真题
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证券投资基金第一章证券投资基金概述经典真题回顾【真题1】(单项选择题)以下不属于证券投资基金特征的是（）。
A．集合理财，专业管理B．组合投资，分散风险C．收益平稳，风险较小转载自:考试大- []D．独立托管，保障安全【答案】C【名师解析】证券投资基金的特征是集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格管理、信息透明，独立托管、保障安全。
【真题2】(单项选择题)通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。
A．高风险、高收益B．低风险、低收益C．基本没有风险来源：考试大D．风险相对适中、收益相对稳健【答案】D【名师解析】证券投资基金与股票和债券相比，一般而言其风险低于股票、而收益率水平高于债券。
【真题3】(多项选择题)1924年成立的马萨诸塞投资信托基金与以往基金运作方式相比呈现的三个新特点是（）。
A．此只基金的组织形式由契约型改为公司型B．此只基金的运作方式由原先的封闭式改为开放式C．此只基金为首只成立的契约型投资基金D．此只基金的回报方式由过去的固定收益方式改变为收益分享、风险分担的分配方式证券投资基金第二章证券投资基金的类型经典真题回顾【真题1】(单项选择题)放弃追求超额回报，以获得市场平均收益为目的的是（）基金。
A．指数B．主动型C．积极成长来源：考试大的美女编辑们D．灵活配置【答案】A【名师解析】题目描述的是指数基金的主要特点，它承认证券市场的有效性，不追求超出市场的表现。
【真题2】(单项选择题)以非公开方式向特定投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为（）。
A．公募基金来源：考试大B．私募基金C．非上市基金D．上市基金【答案】B【名师解析】基金按是否向不特定的社会公众筹集资金可以划分为公募基金和私募基金。
公募基金是指向不特定的社会公众筹集资金的一类基金；私募基金是指只向特定范围内的投资者发行的一类基金。
【名师解析】基金管理人必须加强自身道德修养，否则，即使在法律束缚下也会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人权益的现象。
证券投资基金第三章基金的募集、交易与登记经典真题回顾【真题1】(单项选择题)某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF 份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为（）元。
A．10000B．10100C．10050D．9950 来源：【答案】B【名师解析】基金管理人及基金发售代理机构在ETF份额发售时一般会收取认购费用或认购佣金，认购费用或认购佣金由投资者承担。
投资者认购10000份ETF 份额需要的金额为10000＋10000×1%＝10100(元)。
【真题2】(单项选择题)在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为（）。
A．场内认购和场外认购B．集体认购和个人认购C．公开认购和私人认购D．有偿认购和无偿认购【答案】A【真题5】(判断题)开放式基金认购申请一经提交，不得撤销。
（）【答案】√【名师解析】一般情况下，开放式基金认购申请一经提交，不得撤销。
证券《投资基金》第四章基金管理人经典真题回顾【真题1】(单项选择题)基金资产与公司的其他资产的运作应当分离，是遵循基金管理公司内部控制的（）原则。
A．健全性B．有效性来源：C．独立性D．相互制约【答案】C【名师解析】公司内部控制中独立性原则规定公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
【真题2】(单项选择题)契约型基金与公司型基金的主要区别，表现在（）不同。
A．法律主体资格B．基金规模C．营运依据D．投资者地位【答案】B【名师解析】契约型基金和公司型基金的区别主要表现在二者的法律主体资格不同、投资者的地往不同、基金营运依据不同。
【真题3】(多项选择题)基金管理公司研究部的研究一般包括（）。
A．宏观与策略研究B．行业研究C．个股研究D．技术分析来源：【答案】ABC【名师解析】基金管理公司研究部的研究内容一般包括ABC三项。
【真题4】(多项选择题)以下基金管理公司的各项业务中属于其主要业务的有（）。
A．证券投资基金业务B．受托资产管理业务C．投资咨询业务D．QDII业务【答案】ABCD【名师解析】除了选项所述内容外社保及企业年金管理业务也是基金管理公司的主要业务。
【真题5】(判断题)基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费。
【答案】√【名师解析】基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费。
证券投资基金第五章基金托管人经典真题回顾【真题1】(多项选择题)基金投资运作监督的方式包括（）。
A．电话提示B．书面警示C．书面报告D．定期报告【答案】ABCD【名师解析】本题考查监督与处理方式的具体内容和手段的规定。
通常基金托管人通过技术和非技术手段根据基金管理人实际运作情况采取电话提示、书面警示、书面报告及定期报告等方式来提示和处理基金管理人的违规情况。
【真题2】(多项选择题)基金管理公司可以开展的业务包，（）。
A．公募基金管理B．社保基金管理C．QDII基金管理D．特定客户资产管理【答案】ABCD【名师解析】基金管理公司可以开展的业务包括公募基金管理、社保基金管理、QDII基金管理、特定客户资产管理。
【真题3】(判断题)基金持有人可以以股东身份直接干预基金管理人的资金运作行为。
（）【答案】×【名师解析】只有公司型基金的基金持有人可以以股东身份直接干预基金管理人的资金运作行为。
证券投资基金第六章基金市场营销经典真题回顾【真题1】(单项选择题)网上交易的优势不包括（）。
A．可以提供更好的理财服务B．可以突破基金代销网店覆盖地域不足的限制C．使客户不出户就可以得到基金开户、申购和赎回的便利来源：考试大的美女编辑们D．大大改善了基金投资环境【答案】A【名师解析】网上交易既可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制，又可使客户足不出户就能得到基金开户、申购和赎回的便利，大大改善了基金投资环境，深受中小投资者的欢迎。
但并不包括更好地提供理财服务。
故选A。
【真题2】(单项选择题)基金客户服务的内容包括（）。
A．电话服务中心www.Ｅ考试就上考试大B．邮寄服务C．公共关系D．互联网的应片【答案】C【真题5】(判断题)人员推销、广告、营业推广和公共关系是营销组合的四大要素。
（）【答案】×【名师解析】人员推销、广告、营业推广和公共关系是促销组合四要素。
营销组合四要素是产品、费率、渠道和促销。
证券投资基金第七章基金的估值、费用与会计核算经典真题回顾【真题1】(单项选择题)基金管理费率通常与基金规模成（），与风险成（）。
A．正比、正比B．正比、反比C．反比、正比来源：D．反比、反比【答案】C【名师解析】基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。
基金规模越大，基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高。
【真题2】(单项选择题)目前，我国的基金管理费是按（）的一定比例逐日计提，按月支付。
A．当日基金资产净值B．前一日基金资产净值C．七日基金平均资产净值D．单位基金资产平均值【答案】B【真题5】(多项选择题)基金会计核算的特点包括（）。
A．会计主体是证券投资基金B．会计分期细化到日C．只对实现利润进行确认D．基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债【答案】ABD【名师解析】基金会计核算是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据及会计报表的过程。
基金会计核算的特点是ABD三项。
证券投资基金第七章基金的估值、费用与会计核算经典真题回顾【真题1】(单项选择题)基金管理费率通常与基金规模成（），与风险成（）。
A．正比、正比B．正比、反比C．反比、正比来源：D．反比、反比【答案】C【名师解析】基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。
基金规模越大，基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高。
【真题2】(单项选择题)目前，我国的基金管理费是按（）的一定比例逐日计提，按月支付。
A．当日基金资产净值B．前一日基金资产净值C．七日基金平均资产净值D．单位基金资产平均值【答案】B【真题5】(多项选择题)基金会计核算的特点包括（）。
A．会计主体是证券投资基金B．会计分期细化到日C．只对实现利润进行确认D．基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债【答案】ABD【名师解析】基金会计核算是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据及会计报表的过程。
基金会计核算的特点是ABD三项。
证券投资基金第八章基金利润分配与税收经典真题回顾【真题1】(单项选择题)某封闭式基金2004年实现净收益－100万元，2005年实现净收益300万元，那么此基金最少应分配收益（）万元。
A．0B．200C．270请访问考试大网站/D．180【答案】D【名师解析】封闭式基金当前利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。
并且法律规定，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%，因此则有本年度最少分配收益＝(300－100)×90%＝180万元。
【真题2】(单项选择题)《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定，当日申购的基金份额自下一个工作日起（）基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起（）基金的分配权益。
A．享有，不享有B．享有，享有C．不享有，享有D．不享有，不享有来源：考试大的美女编辑们【答案】A【名师解析】相关法律文件规定．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不再享有基金的分配权益。
【真题3】(多项选择题)基金管理公司可以开展的业务包括（）A．公募基金管理B．社保基金管理C．QDII基金管理D．特定客户资产管理【答案】ABCD【名师解析】基金管理公司可以开展的业务包括公募基金管理、社保基金管理、QDII基金管理、特定客户资产管理。
【真题4】(多项选择题)下列免征营业税的收入有（）。
A．非金融机构买卖基金份额的差价收入B．金融机构买卖基金的差价收入C．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入D．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入请访问考试大网站/【答案】AD【名师解析】金融机构包括银行和非银行金融机构买卖基金的差价收入要征收营业税，基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得的收入要征收营业税和企业所得税，因此BC项不选。
AD项都是法律明文规定予以免征营业税的事项。
【真题5】(判断题)银行和企业集团财务公司买卖基金的差价收入不征收营业税。
