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汽车保险与理赔第二版教学设计课程概述本课程旨在介绍汽车保险和理赔的基本概念、流程和实践操作。
通过课程的学习，学生将了解何谓保险、保险的种类、保险的购买和理赔流程、理赔的基本条件和常见问题等知识，掌握汽车保险和理赔的操作技能。
课程目标•理解保险的基本概念和种类；•掌握汽车保险购买和理赔流程；•熟知汽车保险和理赔过程中的常见问题和解决方法；•培养保险意识，提高个人风险控制能力。
教学内容第一章保险基础1.1 保险的起源与定义1.什么是保险？2.保险的起源和发展历程。
3.保险的基本定义。
1.2 保险的种类1.按对象划分，如人寿保险、财产保险等。
2.按风险划分，如意外险、健康险、车险等。
3.混合型保险。
1.3 保险的购买1.保险购买的准备工作。
2.保险公司的选择和比较。
3.保险合同的签订和效力。
4.保险费用的计算和支付。
第二章汽车保险2.1 汽车保险的基本概念1.汽车保险的定义和种类。
2.汽车保险的保险责任。
3.汽车保险的保险期限。
2.2 汽车保险的购买1.汽车保险的准备工作。
2.汽车保险政策的选择和比较。
3.汽车保险合同的签订和效力。
4.汽车保险费用的计算和支付。
2.3 汽车保险理赔1.汽车保险理赔的基本流程。
2.汽车保险理赔的基本条件。
3.汽车保险理赔的常见问题和解决方法。
教学方法本课程既注重理论又注重实践。
在讲解相应的理论知识后，还将为学生提供实际购买保险和理赔的演练机会，让学生全面掌握汽车保险和理赔的相关操作技能。
具体教学方法包括但不限于：•讲授、讨论：讲述保险的基本概念、汽车保险的种类、购买和理赔流程等知识，并进行相应的课堂讨论和案例分析。
•互动教学：组织学生自行联系保险公司，进行保险购买和理赔操作，并且在课堂上分享操作过程和心得体会。
•模拟实验：通过模拟保险理赔的过程，让学生在课堂上体验理赔的流程，提高操作技能。
评价方式为了确保学生对本课程的学习效果和操作技能的掌握程度，本课程的考核评价方式包括以下几种：•出勤率：本课程是一门实践性很强的课程，要求学生亲自进行相应的购买保险和理赔操作。
汽车保险与理赔教案第一章：汽车保险概述1.1 汽车保险的定义与作用1.2 汽车保险的分类1.3 汽车保险的购买与选择第二章：汽车保险条款解析2.1 车辆损失险条款2.2 第三者责任险条款2.3 全车盗抢险条款2.4 司机乘客意外伤害险条款第三章：汽车理赔流程与方法3.1 理赔流程概述3.2 报案与事故现场处理3.3 事故资料收集与提交3.4 保险公司理赔审核与赔付第四章：汽车理赔注意事项4.1 理赔资料的准备与整理4.2 理赔过程中的权益保护4.3 常见理赔问题的解答第五章：汽车保险理赔案例分析5.1 案例一：车辆损失事故理赔5.2 案例二：第三者责任事故理赔5.3 案例三：全车盗抢险理赔5.4 案例四：司机乘客意外伤害险理赔第六章：汽车保险的种类与特点6.1 交强险：强制保险，保障基本道路安全6.2 商业险：自愿购买，涵盖更多风险保障6.3 玻璃单独破碎险：针对车辆玻璃受损的保险6.4 自燃损失险：针对车辆自燃造成的损失第七章：汽车理赔技巧与策略7.1 快速理赔技巧：如何提高理赔效率7.2 理赔协商策略：与保险公司顺利沟通的技巧7.3 理赔过程中的证据收集：如何确保理赔成功7.4 理赔风险防范：避免理赔过程中的常见问题第八章：保险公司的选择与评价8.1 保险公司选择标准：如何挑选合适的保险公司8.2 保险公司服务质量评价：如何判断保险公司服务水平8.3 保险公司理赔实力：如何了解保险公司的理赔能力8.4 保险公司的口碑与信誉：如何参考其他客户的评价第九章：汽车保险与理赔的法律法规9.1 汽车保险相关法律法规概述9.2 汽车理赔过程中的法律问题解析9.3 保险合同的签订与履行：法律规定与实践操作9.4 保险纠纷的解决途径与法律救济第十章：汽车保险与理赔的未来发展趋势10.1 汽车保险市场的发展趋势分析10.2 理赔技术的创新与发展：包括无人机理赔、智能理赔等10.3 保险服务的个性化与定制化：满足不同客户需求的创新服务10.4 保险与科技融合：互联网、大数据、在汽车保险与理赔领域的应用重点和难点解析一、汽车保险概述：理解汽车保险的基本概念、作用以及分类是学习后续章节的基础。
第一章汽车保险概述
第一节汽车保险的起源和发展
班级：姓名：
1、汽车保险是保险的一种，在财产保险领域中，汽车保险属于一个相对年轻的险种。
2、汽车保险最早起源于（）
A.日本
B.美国
C.英国
3、汽车保险在哪个国家发展成熟（）
A.日本
B.美国
C.英国
4、１８０５年，中国出现第一家由英国商人成立的保险公司——
5、１８６５年５月２５日的成立，标志着中国民族保险公司的诞生。
6、新中国成立后，我国第一家开展汽车保险业务的保险公司是（）
A. 中国人民保险公司
B.中国平安财产保险公司
C.中国太平洋财产保险公司
7、中国人民保险公司于年停止了汽车保险业务。
年，我国的汽车保险业务开始复苏，中国人民保险公司逐步全面恢复中断了近25年之久的汽车保险业务。
8、请将国家与其对应的汽车保险特色进行连线：
法国谁责任大，谁就多负责
日本汽车品牌，要分等级
美国酒后不驾，保险公司买单
德国不买三责险，可以判刑
9、根据你的了解和调查，请写出你所在城市5家经营汽车保险业务的保险公司名称。
（1）；
（2）；
（3）；
（4）；
（5）；。
教学目标：
述汽车保险办理业务、理赔业务、现场查勘、事故车定损等理论及实践技能。
本教材内容简明扼要，博采众长，实用性较强。
培养学生的汽车保险和理赔专业技能。
教学内容：
第一章保险基础
第一节风险
第二节保险
第三节保险运行的原则
案例分析
思考题
第二章汽车保险概述
第一节汽车保险的起源与发展
第二节汽车保险及其特点
第三节汽车保险市场
案例分析
思考题
第三章汽车保险产品
第一节机动车交通事故责任强制保险
第二节汽车商业保险产品
案例分析
思考题
第四章汽车保险费率
第一节保险金额与赔偿限额
第二节保险费率的确定
第三节保险费的计算
案例分析
思考题
第五章汽车的投保与承保实务第一节汽车保险合同
第二节投保实务
第三节核保实务
第四节缮制与签发单证
第五节续保与批改
案例分析
思考题
第六章汽车保险理赔实务
第一节汽车保险理赔概述
第二节汽车保险理赔的处理程序第三节汽车保险合同纠纷处理案例分析
思考题
第七章事故现场查勘
第一节事故现场查勘概述
第二节现场查勘技能
案例分析
思考题
第八章事故车损伤鉴定
第一节事故车定损的原则与方法
第二节碰撞车损坏及评估
第三节水灾、火灾事故车的损伤评估第四节修理费用的确定
第五节损伤评估报告的撰写
案例分析
思考题。
我国汽车保险的发展进程【摘要】汽车保险，即机动车辆保险，简称车险，是指对机动车辆由于自然灾害或意外事故所造成的人身伤亡或财产损失负赔偿责任的一种商业保险。
汽车保险是财产保险的一种，在财产保险领域中，汽车保险属于一个相对年轻的险种，这是由于汽车保险是伴随着汽车的出现和普及而产生和发展的。
同时，与现代机动车辆保险不同的是，在汽车保险的初期是以汽车的第三者责任险为主险的，并逐步扩展到车身的碰撞损失等风险。
【关键词】我国汽车保险发展一、汽车保险的起源国外汽车保险起源于19世纪中后期。
当时，随着汽车在欧洲一些国家的出现与发展，因交通事故而导致的意外伤害和财产损失随之增加。
尽管各国都采取了一些管制办法和措施，汽车的使用仍对人们的生命和财产安全构成了严重威胁。
因此引起了一些精明的保险人对汽车保险的关注。
1896年11月，由英国的苏格兰雇主保险公司发行的一份保险情报单中，刊载了为庆祝“1896年公路机动车辆法令”的顺利通过，而于11月14日举办伦敦至布赖顿的大规模汽车赛的消息。
在这份保险情报中，还刊登了“汽车保险费年率”。
最早开发汽车保险业务的是英国的“法律意外保险有限公司”，1898年该公司率先推出了汽车第三者责任保险，并可附加汽车火险。
到1901年，保险公司提供的汽车保险单，已初步具备了现代综合责任险的条件，保险责任也扩大到了汽车的失窃。
二、我国汽车保险的发展进程（1）萌芽时期。
我国的汽车保险业务的发展经历了一个曲折的历程。
汽车保险进入我国是在鸦片战争以后，但由于我国保险市场处于外国保险公司的垄断与控制之下，加之旧中国的工业不发达，我国的汽车保险实质上处于萌芽状态，其作用与地位十分有限。
（2）试办时期。
新中国成立以后的1950年，创建不久的中国人民保险公司就开办了汽车保险。
但是因宣传不够和认识的偏颇，不久就出现对此项保险的争议，有人认为汽车保险以及第三者责任保险对于肇事者予以经济补偿，会导致交通事故的增加，对社会产生负面影响。
黑龙江生态工程职业学院《汽车保险与理赔》课程标准课程编码： 5804051109适用专业：汽车技术服务与营销、汽车检测与维修技术计划学时：70学时1. 课程概述《汽车保险与理赔》是汽车技术服务与营销、汽车检测与维修技术等汽车类专业针对汽车机电维修工、汽车检测工岗位能力进行培养的专项诊断技能平台课程，属于必修课程，其任务是使学生在掌握汽车检测维修技术知识和技能的基础上，进一步了解汽车保险与理赔的相关知识。
前导课程：《汽车结构与拆装》、《汽车性能与检测》、《汽车故障诊断与维修》、《汽车评估与鉴定》等。
后续课程：《汽车营销实务》、《汽车服务企业综合实训》、《汽车服务企业顶岗实习》。
2. 教学目的通过对本门课程的学习，能够使学生对汽车保险与理赔的理论知识有所了解，为今后的汽车保险领域的查勘、定损、核赔和核保等工作岗位的实际需要和发展奠定基础3. 课程目标总体目标：（1）通过本课程的学习，培养学生基本的保险意识；（2）使学生熟悉汽车保险的产品，把握保险公司承担责任的界限以及免赔的规定；（3）使学生熟悉承包、理赔的基本流程；（4）使学生掌握汽车保险责任事故的查勘定损流程、损失评估原则及方法、识别欺诈的基本常识等。
3．1知识目标（1）了解风险管理的概念，目标，基本程序和主要方法；（2）了解保险的概念，特征，职能，分类，作用；（3）熟悉汽车保险利益原则、近因原则、最大诚信原则的含义；（4）熟悉汽车损失补偿原则的含义，基本内容，例外情况和派生原则；（5）熟悉合同的订立，生效，履行，变更，终止和争议处理；（6）熟悉交强险与商业险各自的特征，责任内容与免责内容；（7）熟悉投保过程及投保单的填写；（8）熟悉理赔流程和原理及理赔的资料；（9）事故现场进行分析；（10）分期付款的保证保险。
3．2能力目标（1）能够进行风险的识别与管理；（2）能够辩析保险与类似制度的异同；（3）能确认保险利益，并能用保险利益原则分析相关案例；（4）能用最大诚信原则分析相关案例；（5）能正确判定风险事件的近因；（6）能按照损失补偿原则要求计算保险赔款；（7）能正确解释合同涉及的专业术语及合同签订．变更及终止；（8）会设计汽车交强险与商业保险投保方案；（9）能正确解释交强险与商业险的责任内容及免责内容；（10）能对汽车保险市场供求情况进行分析；（11）能对投保申请进行审核，决定是否承保；（12）能按理赔的流程申请理赔和准备好理赔的资料。
汽车保险与理赔教案第一章：汽车保险概述1.1 汽车保险的定义与作用1.2 汽车保险的分类1.3 汽车保险的购买与选择第二章：汽车保险的条款与内容2.1 保险合同的基本条款2.2 主险与附加险的内容2.3 保险责任的认定与免除第三章：汽车理赔流程与注意事项3.1 理赔流程的基本步骤3.2 理赔材料的准备与提交3.3 理赔过程中的注意事项第四章：汽车理赔实务操作4.1 事故现场的处置与保护4.2 事故责任的认定与划分4.3 维修款项的支付与结算第五章：汽车保险欺诈与防范5.1 汽车保险欺诈的类型与手段5.2 保险欺诈的识别与判断5.3 防范汽车保险欺诈的措施第六章：常见汽车保险险种详解6.1 车辆损失险6.2 交通事故责任强制保险6.3 全车盗抢险6.4 第三者责任险6.5 车上人员责任险第七章：保险理赔案例分析7.1 案例分析的方法与步骤7.2 常见理赔案例解析7.3 案例分析在理赔工作中的应用第八章：保险公司运营与管理8.1 保险公司的组织结构与职能8.2 保险产品的开发与设计8.3 保险公司的风险管理与内控第九章：汽车理赔中的法律法规9.1 汽车理赔相关的国家法律法规9.2 汽车理赔中的法律关系与责任9.3 汽车理赔纠纷的解决途径第十章：汽车保险与理赔的未来发展趋势10.1 汽车保险市场的现状与挑战10.2 汽车理赔技术的创新与应用10.3 保险行业的发展趋势与展望第十一章：车辆保险理赔的实用技巧11.1 理赔过程中的沟通与协商技巧11.2 理赔材料的收集与整理技巧11.3 理赔过程中的问题解决与投诉处理技巧第十二章：汽车保险理赔案例实操12.1 理赔案例的选取与分析12.2 理赔实操的流程与要点12.3 理赔实操中的常见问题与解决方案第十三章：汽车保险理赔的科技应用13.1 科技在理赔过程中的应用概述13.2 车险理赔科技产品的介绍与使用13.3 未来理赔科技发展趋势展望第十四章：国际汽车保险与理赔概况14.1 国际汽车保险市场概述14.2 主要国家和地区汽车保险与理赔特点14.3 国际汽车保险与理赔的趋势和启示第十五章：汽车保险与理赔的综合实训15.1 实训目标与实训内容的设定15.2 实训教学的方法与步骤15.3 实训成果的评估与反馈重点和难点解析本教案全面覆盖了汽车保险与理赔的主题内容，从基本概念、条款理解、理赔流程、实务操作到欺诈防范，再到各类险种的详细解析、案例分析、保险公司运营与管理、法律法规以及未来发展趋势等多个方面，构成了一个系统完整的教学体系。
3．损失损失指人身伤害和伤亡及价值的非故意的、非预期的减少或消失，有时也指精神上的危害。
4.风险因素、风险事故和损失的三者之间的关系风险因素会引起和增加风险事故的发生，风险事故的发生可能导致损失的产生。
但是，风险因素。
风险事故和损失之间的关系并不一定具有必然性，即风险因素不一定引起风险事故，风险事故也不一定导致损失。
风险因素→（增加）风险事故（引起）→损失（形成）→风险（三）风险的特性1、风险存在的客观性2、风险存在的普遍性3、某一风险发生的必然性4、大量风险发生的必然性5、风险的可变性（四）风险的分类1、按风险损害的对象分类（1）财产风险，是指财产及其有关利益发生损毁、灭失或贬值的风险。
如建筑物有遭受火灾、地震、爆炸等损失的风险，船舶航行有遭受沉没、碰撞、搁浅等损失的风险。
（2）人身风险，是指人的生命或身体可能遭受死亡，伤残或疾病的风险。
人的生老病死是自然规律，一旦发生必然给本人或家属带来经济上的损失和精神上的痛苦。
（3）责任风险，是指对于他人所遭受的财产损失或人身伤害在法律上应负的民事损害赔偿责任的风险。
（4）信用风险，是指债权人因债务人不能履行偿付或拒绝偿付而遭致经济损失的风险。
2、按风险的性质分类（1）纯粹风险，是指只有损失机会而无获利可能的危险即造成损害可能性的风险，其所致结果有两种：损失和无损失。
例如交通事故只有可能给人民的生命财产带来危害，而决不会有利益可得。
在现实生活中，纯粹风险是普遍存在的例如，房屋失火、汽车碰撞等风险事故一旦发生，则只会遭到损失，绝无任何利益可得，所以属纯粹风险。
（2）投机风险，是指那些既有损失机会又有获利可能的风险，其所致结果有三种，损失、无损失和盈利。
例如有价证券，证券价格的下跌可使投资者蒙受损失，证券价格不变无损失，但是证券价格的上涨即可资者获得利益。
还如赌博、市场风险等，这种风险都带有一定的诱惑性，可以促使某些人为了获利而甘冒这种损失的风险，既有亏本的可能，也有盈利的机会，这些风险属投机风险。
