28中国进出口银行2017年年度报告

财务报表 FinAnCiAl stAteMents财务报表Financial Statements 合并及银行资产负债表2017年12月31日THE EXPORT-IMPORT BANK OF CHINA/ ANNUAL REPORT 2017/ 8586 / 中国进出口银行/ 2017年年度报告财务报表Financial StatementsConsolidated and The Bank’s Balance Sheet2017/12/31The Export-Import Bank of China Unit:In thousands of RMBTHE EXPORT-IMPORT BANK OF CHINA/ ANNUAL REPORT 2017/ 87 The Export-Import Bank of China Unit:In thousands of RMB88 / 中国进出口银行/ 2017年年度报告财务报表Financial Statements合并及银行利润表2017年度THE EXPORT-IMPORT BANK OF CHINA/ ANNUAL REPORT 2017/ 89注： 2017年中国进出口银行受人民币兑美元大幅升值影响，资本性外汇敞口汇兑损失216.64亿元，剔除该因素影响，全年合并口径报表实现税前盈利78.90亿元，银行口径报表实现税前盈利71.41亿元。

90 / 中国进出口银行/ 2017年年度报告财务报表Financial StatementsConsolidated and The Bank’s Income StatementFor the year 2017The Export-Import Bank of China Unit:In thousands of RMBTHE EXPORT-IMPORT BANK OF CHINA/ ANNUAL REPORT 2017/ 91 The Export-Import Bank of China Unit:In thousands of RMBNotes: In 2017, effected by the significant appreciation of the RMB against the US dollar, the exchange loss of foreign capital exposure was21.664 billion. Excluding the influence of this factor, the Export-Import Bank of China realized 7.89 billion before tax in the consolidatedincome statement and 7.141 billion before tax in the bank income statement.92 / 中国进出口银行/ 2017年年度报告财务报表Financial Statements合并及银行现金流量表2017年度财务报表Financial StatementsConsolidated and The Bank’s Cash Flow StatementFor the year 2017The Export-Import Bank of China Unit:In thousands of RMBThe Export-Import Bank of China Unit:In thousands of RMB财务报表Financial Statements合并所有者权益变动表2017年度财务报表Financial StatementsConsolidated Statement of Change in Shareholder’s Equity For the year 2017The Export-Import Bank of ChinaUnit:In thousands of RMB财务报表Financial Statements合并所有者权益变动表（续）2017年度编制单位：中国进出口银行项目实收资本资本公积减：库存股一、上年年末余额150,000,000.00141,505,509.56–加：会计政策变更–––前期差错更正–––同一控制下企业合并–––其他–––二、本年年初余额150,000,000.00141,505,509.56–三、本年增减变动金额（减少以“-”号填列）–––（一）综合收益总额–––（二）所有者投入和减少资本–––1. 所有者投入资本–––2. 其他权益工具持有者投入资本–––3. 股份支付计入所有者权益的金额–––4. 其他–––（三）利润分配–––1. 提取盈余公积–––2. 提取一般风险准备–––3. 对所有者（或股东）的分配–––4. 其他–––（四）所有者权益内部结转–––1. 资本公积转增资本–––2. 盈余公积转增资本–––3. 盈余公积弥补亏损–––4. 其他–––（五）其他–––四、本年年末余额150,000,000.00141,505,509.56–单位：人民币千元上年金额归属于母公司所有者权益其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润少数股东权益所有者权益合计648,586.521,713,257.6814,543,337.44935,576.18122,090.84309,468,358.22––––––––––––––––––––––––648,586.521,713,257.6814,543,337.44935,576.18122,090.84309,468,358.22 -389,290.63446,327.154,376,130.49208,457.8695,470.604,737,095.47 -389,290.63––5,030,915.50-8,056.284,633,568.59––––103,526.88103,526.88––––103,526.88103,526.88–––––––––––––––––––446,327.154,376,130.49-4,822,457.65–––446,327.15–-446,327.15––––4,376,130.49-4,376,130.49––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––259,295.902,159,584.8318,919,467.931,144,034.03217,561.44314,205,453.70财务报表Financial StatementsConsolidated Statement of Change in Shareholder’s Equity (continued) For the year 2017The Export-Import Bank of ChinaItemsPaid-in Capital Capital Reserves Less: TreasuryStockI. Balance at the End of 2015150,000,000.00141,505,509.56–Add: change in accounting policy–––Corrections of Prior Period Errors–––Combination under Common Control–––Other––––II. Balance at the Beginning of Year150,000,000.00141,505,509.56–III. Change Through Y ear 2016 (“-” for losses)–––1. Total comprehensive income–––2. Capital paid and reduced by owners–––(1) Capital paid by shareholders–––(2) Capital paid by owners of other equities–––(3) Share-based payments recognized in owners’equity–––(4) Others–––3. Dividends–––(1) Appropriation of statutory surplus reserves–––(2) Appropriation to general risk provisions–––(3) Dividends to shareholders–––(4) Others–––4. Internal carry-over of shareholders’ equity–––(1) Capitalized capital reserves–––(2) Capitalized surplus reserves–––(3) Surplus reserves for making up losses–––(4) Others–––5. Others–––IV. Balance at the End of 2016150,000,000.00141,505,509.56–Unit: In thousands of RMBLast yearTotal Owners’ Equity Attributable to the BankOther ComprehensiveIncome Surplus ReservesGeneral RiskReservesUndistributed Profit Minority InterestsTotal Owners’Equity648,586.521,713,257.6814,543,337.44935,576.18122,090.84309,468,358.22–––––––––––––––––––––––648,586.521,713,257.6814,543,337.44935,576.18122,090.84309,468,358.22-389,290.63446,327.154,376,130.49208,457.8695,470.604,737,095.47-389,290.63––5,030,915.50-8,056.284,633,568.59––––103,526.88103,526.88––––103,526.88103,526.88–––––––––––––––––––446,327.154,376,130.49-4,822,457.65–––446,327.15–-446,327.15––––4,376,130.49-4,376,130.49––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––259,295.902,159,584.8318,919,467.931,144,034.03217,561.44314,205,453.70财务报表Financial Statements银行所有者权益变动表2017年度财务报表Financial StatementsChanges for Owners’ Equity of The Bank For the year 2017The Export-Import Bank of ChinaUnit: In thousands of RMB财务报表Financial Statements银行所有者权益变动表（续）2017年度编制单位：中国进出口银行项目实收资本资本公积减：库存股一、上年年末余额150,000,000.00141,505,509.56–加：会计政策变更–––前期差错更正–––同一控制下企业合并–––其他–––二、本年年初余额150,000,000.00141,505,509.56–三、本年增减变动金额（减少以“-”号填列）–––（一）综合收益总额–––（二）所有者投入和减少资本–––1.所有者投入资本–––2.其他权益工具持有者投入资本–––3.股份支付计入所有者权益的金额–––4.其他–––（三）利润分配–––1.提取盈余公积–––2.提取一般风险准备–––3.对所有者（或股东）的分配–––4.其他–––（四）所有者权益内部结转–––1.资本公积转增资本–––2.盈余公积转增资本–––3.盈余公积弥补亏损–––4.其他–––（五）其他–––四、本年年末余额150,000,000.00141,505,509.56–单位：人民币千元上年金额其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润所有者权益合计620,130.081,713,257.6814,543,337.44359,186.10308,741,420.86––––––––––––––––––––620,130.081,713,257.6814,543,337.44359,186.10308,741,420.86-448,986.97446,327.154,376,130.49-359,186.104,014,284.57-448,986.97––4,463,271.554,014,284.57––––––––––––––––––––––––––446,327.154,376,130.49-4,822,457.65––446,327.15–-446,327.15–––4,376,130.49-4,376,130.49–––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––171,143.112,159,584.8318,919,467.93–312,755,705.43财务报表Financial StatementsChanges for Owners’ Equity of The Bank (continued)For the year 2017The Export-Import Bank of ChinaItems Paid-in Capital Capital Reserves Less: TreasuryStock I. Balance at the End of 2015150,000,000.00141,505,509.56–Add: change in accounting policy–––Corrections of Prior Period Errors–––Combination under Common Control–––Other–––II. Balance at the Beginning of Year150,000,000.00141,505,509.56–III. Change Through Year 2016 (“-” for losses)–––1. Total comprehensive income–––2. Capital paid and reduced by owners–––(1) Capital paid by shareholders–––(2) Capital paid by owners of other equities–––(3) Share-based payments recognized in–––owners’ equity(4) Others–––3. Dividends–––(1) Appropriation of statutory surplus reserves–––(2) Appropriation to general risk provisions–––(3) Dividends to shareholders–––(4) Others–––4. Internal carry-over of shareholders’ equity–––(1) Capitalized capital reserves–––(2) Capitalized surplus reserves–––(3) Surplus reserves for making up losses–––(4) Others–––5. Others–––IV. Balance at the End of 2016150,000,000.00141,505,509.56–Unit: In thousands of RMB Last yearOther Comprehensive Income Surplus Reserves General RiskReservesUndistributedProfitTotal Owners’Equity620,130.081,713,257.6814,543,337.44359,186.10308,741,420.86––––––––––––––––––––620,130.081,713,257.6814,543,337.44359,186.10308,741,420.86 -448,986.97446,327.154,376,130.49-359,186.104,014,284.57 -448,986.97––4,463,271.554,014,284.57––––––––––––––––––––––––––446,327.154,376,130.49-4,822,457.65––446,327.15–-446,327.15–––4,376,130.49-4,376,130.49–––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––171,143.112,159,584.8318,919,467.93–312,755,705.43。

体系改革和建立健全安全管理 保障体系”的工作思路。
２２ 中国金融电脑／ ００１ ２１ ２
● Ｉ
ｌ Ｉ． ● ＿ 】
“ 十一五”期间，完成了各类计算机硬件、工具软件及通 网络 资 源起 到 示范 作 用 。通过 划 分不 同功能 分 区 ，优化 信网络等基础设施的升级换代 ，实现安全环境下信息的互 网络结构 ，进一步明确办公网和业务网架构 ，实现办公 通互联以及资源的完全共享；全面启动实施了覆盖全行业 网和业务网分离 ，组织完成内网核心交换机设备更新和 务和管理流程的 “ 新一代业务系统 ”的建设工作 ；构建了 广域 网升级改造 ，积极推进网络建设工作 ，建成了集数
技 创新 的 人才 激 励机 制 ，进 出 口银 行 在 干部提 拔 任 用方
险管理 、决策分析等强大的后台管理信息系统的建成投
面 ，实行处级干部竞争上岗和业务职务系列聘任制 ，充 产 ，使进出口银行信息化建设 目标由原来的提高业务处
分 凋动 科技 人 员 的积 极性 ，形成 干 部能 上 能下 、 秀 人 优
拥有较为安全稳定的信息化 网络和信息处理平台。通过 高的要求 ，进 出口银行参照ＩＩ 务管理标准 ，借助先进 ＴＩ ．
实 施 非 核 心 系统 Ｐ ｌ 务 器虚 拟 化 和 存储 集 中 ，实 现 了 ＣＩ ．
、
“ 十一五 ”信 息 化建 设 成就
１ 加 快信 息 化建 设 步伐 ，基 本 实现 “ ． 十一五 ”
战略 目标
根据 《 中国进 出Ｖ银行 “ Ｉ 十一五”规划纲要 》关于 “ 信息科技换代升级 ”的要求 ，进 出Ｆ银行提 出 “ Ｊ 基础
设施 更 新换 代 、应 用 体 系架 构 合理 灵活 、深化 科技 管理

949,985
1,267,528 984,362 1,201,903
1 至当月累计
数量 46 200 766 55 9,200 125 2,491
金额 749,676 476,760 3,327,007 417,112 6,967,123 1,707,029 2,340,812
3,403 12,968,866
-6.9
-57.3
印度
6,828,316 6,828,316
5,491,765 14.9
9.8
42.0
日本
22,384,171 22,384,171 12,258,117 10.2
9.8
10.7
韩国
20,948,357 20,948,357 7,887,477 10.7
17.1
7.2
台湾
13,595,556 13,595,556 3,295,479 6.2
28.9 28.6 -26.5
5.5
27.8 16.1 148.3 -2.5
*农产品
—
10,160,60
-
-
10,160,607 -
14.3
7
*机电产品
—
56,031,16
-
-
56,031,163 -
5.2
3
*高新技术产品
—
38,610,17
-
-
38,610,171 -
8.4
1
注: 1、*“农产品”、“机电产品”和“高新技术产品”包括本表中已列名的有关商品，提请数据使用者注意。 2、2017 年开始用“空载重量超过 2 吨的飞机”替换原显示的“飞机及其他航空器”，详见编制说明。
2017 年 1 月全国进出口概况

第1篇一、报告概述随着我国经济的快速发展，政策性金融在国民经济中的作用日益凸显。

为了更好地发挥政策性金融的引导和促进作用，本报告通过对政策性金融数据的深入分析，旨在揭示政策性金融的现状、发展趋势及存在的问题，为相关部门制定政策提供数据支持和决策参考。

二、数据来源与范围本报告数据来源于中国人民银行、国家统计局、中国银行业监督管理委员会等官方机构发布的政策性金融统计数据。

数据范围涵盖政策性银行贷款、债券发行、投资业务等方面，时间跨度为2010年至2019年。

三、政策性金融发展现状（一）政策性银行贷款规模稳步增长近年来，我国政策性银行贷款规模持续增长，对国民经济发展起到了重要的支持作用。

2010年至2019年，政策性银行贷款余额从22.5万亿元增长至45.2万亿元，年均增长率约为12.6%。

（二）政策性债券发行规模不断扩大政策性债券作为政策性金融的重要融资工具，近年来发行规模不断扩大。

2010年至2019年，政策性债券发行总额从1.8万亿元增长至4.5万亿元，年均增长率约为19.4%。

（三）政策性金融投资业务稳步推进政策性金融投资业务主要包括基础设施、民生工程等领域。

近年来，政策性金融投资业务稳步推进，投资规模逐年增长。

2010年至2019年，政策性金融投资总额从2.5万亿元增长至5.2万亿元，年均增长率约为13.2%。

四、政策性金融发展趋势（一）政策性金融将更加注重服务实体经济未来，政策性金融将更加注重服务实体经济，加大对基础设施建设、民生工程、绿色发展等领域的支持力度，助力经济高质量发展。

（二）政策性金融将深化改革，提高金融服务效率为进一步提高政策性金融服务效率，未来将深化政策性金融改革，优化业务结构，提高资源配置效率，降低融资成本。

（三）政策性金融将加强风险防控，确保金融安全在金融监管日益严格的背景下，政策性金融将加强风险防控，确保金融安全，防范系统性金融风险。

五、政策性金融存在的问题（一）政策性金融资源配置效率有待提高部分政策性金融业务存在资源配置效率不高的问题，导致资金使用效益不佳。

中国银行股份有限公司2017年年度报告摘要第一节重要提示1.1本年度报告摘要来自年度报告全文。

为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站及本行网站的年度报告全文。

1.2本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.3本行于2018年3月29日召开了董事会会议，审议通过了本行2017年年度报告及摘要。

会议应出席董事12名，实际亲自出席董事12名。

12名董事均行使表决权。

本行部分监事及高级管理人员列席了本次会议。

1.4本行按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2017年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所分别根据中国和国际审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。

1.5本行董事会建议派发2017年度末期普通股股息每股0.176元人民币（税前），须待本行于2018年6月28日召开的年度股东大会批准后生效。

本次分配不实施资本公积金转增股本。

第二节公司简介第三节主要会计数据和财务指标3.1 主要会计数据和指标3.2 分季度主要会计数据单位：百万元人民币第四节股本及股东情况4.1 普通股股东数量和持股情况H股股东持有情况根据H股股份登记处设臵的本行股东名册中所列的股份数目统计。

香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至2017年12月31日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数，其中包括全国社会保障基金理事会所持股份。

中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。

香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。

除上述情况外，本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

4.2控股股东情况中央汇金投资有限责任公司中央汇金投资有限责任公司（“汇金公司”）是依据《公司法》由国家出资设立的国有独资公司，法定代表人丁学东。

成都银行股份有限公司2017年年度报告摘要一、重要提示1.1 本年度报告摘要来自2017年年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读2017年年度报告全文。

1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

本公司法定代表人、董事长李捷，行长王晖，财务负责人兼财务部门负责人兰青保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

本公司第六届董事会第二十二次会议于2018年4月25日审议通过《关于成都银行股份有限公司2017年年度报告及年度报告摘要的议案》。

本次董事会应出席董事13人，实际出席董事11人，王立新董事委托游祖刚董事出席会议并行使表决权，杨蓉董事委托李捷董事出席会议并行使表决权。

1.3安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

1.4报告期利润分配预案：公司董事会建议，以总股本3,612,251,334股为基数，向全体股东每10股分配现金股利2.8元人民币（含税），合计分配现金股利101,143万元（含税）。

上述预案尚待股东大会批准。

1.5公司简介二、主要财务数据和股东情况2.1 近三年主要财务会计数据和财务指标2.1.1 近三年主要会计数据单位：千元2.1.2 近三年主要财务指标注：1、每股收益和净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告〔2010〕2号《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。

2、非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。

2.1.3 近三年补充财务指标注：1、资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。

2、成本收入比=业务及管理费/营业收入。

2017 年上市银行经营情况预判........................................................................ 14 2017 年上市银行净息差下滑收窄，生息资产规模增速平稳 ........................ 14 2017 年上市银行不良率大概率见顶，信贷成本略有提升 ............................ 17 2017 年上市银行的盈利增速基本平稳 ......................................................... 18
风险提示
2017 年经济继续持续低迷，企稳回升时间点延后；信用风险集中暴露；行 业监管风险；市场系统性风险等。
-2敬请参阅最后一页特别声明
敬请参阅最后一页特别声明
行业研究年度
内容目录
2016 年银行板块及业绩表现回顾 .....................................ห้องสมุดไป่ตู้................................ 5 截止 11 月底银行板块大幅跑赢市场............................................................... 5 上市银行三季报业绩综述：拨备计提减缓，不良生成率继续下降 ................. 6
2016 年 12 月 05 日
2016 年 12 月银行业 研究年度报告
证券研究报告
评级：买入 上调评级
行业研究年度
长期竞争力评级：高于行业均值
2017 年度银行业投资策略报告：拨开云雾见晴天
市场数据(人民币）

中国进出口银行关于印发《中国进出口银行对借款企业信用等级评定试行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国进出口银行•【公布日期】1998.08.03•【文号】进出银项发[1998]第197号•【施行日期】1998.08.03•【效力等级】行业规定•【时效性】失效•【主题分类】正文*注：本篇法规已被《中国进出口银行对借款企业信用等级评定办法（试行）》（发布日期：2000年6月21日实施日期：2000年6月21日）废止中国进出口银行关于印发《中国进出口银行对借款企业信用等级评定试行办法》的通知（１９９８年８月３日进出银项发〔１９９８〕第１９７号）各部、室，各代表处：现将《中国进出口银行对借款企业信用等级评定试行办法》印发给你们，请遵照执行。

请各代表处通知所辖地区范围内的借款企业向项目评审部申请信用等级评定，非代表处所辖地区范围内的借款企业和中央企业由信贷部协助项目评审部通知。

附：中国进出口银行对借款企业信用等级评定试行办法第一章总则第一条为了贯彻执行国家产业、外贸及金融政策，体现“区别对待，择优扶持”的信贷原则，增强企业信誉观念，便于计算贷款风险度，保障我行信贷资产的安全性、流动性、效益性与政策性相统一，特制定本试行办法。

第二条本试行办法所指“企业信用”系指对企业偿还我行贷款的历史记录、主观意识和客观还款能力的综合评价。

第三条凡具有法人资格和进出口经营权并在我行办理出口信贷业务的借款单位，已经还清其中一个借款合同项下全部贷款本金和利息的，可向我行提出企业信用等级评定申请。

第四条凡被我行提起法律诉讼的借款人和发生呆滞、呆账贷款或在贷款风险分类中被认定为有损失贷款的企业不能参加信用等级评定。

第五条评定企业信用等级遵循“客观、公正、公开”的原则，实事求是地反映被评定企业的信用等级状况。

第二章信用标准第六条企业信用等级设置六个等级，即ＡＡＡ级、ＡＡ级、Ａ级、ＢＢＢ级、ＢＢ级和Ｂ级。

第七条为了比较客观地衡量企业经营管理水平，本办法之企业信用等级评定采用以定量分析为主，定量分析与定性分析相结合，静态数据与动态状况相结合的方法进行。

中国农业银行股份有限公司AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED（A股股票代码：601288）2017年年度报告摘要一、重要提示1.1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

1.2 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.3 2018年3月26日，本行董事会2018年第5次会议审议通过了本行《2017年年度报告》正文及摘要。

会议应出席董事14名，实际出席董事14名，其中王纬董事、郭宁宁董事由于其他公务安排，分别书面委托赵欢副董事长、周慕冰董事长出席会议并代为行使表决权。

1.4 本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2017年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所分别根据中国和国际审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。

1.5本行董事会建议按照每10股1.783元（含税）向普通股股东派发2017年现金股利，共人民币579.11亿元（含税）。

该股息分配方案将提请2017年年度股东大会审议。

二、公司基本情况2.1 公司简介A股简称农业银行股票代码601288 股票上市交易所上海证券交易所H股简称农业银行股票代号1288 股票上市交易所香港联合交易所有限公司优先股简称农行优1、农行优2 证券代码360001、360009 挂牌交易所和系统平台上海证券交易所综合业务平台联系人和联系方式董事会秘书、公司秘书姓名张克秋办公地址中国北京市东城区建国门内大街69号电话86-10-85109619电子信箱ir@2.2主要业务简介本行的前身最早可追溯至1951年成立的农业合作银行。

上世纪70年代末以来，本行相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。

中国进出口银行办理中国政府对外优惠贷款业务暂行办法文章属性•【制定机关】中国进出口银行•【公布日期】1996.01.16•【文号】进出银国发[1996]第17号•【施行日期】1996.01.16•【效力等级】行业规定•【时效性】失效•【主题分类】外汇管理正文*注：本篇法规已被《中国进出口银行关于印发＜中国进出口银行对外优惠贷款暂行办法＞的通知》（发布日期：2000年2月14日实施日期：2000年2月14日）废止中国进出口银行关于印发《中国进出口银行办理中国政府对外优惠贷款业务暂行办法》的通知（１９９６年１月１６日进出银国发［１９９６］第１７号）各部、室：《中国进出口银行办理中国政府对外优惠贷款业务暂行办法》业经行领导批准，现印发给你们，请遵照执行。

附：中国进出口银行办理中国政府对外优惠贷款业务暂行办法总则第一条为适应我国改革援外工作的需要，切实办好中国政府对外优惠贷款工作（以下简称优惠贷款），根据《国务院关于改革援外工作有关问题的批复）和《对外贸易经济合作部、财政部、中国人民银行、中国进出口银行关于对外提供优惠贷款援助的暂行规定》，特制定本办法。

第二条本办法所指的对外优惠贷款是指我国政府对外提供的具有援助性质的中长期低息贷款。

第三条对外贸易经济合作部是我国政府对外优惠贷款的归口管理部门，中国进出口银行是中国政府指定的优惠贷款承贷行。

第四条优惠贷款主要用于购买中国的产品、技术或支付专家服务费，以支持有偿还能力的发展中国家建设经济效益好、中小规模、回收期较短的生产型项目。

第五条优惠贷款的年利率最高不超过５％。

贷款期限（含宽限期）最长不超过１５年。

第一章贷款基本原则和贷款对象第六条优惠贷款的使用须符合以下基本原则：１．政策原则。

贷款项目必须符合我国外交政策和优惠贷款国别政策；能促进项目所在国经济发展，符合项目所在国产业政策等。

２．安全原则。

借款人具备偿还贷款的能力，并提供可靠的还本付息保证。

３．效益原则。

中国人民银行继续实施稳健中性的货币政策，注重根据形势变化 加强预调微调和预期管理，为经济稳定增长和供给侧结构性改革营造 了良好的货币金融环境。综合运用公开市场操作、中期借贷便利等工 具，保持银行体系流动性基本稳定，中标利率“随行就市”适度上行。 运用支农支小再贷款、扶贫再贷款和抵押补充贷款等工具并发挥信贷 政策的结构引导作用，支持经济结构调整和转型升级，将更多金融资 源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节。进一步完善宏观审慎 政策，将表外理财纳入广义信贷指标范围，并做好将同业存单纳入宏 观审慎评估（MPA）同业负债占比指标的准备工作。完善全口径跨境 融资宏观审慎管理，提高跨境融资的便利化程度。人民币兑美元汇率 中间价报价模型中引入“逆周期因子”，对冲市场情绪的顺周期波动， 更充分地反映基本面变化。
第二部分 货币政策操作......................11
一、张弛有度开展公开市场操作 ...................................... 11 二、开展常备借贷便利和中期借贷便利操作 ............................ 13 三、继续完善宏观审慎政策框架 ...................................... 14 四、综合运用货币政策工具，支持金融机构扩大重点领域和薄弱环节信贷投放 ................................................................... 15 五、发挥信贷政策的结构引导作用 .................................... 16 六、完善人民币汇率形成机制 ........................................ 17 七、深入推进金融机构改革 .......................................... 20 八、深化外汇管理体制改革 .......................................... 21

四、乙方如超额分销债券，超额分销部分甲方不予确认，责任Байду номын сангаас 乙方承担。
第十三条 承销商资格的终止与暂停 乙方有下列行为之一的，甲方有权终止或暂停其承销商资格： 一、超额分销债券或承销债券数量显著低微；
—8—
二、欠缴承销债券款项； 三、存在重大金融违规行为； 四、公司情况发生重大变化，涉及重大诉讼、仲裁事项； 五、影响债券承销的其他不利事件； 六、连续三次不参与投标。
甲方：中国进出口银行 甲方法定代表人或授权 签字人(签字)：
(公章)
日期：
年月日
乙方： 乙方法定代表人或授权 签字人(签字)：
(公章)
日期： 年 月 日
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甲方的义务如下： 一、依约履行偿还债券本息的义务，不得提前或推迟偿还本金和 支付利息（含选择权债券除外）； 二、按乙方债券承销数量的一定比率(由甲方在各期债券发行办 法中确定)向乙方支付发行手续费，该笔费用由甲方在收妥承销款后 五个工作日内划至乙方指定的银行账户； 三、按本协议约定向乙方支付发行附加手续费； 四、发债方式符合中国人民银行的有关规定； 五、按本协议约定及时披露信息，保证披露的信息真实、准确、 完整。
第十二条 错付与违约处理 一、乙方如超过承销总量向甲方划付资金，必须向甲方递交退款 申请，甲方在收到乙方退款申请后三个工作日内将多划资金退还乙方，
—7—
资金滞留期间的往来利息，甲方不再返还； 二、甲方如未按本协议和发行办法规定的时间向乙方支付发行手
续费、附加手续费以及持有甲方债券的本金和利息，应立即向乙方补 划有关款项；付款逾期一个工作日（不含）以上，则应按未付部分以 万分之二点一的日利率向乙方支付违约金；
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第十一条 乙方的权利和义务 乙方的权利如下： 一、有权参与每期债券发行承销投标； 二、在债券分销期内，乙方根据承销数量，有权向认购人分销债 券； 三、按甲方的发债条件取得发行手续费及/或发行附加手续费； 四、可获得承销期内分销认购款的暂存利息； 五、到期时向甲方收取乙方持有债券的本金及利息； 六、有权获得甲方发债的所有应依法公告的信息； 七、有权要求退出承销团。乙方退出承销团须提前书面通知甲方， 甲方向乙方签发同意函之日即为乙方退出承销团之日。乙方退出后， 甲乙双方的权利义务应当根据双方的约定和相关法律法规的规定加 以确定； 八、根据各期债券发行办法的规定，可自愿参与甲方追加发行债 券的认购。

一图看懂2017年度中国进出口数据！（附权威解读）2017年度进出口数据权威解读近日，国务院新闻办公室举行新闻发布会，请海关总署新闻发言人黄颂平介绍2017年全年进出口情况，并答记者问。

中央电视台记者：您对2017年我国外贸整体的发展是如何评价的？我们知道，2017年我国外贸出现了两位数的增长，在此之前连续两年是同比下降的，对于这个转变，有观点认为这只是阶段性的反弹，对此您是如何看待的？黄颂平：谢谢你的提问。

2017年世界经济温和复苏，国内经济稳中向好，“一带一路”倡议稳步推进，外贸稳增长政策效应显现等多方面因素共同推动了我国外贸进出口结束两年负增长的态势，实现了两位数的恢复性增长。

对外贸易保持了回稳向好的发展态势，具体来看主要有以下几方面的原因：一是世界经济温和复苏，外部需求有所回暖。

2017年，世界经济复苏好于预期，国际市场需求回暖，根据世界贸易组织统计数据，去年前三季度全球70个主要经济体，货物贸易合计出口值同比增长9%以上，贸易增势明显。

二是国内经济稳中向好，为进口增长奠定基础。

2017年，随着供给侧结构性改革深入推进，国内经济保持了稳中向好的发展态势，实体经济经营改善带动我国进口需求增加。

与此同时，我国还实行了一系列扩大进口政策措施，包括降低部分消费品进口关税。

完善扩大进口的财税金融政策，鼓励先进技术设备和关键零部件进口，提高贸易便利化水平等政策措施，对扩大进口产生了积极影响。

三是大宗商品价格同比上涨，推动进口值快速增长。

2017年，国际市场大宗商品价格整体呈现同比上涨态势，带动我国进口价格指数上升至109.4，价格对进口增长的贡献率为52.6%。

同时进口原材料价格上涨影响传导至出口制成品，2017年我国出口价格指数为103.9，价格对出口增长的贡献率为37.3%。

四是“一带一路”倡议稳步推进，新兴市场开拓有力。

2017年，我国与“一带一路”沿线国家进出口增长17.8%，高出我国进出口增速3.6个百分点。

中国进出口银行关于印发《关于修改我行业务统计制度的补充规定》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国进出口银行关于印发《关于修改我行业条统计制度的补充规定》的通知（１９９６年１２月２６日进出银计发［１９９６］第３７２号）各部、室：根据人民银行《关于按新的指标体系报送金融统计数据的通知》以及《关于１９９７年金融统计制度有关事项的补充通知》的要求，我行制定了《关于修改我行业务统计制度的补充规定》，现印发给你们，请遵照执行。

新统计指标将于今年１２月２０日至２５日模拟报一次（报１９９６年９月份的统计数据），明年１月份正式实行。

为了保证新旧制度顺利衔接，人行要求明年一季度实行新、旧统计报表并行报送的办法，从４月份开始正式改按新指标体系报送报表。

明年１月２５日之前报送１９９６年月报结转数时和３月２５日之前报送１９９６年季报结转数时，均按新、旧报表两套指标并行报送。

为保证我行向人行报送结转数工作的顺利进行，有关部门报送计资部结转数的时间拟定为：月报结转数于明年１月２０日之前报送；季报结转数于明年３月２０日之前报送。

涉及月报结转数的基础统计报表包括：中国进出口银行人民币业务基础统计旬（月）报表（进出银基统１０表）、１９９６年末人民币业务会计月计表。

涉及季报结转数的基础统计报表包括：中国进出口银行人民币业务基础统计季报表（进出银基统１１表）。

请各有关部门分别按照业务分工及时编报。

特此通知。

附：关于修改我行业务统计制度的补充规定为了适应金融体制改革的需要，进一步加强金融统计工作，为中央银行宏观调控和金融监管提供及时、准确和完整的数据信息，实现中央银行对金融信息采集和加工的“归口管理”，中国人民银行决定，从１９９７年１月１日起中国人民银行和各金融机构对人民币业务（除保险外）实行全科目上报统计数据的制度。

中国银监会令2017年第3号——中国进出口银行监督管理办法文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2017.11.08•【文号】中国银监会令2017年第3号•【施行日期】2018.01.01•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会令2017年第3号《中国进出口银行监督管理办法》已经中国银监会2017年第8次主席会议通过。

现予公布，自2018年1月1日起施行。

主席：郭树清2017年11月8日中国进出口银行监督管理办法第一章总则第一条为加强对中国进出口银行（以下简称进出口银行）的监督管理，督促落实国家战略和政策，规范经营行为，防控金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。

第二条进出口银行应当坚持依法合规经营、审慎稳健发展，遵守国家法律法规、银行业金融机构审慎经营规则，强化资本约束，实现长期可持续发展。

第三条进出口银行应当紧紧围绕服务国家战略，建立市场化运行、约束机制，发展成为定位明确、业务清晰、功能突出、资本充足、治理规范、内控严密、运营安全、服务良好的政策性金融机构。

第四条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构依法对进出口银行实施监督管理。

第二章市场定位第五条进出口银行应当依托国家信用，紧紧围绕国家战略，充分发挥政策性金融机构在支持国民经济发展方面的重要作用，重点支持外经贸发展、对外开放、国际合作、“走出去”等领域。

第六条进出口银行应当坚守政策性金融定位，根据依法确定的服务领域和经营范围开展政策性业务和自营性业务。

第七条进出口银行应当坚持以政策性业务为主体开展经营活动，遵守市场秩序，与商业性金融机构建立互补合作关系。

第八条进出口银行应当创新金融服务模式，发挥政策性金融作用，加强和改进普惠金融服务，可通过与其他银行业金融机构合作的方式开展小微企业金融服务。

第九条进出口银行董事会应当每三年或必要时制订业务范围及业务划分调整方案，按规定履行相关程序。

经批准办理配合国家对外贸易和“走出去”领域的短期、中期和长期贷款，含出口信贷、进口信贷、对外承包工程贷款、境外投资贷款、中国政府援外优惠贷款和优惠出口买方信贷等；吸收授信客户项下存款；Deposit taking from credit customers;发行金融债券；Issuance of financial bonds;办理国内外结算和结售汇业务；Domestic and international settlement service and foreign exchange sale and purchase;办理保函、信用证、福费廷等其他方式的贸易融资业务；Other forms of trade finance, including letter of guarantee, letter of credit and forfeiting;办理与对外贸易相关的委托贷款业务；Entrusted loans related to foreign trade;办理与对外贸易相关的担保业务；Guarantees related to foreign trade;办理经批准的外汇业务；Approved foreign exchange business;买卖、代理买卖和承销债券；Bond trading (or on a commission basis) and underwriting;从事同业拆借、存放业务；Inter-bank borrowing and lending and balances with banks;办理外国政府和国际金融机构转贷款（转赠款）业务中的三类项目及人民币配套贷款；On-lending loans (donations) from foreign governments and internationalfinancial institutions whose risks are undertaken by the Bank as well as related Renminbi counterpart loans;办理国务院指定的特种贷款；Special loans designated by the State Council;30 / 中国进出口银行 / 2017年年度报告业务范围Business Scope经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。