2002年至2014年银行同业拆借利率月度数据
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2014_1004_最新全国主要各大银行利率表
3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 2.8 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 2.8 3.08 3.06 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08
3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.05 3.08 2.8 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.05 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08
5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 4.75 5.225 4.75 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 4.75 5.225 5.225 5.225 4.75 5.225 5.225 5.225 4.75 5.225 5.225
0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.35 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.35 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385
2014年金融统计数据报告
2014年金融统计数据报告一、广义货币增长12.2%，狭义货币增长3.2%12月末，广义货币(M2)余额122.84万亿元,同比增长12.2%，增速分别比上月末和上年末低0.1个和1.4个百分点；狭义货币(M1)余额34.81万亿元,同比增长3.2%，增速与上月末持平，比上年末低6.1个百分点；流通中货币(M0)余额6.03万亿元,同比增长2.9%。
2014年净投放现金1688亿元。
二、2014年人民币贷款增加9.78万亿元，外币贷款增加582亿美元12月末，本外币贷款余额86.79万亿元，同比增长13.3%。
月末人民币贷款余额81.68万亿元，同比增长13.6%，增速比上月末高0.2个百分点，比上年末低0.5个百分点。
2014年人民币贷款增加9.78万亿元，同比多增8900亿元。
分部门看，住户贷款增加3.29万亿元，其中，短期贷款增加1.06万亿元，中长期贷款增加2.23万亿元；非金融企业及其他部门贷款增加6.48万亿元，其中，短期贷款增加1.40万亿元，中长期贷款增加3.83万亿元，票据融资增加9574亿元。
12月份人民币贷款增加6973亿元,同比多增2149亿元。
月末外币贷款余额8351亿美元，同比增长7.5%，全年外币贷款增加582亿美元。
三、2014年人民币存款增加9.48万亿元，外币存款增加1084亿美元12月末，本外币存款余额117.37万亿元，同比增长9.6%。
月末人民币存款余额113.86万亿元，同比增长9.1%，增速分别比上月末和上年末低0.5个和4.7个百分点。
2014年人民币存款增加9.48万亿元，同比少增3.08万亿元。
其中，住户存款增加4.14万亿元，非金融企业存款增加1.97万亿元，财政性存款增加5531亿元。
12月份人民币存款增加7229亿元，同比少增4281亿元。
月末外币存款余额5735亿美元，同比增长30.8%，全年外币存款增加1084亿美元。
四、12月份银行间市场同业拆借和质押式债券回购月加权平均利率均为3.49%2014年,银行间人民币市场以拆借、现券和债券回购方式合计成交302.44万亿元，日均成交1.21万亿元，日均成交同比增长28.5%。
月度数据(1999年12月-2012年6月)
国家外汇储备规模（1999年12月-2012年6月）来源：人民银行网站单位：亿美元1999年12月1,546.752000年1月1,561.002000年2月1,565.592000年3月1,568.202000年4月1,568.462000年5月1,580.192000年6月1,585.682000年7月1,585.962000年8月1,592.172000年9月1,600.922000年10月1,613.442000年11月1,639.112000年12月1,655.742001年1月1,686.232001年2月1,747.732001年3月1,758.472001年4月1,771.782001年5月1,790.002001年6月1,808.382001年7月1,844.922001年8月1,900.532001年9月1,957.642001年10月2,030.292001年11月2,083.152001年12月2,121.652002年1月2,174.002002年2月2,235.312002年3月2,276.052002年4月2,338.242002年5月2,384.732002年6月2,427.632002年7月2,465.342002年8月2,530.902002年9月2,586.302002年10月2,655.392002年11月2,746.252002年12月2,864.072003年1月3,044.602003年2月3,082.502003年3月3,160.102003年4月3,262.912003年5月3,400.612003年6月3,464.762003年7月3,564.862003年11月4,203.61 2003年12月4,032.51 2004年1月4,157.20 2004年2月4,266.39 2004年3月4,398.22 2004年4月4,490.17 2004年5月4,585.60 2004年6月4,706.39 2004年7月4,829.82 2004年8月4,961.69 2004年9月5,145.38 2004年10月5,424.43 2004年11月5,738.82 2004年12月6,099.32 2005年1月6,236.46 2005年2月6,426.10 2005年3月6,591.44 2005年4月6,707.74 2005年5月6,910.12 2005年6月7,109.73 2005年7月7,327.33 2005年8月7,532.09 2005年9月7,690.04 2005年10月7,849.02 2005年11月7,942.23 2005年12月8,188.72 2006年1月8,451.80 2006年2月8,536.72 2006年3月8,750.70 2006年4月8,950.40 2006年5月9,250.20 2006年6月9,411.15 2006年7月9,545.50 2006年8月9,720.39 2006年9月9,879.28 2006年10月10,096.26 2006年11月10,387.51 2006年12月10,663.44 2007年1月11,046.92 2007年2月11,573.72 2007年3月12,020.31 2007年4月12,465.66 2007年5月12,926.71 2007年6月13,326.25 2007年7月13,852.00 2007年8月14,086.412007年12月15,282.49 2008年1月15,898.10 2008年2月16,471.34 2008年3月16,821.77 2008年4月17,566.55 2008年5月17,969.61 2008年6月18,088.28 2008年7月18,451.64 2008年8月18,841.53 2008年9月19,055.85 2008年10月18,796.88 2008年11月18,847.17 2008年12月19,460.30 2009年1月19,134.56 2009年2月19,120.66 2009年3月19,537.41 2009年4月20,088.80 2009年5月20,894.91 2009年6月21,316.06 2009年7月21,746.18 2009年8月22,108.27 2009年9月22,725.95 2009年10月23,282.72 2009年11月23,887.88 2009年12月23,991.52 2010年1月24,152.21 2010年2月24,245.91 2010年3月24,470.84 2010年4月24,905.12 2010年5月24,395.06 2010年6月24,542.75 2010年7月25,388.94 2010年8月25,478.38 2010年9月26,483.03 2010年10月27,608.99 2010年11月27,678.99 2010年12月28,473.38 2011年1月29,316.74 2011年2月29,913.86 2011年3月30,446.74 2011年4月31,458.43 2011年5月31,659.97 2011年6月31,974.91 2011年7月32,452.83 2011年8月32,624.99 2011年9月32,016.832012年1月32,536.31 2012年2月33,096.57 2012年3月33,049.71 2012年4月32,989.13 2012年5月32,061.09 2012年6月32,400.05。
2002年至2012年的人民银行存贷款基准利率表20120608
1.31 0.95 1.49
1.31 0.95 1.49
1.21 0.85 1.39
1.31 0.935 1.49
项目及调整日
1.17 1.17 1.17 0.81 0.81 0.81 0.81 0.85 1.71 1.71 1.71 1.35 1.35 1.35 1.35 1.39 08.9.16 02.2.21 04.10.29 06.8.19 07.3.1807.5.19 07.7.21 07.8.22 07.9.15 07.12.21 (未调 08.10.9 08.10.30 08.11.27 08.12.23 10.10.20 10.12.26 11.2.9 整)
三、协定存款 四、通知存款 一天 七天
11.4.6 11.07.07 11.07.07 11.07.07 项目及调整日
1.71 2.07 2.25 2.70 3.24 3.60
1.80 2.25 2.52 3.06 3.69 4.14
1.98 2.43 2.79 3.33 3.96 4.41
2.07 2.61 3.06 3.69 4.41 4.95
2.34 2.88 3.33 3.96 4.68 5.22
2.61 3.15 3.60 4.23 4.95 5.49
金融机构人民币存款基准利率调整表
单位：年利率% 利 率
项目及调整日 一、活期存款 二、定期存款 （一）整存整取 三个月 半年 一年 二年 三年 五年 （二）零存整取 、整存零取、存 本取息 一年 三年 五年 08.9.16 02.2.21 04.10.29 06.8.19 07.3.1807.5.19 07.7.21 07.8.22 07.9.15 07.12.21 (未调 08.10.9 08.10.30 08.11.27 08.12.23 10.10.20 10.12.26 11.2.9 整) 0.72 0.72 0.72 0.72 0.72 0.81 0.81 0.81 0.72 0.72 0.72 0.72 0.36 0.36 0.36 0.36 0.40
中国货币市场概述
的中国货币市场一货币市场交易总量与结构货币市场是各类金融机构融通短期资金的金融市场，通常期限在一年以下，金融机构参与其中以满足流动性为主要目的。
货币市场尽管是以短期限为主的交易市场，但它在整个金融市场中占有重要位置，发挥着重要作用。
一方面，货币市场为银行、企业提供流动性的管理手段，使其资金配置在收益和流动性方面保持平衡；另一方面，货币市场是货币当局实施货币政策中的重要环节，其传导是否通畅直接关系到货币政策的实施效果。
近年来，中国货币市场交易的品种逐年丰富，目前包括债券回购、拆借、商业票据贴现、同业存单等多个品种。
本报告的分析主要集中于债券回购、同业拆借、票据市场三大交易板块。
近十年来，货币市场经历迅猛增长，2016年前三季度市场交易规模达到607万亿元，是2007年交易规模的9.25倍，这意味着市场的年均增速为29.0%。
分市场看，2016年前三季度银行间债券回购、同业拆借及票据贴现的交易规模分别为462.3万亿元、74.5万亿元、70.2万亿元（见图1）。
货币市场呈现如此快速增长的势头，其主要原因可以概括为以下几个方面。
第一，金融深化的结果。
随着经济的发展，金融对经济的促进作用越发明显，金融深化的一个重要表现是金融资产占GDP的比重越来越高。
此外，伴随着金融深化，金融结构也逐渐转向直接融资，这是金融效率提高的直接表现。
根据发达国家的经验，在直接融资中债券融资占据更为基础性的地位，债券一级市场的发展为货币市场提供了基础性条件。
根据中国人民银行的统计，债券融资占社会融资的比重在2007年以前一直小于股票融资的比重，此后呈趋势性壮大态势。
2010年债券融资占社会融资的比重首次超过10%，2015年达到19.1%。
第二，利率市场化的内在要求。
利率市场化的本质是使市场在资金定价中发挥基础性作用，其表现形式为资金脱媒，即各种形式的储户资金与金融市场直接联系，其中最为重要的是货币市场。
当需求面以银行理财、券商集合理财、投资连结保险、互联网票据等形式对货币市场的发展提出强烈诉求时，货币市场供给面规模扩大化和产品日益丰富化就成为自然之势。
利率历次调整一览
一年期定期存款利率 9.18%上调到 上调到 1993 年 07 月 11 日 10.98% 1993 年 05 月 15 日 各档次定期存款年利率平均提高 2.18% 各项贷款利率平均提高 0.82% 1.80%
首个交易日沪指下 跌 23.05 点 首个交易日沪指下 跌 27.43 点
当前存贷款基准利率一览
项 目 存款 活期存款 整存整取定期存款 三个月 半 年 一 年 二 年 三 年 五 年 贷款 六个月 一 年 一至三年 三至五年 五年以上 个人住房公积金贷款 个人住房公积金贷款 五年以下（含五年） 4.25 五年以下（ 含五年） 五年以上 4.70 4.45 4.90 0.20 0.20 5.85 6.31 6.40 6.65 6.80 6.10 6.56 6.65 6.90 7.05 0.25 0.25 0.25 0.25 0.25 2.85 3.05 3.25 4.15 4.75 5.25 3.10 3.30 3.50 4.40 5.00 5.50 0.25 0.25 0.25 0.25 0.25 0.25 0.50 0.50 0 调整前利率%调整后利率 调整前利率 调整后利率% 调整幅度 调整时间 调整前 2011 年 7 月 7 日 2011 年 4 月 5 日 2011 年 2 月 9 日 2010 年 12 月 26 日 2010 年 10 月 20 日 2008 年 12 月 23 日 2008 年 11 月 27 日 2008 年 10 月 30 日 2008 年 10 月 09 日 2008 年 09 月 16 日 2007 年 12 月 21 日 2007 年 09 月 15 日 2007 年 08 月 22 日 2007 年 07 月 21 日 2007 年 05 月 19 日 2007 年 03 月 18 日 2006 年 08 月 19 日 2006 年 04 月 28 日 2005 年 03 月 17 日 2004 年 10 月 29 日 2002 年 02 月 21 日 1.98% 2.25% 3.25% 3.00% 2.75% 2.5% 2.25% 2.52% 3.60% 3.87% 4.14% 4.14% 3.87% 3.60% 3.33% 3.06% 2.79% 2.52% 2.25% 2.25% 调整后 3.50% 3.25% 3.00% 2.75% 2.5% 2.25% 2.52% 3.60% 3.87% 4.14% 4.14% 3.87% 3.60% 3.33% 3.06% 2.79% 2.52% 2.25% 提高了住房贷款利率 2.25% 1.98% 0.27% -0.27% 5.31% 5.85% 5.58% 5.31% 0.27% -0.54% 调整幅度 0.25% 0.25% 0.25% 0.25% 0.25% -0.27% -1.08% -0.27% -0.27% 0.00% 0.27% 0.27% 0.27% 0.27% 0.27% 0.27% 0.27% 0.00% 调整前 6.31% 6.06% 5.81% 5.56% 5.31% 5.58% 6.66% 6.93% 7.20% 7.47% 7.29% 7.02% 6.84% 6.57% 6.39% 6.12% 5.85% 5.58% 调整后 6.56% 6.31% 6.06% 5.81% 5.56% 5.31% 5.58% 6.66% 6.93% 7.20% 7.47% 7.29% 7.02% 6.84% 6.57% 6.39% 6.12% 5.85% 调整幅度 0.25% 0.25% 0.25% 0.25% 0.25% -0.27% -1.08% -0.27% -0.27% -0.27% 0.18% 0.27% 0.18% 0.27% 0.18% 0.27% 0.27% 0.27% 沪市 1.14% -0.89% -1.9% -0.68% -4.55% 1.05% 2.55% -0.84% -4.47% 1.15% 2.06% 0.50% 3.81% 1.04% 2.87% 0.20% 1.66% -0.96% -1.58% 1.57% 深市 1.18% -1.53% -2.02% -0.14% -4.69% 2.29% 1.91% -2.40% -0.89% 1.10% 1.54% 2.80% 5.38% 2.54% 1.59% 0.20% 0.21% 0.21% -2.31% 1.40% 贷款基准利率 消息公布次日指数涨跌
历年人民币存贷款利率(截止2010年11月30日)
半年含一年含1至3年含3至5年含五年以上19490810195004101950050119500515195010201951032619510721195112011952052119520915195301011954090119581001195901011959030519590701196506011971100119790401198004011982040119850401198508011988090119890201199004151990082186493610081081116199104218108649954972199305158829361081206122419930711900109812241386140419950101900109812961458147619950701100812061351512153日万分之四至六19960501972109813141494151219960823918100810981171242199710237658649369910531998032570279299721035199807016576937117658011998120761263966672756日万分之三19990610558585594603621日万分之二点一20020221504531549558576日万分之二点一20040325504531549558576日万分之二点一20041029522558576585612按合同利率加收50执行2006081955861263648684按合同利率加收50执行20070318567639657675711按合同利率加收50执行中国人民银行历年存款贷款利率变动日万分之四短期贷款中长期贷款调整日期逾期贷款罚息在合同利率的基础上加收202007051958565767569372按合同利率加收50执行2007072160368470272738按合同利率加收50执行2007082270262172738756按合同利率加收50执行20070915648729747765783按合同利率加收50执行20071221657747756774783按合同利率加收50执行2008091662172729756774按合同利率加收50执行20081009612693702729747按合同利率加收50执行200810306036
2016年全国银行间同业拆借利率
1年
1-Year 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%) 交易量合计 加权平均利 率（%） Weighted Average Interest Rate(%)
Total Trading Volume
3.21 3.19 3.37
180875
2.11 2.09 2.09
6-Month 交易量 Trading Volume
552 105 361
1018
3.02 2.99 2.86
113 124 48
284
3.28 2.87 2.92
3361
2.91 2.77 2.64
60 74 77
210
3.38 3.10 3.05
数据来源：中国外汇交易中心。 Source:China Foreign Exchange Trading System.
全国银行间同业拆借交易统计表
Statistics of Interbank Lending
1个月
1-Month 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
2个月
2-Month 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
3个月
3-Month 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
4个月
4-Month 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
2011年银行间同业拆借贷款利率表
2011年银行间同业拆借贷款利率表在我国金融市场上扮演着重要的角色。
银行间同业拆借市场是指银行之间进行短期资金借贷的市场。
在这个市场上，各家银行可以根据自己的资金需求和流动性状况借入或出借资金，而银行间同业拆借贷款利率表则是记录了这些借款利率的一张表格。
对于银行间同业拆借贷款利率表，我们可以从多个维度进行评估和探讨。
我们可以从宏观经济的角度来分析这张利率表的意义。
在我国的金融市场上，银行间同业拆借市场是非常活跃的，而利率表中的利率水平会直接影响到整个金融体系的流动性和稳定性。
对于央行和监管部门来说，利率表中的数据往往是制定货币政策和监管措施的重要参考。
我们可以从银行的角度来分析这张利率表。
对于银行而言，银行间同业拆借市场是它们获取短期流动性的重要途径，而利率表中的利率则直接影响到它们的融资成本和资金获取成本。
银行可以通过参考利率表中的数据来制定自己的资金筹措策略，同时也需要关注市场上的利率波动对自身盈利能力的影响。
我们还可以从投资者的角度来思考这张利率表的意义。
在金融市场上，利率是最基本的定价方式之一。
而银行间同业拆借市场的利率，则直接反映了市场上的资金成本和供求关系。
投资者可以通过对利率表中数据的分析，来判断市场对流动性的需求和市场风险偏好的变化，从而指导自己的投资决策。
2011年银行间同业拆借贷款利率表不仅仅是一张记录利率的表格，它还承载着宏观经济政策、银行资金筹措和投资决策等多重意义。
对这张利率表的深入理解和分析，能够让我们更好地把握金融市场的动向，从而做出更加明智的决策。
在个人看来，银行间同业拆借市场和利率表的重要性不言而喻。
利率作为资金的价格，直接影响到金融市场上的资金供给和需求，进而影响到整个经济的运行。
对于利率表中数据的监测和分析，不仅是央行和监管部门的职责，也是每一个金融从业者和投资者应该重视的事情。
只有深入理解利率表中的数据背后的意义，才能更好地把握市场的脉搏，做出明智的决策。
2002年中国债券市场年度分析报告
2002年中国债券市场年度分析报告二OO二年全国银行间债券市场述评中央国债登记结算公司研发部2002年是银行间债券市场发展走过的第五个年头。
本年度债券市场无论发行还是交易结算均发生了可喜的变化，交易结算量迅猛增加，投资者参与主体不断扩大～一个涵盖各类型投资者的统一的场外债券市场框架基本形成。
本年度我国银行间债券市场既经历了有史以来最为火爆的行情，也经历了行情大幅调整的变化，其发展和创新都是我国债券市场发展历程中值得一提的。
一、债券发行情况2002年，财政部、国家开发银行、中国进出口银行和中国国际信托投资公司等发行主体在银行间债券市场共发行债券40期，发行总额6537.86亿元，同比增长37.68%，发行总量再创新高。
全年债券发行招标总额4993.3亿元(不包括数量招标的第十五期国债)，有效投标总额12260.2亿元，投标量为招标量的2.46倍，反映出银行间市场对债券仍有较大的需求。
2002年，国债总计发行6061.3亿元，超出了国债年初计划5929亿元的发行额度，为历年国债发行之最。
本年度财政部共发行记帐式国债16期，面值合计4461.3亿元，其中有12期面向银行间债券市场发行，面值合计3417.86亿元(包括可在银行间债券柜台市场发行的记帐式国债465亿元)。
尤其值得一提的是，第十五期国债同时面向银行间市场、交易所市场和银行柜台市场发行，并且上市后跨市场机构可在各交易场所之间办理转托管，这意味着债券市场的统一进程正在启动。
本年度国家开发银行发行金融债券20期，面值合计2500亿元;中国进出口银行发行金融债券7期，面值合计575亿元;中国国际信托投资公司继去年首次在银行间市场成功发行一期债券之后，今年再次成功发行了一期15年期债券45亿元。
此外，9月24日人民银行将2002年6月25日至9月24日进行的公开市场1业务操作的91天、182天、364天的未到期正回购品种转换为相同期限的中央银行票据并在银行间债券市场上市交易，规模为1937.5亿元，增加了人民银行公开市场操作的工具，丰富了市场交易工具，有利于加强人民银行货币政策调控能力。