二、结算业务分类管理（一）基本分类（银行结算业务的分类可以采用不同的标准进行）根据银行结算业务所使用的工具不同，它一般可以划分为本票结算业务、支票结算业务与汇票结算业务。
根据银行结算业务是否运用现金，它一般可以划分为现金结算业务与非现金结算业务（转账结算业务）。
根据银行结算业务所涉及的地域不同，它一般可以划分为同城结算业务与异地结算业务。
在通常情况下，银行会选择结算业务所涉及地域不同的标准来进行结算业务分类管理。
（二）同城结算业务分类管理１、支票结算２、特约委托收款３、“账单支票”与“划拨制度”４、“直接贷记转账”与“直接借记转账”。
５、票据交换所自动转账系统（三）异地结算业务分类管理１、汇款结算２、托收结算３、信用证结算４、电子资金划拨系统结算三、结算业务工具管理（一）银行票据分类管理银行在结算业务经营过程中涉及的结算工具一般统称为票据。
常见的具体票据形式一般可以划分为汇票、本票、支票等三大类。
银行结算工具管理主要包括票据要项管理、票据使用管理与票据流通转让管理。
（二）汇票管理１、汇票定义由出票人签发的并具有一定金额的用于委托付款人在指定到期日向收款人或者持票人无条件支付一定金额的票据。
《商业银行经营管理》教案第一章：商业银行概述1.1 教学目标了解商业银行的定义、功能和分类。
掌握商业银行的组织结构和经营原则。
理解商业银行在国民经济中的地位和作用。
1.2 教学内容商业银行的定义与功能商业银行的分类商业银行的组织结构商业银行的经营原则商业银行在国民经济中的地位与作用1.3 教学方法讲授法：讲解商业银行的定义、功能、分类和组织结构。
案例分析法：分析商业银行的经营原则和在国民经济中的实际应用。
1.4 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行定义、功能和分类的理解。
小组讨论：评估学生对商业银行组织结构和经营原则的认识。
第二章：商业银行的资本管理与经营决策2.1 教学目标理解商业银行资本管理的重要性。
掌握商业银行资本管理的工具和方法。
学会商业银行经营决策的基本原则。
2.2 教学内容商业银行资本管理的重要性商业银行资本管理的工具和方法商业银行经营决策的基本原则2.3 教学方法讲授法：讲解商业银行资本管理的重要性和经营决策的基本原则。
案例分析法：分析商业银行资本管理的实际案例，引导学生学会运用相关工具和方法。
2.4 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行资本管理重要性的理解。
小组讨论：评估学生对商业银行资本管理工具和方法的掌握情况。
课后作业：要求学生运用所学方法分析一个商业银行的经营决策案例。
第三章：商业银行的负债管理3.1 教学目标理解商业银行负债的构成和特点。
掌握商业银行负债管理的原则和方法。
学会商业银行负债风险的控制和应对策略。
3.2 教学内容商业银行负债的构成和特点商业银行负债管理的原则和方法商业银行负债风险的控制和应对策略3.3 教学方法讲授法：讲解商业银行负债的构成、特点和管理原则。
案例分析法：分析商业银行负债管理的实际案例，引导学生掌握相关方法。
3.4 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行负债构成和特点的理解。
小组讨论：评估学生对商业银行负债管理原则和方法的掌握情况。
课后作业：要求学生分析一个商业银行负债风险的控制和应对策略案例。
商业银行业务与经营第九章的形考题及答案注意：选项（abcd）后面数字是一道题对这题的的评分，也就是答案，如果是0，是错误的，.就不要选择。
绿色为：单选题蓝色为：多选题紫色为：判断题top/第9章/单选题第九章单选题由出票银行签发的、由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据被称为（）。
A. 银行汇票100B. 商业汇票0C. 银行本票0D. 支票0第九章单选题下列结算方式中，属于同城结算方式的是（）。
A. 支票结算100B. 汇兑结算0C. 托收0D. 信用证结算0第九章单选题银行作为保证人向受益人开立的保证书被称为（）A. 信用证0B. 银行保函100C. 托收0D. 贷款承诺0第九章单选题下列信用形式属于银行信用的是（）。
A. 商业汇票和银行承兑汇票0B. 商业本票和银行汇票0C. 商业汇票和银行本票0D. 银行承兑汇票和银行本票100第九章单选题自动转账制度的创新属于（）A. 避免风险的创新0B. 技术进步推动的创新0C. 规避行政管制的创新100D. 降低经营成本的创新0第九章单选题承兑制度是（）所特有的A. 支票0B. 本票0C. 票据0D. 汇票100第九章单选题债务人以本国货币现金直接送交外国债权人来清偿债务属于（）A. 非现金结算0B. 现金结算100C. 清算0D. 电子清算0第九章单选题在活期存款的各种取款方式中，最传统的是支票取款，因此，活期存款又称为（）A. 交易账户0B. 支票存款100C. 可转让支付凭证账户0D. 货币市场存款账户0第九章单选题在商业信用证业务中，第一付款人是（）A. 开证银行100B. 进口商0C. 议付行0D. 出口商0第九章单选题票据发行便利属于商业银行的一项什么业务（）A. 担保业务0B. 贷款业务0C. 负债业务0D. 承诺业务100第九章单选题甲企业将一张金额为1000万元，还有36天才到期地银行承兑汇票向一家商业银行申请贴现，假设银行当时地贴现率为5%，甲企业得到的贴现额是（）A. 1000万元0B. 995万元100C. 950万元0D. 900万元0第九章单选题在商业银行结算业务的主要结算工具中，（）的付款期限最长为6个月，并经持票人背书后可以转让。
