银行贷后检查表
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银行贷后检查表
一、借款基本情况
借款人名称 贷款种类 担保方式
授信额度 授信有效期 贷款余额
检查原因 □专项检查； □日常检查； □逾期检查； □其他检查；
二、检查内容
1、贷款发放合规性检查。
序号 检查要点 检查结果 备注
1 信审会批复的放款条件是否落实； □是 □否
2 贷款担保抵押条件是否有效落实，抵押资产评估是否合理； □是 □否
3 合同文本要素是否齐全，关键人有无未签字、盖章、压指印的情况； □是 □否
4 合同、借据等法律文件是否存在涂改或者字迹不清晰等问题； □是 □否
5 是否存在借款用途、期限、金额、还款方式等要素前后不符的情况； □是 □否
6 贷款是否经相关责任人签字后发放；是否存在逆程序操作现象； □是 □否
7 贷款发放是否有超权限、超授信、无授信发放贷款的情况； □是 □否
8 有无未经批准擅自更改贷款发放条件的情况； □是 □否
9 信贷系统中客户信息录入是否真实、完整、及时、准确； □是 □否
10 系统中录入数据是否与借款合同、他项权证登记日期一致。 □是 □否
检查发现的其他问题：
2、贷款资金使用情况检查。
序号 检查要点 检查结果 备注
1 贷款实际用途是否与申请用途一致，是否存在贷款挪用的情况； □是 □否
2 应采用受托支付的是否按要求执行，相关资料是否提供齐全； □是 □否
3 是否对客户提供的证明贷款用途的资料进行核查； □是 □否
4 是否对信贷资金的流向进行监测； □是 □否
5 贷款用途是否存在违反国家法律规定或我行规章制度的情况。 □是 □否
检查发现的其他问题：
3、贷后管理合规性检查 序号 检查要点 检查结果 备注
1 信贷档案、他项权证是否及时移交保管，移交手续是否齐全； □是 □否
2 是否建立贷款发放、他项权证移交、档案管理、档案借阅登记台账； □是 □否
3 信贷相关台账登记是否存在错登、漏登情况； □是 □否
4 调阅、复印档案时是否填写调阅申请表，申请表上主管领导是否签字同意； □是 □否
5 档案是否完整，法律文本资料、二级档案等是否存在缺失； □是 □否
6 是否按我行贷后管理办法要求对客户进行首次、常规和专项检查； □是 □否
7 贷后检查是否对客户的经营状况、财务状况、现金流量等进行分析说明； □是 □否
8 是否对客户的信用状况、负债变化情况、还款能力进行分析； □是 □否
9 是否对经营场所、注册资金、股东及高管人员变动等异常情况等进行检查； □是 □否
10 是否对抵押物的实物状态、价值变动、权属变化等情况进行检查； □是 □否
11 是否按时对客户的信用评级、风险度进行测算，测算是否准确； □是 □否
12 是否撰写贷后检查报告，报告是否经相关领导签字确认； □是 □否
13 是否对发现的风险及时预警、填写《信贷风险事项报告单》并逐级上报； □是 □否
14 是否按时召开贷后管理月度例会，以检查会议记录为准。 □是 □否
15 是否按期进行贷款五级分类的 □是 □否
检查发现的其他问题：
本次检查综合评价：
检查日期 检查人员
客户经理签字 市场营销部负责人
被检查单位确认意见：
支行负责人签字：
年 月 日
对发现问题的整改意见：
限期整改日期：
