《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定解读》-100分

《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》读后感——知合规，讲廉洁，做合规，守诚信近期，公司开展了“学廉思廉践廉”的学习活动，我再次认真地学习了《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》，使我一次比一次地对所从事行业的廉洁意识也不断提高,这对于加强公司员工个人的思想建设、党风建设和反腐倡廉工作具有重要的作用。

我们常说“成由清廉败由贪腐”，古今中外，有多少清正廉洁、爱岗敬业者受世人赞扬、流芳百世,如北宋时期的包拯、明代时期的于谦、人民公仆孔繁森、最美书记焦裕禄等等，都是用一身正气、两袖清风诠释了勤廉奉献、为民服务。

同样，也有像清朝时期的第一大贪官和珅、原铁道部部长刘志军、电视剧《人民的名义》中小官巨贪赵德汉的原型“亿元司长”魏鹏远等贪污腐败者滥用权力，弃人民集体的利益于不顾，最后惨遭世人唾骂、身败名裂、遗臭万年。

如今随着社会向更加多元化的丰富和发展，我们的身边也出现了各种各样的诱惑，有名利的诱惑、金钱的诱惑、声色的诱惑，如此等等，不一而足。

在面对这些时，我们要时刻以“常思贪欲之害，常怀律己之心，常守廉洁之则。

”这些警示之言告诫自己，以党性原则、道德修养提醒自己，用组织纪律和国家法纪约束自己，在思想上构筑一道坚固的廉洁自律防线，做到管得住自己、扛得住诱惑、守得住清贫、经得起考验。

作为一名行政后勤人员，目标就是如何在瞬息万变的经济浪潮中去创造良好的经济效益，同时防范和规避风险，规范业务环境。

道路有两条：努力提高个人业务知识和能力，去建立适合企业发展的合规文化。

所谓合规，简而言之就是合乎规定，俗话说得好：“没有规矩，不成方圆”没有合规文化的氛围，就没有企业的稳健行远。

合规文化建设是规范操作行为，全面防范金融风险，是每个员工，没个金融参与者必须履行的职责，也是保障自己的强有力的武器。

坚持以“合规先行”，“制度先行”“文化先行”为管理方案，以活动开展为主线，全面提升员工综合素质，构建违规必究、有责必罚地问责机制，加强视觉冲击力，提高廉政教育的覆盖面和参与度，线上线下开展金融法律法规的普及，提高金融消费者权益保护意识，反洗钱，防范非法集资等教育活动，将“学合规、讲廉洁、守诚信”渗透到日常管理和决策中。

证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定第一条为促进资本市场健康发展，净化资本市场生态环境，保护投资者合法权益，切实加强对证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业的监督管理，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定所称廉洁从业，是指证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中，严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业自律规则，遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范，公平竞争，合规经营，忠实勤勉，诚实守信，不直接或者间接向他人输送不正当利益或者谋取不正当利益。

第三条中国证监会应当加强对证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业的监督管理。

中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织依据章程、相关自律规则对证券期货经营机构及其工作人员进行廉洁从业的自律管理。

第四条证券期货经营机构承担廉洁从业风险防控主体责任。

证券期货经营机构董事会决定廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。

证券期货经营机构主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人，各级负责人在职责范围内承担相应管理责任。

第五条证券期货经营机构应当指定专门部门对本机构及其工作人员的廉洁从业情况进行监督、检查，充分发挥纪检监察、合规、审计等部门的合力，发现问题及时处理，重大情况及时报告。

第六条证券期货经营机构应当建立健全廉洁从业内部控制制度，制定具体、有效的事前风险防范体系、事中管控措施和事后追责机制，对所从事的业务种类、环节及相关工作进行科学、系统的廉洁风险评估，识别廉洁从业风险点，强化岗位制衡与内部监督机制并确保运作有效。

前款规定的业务种类、环节包括业务承揽、承做、销售、交易、结算、交割、投资、采购、商业合作、人员招聘，以及申请行政许可、接受监管执法和自律管理等。

第七条证券期货经营机构应当制定工作人员廉洁从业规范，明确廉洁从业要求，加强从业人员廉洁培训和教育，培育廉洁从业文化。

中国证监会关于就《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定（征求意见稿）》公开征求意见的通知
文章属性
•【公布机关】中国证券监督管理委员会,中国证券监督管理委员会,中国证券监督管理委员会
•【公布日期】2018.05.04
•【分类】征求意见稿
正文
关于就《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定（征求意见稿）》公开征求意见的通知
为贯彻落实党中央、国务院廉政建设要求，切实加强证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业的监督管理，维护资本市场健康发展，我会起草了《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。

公众可通过以下途径和方式提出反馈意见：
1.登陆中国政府法制信息网（网址：），进入首页主菜单的“立法意见征集”栏目提出意见。

2.登陆中国证监会网站（网址：），进入首页右侧点击“《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定（征求意见稿）》”提出意见。

3.传真：************。

4.电子邮箱：****************.cn。

5.通信地址：北京市西城区金融大街19号富凯大厦中国证监会机构部，邮政编码：100033。

意见反馈截止时间为2018年6月3日。

中国证监会
2018年5月4日。

证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定第一条为促进资本市场健康发展，净化资本市场生态环境，保护投资者合法权益，切实加强对证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业的监督管理，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定所称廉洁从业，是指证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中，严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业自律规则，遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范，公平竞争，合规经营，忠实勤勉，诚实守信，不直接或者间接向他人输送不正当利益或者谋取不正当利益。

第三条中国证监会应当加强对证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业的监督管理。

中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织依据章程、相关自律规则对证券期货经营机构及其工作人员进行廉洁从业的自律管理。

第四条证券期货经营机构承担廉洁从业风险防控主体责任。

证券期货经营机构董事会决定廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。

证券期货经营机构主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人，各级负责人在职责范围内承担相应管理责任。

第五条证券期货经营机构应当指定专门部门对本机构及其工作人员的廉洁从业情况进行监督、检查，充分发挥纪检监察、合规、审计等部门的合力，发现问题及时处理，重大情况及时报告。

第六条证券期货经营机构应当建立健全廉洁从业内部控制制度，制定具体、有效的事前风险防范体系、事中管控措施和事后追责机制，对所从事的业务种类、环节及相关工作进行科学、系统的廉洁风险评估，识别廉洁从业风险点，强化岗位制衡与内部监督机制并确保运作有效。

前款规定的业务种类、环节包括业务承揽、承做、销售、交易、结算、交割、投资、采购、商业合作、人员招聘，以及申请行政许可、接受监管执法和自律管理等。

第七条证券期货经营机构应当制定工作人员廉洁从业规范，明确廉洁从业要求，加强从业人员廉洁培训和教育，培育廉洁从业文化。

单项选择题1、证券经营机构旳（）负责贯彻廉洁从业管理目旳，对廉洁运行承担责任。

A. 高级管理人员B. 监事会;C. 董事会;D. 合规部门;对旳答案：A;2、根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业实行细则》，( )对董事、高级管理人员履行廉洁从业管理职责旳状况进行监督。

A. 稽核监察部门;B. 股东大会;C. 监事会或者监事D. 董事会;对旳答案：C;3、下列有关证券基金行业文化，说法错误旳是（）。

A. 合规是底线、诚信是义务;B. 健康良好旳行业文化是服务实体经济旳内在规定;C. 专业是特色、稳健是保证;D. 健康良好旳行业文化与全面深化资本市场改革联络不大对旳答案：D;4、根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业实行细则》，证券经营机构（）是贯彻廉洁从业管理职责旳第一负责人，各级负责人在职责范围内承担对应管理责任。

A. 董事会;B. 高级管理人员;C. 重要负责人D. 经营管理层;对旳答案：C;5、根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，（）承担廉洁从业风险防控主体责任。

A. 证券期货经营机构重要负责人;B. 证券期货经营机构董事;C. 证监会;D. 证券期货经营机构对旳答案：D;6、根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业实行细则》，证券经营机构应当每年开展覆盖（）旳廉洁培训和教育。

A. 全体工作人员B. 全体企业高管;C. 全体合规工作人员;D. 全体财务工作人员;对旳答案：A;7、证券经营机构或者其工作人员因违反廉洁从业有关规定被纪检监察部门、司法机关立案调查或者被采用纪律处分、行政惩罚、刑事惩罚等措施旳，证券经营机构应当在（）内，向协会汇报。

A. 五日;B. 十日;C. 十个工作日D. 五个工作日;对旳答案：C;8、证券经营机构违反《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实行细则》旳，协会可视情节轻重，按照有关规定采用（）等纪律处分。

A. 暂停会员权利、取消会员资格B. 责令改正;C. 警示;D. 谈话提醒;对旳答案：A;9、根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，证券期货经营机构应当于每年4 月30 日前，向（）报送上年度廉洁从业管理状况汇报。

证券期货行业廉洁从业学习报告证券期货行业廉洁从业学习报告根据公司下发的《经纪运营〔2018〕227号关于认真组织学习证券期货行业廉洁从业监管规定的通知》的要求，营业部总经理高度重视，安排专人落实文件要求，现将学习情况如下：根据要求，我部于2018年8月8日由营业部综合岗组织全体员工进行学习，学习主要内容为：《关于贯彻落实证券期货行业廉洁从业监管规定的通知》、《经纪运营〔2018〕227号关于认真组织学习证券期货行业廉洁从业监管规定的通知》、《关于加强证券公司在投资银行类业务中聘请第三方等廉洁从业风险防控的意见》、《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》。

营业部通过学习《规定》使员工了解到主要内容包括：一、明确规范事项和适用范围和基本要求，严禁各类证券期货经营机构及其工作人员在证券期货业务活动中以各类形式输送和谋取不正当利益。

二、强化机构廉洁从业管控的主体责任，要求证券期货经营机构建立健全廉洁从业管理内控体系，加强对工作人员的管理和问责。

三、明晰廉洁从业具体要求，细化多项禁止性情形，确立执业红线。

四、突出重点业务领域的廉洁从业要求，对投资银行类业务重点规范，对“围猎”监管工作人员、探听保密、干扰审核工作、唆使或协助他人行贿等突出问题进行细化规定。

五、加大责问力度，对违反廉洁从业规定的情形制定了具体法则，包括自律惩戒，行政监管措施、行政处罚、移交纪检和移交司法等。

《意见》提出要求证券公司健全内控，一是加大管控力度，对聘请第三方机构或个人的行为进行合规审查，切实防范通过第三方机构或个人进行利益输送的违规风险；二是明确对证券公司相关聘请行为的信息披露要求，要求证券公司对相关聘请的机构类型、服务内容、费用标准等关键要素进行持续披露。

三是要求证券公司对其投资银行类项目服务对象的相关聘请及其合法合规性进行核查并发表意见。

通过学习，我们要在思想上做到警种长鸣，在行动上做到防微杜渐，时时廉洁自律树立形象，处处以身作则当好表率，将廉洁自律坚持到底。

加强廉洁自律共筑良好生态
单选题（共2题，每题20分）
1 . 证券期货经营机构在内部检查中发现违反廉洁从业规定情形的，应于何时向中国证监会派出机构报告？
A.五日内
B.十日内
C.五个工作日内
D.十个工作日内
我的答案：A×
2 . 证券期货经营机构在廉洁从业风险防控防控方面承担何种责任？
A.主体责任
B.管理责任
C.落实责任
D.监督责任
我的答案： A
多选题（共1题，每题20分）
1 . 证券期货经营机构加强廉洁从业管理的措施包括：
A.强化财经纪律，杜绝账外账
B.建立健全廉洁从业内部控制制度
C.制定具体有效的事前风险防范体系、事中管控措施和事后追责机制
D.加强风险识别与评估，强化岗位制衡与内部监督机制
我的答案：ABCD
判断题（共2题，每题20分）
1 . 证券期货经营机构经营管理层决定廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理有效性承担责任
对错
我的答案：错
2 . 证券期货经营机构应于每年4月30日前向中国证监会派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告
对错
我的答案：对。

《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定解读》返回上一级单选题（共2题，每题20分）1 . 证券期货经营机构及其工作人员发现其股东、客户等相关方以不正当手段干扰监管工作的，证券期货经营机构应当在（）个工作日内，向中国证监会有关派出机构报告。

∙∙ A.十∙∙ B.五∙∙ C.三∙∙ D.二∙我的答案： B2 . 证券期货经营机构应当于每年（）前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。

∙∙ A.1月31日∙∙ B.3月31日∙∙ C.4月30日∙∙ D.6月30日∙我的答案： C多选题（共2题，每题 20分）1 . 《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》的起草遵循了下列主要原则（）。

∙∙ A.区分监管要求和纪律要求∙∙ B.划分个人责任和管控责任∙∙ C.兼顾一般原则和重点领域∙∙ D.统筹事前预防、事中监测和事后处罚∙我的答案： ABCD2 . 证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中，不得以下列（）方式向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人输送不正当利益。

∙∙ A.提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权、佣金返还等财物，或者为上述行为提供代持等便利∙∙ B.提供旅游、宴请、娱乐健身、工作安排等利益∙∙ C.安排显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易∙∙ D.直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动∙我的答案： ABCD判断题（共1题，每题 20分）1 . 证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司均属于《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》所称的证券期货经营机构。

（）对错我的答案：对。

中国证券业协会关于发布《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》的通知文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2020.03.12•【文号】中证协发〔2020〕32号•【施行日期】2020.03.12•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于发布《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》的通知中证协发〔2020〕32号各证券经营机构：为促进证券行业健康发展，保护投资者合法权益，切实加强对证券经营机构及其工作人员廉洁从业的自律管理，我会组织起草了《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》（以下简称细则），经协会第六届理事会第八次会议表决通过，并向中国证监会备案，现予以发布，自发布之日起实施。

各证券经营机构应当认真执行本细则规定，建立健全廉洁从业相关制度及机制，加强廉洁从业风险防控，开展自查自纠，发现问题及时整改。

证券经营机构从事基金、期货相关业务时，应当同时遵守相关自律组织的廉洁从业规定。

附件：证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则中国证券业协会2020年3月12日附件证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则第一章总则第一条为促进证券行业健康发展，保护投资者合法权益，切实加强对证券经营机构及其工作人员廉洁从业的自律管理，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》等法律法规及部门规章，制定本细则。

第二条本细则中证券经营机构是指证券公司及其境内子公司会员；工作人员是指以公司名义开展业务的人员，包括与公司建立劳动关系的正式员工、与公司签署委托协议的经纪人、劳务派遣至公司的其他人员等。

证券投资咨询公司、证券资信评级公司等中国证券业协会（以下简称协会）会员，以及在协会进行业务注册或者备案并接受协会自律管理的其他机构及个人，在从事证券相关业务时参照本细则执行。

第三条中国证券业协会对证券经营机构及其工作人员廉洁从业情况进行自律管理。

关于《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》起草说明督促证券期货经营机构完善内部管理机制，建设一支廉洁自律、业务精通的证券期货从业人员队伍，既是贯彻落实党中央、国务院廉政建设要求的必须之举，也是建设资本市场强国的重要基础性工程。

为此，我会起草了《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定（征求意见稿）》（以下简称《规定》），对经营机构在各类业务中廉洁从业事项进行规范。

现说明如下：一、背景情况资本市场作为现代市场经济体系的重要组成部分，在促进资源优化配置、支持实体经济发展方面发挥着日益重要的作用。

近年来，随着金融体制改革不断深化，直接融资规模日益扩大，一些证券期货经营机构（以下简称“经营机构”或“机构”）在各类业务快速发展中出现了内部管理失控、未勤勉尽责、直接或间接进行利益输送、商业贿赂等廉洁问题。

此类问题一方面造成了恶劣的社会影响，另一方面引发和加剧了机构的合规和经营风险，为资本市场规范、健康发展埋下隐患。

与此同时，行业证券期货从业人员快速增长，并呈现年轻化的发展趋势，对打造符合资本市场建设需求的从业人员队伍带来极大挑战。

我会始终高度重视证券期货行业廉洁从业风险防控工作，全力维护资本市场健康生态。

《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》等法律法规，对经营机构及其工作人员遵守职业道德、恪守执业底线提出原则性要求，并对有关人员干扰审核工作、不正当竞争、谋取不正当利益、利益输送等行为作出了明确禁止性规定。

我会各项业务规则结合不同业务特点分别提出了防范利益冲突和利益输送的具体要求。

但总体来看，现行规定中有关廉洁从业的规定较为分散，缺乏统一要求和安排；部分条款较为原则，缺乏细化、明确的罚则。

近年来，随着行业规模的扩大，干扰发行审核工作、债券交易中的利益输送、基金经理从事“老鼠仓”交易等多起违法违规案件被严肃查处，引发市场热议。