助理理财规划师证书题库及答案
1、证券公司、证券投资咨询机构的研究部门或者研究子公司接受特定客户委托，就尚未覆盖的具体股票提供含有证券估值或投资评级的研究成果或者投资分析意见的，自提供之日起（）个月内不得就该股票发布证券研究报告 ?
A 、 1
B 、 3
C 、 6 ( 正确答案 )
D 、 12
2 、投资者融资买入证券时，保证金的计算公式为（） ?
A 、融资保证金比例＝保证金 /( 融资买入证券数量×买入价格 )×100% ( 正确答案 )
B 、融资保证金比例＝保证金 /( 融资买入证券数量×结算价格 )×100%
C 、融资保证金比例＝保证金 /( 融资买入证券数量×持仓价格 )×100%
D 、融资保证金比例＝保证金 /( 融资买入证券数量×收盘价格 )×100%
3 、证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过（）个月。
A 、 3
B 、 6 ( 正确答案 )
C 、 9
D 、 12
4 、当股份公司因破产进行清算时，在对公司剩余财产的分配上，其偿付的优先顺序依次是（） ?
A 、优先股股东、债权人、普通股股东
B 、债权人、优先股股东、普通股股东 ( 正确答案 )
C 、优先股股东、普通股股东、债权人
D 、普通股股东、债权人、优先股股东
5 、下列选项中，属于法律法规体系中部门规章的是（）。
A 、《上海证券交易所交易规则》
B 、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》
C 、《证券公司开立客户账户规范》
D 、《证券期货投资者适当性管理办法》 ( 正确答案 )
6 、甲公司是乙公司的全资子公司，甲公司签订了一个物质采购合同，但并未付款，则下列说法中正确的是（） ?
A 、甲公司独立承担付款责任 ( 正确答案 )
B 、乙公司独立承担付款责任
C 、甲公司不承担付款责任
D 、甲公司承担付款责任，乙公司承担连带责任
7 、甲公司的股东乙公司准备购买一套生产设备，乙公司请求甲公司为自己提供担保。当甲公司股东会审议此请求时，下列情形可以
通过的是（） ?
A 、全体股东过半数通过
B 、出席会议的全体股东过半数通过
C 、除乙公司外，出席会议的其他股东过半数通过
D 、除乙公司外，出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过( 正确答案 )
8 、关于套期保值的基本做法，下列说法不正确的是（）。
A 、套期保值分为多头套期保值和空头套期保值
B 、多头套期保值的交易者担心未来现货价格上涨，买入期货合约
C 、多头套期保值的交易者担心未来现货价格上涨，卖出期货合约 ( 正确答案 )
D 、空头套期保值的交易者担心未来现货价格下跌，卖出期货合约
9 、下列不属于股东会的职权的是（）。
A 、决定公司的经营方针和投资计划
B 、审议批准监事会或者监事的报告
C 、制订公司的年度财务预算方案、决算方案 ( 正确答案 )
D 、对公司增加或者减少注册资本作出决议
10 、有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。 2 个以上股东主动行使优先购买权的，下列做法错误的是（） ?
A 、协商确定各自的购买比例
B 、公司章程对股权转让另有规定的，从其规定
C 、协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权
D 、股东之间需要平均分配所转让的股权 ( 正确答案 )
11 、第三方支付公司在买卖双方中扮演什么职能（） ?
A 、担保职能 ( 正确答案 )
B 、信用中介职能
C 、支付职能
D 、信贷投放职能
12 、依托公共网络或专用网络在收付款人之间的转移货币资金的行为指的是（） ?
A 、互联网支付
B 、移动电话支付
C 、网络支付 ( 正确答案 )
D 、数字电视支付
13 、 P2P 网络借贷是（）。
A 、直接融资模式 ( 正确答案 )
B 、间接融资模式
C 、相融模式
D 、都不对
14 、下列不属于网络借贷的缺点是（） ?
A 、无抵押、高利率、风险高
B 、具有信用风险
C 、缺乏有效监管手段
D 、操作复杂 ( 正确答案 )
15 、下列哪个不属于 P2P 网络借贷的主体构成（）。
A 、网络借贷平台
B 、借入方
C 、证券公司 ( 正确答案 )
D 、资金托管机构
16 、平台作为纯粹的中介方，为借款人和投资者提供信息交互，撮合，资信评估等居间服务，借款人通过平台发布借款信息，投资者根据平台显示的信息选择借款人。该模式属于 P2P 网络借贷中的何种模式（） ?
A 、纯平台模式 ( 正确答案 )
B 、有担保模式
C 、债权转让模式
D 、小贷模式
17 、项目发起人利用互联网平台发起项目，并以实物、服务或是股权作为回报，通过大众投资的力量获得其所需资金，最终实现资金与项目有效对接的一种融资方式称为（） ?
A 、 P2P
B 、众筹 ( 正确答案 )
C 、互联网银行
D 、互联网基金
18 、众筹模式中投资人支付后，希望在未来可以获得本息或者股权增值回报的方式，将众筹分为股权众筹和（）？
A 、奖励众筹
B 、公益众筹
C 、债权众筹 ( 正确答案 )
D 、非股权类众筹
19 、筹资人在项目完成后给予投资具体商品或服务为回报方式的众筹模式为（）？
A 、奖励众筹 ( 正确答案 )
B 、公益众筹
C 、债权众筹
D 、非股权类众筹
20 、由基金作为单一股东来持股公司的一种股权众筹模式是（）？
A 、合投模式
B 、基金模式 ( 正确答案 )
C 、股东模式
D 、持股公司模式
21 、传统保险公司通过设立线上和线下相结合的保险服务平台的互联网保险模式是（）？
A 、互联网企业电商平台模式
