基金备案流程文本

2021年最新基金备案流程

一．基金备案流程

1. 注册公司

2. 确定高管人员-私募基金管理人登记

3. 私募股权基金备案

二．常规格式文件

1.中国证券投资基金业管理协会入会申请书（协会格式文本）。

2.基金管理人登记和基金备案承诺函（协格式文本，盖章承诺）。

三．详细流程

先有主体公司，再完成管理人“登记”后，最后面向合格投资者发行基金产品，关于私募股权基金的备案流程如下：

1、确定合格投资者（需履行合格投资者问卷调查、风险揭示、冷静期确认，回访确认程序）；

2、私募股权基金的组织形式一般是合伙企业，常见的是管理人为GP，合格投资者为LP设立有限合伙企业，进行工商设立登记；

3、工商设立登记完成后，开立银行基本户；

4、开设基金募集账户，并签订《监督协议》；由合格投资者将出资注入募集账户；

5、选择托管机构及外包机构（根据情况具体确定是否选择）；由托管机构出具“实际到账证明”；

6、将上述程序涉及的相关文件上传协会管理人系统之产品备案子栏

7、填写完毕后上传，协会审核通过后，完成私募股权基金备案，就可以对拟投项目进行出资了。

如果有需要请咨询微信: Convoy_IFA

金融牌照，即金融机构经营许可证，是批准金融机构开展业务的正式文件。目前金融许可证由中国人民银行、银监会、证监会和保监会等部门分别颁发。

私募牌照严格意义上讲不属于真正的金融牌照，其不需要一行三会等部门的审批，因2016年之前私募基金管理人备案后会有一个备案登记证明，俗称“私募牌照”。

2016年2月，协会公告进一步规范私募基金管理人登记，私募牌照又成了资本市场的焦点。现在事实是拿到牌照通过登记的周期越来越长，难度越来越大，标准越来越高

一、私募牌照的源起及政策

说是私募牌照，实际流程是注册一家私募公司，让其符合中基协的登记备案要求：注入资本金、租好房子、有一帮拿证的弟兄们干活、正常运营；聘请律师事务所出具法律意见书，然后通过中基协平台申请登记备案；中基协审核通过后，发送邮件通知公司，意即私募备案成功，获得了私募牌照。备案成功后，在中基协公开信息中可以查到私募机构的详细信息。

一、备案的依据

（一）证券投资基金法

第九十条 担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。

第九十一条 未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动；但是，法律、行政法规另有规定的除外。

（二）私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）

第五条 私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。

第六条 私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。

二、注册投资公司的政策

自央行2016年4月14日出台互联网金融风险专项整治工作实施方案后，互联网金融专项整治工作启动，各省级政府联合当地金融监管部门，主要从在工商系统登记注册的企业入手，进行业务性质界定，以便分类处置；在整治期内，全国各省市将暂停登记注册在名称、经营范围中含有金融、投资、资产管理、基金等相关字样的企业。 国内多省市已经暂停了金融类公司注册，目前可以注册的省份有西藏、江西、浙江、福建、广东、山东、湖南、河南等地。

自去年初开始，证监会及中基协先后下发了诸多规范性文件，治理行业乱象，规范私募公司运营。从大的环境上讲，私募行业的监管是趋紧的，所以要求我们合法合规开展经营活动。

二、对私募机构要求及规划

一、目前备案的标准

（一）高管资格

高管必须至少有2名以上具备基金从业资格，其中法定代表人必须有从业资格，总经理、风控负责人之一必备基金从业资格。

高管必须是“从业人员管理系统”中进行了从业资格注册或个人信息登记的自然人。

（二）注册资本

实缴资本能保证公司运营超过6个月时间，最好超过注册资本的25%及100万。

目前出现了250万实收资本被反馈的案例，1,000万的注册资本建议实收300万。

（三）办公条件

需要有实际的办公地址，200平以上，能满足公司所有员工正常办公，以及适当的办公设备。根据中基协最新改版通知，系统中需要上传机构所在写字楼图片及机构前台图片。

（四）从业人员

最好有10名以上的员工，组织架构有：总经理、投资部、风控部、市场部、人事行政部、财务部等，各1-2名员工，其中总经理，风控负责人，投资经理最好是全职。

持证最少5人。

（五）监管制度

根据监管要求及公司自身情况，编写制度性文件，一般有20个左右的制度性文件，协会必备制度为9-11个。

做个广告，合规宝典里证券有36个，股权37个哦。

二、确定业务类别及产品类型

根据中基协最新改版通知，私募基金管理人可分为下列3种，基金管理人在规划时应明确基金管理人类型及下述的基金产品类型，便于后面事项的安排。

（一）业务类别

证券投资基金管理人

股权及创业投资基金管理人

其他私募投资基金管理人 （二）产品类型

权益类基金

是指根据合同约定的投资范围，投资于股票或股票型基金的资产比例高于80%（含）的私募证券基金。

固收类基金

是指根据合同约定的投资范围，投资于银行存款、标准化债券、债券型基金、股票质押式回购以及有预期收益率的银行理财产品、信托计划等金融产品的资产比例高于80%（含）的私募证券基金。

混合类基金

是指合同约定的投资范围包括股票、债券、货币市场工具但无明确的主要投资方向的私募证券投资基金。

期货及其他衍生品类基金

是指根据合同约定的投资范围，主要投资于期货、期权及其他金融衍生品、先进的私募证券投资基金。

并购基金

是指主要对处于重建期企业的存量股权展开收购的私募股权基金。

房地产基金

是指从事一级房地产项目开发的私募基金，包括采用夹层方式进行投资的房地产基金。

基础设施基金

是指投资于基础设施项目的私募基金，包括采用夹层方式进行投资的基础设施基金。

上市公司定增基金

是指主要投资于上市公司定向增发的私募股权投资基金。

红酒艺术品等商品基金

是指以艺术品、红酒等商品为投资对象的私募投资基金。

三、公司成立规划

根据实际情况设计公司章程，包括（股东、出资比例，注册资本，经营范围），实际经营地，注册地，投决会，高管，内部组织架构，产品模式，发展规划等。

这一步尤为重要，开始设计好，后面省劲多。

四、注册地选择

选择一个比较合适的公司注册地址，主要考虑：环境的稳定性，提供注册地址，税收优惠，高管退税和奖励，管理规模奖励，注册费用，办公室提供和其他配套服务措施。

从现实情况来看，说是避税，真正能落实的有多少呢。

三、注册私募公司流程 一、确定公司名称

按照协会规定，目前申请私募基金牌照的主体公司名称和经营范围必须有“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“基金管理”等字样，一般公司名称为“XXXX投资管理有限公司”、“XXXX资产管理有限公司”、“XXXX投资有限公司”、“XXXX股权投资有限公司”、“XXXX股权基金投资管理有限公司”、“XXXX资本管理有限公司”等，名称的确定和全国各地的工商局具体规定有关系，各地最终审核名称结果有所不同。

还有朋友喜欢起“**基金”的名字，可以搞定哦。

二、确定管理人组织形式

目前一般为有限责任公司或有限合伙企业。

三、确定注册成本

一般在1,000万比较合适，现在是认缴资本制度，股东可以约定在某一时间之前实缴完资本即可，但协会备案要求实缴资本比例25%及以上，或者实缴资本能保证公司运营超过6个月时间。

四、确定公司经营范围

按照协会的规定目前私募基金管理人的经营范围只能是：资产管理，投资管理，股权投资，股权投资管理（申请私募证券基金类型牌照的管理人经营范围里不要写“投资咨询”字样）。

现在这块也管了，按专业化经营的要求，备案证券的范围里不能有股权。

五、核名

先拟35个名字，去工商局现场核名。

六、履行金融审批程序

申请表原件。

企业名称预先核准通知书复印件。（我方提供）

企业内部管理制度及风控制度复印件。（我方提供）

公司章程复印件。（我方提供模板）

实际控制人的身份证明复印件。

企业法定代表人（负责人）、董事、监事、高级管理人员的简历、身份证明、相关从业资格证明文件复印件。

企业注册地址证明和实际办公地址的租赁合同复印件。（注册地址我方提供，实际办公地址用实际经营地的即可）

风险提示书。（我方提供模板）

合法合规承诺函。（我方提供模板）

高管人员简历。（我方提供模板）

七、工商注册 企业名称预先核准申请书。

公司设立登记申请书。

股东、法人、监事、高管人员、财务人员、联系人身份证扫描件。

公司章程。

指定代理人授权书。

八、刻章

四、私募公司开业事项

一、银行开户

考虑银行账户的便捷性及今后托管的条件是否适合。

注意开哪些户，开始没设计好的，现在有些麻烦。

二、税务报到及核定税种

现在一般投资公司增值税税率为6%（全部营业额增值税额），核定为小规模纳税人征收率为3%。企业所得税25%，还有一些印花税。

PE早餐站长：这是通常情况，特殊情况有西部或核定征收，财政补贴不在这儿体现。

办理法人一证通U盾，开通税务和银行的三方协议，保证以后进行网上报税。

三、社保和公积金开户

办理员工的社保、公积金网上开户，人员增加等事宜。

这个注意要办，还要交哦，异地交也有一些办法，稍微麻烦一些。

四、确定实际办公地址

在实际经营城市确定办公地址，因为现在申请私募牌照需要实际办公地址，律师和协会都会现场尽职调查。根据中基协最新改版通知，系统中需要上传机构所在写字楼图片及机构前台图片。

现在这个问题有反馈挺多的。

五、股东注入资本金

按公司运营约6个月时间需要的成本。

六、会计师事务所出验资报告

七、高管和律师沟通进行制度设计

这一步其实挺重要的，也是榨取律师价值的机会，我这搞了30多个，有多的还可以联系哦，而且，最近更新了投资者适当性。

五、申请私募牌照